保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管政策解讀考核試卷

保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管政策解讀考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在幫助考生深入理解保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管政策，提升其政策解讀能力，以應(yīng)對(duì)實(shí)際工作中的挑戰(zhàn)。通過(guò)本試卷，考生將檢驗(yàn)自己對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管政策知識(shí)的掌握程度。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪項(xiàng)不屬于《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備的條件？（）

A.有符合本法和有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的章程

B.有符合本法和有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本

C.有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員

D.有符合保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)

2.保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本最低限額為多少？（）

A.2000萬(wàn)元

B.5000萬(wàn)元

C.1億元

D.2億元

3.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何使用其資金？（）

A.僅限于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)

B.可用于投資股票、債券等

C.可用于購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)

D.可用于貸款

4.保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)具備以下哪項(xiàng)條件？（）

A.具有完全民事行為能力

B.有固定住所

C.有2年以上保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)

D.有5年以上保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)

5.保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？（）

A.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)公司總部

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

6.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行償付能力測(cè)試？（）

A.每季度進(jìn)行一次

B.每半年進(jìn)行一次

C.每年進(jìn)行一次

D.每?jī)赡赀M(jìn)行一次

7.保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)當(dāng)報(bào)哪個(gè)機(jī)構(gòu)備案？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

8.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，造成投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？（）

A.賠償責(zé)任

B.返還保費(fèi)責(zé)任

C.行政處罰責(zé)任

D.刑事責(zé)任

9.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取、結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金的，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

10.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取保證金或者未按照規(guī)定提取、結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金的，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

11.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

12.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

13.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

14.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

15.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

16.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

17.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

18.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

19.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

20.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

21.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

22.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

23.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

24.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

25.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

26.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

27.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

28.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

29.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

30.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金，或者未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.保險(xiǎn)公司的償付能力要求包括哪些方面？（）

A.現(xiàn)金流管理

B.資產(chǎn)負(fù)債管理

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.內(nèi)部控制

2.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率的備案？（）

A.向保險(xiǎn)公司總部備案

B.向省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

C.向市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

D.向國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

3.保險(xiǎn)代理人違反誠(chéng)信原則，給保險(xiǎn)公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些責(zé)任？（）

A.賠償責(zé)任

B.返還保費(fèi)責(zé)任

C.行政處罰責(zé)任

D.刑事責(zé)任

4.以下哪些情況屬于保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定？（）

A.未按照規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金

B.未按照規(guī)定提取保證金

C.未按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.未按照規(guī)定提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金

5.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么法律責(zé)任？（）

A.賠償責(zé)任

B.返還保費(fèi)責(zé)任

C.行政處罰責(zé)任

D.刑事責(zé)任

6.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.限期改正

B.暫停部分業(yè)務(wù)

C.暫停全部業(yè)務(wù)

D.取消業(yè)務(wù)資格

7.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

8.保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？（）

A.具有完全民事行為能力

B.有固定住所

C.有一定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)

D.有一定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

9.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何使用其資金？（）

A.僅限于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)

B.可用于投資股票、債券等

C.可用于購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)

D.可用于貸款

10.保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？（）

A.公平合理

B.透明易懂

C.符合監(jiān)管規(guī)定

D.符合市場(chǎng)需求

11.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

12.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.限期改正

B.暫停部分業(yè)務(wù)

C.暫停全部業(yè)務(wù)

D.取消業(yè)務(wù)資格

13.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

14.保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？（）

A.誠(chéng)信原則

B.保密原則

C.公正原則

D.自律原則

15.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行償付能力測(cè)試？（）

A.每季度進(jìn)行一次

B.每半年進(jìn)行一次

C.每年進(jìn)行一次

D.每?jī)赡赀M(jìn)行一次

16.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

17.保險(xiǎn)代理人違反誠(chéng)信原則，給保險(xiǎn)公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些責(zé)任？（）

A.賠償責(zé)任

B.返還保費(fèi)責(zé)任

C.行政處罰責(zé)任

D.刑事責(zé)任

18.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.限期改正

B.暫停部分業(yè)務(wù)

C.暫停全部業(yè)務(wù)

D.取消業(yè)務(wù)資格

19.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰？（）

A.保險(xiǎn)公司總部

B.省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.市級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

20.保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？（）

A.具有完全民事行為能力

B.有固定住所

C.有一定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)

D.有一定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)有符合本法和有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的______。

2.保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本最低限額為_(kāi)_____元。

3.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何使用其資金？?jī)H限于______范圍內(nèi)。

4.保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)具備______，具有完全民事行為能力。

5.保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)______批準(zhǔn)。

6.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)每______進(jìn)行一次償付能力測(cè)試。

7.保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)當(dāng)報(bào)______備案。

8.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，造成投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______責(zé)任。

9.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取、結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金的，由______進(jìn)行處罰。

10.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取保證金或者未按照規(guī)定提取、結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金的，由______進(jìn)行處罰。

11.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，由______進(jìn)行處罰。

12.保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)信原則，維護(hù)保險(xiǎn)公司的______。

13.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，保障投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益。

14.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將其資金______，確保償付能力。

15.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期向______報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)報(bào)表。

16.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行______，確保其具備從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)所需的條件和能力。

17.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行______，確保其業(yè)務(wù)合規(guī)。

18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行______，確保其遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德。

19.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將其業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)情況______，接受社會(huì)監(jiān)督。

20.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將其保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率______，接受社會(huì)監(jiān)督。

21.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，應(yīng)當(dāng)限期改正，并處______罰款。

22.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金或者未按照規(guī)定提取保證金的，情節(jié)嚴(yán)重的，可以______。

23.保險(xiǎn)代理人違反誠(chéng)信原則，給保險(xiǎn)公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______責(zé)任。

24.保險(xiǎn)代理人違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定進(jìn)行代理業(yè)務(wù)的，由______進(jìn)行處罰。

25.保險(xiǎn)代理人違反本法規(guī)定，給保險(xiǎn)公司造成重大損失的，可以______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.保險(xiǎn)公司可以在未提取足額保證金的情況下開(kāi)業(yè)。（）

2.保險(xiǎn)代理人的代理行為對(duì)保險(xiǎn)公司不具有法律約束力。（）

3.保險(xiǎn)公司可以不按照規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金。（）

4.保險(xiǎn)公司可以在沒(méi)有償付能力的情況下繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。（）

5.保險(xiǎn)公司可以不按照規(guī)定進(jìn)行償付能力測(cè)試。（）

6.保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率可以不進(jìn)行備案。（）

7.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，造成損失的，只需退還保費(fèi)。（）

8.保險(xiǎn)代理人違反誠(chéng)信原則，給保險(xiǎn)公司造成損失的，不需要承擔(dān)責(zé)任。（）

9.保險(xiǎn)公司可以在沒(méi)有董事會(huì)的情況下經(jīng)營(yíng)。（）

10.保險(xiǎn)公司可以不按照規(guī)定提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。（）

11.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，未按照規(guī)定提取保證金的，只需進(jìn)行整改。（）

12.保險(xiǎn)代理人可以同時(shí)代理多家保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)。（）

13.保險(xiǎn)公司可以不按照規(guī)定進(jìn)行內(nèi)部控制。（）

14.保險(xiǎn)公司可以不按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)報(bào)表。（）

15.保險(xiǎn)代理人可以不經(jīng)過(guò)培訓(xùn)就從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。（）

16.保險(xiǎn)公司可以不按照規(guī)定進(jìn)行保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率的公示。（）

17.保險(xiǎn)公司可以在沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的情況下經(jīng)營(yíng)。（）

18.保險(xiǎn)公司違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以暫停全部業(yè)務(wù)。（）

19.保險(xiǎn)代理人違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其代理資格。（）

20.保險(xiǎn)公司可以不按照規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管政策的主要目的和意義。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析保險(xiǎn)公司在合規(guī)經(jīng)營(yíng)中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并探討如何有效防范這些風(fēng)險(xiǎn)。

3.請(qǐng)論述保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德的重要性，以及如何通過(guò)監(jiān)管政策來(lái)提升保險(xiǎn)代理人的職業(yè)道德水平。

4.針對(duì)當(dāng)前保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管中存在的問(wèn)題，提出您認(rèn)為有效的監(jiān)管政策建議，并說(shuō)明其可行性和預(yù)期效果。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某保險(xiǎn)公司因未按規(guī)定提取足額保證金，被保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正。該公司的償付能力不足，導(dǎo)致多起理賠案件無(wú)法按時(shí)賠付。請(qǐng)分析該案例中保險(xiǎn)公司的違規(guī)行為及其可能產(chǎn)生的后果，并提出相應(yīng)的監(jiān)管建議。

2.案例題：

某保險(xiǎn)代理人利用職務(wù)之便，為個(gè)人謀取私利，違反了誠(chéng)信原則，導(dǎo)致客戶(hù)利益受損。請(qǐng)分析該案例中保險(xiǎn)代理人的違規(guī)行為及其對(duì)保險(xiǎn)公司和客戶(hù)的影響，并探討保險(xiǎn)公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，防止類(lèi)似事件再次發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.C

3.A

4.A

5.A

6.C

7.B

8.A

9.B

10.B

11.D

12.A

13.B

14.C

15.A

16.B

17.A

18.D

19.B

20.C

21.B

22.D

23.A

24.B

25.A

二、多選題

1.ABCD

2.BD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABC

7.BCD

8.ABCD

9.AB

10.ABCD

11.BCD

12.ABC

13.BCD

14.ABCD

15.ABCD

16.B