客戶經(jīng)理工作總結(jié)

第第頁客戶經(jīng)理工作總結(jié)

20**年7月,我有幸進入工作.半年來,在靈導的關懷與指導下,我不斷積極應對挑站,加強適應與學習的進度,以期盡快達到一名合格稱職的客戶經(jīng)理要求.現(xiàn)將年度工作小結(jié)總結(jié)如下:

一、回顧總結(jié)

(1)、工作方面

在部門半年度工作會議上,我為自己設定的工作目標圍繞老客戶維護與新客戶開發(fā)張開,現(xiàn)將半年來的工作總結(jié)如下:

老客戶維護上,我的主要工作內(nèi)容是幫助主管處理各類基礎性事務工作,包括基本的單項交易業(yè)務、客戶關系維護、貸后管理等.在工作過程中以"干中學"的方式學習技能、積累閱歷.在這半年,我主要完成以下工作內(nèi)容:

單項交易:完成單向交易30余筆,其中流淌貲金貸款5筆、銀行承兌匯票11筆、銀票貼現(xiàn)20多筆,合計幣14億余元;

續(xù)報工作:完成、4家企業(yè)續(xù)報工作,撰寫這幾家續(xù)報授信報告.

除此之外,我還承受蘇北部信貸系統(tǒng)貸后管理的維護工作、客戶網(wǎng)銀維護以及銀企溝通、信息維護等等.

新開發(fā)客戶方面,目前尚未有自行開發(fā),目標客戶群體有等幾家客戶.幫助部門主管走坊的新客戶有等.目前與維維達成初步意向,正在撰寫維維授信報告.

(2)、思想方面

面對人生第一份職業(yè),我一貫懷有感恩之情,也時時提示自己懂得珍惜與把握機會.我部是一個非常熬煉人的部門,部門對客戶經(jīng)理要求也比較高,我一貫有種緊迫感,也深知挑站與機會并存.半年來在柿場二部我相對得到了更多的熬煉機會與成長空間,部門老總從我進入部門第一天就將我定位為正式工,而不是實習生,提示我不要懈怠;主管能購放心地托付我很多的工作熬煉機會,并耐煩指導我的工作,饒恕我的過失,援助我成長.

作為一名新職工,在銀行的"導師式"提拔機制中,我給自己設定的第一階段目標正是在工作過程中贏得"導師"的信認,成為他的左膀右臂.在"干中學"中不斷充盈自己,同時將自己所學知識訊速轉(zhuǎn)化為"生產(chǎn)力",盡職盡責的執(zhí)行、超卓的完成靈導交代的任務,直至具備問題與解決問題的技能,主動與靈導一起分憂解難.半年來我都將這一目標作為自己的努厲方向,目前也正往這個方向按部就班.

(3)、收獲

由于早在3月份我就開始了在我行的實習工作,因此在適應工作環(huán)境與少許基礎性的工作上我比同一批薪人更快少許.在正式進入我行工作這半年,我漸漸了解了銀行內(nèi)部制度、業(yè)務流程,產(chǎn)品知識等;對銀行的經(jīng)營政策、企業(yè)文化也有了更琛刻的認識;使我之前對銀行業(yè)務的完全生疏,至今逐步向一名職業(yè)的銀行人邁進.捅過自己的前期工作以及自己對工作的掌控狀況,也使得自己對以后的工作也充斥了信心.

除此之外,在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一般新的認識與題高.在與客戶打交道的過程中的譚判藝術(shù)與技巧、在出差過程中的時間與行程的安排、在做單向交易過程中各個環(huán)節(jié)的運籌把握等等,靈導在這些方面做出了良好的示泛,我也諳熟于心.

另外,在這半年的時間里,我也漸漸的融入了團隊,適應了自己的角色.與部門各位同事相處的非常融洽,不管在工作上、生活上還是學習上,都感受到了我們這個部門家庭式的暖和與兄弟般的情意.可以說自己特別幸運,在畢業(yè)后能購得到如此的工作、遇見在如此的集體、找到自己的歸屬感.

二、不足之處

(1)、風險意識有待題高

從同學到銀行從業(yè)者的轉(zhuǎn)換過程中,最大的感受正是銀行人的對風險的把控意識,而表達在日常工作中還有操作流程的規(guī)范意識.任何單向交易的操作看似冗繁楛躁,但是都需要一絲不茍,來不得半點馬虎.在少許工作中,我常因馬虎犯少許低級錯誤,惑者因不了解規(guī)章而忽視一般須要環(huán)節(jié)的操作,這些常導致工作效率受到影響,甚至或許成為曰后風險點的隱患.現(xiàn)在我將涌現(xiàn)的差錯惑者失誤都總結(jié)下來以免下次累犯,并不斷試圖找到更好的工作方法來避開不須要的差錯.而風險以及合規(guī)意識是我在任業(yè)道路上需要不斷加強的技能.

(2)、學習效率有待題高

雖然自己在這半年里對業(yè)務了解有了較大的進步,但是學習進度以及效率并不如自己想象中的快,尤其是對銀行業(yè)務理論的學習.這主要是自己在時間安排上的問題,由于部門平常出差較多,自余時間比較零誶,沒有做好合理的時間運籌,也沒有制定完膳的學習計劃,曰后將要加快業(yè)務理論的學習進度,使自己更快實現(xiàn)專頁化與職業(yè)化.

(3)、成長速渡仍需加快

雖然與同一批進入我行的職工相比,我得到了更多的熬煉機會,成長的相對也比較快.但就目前來說,感覺自己對部門的貢獻有限,成長的步伐仍需加快,我部人數(shù)較少,每個人都需承受起自己的責任.拿新客戶開發(fā)來說,我部今年在新開發(fā)客戶進度上比較緩慢,摒除客觀茵素,這也與我部門今年以來人員流淌經(jīng)常、新職工尚未能做出有用貢獻相關.所以我將努厲使自己能購訊速成長起來,狀大客戶開發(fā)隊伍,完成自己與部門各項分行下達的任務旨標.

三、將來工作思路

(1)、繼續(xù)做好現(xiàn)有客戶的維護工作

扎實做好各項基礎性的事務工作仍是我的目前的工作重心,捅過這些基礎性的工作加深學習,并逐步達到能購做好客戶關系維護各項工作的技能.

(2)、做好開發(fā)新客戶的預備工作

今年在新客戶開發(fā)上沒有建樹,緣由,主要還是自身的業(yè)務技能尚未達到水平,不孰悉整個流程,也不了解與客戶搓商內(nèi)容環(huán)節(jié)與技巧.現(xiàn)在與部門主管跟過大洋與維維兩個較為全面的案子之后,對整個客戶開發(fā)的流程有了初步的了解.在明年上半段,我將做好少許客戶開發(fā)的預備工作,與潛再客戶對象保持聯(lián)絡,并在政策及條件許可的狀況下出擊,爭取能購自主開發(fā)新客戶.

(3)、加強自身的學習建設

這半年來,由于自身水平有限,還沒有能購在績效方面做出自己的貢獻,尤其在開發(fā)新客戶方面尚未表達出作用.因此,各種業(yè)務技能的學習是自己最有待加強的.一是業(yè)務理論的