2021基金從業(yè)資格考試科目一題庫(kù)及答案19

2021基金從業(yè)資格考試科目一題庫(kù)及

答案19

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、某基金公司的基金經(jīng)理王某在得知其好友李某的公司發(fā)行債券時(shí)，利用自己所管理的基金購(gòu)

買(mǎi)了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業(yè)道德中的（）。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶(hù)至上

C.守法合規(guī)

D.誠(chéng)實(shí)守信

答案為B

【解析】客戶(hù)至上要求基金從業(yè)人員以客戶(hù)利益優(yōu)先.不得從事與投資者利益相沖突的業(yè)務(wù)，不

得侵占或挪用基金投資者的交易資金和基金份額。而基金經(jīng)理王某利用職權(quán)照顧了朋友的利益,

沒(méi)有處于客觀的專(zhuān)業(yè)分析做出投資決策，很可能導(dǎo)致客戶(hù)利益受損，違背了客戶(hù)至上的基金職業(yè)

道德。

2、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日

內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在

3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

3、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途分類(lèi)，可以將基金可分為（）。

A、公募基金與私募基金

B、契約型基金與公司型基金

C、在岸基金與離岸基金

D、主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和分類(lèi)介紹。根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的

不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

4、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進(jìn)行股票、

債券分行的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢(xún)公司

D.證券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，因此基金的投資由

管理人負(fù)責(zé)。

5、某基金經(jīng)理散布關(guān)于上市公司的不實(shí)利好消息，從而推高公司的股價(jià)，以使自己運(yùn)作的投資

基金獲利，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、該基金經(jīng)理的行為目的是為了所管理的基金獲益，不違反職業(yè)道德要求

B、該基金經(jīng)理實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

C、該行為有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

D、該行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)行為

答案為A【解析】本題考查誠(chéng)實(shí)守信的內(nèi)容。該基金經(jīng)理的行為違反了誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德要

求。

6、下列資產(chǎn)管理行業(yè)中，能夠提供企業(yè)年金管理的是（）。

A、私募機(jī)構(gòu)

B、信托公司

C、期貨公司

【）、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

答案是D【解析】本題考查中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)主要

有：萬(wàn)能險(xiǎn)；投連險(xiǎn)；管理企業(yè)年金；養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn)。

7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)

及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.4

B.5

C.6

D.8

答案：C,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

8、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照()的規(guī)定進(jìn)行備案。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

答案為C,解析：基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的

規(guī)定進(jìn)行備案。

9、下列對(duì)我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)狀況的敘述正確的是()。

A.我國(guó)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司

B.各類(lèi)機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涇渭分明、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的

混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀

C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括公募基金、私募基金、信托計(jì)劃、券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理

財(cái)?shù)?/p>

D.我國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括期貨公司

答案為C

【解析】在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各

類(lèi)公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品，選項(xiàng)A表述不完整。各類(lèi)機(jī)構(gòu)廣泛參與、各

類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資

產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類(lèi)型包括基金管理公司及子公司、私

募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。選項(xiàng)

D表述錯(cuò)誤。

10、()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.廉潔公正

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.忠誠(chéng)敬業(yè)

答案為C

【解析】誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

11、下列基金類(lèi)型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有（）。

A.股票型基金

B.債券型基金

C.ETF

D.LOF

答案：C

解析：ETF的申購(gòu)和贖回采用指定的一籃子證券。

12、下列不符合基金經(jīng)理的任職條件的是（）。

A、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、取得基金從業(yè)資格

C、通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試

D、最近3年沒(méi)有受到證券、銀行等行政管理部門(mén)的行政處罰

答案為A【解析】本題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格?；鸾?jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（1）取得基金從業(yè)資格；（2）通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法

律知識(shí)考試；（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；（4）沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等

法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒(méi)

有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰。

13、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收

權(quán)利與義務(wù)

B.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)?，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易

特征等因素

答案為A,解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換

及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

14、()是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬

戶(hù)進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司

內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶(hù)進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)

險(xiǎn)。

15、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性,在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立自主的

決策。不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的

行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金托管人謀求最大利益

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑清晰

完整

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、

交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

答案為B

【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、

審慎的行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益。

16、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按()

的一定比例逐日計(jì)提。

A.當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.前一日基金的資產(chǎn)總值

D.前一日基金的份額凈值

【答案】B

17、()是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適

用性的實(shí)施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時(shí)性原則

答案：C

解析“客觀性原則是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基

金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施

18、LOF基金份額申購(gòu)單位為（）。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

答案為A,解析：L0F基金份額申購(gòu)單位為1元人民幣。

19、有關(guān)基金監(jiān)管的說(shuō)法，不正確的表述是（）。

A.基金的設(shè)立、募集、交易受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

B.基金信息披露活動(dòng)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管

C.基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍由中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管

D.基金托管人主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管

答案為D

【解析】基金托管人由證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)共同監(jiān)管。

20、根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類(lèi)體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資

范圍與比例及投資策略分為（）個(gè)二級(jí)類(lèi)別。

A、4

B、5

C、6

【）、7

答案為D【解析】本題考查混合基金。根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類(lèi)

體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏

債型基金、保本型基金、避險(xiǎn)策略型基金、絕對(duì)收益目標(biāo)基金、其他混合型基金七個(gè)二級(jí)類(lèi)別。

21、下列關(guān)于基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的說(shuō)法正確的是（）。

A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)包括基金份額的注冊(cè)登記

B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值

C.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及基金份額的募集與客戶(hù)服務(wù)

D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用

答案為C

【解析】基金管理人的角度看基金的運(yùn)作活動(dòng)，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基

金的后臺(tái)服務(wù)管理三大部分。基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及基金份額的募集與客戶(hù)服務(wù)。選項(xiàng)C表述

正確。基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤?；鸷笈_(tái)管理服務(wù)包括

基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等，對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重

要的作用。

22、為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人是（）。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、證券交易所

D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C【解析】本題考查證券交易所。證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和

監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

23、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益

B.每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日收益進(jìn)行分配

C.投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益

D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

答案為C,解析：投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

24、基金對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表通常不包括

（）?

A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤(rùn)表C.凈值變動(dòng)表D.收益表

【答案】D

25、下列屬于客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（）。

A.定期提供產(chǎn)品凈值信息

B.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)

I).推介符合適用性原則的基金

答案：D

解析：售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受

能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶(hù)辦

理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

26、()主要是指合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立

于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.專(zhuān)業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨(dú)立性原則

【答案】D

27、商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、期貨公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)

代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司符合一定條件，均可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)為()。

A.基金管理機(jī)構(gòu)

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.基金投資機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：B,解析：商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、期貨公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)

售機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司符合一定條件，均可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)為基金銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)。

28、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收

入的基金是()。

A.增長(zhǎng)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

答案為A,解析：增長(zhǎng)型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為

投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。

29、我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的()。

A:《基金上市規(guī)則》

B:《基金信息披露管理辦法》

C:《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D:《證券投資基金法》

答案為D,解析：我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性

規(guī)則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我國(guó)法律對(duì)基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，

其于2004年6月1日起施行。

30、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。

I.嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定

H.建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān)督基金代

銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定

III.客戶(hù)投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?/p>

IV.制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)

A、I、III

B、II、IV

C、I、0、IV

D、I、II、III、IV

答案為D【解析】本題考查銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）宣傳推介材料

必須經(jīng)過(guò)審核。（2）嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定。（3）申購(gòu)、贖回和

轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶(hù)的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。（4）建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流

程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定。（5）制定

銷(xiāo)售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為

的發(fā)生。（6）制定銷(xiāo)售人員的行為規(guī)范，保證會(huì)議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)

政策，確保投資者信息得到保護(hù)。（8）客戶(hù)投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?/p>

31、對(duì)于不同類(lèi)型的客戶(hù)信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定，客戶(hù)交易記錄自交易

記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A、20

B、5

C、10

D、15

答案為B【解析】本題考查基金客戶(hù)信息的內(nèi)容與保管要求。對(duì)于不同類(lèi)型的客戶(hù)信息的保管期

限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定，客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

32、開(kāi)放式基金份額的登記，是指（）通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有

人持有基金份額的事實(shí)的行為。

A、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B、基金管理公司

C、基金托管公司

D、證券交易所

答案為A【解析】本題考查基金登記的內(nèi)容。開(kāi)放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通

過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

33、QDH基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息

B.境外證券投資信息

C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

答案：C

解析：投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息屬于基金合同、招募說(shuō)明書(shū)的特殊披露要求。

34、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆勢(shì)型股票

D.藍(lán)籌股

答案為C,解析：逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場(chǎng)熱點(diǎn)的一類(lèi)股票，往往是典型的周期性衰

退公司的股票。

35、基金上市交易公告書(shū)的編制主體是（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、基金份額持有人

答案為A【解析】本題考查基金上市交易公告書(shū)。凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)?/p>

證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書(shū)。

36、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符

合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

答案為B

【解析】B項(xiàng)屬于銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一。

37、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

答案為B,解析：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

38、第一只ETF是在()推出的。

A.澳大利亞

B.美國(guó)

C.英國(guó)

D.加拿大

答案為D

【解析】ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國(guó)。

39、T日現(xiàn)金差額在()日的申購(gòu)、贖回清單中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

解析“T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。

40、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生

效不足()的除外。

A.6個(gè)月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī),

但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

41、我國(guó)的（）是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，

履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

A.中央銀行B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】B

42、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.執(zhí)業(yè)資格考試是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

B.在職培訓(xùn)是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是提升基金從業(yè)人員職業(yè)信用的重要方式

答案為A

【解析】在職培訓(xùn)是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式。

43、（）是通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效

執(zhí)行。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

答案：B

解析：這是有效性原則的要求。

44、資產(chǎn)管理的本質(zhì)（）。

①受人之托，代人理財(cái)

②風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配

③“賣(mài)者有責(zé)”

④“買(mǎi)者自負(fù)”

⑤保證最低收益

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

答案為C

【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專(zhuān)業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

45、良好的()是保證公開(kāi)募集基金穩(wěn)健運(yùn)行、保護(hù)基金份額持有人利益的必要條件。

A.投資結(jié)構(gòu)

B.股權(quán)結(jié)構(gòu)

C.內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)

D.內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

答案：D,解析：良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)是保證公開(kāi)募集基金穩(wěn)健運(yùn)行、保護(hù)基金份額持有人利益

的必要條件。

46、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管

人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券

賬戶(hù)

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露

事項(xiàng)

I).按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】A

47、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是

A.基金管理公司的保險(xiǎn)公司

B.基金管理公司和銀行

C.保險(xiǎn)公司和銀行

D.基金管理公司和信托公司

答案為D,解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。

48、()指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息

和經(jīng)營(yíng)信息。

A、商業(yè)秘密

B、客戶(hù)資料

C、內(nèi)幕信息

D、絕密文件

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容。商業(yè)秘密指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利

益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

49、O應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

A.基金管理公司的管理人及董事

B.基金管理公司的監(jiān)事會(huì)及監(jiān)事

C.基金管理公司總經(jīng)理

D.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

答案為A

【解析】基金管理公司的管理人及董事應(yīng)保證基金年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確與完整，并就其保證承

擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

50、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是

A.降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益

C.消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D,直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

答案為D,解析：內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

51、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。

A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

答案為D,解析：加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向

選擇問(wèn)題的主要手段。

52、避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。

A.投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值

B.可承受的最低損失限額

C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

D.投資組合現(xiàn)時(shí)價(jià)格超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

答案為C

【解析】計(jì)算投資組合時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常稱(chēng)為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高

損失限額。

53、2008年8月19日起，我國(guó)證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為（）。

A.對(duì)出讓方和受讓方分別按1%。征收

B.對(duì)出讓方按1%。征收，對(duì)受讓方不再征收

C.對(duì)出讓方不再征收，對(duì)受讓方按1%°征收

D.對(duì)出讓方和受讓方均不再征收

答案為B,解析：2008年8月19日起，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1%。征收，對(duì)受讓方不再

征收。

54、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。

A.開(kāi)放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

答案為C,解析?：參考解析?：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

55、以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是

（）?

A.基金份額可以在證券交易所交易

B.封閉式基金是根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同的

分類(lèi)

C.封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

D.基金份額持有人可以申購(gòu)贖回

【答案】D

56、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施不包括（）。

A、檢查

B、調(diào)查取證

C、限制交易

D、公開(kāi)譴責(zé)

答案為D【解析】本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措

施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

57、00元時(shí)，該基金的折價(jià)率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

【答案】A

58、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱(chēng)為（）。

A.平衡型基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

答案：A

解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。

59、以下關(guān)于保本基金的說(shuō)法正確的是（）。

A.投資者在保本期到期前贖回，沒(méi)有虧損的風(fēng)險(xiǎn)

B.保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

C.保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng)

D.保本基金沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析:盡管保本基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失;

保本基金也并非沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)。

60、按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告不包括

A.開(kāi)放日的收益公告

B.節(jié)假日的收益公告

C.封閉期的收益公告

D.臨時(shí)性的收益公告

答案為D

【解析】按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告分為：封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益

公告和節(jié)假日的收益公告。

61、T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部由，由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總

部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息匯總后在（）日統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：A

解析：基金份額登記流程的內(nèi)容。

62、傘型基金是指（）。

A.力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類(lèi)基金

B.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金

C.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)

形式

D.通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中

部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金

答案為C

【解析】系列基金又稱(chēng)為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金

之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。主動(dòng)型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類(lèi)

基金。

63、下列關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)前，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類(lèi)以及相關(guān)的管理規(guī)定和操

作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明

B.內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容

C.基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)

管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等

D.部門(mén)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則

等的具體說(shuō)明

答案為A

【解析】業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)后而非確定相關(guān)業(yè)務(wù)前，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種

類(lèi)以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

64、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂不盡相同，在美國(guó)，-一般稱(chēng)證券投資基金為（）。

A.投資基金

B.單位信托基金

C.共同基金

D.證券投資信托基金

【答案】C

65、在我國(guó)，（）依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

答案：C

解析：在我國(guó)，契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。

66、下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體

B.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)

C.股票、債券、基金等金融工具是最常見(jiàn)和普遍的投資工具

D.我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資

答案為D

【解析】目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)。

67、對(duì)于開(kāi)放式基金，在開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。

A、每交易日公告1次

B、一般每月公告2次

C、一般每周公告1次

D、一般每周公告2次

答案為C【解析】本題考查基金凈值公告。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有

所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放

開(kāi)申購(gòu)和贖回前.，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每

個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

68、我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集（），即對(duì)于公開(kāi)募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核,

而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

A.核準(zhǔn)制

B.注冊(cè)制

C.監(jiān)管制

D.審查制

答案：B,解析：我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開(kāi)募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)

不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

69、關(guān)于債券基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、利息收益比債券固定

B、沒(méi)有確定的到期日

C、收益率難以預(yù)測(cè)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)較低

答案為A【解析】本題考查債券基金與債券的區(qū)別。債券基金作為不同債券的組合，盡管也會(huì)定

期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。

70、以下關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，必要時(shí)可以在不同基金財(cái)產(chǎn)

之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的

清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割

裂的情況

C、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、

交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送

D、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)

的指示，不得偏向于任何一方股東

答案為A【解析】本題考查管理層的合規(guī)責(zé)任。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金

財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

71、在基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：A

解析“基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

72、客戶(hù)服務(wù)是基金營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分，下列不屬于客戶(hù)服務(wù)的是（）。

A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類(lèi)疑問(wèn)

C.提供基金信息查詢(xún)服務(wù)

D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告

答案為A

【解析】常見(jiàn)的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶(hù)信息查詢(xún)、基金信息查詢(xún)、基金管理公司信息查詢(xún)、

人工咨詢(xún)、客戶(hù)投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶(hù)資料、非交易過(guò)戶(hù)、掛失和解掛等服

務(wù)。A項(xiàng)，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)范疇。

73、避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入（）。

A.基金的運(yùn)作方式

B.保本策略

C.保本保障機(jī)制

D.資產(chǎn)配置方式

答案為C

【解析】避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金,其最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入保本保障機(jī)制，

以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。

74、（）是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

A.基金銷(xiāo)售搭配性

B.基金銷(xiāo)售收益性

C.基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)性

D.基金銷(xiāo)售適用性

答案：D

解析：基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人

的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

75、基金募集期限自()起計(jì)算。

A.基金份額發(fā)售前兩天

B.基金份額發(fā)售前一天

C.基金份額發(fā)售之日

D.基金份額發(fā)售第二天

答案為C,解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

76、基金上市交易公告書(shū)的編制主體是()。

A.基金份額持有人

B.基金管理人與基金托管人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案為C

【解析】基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書(shū)。

77、()是基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

答案：D

解析"基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)備案。

78、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。

A.受托資產(chǎn)管理

B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

答案為D,解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基

金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收

益。

79、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是（）。

A.功能互補(bǔ)

B.調(diào)整范圍不同

C.表現(xiàn)形式相同

D.都是行為規(guī)范

答案為C,解析?：法律與道德表現(xiàn)形式不同。

80、（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)

到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

答案：A

解析：成本效益原則的定義。

81、債券基金與債券的區(qū)別不包括（）。

A.債券基金的收益比債券的利息固定

B.債券基金沒(méi)有確定的到期日

C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更加難以預(yù)測(cè)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)不同

答案：A

解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

82、合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性主要包括（）。

1.合規(guī)管理部門(mén)在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定

II.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

m.應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

iv.合規(guī)管理部門(mén)員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員

A、I、II、IlkIV

B、I、n、in

c、i、m、N

D、I、II、W

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)

管理部門(mén)在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；第二,

在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；第三，合規(guī)管理部門(mén)員工為履行職責(zé)，

能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。in屬于對(duì)銀行合規(guī)部門(mén)獨(dú)立性的規(guī)

定。

83、在證券市場(chǎng)交易中，()是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。

A.價(jià)格預(yù)期

B.道德風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D.信息不對(duì)稱(chēng)

答案為D,解析：在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱(chēng)是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。

84、在我國(guó)，對(duì)()從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入、股票的股息、

紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

A.非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.企業(yè)

C.證券投資基金

D.基金公司

【答案】C

85、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括()。

A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理體系

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

I).確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

答案:D

解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的

有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

86、基金銷(xiāo)售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括()。

A.向客戶(hù)介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金托管人投資運(yùn)作情況

D.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：C

解析"售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶(hù)提供的各項(xiàng)服務(wù):介紹證券市場(chǎng)基金知識(shí)、基

金基礎(chǔ)知識(shí)；普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資

的待點(diǎn)；開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

87、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審

議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：C

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、

審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

88、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是O。

A.強(qiáng)化監(jiān)管

B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險(xiǎn)固定

答案：B

解析：通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。

89、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日

內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回