2024年互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理合同本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（風(fēng)險(xiǎn)管理方）1.2乙方（互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)）第二條風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估2.2風(fēng)險(xiǎn)控制與防范2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告第三條風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)3.1甲方職責(zé)3.2乙方職責(zé)第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估周期4.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)用第五條風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1風(fēng)險(xiǎn)防范策略5.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施5.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與分擔(dān)第六條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告6.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制6.2風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告格式6.3風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告頻率第七條信息共享與保密7.1信息共享內(nèi)容7.2保密義務(wù)與期限第八條合作協(xié)調(diào)8.1合作溝通機(jī)制8.2爭(zhēng)議解決方式第九條培訓(xùn)與技術(shù)支持9.1培訓(xùn)內(nèi)容與方式9.2技術(shù)支持與服務(wù)第十條合同的有效期10.1合同開始日期10.2合同結(jié)束日期第十一條合同的修改與終止11.1修改條件與程序11.2終止條件與后果第十二條違約責(zé)任12.1違約行為12.2違約責(zé)任承擔(dān)第十三條法律適用與爭(zhēng)議解決13.1法律適用13.2爭(zhēng)議解決方式第十四條其他條款14.1合同的簽訂與生效14.2合同的解除與失效14.3附件：風(fēng)險(xiǎn)管理具體操作規(guī)范第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（風(fēng)險(xiǎn)管理方）1.2乙方（互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)）第二條風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估甲方應(yīng)根據(jù)乙方的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和市場(chǎng)環(huán)境，識(shí)別和評(píng)估潛在的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。2.2風(fēng)險(xiǎn)控制與防范甲方應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，防范和降低乙方在業(yè)務(wù)過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，確保乙方業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告甲方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，對(duì)乙方業(yè)務(wù)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，定期向乙方提供風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，以便乙方及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)狀況并采取相應(yīng)措施。第三條風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)3.1甲方職責(zé)甲方負(fù)責(zé)對(duì)乙方業(yè)務(wù)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。3.2乙方職責(zé)乙方負(fù)責(zé)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)信息，配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，并根據(jù)甲方提出的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和要求，及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)業(yè)務(wù)流程。第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法甲方應(yīng)采用定性和定量相結(jié)合的方法，對(duì)乙方業(yè)務(wù)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括但不限于財(cái)務(wù)分析、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等。4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估周期甲方應(yīng)按照乙方的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)效性和有效性。4.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)用甲方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，為乙方提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議和措施，乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的建議和措施，及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)業(yè)務(wù)流程。第五條風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1風(fēng)險(xiǎn)防范策略甲方應(yīng)根據(jù)乙方的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)防范策略，包括但不限于內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)外包、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。5.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施甲方應(yīng)制定完善的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，包括但不限于應(yīng)急預(yù)案、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)處置等，以確保乙方在遇到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠迅速應(yīng)對(duì)。5.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與分擔(dān)甲方應(yīng)協(xié)助乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和分擔(dān)，包括但不限于購(gòu)買保險(xiǎn)、業(yè)務(wù)外包等，以降低乙方面臨的風(fēng)險(xiǎn)。第六條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告6.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制甲方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，對(duì)乙方業(yè)務(wù)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。6.2風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告格式甲方應(yīng)制定統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告格式，明確報(bào)告內(nèi)容、指標(biāo)和方法，以便乙方了解和分析風(fēng)險(xiǎn)狀況。6.3風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告頻率甲方應(yīng)根據(jù)乙方的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的頻率，確保乙方能夠及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)狀況。第八條合作協(xié)調(diào)8.1合作溝通機(jī)制甲乙雙方應(yīng)建立定期溝通機(jī)制，包括例會(huì)、專題會(huì)議、書面溝通等形式，確保雙方在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的信息暢通和協(xié)調(diào)一致。8.2爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本合同時(shí)發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條培訓(xùn)與技術(shù)支持9.1培訓(xùn)內(nèi)容與方式甲方應(yīng)根據(jù)乙方的需求，提供風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的培訓(xùn)，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)等方面的知識(shí)和技能。培訓(xùn)可以采用線上或線下方式進(jìn)行。9.2技術(shù)支持與服務(wù)甲方應(yīng)提供必要的技術(shù)支持和服務(wù)，以確保乙方能夠正確使用甲方提供的風(fēng)險(xiǎn)管理工具和系統(tǒng)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和效果。第十條合同的有效期10.1合同開始日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同結(jié)束日期本合同有效期為____年，自合同開始日期起計(jì)算。除非一方提前終止本合同，否則本合同將在有效期屆滿時(shí)自動(dòng)續(xù)約____年。第十一條合同的修改與終止11.1修改條件與程序任何一方均可提議修改本合同，提議應(yīng)以書面形式提出，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽署書面修改協(xié)議。11.2終止條件與后果本合同的終止條件如下：（1）雙方協(xié)商一致解除本合同；（2）一方違反本合同的約定，嚴(yán)重?fù)p害對(duì)方利益，對(duì)方有權(quán)解除本合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行，雙方均有權(quán)解除本合同。第十二條違約責(zé)任12.1違約行為（2）一方違反本合同的約定，導(dǎo)致對(duì)方遭受損失；（3）一方泄露對(duì)方商業(yè)秘密或個(gè)人隱私。12.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償對(duì)方損失、支付違約金等。具體違約責(zé)任按照本合同的約定和法律規(guī)定執(zhí)行。第十三條法律適用與爭(zhēng)議解決13.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。13.2爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本合同時(shí)發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十四條其他條款14.1合同的簽訂與生效本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2合同的解除與失效本合同的解除或失效，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面解除協(xié)議。解除或失效后，雙方應(yīng)按照約定和法律規(guī)定處理與本合同相關(guān)的權(quán)利義務(wù)。14.3附件：風(fēng)險(xiǎn)管理具體操作規(guī)范本合同附件詳細(xì)規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理具體操作規(guī)范，甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守附件中的規(guī)定。附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義本合同所述第三方指除甲方和乙方之外，參與或涉及本合同履行過(guò)程的自然人、法人或其他組織。1.2第三方類型包括但不限于：中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、技術(shù)服務(wù)提供商等。第二條第三方介入情形2.1介入條件當(dāng)本合同履行過(guò)程中，需要第三方專業(yè)服務(wù)或協(xié)助時(shí)，甲方和乙方均有權(quán)邀請(qǐng)第三方介入。2.2介入程序第三方介入應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并由甲方和乙方共同簽訂書面協(xié)議，明確第三方的職責(zé)和權(quán)利。第三條第三方責(zé)任3.1第三方責(zé)任限定第三方介入本合同履行過(guò)程中，僅對(duì)其agreedscopeofwork（約定的工作范圍）負(fù)責(zé)，不對(duì)甲方和乙方之間的合同履行承擔(dān)額外責(zé)任。3.2第三方義務(wù)第三方應(yīng)按照甲方和乙方的要求，提供專業(yè)服務(wù)，并遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。第四條第三方權(quán)利4.1第三方權(quán)利界定第三方在本合同履行過(guò)程中，享有甲方和乙方給予的合理權(quán)益，包括但不限于知情權(quán)、參與權(quán)等。4.2第三方權(quán)益保護(hù)甲方和乙方應(yīng)確保第三方的合法權(quán)益不受損害，并在合同中明確第三方的權(quán)益保障措施。第五條第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方與甲方關(guān)系第三方介入本合同履行過(guò)程中，與甲方建立委托關(guān)系，第三方應(yīng)服從甲方的合理指導(dǎo)和管理。5.2第三方與乙方關(guān)系第三方介入本合同履行過(guò)程中，與乙方建立委托關(guān)系，第三方應(yīng)服從乙方的合理指導(dǎo)和管理。第六條第三方責(zé)任限額6.1責(zé)任限額界定第三方對(duì)因其履行合同所產(chǎn)生的損失，承擔(dān)有限責(zé)任，責(zé)任限額應(yīng)在第三方與甲方、乙方簽訂的書面協(xié)議中明確。6.2責(zé)任限額調(diào)整甲方和乙方有權(quán)根據(jù)合同履行情況，與第三方協(xié)商調(diào)整責(zé)任限額，并簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。第七條第三方違約處理7.1違約行為界定第三方違反本合同或書面協(xié)議的約定，構(gòu)成違約行為。7.2違約責(zé)任承擔(dān)第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲方和乙方的損失、支付違約金等。具體違約責(zé)任按照本合同及書面協(xié)議的約定執(zhí)行。第八條第三方退出8.1退出條件第三方因不可抗力、合同履行完畢或雙方協(xié)商一致等原因，可以退出本合同履行過(guò)程。8.2退出程序第三方退出本合同時(shí)，應(yīng)提前通知甲方和乙方，并辦理相關(guān)手續(xù)。第九條第三方資料保密9.1保密義務(wù)第三方應(yīng)對(duì)在履行本合同過(guò)程中獲得的甲方和乙方相關(guān)信息和資料保密，未經(jīng)甲方和乙方書面同意，不得向任何第三方披露。9.2保密期限保密義務(wù)自本合同簽訂之日起生效，至合同履行完畢后____年止。第十條第三方合規(guī)與合法性10.1合規(guī)要求第三方應(yīng)遵守中華人民共和國(guó)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定及甲方和乙方的內(nèi)部規(guī)章制度。10.2合法性保證第三方保證其提供服務(wù)的合法性，不侵犯他人合法權(quán)益，不涉及非法活動(dòng)。第十一條第三方保險(xiǎn)11.1保險(xiǎn)要求第三方應(yīng)根據(jù)甲方和乙方的要求，辦理相應(yīng)的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。11.2保險(xiǎn)證明第三方應(yīng)向甲方和乙方提供有效的保險(xiǎn)證明文件。第十二條第三方賠償12.1賠償責(zé)任第三方因履行本合同造成甲方和乙方損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。12.2賠償范圍賠償范圍包括但不限于甲方和乙方的直接經(jīng)濟(jì)損失、訴訟費(fèi)用、律師費(fèi)等。第十三條第三方協(xié)調(diào)13.1協(xié)調(diào)機(jī)制甲方和乙方應(yīng)與第三方保持良好溝通，協(xié)調(diào)解決履行過(guò)程中的問(wèn)題。13.2協(xié)調(diào)結(jié)果記錄協(xié)調(diào)結(jié)果應(yīng)予以書面記錄，并由雙方和第三方簽字確認(rèn)。第十四條第三方評(píng)價(jià)與監(jiān)督14.1評(píng)價(jià)體系甲方和乙方應(yīng)建立第三方評(píng)價(jià)體系，對(duì)第三方履行合同情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。14.2監(jiān)督措施甲方和乙方有權(quán)對(duì)第三方履行合同過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督，并要求第三方及時(shí)整改。第十五條合同的簽訂與生效本附加條款與本合同具有同等法律效力，自雙方簽字蓋章之日起生效。第十六條合同的解除與失效本附加條款的解除或失效，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面解除協(xié)議。解除或失效后，雙方應(yīng)按照約定第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：風(fēng)險(xiǎn)管理具體操作規(guī)范附件二：第三方評(píng)價(jià)體系附件三：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系附件四：風(fēng)險(xiǎn)控制措施實(shí)施指南附件五：違約行為及責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)附件六：第三方合規(guī)證明文件附件七：保險(xiǎn)證明文件附件八：第三方服務(wù)協(xié)議附件九：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告模板附件十：風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)資料附件一：風(fēng)險(xiǎn)管理具體操作規(guī)范本附件詳細(xì)規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理具體操作流程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)等方面的具體步驟和方法。甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本附件中的規(guī)定。附件二：第三方評(píng)價(jià)體系本附件建立了第三方評(píng)價(jià)體系，用于對(duì)第三方履行合同情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)體系包括評(píng)價(jià)指標(biāo)、評(píng)價(jià)方法和評(píng)價(jià)周期等。附件三：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系本附件詳細(xì)描述了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系的構(gòu)成和運(yùn)作方式，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工具、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和監(jiān)測(cè)報(bào)告等。附件四：風(fēng)險(xiǎn)控制措施實(shí)施指南本附件提供了風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施指南，包括措施的選取、實(shí)施方法和效果評(píng)估等。附件五：違約行為及責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)本附件詳細(xì)列舉了合作中可能涉及的違約行為，并明確了違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。例如，甲方未按約定提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，乙方未按約定履行信息披露義務(wù)等。附件六：第三方合規(guī)證明文件第三方應(yīng)提供合規(guī)證明文件，證明其符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求。附件七：保險(xiǎn)證明文件第三方應(yīng)提供有效的保險(xiǎn)證明文件，證明其已購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。附件八：第三方服務(wù)協(xié)議本附件明確了第三方與甲方、乙方的關(guān)系，規(guī)定了第三方的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)等。附件九：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告模板附件十：風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)資料本附件包含了風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)的資料，包括培訓(xùn)課程、培訓(xùn)方式和培訓(xùn)資料等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按約定提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，或服務(wù)質(zhì)量不符合合同要求。2.乙方未按約定履行信息披露義務(wù)，或提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整。3.第三方未按約定提供專業(yè)服務(wù)，或服務(wù)不符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。4.甲方和乙方未按約定履行合作義務(wù)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成損失。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.根據(jù)合同約定，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。2.違約方的違約行為導(dǎo)致合同無(wú)法履行，對(duì)方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。3.違約方的違約行為給對(duì)方造成損失，應(yīng)根據(jù)損失的大小和合同約定，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。示例說(shuō)明：假設(shè)甲方未按約定提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受了經(jīng)濟(jì)損失。根據(jù)合同約定，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，乙方可以要求甲方支付相應(yīng)的賠償金。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客