咨詢工程師第十二章工程項目風(fēng)險管理章節(jié)練習(xí)

咨詢工程師第十二章工程項目風(fēng)險管理章節(jié)練習(xí)?一、單項選擇題1.風(fēng)險識別的基礎(chǔ)在于（）。A.對項目風(fēng)險的分解B.確認(rèn)項目風(fēng)險的存在及其性質(zhì)C.訪談D.建立風(fēng)險清單

答案：A

解析：風(fēng)險識別的基礎(chǔ)在于對項目風(fēng)險的分解。通過對項目進行分解，能更全面、細致地識別出可能存在的風(fēng)險因素。確認(rèn)項目風(fēng)險的存在及其性質(zhì)是風(fēng)險識別的目的；訪談是風(fēng)險識別的方法之一；建立風(fēng)險清單是風(fēng)險識別后的工作成果。所以答案選A。

2.以下不屬于風(fēng)險識別方法的是（）。A.頭腦風(fēng)暴法B.概率樹分析C.核對表法D.德爾菲法

答案：B

解析：概率樹分析是用于定量風(fēng)險分析的方法，而非風(fēng)險識別方法。頭腦風(fēng)暴法、核對表法、德爾菲法都可用于風(fēng)險識別。頭腦風(fēng)暴法通過集思廣益激發(fā)創(chuàng)意來識別風(fēng)險；核對表法依據(jù)以往類似項目經(jīng)驗等列出清單識別風(fēng)險；德爾菲法通過匿名專家調(diào)查來識別風(fēng)險。所以答案選B。

3.工程項目風(fēng)險監(jiān)測與控制的依據(jù)不包括（）。A.風(fēng)險應(yīng)對計劃B.工作績效信息C.風(fēng)險狀態(tài)報告D.風(fēng)險管理體系文件

答案：D

解析：工程項目風(fēng)險監(jiān)測與控制的依據(jù)包括風(fēng)險應(yīng)對計劃、工作績效信息、風(fēng)險狀態(tài)報告等。風(fēng)險管理體系文件是風(fēng)險識別、分析與應(yīng)對等過程的基礎(chǔ)文件，但不是風(fēng)險監(jiān)測與控制的直接依據(jù)。所以答案選D。

4.某項目通過敏感性分析發(fā)現(xiàn)，產(chǎn)品價格下降5%，可使NPV=0；經(jīng)營成本上升5%，可使NPV=0；壽命期縮短20%，可使NPV=0；投資增加15%，可使NPV=0。則下列說法中，正確的是（）。A.產(chǎn)品價格對項目凈現(xiàn)值的影響最敏感B.經(jīng)營成本對項目凈現(xiàn)值的影響最敏感C.壽命期對項目凈現(xiàn)值的影響最敏感D.投資對項目凈現(xiàn)值的影響最敏感

答案：A

解析：敏感性分析中，使得凈現(xiàn)值變?yōu)榱愕淖兓仍叫。瑒t該因素對項目凈現(xiàn)值的影響越敏感。產(chǎn)品價格下降5%就可使NPV=0，相比經(jīng)營成本上升5%、壽命期縮短20%、投資增加15%才使NPV=0，產(chǎn)品價格變化幅度最小，所以產(chǎn)品價格對項目凈現(xiàn)值的影響最敏感。答案選A。

5.風(fēng)險應(yīng)對計劃制定的方法中，（）是一種將消極風(fēng)險或威脅的影響降低到可以接受的程度的方法。A.回避B.減輕C.轉(zhuǎn)移D.接受

答案：B

解析：減輕是把不利風(fēng)險事件的概率和影響單獨或一并降低到可以接受的限度?；乇苁遣扇⌒袆踊乇馨l(fā)生風(fēng)險的可能性；轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險的影響轉(zhuǎn)移給第三方；接受是不采取行動，接受風(fēng)險的存在。所以答案選B。

6.定量風(fēng)險分析使用的技術(shù)一般不包括（）。A.概率和影響矩陣B.建模和模擬C.預(yù)期貨幣價值分析D.靈敏度分析

答案：A

解析：概率和影響矩陣是定性風(fēng)險分析的工具。建模和模擬、預(yù)期貨幣價值分析、靈敏度分析都屬于定量風(fēng)險分析使用的技術(shù)。建模和模擬可模擬項目的各種情況來分析風(fēng)險；預(yù)期貨幣價值分析通過計算風(fēng)險事件的貨幣價值來評估風(fēng)險；靈敏度分析確定哪些因素對項目結(jié)果影響最大。所以答案選A。

7.工程項目風(fēng)險識別的工作不包括（）。A.確定風(fēng)險來源B.制定風(fēng)險應(yīng)對計劃C.描述風(fēng)險特征D.確定風(fēng)險條件

答案：B

解析：制定風(fēng)險應(yīng)對計劃是在風(fēng)險識別之后的工作。風(fēng)險識別要確定風(fēng)險來源、描述風(fēng)險特征、確定風(fēng)險條件等。所以答案選B。

8.下列關(guān)于風(fēng)險應(yīng)對計劃的說法，錯誤的是（）。A.風(fēng)險應(yīng)對計劃是針對已識別的風(fēng)險制定的B.風(fēng)險應(yīng)對計劃應(yīng)明確風(fēng)險責(zé)任人C.風(fēng)險應(yīng)對計劃應(yīng)包括應(yīng)對風(fēng)險的具體措施D.風(fēng)險應(yīng)對計劃應(yīng)在項目開始實施時制定

答案：D

解析：風(fēng)險應(yīng)對計劃應(yīng)在風(fēng)險識別和分析之后盡早制定，而不是在項目開始實施時才制定。它是針對已識別的風(fēng)險，明確風(fēng)險責(zé)任人以及應(yīng)對風(fēng)險的具體措施等。所以答案選D。

9.風(fēng)險監(jiān)測與控制的方法中，（）可用于監(jiān)測各種風(fēng)險的狀態(tài)。A.偏差和趨勢分析B.技術(shù)績效測定C.儲備分析D.風(fēng)險再評估

答案：A

解析：偏差和趨勢分析可通過對項目實際情況與計劃的對比，監(jiān)測各種風(fēng)險的狀態(tài)。技術(shù)績效測定用于監(jiān)測技術(shù)方面的風(fēng)險狀態(tài)；儲備分析關(guān)注風(fēng)險儲備的使用情況；風(fēng)險再評估是對風(fēng)險進行重新評估。所以答案選A。

10.某項目的凈現(xiàn)值隨產(chǎn)品價格、產(chǎn)品成本、主要原材料價格以及匯率等因素的變化而變化，當(dāng)產(chǎn)品價格下降10%時，凈現(xiàn)值下降35%；當(dāng)產(chǎn)品成本上升10%時，凈現(xiàn)值下降25%；當(dāng)主要原材料價格上升10%時，凈現(xiàn)值下降20%；當(dāng)匯率變動10%時，凈現(xiàn)值下降15%。則該項目的最敏感因素是（）。A.產(chǎn)品價格B.產(chǎn)品成本C.主要原材料價格D.匯率

答案：A

解析：產(chǎn)品價格下降10%時凈現(xiàn)值下降35%，下降幅度最大，所以產(chǎn)品價格是該項目最敏感因素。答案選A。

二、多項選擇題1.工程項目風(fēng)險按照風(fēng)險來源劃分為（）。A.自然風(fēng)險B.社會風(fēng)險C.經(jīng)濟風(fēng)險D.技術(shù)風(fēng)險E.非系統(tǒng)性風(fēng)險

答案：ABCD

解析：工程項目風(fēng)險按照風(fēng)險來源可分為自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等。非系統(tǒng)性風(fēng)險是按照風(fēng)險的影響范圍劃分的。所以答案選ABCD。

2.風(fēng)險識別的方法主要有（）。A.頭腦風(fēng)暴法B.德爾菲法C.核對表法D.情景分析法E.概率樹分析

答案：ABCD

解析：概率樹分析是定量風(fēng)險分析方法，不是風(fēng)險識別方法。頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、核對表法、情景分析法都可用于風(fēng)險識別。所以答案選ABCD。

3.工程項目定量風(fēng)險分析的成果包括（）。A.已識別的風(fēng)險清單B.項目的概率分析C.優(yōu)先考慮的風(fēng)險清單D.實現(xiàn)費用和時間目標(biāo)的概率E.定量風(fēng)險分析結(jié)果中的趨勢

答案：BDE

解析：已識別的風(fēng)險清單是風(fēng)險識別的成果；優(yōu)先考慮的風(fēng)險清單是定性風(fēng)險分析的成果。工程項目定量風(fēng)險分析的成果包括項目的概率分析、實現(xiàn)費用和時間目標(biāo)的概率、定量風(fēng)險分析結(jié)果中的趨勢等。所以答案選BDE。

4.風(fēng)險應(yīng)對計劃制定的方法有（）。A.回避B.減輕C.轉(zhuǎn)移D.接受E.控制

答案：ABCD

解析：風(fēng)險應(yīng)對計劃制定的方法包括回避、減輕、轉(zhuǎn)移、接受?？刂撇粚儆陲L(fēng)險應(yīng)對計劃制定的方法，而是風(fēng)險監(jiān)測與控制的內(nèi)容。所以答案選ABCD。

5.工程項目風(fēng)險監(jiān)測與控制的方法有（）。A.風(fēng)險再評估B.偏差和趨勢分析C.技術(shù)績效測定D.儲備分析E.概率和影響矩陣

答案：ABCD

解析：概率和影響矩陣是定性風(fēng)險分析方法，不是風(fēng)險監(jiān)測與控制方法。風(fēng)險監(jiān)測與控制的方法包括風(fēng)險再評估、偏差和趨勢分析、技術(shù)績效測定、儲備分析等。所以答案選ABCD。

6.以下關(guān)于工程項目風(fēng)險管理的說法，正確的有（）。A.風(fēng)險管理的目標(biāo)是使項目獲得成功B.風(fēng)險管理是一個不斷循環(huán)的過程C.風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的首要步驟D.風(fēng)險應(yīng)對計劃應(yīng)在風(fēng)險識別之前制定E.風(fēng)險監(jiān)測與控制貫穿于項目實施全過程

答案：ABCE

解析：風(fēng)險應(yīng)對計劃應(yīng)在風(fēng)險識別之后制定。風(fēng)險管理的目標(biāo)是使項目獲得成功，它是一個不斷循環(huán)的過程，風(fēng)險識別是首要步驟，風(fēng)險監(jiān)測與控制貫穿項目實施全過程。所以答案選ABCE。

7.工程項目風(fēng)險分解的方式有（）。A.目標(biāo)維B.時間維C.結(jié)構(gòu)維D.因素維E.過程維

答案：ABCD

解析：工程項目風(fēng)險分解的方式有目標(biāo)維、時間維、結(jié)構(gòu)維、因素維等。過程維不屬于風(fēng)險分解的常見方式。所以答案選ABCD。

8.下列屬于工程項目風(fēng)險應(yīng)對計劃應(yīng)包括的內(nèi)容有（）。A.需要應(yīng)對的風(fēng)險清單B.風(fēng)險發(fā)生的概率C.應(yīng)對措施的具體實施D.風(fēng)險責(zé)任人E.風(fēng)險應(yīng)對的預(yù)算和時間

答案：ACDE

解析：風(fēng)險發(fā)生的概率是風(fēng)險分析的內(nèi)容，不是風(fēng)險應(yīng)對計劃應(yīng)包括的內(nèi)容。風(fēng)險應(yīng)對計劃應(yīng)包括需要應(yīng)對的風(fēng)險清單、應(yīng)對措施的具體實施、風(fēng)險責(zé)任人、風(fēng)險應(yīng)對的預(yù)算和時間等。所以答案選ACDE。

9.工程項目風(fēng)險監(jiān)測的結(jié)果可用于（）。A.預(yù)測未來風(fēng)險的發(fā)展趨勢B.調(diào)整風(fēng)險管理計劃C.評估風(fēng)險應(yīng)對措施的效果D.確定新的風(fēng)險E.制定項目目標(biāo)

答案：ABCD

解析：工程項目風(fēng)險監(jiān)測的結(jié)果可用于預(yù)測未來風(fēng)險發(fā)展趨勢、調(diào)整風(fēng)險管理計劃、評估風(fēng)險應(yīng)對措施效果、確定新的風(fēng)險等。制定項目目標(biāo)是項目前期的工作，不是風(fēng)險監(jiān)測結(jié)果的用途。所以答案選ABCD。

10.進行敏感性分析時，需要確定分析指標(biāo)，若主要分析投資大小對方案資金回收能力的影響，則可選用的分析指標(biāo)有（）。A.財務(wù)內(nèi)部收益率B.財務(wù)凈現(xiàn)值C.投資回收期D.償債備付率E.資本金凈利潤率

答案：AB

解析：主要分析投資大小對方案資金回收能力的影響，可選用財務(wù)內(nèi)部收益率和財務(wù)凈現(xiàn)值作為分析指標(biāo)。投資回收期反映投資回收時間；償債備付率反映償債能力；資本金凈利潤率反映資本金盈利水平。所以答案選AB。

三、案例分析題

案例一某工程項目，預(yù)計總投資5000萬元，建設(shè)期2年，運營期10年。項目前期通過風(fēng)險識別，識別出以下風(fēng)險因素：1.市場風(fēng)險：產(chǎn)品市場需求可能下降，導(dǎo)致產(chǎn)品銷售不暢，價格下跌。2.技術(shù)風(fēng)險：項目采用的新技術(shù)可能存在技術(shù)難題，影響項目進度和質(zhì)量。3.資金風(fēng)險：項目資金可能不能按時足額到位，影響項目建設(shè)。4.管理風(fēng)險：項目管理團隊經(jīng)驗不足，可能導(dǎo)致項目管理混亂。

經(jīng)過定性風(fēng)險分析，對各風(fēng)險因素的概率和影響程度進行了評估，結(jié)果如下表所示：

|風(fēng)險因素|發(fā)生概率|影響程度||||||市場風(fēng)險|較高|較大||技術(shù)風(fēng)險|中等|較大||資金風(fēng)險|較低|嚴(yán)重||管理風(fēng)險|中等|中等|

1.根據(jù)上述信息，繪制風(fēng)險概率影響矩陣。2.指出哪些風(fēng)險因素屬于高風(fēng)險因素，并說明理由。

案例一答案1.風(fēng)險概率影響矩陣?yán)L制|風(fēng)險因素|發(fā)生概率|影響程度|風(fēng)險等級|||||||市場風(fēng)險|較高|較大|中高風(fēng)險||技術(shù)風(fēng)險|中等|較大|中風(fēng)險||資金風(fēng)險|較低|嚴(yán)重|高風(fēng)險||管理風(fēng)險|中等|中等|中風(fēng)險|

繪制的風(fēng)險概率影響矩陣可以直觀地展示各風(fēng)險因素的風(fēng)險等級。橫坐標(biāo)表示風(fēng)險發(fā)生概率，縱坐標(biāo)表示風(fēng)險影響程度，根據(jù)給定的概率和影響程度劃分不同的風(fēng)險等級區(qū)域，將各風(fēng)險因素對應(yīng)標(biāo)注在矩陣中。

2.高風(fēng)險因素及理由資金風(fēng)險屬于高風(fēng)險因素。理由是雖然其發(fā)生概率較低，但影響程度嚴(yán)重。根據(jù)風(fēng)險概率影響矩陣的評估標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)生概率低且影響程度嚴(yán)重的風(fēng)險因素被判定為高風(fēng)險因素。資金不能按時足額到位將嚴(yán)重影響項目建設(shè)，可能導(dǎo)致項目停滯、延誤等嚴(yán)重后果，所以資金風(fēng)險對項目的威脅較大，屬于高風(fēng)險因素。

案例二某公司擬投資建設(shè)一個新產(chǎn)品生產(chǎn)線項目，項目投資估算為8000萬元，預(yù)計產(chǎn)品銷售價格為100元/件，年銷售量為100萬件，年經(jīng)營成本為6000萬元，項目壽命期為8年，基準(zhǔn)收益率為10%。通過敏感性分析，得到以下數(shù)據(jù)：

|因素變化|凈現(xiàn)值變化|||||產(chǎn)品銷售價格下降10%|3500萬元||年銷售量下降10%|2000萬元||年經(jīng)營成本上升10%|1500萬元||初始投資增加10%|1000萬元|

1.計算該項目的初始凈現(xiàn)值。2.確定該項目的最敏感因素。3.當(dāng)產(chǎn)品銷售價格下降10%時，項目的內(nèi)部收益率為多少？（已知（P/A,10%,8）=5.3349）

案例二答案1.計算初始凈現(xiàn)值首先計算年銷售收入=100×100=10000（萬元）年凈現(xiàn)金流量=年銷售收入年經(jīng)營成本=100006000=4000（萬元）初始凈現(xiàn)值\(NPV_0\)=\(4000×(P/A,10%,8)8000\)=\(4000×5.33498000\)=\(21339.68000\)=13339.6（萬元）

2.確定最敏感因素比較各因素變化導(dǎo)致凈現(xiàn)值的變化幅度：產(chǎn)品銷售價格下降10%時，凈現(xiàn)值變化幅度=\(\frac{3500}{13339.6}×100\%≈26.2\%\)年銷售量下降10%時，凈現(xiàn)值變化幅度=\(\frac{2000}{13339.6}×100\%≈15.0\%\)年經(jīng)營成本上升10%時，凈現(xiàn)值變化幅度=\(\frac{1500}{13339.6}×100\%≈11.3\%\)初始投資增加10%時，凈現(xiàn)值變化幅度=\(\frac{1000}{13339.6}×100\%≈7.5\%\)

產(chǎn)品銷售價格下降導(dǎo)致凈現(xiàn)值變化幅度最大，所以產(chǎn)品銷售價格是該項目的最敏感因素。

3.計算產(chǎn)品銷售價格下降10%時的內(nèi)部收益率產(chǎn)品銷售價格下降10%后，產(chǎn)品銷售價格變?yōu)?00×(110%)=90（元/件）年銷售收入變?yōu)?0×100=9000（萬元）年凈現(xiàn)金流量變?yōu)?0006000=3000（萬元）

設(shè)內(nèi)部收益率為\(IRR\)，則有：\(3000×(P/A,IRR,8)8000=0\)\((P/A,IRR,8)=\frac{8000}{3000}≈2.6667\)

通過內(nèi)插法計算\(IRR\)：當(dāng)\(i_1=