風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)管理制度培訓(xùn)

風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)管理制度培訓(xùn)?一、總則（一）目的為有效識別、評估和控制公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，確保公司的穩(wěn)健運(yùn)營，特制定本風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)管理制度。本制度旨在規(guī)范公司風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)流程，明確風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任，提高公司對風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對能力，保障公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各業(yè)務(wù)單元及全體員工在生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中涉及的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)與管理。（三）風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)原則1.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)涵蓋公司內(nèi)外部環(huán)境的各個(gè)方面，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，確保無遺漏。2.客觀性原則：風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)基于客觀事實(shí)和數(shù)據(jù)，避免主觀臆斷。評價(jià)過程中所采用的方法、標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)應(yīng)真實(shí)可靠，以保證評價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性和公正性。3.動(dòng)態(tài)性原則：風(fēng)險(xiǎn)是不斷變化的，公司應(yīng)根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的范圍、方法和頻率，確保風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的有效性和及時(shí)性。4.重要性原則：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對公司目標(biāo)的影響程度，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類排序，優(yōu)先關(guān)注重大風(fēng)險(xiǎn)，合理分配風(fēng)險(xiǎn)管理資源，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率。二、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)組織與職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的決策機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會由公司高層管理人員組成，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)等。其主要職責(zé)如下：1.審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度，確保其符合公司整體戰(zhàn)略目標(biāo)。2.定期評估公司面臨的重大風(fēng)險(xiǎn)，審定風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告，做出風(fēng)險(xiǎn)管理決策。3.協(xié)調(diào)各部門之間的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，解決風(fēng)險(xiǎn)管理中的重大問題。4.監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況，對風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核評價(jià)。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門，作為風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)制定和完善風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)管理制度，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)工作，匯總分析風(fēng)險(xiǎn)信息，提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議，并跟蹤監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況。其具體職責(zé)如下：1.組織開展風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和分析工作，確定風(fēng)險(xiǎn)等級，編制風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告。2.建立和維護(hù)公司風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，收集、整理、分析各類風(fēng)險(xiǎn)信息，為風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)提供數(shù)據(jù)支持。3.協(xié)助各部門制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略和措施，指導(dǎo)并監(jiān)督其實(shí)施。4.定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)展情況，及時(shí)反饋重大風(fēng)險(xiǎn)事件。5.開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。（三）各部門公司各部門是風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)與管理的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和控制工作。各部門負(fù)責(zé)人為本部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并將風(fēng)險(xiǎn)管理納入日常工作流程。其主要職責(zé)如下：1.識別本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告。2.配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展風(fēng)險(xiǎn)評估工作，提供相關(guān)資料和數(shù)據(jù)。3.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施，制定本部門的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案，并組織實(shí)施。4.定期對本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行總結(jié)和分析，持續(xù)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。三、風(fēng)險(xiǎn)識別（一）風(fēng)險(xiǎn)識別范圍風(fēng)險(xiǎn)識別應(yīng)涵蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的全過程，包括但不限于以下方面：1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：公司戰(zhàn)略目標(biāo)與內(nèi)外部環(huán)境不適應(yīng)、戰(zhàn)略規(guī)劃不合理等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。2.市場風(fēng)險(xiǎn)：市場供求關(guān)系變化、市場價(jià)格波動(dòng)、競爭對手策略調(diào)整等對公司經(jīng)營業(yè)績產(chǎn)生不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。3.信用風(fēng)險(xiǎn)：客戶信用狀況不佳、應(yīng)收賬款回收困難等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。4.操作風(fēng)險(xiǎn)：業(yè)務(wù)流程不完善、人員操作失誤、系統(tǒng)故障等引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。5.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：資金鏈斷裂、債務(wù)違約、匯率波動(dòng)等對公司財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。6.法律風(fēng)險(xiǎn)：法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)等帶來的風(fēng)險(xiǎn)。7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：公司經(jīng)營活動(dòng)不符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。8.其他風(fēng)險(xiǎn)：自然災(zāi)害、社會突發(fā)事件等不可抗力因素以及政策變化、行業(yè)變革等外部環(huán)境變化對公司造成的風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)識別方法公司采用多種方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別，以確保全面、準(zhǔn)確地識別各類風(fēng)險(xiǎn)。常用的風(fēng)險(xiǎn)識別方法包括但不限于：1.問卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，發(fā)放給各部門員工，收集他們對本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在風(fēng)險(xiǎn)的看法和意見。2.頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員召開頭腦風(fēng)暴會議，鼓勵(lì)大家充分發(fā)表意見，共同討論可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。3.流程圖法：繪制公司業(yè)務(wù)流程圖，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。4.情景分析法：設(shè)定不同的情景，分析在各種情景下公司可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。5.歷史事件回顧法：回顧公司過去發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)。6.專家咨詢法：咨詢行業(yè)專家、法律顧問等專業(yè)人士，獲取他們對公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的專業(yè)意見。（三）風(fēng)險(xiǎn)識別流程1.確定識別范圍：風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，確定本次風(fēng)險(xiǎn)識別的范圍和重點(diǎn)。2.選擇識別方法：根據(jù)識別范圍和重點(diǎn)，選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)識別方法。3.開展識別工作：各部門按照選定的方法，對本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別，并填寫風(fēng)險(xiǎn)識別清單。4.匯總識別結(jié)果：風(fēng)險(xiǎn)管理部門收集各部門的風(fēng)險(xiǎn)識別清單，進(jìn)行匯總整理，形成公司風(fēng)險(xiǎn)識別匯總表。5.審核與確認(rèn)：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對風(fēng)險(xiǎn)識別匯總表進(jìn)行審核，確保風(fēng)險(xiǎn)識別的準(zhǔn)確性和完整性。審核通過后，提交給風(fēng)險(xiǎn)管理委員會進(jìn)行確認(rèn)。四、風(fēng)險(xiǎn)評估（一）風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和特點(diǎn)，選取以下指標(biāo)對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估：1.可能性：指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級。2.影響程度：指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對公司目標(biāo)的影響程度，分為嚴(yán)重、較大、一般、較小四個(gè)等級。（二）風(fēng)險(xiǎn)評估方法公司采用定性與定量相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，常用的風(fēng)險(xiǎn)評估方法包括但不限于：1.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法：將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度分別劃分為不同等級，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)矩陣，通過矩陣交叉確定風(fēng)險(xiǎn)等級。2.層次分析法：對于復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)問題，采用層次分析法確定各風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重，進(jìn)而計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)等級。3.決策樹法：利用決策樹模型對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評估，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對決策提供依據(jù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)評估流程1.確定評估指標(biāo)權(quán)重：風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性和影響程度兩個(gè)指標(biāo)的權(quán)重。2.評估風(fēng)險(xiǎn)等級：各部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果，對本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度等級，并填寫風(fēng)險(xiǎn)評估表。3.匯總評估結(jié)果：風(fēng)險(xiǎn)管理部門收集各部門的風(fēng)險(xiǎn)評估表，進(jìn)行匯總整理，形成公司風(fēng)險(xiǎn)評估匯總表。4.審核與確認(rèn)：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對風(fēng)險(xiǎn)評估匯總表進(jìn)行審核，確保風(fēng)險(xiǎn)評估的準(zhǔn)確性和合理性。審核通過后，提交給風(fēng)險(xiǎn)管理委員會進(jìn)行確認(rèn)。五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，公司針對不同等級的風(fēng)險(xiǎn)采取以下應(yīng)對策略：1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高且影響程度嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取措施避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，如放棄相關(guān)業(yè)務(wù)、退出高風(fēng)險(xiǎn)市場等。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：對于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較高或影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度，如加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、購買保險(xiǎn)等。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：對于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較低但影響程度嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，公司可通過購買保險(xiǎn)、簽訂合同等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方。4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，公司可選擇接受風(fēng)險(xiǎn)，并制定相應(yīng)的監(jiān)控措施，以便在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)應(yīng)對。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施制定與實(shí)施1.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案：各部門根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，結(jié)合本部門實(shí)際情況，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施和方案，明確責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。2.審批風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，提交給風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行審核。風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核通過后，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會審批。3.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施：各部門按照批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，確保措施的有效執(zhí)行。4.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對效果：風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控和評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取改進(jìn)措施。六、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制：風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容、方法、頻率和責(zé)任人。2.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：對已識別和評估的風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的變化。3.定期報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況：各部門定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告本部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門匯總后向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會報(bào)告公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.設(shè)定預(yù)警指標(biāo)和閾值：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或超過預(yù)警閾值時(shí)，發(fā)出預(yù)警信號。2.預(yù)警信息發(fā)布：風(fēng)險(xiǎn)管理部門在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號后，及時(shí)向相關(guān)部門和人員發(fā)布預(yù)警信息，提醒其關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化，采取相應(yīng)的應(yīng)對措施。3.預(yù)警處理：相關(guān)部門和人員接到預(yù)警信息后，應(yīng)立即對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評估，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門反饋處理情況。七、風(fēng)險(xiǎn)信息管理（一）風(fēng)險(xiǎn)信息收集1.各部門應(yīng)定期收集本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的信息，包括但不限于市場動(dòng)態(tài)、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、法律法規(guī)變化等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)收集、整理公司內(nèi)外部的各類風(fēng)險(xiǎn)信息，建立風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫。（二）風(fēng)險(xiǎn)信息分析與利用1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分析和評估，提取有價(jià)值的信息，為風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和應(yīng)對提供支持。2.定期對風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行整理和總結(jié)，形成風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告，向公司管理層和相關(guān)部門提供決策依據(jù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)信息溝通與共享1.建立風(fēng)險(xiǎn)信息溝通機(jī)制，確保公司內(nèi)部各部門之間能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地溝通風(fēng)險(xiǎn)信息。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期向公司管理層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息和風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)展情況，同時(shí)向各部門通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況和應(yīng)對要求。3.加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)（如監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)等）的信息溝通與共享，及時(shí)了解外部環(huán)境變化對公司的影響。八、風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)目標(biāo)提高全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，使員工能夠正確識別、評估和應(yīng)對工作中面臨的風(fēng)險(xiǎn)。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識：包括風(fēng)險(xiǎn)的概念、分類、特點(diǎn)等。2.風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法與流程：介紹風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和應(yīng)對的方法和流程。3.公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策與制度：講解公司風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)政策和制度。4.案例分析：通過實(shí)際案例分析，加深員工對風(fēng)險(xiǎn)管理的理解和應(yīng)用能力。（三）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)：由風(fēng)險(xiǎn)管理部門或邀請專家對員工進(jìn)行內(nèi)部培訓(xùn)。2.外部培訓(xùn)：選派員工參加外部專業(yè)機(jī)構(gòu)組織的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程。3.在線學(xué)習(xí)：利用公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺，提供風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的在線學(xué)習(xí)資源，供員工自主學(xué)習(xí)。（四）培訓(xùn)計(jì)劃與實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定年度風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)時(shí)間和培訓(xùn)方式等。各部門應(yīng)按照培訓(xùn)計(jì)劃組織員工參加培訓(xùn)，并確保培訓(xùn)效果。九、風(fēng)險(xiǎn)管理考核與獎(jiǎng)懲（一）考核指標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)識別準(zhǔn)確性：考核各部門對風(fēng)險(xiǎn)的識別是否全面、準(zhǔn)確。2.風(fēng)險(xiǎn)評估合理性：評估風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果的合理性和可靠性。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對有效性：考核風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的執(zhí)行情況和效果。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及時(shí)性：檢查風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作是否及時(shí)、到位。（二）考核方式風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核評價(jià)，考核方式包括但不限于資料審查、現(xiàn)場檢查、問卷調(diào)查等。