2024年反洗錢考試題庫

2024年反洗錢考試題庫1.刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）()A.通過典當(dāng)、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B.通過與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)C.通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D.通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的正確答案:B解析：根據(jù)刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)的規(guī)定，掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為包括多種方式。其中，選項(xiàng)A、C、D都是該法條所規(guī)定的情形。然而，選項(xiàng)B中描述的“通過與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)”并不被包含在法律規(guī)定的情形中。這主要是因?yàn)檫@種資金劃轉(zhuǎn)方式往往是為了便利資金的流轉(zhuǎn)，并不一定能夠掩飾或隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)。所以，根據(jù)法條的內(nèi)容，答案應(yīng)選擇B。

2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號）規(guī)定,中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行（）職責(zé)()A.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D.向偵查機(jī)關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動正確答案:B解析：暫無解析

3.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。()A.最高人民法院B.國家公安總局C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門D.國家金融監(jiān)督管理總局正確答案:C解析：暫無解析

4.《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。()A.高級管理人員B.反洗錢管理人員C.業(yè)務(wù)部門人員D.負(fù)責(zé)人正確答案:D解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并且需要確保這些制度得到有效實(shí)施。在這一過程中，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人扮演著至關(guān)重要的角色。負(fù)責(zé)人作為金融機(jī)構(gòu)的管理層，不僅需要制定和執(zhí)行反洗錢政策，還需要監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保其符合法律要求，并能夠有效預(yù)防和發(fā)現(xiàn)洗錢活動。因此，他們對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)有直接責(zé)任。選項(xiàng)A“高級管理人員”雖然也是金融機(jī)構(gòu)管理層的一部分，但他們的職責(zé)范圍可能更為廣泛，不一定直接涉及到反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行。選項(xiàng)B“反洗錢管理人員”雖然專門從事反洗錢工作，但他們更多是負(fù)責(zé)具體的執(zhí)行和操作，而不是對整個制度的實(shí)施負(fù)責(zé)。選項(xiàng)C“業(yè)務(wù)部門人員”則更側(cè)重于日常業(yè)務(wù)操作，與反洗錢內(nèi)部控制制度的制定和實(shí)施沒有直接關(guān)系。因此，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定，正確答案是D，即金融機(jī)構(gòu)的“負(fù)責(zé)人”應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

5.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定（）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。()A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D.第三方正確答案:A解析：這道題考查對《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)規(guī)定的了解。在反洗錢工作中，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，這是法律規(guī)定且受保護(hù)的。B選項(xiàng)中國反洗錢監(jiān)測分析中心主要負(fù)責(zé)接收和分析報告；C選項(xiàng)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管；D選項(xiàng)第三方通常不直接承擔(dān)此義務(wù)。所以答案是A。

6.為了（），制定《中華人民共和國反洗錢法》。()A.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B.打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪正確答案:A解析：《中華人民共和國反洗錢法》的制定旨在明確我國反洗錢工作的基本方針、原則和制度，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)，維護(hù)金融秩序，保障經(jīng)濟(jì)安全。根據(jù)該法的立法目的，首要任務(wù)是預(yù)防洗錢活動，而不是單純打擊。預(yù)防與打擊雖然都是反洗錢工作的重要方面，但法律在措辭上強(qiáng)調(diào)了“預(yù)防”作為首要任務(wù)。這是因?yàn)轭A(yù)防洗錢活動能夠在源頭上減少洗錢行為的發(fā)生，從而更有效地維護(hù)金融秩序和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。因此，正確答案是A選項(xiàng)：“預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪”。這一選項(xiàng)準(zhǔn)確反映了《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨和主要目標(biāo)。

7.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向（）部門通報。()A.反洗錢行政主管B.外匯管理行政主管C.司法行政主管D.海關(guān)總署正確答案:A解析：這道題考察的是對《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)規(guī)定的了解。根據(jù)該法律，海關(guān)在發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額時，有義務(wù)及時向特定的部門通報。這個特定的部門就是負(fù)責(zé)反洗錢工作的行政主管部門，即選項(xiàng)A“反洗錢行政主管”。其他選項(xiàng)如外匯管理行政主管、司法行政主管、海關(guān)總署，雖然都是相關(guān)的行政管理部門，但根據(jù)法律規(guī)定，并不是海關(guān)在這種情況下需要通報的部門。因此，正確答案是A。

8.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。()A.客戶單位B.第三方C.金融機(jī)構(gòu)D.第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)正確答案:C解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在通過第三方進(jìn)行客戶身份識別時，需要確保第三方已經(jīng)采取符合該法要求的身份識別措施。如果第三方未能采取符合要求的身份識別措施，那么將由金融機(jī)構(gòu)來承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。這一規(guī)定主要是基于金融機(jī)構(gòu)在反洗錢活動中的核心地位和職責(zé)。金融機(jī)構(gòu)作為資金流動的重要關(guān)口，具有防止和發(fā)現(xiàn)洗錢活動的首要責(zé)任。即使是通過第三方進(jìn)行客戶身份識別，金融機(jī)構(gòu)依然需要承擔(dān)最終的識別責(zé)任，確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和合法性，從而維護(hù)金融系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。因此，正確答案是C，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

9.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。()A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.國務(wù)院總理正確答案:A解析：暫無解析

10.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作是一項(xiàng)（）義務(wù)()A.自發(fā)行為B.社會義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺行為正確答案:C解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動方面承擔(dān)著明確的法律責(zé)任。按照該法的要求，金融機(jī)構(gòu)必須依照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的規(guī)定，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。這意味著金融機(jī)構(gòu)不僅需要在日常業(yè)務(wù)中執(zhí)行這些措施，還要確保員工了解并遵守相關(guān)法規(guī)，提高其對洗錢風(fēng)險的識別和防范能力。這種要求是基于法律的規(guī)定，而非金融機(jī)構(gòu)的自主選擇或社會的一般期望。因此，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作對于金融機(jī)構(gòu)來說是一項(xiàng)法定義務(wù)。選項(xiàng)C“法定義務(wù)”準(zhǔn)確地反映了這一點(diǎn)，而其他選項(xiàng)如“自發(fā)行為”、“社會義務(wù)”和“自覺行為”都沒有準(zhǔn)確描述金融機(jī)構(gòu)在這一方面的法律責(zé)任。綜上所述，正確答案是C。

11.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號），()依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。()A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.客戶D.第三方正確答案:A解析：暫無解析

12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易（）。()A.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣100萬元以上(含100萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣1萬元以上(含1萬元)、外幣等值5000美元以上(含5000美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。正確答案:D解析：暫無解析

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告下列大額交易：（）()A.中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B.中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬1000萬C.人民解放軍某軍區(qū)向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D.中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元正確答案:C解析：暫無解析

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易？（）()A.美國花旗銀行B.花旗銀行深圳分行C.花旗銀行中國總部D.深圳發(fā)展銀行正確答案:D解析：暫無解析

15.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號），關(guān)于大額交易報告的履職要求義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則，以（）為交易監(jiān)測單位，及時、準(zhǔn)確提交大額交易報告。()A.賬戶B.交易C.客戶D.產(chǎn)品正確答案:C解析：暫無解析

16.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號），客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）折算，（）累計計算（）交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合并提交大額交易報告。()A.分別以人民幣和美元,單邊,本外幣B.以人民幣,單邊,本幣C.以人民幣,單邊,外幣D.分別以人民幣和美元,雙邊,本外幣正確答案:A解析：暫無解析

17.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號），恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯（）內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報告。()A.一年B.兩年C.三年D.五年正確答案:C解析：暫無解析

18.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。()A.收單機(jī)構(gòu)B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行正確答案:B解析：暫無解析

19.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。()A.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)B.證券公司C.客戶D.銀行正確答案:D解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）的規(guī)定，當(dāng)客戶與證券公司進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)時，涉及大額交易的報告應(yīng)由銀行負(fù)責(zé)提交給中國反洗錢監(jiān)測分析中心。這是因?yàn)樵诖祟惤灰字?，銀行作為資金流轉(zhuǎn)的中間方，能夠最直接地監(jiān)控和記錄交易情況，同時也負(fù)有防止洗錢和其他非法金融活動的職責(zé)。因此，正確答案是D選項(xiàng)，即銀行應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。其他選項(xiàng)如中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、證券公司或客戶，并不直接承擔(dān)這一報告義務(wù)。

20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。()A.3年B.5年C.10年D.永久正確答案:B解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》是中國人民銀行發(fā)布的針對金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理的規(guī)范性文件。根據(jù)該文件的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)需要按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，妥善保存大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料。具體到保存期限，文件要求這些資料應(yīng)當(dāng)自生成之日起至少保存5年。這一規(guī)定旨在確保金融機(jī)構(gòu)有足夠的歷史記錄以應(yīng)對可能的監(jiān)管審查、調(diào)查或?qū)徲嬓枨螅瑫r也體現(xiàn)了對交易信息完整性和安全性的重視。因此，正確答案是B選項(xiàng)，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將這些資料自生成之日起至少保存5年。

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為單位開展資金交易的監(jiān)測分析。()A.證件號碼B.賬戶C.客戶D.銀行機(jī)構(gòu)正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)需要建立一個完善的監(jiān)測系統(tǒng)，用以對大額交易和可疑交易進(jìn)行及時、準(zhǔn)確的識別與報告。在這個監(jiān)測系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)需要以“客戶”為單位來開展資金交易的監(jiān)測分析。這是因?yàn)榭蛻舻纳矸莺托袨樘卣魇桥袛嘟灰资欠翊箢~或可疑的關(guān)鍵因素，通過對客戶的交易行為進(jìn)行全面、持續(xù)的監(jiān)測，金融機(jī)構(gòu)能夠更準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)潛在的金融風(fēng)險，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行防范和控制。因此，正確答案是C選項(xiàng)，即以“客戶”為單位開展資金交易的監(jiān)測分析。其他選項(xiàng)如證件號碼、賬戶和銀行機(jī)構(gòu)雖然都與金融交易有關(guān)，但并非該管理辦法中規(guī)定的監(jiān)測分析單位。

22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，累計交易額以客戶為單位，按（）計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。()A.資金收入單邊累計B.資金支出單邊累計C.資金收入或者支出單邊累計D.資金收入和支出雙邊累計正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）的規(guī)定，累計交易額是以客戶為單位進(jìn)行計算的，并且是資金收入或者支出單邊累計。這一規(guī)定是為了更好地監(jiān)控金融機(jī)構(gòu)的交易情況，及時發(fā)現(xiàn)和報告大額和可疑交易，從而維護(hù)金融秩序和防止金融風(fēng)險。因此，正確答案是C。

23.《中國人民銀行關(guān)于修訂<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>的決定》（中國人民銀行令〔2018〕第2號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作確認(rèn)為可疑交易后，（）以電子方式提交可疑交易報告。()A.最遲不超過5個工作日B.最遲不超過5個自然日C.立即D.及時正確答案:D解析：暫無解析

24.《浙江省大額現(xiàn)金試點(diǎn)工作實(shí)施細(xì)則》（杭銀辦〔2020〕142號），浙江省對房地產(chǎn)銷售大額取現(xiàn)單日累計限額標(biāo)準(zhǔn)是（）。()A.50萬元B.60萬元C.150萬元D.300萬元正確答案:C解析：暫無解析

25.《浙江省大額現(xiàn)金試點(diǎn)工作實(shí)施細(xì)則》（杭銀辦〔2020〕142號），細(xì)則所稱大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）上發(fā)生的、管理起點(diǎn)金額（含）之上的、有現(xiàn)金實(shí)物交接的單筆現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)。()A.柜面或非柜面B.柜面或ATM機(jī)C.柜面或智能柜員機(jī)D.柜面或大額高速自動存取款設(shè)備正確答案:D解析：暫無解析

26.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內(nèi)部控制制度，定期（）內(nèi)部控制制度是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。()A.檢查、評估B.檢查、審計C.審計、自查D.審計、評估正確答案:D解析：暫無解析

27.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：（）()A.第三方未按照規(guī)定配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄以及包含客戶身份資料、交易記錄的介質(zhì)移交給當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)C.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存3年D.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可選擇適當(dāng)時間更新客戶身份資料正確答案:A解析：針對題目中提到的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，我們可以逐項(xiàng)分析各個選項(xiàng)：A選項(xiàng)提到“第三方未按照規(guī)定配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任”。這與管理辦法中對于第三方配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查的要求是一致的，如果第三方不配合，確實(shí)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。B選項(xiàng)說“金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄以及包含客戶身份資料、交易記錄的介質(zhì)移交給當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)”。然而，管理辦法中規(guī)定的并不是移交給當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)，而是要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能夠完整重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢等案件所需的信息。C選項(xiàng)指出“客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存3年”。但根據(jù)管理辦法，對于客戶身份資料和交易記錄的保存時間，實(shí)際上有更詳細(xì)和嚴(yán)格的規(guī)定，不僅限于3年。D選項(xiàng)提到“客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可選擇適當(dāng)時間更新客戶身份資料”。然而，管理辦法中對于客戶身份資料更新的要求更為明確，金融機(jī)構(gòu)在這種情況下應(yīng)采取必要的風(fēng)險控制措施，包括但不限于停止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。綜上所述，只有A選項(xiàng)與管理辦法中的規(guī)定相符合，因此答案選A。

28.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,下列哪種情況出現(xiàn)時，可以不識別并核實(shí)客戶身份()。()A.客戶有關(guān)行為或者交易出現(xiàn)異常，或者客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化的B.懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的C.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的D.為自然人客戶辦理人民幣單筆1萬元的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)正確答案:D解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》旨在確保金融機(jī)構(gòu)對客戶身份進(jìn)行充分的識別和核實(shí)，以防范洗錢、恐怖融資等風(fēng)險。根據(jù)該管理辦法，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶身份進(jìn)行識別和核實(shí)，除非在特定的情況下，法律法規(guī)另有規(guī)定或者經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)。選項(xiàng)A中，客戶的行為或交易出現(xiàn)異常，或者客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)需要重新識別并核實(shí)客戶身份，以確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。選項(xiàng)B中，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性時，應(yīng)當(dāng)采取必要的措施進(jìn)行核實(shí)，這也是客戶盡職調(diào)查的基本要求。選項(xiàng)C中，如果客戶先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)需要及時提醒客戶更新資料，并在辦理業(yè)務(wù)時對客戶身份進(jìn)行重新核實(shí)。選項(xiàng)D中，為自然人客戶辦理人民幣單筆1萬元的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，通常情況下不需要進(jìn)行額外的客戶身份識別和核實(shí)。這是因?yàn)樵摌I(yè)務(wù)金額較小，且屬于常見的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，不屬于高風(fēng)險領(lǐng)域。因此，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，選項(xiàng)D描述的情況可以不識別并核實(shí)客戶身份。所以答案是D。

29.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)（），應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施。()A.建立期間B.終止期間C.存續(xù)期間D.中止期間正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施。這意味著金融機(jī)構(gòu)不僅需要在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時進(jìn)行盡職調(diào)查，而且在業(yè)務(wù)持續(xù)期間也要不斷地進(jìn)行更新和驗(yàn)證，以確?？蛻舻纳矸菪畔⒑徒灰子涗浭钦鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整和及時的。因此，選項(xiàng)C“存續(xù)期間”是符合題意的正確答案。其他選項(xiàng)，如建立期間、終止期間和中止期間，雖然都是業(yè)務(wù)關(guān)系中的不同階段，但根據(jù)該管理辦法的規(guī)定，持續(xù)盡職調(diào)查主要是在業(yè)務(wù)存續(xù)期間進(jìn)行的。

30.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，以客戶的（）為準(zhǔn)。()A.經(jīng)常居住地B.戶籍所在地C.臨時居住地D.客戶住所地正確答案:A解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）的相關(guān)規(guī)定，當(dāng)客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以客戶的經(jīng)常居住地為準(zhǔn)進(jìn)行盡職調(diào)查和客戶身份識別。這是因?yàn)榻?jīng)常居住地更能反映客戶的實(shí)際生活環(huán)境和活動范圍，有助于金融機(jī)構(gòu)更準(zhǔn)確地評估客戶的身份和風(fēng)險狀況。因此，正確答案是選項(xiàng)A，即經(jīng)常居住地。

31.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,針對洗錢或者恐怖融資風(fēng)險較高的情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時應(yīng)當(dāng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理業(yè)務(wù)，或者（）已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。()A.中止B.終止C.繼續(xù)開展D.重新開展正確答案:B解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）的規(guī)定，對于洗錢或者恐怖融資風(fēng)險較高的情形，金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任采取更為嚴(yán)格的盡職調(diào)查措施。在必要時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕與風(fēng)險較高的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，這是為了防范可能的洗錢或恐怖融資活動。對于已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系，如果風(fēng)險評估結(jié)果顯示存在較高風(fēng)險，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇終止這些業(yè)務(wù)關(guān)系，而不是簡單地中止、繼續(xù)開展或重新開展。終止業(yè)務(wù)關(guān)系是一種更為徹底的措施，能夠有效地切斷與高風(fēng)險客戶的聯(lián)系，從而降低金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險敞口。因此，正確答案是B，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。

32.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)對客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存工作作出統(tǒng)一部署或者安排，制定反洗錢和反恐怖融資信息（）制度和程序，以保證客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理工作有效開展。()A.保密B.絕密C.共享D.公開正確答案:C解析：暫無解析

33.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)，駐在國家或地區(qū)有更嚴(yán)格要求的，（）。()A.執(zhí)行本辦法的有關(guān)要求B.遵守駐在國家或地區(qū)規(guī)定C.遵守本國的有關(guān)要求D.遵守本地區(qū)的有關(guān)要求正確答案:B解析：暫無解析

34.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時，對于客戶為法人或者非法人組織的，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份，了解客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識別并采取合理措施核實(shí)客戶的（）。()A.受益所有人B.實(shí)際控制人C.股東D.合伙人正確答案:A解析：暫無解析

35.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。()A.中止B.終止C.持續(xù)D.繼續(xù)正確答案:A解析：暫無解析

36.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)（）。()A.應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,同時提交可疑交易報告B.可以不開展客戶盡職調(diào)查，但應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告C.應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,無需提交可疑交易報告D.可以不開展客戶盡職調(diào)查，無需提交可疑交易報告正確答案:B解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶涉嫌洗錢或恐怖融資，且開展客戶盡職調(diào)查可能導(dǎo)致泄密事件時，該金融機(jī)構(gòu)可以不進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。但為了確保監(jiān)管部門能夠及時了解和掌握可能的非法交易情況，金融機(jī)構(gòu)仍需提交可疑交易報告。因此，正確答案是B。以上是對用戶輸入的題目和答案的解析和依據(jù)。

37.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系，或者接受委托為境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其客戶提供境內(nèi)證券期貨交易時，應(yīng)當(dāng)獲得（）的批準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)不得與空殼銀行建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系，同時應(yīng)當(dāng)確保代理行不提供賬戶供空殼銀行使用。()A.董事會B.高級管理層C.董事會或者向董事會負(fù)責(zé)的高級管理層D.董事長正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在涉及與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或類似業(yè)務(wù)關(guān)系，或接受委托為境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其客戶提供境內(nèi)證券期貨交易時，應(yīng)當(dāng)確保該決策是經(jīng)過適當(dāng)?shù)膬?nèi)部審批程序。在這個情況下，應(yīng)當(dāng)獲得“董事會或者向董事會負(fù)責(zé)的高級管理層”的批準(zhǔn)。這是因?yàn)榇祟悰Q策涉及到金融機(jī)構(gòu)的重大業(yè)務(wù)關(guān)系和潛在風(fēng)險，需要高級管理層的審慎決策和批準(zhǔn)。因此，正確答案是C選項(xiàng)，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲得董事會或者向董事會負(fù)責(zé)的高級管理層的批準(zhǔn)。同時，該管理辦法也明確規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)不得與空殼銀行建立代理行或類似業(yè)務(wù)關(guān)系，并且需要確保代理行不提供賬戶供空殼銀行使用，這進(jìn)一步體現(xiàn)了對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)關(guān)系建立的嚴(yán)格監(jiān)管要求。

38.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施確定（）是否為外國政要、國際組織高級管理人員、外國政要或者國際組織高級管理人員的特定關(guān)系人。如為上述人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險管理措施了解其資金或者財產(chǎn)的來源和用途，與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當(dāng)獲得高級管理層批準(zhǔn)，并對客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采取強(qiáng)化的持續(xù)監(jiān)測措施。()A.客戶及其受益所有人B.客戶及其實(shí)際控制人C.客戶及其合伙人D.客戶及其代理人正確答案:A解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，需要采取合理的措施來確定客戶的身份及其背后的受益所有人。這一規(guī)定的目的在于防止洗錢、恐怖融資等不法活動的發(fā)生，并確保金融交易的合法性和透明性。特別地，管理辦法指出金融機(jī)構(gòu)需要特別關(guān)注外國政要、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人。對于這類特殊客戶，金融機(jī)構(gòu)不僅要了解其身份，還需要對其資金或財產(chǎn)的來源和用途進(jìn)行深入了解，并在建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時獲得高級管理層的批準(zhǔn)。同時，這類客戶和業(yè)務(wù)關(guān)系需要接受更為強(qiáng)化的持續(xù)監(jiān)測措施。因此，題目中要求確定是否為外國政要、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人的主體，應(yīng)當(dāng)是“客戶及其受益所有人”。所以，正確答案是A選項(xiàng)。

39.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。()A.外匯賬戶B.離岸賬戶C.匿名賬戶D.電子賬戶正確答案:C解析：暫無解析

40.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）等信息,在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息。()A.姓名或者名稱、賬號、住所B.姓名或者名稱、賬號C.姓名或者名稱、賬號、開戶銀行D.姓名或者名稱、賬號、有效身份證件號碼正確答案:A解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在為客戶辦理向境外匯出資金時，確實(shí)需要登記并留存客戶的部分信息，以便進(jìn)行后續(xù)的監(jiān)管和追溯。選項(xiàng)A提到“姓名或者名稱、賬號、住所”，這與上述管理辦法中要求的信息相符合。其中，姓名或名稱是識別客戶身份的基本要素，賬號是確保交易能夠準(zhǔn)確進(jìn)行的關(guān)鍵信息，而住所信息有助于進(jìn)一步了解客戶的背景和可能的風(fēng)險點(diǎn)。選項(xiàng)B僅包含“姓名或者名稱、賬號”，缺少了住所信息。選項(xiàng)C包括“姓名或者名稱、賬號、開戶銀行”，雖然開戶銀行在某些情境下也是重要的信息，但根據(jù)該管理辦法，它不是向境外匯出資金時必須登記的內(nèi)容。選項(xiàng)D則是“姓名或者名稱、賬號、有效身份證件號碼”，有效身份證件號碼在客戶身份識別中確實(shí)非常重要，但在該管理辦法規(guī)定的向境外匯出資金的情境中，它并不是必須登記的信息。因此，根據(jù)管理辦法的具體要求，正確答案是選項(xiàng)A，即金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息，并在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息。

41.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對被代理人采取客戶盡職調(diào)查措施時，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)代理人身份，下列表述錯誤的是（）。()A.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式B.登記代理人的戶籍地址或者經(jīng)常居住地C.登記代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼D.留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件正確答案:B解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在確認(rèn)代理關(guān)系存在并開展客戶盡職調(diào)查時，需要遵循一系列具體的操作要求。選項(xiàng)A提到“登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式”，這是確保代理人身份可追溯和可聯(lián)系的重要步驟，符合管理辦法的要求。選項(xiàng)C指出“登記代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼”，這也是確保代理人身份真實(shí)性的必要措施，符合管理辦法的規(guī)定。選項(xiàng)D提到“留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件”，這是為了保留代理人的身份信息以備查證，符合管理辦法的要求。然而，選項(xiàng)B中提到的“登記代理人的戶籍地址或者經(jīng)常居住地”并不是管理辦法中明確要求登記的信息。管理辦法主要關(guān)注的是代理人的身份和聯(lián)系方式，而不是其詳細(xì)的居住地址。因此，這個選項(xiàng)是錯誤的。綜上所述，正確答案是B。

42.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報告（）()A.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號和住所的B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號和身份證件號碼的C.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人姓名或者名稱、賬號和住所的D.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人姓名或者名稱、賬號和身份證件號碼的正確答案:A解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時，需要確保獲取到完整的客戶身份信息和交易記錄。具體到題目中的選項(xiàng)，對于向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在提出要求后，如果仍無法完整獲得匯款人的姓名或者名稱、賬號和住所，那么金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。這是為了確保金融交易的透明度和合規(guī)性，防止?jié)撛诘南村X、恐怖融資等非法活動。因此，正確答案是A選項(xiàng)：“對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號和住所的”。B、C、D選項(xiàng)中的描述并不完全符合管理辦法中對于可疑交易報告的要求。

43.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)（）或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄以及包含客戶身份資料、交易記錄的介質(zhì)移交給中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會或者中國證券監(jiān)督管理委員會指定的機(jī)構(gòu)。()A.拆分B.合并C.破產(chǎn)D.倒閉正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在特定情況下需要將客戶身份資料、交易記錄以及包含這些信息的介質(zhì)移交給指定的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)A“拆分”和選項(xiàng)B“合并”分別代表金融機(jī)構(gòu)的兩種重組方式，但這兩種情況通常不會導(dǎo)致資料必須移交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)，除非有特定的法律或監(jiān)管要求。選項(xiàng)D“倒閉”雖然意味著金融機(jī)構(gòu)的終止，但這個詞通常用于描述非正式的、非法律程序的停業(yè)，而不太涉及正式的法律程序或監(jiān)管要求。選項(xiàng)C“破產(chǎn)”則是指金融機(jī)構(gòu)因無法清償?shù)狡趥鶆?wù)而經(jīng)法院宣告破產(chǎn)的法律事實(shí)。在這種情況下，法律會要求破產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)進(jìn)行清算和分配，同時涉及重要資料的保存和移交。因此，結(jié)合管理辦法中的描述，金融機(jī)構(gòu)在破產(chǎn)時需要將客戶身份資料、交易記錄等移交給指定的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，以確保這些資料得到妥善保存，并可用于后續(xù)的監(jiān)管、調(diào)查或法律程序。所以，正確答案是C“破產(chǎn)”。

44.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令〔2014〕第1號），資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出異議。受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊?。公安部在收到異議申請之日起（）內(nèi)作出審查決定，并書面通知異議人；確屬錯誤凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。()A.15個工作日B.15個自然日C.30個工作日D.30個自然日正確答案:D解析：暫無解析

45.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令〔2014〕第1號），金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告（）縣級公安機(jī)關(guān)和市、縣國家安全機(jī)關(guān)，同時抄報資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。()A.資產(chǎn)所在地B.戶籍所在地C.經(jīng)常居住地D.臨時居住地正確答案:A解析：暫無解析

46.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號），個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值（）元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。()A.5萬元,本年B.5萬元,本年及次年C.10萬元,本年D.10萬元,本年及次年正確答案:D解析：《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號）是規(guī)范境外銀行卡提取現(xiàn)金的重要政策。按照規(guī)定，個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金時，其名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。一旦超出年度額度，將會被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金的功能，這包括本年及次年。因此，正確答案是D。

47.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的（），金融機(jī)構(gòu)要明晰各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)空洞化。()A.全員性義務(wù)B.管理部門義務(wù)C.業(yè)務(wù)部門義務(wù)D.高級管理層義務(wù)正確答案:A解析：暫無解析

48.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展（），加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線(部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。()A.反洗錢內(nèi)部檢查B.反洗錢內(nèi)部審計C.反洗錢產(chǎn)品評級D.反洗錢客戶評級正確答案:B解析：暫無解析

49.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作報告路線的獨(dú)立性和靈活性，完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會、監(jiān)事會對（）的有效監(jiān)督和高級管理層對其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動。()A.高級管理層B.金融從業(yè)人員C.股東大會D.以上皆是正確答案:A解析：暫無解析

50.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立違規(guī)事件舉報機(jī)制，切實(shí)保障（）均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)耐緩脚e報違規(guī)事件。()A.洗錢風(fēng)險管理人員B.管理人員C.每一位員工D.高級管理層正確答案:C解析：暫無解析

51.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的（），使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。()A.洗錢風(fēng)險評估B.盡職調(diào)查C.反洗錢培訓(xùn)D.反洗錢宣傳正確答案:C解析：暫無解析

52.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號），對于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款，如匯出匯款的機(jī)構(gòu)未對收款人信息進(jìn)行核實(shí)，接收匯款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實(shí)收款人信息，確保收款人信息的準(zhǔn)確性。()A.10000,1000B.5000,1000C.50000,10000D.100000,50000正確答案:B解析：暫無解析

53.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號），辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時，若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號或者其他能夠確保可對該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)，()A.匯款人信息B.收款人信息C.代理人信息D.經(jīng)辦人信息正確答案:A解析：根據(jù)《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號）的規(guī)定，辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要確保有足夠的信息來支持反洗錢和反恐怖融資的工作。這其中就包括了對匯款人的信息要有充分的掌握。當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無法將所有的匯款人信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時，它應(yīng)當(dāng)至少提供匯款人賬號或者其他能夠確?？蓪υ摴P交易進(jìn)行跟蹤稽核的信息。因此，答案為A，即匯款人信息。

54.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)完整傳遞、保存（）的所有信息，采取合理措施識別是否缺少匯款人或收款人必要信息，并依據(jù)風(fēng)險狀況，明確執(zhí)行、拒絕或暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)的情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。()A.匯款人B.收款人C.匯款人或收款人D.匯款人和收款人正確答案:D解析：《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號）是針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)制定的指引。其中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在處理匯款業(yè)務(wù)時，需要確保匯款人、收款人的所有信息能夠被完整傳遞和保存。在確認(rèn)信息的完整性后，還需要采取合理措施識別是否缺少匯款人或收款人的必要信息。若存在缺失信息的情況，銀行需依據(jù)風(fēng)險狀況決定是執(zhí)行、拒絕還是暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)。對于每一種情形，金融機(jī)構(gòu)還需要明確相應(yīng)的后續(xù)處理措施。因此，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行匯款業(yè)務(wù)時，必須關(guān)注匯款人及收款人的所有信息，故答案為D.匯款人和收款人。

55.《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)合作中加強(qiáng)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)〔2012〕203號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。()A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.高級管理層正確答案:D解析：根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)合作中加強(qiáng)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)〔2012〕203號），金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)合作中應(yīng)確保反洗錢工作的有效執(zhí)行和合規(guī)管理。其中，對于境外分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作管理，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級管理層中明確專人負(fù)責(zé)管理。高級管理層作為金融機(jī)構(gòu)的核心決策層，負(fù)責(zé)整體戰(zhàn)略規(guī)劃和日常運(yùn)營管理，因此在其中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，能夠確保這一工作的戰(zhàn)略地位和重要性得到充分體現(xiàn)。同時，在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)，有利于確保反洗錢工作的獨(dú)立性和專業(yè)性。因此，選項(xiàng)D“高級管理層”是正確答案。其他選項(xiàng)如董事會、監(jiān)事會和股東大會雖然也是金融機(jī)構(gòu)的重要治理機(jī)構(gòu)，但在這一具體事項(xiàng)中并未被提及作為負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主體。

56.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知（銀發(fā)〔2021〕16號），銀行應(yīng)在為客戶（）時，切實(shí)落實(shí)“了解你的客戶”原則，嚴(yán)格按照反洗錢和反恐怖融資以及跨境業(yè)務(wù)管理相關(guān)要求()A.開立定期存款賬戶B.理財資金交易C.開立外匯賬戶或與客戶建立跨境業(yè)務(wù)關(guān)系D.貴金屬資金交易正確答案:C解析：暫無解析

57.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知（銀發(fā)〔2021〕16號），銀行使用可靠的數(shù)據(jù)或信息、獨(dú)立來源的證明文件對客戶身份進(jìn)行識別和核實(shí)，充分了解（）等，確保客戶具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)的資格，以及客戶身份信息的完整性、準(zhǔn)確性和時效性。()A.非自然人客戶受益所有人B.自然人客戶受益所有人C.非自然人客戶高級管理人員D.授權(quán)經(jīng)辦人員正確答案:A解析：暫無解析

58.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知（銀發(fā)〔2021〕16號），銀行在推出和運(yùn)用與跨境業(yè)務(wù)相關(guān)的新金融業(yè)務(wù)、新營銷渠道、新技術(shù)前，應(yīng)進(jìn)行系統(tǒng)全面的（），按照風(fēng)險可控原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。()A.客戶風(fēng)險等級分類B.洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估C.內(nèi)控制度D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)及績效考核正確答案:B解析：暫無解析

59.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），（）依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。()A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國銀行業(yè)協(xié)會C.國家金融監(jiān)督管理局D.中國證券監(jiān)督管理委員會正確答案:A解析：暫無解析

60.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。()A.資產(chǎn)規(guī)模B.經(jīng)營規(guī)模C.客戶規(guī)模D.業(yè)務(wù)特征正確答案:B解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》強(qiáng)調(diào)了金融機(jī)構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面的重要性。根據(jù)此辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合其經(jīng)營規(guī)模以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況來建立健全內(nèi)部控制制度。這意味著金融機(jī)構(gòu)的大小、業(yè)務(wù)活動范圍以及潛在的風(fēng)險都需要被納入考慮。在這個選項(xiàng)中，B選項(xiàng)“經(jīng)營規(guī)?！弊钅艽斫鹑跈C(jī)構(gòu)的規(guī)模和業(yè)務(wù)活動范圍，是制定反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度時最重要的參考因素之一。因此，答案是B。

61.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入本機(jī)構(gòu)（）體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動和管理流程。()A.洗錢風(fēng)險管理B.流動性風(fēng)險管理C.全面風(fēng)險管理D.操作性風(fēng)險管理正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入本機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險管理體系，確保該體系覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動和管理流程。全面風(fēng)險管理涵蓋了對金融機(jī)構(gòu)各類風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對，其中就包括洗錢和恐怖融資風(fēng)險。因此，正確答案是C，即全面風(fēng)險管理。

62.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機(jī)制安排，包括為開展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理，共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。()A.法人行社B.總部C.分支機(jī)構(gòu)D.控股附屬機(jī)構(gòu)正確答案:B解析：暫無解析

63.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，（），將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。()A.經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個自然日內(nèi)B.經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)C.經(jīng)董事會審定之日起10個自然日內(nèi)D.經(jīng)高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)正確答案:B解析：暫無解析

64.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作流程和指標(biāo)體系。()A.不定期審閱B.不定期審查C.定期審閱D.定期審查正確答案:D解析：暫無解析

65.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。()A.管理人員B.高級管理人員C.專業(yè)人員D.專職人員正確答案:B解析：暫無解析

66.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計機(jī)制，審計應(yīng)當(dāng)遵循（），全面覆蓋境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)。()A.全面性原則B.系統(tǒng)性原則C.獨(dú)立性原則D.真實(shí)性原則正確答案:C解析：暫無解析

67.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)審計報告應(yīng)當(dāng)向（）提交。()A.董事會或者其授權(quán)的高級管理層B.董事會或者其授權(quán)的專門委員會C.董事會或者其授權(quán)的管理部門D.董事會或者其授權(quán)的高級管理人員正確答案:B解析：暫無解析

68.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對金融機(jī)構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險現(xiàn)場評估,至少提前5個工作日將（）送達(dá)被評估的金融機(jī)構(gòu)。()A.《反洗錢監(jiān)管審批表》B.《反洗錢監(jiān)管提示函》C.《反洗錢監(jiān)管通知書》D.《反洗錢監(jiān)管意見書》正確答案:C解析：暫無解析

69.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令〔2019〕第1號），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入（），將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理體系能夠全面覆蓋各項(xiàng)產(chǎn)品及服務(wù)。()A.業(yè)務(wù)流程B.產(chǎn)品設(shè)計C.績效考核D.全面風(fēng)險管理體系正確答案:D解析：暫無解析

70.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令〔2019〕第1號），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與（）開展業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中明確雙方的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)的法律義務(wù)，相互間提供必要的協(xié)助，采取有效的風(fēng)險管控措施。()A.自然人客戶B.非自然人客戶C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)法人正確答案:C解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》是中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布的法規(guī)，旨在規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資活動。根據(jù)該辦法，當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中明確雙方的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)。這是因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)是洗錢和恐怖融資活動的主要風(fēng)險源頭之一，因此在合作時必須確保雙方明確責(zé)任，采取有效的風(fēng)險管控措施，并相互提供必要的協(xié)助。因此，答案為C，即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在與其它金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作時，需要特別強(qiáng)調(diào)反洗錢和反恐怖融資的職責(zé)和義務(wù)。

71.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函〔2017〕84號）,建立與部分重點(diǎn)國家（地區(qū)）的（），督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢工作意識和水平，維護(hù)其合法權(quán)益。()A.反洗錢監(jiān)管機(jī)制B.反洗錢合作機(jī)制C.反洗錢交流機(jī)制D.反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制正確答案:D解析：暫無解析

72.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入（），成為該組織正式成員。()A.金融行動特別工作組（FATB.亞太反洗錢小組C.歐亞反洗錢與反恐融資小組D.歐洲理事會反洗錢專家特別委員會正確答案:A解析：暫無解析

73.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函〔2017〕84號）,各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與“三反”工作，制定反洗錢自律規(guī)則和工作指引，加強(qiáng)自律管理，強(qiáng)化反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)守法、誠信、自律意識，推動反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)積極參與和配合“三反”工作，促進(jìn)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)之間交流信息和經(jīng)驗(yàn)，營造積極健康的反洗錢合規(guī)環(huán)境。()A.行業(yè)協(xié)會B.金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D.反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)正確答案:A解析：暫無解析

74.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函〔2017〕84號）,建立常態(tài)化的“三反”宣傳教育機(jī)制，向（）普及“三反”基本常識，提示風(fēng)險，提高自我保護(hù)能力。()A.社會公眾B.金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D.金融機(jī)構(gòu)管理人員正確答案:A解析：暫無解析

75.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函〔2017〕84號）,為深入持久推進(jìn)“三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善“三反”監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)。（）()A.房地產(chǎn)中介B.貴金屬銷售C.珠寶玉石銷售D.制造行業(yè)正確答案:D解析：暫無解析

76.《浙江省銀行賬戶自律公約第2號-企業(yè)簡易開戶服務(wù)公約》》，成員單位通過簡易程序?yàn)槠髽I(yè)開立基本存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)審慎開通賬戶非柜面支付功能，開戶初期設(shè)定較低的非柜面支付限額，原則上（）不超過3萬元()A.非柜面支付單筆支付B.非柜面支付日累計C.電子渠道支付日累計D.網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行支付日累計正確答案:B解析：根據(jù)《浙江省銀行賬戶自律公約第2號-企業(yè)簡易開戶服務(wù)公約》的相關(guān)規(guī)定，成員單位在為企業(yè)通過簡易程序開立基本存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)審慎開通賬戶的非柜面支付功能，并在開戶初期設(shè)定較低的非柜面支付限額。這個限額的設(shè)定是為了保障賬戶資金的安全，防止?jié)撛诘娘L(fēng)險。在選項(xiàng)中，我們需要找到與“非柜面支付限額”相對應(yīng)的表述。其中，A選項(xiàng)“非柜面支付單筆支付”指的是單筆交易的限額，而B選項(xiàng)“非柜面支付日累計”則指的是在一天內(nèi)通過非柜面渠道進(jìn)行的所有支付交易的總限額。由于公約中提到的是“開戶初期設(shè)定較低的非柜面支付限額”，這個限額應(yīng)當(dāng)是指一天內(nèi)的累計限額，而不是單筆支付的限額。因此，正確答案是B選項(xiàng)，即“非柜面支付日累計”不超過3萬元。其他選項(xiàng)C和D雖然與電子支付渠道有關(guān)，但并未直接涉及公約中關(guān)于非柜面支付限額的規(guī)定。

77.《浙江省銀行賬戶自律公約第2號-企業(yè)簡易開戶服務(wù)公約》，成員單位在完成客戶盡職調(diào)查前，或經(jīng)盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)重大異常情形的，不得為企業(yè)通過簡易程序開立的基本存款賬戶（）()A.增加賬戶功能或提高非柜面支付限額B.開通非柜面業(yè)務(wù)C.增加賬戶轉(zhuǎn)賬功能D.提高網(wǎng)銀支付額度正確答案:A解析：《浙江省銀行賬戶自律公約第2號-企業(yè)簡易開戶服務(wù)公約》是為了規(guī)范銀行賬戶開立流程，確保賬戶安全而制定的。其中，對于成員單位在客戶盡職調(diào)查過程中的行為有明確規(guī)定。根據(jù)公約內(nèi)容，成員單位在完成客戶盡職調(diào)查前，或經(jīng)盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)重大異常情形的，不得為企業(yè)通過簡易程序開立的基本存款賬戶增加賬戶功能或提高非柜面支付限額。這是為了防范潛在的風(fēng)險，確保賬戶使用的合規(guī)性和安全性。因此，選項(xiàng)A“增加賬戶功能或提高非柜面支付限額”是符合公約規(guī)定的正確答案。其他選項(xiàng)B、C、D雖然涉及賬戶功能的開通或提升，但并未直接對應(yīng)公約中所述的“不得增加賬戶功能或提高非柜面支付限額”的規(guī)定。綜上所述，答案是A。

78.《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結(jié)算賬戶分類分級管理》,成員單位應(yīng)當(dāng)在開立個人銀行賬戶（）內(nèi)，通過電話回訪、上門走訪、人臉識別技術(shù)等方式對賬戶實(shí)人使用情況開展一次核實(shí)()A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月正確答案:C解析：根據(jù)《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結(jié)算賬戶分類分級管理》的相關(guān)規(guī)定，成員單位在開立個人銀行賬戶后，需要進(jìn)行一系列的核實(shí)工作以確保賬戶的安全和合規(guī)性。這些核實(shí)工作包括通過電話回訪、上門走訪、人臉識別技術(shù)等方式，對賬戶的實(shí)人使用情況進(jìn)行一次核實(shí)。關(guān)于核實(shí)的時間點(diǎn)，公約中明確規(guī)定，這一核實(shí)工作應(yīng)當(dāng)在開立個人銀行賬戶后的三個月內(nèi)進(jìn)行。這一規(guī)定旨在確保賬戶在初期使用階段能夠得到有效的監(jiān)控和管理，及時發(fā)現(xiàn)并處理可能存在的風(fēng)險和問題。因此，根據(jù)公約的規(guī)定，正確答案是選項(xiàng)C，即成員單位應(yīng)當(dāng)在開立個人銀行賬戶三個月內(nèi)，對賬戶實(shí)人使用情況開展一次核實(shí)。

79.《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結(jié)算賬戶分類分級管理》,成員單位排查發(fā)現(xiàn)個人客戶身份基本信息不完整的，應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系客戶補(bǔ)充、完善身份信息。未在合理期限內(nèi)補(bǔ)充、完善且未提出合理理由的，成員單位（）()A.應(yīng)當(dāng)中止為其辦理業(yè)務(wù)B.采取只收不付的管控措施C.降低網(wǎng)銀支付額度D.暫停其非柜面業(yè)務(wù)正確答案:D解析：根據(jù)《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結(jié)算賬戶分類分級管理》的相關(guān)規(guī)定，成員單位在排查過程中，若發(fā)現(xiàn)個人客戶身份基本信息不完整，應(yīng)首先聯(lián)系客戶，要求其補(bǔ)充、完善身份信息。若客戶未在合理期限內(nèi)完成補(bǔ)充且未提出合理理由，按照公約規(guī)定，成員單位應(yīng)采取的措施是暫停其非柜面業(yè)務(wù)。這一措施旨在確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和客戶資金的安全。因此，正確答案為D。

80.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號），自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。()A.2年B.3年C.4年D.5年正確答案:D解析：暫無解析

81.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號），義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的（）作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)()A.自然人B.非自然人C.自然人或非自然人D.自然人和非自然人正確答案:A解析：暫無解析

82.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號），按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）受益所有人。()A.一名B.二名C.三名D.四名正確答案:A解析：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號）是為了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時，對于非自然人客戶（如公司、組織等）的受益所有人的識別工作。根據(jù)該通知的規(guī)定，每個非自然人客戶至少應(yīng)識別出一名受益所有人。受益所有人通常是指最終擁有或控制非自然人客戶的人或機(jī)構(gòu)，這有助于金融機(jī)構(gòu)了解客戶的真實(shí)背景和資金來源，從而防范洗錢、恐怖融資等金融風(fēng)險。因此，正確答案是A，即每個非自然人客戶至少有“一名”受益所有人。

83.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號），義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別，應(yīng)當(dāng)充分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況，不得依托來自（）的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別。()A.高風(fēng)險國家或地區(qū)B.中高風(fēng)險國家或地區(qū)C.中風(fēng)險國家或地區(qū)D.中低風(fēng)險國家或地區(qū)正確答案:A解析：暫無解析

84.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號），義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對（）的身份識別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。()A.自然人；自然人B.非自然人；非自然人C.自然人；非自然人D.非自然人；自然人正確答案:B解析：暫無解析

85.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號），義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別（）非自然人客戶的受益所有人。()A.農(nóng)民專業(yè)合作組織B.不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.外國政府駐華使領(lǐng)館D.無字號個體工商戶正確答案:C解析：暫無解析

86.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號），義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無法進(jìn)行客戶身份識別的，或者經(jīng)過評估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理能力的，（）與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易；()A.獲得高級管理層的批準(zhǔn)B.獲得高級管理層的授權(quán)C.經(jīng)評估可以D.不得正確答案:D解析：暫無解析

87.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號），義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）()A.合伙企業(yè)B.國家行政機(jī)關(guān)C.參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D.受政府控制的企事業(yè)單位正確答案:D解析：暫無解析

88.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），有效的洗錢風(fēng)險管理是法人金融機(jī)構(gòu)安全、穩(wěn)健運(yùn)行的基礎(chǔ)，法人金融機(jī)構(gòu)及其（）應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，牢固樹立合規(guī)意識和風(fēng)險意識。()A.全體員工B.董事C.監(jiān)事D.高級管事理層正確答案:A解析：暫無解析

89.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢（），促進(jìn)全體員工樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅(jiān)持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。()A.風(fēng)險管理架構(gòu)B.風(fēng)險管理策略C.風(fēng)險管理政策D.風(fēng)險管理文化正確答案:D解析：暫無解析

90.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號）指出，（）應(yīng)當(dāng)高度重視洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資風(fēng)險（以下統(tǒng)稱洗錢風(fēng)險）管理，充分認(rèn)識在開展業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理過程中可能被違法犯罪活動利用而面臨的洗錢風(fēng)險。()A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D.法人金融機(jī)構(gòu)正確答案:D解析：暫無解析

91.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程；覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動和管理流程；覆蓋所有境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)，以及相關(guān)部門、崗位和人員。體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險管理遵循的哪項(xiàng)原則（）()A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.匹配性原則D.有效性原則正確答案:A解析：暫無解析

92.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)在組織架構(gòu)、制度、流程、人員安排、報告路線等方面保持獨(dú)立性，對業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理決策保持合理制衡。體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險管理遵循的哪項(xiàng)原則（）()A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.匹配性原則D.有效性原則正確答案:B解析：暫無解析

93.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），洗錢風(fēng)險管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時調(diào)整。體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險管理遵循的哪項(xiàng)原則（）()A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.匹配性原則D.有效性原則正確答案:C解析：暫無解析

94.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)[2018]19號），（）以業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）的洗錢風(fēng)險評估為基礎(chǔ)，完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程。()A.反洗錢管理部門B.業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)部審計部門D.高級管理層正確答案:B解析：暫無解析

95.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)融入日常業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理，根據(jù)實(shí)際風(fēng)險情況采取有針對性的控制措施，將洗錢風(fēng)險控制在自身風(fēng)險管理能力范圍內(nèi)。體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險管理遵循的哪項(xiàng)原則（）()A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.匹配性原則D.有效性原則正確答案:D解析：暫無解析

96.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機(jī)構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的（）()A.管理責(zé)任B.最終責(zé)任C.監(jiān)督責(zé)任D.實(shí)施責(zé)任正確答案:B解析：暫無解析

97.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），以下哪些不是法人金融機(jī)構(gòu)董事會的職責(zé)（）()A.定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B.審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序C.審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序D.授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理正確答案:B解析：暫無解析

98.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督（）在洗錢風(fēng)險管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改，對法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險管理提出建議和意見。()A.業(yè)務(wù)部門、反