信托業(yè)務(wù)的投資策略研究考核試卷

信托業(yè)務(wù)的投資策略研究考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評估考生對信托業(yè)務(wù)投資策略的理解與掌握程度，包括對信托產(chǎn)品類型、風(fēng)險(xiǎn)控制、收益評估等方面的綜合分析能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)的核心特征是（）。

A.合伙制

B.合同制

C.受益制

D.信托制（）

2.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則主要是指（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)與委托人其他財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

B.信托財(cái)產(chǎn)與受托人其他財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

C.信托財(cái)產(chǎn)與受益人其他財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

D.以上都是（）

3.下列哪種信托不屬于自益信托？（）

A.投資信托

B.保障信托

C.事務(wù)信托

D.管理信托（）

4.信托公司設(shè)立時，其實(shí)收資本不得低于（）億元人民幣。

A.5

B.10

C.15

D.20（）

5.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，注冊資本不得低于（）億元人民幣。

A.5

B.10

C.15

D.20（）

6.信托產(chǎn)品按照投資期限可分為（）。

A.短期信托、中長期信托

B.短期信托、中長期信托、永久信托

C.短期信托、中長期信托、定期信托

D.短期信托、中長期信托、不定期信托（）

7.信托產(chǎn)品按照收益分配方式可分為（）。

A.固定收益型、浮動收益型

B.固定收益型、保本型、浮動收益型

C.保本型、浮動收益型、風(fēng)險(xiǎn)收益型

D.以上都是（）

8.信托產(chǎn)品按照投資領(lǐng)域可分為（）。

A.證券信托、貸款信托、股權(quán)信托

B.房地產(chǎn)信托、基礎(chǔ)設(shè)施信托、消費(fèi)信托

C.證券信托、貸款信托、股權(quán)信托、組合信托

D.以上都是（）

9.信托產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)程度可分為（）。

A.低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)

B.無風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)

C.非保本型、保本型

D.以上都是（）

10.信托產(chǎn)品按照投資目標(biāo)可分為（）。

A.收益型、風(fēng)險(xiǎn)型、穩(wěn)健型

B.收益型、風(fēng)險(xiǎn)型、穩(wěn)健型、成長型

C.收益型、風(fēng)險(xiǎn)型、穩(wěn)健型、混合型

D.以上都是（）

11.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的首要環(huán)節(jié)是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)防范

D.風(fēng)險(xiǎn)處置（）

12.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則是（）。

A.全面性、前瞻性、有效性、合規(guī)性

B.全面性、合規(guī)性、有效性、前瞻性

C.合規(guī)性、前瞻性、有效性、全面性

D.合規(guī)性、有效性、全面性、前瞻性（）

13.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要方法包括（）。

A.制度控制、流程控制、技術(shù)控制

B.內(nèi)部控制、外部控制、內(nèi)部控制

C.風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)處置

D.風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)處置（）

14.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制時，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)的安全

B.信托目的的實(shí)現(xiàn)

C.信托利益的分配

D.以上都是（）

15.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評估制度

D.風(fēng)險(xiǎn)處置制度（）

16.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

C.風(fēng)險(xiǎn)評估部門

D.風(fēng)險(xiǎn)處置部門（）

17.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評估

B.風(fēng)險(xiǎn)審查

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（）

18.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

19.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評估

B.風(fēng)險(xiǎn)審查

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（）

20.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

21.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

22.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

23.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

24.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

25.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

26.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

27.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

28.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

29.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

30.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)的主要功能包括（）。

A.資產(chǎn)管理

B.財(cái)產(chǎn)傳承

C.風(fēng)險(xiǎn)隔離

D.融資融通（）

2.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則體現(xiàn)在（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)與委托人其他財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

B.信托財(cái)產(chǎn)與受托人其他財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

C.信托財(cái)產(chǎn)與受益人其他財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

D.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性不受信托關(guān)系的影響（）

3.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)（）

4.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（）

5.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的方法有（）。

A.制度控制

B.流程控制

C.技術(shù)控制

D.內(nèi)部審計(jì)（）

6.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)的安全

B.信托目的的實(shí)現(xiàn)

C.信托利益的分配

D.信托公司的合規(guī)性（）

7.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評估制度

D.風(fēng)險(xiǎn)處置制度（）

8.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

C.風(fēng)險(xiǎn)評估部門

D.風(fēng)險(xiǎn)處置部門（）

9.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評估

B.風(fēng)險(xiǎn)審查

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（）

10.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制（）

11.信托產(chǎn)品投資策略的制定應(yīng)考慮（）。

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.市場環(huán)境分析

C.投資期限

D.投資目標(biāo)（）

12.信托產(chǎn)品投資策略的類型包括（）。

A.主動投資策略

B.被動投資策略

C.組合投資策略

D.定制化投資策略（）

13.信托公司進(jìn)行投資組合管理時，應(yīng)關(guān)注（）。

A.投資組合的多元化

B.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制

C.投資組合的流動性

D.投資組合的收益最大化（）

14.信托產(chǎn)品收益評估的方法包括（）。

A.內(nèi)部收益率法

B.凈現(xiàn)值法

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

D.收益分配法（）

15.信托公司進(jìn)行收益評估時，應(yīng)考慮（）。

A.投資收益

B.管理費(fèi)用

C.風(fēng)險(xiǎn)因素

D.市場環(huán)境（）

16.信托公司進(jìn)行收益評估，應(yīng)遵循（）。

A.公平原則

B.實(shí)事求是原則

C.合規(guī)性原則

D.客觀性原則（）

17.信托產(chǎn)品銷售過程中，信托公司應(yīng)向投資者披露（）。

A.信托產(chǎn)品的性質(zhì)

B.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

C.信托產(chǎn)品的收益

D.信托公司的資質(zhì)（）

18.信托公司進(jìn)行信托產(chǎn)品銷售時，應(yīng)遵守（）。

A.誠實(shí)信用原則

B.公平競爭原則

C.客戶至上原則

D.信息披露原則（）

19.信托產(chǎn)品投資過程中，受托人應(yīng)履行（）。

A.投資決策

B.投資管理

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信息披露（）

20.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循（）。

A.合法合規(guī)原則

B.公平公正原則

C.安全穩(wěn)健原則

D.誠信原則（）

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.信托業(yè)務(wù)的本質(zhì)是一種______關(guān)系。（）

2.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性是信托制度的核心原則之一，它確保了______與______的獨(dú)立性。（）

3.信托公司設(shè)立時，其實(shí)收資本不得低于______億元人民幣。（）

4.信托產(chǎn)品按照投資期限可分為______信托和______信托。（）

5.信托產(chǎn)品按照收益分配方式可分為______收益型信托和______收益型信托。（）

6.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則是______、______、______和______。（）

7.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要方法包括______、______和______。（）

8.信托產(chǎn)品投資策略的制定應(yīng)考慮______、______、______和______等因素。（）

9.信托產(chǎn)品投資策略的類型包括______、______、______和______等。（）

10.信托公司進(jìn)行投資組合管理時，應(yīng)關(guān)注______、______、______和______等方面。（）

11.信托產(chǎn)品收益評估的方法包括______、______、______和______等。（）

12.信托公司進(jìn)行收益評估時，應(yīng)考慮______、______、______和______等因素。（）

13.信托公司進(jìn)行信托產(chǎn)品銷售時，應(yīng)遵守______、______、______和______等原則。（）

14.信托產(chǎn)品投資過程中，受托人應(yīng)履行______、______、______和______等職責(zé)。（）

15.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循______、______、______和______等原則。（）

16.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括______、______、______和______等環(huán)節(jié)。（）

17.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立健全______、______、______和______等制度。（）

18.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)設(shè)立______、______、______和______等部門。（）

19.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行______、______、______和______等工作。（）

20.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)建立______、______、______和______等機(jī)制。（）

21.信托產(chǎn)品投資策略的制定應(yīng)考慮______、______、______和______等因素。（）

22.信托公司進(jìn)行投資組合管理時，應(yīng)關(guān)注______、______、______和______等方面。（）

23.信托產(chǎn)品收益評估的方法包括______、______、______和______等。（）

24.信托公司進(jìn)行收益評估時，應(yīng)考慮______、______、______和______等因素。（）

25.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循______、______、______和______等原則。（）

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號中畫√，錯誤的畫×）

1.信托業(yè)務(wù)是指委托人將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人，由受托人為受益人的利益或者特定目的進(jìn)行管理或者處分的行為。（）

2.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則意味著信托財(cái)產(chǎn)不受委托人破產(chǎn)或清算的影響。（）

3.信托公司設(shè)立時，其注冊資本可以是分期繳納的。（）

4.信托產(chǎn)品投資期限越長，風(fēng)險(xiǎn)通常越高。（）

5.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時，不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。（）

6.信托產(chǎn)品收益評估應(yīng)當(dāng)僅考慮投資收益，不考慮管理費(fèi)用。（）

7.信托公司進(jìn)行信托產(chǎn)品銷售時，可以隱瞞產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)信息。（）

8.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)。（）

9.信托公司進(jìn)行投資組合管理時，不需要考慮流動性風(fēng)險(xiǎn)。（）

10.信托產(chǎn)品收益評估應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、客觀和誠信的原則。（）

11.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（）

12.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，不需要設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（）

13.信托產(chǎn)品投資過程中，受托人可以自行決定投資決策而不需告知受益人。（）

14.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時，不需要進(jìn)行信息披露。（）

15.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)，可以自行決定信托財(cái)產(chǎn)的用途。（）

16.信托產(chǎn)品投資策略的制定應(yīng)僅考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

17.信托公司進(jìn)行投資組合管理時，可以只投資于單一行業(yè)或領(lǐng)域。（）

18.信托產(chǎn)品收益評估應(yīng)當(dāng)僅基于歷史數(shù)據(jù)，不考慮未來市場變化。（）

19.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時，可以不關(guān)注信托財(cái)產(chǎn)的安全。（）

20.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時，可以不遵循誠實(shí)信用原則。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.論述信托業(yè)務(wù)投資策略的重要性及其在風(fēng)險(xiǎn)控制中的作用。

2.分析信托公司如何通過多元化投資組合來降低信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。

3.討論信托產(chǎn)品收益評估中的關(guān)鍵因素，并說明如何確保評估結(jié)果的準(zhǔn)確性。

4.結(jié)合實(shí)際案例，分析信托公司如何應(yīng)對市場變化，調(diào)整其投資策略以實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)的最佳平衡。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：某信托公司推出一款房地產(chǎn)信托產(chǎn)品，該產(chǎn)品承諾固定收益率為5%，投資期限為3年。請分析該信托產(chǎn)品的投資策略，并評估其潛在風(fēng)險(xiǎn)。

2.案例題：某信托公司管理著一個投資于股票市場的信托基金，近期市場出現(xiàn)波動，股票價格大幅下跌。請分析信托公司在這種情況下應(yīng)如何調(diào)整其投資策略，以減少損失并保護(hù)受益人的利益。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.B

3.A

4.B

5.A

6.A

7.A

8.A

9.A

10.A

11.A

12.A

13.A

14.A

15.A

16.A

17.A

18.A

19.A

20.A

21.A

22.A

23.A

24.A

25.A

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.受益

2.信托財(cái)產(chǎn)；受托人

3.10

4.短期；中長期

5.固定收益；浮動收益

6.全面性；前瞻性；有效性；合規(guī)性

7.制度控制；流程控制；技術(shù)控制

8.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；市場環(huán)境分析；投資期限；投資目標(biāo)

9.主動投資策略；被動投資策略；組合投資策略；定制化投資策略

10.投資組合的多元化；投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制；投資組合的流動性；投資組合的收益最大化

11.內(nèi)部收益率法；凈現(xiàn)值法；折現(xiàn)現(xiàn)金流法；收益分配法

12.投資收益；管理費(fèi)用；風(fēng)險(xiǎn)因素；市場環(huán)境

13.誠實(shí)信用；公平競爭；客戶至上；信息披露

14.投資決策；投資管理；風(fēng)險(xiǎn)控制；信息披露

15.合法合規(guī)；公平公正；安全穩(wěn)??；誠信

16.風(fēng)險(xiǎn)識別；風(fēng)險(xiǎn)評估；風(fēng)險(xiǎn)控制；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

17.風(fēng)險(xiǎn)管理制度；風(fēng)險(xiǎn)控制制度；風(fēng)險(xiǎn)評估制度；風(fēng)險(xiǎn)處置制度

18.風(fēng)險(xiǎn)管理部門；風(fēng)險(xiǎn)控制部門；風(fēng)險(xiǎn)評估部門；風(fēng)險(xiǎn)處置部門

19.風(fēng)險(xiǎn)評估；風(fēng)險(xiǎn)審查；風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

20.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制；風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制；風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制

21.投資者的風(fēng)險(xiǎn)