2024年標準金融中介服務協(xié)議范本版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年標準金融中介服務協(xié)議范本版B版本合同目錄一覽第一條定義與解釋1.1合同各方1.2合同標的1.3金融產(chǎn)品1.4服務內(nèi)容1.5服務費用第二條合同的效力2.1合同生效條件2.2合同終止條件2.3合同續(xù)約第三條金融服務3.1金融咨詢3.2融資安排3.3投資管理3.4風險評估與控制第四條客戶權(quán)益保護4.1保密義務4.2信息披露4.3客戶資產(chǎn)隔離4.4投訴處理第五條服務流程5.1服務申請5.2服務審批5.3服務執(zhí)行5.4服務監(jiān)督與評價第六條費用與支付6.1服務費用標準6.2費用支付方式6.3費用調(diào)整第七條違約責任7.1違約行為7.2違約責任判定7.3違約賠償?shù)诎藯l爭議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3仲裁解決8.4法律途徑第九條法律適用與管轄9.1合同適用的法律9.2合同爭議的管轄法院第十條其他條款10.1合同修改與補充10.2合同解除10.3繼承與轉(zhuǎn)讓10.4強制性條款第十一條合同的簽署與生效11.1簽署程序11.2合同副本11.3生效時間第十二條客戶資料管理12.1客戶資料收集12.2客戶資料使用12.3客戶資料保護第十三條風險提示與客戶教育13.1風險提示13.2客戶教育內(nèi)容13.3客戶教育方式第十四條附則14.1合同的解釋權(quán)14.2合同的保管14.3合同的修訂歷史記錄第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同各方1.2合同標的1.3金融產(chǎn)品金融中介為客戶提供的包括但不限于貸款、投資、理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品。1.4服務內(nèi)容金融中介為客戶提供的服務內(nèi)容包括但不限于：（1）提供金融產(chǎn)品相關(guān)信息及咨詢服務；（2）協(xié)助客戶進行金融產(chǎn)品選擇、申請及審批；（3）為客戶提供金融產(chǎn)品使用、管理及風險控制指導；（4）定期與客戶溝通，了解客戶需求，提供個性化服務。1.5服務費用乙方向客戶提供服務過程中產(chǎn)生的費用，包括但不限于咨詢費、手續(xù)費等，雙方協(xié)商確定。具體費用標準及支付方式詳見第六條。第二條合同的效力2.1合同生效條件本合同自甲方與乙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.2合同終止條件有下列情形之一，本合同終止：（1）雙方協(xié)商一致解除本合同；（2）合同到期，雙方未續(xù)約；（3）法律規(guī)定合同終止的其他情形。2.3合同續(xù)約合同到期前，雙方可協(xié)商續(xù)約。如雙方未就續(xù)約達成一致，本合同自行終止。第三條金融服務3.1金融咨詢乙方為甲方提供金融產(chǎn)品相關(guān)信息及咨詢服務，包括但不限于金融產(chǎn)品的特點、優(yōu)劣勢、適用人群等。3.2融資安排乙方協(xié)助甲方進行融資安排，包括但不限于貸款申請、融資方案設計等。3.3投資管理乙方為甲方提供投資管理服務，包括但不限于投資策略制定、投資組合調(diào)整等。3.4風險評估與控制乙方對合同標的進行風險評估，并為甲方提供風險控制建議，包括但不限于風險防范、風險轉(zhuǎn)移等。第四條客戶權(quán)益保護4.1保密義務乙方對甲方提供的個人信息及交易信息予以保密，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方披露。4.2信息披露乙方應向甲方披露與合同標的相關(guān)的所有重要信息，包括但不限于金融產(chǎn)品的風險、收益等。4.3客戶資產(chǎn)隔離乙方應采取有效措施，確保甲方資產(chǎn)與乙方資產(chǎn)相互獨立，防止混淆。4.4投訴處理（1）電話：X；（2）郵箱：X；（3）信函：X。乙方應在收到投訴后3個工作日內(nèi)回復甲方。第五條服務流程5.1服務申請甲方如需乙方提供服務，應向乙方提交服務申請，包括但不限于服務類型、服務期限等。5.2服務審批乙方在收到甲方服務申請后，對申請進行審批。如審批通過，雙方簽訂《金融服務協(xié)議》。5.3服務執(zhí)行乙方按照《金融服務協(xié)議》的約定，為甲方提供服務。5.4服務監(jiān)督與評價乙方對提供服務的過程進行監(jiān)督，確保服務質(zhì)量。甲方有權(quán)對乙方服務進行評價。第六條費用與支付6.1服務費用標準乙方提供服務過程中產(chǎn)生的費用，根據(jù)雙方協(xié)商確定的費用標準計算。具體費用項目及標準詳見附件。6.2費用支付方式甲方應按照雙方約定的支付方式，向乙方支付服務費用。6.3費用調(diào)整如因市場環(huán)境、政策等因素導致費用標準發(fā)生變動，雙方可協(xié)商調(diào)整費用標準。第七條違約責任7.1違約行為雙方如違反本合同的約定，均視為違約。7.2違約責任判定違約責任的具體判定，依據(jù)本合同約定及國家相關(guān)法律法規(guī)。7.3違約賠償違約方應承擔違約責任，包括但不限于賠償對方損失、支付違約金等。具體賠償金額及方式，雙方協(xié)商確定。第八條爭議解決8.1協(xié)商解決雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，應通過協(xié)商解決。8.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，雙方可向第三方調(diào)解組織申請調(diào)解。8.3仲裁解決如調(diào)解不成，雙方同意將爭議提交仲裁委員會進行仲裁。8.4法律途徑如仲裁不成，雙方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條法律適用與管轄9.1合同適用的法律本合同適用中華人民共和國法律。9.2合同爭議的管轄法院本合同爭議的管轄法院為合同簽訂地人民法院。第十條其他條款10.1合同修改與補充本合同的修改和補充，應由雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。10.2合同解除合同解除應遵循國家相關(guān)法律法規(guī)，雙方協(xié)商一致。10.3繼承與轉(zhuǎn)讓本合同項下的權(quán)利義務，在不改變合同內(nèi)容的前提下，可由雙方繼承或轉(zhuǎn)讓。10.4強制性條款本合同的任何條款，如與國家法律法規(guī)相抵觸，該條款將按國家法律法規(guī)執(zhí)行。第十一條合同的簽署與生效11.1簽署程序本合同自甲方與乙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同副本雙方各執(zhí)一份合同副本，具有同等法律效力。11.3生效時間本合同自簽字（或蓋章）之日起生效。第十二條客戶資料管理12.1客戶資料收集乙方根據(jù)提供服務的要求，收集甲方必要的個人信息和財務信息。12.2客戶資料使用乙方僅將甲方資料用于提供合同約定的服務，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方泄露。12.3客戶資料保護乙方應采取有效措施保護甲方的個人信息和財務信息，防止信息泄露、損毀或者丟失。第十三條風險提示與客戶教育13.1風險提示乙方在提供服務過程中，對可能存在的風險進行提示，包括但不限于市場風險、信用風險等。13.2客戶教育內(nèi)容乙方對甲方進行金融知識教育，提高甲方金融素養(yǎng)，使甲方更好地理解和使用金融產(chǎn)品。13.3客戶教育方式乙方通過電話、郵件、短信、面對面咨詢等方式，對甲方進行金融知識教育。第十四條附則14.1合同的解釋權(quán)本合同的解釋權(quán)歸雙方共同所有。14.2合同的保管雙方各自保管好合同正本，以備不時之需。14.3合同的修訂歷史記錄本合同的修訂歷史記錄，雙方應予以保留，以備查閱。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：金融服務協(xié)議本附件詳細列出了雙方在金融服務過程中的權(quán)利、義務及具體服務內(nèi)容。附件二：服務費用明細表本附件詳細列出了乙方提供服務過程中產(chǎn)生的費用項目、費用標準及支付方式。附件三：風險提示書本附件列出了金融產(chǎn)品可能存在的風險，以及乙方對甲方進行的風險提示。附件四：客戶教育內(nèi)容清單本附件詳細列出了乙方對甲方進行金融知識教育的具體內(nèi)容。附件五：合同履行監(jiān)督記錄表本附件用于記錄雙方在合同履行過程中的監(jiān)督情況，以確保服務質(zhì)量。附件六：投訴處理流程圖本附件詳細描述了甲方對乙方服務不滿時，投訴處理的流程。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.甲方未按照約定向乙方支付服務費用；2.乙方未按照約定時間提供服務；3.乙方未按照約定標準保護甲方個人信息；4.乙方提供的金融產(chǎn)品信息不準確或未及時更新；5.甲方未按照約定使用乙方提供的服務；6.雙方未按照約定履行合同的其他義務。違約責任認定：1.甲方未按約定支付服務費用，乙方有權(quán)終止提供服務，并要求甲方支付違約金；2.乙方未按約定時間提供服務，甲方有權(quán)要求乙方支付遲延履行違約金；3.乙方未按約定標準保護甲方個人信息，甲方有權(quán)要求乙方改正，并賠償因此造成的一切損失；4.乙方提供的金融產(chǎn)品信息不準確或未及時更新，甲方有權(quán)要求乙方承擔因此產(chǎn)生的費用；5.甲方未按照約定使用乙方提供的服務，乙方有權(quán)終止提供服務，并要求甲方支付違約金；6.雙方未按照約定履行合同的其他義務，雙方應承擔相應的違約責任。示例說明：假設甲方未按照約定時間向乙方支付服務費用，乙方有權(quán)根據(jù)遲延履行違約金條款，要求甲方支付違約金。說明三：法律名詞及解釋：1.合同：本合同是指甲方與乙方之間關(guān)于金融產(chǎn)品及服務的權(quán)利義務關(guān)系。2.甲方：指簽訂本合同的客戶。3.乙方：指簽訂本合同的金融中介。4.服務費用：乙方提供服務過程中產(chǎn)生的費用，包括咨詢費、手續(xù)