銀行業(yè)員工行規(guī)行紀與職業(yè)操守

銀行業(yè)員工培訓(xùn)教程選編之二行規(guī)行紀與職業(yè)操守11/16/20231開場白：從交通紅綠燈談起11/16/20232令行禁止11/16/20233授課目錄行規(guī)行紀概述違規(guī)違紀利害銀行案例分析職業(yè)操守概述銀行職業(yè)操守11/16/20234行規(guī)行紀概述沒有規(guī)矩不成方圓；沒有制度不成銀行；沒有約束不成氣候；沒有教訓(xùn)不成經(jīng)驗。11/16/20235何謂“規(guī)〞“規(guī)〞校正圓形的用具。?詩.小雅.沔水序?鄭玄箋：“規(guī)者，正圓之器也。〞規(guī)那么，規(guī)章制度，法規(guī)11/16/20236何謂“紀〞“紀〞紀律。?后漢書.鄧禹傳?：師行有紀11/16/20237銀行業(yè)行規(guī)行紀的特點行規(guī)行紀是國家金融政策、法令為根據(jù)，結(jié)合銀行業(yè)的自身具體任務(wù)而制定的，要求銀行業(yè)職工在各項業(yè)務(wù)活動必須共同遵守的行為標準.11/16/20238銀行業(yè)行規(guī)行紀分類業(yè)務(wù)操作程序的規(guī)章制度：信用證、保函、票據(jù)、存款、兌換、信用卡、結(jié)算、儲蓄、出納等。管理類型的規(guī)章制度：員工守那么；文明禮儀守那么；考勤方法；績效管理方法等。11/16/20239銀行業(yè)規(guī)章制度的特點銀行業(yè)的規(guī)章制度和紀律是制約、指導(dǎo)、調(diào)整銀行業(yè)職工行為的準那么，有他自己的特點。11/16/202310銀行業(yè)規(guī)矩的“三性〞第一：強制性。銀行行員必須遵守行規(guī)行紀，不得違反；假設(shè)有違章違紀的行為，視其情節(jié)、性質(zhì)和程度給予批評教育、或黨紀行政處分、或經(jīng)濟處分。第二：廣泛性。銀行的每個崗位，每項業(yè)務(wù)都有相應(yīng)的規(guī)章制度；各項規(guī)章制度貫穿在業(yè)務(wù)活動的始終。第三：實用性。銀行行規(guī)行紀內(nèi)容具體，要求明確，一目了然，便于執(zhí)行；是指導(dǎo)銀行行員進行工作的行為標準，又是評價其工作好壞的標準。11/16/202311違規(guī)違紀利害

——做一個合格的銀行員工11/16/202312遵守行規(guī)行紀四個有利于請猜11/16/202313遵守行規(guī)行紀的“四十八字訣〞防范金融犯罪，保護資金平安；防止重大過失，維護銀行信譽；標準業(yè)務(wù)標準，提高效勞水平；抵抗錯誤指令，實施自我保護。11/16/202314執(zhí)行行規(guī)行紀的根本要求強調(diào)自覺性：外在的“強制力〞轉(zhuǎn)化為內(nèi)在“約束力〞。注重實踐性：認識付諸于行動。11/16/202315銀行案例分析Tu11/16/202316防范金融犯罪，保護資金平安監(jiān)守自盜，源自迷彩11/16/202317監(jiān)守自盜馬向景任曉峰法網(wǎng)恢恢疏而不漏11/16/202318案例分析作案手段：監(jiān)守自盜作案金額：5100萬元涉案人員：任曉峰、馬向景處理結(jié)果：死刑本案教訓(xùn)：管理失職、沾染惡習(xí)作案誘因：賭彩票11/16/202319法國興業(yè)銀行案例熱羅姆·凱爾維耶交易員“法國首要通緝犯〞；“49億歐元男人〞；“流氓交易員〞，11/16/202320案例分析作案誘因：豪賭作案手段：偽造期貨交易作案金額：49億歐元(71億美圓)涉案人員：熱羅姆·凱爾維耶處理結(jié)果：本案教訓(xùn)：銀行監(jiān)管11/16/202321英國巴林銀行案例百年銀行，頃刻覆倒11/16/202322案例分析作案誘因：隱瞞過失作案金額：８.３億英鎊涉案人員：尼克.利森本案結(jié)果：233年歷史的英國巴林銀行宣布倒閉；獲刑４年本案教訓(xùn)：銀行監(jiān)管；授權(quán)有限作案手段：非法衍生產(chǎn)品交易11/16/202323日本大和銀行案例井口俊英11/16/202324案例分析作案金額：１１億美圓涉案人員：井口俊英作案手段：賬外買賣美國聯(lián)邦債券作案誘因：個人僥幸處理結(jié)果：大和銀行停止在美國業(yè)務(wù)本案教訓(xùn)：金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險；暴富心理11/16/202325防止重大過失，維護銀行信譽

工作太疏忽,日圓變美圓11/16/202326標準業(yè)務(wù)標準，提高效勞水平循規(guī)蹈矩的銀行職員11/16/202327抵抗錯誤指令，實施自我保護害人之意不可有，防人之心不可無晴天備好傘，雨天少挨淋11/16/202328三鐵不忘,警鐘常鳴11/16/202329說文解字錢------錢11/16/202330錢“錢啊，你這殺人不見血的刀〞。是一首歌的歌詞，單從字面上看，錢字是一個“金〞字旁，加上兩個“戈〞。大家都知道“戈〞是古代的兵器，后來逐漸演變成貨幣，但是兵器能夠殺人這個概念是不會隨之而改變的，所以大家在努力掙錢的時候不要讓“錢〞傷害了自己。

11/16/202331銀行知多少？11/16/202332職業(yè)道德概述行業(yè)百圖11/16/202333道德的概念道德是調(diào)整人們之間以及個人與社會之間關(guān)系的行為標準的總和。11/16/202334道德的特點道德作為一種意識形態(tài)，與政治、法律、哲學(xué)、宗教、文化、教育不同，有其自身的特點。11/16/202335特點道德靠社會輿論和個人內(nèi)心信念等力量來發(fā)揮和維持其社會作用；道德滲透于各種社會關(guān)系中，并廣泛干預(yù)人們的社會生活；道德在開展過程中具有歷史繼承性；在階級社會中道德具有鮮明的階級性。11/16/202336職業(yè)的概念職業(yè)，是社會分工的產(chǎn)物。11/16/202337職業(yè)道德的含義職業(yè)道德是人們在一定職業(yè)范圍活動內(nèi)所遵守的行為標準的總和。11/16/202338職業(yè)道德的特點職業(yè)道德與人們的職業(yè)活動相聯(lián)系；職業(yè)活動代代相傳，形成職業(yè)道德的連續(xù)性；通過公約、守那么的形式，使職業(yè)道德具體化、標準化。11/16/202339職業(yè)道德修養(yǎng)和教育職業(yè)道德修養(yǎng)是內(nèi)因和根底，沒有個人自身的自覺努力，道德的最高境界是無法到達的；職業(yè)道德教育是外因和條件，沒有灌輸、啟發(fā)和引導(dǎo)，個人不容易形成正確的道德觀念。11/16/202340職業(yè)道德修養(yǎng)內(nèi)省修養(yǎng)：內(nèi)省就是觀察、檢查自己的思想行為。躬行修養(yǎng)：躬行就是實踐活動。慎獨修養(yǎng)：慎獨是指獨立工作、無人監(jiān)督的情況下能夠嚴格遵守職業(yè)道德，保持高尚的道德情操。慎獨是一種崇高的精神境界。11/16/202341職業(yè)道德教育黨的十四大報告中指出：各行各業(yè)都要重視職業(yè)道德建設(shè)，逐步形成適合自身特點的職業(yè)道德標準，堅決糾正利用職權(quán)謀取私利的行業(yè)不正之風(fēng)。在我們社會的各行各業(yè)，都要大力加強職業(yè)道德建設(shè)。11/16/202342思想建設(shè)以理想信念為核心，以“四個根本〞〔根本理論、根本路線、根本綱領(lǐng)、根本經(jīng)驗〕、“三個主義〞〔愛國主義、集體主義、社會主義〕、“三觀〞〔世界觀、人生觀、價值觀〕為主要內(nèi)容，以增強“四信〞〔堅決馬克思主義的信仰、堅決社會主義的信念、增強對改革開放的信心、增強對黨和政府的信任〕為目的的思想建設(shè)11/16/202343道德建設(shè)以為人民效勞為核心，以集體主義為原那么，以“五愛〞〔愛祖國、愛人民、愛勞動、愛科學(xué)、愛社會主義〕為根本要求，以“三德〞為〔社會公德、職業(yè)道德、家庭美德〕為根本內(nèi)容，以新型人際關(guān)系為目的的道德建設(shè)。11/16/202344社會主義榮辱觀2006年3月4日中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席胡錦濤看望出席全國政協(xié)十屆四次會議民盟、民進組織的委員提出了要引導(dǎo)廣闊干部群眾特別是青少年樹立社會主義榮辱觀。11/16/202345八榮八恥以熱愛祖國為榮、以危害祖國為恥；以效勞人民為榮、以背離人民為恥；以崇尚科學(xué)為榮、以愚昧無知為恥；以辛勤勞動為榮、以好逸惡勞為恥；以團結(jié)互助為榮、以損人利己為恥；以老實守信為榮、以見利忘義為恥；以遵紀守法為榮、以違法亂紀為恥；以艱苦奮斗為榮、以驕奢淫逸為恥。11/16/202346銀行職業(yè)操守職業(yè)操守是人們在職業(yè)活動中所遵守的行為標準的總和。它既是對從業(yè)人員在職業(yè)活動中的行為要求，又是對社會所承擔的道德、責任和義務(wù)。11/16/202347銀行職業(yè)道德教育銀行職業(yè)道德教育的任務(wù)是通過培養(yǎng)在職人員高尚的道德品質(zhì)來為銀行事業(yè)、社會主義金融事業(yè)效勞。道德品質(zhì)是由道德認識、情感、信念、意志、行為習(xí)慣等要素構(gòu)成的。11/16/202348銀行職業(yè)道德教育的根本任務(wù)提高職業(yè)道德認識；培養(yǎng)職業(yè)道德情感；樹立職業(yè)道德信念；堅決職業(yè)道德意志；養(yǎng)成職業(yè)道德習(xí)慣。11/16/202349?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?1宗旨為標準銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康開展，制定本職業(yè)操守。2從業(yè)人員3適用范圍11/16/202350銀行業(yè)從業(yè)根本準那么老實信用守法合規(guī)專業(yè)勝任勤勉盡職保護商業(yè)秘密與客戶隱私11/16/202351銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶1熟知業(yè)務(wù)2監(jiān)管躲避3崗位職責4信息保密5利益沖突6內(nèi)幕交易7了解客戶8反洗錢9禮貌效勞10公平對待11風(fēng)險提示12信息披露13授信盡職14協(xié)助執(zhí)行15禮物收、送16娛樂及便利17客戶投訴11/16/202352銀行業(yè)從業(yè)人員與同事1尊重同事2團結(jié)合作3互相監(jiān)督11/16/202353銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)

1忠于職守2爭議處理3離職交接4兼職5保護機構(gòu)財產(chǎn)6費用報銷7電子設(shè)備使用8媒體采訪9舉報違法行為11/16/202354銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員1互相尊重2交流合作3同業(yè)競爭4商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護11/16/202355銀行業(yè)從業(yè)人員