2023年證券從業(yè)考試證券投資基金真題及答案2

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每題0.5分，共30分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)

中，只有一項(xiàng)最符合題目要求。）

1.將眾多投資者的資金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金（）

的特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)

2.（）是基金設(shè)立申報(bào)過(guò)程中須提交的主要文件之一，也是基金最重要、最根本的信息披

露文件。

A.基金契約B.招募說(shuō)明書(shū)C.托管協(xié)議D.代銷協(xié)議

3.ETF基金最早產(chǎn)生于（）。

A.英國(guó)B.美國(guó)C.中國(guó)D.加拿大

4.證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.實(shí)業(yè)B.上市公司的投資工程C.信貸D.有價(jià)證券

5.基金評(píng)價(jià)的角度不包括（）。

A.對(duì)單個(gè)基金的分析和評(píng)價(jià)B.對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)

C.對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià)D.對(duì)基金行業(yè)的分析和評(píng)價(jià)

6.以下幾種基金，最不適宜長(zhǎng)期投資的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.混合基金

7.增長(zhǎng)型基金的根本目標(biāo)為（）。

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值

C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

8.從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。

A.公募基金和私募基金B(yǎng).開(kāi)放式基金和封閉式基金

C.在岸基金和離岸基金D.公司型基金和契約型基金

9.與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)較高B.投資活動(dòng)所受到的限制和約束少

C.基金募集對(duì)象不固定D.采取非公開(kāi)方式出售

10.保本基金將大局部資金投資于（）。

A.股票B.貨幣市場(chǎng)工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券

11.根據(jù)?開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法?的規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)

超過(guò)基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。

A.5%B.10%C.15%D.20%

12.目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在（）。

A.2%?2.5%B.l%?L5%C.l%以下D.0

13.依照?證券投資基金法?的規(guī)定，提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人

所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。

A.1/4B.1/2C.1/3才D.2/3

14.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┑姆绞健?/p>

A.份額認(rèn)購(gòu)

B.金額認(rèn)購(gòu)

C.債券認(rèn)購(gòu)

D.份額或金額認(rèn)購(gòu)

15.開(kāi)放式基金份額的出售，由（）負(fù)責(zé)辦理。

A.基金管理人

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

16.獲準(zhǔn)上市的基金，須于上市首日前的（）個(gè)工作日內(nèi)至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊

上公布上市公告書(shū)。

A.7B.5C.3D.1

17.一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是（）?

A.投資決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C.董事會(huì)D.基金份額持有人大會(huì)

18.公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金公司監(jiān)事會(huì)B.基金公司董事會(huì)C.基金管理公司董事會(huì)D.基金公司股東大會(huì)

19.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)到

達(dá)（）人以上。

A.5OB.1OOC.2OOD.3OO

20.以下管理費(fèi)用中，由高到低的是（）。

A.認(rèn)股權(quán)證基金、股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、認(rèn)股權(quán)證基金

C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、認(rèn)股權(quán)證基金、股票基金

D.貨幣市場(chǎng)基金、認(rèn)股權(quán)證基金、股票基金、債券基金

21.由基金投資者直接支付的費(fèi)用是（）。

A.申購(gòu)費(fèi)B.基金管理費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.信息披露費(fèi)

22.（）指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶效勞能力的各種因素，主要包括股東支持、銷

售渠道、客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。

A.外部環(huán)境B.宏觀環(huán)境C.內(nèi)部環(huán)境D.微觀環(huán)境

23.如果投資者在2023年4月15日（周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日）贖回了基金份額，

那么投資者享有利潤(rùn)的期限至（）。

A.4月15日B.4月16日C.4月17日D,4月18日

24.發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再向投

資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，那么余下的基金單位由承銷商自己持有。這

種基金發(fā)行方式稱為（）。

A.基金承銷B.基金代銷C.基金包銷D.敞開(kāi)出售

25.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原那么不包括（）。

A.健全性原那么B.有效性原那么C.審慎性原那么D.相互制約原那么

26.在基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)中，處于核心地位的是（）.

A.投資決策委員會(huì)B.公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.公司董事會(huì)D.公司經(jīng)理層

27.在公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是（）。

A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施

B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度

C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施

D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度

28.我國(guó)?證券投資基金?規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。

A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司

29.基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的系統(tǒng)平安運(yùn)作特征是指（）。

A.基金托管的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)都可以通過(guò)技術(shù)系統(tǒng)完成

B.都配置了能夠滿足基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)作需要的系統(tǒng)

C.都建立了系統(tǒng)管理相應(yīng)的規(guī)章制度，并通過(guò)專人管理

D.都能夠從技術(shù)手段上保證基金托管業(yè)務(wù)的平安運(yùn)作

30.基金管理公司的回報(bào)主要來(lái)源于（）。

A.自有資產(chǎn)的運(yùn)用B.管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)C.基金資產(chǎn)回報(bào)D.傭金

31.根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后公告的時(shí)間是0。

A.3個(gè)工作日內(nèi)B.3日內(nèi)C.5個(gè)工作日內(nèi)D.5日內(nèi)

32.（）是監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。

A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.會(huì)計(jì)復(fù)核

33.支付基金相關(guān)費(fèi)用的資金清算屬于（）。

A.交易所交易資金清算B.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算

C.場(chǎng)外資金清算D.場(chǎng)內(nèi)資金清算

34.交易所資金清算流程中，執(zhí)行清算指令是指（）日，托管人將經(jīng)復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算

指令交付執(zhí)行。

A.TB.T+1C.T+2D.T+3

35.（）的投資主要關(guān)注對(duì)各單只股票的分析，選擇有吸引力的個(gè)股，而不過(guò)分關(guān)注宏觀經(jīng)

濟(jì)和市場(chǎng)周期。

A.自下而上B.自上而下C.積極型D.消極型

36.市場(chǎng)營(yíng)銷分析過(guò)程中，評(píng)估的外部因素不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)開(kāi)展趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)B.證券市場(chǎng)開(kāi)展?fàn)顩r

C.法律法規(guī)及政策預(yù)期D.主要的銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力

37.基金信息披露最根本、最重要的原那么是（）。

A.真實(shí)性原那么B.準(zhǔn)確性原那么C.及時(shí)性原那么D.公平披露原那么

38.以下不得參與股指期貨交易的是（）o

A.股票基金B(yǎng).混合基金C.保本基金D.債券基金

39.我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的開(kāi)展

40.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的（）是日常監(jiān)管的重點(diǎn)。

A.基金準(zhǔn)入B.公司治理監(jiān)督C.內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查

D.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作監(jiān)督

41.基金托管銀行應(yīng)當(dāng)建立（）離任制度。

A.基金托管部門(mén)高級(jí)管理人員B.基金托管部門(mén)中級(jí)管理人員C.董事長(zhǎng)D.基金經(jīng)理

42.短期衡量通常是對(duì)近（）年表現(xiàn)的衡量。

A.lB.2C.3D.5

43.市場(chǎng)交易數(shù)量越大，交易對(duì)象的流動(dòng)性越低，交易行為產(chǎn)生的市場(chǎng)沖擊本錢（）。

A.越高B.越低C.保持不變D.不相關(guān)

44.根據(jù)（（關(guān)于基金從業(yè)人員投資證券投資基金有關(guān)事宜的通知?的規(guī)定，基金從業(yè)人員持有

的開(kāi)放式基金份額的期限不得少于（）個(gè)月。

A.3B.6C.9D.12

45.因證券期貨市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合

上述要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整完畢。

A.5B.10C.15D.20

46.（）反映證券或組合對(duì)市場(chǎng)變化的敏感性

A.p系數(shù)B.標(biāo)準(zhǔn)差C.市盈率D.市凈率

47.根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，市場(chǎng)價(jià)格偏高的證券將會(huì)（）o

A位于證券市場(chǎng)線上B.位于證券市場(chǎng)線下方C.位于資本市場(chǎng)線上D.位于證券市場(chǎng)線

上方

48.如果股票價(jià)格波動(dòng)越大，那么投資組合的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異

（）。

A.越大B.越小C.不變D.無(wú)法判斷

49.大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系都可以用一條（）彎曲的曲線來(lái)表示，而且（）的

凸性有利于投資者提高債券投資收益。

A.向下;較高B.向下;較低C.向上;較高D.向上;較低

50.技術(shù)分析為根底的投資戰(zhàn)略是在否認(rèn)（）市場(chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)為根底的調(diào)查

研究模型。

A.強(qiáng)式有效B.異常C.弱式有效D.半強(qiáng)式有效

51.完全預(yù)期理論認(rèn)為，下降的收益率曲線意味著市場(chǎng)預(yù)期短期利率水平會(huì)在未來(lái)（）。

A.上升B.下降C.不變D.不確定

52.當(dāng)投資者對(duì)未來(lái)的現(xiàn)金流量有特殊需求時(shí)，可采用（），同時(shí)要考察市場(chǎng)的流通性。

A指數(shù)化的投資策略B躲避和現(xiàn)金流匹配的策略C.積極的投資策略D.消極的投資策略

53.如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高

B.兩只基金的表現(xiàn)同樣好

C.分紅次數(shù)多的基金收益率高

D.分紅額高的基金收益率高

54.關(guān)于免疫策略的表達(dá)，錯(cuò)誤的是（）o

A.F.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略

B.免疫策略能消除所有債券風(fēng)險(xiǎn)

C.免疫策略用來(lái)躲避利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

D.免疫策略假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格

55.在風(fēng)險(xiǎn)-收益二維平面上，不考慮做空機(jī)制，由風(fēng)險(xiǎn)證券A和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券B建立的證券組

合一定位于（）。

A.連接A和B的直線上B.連接A和B的直線的延長(zhǎng)線上

C.連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點(diǎn)

D.連接A和B的曲線上，且該曲線凸向原點(diǎn)

56.買入并持有資產(chǎn)配置策略是指按恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個(gè)投資組合后，在（）

年的適當(dāng)持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。

A.1-2B.2?3C.3-5D.5-7

57.資產(chǎn)配置實(shí)際上是指投資中的（）階段。

A.投資規(guī)劃B.投資實(shí)施C.投資優(yōu)化管理D.投資收益

58.基金業(yè)績(jī)分組比擬的根本思路是，通過(guò)恰當(dāng)?shù)姆纸M，盡可能地消除由于（）而對(duì)基金經(jīng)

理人相對(duì)業(yè)績(jī)所造成的不利影響。

A.風(fēng)格差異B.組合差異C.類型差異D.資產(chǎn)差異

59.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變（）的百分比來(lái)對(duì)基

金擇時(shí)能力所進(jìn)行的一種衡量方法。

A.現(xiàn)金比例B.資產(chǎn)比率C.債券比例D.股票比例

60.特雷諾指數(shù)的問(wèn)題是無(wú)法衡量基金經(jīng)理（）的程度。

A.收益上下B.資產(chǎn)組合C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.行業(yè)分布

二、多項(xiàng)選擇題（本大題共40小題，每題1分,共40分.以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中,

至少有兩項(xiàng)符合題目要求。）

1.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的有（）。

A.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)平安

B.有利于降低投資本錢C.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理效勞

D.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)

2.中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)序幕拉開(kāi)的標(biāo)志是1998年3月27日（）的發(fā)起作用。

A.招商安泰B.基金開(kāi)元C.基金金泰D.華安創(chuàng)新

3.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。

A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.混合基金D.平衡型基金

4.債券基金的分析指標(biāo)有（）。

A.凈值增長(zhǎng)率B.標(biāo)準(zhǔn)差C.費(fèi)用率D.周轉(zhuǎn)率

5.導(dǎo)致ETF產(chǎn)生跟蹤誤差的因素有（）。

A.基金分紅B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.ETF的收益率D.抽樣復(fù)制

6.基金評(píng)價(jià)就是通過(guò)一定量指標(biāo)或定性指標(biāo)，對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益、風(fēng)格、本錢、業(yè)績(jī)來(lái)源

以及基金管理人的投資能力進(jìn)行的分析與評(píng)判，其目的在于幫助投資者更好地了解投資對(duì)象

的（），方便投資者進(jìn)行基金之間的比擬與選擇。

A.背景材料B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征C.業(yè)績(jī)表現(xiàn)D.損失概率

7.開(kāi)放式基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承

當(dāng)（）責(zé)任。

A.以基金財(cái)產(chǎn)承當(dāng)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

B.以固有財(cái)產(chǎn)承當(dāng)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

C.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

D.在基金募集期限屆滿后15日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

8.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)（）。

A.登記B.存管C.清算D.交收

9.關(guān)于ETF份額的申購(gòu)、贖回，以下說(shuō)法正確的有（）

A.投資者可辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日

B.投資者申購(gòu)、贖回的基金份額須為最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍

C.一般最小申購(gòu)、贖回單位為100萬(wàn)份

D.基金管理人有權(quán)對(duì)最小申購(gòu)、贖回單位進(jìn)行更改，并在更改前至少5個(gè)工作日在至少一種

中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告

10.非交易過(guò)戶是指因（）等將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)那么從某一投資者基金賬

戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。

A.申購(gòu)B.贖回C.繼承D.饋贈(zèng)

11.直接從投資者申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換的金額中收取的費(fèi)用有（）。

A.贖回費(fèi)B.信息披露費(fèi)C.申購(gòu)費(fèi)D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

12.目前，我國(guó)基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行（）。

A.每日計(jì)提并累計(jì)B.每周計(jì)提并累計(jì)C.按周支付D.按月支付

13.根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級(jí)管理人員包括（）。

A.基金管理公司的董事長(zhǎng)B.基金管理公司的總經(jīng)理

C.基金管理公司的副總經(jīng)理D.基金管理公司的督察長(zhǎng)

14.我國(guó)基金管理公司可以采取的組織形式包括（）。

A.無(wú)限責(zé)任公司B.有限合伙企業(yè)C.有限責(zé)任公司D.股份

15.基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)包括（）。

A.監(jiān)察稽核部B.市場(chǎng)部C.風(fēng)險(xiǎn)管理部D.機(jī)構(gòu)理財(cái)部

16.基金管理公司內(nèi)部控制制度存在的主要問(wèn)題是（）。

A.對(duì)特定崗位缺乏強(qiáng)制性的約束B(niǎo).內(nèi)部控制制度執(zhí)行不力、監(jiān)察體系不完善

C.缺乏風(fēng)險(xiǎn)度量的措施D.缺乏合理的凈值估算系統(tǒng)

17.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在對(duì)基金管理公司治理實(shí)施監(jiān)管時(shí)，主要關(guān)注（）等方面。

A.公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的要求建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、

鼓勵(lì)約束合理的法人治理結(jié)構(gòu)

B.公司是否明確股東會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)那么，股東是否嚴(yán)格履行義務(wù)

C.公司董事是否具有履行職責(zé)所必需的素質(zhì)、能力和時(shí)間，獨(dú)立董事是否獨(dú)立并有效履行職

權(quán)

D.公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)，經(jīng)理層人員是否獨(dú)立、合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)

18.投資決策委員會(huì)的職責(zé)有（）。

A.基金的投資方案B.基金的投資策略C.基金的投資原那么D.基金的投資目標(biāo)

19.以下各項(xiàng)中，屬于基金公司會(huì)員部主要職責(zé)的是（）。

A.組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)那么和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)那么

C.負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析D.協(xié)助基金業(yè)委員會(huì)工作

20.基金運(yùn)營(yíng)部包括（）。

A.行政管理部B.機(jī)構(gòu)理財(cái)部C.信息技術(shù)部D.市場(chǎng)營(yíng)銷部

21.基金托管人需定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送（）。

A.監(jiān)察稽核報(bào)告B.公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告

C.基金持有人名冊(cè)D.對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告

22.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循（）原那么。

A.投資人利益優(yōu)先B.客觀性C.獨(dú)立性D.全面性

23.我國(guó)對(duì)證券投資基金銷售監(jiān)管的主要內(nèi)容包括（）。

A.銷售業(yè)務(wù)資格監(jiān)管B.銷售員素質(zhì)監(jiān)管C.銷售行為監(jiān)管D.銷售業(yè)績(jī)監(jiān)管

24.通常從（）等方面來(lái)衡量基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵。

A.產(chǎn)品線的長(zhǎng)度B.產(chǎn)品線的寬度C.產(chǎn)品線的密度D.產(chǎn)品線的高度

25.基金資產(chǎn)依其形態(tài)的不同，存放于基金的不同資產(chǎn)賬戶中，這些資產(chǎn)賬戶包括（）。

A銀行存款賬戶B清算備付金賬戶C.交易所證券賬戶D.全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶

26.對(duì)（）買賣基金的差價(jià)收入須征收營(yíng)業(yè)稅。

A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人投資者D.國(guó)有企業(yè)

27.開(kāi)放式基金的持有人費(fèi)用包括（）.

A.申購(gòu)費(fèi)B.紅利再投資費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.贖回費(fèi)

28.以下各項(xiàng)中，屬于投資收益的是（）。

A.持有債券獲得的利息B.買賣基金獲得的差價(jià)

C.買入返售金融資產(chǎn)收入D.持有股票獲得的股利

29.基金監(jiān)管目標(biāo)中，保證市場(chǎng)公平的含義是（）。

A.恰當(dāng)?shù)卦O(shè)立交易制度來(lái)保障交易的公平，使投資者都能夠平等

B.保證交易價(jià)格形成的公平性

C.發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場(chǎng)和其他導(dǎo)致市場(chǎng)交易不公平的行為

D.保證市場(chǎng)信息的即時(shí)公布、廣泛傳播和有效反映于市場(chǎng)價(jià)格中

30.證券交易所對(duì)基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（）。

A.對(duì)基金從業(yè)人員資格的管理B.對(duì)基金上市的管理

C.對(duì)基金投資行為的監(jiān)管D.對(duì)基金管理人違法行為進(jìn)行偵察和懲治

31.目前，針對(duì)我國(guó)基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有（）。

A.年檢登記制度B.定期檢查制度C.談話提醒制度D.持續(xù)教育制度

32.上市公告書(shū)、年度報(bào)告、中期報(bào)告在編制完成后，應(yīng)放置于（）供公眾查閱。

A.基金管理人所在地B.基金托管人所在地

C.上市交易的證券交易所D.有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)

33.以下各項(xiàng)中，屬于首次募集信息披露文件中的招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息的是（）。

A.基金運(yùn)作方式B.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式D.招募說(shuō)明書(shū)摘要

34.基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容包括（）。

A.基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任

B.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)C.基金凈值表現(xiàn)D.基金投資組合報(bào)告

35.在我國(guó)，關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于本錢的銷售費(fèi)率銷售基金

B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無(wú)須注明出處

C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

D.基金銷售宣傳引用過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)

36.以下關(guān)于證券組合的論述，不正確的有（）。

A.指數(shù)化型證券組合屬于主動(dòng)管理類型

B.國(guó)際型證券組合的業(yè)績(jī)總體上強(qiáng)于只在外鄉(xiāng)投資的組合

C.增長(zhǎng)型證券組合投資者會(huì)購(gòu)置很多分紅的普通股

D.收入和增長(zhǎng)混合型證券組合可以通過(guò)選擇收益和增長(zhǎng)都較好的證券來(lái)實(shí)現(xiàn)

37.資產(chǎn)配置的恒定混合策略的特征包括（）。

A.無(wú)論市場(chǎng)如何變動(dòng)，都不采取行動(dòng)B.支付模式為向下凹形

C.在易變、波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境中有利D.對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性要求適中

38.久期綜合考慮了（）對(duì)債券價(jià)格的影響，可以用以反映利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影

響，因此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。

A.債券規(guī)模B.到期時(shí)間C.債券現(xiàn)金流D.市場(chǎng)利率

39.以下對(duì)無(wú)差異曲線的特點(diǎn)的描述，正確的是（）。

A.投資者無(wú)差異曲線在特殊情形下會(huì)相交

B.無(wú)差異曲線越低，其上的投資組合帶來(lái)的滿意程度就越高

C.無(wú)差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者承受風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)弱

D.不同無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度不同

40.以下有關(guān)詹森指數(shù)的描述中，正確的是（）。

A.詹森指數(shù)是建立在CAPM根底上的絕對(duì)收益率指數(shù)

B.詹森指數(shù)是每單位風(fēng)險(xiǎn)的收益率，它是通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)計(jì)算的

C.詹森指數(shù)是每單位風(fēng)險(xiǎn)的收益率，它是通過(guò)貝塔值來(lái)計(jì)算的

D.詹森指數(shù)衡量基金組合收益率與處于同等風(fēng)險(xiǎn)水平的組合期望收益率的差額

三、判斷題（本大題共60小題，每題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)）

1.日本和中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)將證券投資基金稱為單位信托基金，英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)稱為

證券投資信托基金。（）

2.基金合同成立的前提是投資人繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。（）

3.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金托管人的基金管理人負(fù)

責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要保護(hù)。（）

4.契約型基金和公司型基金都具有法人資格。（）

5.封閉式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為根底，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（）

6.基金凈值公告要求封閉式基金每周公告2次，開(kāi)放式基金凈值每天公告。（）

7.收入型基金的投資目標(biāo)是資本的長(zhǎng)期增值而不是現(xiàn)金收益。（）

8.偏債型基金，債券的配置比例較低，股票配置比例那么較高。（）

9.投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手

續(xù)。（）

10.基金運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生可能對(duì)基金持有人權(quán)益或基金單位的交易價(jià)格確實(shí)產(chǎn)生重大影響的

事項(xiàng)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告。（）

11.基金管理公司的分公司和辦事處的法律責(zé)任由分支機(jī)構(gòu)承當(dāng)。（）

12.基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于

5000萬(wàn)元人民幣。（）

13.基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)是組合管理部。（）

14.基金募集階段是基金托管人開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的起始階段。（）

15.基金托管人可為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，單獨(dú)核算，也可以進(jìn)行合并管理。（）

16.基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的托管部門(mén)專門(mén)從事基金托管業(yè)務(wù)。（）

17.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)由財(cái)務(wù)人員對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)。（）

18.基金財(cái)產(chǎn)屬于管理人和托管人的固定財(cái)產(chǎn)。（）

19.基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)向投資人提供專業(yè)基金投資咨詢效勞的工作人員應(yīng)該具備

相應(yīng)的投資咨詢和基金從業(yè)資格。（）

20.系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在移動(dòng)硬盤(pán)上保存15年。

（）

21.基金托管人要編制基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格，對(duì)管理人的基金定期報(bào)告

和定期更新的招募說(shuō)明書(shū)等進(jìn)行復(fù)核、審查。（）

22.基金管理公司董事會(huì)中獨(dú)立董事的人數(shù)不應(yīng)多于公司最大限制委派的董事人數(shù)。（）

23.證券交易所會(huì)員轉(zhuǎn)讓席的有關(guān)管理規(guī)定由交易所審批。（）

24.基金的形式性原那么包括真實(shí)性原那么、準(zhǔn)確性原那么、完整性原那么、及時(shí)性原那么

和公平披露原那么。（）

25.按照謹(jǐn)慎性原那么，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須已建立相關(guān)的規(guī)章制度。（）

26.基金費(fèi)用的核算包括計(jì)提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)期費(fèi)用、攤銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等。這

些費(fèi)用一般按月計(jì)提，并于當(dāng)月確認(rèn)為費(fèi)用。（）

27.在基金份額出售前5日，應(yīng)將基金合同、托管人協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。（:

28.持有封閉式基金超過(guò)基金總額10%的，還應(yīng)該按規(guī)定進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（）

29.基金管理公司的內(nèi)部控制制度的適時(shí)性原那么要求公司內(nèi)部控制制度隨相關(guān)法律法規(guī)變

動(dòng)作相應(yīng)的修改。（）

30.有的債券流動(dòng)性差，基金管理人可以連續(xù)少量買入以“制造"出較高的價(jià)格，從而提高

基金的業(yè)績(jī)，這不屬于價(jià)格操作。（）

31.基金逐月對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值，并于當(dāng)月將投資估值增（減）值確認(rèn)為公允價(jià)值變動(dòng)損

益。（）

32.封閉式基金如有上一年度虧損，基金當(dāng)年利潤(rùn)可以按比例先彌補(bǔ)一局部虧損，其余的局

部再進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配。（）

33.基金收益分配表反映基金收益分配情況和期末未分配收益結(jié)余情況。（）

34.持有基金管理公司股權(quán)未滿3年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。（）

35.現(xiàn)金股息可以在除息日直接計(jì)入基金收益。（）

36.基金管理者向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，須再扣繳10%的個(gè)人所得稅。（）

37.傭金與雜費(fèi)屬于固定本錢，有時(shí)也合稱為買賣價(jià)差，一般按照交易金額的固定比例收取。

（）

38.每個(gè)基金單位享有的分配權(quán)相同。（）

39.半年度報(bào)告需要披露所有的關(guān)聯(lián)交易。（）

40.當(dāng)基金將驗(yàn)資報(bào)告提交中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)后，應(yīng)當(dāng)存檔不作任何披露。（）

41.證券投資基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金參與

者的行為進(jìn)行的監(jiān)督和管理。（）

42.在其他條件不變的情況下，票息越高修正期限越高，存續(xù)期限越長(zhǎng)修正期限越高，到期

收益率越高修正期限越低。（）

43.一般來(lái)說(shuō)，資產(chǎn)流動(dòng)性越高，價(jià)格波動(dòng)性越高，價(jià)格越低，那么價(jià)差在價(jià)格中所占比重

越小。（）

44.證券組合是指?jìng)€(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者所持有的各種有價(jià)證券的總稱，通常包括各種類型的債

券、股票及存款單。（）

45.如果認(rèn)為市場(chǎng)是無(wú)效的，應(yīng)采取消極的投資管理策略。（）

46.小公司效應(yīng)一般是指小公司的收益通常低于大公司的收益。（）

47.完全預(yù)期理論認(rèn)為，利率期限結(jié)構(gòu)完全取決于未來(lái)即期利率的市場(chǎng)預(yù)期。（）

48.當(dāng)實(shí)際價(jià)格低于均衡價(jià)格時(shí)，說(shuō)明該證券是廉價(jià)證券，我們應(yīng)該賣出該證券;相反，我們

那么應(yīng)買入該證券。（）

49.根本分析是以市場(chǎng)上歷史的交易數(shù)據(jù)（股價(jià)和成交量）為研究根底，認(rèn)為市場(chǎng)上的一切行為

都反映在價(jià)格變動(dòng)中。（）

50.買入并持有資產(chǎn)配置策略是消極型的策略，在市場(chǎng)發(fā)生變化時(shí)不采取行動(dòng)，其支付模式

為曲線。（）

51.恒定混合策略對(duì)資產(chǎn)配置的調(diào)整基于資產(chǎn)收益率的變動(dòng)或者投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力變

動(dòng)。（）

52.對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性要求最高的是投資組合保險(xiǎn)策略，它需要在市場(chǎng)下跌時(shí)買入而市場(chǎng)上漲時(shí)

賣出。（