反洗錢金融培訓(xùn)

antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaundering宣講人：XXX時間：20XX.XX洗錢即是將黑錢偽裝起來，使之看起來合法的行為ANTIMONEYLAUNDERING反洗錢金融培訓(xùn)LOGOHERE洗錢的定義Part0101antimoneylaunderingtraining大額交易報告Part0303antimoneylaunderingtraining反洗錢工作的意義Part0202antimoneylaunderingtraining責(zé)任追究Part0404antimoneylaunderingtrainingCONTENTS目錄antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingPART01洗錢的定義洗錢的定義通俗而言，洗錢即是將“黑錢”偽裝起來，使之看起來合法的行為！將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為，即為洗錢。洗錢的定義上游犯罪獲得的違法所得，為了保障安全會放入不同渠道洗錢。應(yīng)關(guān)注一些從事小額貸款、融資等特殊行業(yè)的客戶。防止拖入案件中。010203基于破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪所得洗錢的定義金融詐騙等犯罪所得?；谄茐慕鹑诠芾碇刃蚍缸锼?。上游犯罪：產(chǎn)生用于洗錢活動的犯罪收益的犯罪行為洗錢的定義345基于毒品犯罪所得五基于恐怖活動犯罪所得基于走私犯罪所得四三洗錢的定義基于貪污賄賂犯罪所得?；诤谏鐣再|(zhì)犯罪所得。0607洗錢的定義為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財物的。上游犯罪為包庇走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的。掩飾、隱瞞出售毒品獲得非法性質(zhì)和來源的財物。制毒犯罪分子獲得的利潤。antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingPART02反洗錢工作的意義反洗錢工作的意義反洗錢工作的核心---審慎地識別可疑交易有利于預(yù)防洗錢活動，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定（洗錢對經(jīng)濟(jì)、社會危害性）。有利于消除洗錢給金融機(jī)構(gòu)帶來的風(fēng)險，維護(hù)金融安全（洗錢對金融的危害性）。反洗錢工作的意義有利于切斷資助犯罪的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪。有利于保護(hù)相關(guān)犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會公正。有利于參與國際合作，維護(hù)我國良好國際形象。工作意義反洗錢核心一反洗錢核心二反洗錢核心三antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingPART03大額交易報告大額交易報告0102大額交易主要判別標(biāo)準(zhǔn)單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。大額交易報告大額交易交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。01可疑報告以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。02大額交易報告交易目的異常03資金賬戶支付異常04非正常保全05客戶身份信息異常01高風(fēng)險客戶02大額交易報告高風(fēng)險客戶關(guān)注的風(fēng)險各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)高風(fēng)險客戶的業(yè)務(wù)交易所可能引起的洗錢風(fēng)險。客戶屬于公司在風(fēng)險等級評估階段已重點(diǎn)關(guān)注的高風(fēng)險客戶或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查的客戶或者監(jiān)控名單重點(diǎn)關(guān)注的客戶。大額交易報告關(guān)注的風(fēng)險：客戶提供不真實(shí)的身份信息或財務(wù)信息，利用虛假信息達(dá)到洗錢的風(fēng)險?？蛻籼峁┙o公司的基本信息存在不真實(shí)，例如姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式、職業(yè)種類或者財務(wù)狀況等信息不真實(shí)；因?yàn)榭蛻粼驅(qū)е禄拘畔⒅g存在矛盾，例如客戶職業(yè)與收入不符、收入與購買能力不匹配；010203客戶偏好于購買5年期及以下期交和躉交型投資類險種，且繳費(fèi)金額較高。04大額交易報告關(guān)注的風(fēng)險：客戶利用保險產(chǎn)品頻繁投保、解除合同并不計損失客戶行為多表現(xiàn)為短期內(nèi)頻繁進(jìn)行投?；蛘呓獬贤ㄟ^多筆、復(fù)雜的、大額的資金交易實(shí)現(xiàn)洗錢目的的風(fēng)險?？蛻舨恢匾暠ｋU本身的保障功能客戶解除合同不考慮損失，而一般情況下?lián)p失較大01020304大額交易報告第三人支取保險金及將保險資金轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶達(dá)到利用保險在多個賬戶之間轉(zhuǎn)移資金的洗錢目的的風(fēng)險。關(guān)注的風(fēng)險：客戶利用大額現(xiàn)金、第三人支付保險費(fèi)、客戶用大額現(xiàn)金進(jìn)行交易，第三人支付保險費(fèi)。第三人支取保險金及將保險資金轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶達(dá)到洗錢目的。010203antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingPART04責(zé)任追究責(zé)任追究反洗錢責(zé)任追究違反反洗錢工作管理辦法或外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查時受到處罰的，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人責(zé)任。涉嫌觸犯刑律的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。責(zé)任追究01瞞報或漏報可疑交易致使公司遭受行政處罰的，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人責(zé)任。涉嫌觸犯刑律的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。02antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtraininga