XX銀行代客外匯買賣業(yè)務(wù)操作規(guī)程VIP

XX銀行代客外匯買賣業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一節(jié)基本操作要求第一條代客外匯買賣業(yè)務(wù)指我行接受客戶的委托，為其進(jìn)行買賣外匯的業(yè)務(wù)。第二條服務(wù)對象包括國內(nèi)各類機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企事業(yè)單位、部隊、三資企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)或具有完全民事行為能力的個人，只要在我行開立了外幣帳戶，均可作為我行代客外匯買賣業(yè)務(wù)的服務(wù)對象。第三條交易種類包括即期外匯買賣、一年以內(nèi)的遠(yuǎn)期外匯買賣、擇期外匯買賣和調(diào)期外匯買賣。第四條對公代客外匯買賣的業(yè)務(wù)背景審核：一、客戶符合以下任何一個條件，中行可為其提供即期外匯買賣業(yè)務(wù)：（一）客戶具有相應(yīng)的進(jìn)出口貿(mào)易背景或其他經(jīng)濟(jì)背景。（二）客戶自有的現(xiàn)匯資金或現(xiàn)匯營運資金等能確保其進(jìn)行實盤交割。二、客戶符合以下任何一個條件，中行可為其提供遠(yuǎn)期（含擇期、調(diào)期）外匯買賣業(yè)務(wù)：（一）客戶具有相應(yīng)的進(jìn)出口貿(mào)易背景或其他經(jīng)濟(jì)背景。（二）代客遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)，各行可以在保值背景的有效期內(nèi)，在客戶完全自愿的基礎(chǔ)上，為客戶反復(fù)進(jìn)行交易。（三）客戶為提高收益率而進(jìn)行的調(diào)期外匯買賣交易金額必須在等值300萬美元以上。第二節(jié)業(yè)務(wù)操作圖客戶與我行簽定外匯買賣交易總協(xié)議，并向經(jīng)辦部門（行）逐筆提交外匯買賣委托書。經(jīng)辦部門（行）審核委托書要素后，在申請書銀行意見欄批注意并蓋章，遞交省分行資金業(yè)務(wù)部營銷團(tuán)隊?？蛻襞c我行簽定外匯買賣交易總協(xié)議，并向經(jīng)辦部門（行）逐筆提交外匯買賣委托書。經(jīng)辦部門（行）審核委托書要素后，在申請書銀行意見欄批注意并蓋章，遞交省分行資金業(yè)務(wù)部營銷團(tuán)隊。省分行資金業(yè)務(wù)部營銷團(tuán)隊審核委托書銀行意見欄要素，無誤后經(jīng)辦和團(tuán)隊主管簽字，加蓋印鑒相符章，交與資金業(yè)務(wù)部交易團(tuán)隊省分行資金業(yè)務(wù)部營銷團(tuán)隊審核委托書銀行意見欄要素，無誤后經(jīng)辦和團(tuán)隊主管簽字，加蓋印鑒相符章，交與資金業(yè)務(wù)部交易團(tuán)隊簽收。經(jīng)辦部門向客戶發(fā)送交易證實書并進(jìn)行帳務(wù)處理。經(jīng)辦部門向客戶發(fā)送交易證實書并進(jìn)行帳務(wù)處理。交易團(tuán)隊接營銷團(tuán)隊的委托書，與總行敘做交易，交易成功后，打印交易單簽字，同委托書一并交運營部。運營部向經(jīng)辦部門發(fā)送交易證實書并進(jìn)行帳務(wù)處理。交易團(tuán)隊接營銷團(tuán)隊的委托書，與總行敘做交易，交易成功后，打印交易單簽字，同委托書一并交運營部。運營部向經(jīng)辦部門發(fā)送交易證實書并進(jìn)行帳務(wù)處理。第三節(jié)操作規(guī)程第五條受理申請一、客戶向我行申請辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時，須與我行簽署《外匯買賣交易總協(xié)議》（附件一，省分行客戶與資金業(yè)務(wù)部簽署）。二、客戶逐筆向經(jīng)辦部門（省分行經(jīng)辦部門為營業(yè)部、國際結(jié)算部、公司業(yè)務(wù)部）提交《即期外匯買賣委托書》（附件二）或《遠(yuǎn)期外匯買賣委托書》（附件三）（以下簡稱《委托書》）。第六條審核一、經(jīng)辦部門審核《委托書》的要素。其中《委托書》有權(quán)簽字人和單位公章應(yīng)與預(yù)留我行《外匯買賣總協(xié)議》上的有權(quán)簽字人印鑒相符。二、經(jīng)辦部門按照授信或保證金管理有關(guān)規(guī)定，扣減授信額度或收取和凍結(jié)交易保證金。三、即期外匯買賣須收足客戶委托買賣的全額資金。遠(yuǎn)期外匯買賣按《分類業(yè)務(wù)占用授信額度權(quán)重表》（見《代客債務(wù)保值業(yè)務(wù)操作規(guī)程》附件三）扣減授信額度或收取和凍結(jié)交易保證金。四、經(jīng)辦部門在《委托書》上審批欄批注審核意見（需分別說明是否符合上述審核要求），由經(jīng)辦、部門負(fù)責(zé)人（主管）和主管行長（總經(jīng)理）在客戶《委托書》上批注審核意見，蓋章后傳真到省分行資金業(yè)務(wù)部營銷團(tuán)隊并電話證實。第七條交易一、正常交易操作（一）經(jīng)辦部門將批注意見的《委托書》傳真省行資金業(yè)務(wù)部營銷團(tuán)隊。（二）營銷團(tuán)隊審核《委托書》審批欄的要素及有權(quán)簽字人是否與預(yù)留省行資金業(yè)務(wù)部的《外匯資金業(yè)務(wù)授權(quán)書》（見《遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程》附件四）的有權(quán)簽字人印鑒相符。審核無誤后，經(jīng)辦和團(tuán)隊主管簽字，加蓋印鑒相符章，交與交易團(tuán)隊簽收。（三）交易團(tuán)隊接營銷團(tuán)隊的《委托書》后通過交易系統(tǒng)與總行敘做交易。（四）交易成功后，打印交易單一式兩份簽字，將蓋有印鑒相符章的《委托書》一份，交易單一份交運營部簽收。交易團(tuán)隊將《委托書》復(fù)印件、交易單一份留存。（五）運營部對資金業(yè)務(wù)部提交的資料進(jìn)行審核，并與總行清算收付中心發(fā)送的交易證實核對無誤后，辦理結(jié)算手續(xù)。并向經(jīng)辦部門傳真正式的外匯買賣證實書并電話確認(rèn)。（六）省分行經(jīng)辦部門收到省行運營部的外匯買賣證實書后，進(jìn)行帳務(wù)處理，并向客戶證實，將證實書復(fù)印件留存；承辦行經(jīng)辦部門接到運營部《交易證實書》后及時向客戶發(fā)送《交易證實書》，承辦行后臺結(jié)算部門將經(jīng)辦部門提交的資料與省行運營部發(fā)送的交易證實核對無誤后，辦理結(jié)算手續(xù)。二、展期業(yè)務(wù)操作（一）客戶因合同修改、信用證不符等原因需辦理展期時，應(yīng)于交割日兩個工作日前向我行提交《外匯買賣展期申請書》（（附件五），下稱《展期申請書》）及有關(guān)資料；（二）經(jīng)辦部門審核報主管行長（省行本部經(jīng)辦部門報部門總經(jīng)理）審批并在《展期申請書》審批欄批注意見簽字蓋章后，將《展期申請書》傳真資金業(yè)務(wù)部營銷團(tuán)隊并電話證實，將正本留存。（三）營銷團(tuán)隊審核《展期申請書》審批欄的要素?zé)o誤后，經(jīng)辦和團(tuán)隊主管簽字，加蓋印鑒相符章，交交易團(tuán)隊簽收。（四）交易團(tuán)隊接營銷團(tuán)隊的《展期申請書》后通過交易系統(tǒng)與總行敘做交易。（五）交易成功后，打印交易單一式兩份簽字，將蓋有印鑒相符章的《展期申請書》一份，交易單一份交運營部簽收。交易團(tuán)隊將《展期申請書》復(fù)印件、交易單留存。（六）運營部對資金業(yè)務(wù)部提交的資料進(jìn)行審核，并與總行清算收付中心發(fā)送的交易證實核對無誤后，辦理結(jié)算手續(xù)。并向經(jīng)辦部門發(fā)正式的外匯買賣展期證實書。（七）省分行經(jīng)辦部門收到省行運營部的外匯買賣展期證實書后，進(jìn)行帳務(wù)處理，并向客戶證實，將證實書復(fù)印件留存。承辦行經(jīng)辦部門接到運營部《交易證實書》后及時向客戶發(fā)送《交易證實書》，承辦行后臺結(jié)算部門將經(jīng)辦部門提交的資料與省行運營部發(fā)送的交易證實核對無誤后，辦理結(jié)算手續(xù)。三、違約業(yè)務(wù)操作（一）經(jīng)辦部門經(jīng)與客戶電話或書面確認(rèn)違約后，填寫《外匯買賣違約交易申請書》（附件七，下稱《違約申請書》），經(jīng)審核并報主管行長（省行本部報部門總經(jīng)理）審批同意后，于交割日當(dāng)日下午4：00前向資金業(yè)務(wù)部營銷團(tuán)隊提出違約申請。（二）省行資金業(yè)務(wù)部營銷團(tuán)隊審核無誤后，經(jīng)辦和團(tuán)隊主管簽字，加蓋印鑒相符章，交與交易團(tuán)隊簽收。（三）交易團(tuán)隊接單后通過交易系統(tǒng)向總行辦理違約平倉交易。打印交易單由經(jīng)辦、復(fù)核、負(fù)責(zé)人簽字和蓋印鑒相符章的《違約申請書》一并交運營部簽收，將交易單和《違約申請書》復(fù)印件留存。（四）運營部根據(jù)交易單和《違約申請書》進(jìn)行帳務(wù)處理并通知經(jīng)辦部門。（五）經(jīng)辦部門根據(jù)運營部的通知進(jìn)行帳務(wù)處理。第四節(jié)操作風(fēng)險指引第八條匯率波動由于匯率價格隨市場波動而波動；違約和展期價格也將跟隨市場波動。要求經(jīng)辦部門要及時將《委托書》遞交資金業(yè)務(wù)部，同時資金業(yè)務(wù)部要及時與總行平倉。第九條保證金管理一、客戶敘做即期以外的外匯買賣應(yīng)繳納一定比例的保證金。保證金的金額不低于交易金額的15%*。二、清算部門（省分行為運營部）應(yīng)對客戶的保證金實行專項管理并進(jìn)行實時監(jiān)控，將客戶頭寸未實現(xiàn)虧損總額控制在應(yīng)交保證金余額的50%（含）以內(nèi)，否則分行有權(quán)要求客戶增補(bǔ)保證金，當(dāng)客戶未實現(xiàn)虧損超過應(yīng)交保證金余額的80%（含），分行有權(quán)強(qiáng)行代其平倉。三、保證金的減免：在我行有授信額度的客戶可在行內(nèi)相關(guān)部門書面通知的前提下免交保證金而扣減授信額度第十條前、后線分離制度。資金交易操作程序的主導(dǎo)原則是各項交易活動必須有明確的職能分工，前線交易與后線結(jié)算必須嚴(yán)格分開，各自獨立接受不同上級管理人員領(lǐng)導(dǎo)。結(jié)算人員必須隨時向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報交易中發(fā)生的任何反常和違規(guī)現(xiàn)象。前臺交易人員負(fù)責(zé)報價、平倉及相應(yīng)的風(fēng)險控制等工作，后線結(jié)算人員負(fù)責(zé)資金業(yè)務(wù)的帳務(wù)處理，總分行、分支行之間的資金交割，負(fù)責(zé)向轄內(nèi)行、本級行客戶發(fā)送交易證實書，負(fù)責(zé)本級行客戶的保證金的動態(tài)管理，負(fù)責(zé)保存原始交易文件以及相應(yīng)的監(jiān)督、風(fēng)險監(jiān)控等工作。第十一條代客外匯買賣業(yè)務(wù)要求客戶有相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)背景（如進(jìn)出口貿(mào)易或貸款項下），或客戶自有現(xiàn)匯資金或現(xiàn)匯營運資金等能確保其實盤交割?？蛻粢蛏虅?wù)合同修改、信用證不符等原因要求改變外匯交易交割日，應(yīng)提前向銀行申請改期，外匯交易改期包括交割日提前和延后展期?？蛻舾淖兘桓钊諘r，必須先按照當(dāng)日市場匯價將原有交易平倉，再以新的市場匯價敘做新交割日的外匯交易。原匯價和平倉匯價之間的匯率差，若形成損失，由客戶全部補(bǔ)足，方可予以展期；若形成盈利，則先暫留在銀行，待展期交易到期時一并給予客戶。第五節(jié)操作人員職責(zé)第十二條經(jīng)辦部門（省分行為營業(yè)部、國際結(jié)算部或公司業(yè)務(wù)部）負(fù)責(zé)審核客戶外匯買賣的背景，并對其背景的真實性及客戶資金的合法性負(fù)責(zé)，落實客戶的外匯交易保證金和授信額度，負(fù)責(zé)向客戶發(fā)送交易證實