【流程管理】企業(yè)業(yè)務流程及業(yè)務能力架構建模詳細方法

企業(yè)業(yè)務流程及業(yè)務能力架構建模詳細方法整理制作：郎豐利1519制作時間：2023年睿利而行整理制作：郎豐利1519制作時間：2023年睿利而行整理制作：郎豐利1519制作時間：2023年睿利而行2023年會議內(nèi)容企業(yè)級建模?法概述流程建模?作?法現(xiàn)狀流程梳理?作?法現(xiàn)狀流程建模?作?法?階需求分析?法?標流程建模?作?法業(yè)務能?模型?作?法1企業(yè)級建模項?|保密資料企業(yè)級建模的階段和步驟?標?戶流程建模?標統(tǒng)?流程建模?階需求分析現(xiàn)狀問題采集數(shù)據(jù)建模業(yè)務戰(zhàn)略解析??五業(yè)務訪談?階產(chǎn)品?錄梳理業(yè)務能?現(xiàn)狀統(tǒng)?流程建?，F(xiàn)狀?戶流程梳理?標建模流程數(shù)據(jù)對接業(yè)務能?模型本次企業(yè)級建模項?采?基于企業(yè)?程、模型驅動的統(tǒng)?建模?法?，F(xiàn)狀建模 ?階需求分析五級建模?法驗證新?代核?業(yè)務訪領先談實踐研究123445流程建模22企業(yè)級建模項?|保密資料圖例說明會議內(nèi)容企業(yè)級建模?法概述流程建模?作?法現(xiàn)狀流程梳理?作?法現(xiàn)狀流程建模?作?法?階需求分析?法?標流程建模?作?法業(yè)務能?模型?作?法企業(yè)級建模項?|保密資料41.現(xiàn)狀流程梳理步驟采集業(yè)務活動業(yè)務活動分類分組1.1前中后臺對接1.2.3描述業(yè)務流程并填寫輸?輸出信息項11.41.5信息項對接與缺失檢查企業(yè)級建模項?|保密資料5企業(yè)級建模項?|保密資料51.1現(xiàn)狀流程梳理步驟?-采集業(yè)務活動■■■動詞應標準化，“動詞+名詞”命名規(guī)則業(yè)務活動應完備，涵蓋端到端的、全價值鏈描述4級任務，有助于判斷是否有業(yè)務活動遺失?作內(nèi)容關注點從價值鏈出發(fā)，端到端，采集現(xiàn)有業(yè)務流程動詞標準化，業(yè)務活動名稱按動名詞命名規(guī)則描述業(yè)流程內(nèi)容5、形成盡職調查報告6、形成評估報告描述4級任務，有助于判斷是否有業(yè)務活動遺失客戶部?牽頭組織相關部?與經(jīng)營?同客戶接觸，進?盡職調查，獲取所需的相關資料，形成業(yè)務調查報告，移交后臺審查部?。1、盡職調查客戶基本信息、客戶信?信息2、盡職調查項?信息、市場信息3、確定貸款擔保?式，測算擔保?額4、測算銀?效益和?險分析業(yè)務活動應完備，涵蓋端到端標準動詞參考?錄準備決定獲取激活管理記錄暫停操作提供終??分析?定義?草擬?評估?預測?收集/采集?調整?協(xié)商?計劃?建議?調度?測試?驗證?確認?接受?同意?分配?審批?審核?決定?識別?拒絕?選擇/過濾/篩選?借?購買?構建?編制/制定??取?租賃?受理?租借標準動詞參考?錄準備決定獲取激活管理記錄暫停操作提供終?分析定義草擬評估預測收集/采集調整協(xié)商計劃建議調度測試驗證確認接受同意分配審批審核決定識別拒絕選擇/過濾/篩選?借購買構建編制/制定?取租賃受理租借授權啟?制定建??成擔保實施啟動/發(fā)起安裝配置集成/整合開?請求重新激活警告申請命令咨詢指導優(yōu)化查詢維護度量/考核監(jiān)控/監(jiān)測運營(

運維)審核保護監(jiān)督/督辦/監(jiān)督免除捕獲注冊/登記承認展期凍結量對遷移創(chuàng)建刪除導出交換歸檔維護/修改移動讀取提取排序存儲計 /分發(fā)增加/追加

?提交備份 ?存?平帳 ?顯示計算/計量/測

?簽發(fā)借款對照/?較/核

?通告/公告提供?付打印報告返回發(fā)送訪問 ?通知 ?放棄累計/匯總/統(tǒng)

?發(fā)布/發(fā)放/發(fā)出

?結束取消終?完成處置分銷/賣出結清撤消1.1現(xiàn)狀流程梳理步驟?-采集業(yè)務活動參考規(guī)則：業(yè)務活動符合管理規(guī)范，并體現(xiàn)實際操作過程；業(yè)務活動?般只有?個歸屬部?；業(yè)務活動?以描述業(yè)務?作內(nèi)容，需采?動賓結構描述，即動詞+短語的形式，不同層級的流程節(jié)點不能使?相同的業(yè)務活動名稱；業(yè)務活動應完備，涵蓋端到端的、全價值鏈描述4級任務，有助于判斷是否有業(yè)務活動遺失活動的主語是客戶的不屬于業(yè)務活動；流程節(jié)點內(nèi)容表示?種狀態(tài)的不屬于業(yè)務活動；描述4級任務，有助于判斷是否有業(yè)務活動遺失7企業(yè)級建模項?|保密資料標準動詞參考?錄簡潔獨特在業(yè)務中使?的動詞?致性使?標準動詞參考?錄中已有的動詞，如沒有，則新增（紅?標記）標準動詞參考?錄準備 決定 獲取 激活 管理 記錄 暫停 操作 提供 終?草擬評估預測收集/采集調整協(xié)商計劃建議調度測試驗證確認分配審批審核決定識別拒絕選擇/過濾/篩選構建 ?

制定 ?

命令編制/制定 ?

建? ?

咨詢?取 ?

?成 ?

指導租賃 ?

擔保 ?

優(yōu)化受理 ?

實施 ?

查詢租借 ?

啟動/發(fā)起 ?

維護安裝 ?

度量/考核配置 ?

監(jiān)控/監(jiān)測集成/整合 ?

運營(運維)開? ?

審核請求 ?

保護重新激活監(jiān)督/督辦/監(jiān)督命名標準化規(guī)則?免除承認計 分發(fā)增加/追加 ?

提交備份 ?

存?平帳 ?

顯示計算/計量/測

?

簽發(fā)量 ?

借款對照/?較/核

?

通告/公告對 ?

提供遷移 ?

?付創(chuàng)建 ?

打印刪除 ?

報告導出 ?

返回交換 ?

發(fā)送歸檔維護/修改移動讀取提取排序存儲分析接受借授權警告捕獲展期訪問通知放棄定義同意購買啟?申請注冊/登記凍結累計/匯總/統(tǒng)發(fā)布/發(fā)放/發(fā)出/結束取消終?完成處置分銷/賣出結清撤消8企業(yè)級建模項?|保密資料1.2現(xiàn)狀流程梳理步驟?-業(yè)務活動分類分組■■■按照產(chǎn)品?命周期及客戶體驗順序等原則進?分類分組和排列活動順序操作的對象是否相同，如相同則合并重點檢查頭?、限額、估值、定價、核算、操作?險等容易缺失的業(yè)務活動的檢查?作內(nèi)容步驟關注點采?貼紙?式進?分類分組業(yè)務活動歸并缺失分析對業(yè)務活動和任務進?分類分組，形成現(xiàn)狀業(yè)務流程分類分組9企業(yè)級建模項?|保密資料分類分組指導原則 分類分組指導原則著重“是什么(what)”，?不是“怎么做(how)”去掉實施層?的術語（如聯(lián)機、批量、實時等）當兩個流程重迭時，對流程進?步細分或者合并為?個，確保沒有重迭每個流程要創(chuàng)造價值，并有重要的產(chǎn)出，去掉?價值的活動價值鏈下的流程必須覆蓋流程的所有??，以確保完備性為了平衡流程的數(shù)量，通常每個價值鏈所包含的流程個數(shù)為7+/-2；并且采取?底向上的?法歸納?級流程名稱10企業(yè)級建模項?|保密資料業(yè)務活動分類分組記錄將分類分組意?記錄，并修改業(yè)務活動（新增、合并等）判斷業(yè)務活動所屬價值鏈進?分類，填寫價值鏈名稱將業(yè)務活動進?分組，填寫分組后的?級流程名稱11企業(yè)級建模項?|保密資料企業(yè)級建模項?|保密資料111.3現(xiàn)狀流程梳理步驟三-描述業(yè)務活動并填寫輸?輸出信息項■■信息項的名稱要有出處，例如表單名稱、屏幕名稱、報表名稱等，如果有統(tǒng)?編號，則應同時登記相應編號收集準確的佐證信息做為附件備查，如原始憑證、表單、屏幕等?作內(nèi)容步驟關注點定義業(yè)務活動的信息項1.從管理辦法和操作規(guī)程或實際操作中獲取信息項標準化業(yè)務活動所包含的活動 輸?項主要內(nèi)容輸?項描述輸出項 輸出項描述查相關資料盡職調1、客客戶基本戶情況信息|盡職調客戶?險查2、信息|擔保情客戶授信況盡職信息|調查 客戶財務3、業(yè)信息|務盡職信貸業(yè)務調查 申請信息|4、?客戶擔保成業(yè)務信息|申報 基準利率書、擔信息|保評價客戶貢獻報告及信息客戶基本信息：客戶全稱;組織機構代碼;貸款證（卡）號;基本帳戶開戶?;帳號;所有制性質;注冊時間;注冊資本;法定代表?;電話;國籍;授權代理?;授權代理?電話;授權代理?國籍;財務主管;財務主管電話;財務主管傳真;經(jīng)營范圍;主導產(chǎn)品;總資產(chǎn);凈資產(chǎn);是否上市公司|客戶?險信息:客戶內(nèi)部評級信息；客戶信?信息；客戶違約信息|客戶授信信息：額度品種；幣種；已?額度；可?額度；有效期|客戶財務信息：報表類型；報表審計信息：財務指標|信貸業(yè)務申請信息：申請信貸業(yè)務品種;申請?額;申請期限;申請原因及?途|客戶擔保信息：擔保?式；擔保物名稱；擔保物評估值；抵質押率|基準利率信息：??銀?公布的同期限檔次貸款利信息|價格信息客戶擔保客戶擔保信息：報告| 擔保?全稱；被業(yè)務評價擔保?全稱；擔保信貸類別；期限；擔保?式；擔保物名稱；擔保物評估價值或保證最?限額；抵押率上限；擔保評價?信息；擔保評價意?|業(yè)務評價信息：客戶名稱；授信品種名稱；貸款?額；幣種；期限；信貸政策意?；信貸?途意?；利率合理性建議；期限合理性意?；近期經(jīng)營狀況意?；第?還款來源意?；擔保措施意?|價格信息：與客戶初步協(xié)商?致的貸款利率、收費費率等價格細節(jié)描述是否?夠信息項是否有出處描述業(yè)務活動并填寫輸?輸出信息項增加輸?項、輸?項描述、輸出項、輸出項描述4列，輸?項（輸出項）格式：?“|”分割每個信息項；輸?項描述（輸出項描述）格式：信息項名稱：具體信息?“，”分割，?“|”結束；例如：客戶憑證領購申請：賬戶名稱、客戶賬號、憑證種類、份數(shù)、收費賬號、客戶預留印鑒|12企業(yè)級建模項?|保密資料1.4現(xiàn)狀流程梳理步驟四–前中后臺流程對接?作內(nèi)容中后臺組內(nèi)對接中后臺與前臺的活動對接前臺與前臺的對接步驟

1.確定對接點各組篩選出需要對接的活動，中后臺組應完成?身的流程對接?作（運營管理、?險管控、財務管理、資產(chǎn)負債管理、產(chǎn)品管理），及中后臺組與前臺對接的問題清單；并討論確定需要對接活動的顆粒度，形成結論調整與結論不符的現(xiàn)狀流程活動，更新活動描述；并增加所屬組、對接后標準化業(yè)務活動、對接后標準化業(yè)務活動編號?列（編碼可由程序?動?成）所屬組：個?、公司、資?、中后臺對接后標準化業(yè)務活動編碼規(guī)則：X.BBB.CC0.DD0X：所屬組；

A（個?）、B（公司）、C（資?）、D（中后臺）BBB：?級流程編號；（按照所屬組排序）CC0：?級流程編號；關注點 ?

對DD接0前：，三中級后活臺動組編應號完成?身的流程對接?作（運營管理、?險管控、財務管理、資產(chǎn)負債管理、產(chǎn)品管理），及中后臺組與前臺對接的問題清單是否標識出對接后發(fā)?改變的標準化業(yè)務活動對接后前中后臺的業(yè)務活動描述是否?致對接后標準化業(yè)務活動編號是否正確，編號的?的是確保未來能夠由統(tǒng)?流程模型?成?戶流程模型1133企業(yè)級建模項?|保密資料對接關系說明1144企業(yè)級建模項?|保密資料標簽名稱標簽描述示例標簽A：對接關系對接的活動有前后次序的關聯(lián)關系如反洗錢，前臺的活動為反洗錢過濾，中后臺的活動為反洗錢的識別、計量、監(jiān)控與報告，前臺活動備注欄標識為：“A、對接“反洗錢”相關的活動”標簽B：引?關系前后臺的活動是相同的，可以引?如超授權價格的申請、審批，前臺和后臺都應該有兩個活動，前臺活動備注欄標識為：“B、引?“本幣資產(chǎn)負債管理.??幣外部價格管理”的兩個活動：申請超授權價格和審批超授權價格”標簽C：剝離關系不需要在前臺描述的活動，統(tǒng)?流程建模時剝離到中后臺如產(chǎn)品研發(fā)的流程不需要在前臺流程中反映，前臺的產(chǎn)品研發(fā)活動可標識為：“C、剝離到產(chǎn)品管理業(yè)務領域”標簽D：重定義前后臺的活動同名不同義如計提減值準備，調整前臺活動為“計算計提減值準備”，同時備注欄標識為：“D、重定義”標簽E：與XXXX相關業(yè)務現(xiàn)狀本來就是不統(tǒng)?的如前臺交易發(fā)?時，如果動帳，則前臺活動備注欄標記為：“E、與交易核算相關”企業(yè)級建模項?|保密料15前中后臺流程對接填寫對接關系標簽名稱標簽描述示例標簽A：對接關系對接的活動有前后次序的關聯(lián)關系如反洗錢，前臺的活動為反洗錢過濾，中后臺的活動為反洗錢的識別、計量、監(jiān)控與報告，前臺活動備注欄標識為：“A、對接“反洗錢”相關的活動”標簽B：引?關系前后臺的活動是相同的，可以引?如超授權價格的申請、審批，前臺和后臺都應該有兩個活動，前臺活動備注欄標識為：“B、引?“本幣資產(chǎn)負債管理.??幣外部價格管理”的兩個活動：申請超授權價格和審批超授權價格”標簽C：剝離關系不需要在前臺描述的活動，統(tǒng)?流程建模時剝離到中后臺如產(chǎn)品研發(fā)的流程不需要在前臺流程中反映，前臺的產(chǎn)品研發(fā)活動可標識為：“C、剝離到產(chǎn)品管理業(yè)務領域”標簽D：重定義前后臺的活動同名不同義如計提減值準備，調整前臺活動為“計算計提減值準備”，同時備注欄標識為：“D、重定義”標簽E：與業(yè)務現(xiàn)狀本來就是不統(tǒng)資如前臺交易發(fā)?時，如果動帳，則前臺活動備注1.5現(xiàn)狀流程梳理步驟五–信息項對接與缺失檢查信息項對接前，應檢查業(yè)務活動所創(chuàng)建的信息項是否有缺失（信息項填寫后檢查）檢查參考信息項是否沒有業(yè)務活動創(chuàng)建中后臺管理類活動的輸?信息項需要哪些信息，這些信息在哪?創(chuàng)建是否標識出對接后增加的信息項或信息項描述（紅?的字）?作內(nèi)容步驟關注點對每個現(xiàn)狀流程，檢查業(yè)務活動所創(chuàng)建的信息項是否有缺失，檢查信息項是否沒有被某個活動所創(chuàng)建檢查中后臺的輸?項需要哪些信息,這些信息在哪?創(chuàng)建調整輸?輸出信息項及信息項描述對每個現(xiàn)狀流程，檢查業(yè)務活動所創(chuàng)建的信息項是否有缺失，檢查信息項是否沒有被某個活動所創(chuàng)建檢查中后臺的輸?項需要哪些信息,這些信息在哪?創(chuàng)建1166企業(yè)級建模項?|保密資料所有業(yè)務活動需要填寫輸?輸出信息項，以反映數(shù)據(jù)的流轉關系；123輸?項?定是由某個業(yè)務活動創(chuàng)建的，如果找不到，要么活動缺失，要么由使?該信息項的流程創(chuàng)建，因此需要在創(chuàng)建的信息項中填寫；輸出項只填寫業(yè)務活動所創(chuàng)建的信息項活動1信息項1信息項3信息項2活動3信息項4信息項1信息項5信息項5沒有活動創(chuàng)建，是否缺失了活動呢？信息項1既是活動1的輸?，也是活動1所創(chuàng)建的數(shù)據(jù)輸出項只填寫活動所創(chuàng)建的信息項活動2企業(yè)級建模項?|保密資料18信息項缺失檢查規(guī)則會議內(nèi)容企業(yè)級建模?法概述流程建模?作?法現(xiàn)狀流程梳理?作?法現(xiàn)狀流程建模?作?法?階需求分析?法?標流程建模?作?法業(yè)務能?模型?作?法數(shù)據(jù)建模?作?法數(shù)據(jù)模型建設?法數(shù)據(jù)標準建設?法企業(yè)級建模項?|保密資料19確定跨領域統(tǒng)?活動分組&確定統(tǒng)?流程活動&排序現(xiàn)狀流程建模步驟.1確定業(yè)務領域及統(tǒng)?流程?級流程名稱22.22.3統(tǒng)?活動描述、信息項合并2.42.5定義統(tǒng)?流程CPC視圖2.6?成現(xiàn)狀?戶流程模型企業(yè)級建模項?|保密資料1290統(tǒng)?流程建模原則原則1、特定?標規(guī)則每個統(tǒng)?活動：、應實現(xiàn)特定的業(yè)務?標、應有起?，由事件驅動、在執(zhí)?的過程中能創(chuàng)造業(yè)務價值（產(chǎn)出>輸?）、執(zhí)?后活動的成效可以衡量原則2、完備性規(guī)則、當兩個活動重迭時，需對活動進?步細分或者合并為?個，確保沒有重、屬于其他領域的活動應剝離、應查找是否有缺失的活動原則3、去差異化規(guī)則每個統(tǒng)?活動：、必須適?于不同的客戶群、產(chǎn)品、渠道、必須去掉實施層?的術語（如聯(lián)機、批量、實時等）原則4、活動歸并規(guī)則4.1、每個活動應可以列出任務清單2201企業(yè)級建模項?|保密資料2.1現(xiàn)狀流程建模步驟?-確定業(yè)務領域及統(tǒng)?流程?級流程名稱?作內(nèi)容步驟將各組的現(xiàn)狀流程按照業(yè)務領域進?分類在每個業(yè)務領域下的現(xiàn)狀流程，分析其?命周期及所使?和創(chuàng)建的信息項或業(yè)務對象，討論決定劃分為?個?級流程定義業(yè)務領域及統(tǒng)?流程?級流程名稱關注點同?業(yè)務領域下的統(tǒng)?流程的劃分標準是否統(tǒng)?，可以將業(yè)務對象、業(yè)務對象的性質、參與主體、信息項等作為劃分維度參考IFW流程模型的?級流程分類參考?階流程參考模型2212企業(yè)級建模項?|保密資料企業(yè)級建模項?|保密資料確定業(yè)務領域及負責?業(yè)務領域編號業(yè)務領域名稱所屬價值鏈業(yè)務領域負責?0101產(chǎn)品管理產(chǎn)品管理王鑫杰0202客戶關系管理營銷?持朱榆東(對私)陳東(對公)0404渠道管理營銷?持胡?軍1111存款產(chǎn)品運營王進/賴穎碩1212信貸產(chǎn)品運營陳東/賀麗/王峻/王進成1313貿(mào)易融資產(chǎn)品運營盧時云1414信?卡產(chǎn)品運營?毅1515投資理財產(chǎn)品運營李雪/秦川1616?付結算產(chǎn)品運營藍軍/李瑾1717代理業(yè)務產(chǎn)品運營李雪/徐六五1818電?銀?產(chǎn)品運營胡?軍1919托管與監(jiān)管產(chǎn)品運營徐曉晨/呂華寧/王進成2020投資銀?產(chǎn)品運營秦川/賀麗2121?融市場產(chǎn)品運營傅智輝2222客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品運營朱榆東(財富管理、??融服務)楊朝暉/趙伯中(現(xiàn)?管理)2727公?服務產(chǎn)品運營黨惠芬3131運營管理運營管理王海濤3232?險管理?險管控蘆?嬋3333財務管理報告與決策李惠華22232.2現(xiàn)狀流程建模步驟?-分組&確定統(tǒng)?流程活動&排序各組現(xiàn)狀流程是否按要求填寫?作內(nèi)容步驟關注點增加兩列：所屬業(yè)務領域、業(yè)務領域負責?檢查各組現(xiàn)狀流程是否按要求填寫匯總各組現(xiàn)狀流程到?個??件，按所屬業(yè)務領域排序后，各業(yè)務領域負責?領取??的?件各業(yè)務領域負責?檢查相關活動是否屬于??的業(yè)務領域匯總完善后的全部現(xiàn)狀流程分類分組，確定統(tǒng)?流程活動1.

匯總完善后的全部現(xiàn)狀流程2234企業(yè)級建模項?|保密資料2.分類分組，確定統(tǒng)?流程活動?增加統(tǒng)??級流程編號、統(tǒng)??級流程名稱、統(tǒng)??級流程編號、統(tǒng)??級流程名稱、統(tǒng)?三級流程編號、統(tǒng)?三級流程名稱六列對統(tǒng)??級流程編碼，將現(xiàn)狀流程按統(tǒng)??級流程歸類，排序（以統(tǒng)??級流程編號、對接后標準化業(yè)務活動編號為鍵值）分析各現(xiàn)狀流程的?命周期階段，歸納統(tǒng)??級流程名稱對統(tǒng)??級流程編碼，將各現(xiàn)狀流程的活動按照統(tǒng)??級流程歸類，排序（以統(tǒng)??級流程編號、對接后標準化業(yè)務活動編號為鍵值）分析每個統(tǒng)??級流程下的活動，確定統(tǒng)?流程活動，活動的動名詞應標準化對統(tǒng)?業(yè)務活動編碼，將各現(xiàn)狀流程的活動按照統(tǒng)?流程活動歸類，排序（以統(tǒng)?流程活動編號、對接后標準化業(yè)務活動編號為鍵值）增加4列，匯總完善后的全部現(xiàn)狀流程：所屬組所屬業(yè)務領域業(yè)務領域負責?對接后標準化業(yè)務活動對接后業(yè)務活動編號分類分組，確定統(tǒng)?流程活動1.增加統(tǒng)??級流程編號、統(tǒng)??級流程名稱、統(tǒng)??級流程編號、24企業(yè)級建模項?|保密資料統(tǒng)??級流程名稱、統(tǒng)?三級流程編號、統(tǒng)?三級流程名稱六列對統(tǒng)??級流程編碼，將現(xiàn)狀流程按統(tǒng)??級流程歸類，排序（以統(tǒng)??級流程編號、對接后標準化業(yè)務活動編號為鍵值）分析各現(xiàn)狀流程的?命周期階段，歸納統(tǒng)??級流程名稱對統(tǒng)??級流程編碼，將各現(xiàn)狀流程的活動按照統(tǒng)??級流程歸類，排序（以統(tǒng)??級流程編號、對接后標準化業(yè)務活動編號為鍵值）分析每個統(tǒng)??級流程下的活動，確定統(tǒng)?流程活動，活動的動名詞應標準化對統(tǒng)?業(yè)務活動編碼，將各現(xiàn)狀流程的活動按照統(tǒng)?流程活動歸類，排序（以統(tǒng)?流程活動編號、對接后標準化業(yè)務活動編號為鍵值）2.3現(xiàn)狀流程建模步驟三-統(tǒng)?活動描述及信息項合并?作內(nèi)容步驟關注點對每個統(tǒng)?流程活動，增加綠?的?，專?描述統(tǒng)?流程活動歸并信息項和問題與建議對每個統(tǒng)?流程，重點檢查歸并后輸出信息項描述是否出現(xiàn)在多個活動中描述統(tǒng)?流程活動，并合并信息項統(tǒng)?流程的業(yè)務活動的描述，不能出現(xiàn)某個產(chǎn)品的特殊處理的描述統(tǒng)?的業(yè)務活動。整合業(yè)務活動描述，歸并信息項2256企業(yè)級建模項?|保密資料2.4現(xiàn)狀流程建模步驟四–確定跨領域統(tǒng)?活動?作內(nèi)容步驟關注點組織跨業(yè)務領域?組分析跨業(yè)務領域的統(tǒng)?活動，重點看哪些統(tǒng)??級流程是跨領域統(tǒng)?的將跨領域統(tǒng)?的?級流程統(tǒng)?歸?“公?服務”?級流程中，合并相關的活動分析跨業(yè)務領域的統(tǒng)?活動公?服務的流程?持跨領域的?級流程參考IFW流程模型?級流程分類2267企業(yè)級建模項?|保密資料2.5現(xiàn)狀流程建模步驟五–定義統(tǒng)?流程CPC視圖?作內(nèi)容步驟關注點確定渠道分類及客戶分類針對每個統(tǒng)??級活動，鉤選相關的渠道、客戶、產(chǎn)品定義統(tǒng)?流程的CPC視圖需要預先定義好渠道分類需要預先定義好客戶分類產(chǎn)品分類來??階產(chǎn)品?錄統(tǒng)?的業(yè)務活動渠道客戶產(chǎn)品每個統(tǒng)?業(yè)務活動針對渠道、客戶、產(chǎn)品進?勾選2278企業(yè)級建模項?|保密資料2.6現(xiàn)狀流程建模步驟六–?成現(xiàn)狀?戶流程模型?作內(nèi)容步驟關注點匯總全部統(tǒng)?流程到?個??件按所屬組、對接后標準化業(yè)務活動編號進?重新排序匯總全部統(tǒng)?流程&重排序?成現(xiàn)狀?戶流程模型匯總全部統(tǒng)?流程&重排序匯總，按所屬組、對接后標準化業(yè)務活動編號進?重新排序2289企業(yè)級建模項?|保密資料2.6現(xiàn)狀流程建模步驟六–?成現(xiàn)狀?戶流程模型（續(xù)）■■?戶流程的業(yè)務活動是否與統(tǒng)?流程業(yè)務活動名稱?致?戶流程模型是否涵蓋了價值鏈全?命周期?作內(nèi)容步驟關注點?增加三列：?戶?級流程名稱、?戶?級流程名稱、?戶流程活動名稱?戶?級流程名稱

=

現(xiàn)狀?級流程名稱?戶?級流程名稱

=

現(xiàn)狀?級流程名稱?戶流程活動名稱

=

統(tǒng)?流程活動名稱匯總全部統(tǒng)?流程&重排序?成現(xiàn)狀?戶流程模型?成現(xiàn)狀?戶流程模型增加三列：?戶?級流程名稱、?戶?級流程名稱、?戶流程活動名稱2390企業(yè)級建模項?|保密資料會議內(nèi)容企業(yè)級建模?法概述流程建模?作?法現(xiàn)狀流程梳理?作?法現(xiàn)狀流程建模?作?法?階需求分析?法?標流程建模?作?法業(yè)務能?模型?作?法數(shù)據(jù)建模?作?法數(shù)據(jù)模型建設?法數(shù)據(jù)標準建設?法企業(yè)級建模項?|保密資料04全?、完整、及時、?致的客戶統(tǒng)?視圖07專業(yè)化營銷與銷售02營銷?持價值鏈業(yè)務?向轉型舉措構建完整、及時、?致的客戶統(tǒng)建?專業(yè)化、精細化的營銷管理加強營銷團隊協(xié)作管理，完善績效考核體系提?銷售團隊、客戶經(jīng)理對客戶的覆蓋能?。據(jù)客戶和?案不同，組建不同的銷售團隊，增加集團客戶、機構客戶、重要客戶等營銷團隊組建規(guī)則定義，提升團隊營銷、總分聯(lián)動能?；建?合理的客戶營銷和客戶關系維護機制，提供專業(yè)性的差別化服務，提升客戶體驗；提??視常規(guī)營銷管理能?。圖03產(chǎn)品運營包含細分?階需求綜述總結?階需求?階需求的概念與結構 企業(yè)級建模項?|保密資料理解業(yè)務戰(zhàn)略?標及業(yè)務舉措?階需求分析的過程和步驟 領先實踐差異分析及業(yè)務舉措所需業(yè)務能?和?階需求錄，整理業(yè)務?向與?階需求定義轉型舉措及價值圖（72個轉型舉措）采集現(xiàn)狀業(yè)務問題及?階需求編寫?階業(yè)務需求說明書?階需求整合（2221個?階需求）確定統(tǒng)?活動改進建議（涉及314個統(tǒng)?活動）新?代核?業(yè)務訪談解析采集整合檢查確定新增統(tǒng)?活動（50個新增活動）定義 改進3.13.2解析業(yè)務戰(zhàn)略?標3.33.4理解125業(yè)務訪談記3.53.63.73.83.93.103323企業(yè)級建模項?|保密資料3.1?階需求分析步驟?-理解業(yè)務戰(zhàn)略?標及業(yè)務舉措是否缺失資料以易于理解的?式匯總業(yè)務愿景、戰(zhàn)略?標與業(yè)務舉措制定愿景、戰(zhàn)略?標與業(yè)務舉措不在范圍內(nèi)?作內(nèi)容關注點步驟 1. 收集所需輸?資料并檢查缺失信息閱讀理解，通過討論澄清含義描述業(yè)務戰(zhàn)略?標和業(yè)務舉措審核根據(jù)銀?業(yè)務?標、125規(guī)劃及部?中期計劃理解業(yè)務戰(zhàn)略?標和業(yè)務舉措3334企業(yè)級建模項?|保密資料業(yè)務戰(zhàn)略?標業(yè)務策略/舉措?舉措堅定不移地推進客戶拓展和客戶挖掘戰(zhàn)略，不斷強化客戶維護與售后服務?？蛻艉突窘Y算戶增速確保四?第?，縮?與主要競爭對?差距；客戶單位貢獻度明顯提升，?回報客戶和?活躍性客戶占?逐步提?。?標客戶定位：以擴?客戶基礎為根本，在發(fā)展中進?結構調整。為各類客戶提供綜合化服務，重點營銷?標客戶，提??標客戶貢獻度進?步細分公司類客戶，實現(xiàn)?中?客戶均衡，存款類客戶、結算類客戶和貸款類客戶并重；各類客戶按貢獻度和潛在價值確定?標客戶。重點提升?企業(yè)信貸客戶貢獻度，?泛拓展機構客戶，形成對中型公司客戶群體的專業(yè)化服務能?，??發(fā)展結算類客戶。個??標客戶為?眾富裕及其以上客戶。差異化客戶策略為?型公司客戶提供全??融解決?案。在公司理財、債券承銷、現(xiàn)?管理、投融資顧問等復雜?融產(chǎn)品和咨詢服務??建?領先能?，產(chǎn)品覆蓋度達到8個。中型公司客戶重點拓展優(yōu)先?持類?業(yè)中信?等級A級（含）以上的?標客戶，嚴格控制制造業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、批發(fā)零售業(yè)等?業(yè)系統(tǒng)性?險，以信貸、理財、債券承銷、IPO為重點，產(chǎn)品覆蓋度達到6個。積極發(fā)展機構客戶。依托“?本通達”標準化產(chǎn)品菜單和服務?案，提?教育、衛(wèi)?、?化等??領域客戶份額，重點營銷財政社保、軍隊武警、政府部?專項賬戶、國庫集中收付、?融社保IC卡、公務卡等代理結算類產(chǎn)品。拓展新興社會組織及中介機構客戶，搭建與建?、證券、保險、?銀等?融同業(yè)客戶的創(chuàng)新合作平臺。企業(yè)級建模項?|保密資料?企業(yè)信貸客戶管理向零售模式轉型。以社區(qū)?融為切?點，依托綜合市場、社區(qū)商圈、產(chǎn)業(yè)集群、電?商務平臺，推進批量化營銷。重點?持符合產(chǎn)業(yè)升級?向、契合區(qū)域資源優(yōu)勢以及集群化發(fā)展和為核?企業(yè)配套的?企業(yè)客戶。培育擁有?主知識產(chǎn)權并已轉化為?產(chǎn)?的科技類3345業(yè)務戰(zhàn)略?標及業(yè)務舉措3.2?階需求分析步驟?-解析業(yè)務戰(zhàn)略?標及業(yè)務舉措所需業(yè)務能?和?階需求?作內(nèi)容步驟關注點定義業(yè)務戰(zhàn)略所需的業(yè)務能?及?階需求?階需求通常描述“做什么”，?不描述“如何實現(xiàn)”針對每個業(yè)務戰(zhàn)略，識別所需要的業(yè)務能?針對每個業(yè)務能?，識別相應的?階需求（流程、信息等）優(yōu)化業(yè)務能?及?階需求業(yè)務能?解析應針對各業(yè)務舉措逐點進?解析業(yè)務能?的表達?式：應具有XXXXXXXX的能?，或建?將能夠XXXXXXXX?階需求應定位到所屬的業(yè)務領域和統(tǒng)??級流程，最好能定位到統(tǒng)?活動?條?階需求??3356企業(yè)級建模項?|保密資料業(yè)務能?所需的?階需求業(yè)務戰(zhàn)略?標及業(yè)務舉措描述業(yè)務舉措所需要的業(yè)務能?，通過業(yè)務能?分析出?階業(yè)務需求3367企業(yè)級建模項?|保密資料3.3?階需求分析步驟三-領先實踐差異分析領先實踐成果是否已提取現(xiàn)狀差異分析報告是否涵蓋領先實踐差異分析的內(nèi)容?階需求應定位到所屬的業(yè)務領域和統(tǒng)??級流程，最好能定位到統(tǒng)?活動?條?階需求???作內(nèi)容步驟關注點確定建?可?的領先實踐需求將建?可?的領先實踐填?模板對照領先實踐和建?的業(yè)務現(xiàn)狀，對相關領域的業(yè)務流程進?分析和診斷，識別在業(yè)務流程上存在的差距將領先實踐與統(tǒng)?流程掛接3378企業(yè)級建模項?|保密資料企業(yè)級建模項?|保密資料領先實踐差異分析3389所屬組領先實 領先實踐重踐專題 要轉型機會領先實踐描述領先實踐業(yè)務效果?階需求來源說?階需 明求來源 (領先實踐差異分析)?階需求?階需求類型中后臺- 產(chǎn)品管產(chǎn)品管 理和運理 營企業(yè)級產(chǎn)品信息庫維護?個集中的產(chǎn)品主數(shù)據(jù)和產(chǎn)品?錄，包含銀?所有產(chǎn)品的產(chǎn)品捆綁和相關服務的具體信息。產(chǎn)品主數(shù)據(jù)和產(chǎn)品?錄能夠提供：具有關于產(chǎn)品的整體視圖管理所有與產(chǎn)品相關的知識運?統(tǒng)?產(chǎn)品視圖管理產(chǎn)品從開發(fā)到監(jiān)控在產(chǎn)品管理時能夠看到全?產(chǎn)品的整體視圖；產(chǎn)品的營銷、開發(fā)和管理部?擁有統(tǒng)?的產(chǎn)品認知；通過標準化的產(chǎn)品定義，?持快速產(chǎn)品開發(fā)；領先實踐維護?個集中的產(chǎn)品主數(shù)據(jù)和產(chǎn)品?錄，包含銀?所有產(chǎn)品的產(chǎn)品捆綁和相關服務的具體信息。產(chǎn)品主數(shù)據(jù)和產(chǎn)品?錄能夠提供：具有關于產(chǎn)品的整體視圖管理所有與產(chǎn)品相關的知識運?統(tǒng)?產(chǎn)品視圖管理產(chǎn)品從開發(fā)到監(jiān)控通過建?標準化的企業(yè)級產(chǎn)品?錄，統(tǒng)?全?的產(chǎn)品認知信息需求通過在產(chǎn)品主數(shù)據(jù)中保存開發(fā)中和已發(fā)布產(chǎn)品的結構化 信息需描述信息，實現(xiàn)產(chǎn)品的參數(shù) 求化、模塊化定義。過建?產(chǎn)品主數(shù)據(jù)與各個品服務系統(tǒng)產(chǎn)品數(shù)據(jù)間的應?需同步機制，?持產(chǎn)品信息的 求?動化發(fā)布和更新。中后臺-產(chǎn)品管系統(tǒng)化進?產(chǎn)產(chǎn)品管理和運品構思的可?理 營 性評估從新產(chǎn)品構思的可?性、市場吸引?、產(chǎn)品特征定位、需求趨勢預測等?度進?構思的篩選。能夠為構思篩選建?系統(tǒng)化的評估機制。保證產(chǎn)品構思評估的全?性，提?產(chǎn)品構思篩選的準確性；有利于提?產(chǎn)品構思篩選的效率；從新產(chǎn)品構思的可?性、市場吸引?、產(chǎn)品特征定領先實 位、需求趨勢預測踐 等?度進?構思的篩選。能夠為構思篩選建?系統(tǒng)化的評估機制。通過建?產(chǎn)品構思篩選的評估標準模板，?持規(guī)范化和全?的產(chǎn)品構思決策。信息需求通過在產(chǎn)品構思流程中增加可?性、市場吸引?、產(chǎn)品定位和需求趨勢預測評估分析的流程任務，提升產(chǎn)品構思篩選流程的標準性。流程需求?持使?保存的同類產(chǎn)品歷史經(jīng)營信息，作為新產(chǎn)品構信息需領先實踐差異分析產(chǎn)通?的?階需求產(chǎn)3.4?階需求分析步驟四-理解125業(yè)務訪談記錄，整理?階需求?作內(nèi)容步驟關注點理解??五業(yè)務訪談記錄，整理?階需求將業(yè)務?向的建議填寫到“備注（業(yè)務?向）”通過理解125業(yè)務訪談記錄，整理?階需求與業(yè)務?向業(yè)務?向的建議是否清楚確定是否能提出?階需求?階需求應定位到所屬的業(yè)務領域和統(tǒng)??級流程，最好能定位到統(tǒng)?活動?條?階需求??3490企業(yè)級建模項?|保密資料理解125業(yè)務訪談記錄，整理業(yè)務?向與?階需求 所屬組需求來源(?檔名稱)原?原始需求是否提出?階需求?階需 ?階需求來源說明求來源 （??五訪談）?階需求?階需求類型對公組公司-公司業(yè)務部三、關于賬戶收費（包括信?卡收費）政策的靈活性。這個問題前年研究盈利增?點時就有分?提出過，既然同業(yè)能夠做到按季、按?收費，我們沒有理由做不到，要尊重客戶的感受，有關部?抓緊研究落實既然同業(yè)能夠做到按季、按?收費，我們沒有理由做不到，要尊重客戶的感受，有關部?抓緊研究落實是業(yè)務訪談記錄通過實現(xiàn)賬戶按季、按?收費，提升客戶感知通過實現(xiàn)賬戶按季、按?收費，提升客戶感知流程需求公司-公司業(yè)務對公組部（科技規(guī)劃業(yè)務訪談）（2）在互聯(lián)??速發(fā)展、電?商務業(yè)務?益龐?以及第三??付平臺?趨成熟的條件下，結合??推出?代?付系統(tǒng)契機，運?電?渠道?持我?對公信貸業(yè)務發(fā)展，增加傳統(tǒng)業(yè)務電?渠道受理模式。運?電?渠道?持我?對公信貸業(yè)務發(fā)展，增加傳統(tǒng)業(yè)務電?渠道受理模式是展，增加傳統(tǒng)業(yè)務電?渠道受理模式通過增加電?渠業(yè)務訪 ?對公信貸業(yè)務發(fā) 道業(yè)務受理范談記錄渠道圍，?持對公信 服務貸業(yè)務發(fā)展公司-公司業(yè)務對公組部（科技規(guī)劃業(yè)務訪談）（4）隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續(xù)ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續(xù)ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?是業(yè)務訪談記錄隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續(xù)ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?通過客戶唯?性識別，提升客戶管理能?信息需求領先實踐差異分析產(chǎn)4401企業(yè)級建模項?|保密資料運?電?渠道?持我?的?階需求3.5?階需求分析步驟五-采集現(xiàn)狀業(yè)務問題及?階需求?作內(nèi)容步驟關注點按照業(yè)務領域組織?組專題研討，提出現(xiàn)狀業(yè)務問題和?階需求按統(tǒng)?活動編號排序，匯總每個統(tǒng)?活動的現(xiàn)狀問題及?階需求采集現(xiàn)狀業(yè)務問題及?階需求現(xiàn)狀業(yè)務問題的描述是否清楚，是否對應到具體業(yè)務活動?階需求是否掛接到某個統(tǒng)?流程活動4412企業(yè)級建模項?|保密資料采集現(xiàn)狀業(yè)務問題及?階需求庫營銷、外呼、互聯(lián)?申請和審批系統(tǒng)直通式連動機制，?持主動營銷，實現(xiàn)對 流程所屬組?戶?級流程?戶?級流程?戶活動?戶活動編號?階需求來源?階需求來源說明（現(xiàn)狀問題）?階需求?階需求類型個?組信?卡銷售管理篩選營銷?標客戶A.056.020.030現(xiàn)狀問題1.?前預審批客戶的發(fā)布渠道較為單?，應拓展發(fā)布渠道；將篩選出的信?卡?標客戶發(fā)布在各個電?和??渠道，實現(xiàn)對?標客戶的主動營銷。流程需求個?組信?卡銷售管理實施信?卡營銷?案A.056.020.050現(xiàn)狀問題1.需建設互聯(lián)?銷售平臺：?上營銷、在通過建?數(shù)據(jù)線申請、在線審批、即時交易；?外呼系統(tǒng)?持主動營銷；建?數(shù)據(jù)庫營銷平現(xiàn)狀問題分析，找出?階需求需求臺，實現(xiàn)營銷數(shù)據(jù)的?動導?以及營銷成功后的申請數(shù)據(jù)的錄?和?動發(fā)布?審批系統(tǒng)；主動營銷的管理和聯(lián)動審批，提?營銷和審批效率個?組信?卡銷售管理總結分析信?卡營銷成效A.056.020.060現(xiàn)狀問題1.營銷成功后的考核（是否出卡）需要??獲取數(shù)據(jù)后分析統(tǒng)計，建議系統(tǒng)?動完成統(tǒng)計分析。數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)?動獲取相關數(shù)據(jù)并產(chǎn)?營銷統(tǒng)計分析報表，實現(xiàn)對營銷活動的跟蹤考核。流程需求4423企業(yè)級建模項?|保密資料3.6?階需求分析步驟六-新?代核?業(yè)務訪談?作內(nèi)容步驟關注點理解新?代核?業(yè)務訪談記錄，整理?階需求將業(yè)務?向填寫到“備注（業(yè)務?向）”通過理解新?代核?業(yè)務訪談記錄，整理?階需求與業(yè)務?向業(yè)務?向的建議是否清楚確定是否能提出?階需求?階需求應定位到所屬的業(yè)務領域和統(tǒng)??級流程，最好能定位到統(tǒng)?活動?條?階需求??4434企業(yè)級建模項?|保密資料理解新?代核?業(yè)務訪談記錄，整理業(yè)務?向與?階需求 所屬組需求來源(?檔名稱)原?原始需求是否提出?階需求?階需 ?階需求來源說明求來源 （新?代核?訪談）?階需求?階需求類型對公組公司-公司業(yè)務部三、關于賬戶收費（包括信?卡收費）政策的靈活性。這個問題前年研究盈利增?點時就有分?提出過，既然同業(yè)能夠做到按季、按?收費，我們沒有理由做不到，要尊重客戶的感受，有關部?抓緊研究落實既然同業(yè)能夠做到按季、按?收費，我們沒有理由做不到，要尊重客戶的感受，有關部?抓緊研究落實是業(yè)務訪談記錄通過實現(xiàn)賬戶按季、按?收費，提升客戶感知通過實現(xiàn)賬戶按季、按?收費，提升客戶感知流程需求公司-公司業(yè)務對公組部（科技規(guī)劃業(yè)務訪談）（2）在互聯(lián)??速發(fā)展、電?商務業(yè)務?益龐?以及第三??付平臺?趨成熟的條件下，結合??推出?代?付系統(tǒng)契機，運?電?渠道?持我?對公信貸業(yè)務發(fā)展，增加傳統(tǒng)業(yè)務電?渠道受理模式。運?電?渠道?持我?對公信貸業(yè)務發(fā)展，增加傳統(tǒng)業(yè)務電?渠道受理模式是運?電?渠業(yè)務訪?對公信貸談記錄展，增加傳統(tǒng)業(yè)務電?渠道受理模式道?持我 通過增加電?渠業(yè)務發(fā) 道業(yè)務受理范渠道圍，?持對公信服務貸業(yè)務發(fā)展公司-公司業(yè)務對公組部（科技規(guī)劃業(yè)務訪談）（4）隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續(xù)ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續(xù)ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?是業(yè)務訪談記錄隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續(xù)ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?通過客戶唯?性識別，提升客戶管理能?信息需求新?代核?業(yè)務訪談記錄，整理業(yè)務?向與?階需求4445企業(yè)級建模項?|保密資料3.7?階需求分析步驟七-?階需求整合?作內(nèi)容步驟關注點將“領先實踐差異分析”、“??五業(yè)務訪談整理”、“現(xiàn)狀業(yè)務問題及?階需求采集”

”、“新?代核?業(yè)務訪談”的?階需求整合到“業(yè)務戰(zhàn)略?標及所需能?與?階需求”按照?階需求整合原則，整合不同來源的?階需求，提出整合后的?階需求將所有的?階需求整合為?個?件4456企業(yè)級建模項?|保密資料整合后的?階需求即要對不同來源的?階需求進?歸納總結，也要保證能清晰的描述原有?階需求的含義注意各sheet是否列數(shù)?樣，防?錯位?階需求整合原則 需求整合原則按流程模型整合需求原則?階業(yè)務需求應能拆解到統(tǒng)?流程的活動?頂向下與?底向上相結合原則?頂向下是從業(yè)務?標細化業(yè)務?向，業(yè)務?向細化到轉型舉措，改進舉措細化到?階需求?底向上是從具體需求歸納為?階需求?頂向下細化的?階需求與?底向上歸納的?價需求相結合，形成企業(yè)級?階需求任何?個具體需求僅應歸屬于?個?階需求，?個?階需求僅應歸屬于?個轉型舉措，?個轉型舉措僅應歸屬于?個業(yè)務?向，?個業(yè)務?向僅應歸屬于?個業(yè)務?標46企業(yè)級建模項?|保密資料?階需求整合以?級流程、?級流程、業(yè)務活動為單位，整合不同組提出的?階需求4478企業(yè)級建模項?|保密資料3.8?階需求分析步驟?-確定新增統(tǒng)?活動步驟關注點?作內(nèi)容 ?根據(jù)?階需求確定新增統(tǒng)?活動根據(jù)?階需求提出新增統(tǒng)?活動的建議按照統(tǒng)?活動定義的標準，對新增活動進?審核未審核通過的?階需求，重新確認現(xiàn)有的統(tǒng)?活動新增統(tǒng)?活動需要與現(xiàn)有統(tǒng)?活動有清晰的邊界確定?階需求中所提出的新增活動的建議是否接受4489企業(yè)級建模項?|保密資料企業(yè)級建模項?|保密資料3.9?階需求分析步驟九-定義轉型舉措及價值圖?作內(nèi)容步驟增加?階需求所屬的“轉型舉措”、“業(yè)務?向”、“價值鏈”三列以參考?階需求框架為輸?，結合戰(zhàn)略解析報告中各業(yè)務領域所提出的?向和舉措，以及結合“??五業(yè)務訪談整理”中的“備注（業(yè)務?向）”，提煉出業(yè)務?向和轉型舉措將所有?階需求與流程模型價值鏈、業(yè)務?向和轉型舉措映射定義每個轉型舉措的價值圖（PPT）歸納轉型舉措定義每個轉型舉措的價值圖4590關注點 ? 轉型舉措是否覆蓋所有?階需求價值圖是否準確描述現(xiàn)狀、?標及?動計劃增加四列，轉型舉措編號、價值鏈、業(yè)務?向、轉型舉措企業(yè)級建模項?|保密資料50?階需求管理會計客戶維度與全?統(tǒng)?客戶視圖相銜接根據(jù)全?統(tǒng)?客戶視圖中的有關分析屬性，優(yōu)化管理會計客戶盈利性計量模型基于全?統(tǒng)?產(chǎn)品?錄，在管理會計產(chǎn)品維度中體現(xiàn)單?產(chǎn)品、匯總產(chǎn)品和組合產(chǎn)品的管理關系應?全?統(tǒng)?的產(chǎn)品?錄完善管理會計產(chǎn)品盈利性評價模型具體措施完善與全?客戶統(tǒng)?視圖相銜接的管理會計客戶評價模型獲取全?統(tǒng)?客戶視圖中的客戶定義，包括企業(yè)級統(tǒng)?的客戶編碼、名稱、關鍵分析屬性等獲取完整的客戶關系視圖，包括客戶的?業(yè)、規(guī)模，客戶與賬戶的關系、客戶與債項、客戶與客戶的關系等明確管理會計客戶盈利性分析模型所應?的關鍵客戶信息拓展客戶盈利性分析模型，優(yōu)化客戶貢獻度計算邏輯和數(shù)據(jù)來源獲取完整的集團與客戶關系視圖，包括總?戰(zhàn)略集團與客戶關系、分?集團與客戶關系、集團客戶與帳戶關系等?；谄髽I(yè)級的產(chǎn)品?錄優(yōu)化管理會計產(chǎn)品維度定義基于全?統(tǒng)?的產(chǎn)品?錄，獲取統(tǒng)?的產(chǎn)品基礎信息分析投?市場使?的產(chǎn)品特點，定義產(chǎn)品維度分析對象針對不同層級或屬性的產(chǎn)品信息，建?管理會計產(chǎn)品組合關系改進管理會計產(chǎn)品計量模型從賬戶和交易流?中直接獲取單?產(chǎn)品的業(yè)務量和價值信息基于單?產(chǎn)品盈利性分析結果，計量匯總產(chǎn)品\組合產(chǎn)品的盈利性完善產(chǎn)品維度成本計量模型編寫轉型舉措價值圖示例：管理會計之三＿重構客戶、產(chǎn)品計量模型 現(xiàn)在未來?動計劃現(xiàn)狀問題：?前我?客戶統(tǒng)?視圖客戶信息存在數(shù)據(jù)瑕疵，如同?客戶編碼對應不同客戶名稱，客戶所屬?業(yè)及規(guī)模等屬性信息缺失嚴重。管理會計系統(tǒng)采?ECIF客戶統(tǒng)?視圖，由于上述問題的存在，影響后續(xù)數(shù)據(jù)分析和價值判斷?前我?缺失全?統(tǒng)?的、完整的產(chǎn)品體系，管理會計系統(tǒng)依據(jù)業(yè)務種類、核算碼設置產(chǎn)品?類和明細產(chǎn)品，完成產(chǎn)品盈利性計量。但主要業(yè)務部?和管理系統(tǒng)??定義產(chǎn)品，導致產(chǎn)品的概念、?徑、粒度不同，各?表達，語境差異?業(yè)務好處：實現(xiàn)管理會計客戶盈利性計量結果與企業(yè)級集中、規(guī)范管理客戶相關信息銜接基于統(tǒng)?的客戶細分屬性，如?業(yè)規(guī)模等，拓寬管理會計客戶盈利性分析的應?范圍應?統(tǒng)?全?產(chǎn)品體系，避免管理會計產(chǎn)品盈利性信息應?主體間的語境差異，提?管理會計產(chǎn)品計量結果適?性ECIF????????交易信息????????賬戶信息客戶機構/經(jīng)營主體條線客戶貢獻經(jīng)營成果評價產(chǎn)品評價業(yè)務系統(tǒng)管會維度定義多維盈利性計量管理會計基礎信息結果的靈活應?產(chǎn)…品管理會計盈利性分析資料收集產(chǎn)品管理產(chǎn)品?錄????????賬戶信息????????交易信息機構/經(jīng)營主體客戶產(chǎn)品渠道客戶信息管理顧客統(tǒng)?視圖統(tǒng)?維度管理企業(yè)級客戶產(chǎn)品視?營銷管理營銷策略規(guī)劃產(chǎn)品周期管理產(chǎn)品開發(fā)產(chǎn)品管理產(chǎn)品評價分析績效管理經(jīng)營成…果評價…基礎信息企業(yè)級建模項?|保密資料3.10?階需求分析步驟?-編寫?階業(yè)務需求說明書?作內(nèi)容步驟按照價值鏈、業(yè)務?向、轉型舉措、?階業(yè)務需求排序，形成?階需求框架編寫?階業(yè)務需求說明書業(yè)務?向說明轉型舉措說明?階業(yè)務需求綜述?階業(yè)務需求說明會議內(nèi)容企業(yè)級建模?法概述流程建模?作?法現(xiàn)狀流程梳理?作?法現(xiàn)狀流程建模?作?法?階需求分析?法?標流程建模?作?法業(yè)務能?模型?作?法數(shù)據(jù)建模?作?法數(shù)據(jù)模型建設?法數(shù)據(jù)標準建設?法52企業(yè)級建模項?|保密資料數(shù)據(jù)模型與現(xiàn)狀統(tǒng)?流程對接審核?標流程建模?作?法完成?標?戶流程模型增加?階需求/管理數(shù)據(jù)需求/對接結果所需業(yè)務活動建??階需求與?標流程模型映射關系，提出活動改進建議基于?階需求補充業(yè)務活動基于管理數(shù)據(jù)需求補充業(yè)務活動確定再統(tǒng)?活動定義再統(tǒng)?活動描述及信息項5534企業(yè)級建模項?|保密資料基于?階需求補充業(yè)務活動業(yè)務活動是否具有特定業(yè)務?的和業(yè)務價值?作內(nèi)容關注點步驟 1. 基于整合的?階需求補充業(yè)務活動基于整合的?階需求補充業(yè)務活動5545企業(yè)級建模項?|保密資料基于?階需求補充業(yè)務活動(?階需求整合模板)5556企業(yè)級建模項?|保密資料基于管理數(shù)據(jù)需求補充業(yè)務活動每個管理數(shù)據(jù)需求由哪個活動創(chuàng)建?作內(nèi)容關注點步驟 1. 基于管理數(shù)據(jù)需求補充缺失活動基于管理數(shù)據(jù)需求補充缺失活動5567企業(yè)級建模項?|保密資料基于管理數(shù)據(jù)需求確定需要補充的業(yè)務活動5578企業(yè)級建模項?|保密資料增加?階需求/管理數(shù)據(jù)需求/對接結果所需業(yè)務活動業(yè)務活動是否有特定業(yè)務?的及業(yè)務價值?作內(nèi)容關注點步驟 1. 將?階需求所補充的活動增加到現(xiàn)狀統(tǒng)?流程模型中將管理數(shù)據(jù)需求所補充的活動增加到現(xiàn)狀統(tǒng)?流程模型中將對接結果所補充的活動增加到現(xiàn)狀統(tǒng)?流程模型中增加活動描述和主要信息項基于“現(xiàn)狀統(tǒng)?流程模型”增加?階需求/管理數(shù)據(jù)需求/對接結果所需業(yè)務活動5589企業(yè)級建模項?|保密資料Template基于“現(xiàn)狀統(tǒng)?流程模型”增加?階需求/管理數(shù)據(jù)需求/對接結果所需業(yè)務活動5690企業(yè)級建模項?|保密資料確定再統(tǒng)?活動現(xiàn)狀流程模型所補充的活動是否?于完善再統(tǒng)?結果?作內(nèi)容關注點步驟 1. 基于現(xiàn)狀流程模型進?再統(tǒng)?2. 基于現(xiàn)狀流程模型所補充的活動完善再統(tǒng)?結果確定再統(tǒng)?活動6601企業(yè)級建模項?|保密資料確定再統(tǒng)?活動61企業(yè)級建模項?|保密資料定義再統(tǒng)?活動描述及信息項活動描述規(guī)范：活動?的、活動定義、活動范圍（包含起點、結束、包含任務、?持的客戶、產(chǎn)品、渠道等信息）?作內(nèi)容關注點步驟 1. 定義再統(tǒng)?活動描述2. 輸?輸出信息項合并定義再統(tǒng)?活動描述及信息項6623企業(yè)級建模項?|保密資料再統(tǒng)?業(yè)務活動再統(tǒng)?業(yè)務活動描述應收賬款轉讓?的：客戶：客戶將應收賬款轉讓給銀?或保理商后，獲得保理項下融資。銀?:銀?或保理商獲得應收賬款債權后，收到款項后償還客戶融資、或者在未收到款項時主張??的權利。定義：是指銀?或保理商在審核賣?或轉讓?提供的應收賬款發(fā)票及相關資料、認定應收賬款符合受讓要求后，受讓應收賬款。范圍：起點：銀?或保理商受理賣?或轉讓?提交的擬轉讓發(fā)票及相關材料，結束：銀?或保理商將已受讓應收款通知受理賣?或轉讓?。包括：銀?或保理商受理賣?或轉讓?提交的擬轉讓發(fā)票及相關材料，銀?或保理商審核應收賬款是否合格，銀?或保理商將已受讓應收款通知受理賣?或轉讓?。?持

?上交易，柜??持

出?雙保理、進?保理、出?直接保理、出?船舶保理、服務保理、有追索權國內(nèi)保理、信?保險保理、第三?擔保保理、?程保理、?追索權國內(nèi)保理、定向保理、保單融資、短期出?信?保險項下貸款、短期出?信?保險項下應收賬款買斷、銀?投保項下融資等企業(yè)級建模?|保密資料63定義再統(tǒng)?活動描述及信息項建??階需求與?標流程模型映射關系，確定活動改進建議?階需求所補充的活動是否反映到?標流程模型當中?作內(nèi)容關注點步驟 1. 建??階需求與?標流程模型映射關系2. 基于?階需求確定活動改進建議建??階需求與?標流程模型映射關系6645企業(yè)級建模項?|保密資料建??階需求與?標流程模型的映射關系6656企業(yè)級建模項?|保密資料確定活動改進建議66企業(yè)級建模項?|保密資料