金融機構運營管理復習試題（一）

第頁金融機構運營管理復習試題1.（）是指以電子、光學、磁或者類似手段生成、發(fā)送、接收或者儲存的信息。A、電子簽名B、數(shù)據(jù)電文C、電子簽名認證證書D、電子簽名驗證數(shù)據(jù)【正確答案】：B2.銷毀有價單證和重要空白憑證時，由運營管理部、審計稽核部和監(jiān)察保衛(wèi)部共同負責監(jiān)銷，填制《重要空白憑證銷毀表》和《有價單證銷毀表》，記載銷毀情況。銷毀清單和銷毀表作會計檔案保管，保管時間（）。A、5年B、10年C、15年D、永久【正確答案】：D3.協(xié)助查詢、凍結、扣劃登記薄保管期限為（）。A、五年B、十年C、十五年D、永久【正確答案】：D4.下列不可作為退票理由的是（）。A、票據(jù)出票日期小寫B(tài)、背書轉讓無印鑒C、用途更改經(jīng)出票人簽章證明D、大小寫金額不符【正確答案】：C5.營業(yè)機構受理業(yè)務時，對使用支付密碼的客戶，其支付依據(jù)是（）。A、支付密碼B、預留印鑒C、支付密碼和預留印鑒D、密碼【正確答案】：C6.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，（）A、由人民銀行交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理。B、由人民銀行交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的假幣收繳憑證，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理。C、由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理。D、由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的假幣收繳憑證，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理?！菊_答案】：D7.《票據(jù)法》上所說的本票指（）。A、商業(yè)本票B、銀行本票C、個人本票D、現(xiàn)金本票【正確答案】：B8.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）以下各面額現(xiàn)金。A、20元（含）B、10元（含）C、5元（含）D、50元（含）【正確答案】：A9.在POS收單業(yè)務中，能夠提供《事業(yè)單位法人證書》但經(jīng)費來源為（）的商戶不能納入公益類商戶。A、財政補助B、財政撥付C、差額撥付D、差額撥付E、自收自支【正確答案】：D10.涉外票據(jù)的匯票、本票的記載事項，所適用的法律是（）。A、出票地國家的法律B、付款地國家的法律C、出票人國家的法律D、持票人國家的法律【正確答案】：A11.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》，對一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的，對其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元【正確答案】：C12.由大堂經(jīng)理兼職運營主管工作職責的是（）網(wǎng)點A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：E13.下列印章中不屬于重要業(yè)務印章管理范圍的是（）。A、結算專用章B、業(yè)務公章C、核算專用章D、附件章E、附件章【正確答案】：D14.通過讀寫設備的觸點與IC卡的觸點接觸，進行數(shù)據(jù)讀寫及命令交互操作，此類卡屬（）。A、接觸式IC卡B、非接觸式IC卡C、雙界面卡D、社保IC卡【正確答案】：A15.賬戶管理系統(tǒng)中用于識別銀行身份的唯一標識是（）。A、銀行機構代碼B、單位機構代碼C、賬號D、銀行名稱【正確答案】：A16.存款人可根據(jù)需要開具多份存款證明，期限不同時，銀行按（）的存款證明書實行凍結。A、最長期限的B、最先開具的C、最大額的D、最短期限的【正確答案】：A17.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構報告的可疑交易或者行為有（）項。A、11B、17C、18D、20【正確答案】：C18.（）是指用于驗證電子簽名的數(shù)據(jù)，包括代碼、口令、算法或者公鑰等。A、電子簽名B、數(shù)據(jù)電文C、電子簽名認證證書D、電子簽名驗證數(shù)據(jù)【正確答案】：D19.根據(jù)最高人民法院最新司法解釋，自2015年2月4日起，人民法院對存款的最長凍結期限（）。A、6個月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B20.存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取只能通過哪個帳戶（）支取。A、一般存款帳戶B、臨時存款帳戶C、專用存款帳戶D、基本存款帳戶【正確答案】：D21.單筆或者當日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告A、5萬；1萬B、20萬；1萬C、5萬；5萬D、20萬；5萬【正確答案】：A22.《支付結算辦法》對支票提示付款期限有明確的規(guī)定。該期限是自出票日起”（）。A、1個月B、3個月C、10日D、9個月【正確答案】：C23.重要空白憑證作廢后加蓋“作廢”章、剪（）處理，作當日傳票附件。A、左下角B、左上角C、右下角D、右上角【正確答案】：C24.選擇次日到賬時，跨行轉賬（工作日）15點前錄入的業(yè)務24小時后對應時間清算，15點至17點錄入的業(yè)務（）清算。A、次日15點清算B、次日16點清算C、次日17點清算D、次日17點后清算【正確答案】：A25.影像交換系統(tǒng)的清算資金統(tǒng)一通過（）系統(tǒng)處理。A、實時匯兌B、農(nóng)信銀C、大額支付D、小額支付【正確答案】：D26.業(yè)務庫要裝備（）把不同鑰匙的鎖，并備正、副鑰匙各（）套。A、兩、兩B、兩、一C、多、兩D、多、一【正確答案】：B27.銀行結算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結算賬戶C、非基本存款賬戶、個人銀行結算賬戶D、單位銀行結算賬戶、個人銀行結算賬戶【正確答案】：D28.指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，制作出來的假幣稱為（）A、偽造幣B、變造幣C、制造幣D、以上都不正確【正確答案】：A29.一銀行本票的出票日期為2002年10月25日。該本票的權利消滅時效屆滿日期為（）。A、2002年12月25日B、2003年4月25日C、2004年10月25日D、2004年12月25日【正確答案】：C30.保證人在匯票或者粘單上未記載被保證人名稱的，已承兌的匯票，（）為被保證人。A、承兌人B、出票人C、背書人D、被背書人【正確答案】：A31.銀行機構通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行的聯(lián)網(wǎng)核查方式是（）方式。A、接口B、鏈接C、直接登錄D、聯(lián)網(wǎng)【正確答案】：B32.農(nóng)信銀匯票的提示付款期限自出票日起（）A、10天B、1個月C、2個月D、6個月【正確答案】：B33.存款人申請開立"收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金"專用存款賬戶，不需向銀行出具（）。A、財政部門證明B、基本存款賬戶開戶許可證C、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件D、基本存款賬戶存款人有關的證明【正確答案】：A34.圓鼎貸記卡透支利息，自簽單日或銀行記賬日起15日內按日息的（）計算。A、0.50%B、5‰C、0.5‰D、1%【正確答案】：C35.對開戶單位（）以上的大額現(xiàn)金支取，營業(yè)網(wǎng)點要嚴格執(zhí)行分級審批制度。A、5萬元（不含5萬元）B、5萬元（含5萬元）C、20萬元（不含20萬元）D、20萬元（含20萬元）【正確答案】：B36.各農(nóng)商行應當在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內以電子方式提交大額交易報告。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D37.柜員（）將所有系統(tǒng)退至登錄狀態(tài)，現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、印章等重要物品全部入箱落鎖保管。A、臨時離崗（離開營業(yè)間）B、臨時離崗（不離開營業(yè)間）C、休假D、下班【正確答案】：B38.運營主管需每（）通過現(xiàn)場檢查及調閱監(jiān)控，檢查柜員日常操作和服務行為，監(jiān)督柜員合規(guī)辦理業(yè)務，并利用晨會、夕會進行點評。A、年B、季C、月D、周【正確答案】：D39.銀行匯票的出票銀行為銀行匯票的（）。A、收款人B、付款人C、持票人D、出票人【正確答案】：B40.客戶身份識別的別稱“了解你的客戶”的英文縮寫是（）。A、KFCB、KCCC、KYCD、KYD【正確答案】：C41.清點現(xiàn)金，必須做到逐張清點。按照“三先三后”程序操作，即（）A、先卡大數(shù)、后點細數(shù)；先點主幣、后點輔幣；先點大額票幣、后點小額票幣。B、先點細數(shù)、后卡大數(shù)；先點主幣、后點輔幣；先點大額票幣、后點小額票幣。C、先卡大數(shù)、后點細數(shù)；先點輔幣、后點主幣；先點大額票幣、后點小額票幣。D、先卡大數(shù)、后點細數(shù)；先點主幣、后點輔幣；先點小額票幣、后點大額票幣。【正確答案】：A42.無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A、私營戶B、個體工商戶C、個體戶D、個人結算戶【正確答案】：C43.持有人對認定的兌換結果有異議的，應出具認定證明并退回該殘缺、污損人民幣。持有人可憑認定證明到（）申請鑒定。A、兌換行總行B、中國人民銀行分支機構C、中國人民銀行總行D、當?shù)劂y監(jiān)會【正確答案】：B44.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不可經(jīng)營的業(yè)務為（）。A、吸收公眾存款B、辦理國內外結算C、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)D、發(fā)行國債【正確答案】：D45.不屬于存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的事項是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的B、單位的法定代表人或主要負責人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的【正確答案】：B46.持票人對支票出票人的權利，自出票日起（）。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：D47.持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在自收繳之日起（）內，持假幣收繳憑證到當?shù)厝嗣胥y行分支機構提出書面鑒定申請。持有人如對金融機構作出的有關收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證之日起（）內向當?shù)刂袊嗣胥y行提出行政復議或向當?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。A、3天60天B、3個工作日60個工作日C、3天60個工作日D、3個工作日60天【正確答案】：B48.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報告。A、發(fā)卡銀行B、收單機構C、經(jīng)營商戶D、銀聯(lián)機構【正確答案】：B49.因稅收、繼承、（）可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。但是，所享有的票據(jù)權利（）優(yōu)于其前手的權利。A、重大過失；可以B、重大過失；不得C、贈與；可以D、贈與；不得【正確答案】：D50.用于簽發(fā)結算憑證以及結算款項的查詢、查復，如票據(jù)的查詢、查復，退票理由書、貼現(xiàn)銀行承兌匯票背書等的業(yè)務印章是（）。A、業(yè)務專用章B、儲蓄專用章C、業(yè)務清訖章D、結算專用章【正確答案】：D51.下面屬于資產(chǎn)負債共同類科目的是（）。A、業(yè)務現(xiàn)金B(yǎng)、長期股權投資C、應解匯款D、社（行）內往來【正確答案】：D52.下列關于“見票即付”票據(jù)說法錯誤的是（）。A、付款人或承兌人必須足額付款B、在付款人或承兌人付款的時間上，必須履行即時付款的原則C、銀行匯票是“見票即付票據(jù)”中最具代表性的D、票據(jù)的付款人對見票即付或者到期的票據(jù)，故意壓票、拖延支付的，由中國人民銀行處以壓票、拖延支付期間內每日票據(jù)金額0、7%的罰款【正確答案】：D53.持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起（）；持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起（）。A、3個月；6個月B、6個月；3個月C、6個月；6個月D、3個月；3個月【正確答案】：B54.《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”中由哪個行業(yè)的金融機構填寫（）。A、銀行B、保險C、證券D、期貨【正確答案】：A55.依托小額支付系統(tǒng)處理的銀行本票業(yè)務屬小額支付系統(tǒng)的（）業(yè)務種類。A、普通貸記B、普通借記C、實時貸記D、實時借記【正確答案】：D56.以下哪種情況，發(fā)卡機構可以提高圓鼎貸記卡持卡人的信用額度？（）A、持卡人基本情況優(yōu)化，且用卡頻繁、還款及時的B、持卡人當前有遲繳欠款的C、持卡人當前還款正常，但在過去的一年中有三次以上遲繳時間在一個月內的記錄的D、卡片已經(jīng)停用的【正確答案】：A57.電子商業(yè)匯票交付收款人前，應由（）承兌。A、金融機構B、出票人C、付款人D、債務人【正確答案】：C58.以下哪條不是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的基本制度（）。A、客戶分類B、客戶身份識別C、報告大額和可疑交易D、保存客戶身份資料和交易記錄【正確答案】：A59.行內轉賬（自然日）按照錄入時間延遲24小時清算的柜面轉賬業(yè)務是（）。A、普通到賬B、次日到賬C、實時到賬D、一般到賬【正確答案】：B60.小額支付系統(tǒng)批量包組包規(guī)則以發(fā)起清算行為基準，按（）進行組包。A、同一接收清算行和同一業(yè)務種類B、同一接收行和同一業(yè)務種類C、同一發(fā)起行和同一業(yè)務類型D、同一業(yè)務類型【正確答案】：A61.圓鼎易貸通業(yè)務的基本原則不包括（）。A、存貸一卡B、一次授信，隨用隨貸C、余額控制、循環(huán)使用D、無需擔?！菊_答案】：D62.一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）以上的應在第一時間撥打110報警并報當?shù)厝嗣胥y行，同時派保衛(wèi)人員設法拖延存款人員直至民警到達現(xiàn)場A、10張B、20張C、30張D、40張【正確答案】：C63.下列證件中屬于實名無效身份證件的是（）。A、居住在境內的16歲以下中國公民的戶口薄B、定居國外的中國公民的中國護照。C、港澳居民往來內地通行證臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅游證件D、年齡未滿16周歲的在校學生的學生證【正確答案】：D64.柜員營業(yè)終了軋平當日賬務，進行日終簽退，有續(xù)辦業(yè)務需求的，經(jīng)（）批準方能辦理重新簽到手續(xù)。A、運營主管B、清算中心C、支行行長D、運營管理部【正確答案】：A65.自（）起，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶。A、2015年1月1日B、2015年12月1日C、2016年1月1日D、2016年12月1日【正確答案】：D66.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張或枚（含）以上，假外幣（）張或枚（含）以上的應向公安機關報案。A、10；2B、20；2C、10；1D、20；10【正確答案】：D67.（）是指持有票據(jù)的金融機構在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權利背書轉讓給中國人民銀行，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。A、轉貼現(xiàn)B、再貼現(xiàn)C、直貼現(xiàn)D、間貼現(xiàn)【正確答案】：B68.下列哪項不是柜員營業(yè)前工作規(guī)范()A、按照晨會流程開展儀容儀表自查、柜面服務流程演練、明確當日工作目標。B、開展憑條與耗材自查，檢查憑條、耗材種類和數(shù)量，是否滿足當日營業(yè)需求。C、督查大堂經(jīng)理做好營業(yè)前巡查，保證叫號機、LED屏幕、回單機、自助設備、便民設施等正常運轉，填單臺各類憑條擺放整齊、數(shù)量充足，滿足當日營業(yè)需求。D、確認押運人員身份，與押運人員在營業(yè)間內監(jiān)控下辦理交接手續(xù)。接送箱包需三人及以上，款箱應全天放置在監(jiān)控覆蓋范圍內?！菊_答案】：C69.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)實行（）運行。A、五個工作日B、7×12小時C、7×24小時D、正常工作日【正確答案】：C70.本票自出票日起，付款期限最長不得超過（）個月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：B71.小額通存通兌的清算原則（）。A、實時清算B、定時清算C、當日清算D、隔日清算【正確答案】：B72.銀行匯票掛失后，掛失申請人應于（）日內將法院出具的公示催告書提交至出票行A、3B、5C、7D、12【正確答案】：D73.與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位可以開立（）。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶。【正確答案】：A74.客戶通過境內銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、發(fā)卡銀行B、收單機構C、經(jīng)營商戶D、銀聯(lián)機構【正確答案】：A75.下列不符合納入反洗錢黑名單進行管理有（）。A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C、中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單D、被人民法院列入失信被執(zhí)行人名單【正確答案】：D76.金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的,情節(jié)嚴重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處（）罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下B、二十萬元以下C、一百萬元以上D、一萬元以下【正確答案】：A77.原始憑證金額有錯誤時，應當（）。A、在原始憑證上更正B、由出具單位更正并且加蓋公單C、由經(jīng)辦人更正D、由出具單位重開，不得在原始憑證上更正【正確答案】：D78.以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是（）。A、財政預算外資金賬戶B、證券交易結算資金賬戶C、期貨交易保證金賬戶D、社會保障基金賬戶【正確答案】：D79.因票據(jù)權利糾紛提起的訴訟，依法由（）人民法院管轄。A、收款人或持票人所在地B、收款人所在地C、票據(jù)支付地或被告所在地D、付款人所在地【正確答案】：C80.現(xiàn)代化支付系統(tǒng)匯劃網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)重匯、錯匯等需要緊急止付的匯劃信息，應根據(jù)不同情況，采?。ǎ┑却胧┨幚?。A、查詢B、掛賬C、申請本地退匯或發(fā)出緊急止付命令D、錯賬沖正【正確答案】：C81.銀行對（）未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，可作久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。A、6個月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B82.電子商業(yè)匯票的最長付款期限為（）。A、6個月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B83.儲蓄存款利息計算時，本金以（）為起息點。A、元B、角C、分D、厘【正確答案】：A84.根據(jù)網(wǎng)點現(xiàn)金需求量匡算和申報現(xiàn)金調撥計劃，與運營主管或其他柜員共同負責自助設備清機、加鈔等工作是（）崗位職責.A、運營主管B、綜合柜員C、大堂經(jīng)理D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：D85.電子商業(yè)匯票信息以（）記錄為準。A、票據(jù)系統(tǒng)B、企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)C、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)D、信貸系統(tǒng)【正確答案】：C86.以下不屬于開立個人銀行結算賬戶的證件是（）。A、中國居民的臨時身份證B、中國人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來內地通行證D、外國公民的居民身份證【正確答案】：D87.大額支付系統(tǒng)查復行應在收到大額支付系統(tǒng)查詢信息的（）予以查復。A、當日至遲下一個工作日上午B、當日至遲下一個工作日下午C、當日至遲下一日上午D、下一日日終前【正確答案】：A88.（）負責網(wǎng)點柜面運營組織、團隊管理、風險管控等，參與本網(wǎng)點涉及運營管理方面的經(jīng)營決策，確保柜面操作風險管控有力、柜面服務高效。A、支行行長B、客戶經(jīng)理C、運營主管D、綜合柜員【正確答案】：C89.下列不屬于會計憑證基本要素的是（）。A、客戶簽章B、收付款人賬號C、日期D、流水號【正確答案】：D90.辦理支付結算，銀行因工作發(fā)生差錯，影響客戶和他行資金使用的，按（）計付賠償金。A、延誤金額的5%B、延誤金額的5%但不低于1000元C、同檔次流動資金貸款利率D、每天0、05%【正確答案】：C91.下列屬于票據(jù)中任意記載事項的是（）。A、出票日期B、金額C、不得轉讓D、出票人簽章【正確答案】：C92.儲蓄存款所有權發(fā)生爭議，涉及辦理過戶的，無法律效力的過戶手續(xù)是（）。A、調解書B、判決書C、協(xié)議書D、裁定書【正確答案】：C93.下列關于反宣幣說法，錯誤的是（）A、在收取客戶現(xiàn)金時要認真查驗，發(fā)現(xiàn)印有反動宣傳信息的人民幣紙幣，要立即按殘損人民幣收兌，并及時上交人民銀行。B、已兌換的反宣幣作為殘損人民幣管理，捆扎時，將反宣幣放在錢捆的最下端，并登記造冊。交存人民銀行時，應同時提交包括券別、張數(shù)等內容的交存清單。C、反宣幣是指印有或寫有反動宣傳信息的人民幣紙幣。D、柜面發(fā)現(xiàn)反宣幣時，柜面人員要詳細登記持有人的身份信息、反宣幣的數(shù)量、券別、來源、加印文字和加印方式（手寫、打印、刻?。┑惹闆r。【正確答案】：B94.向上級部門報告工作開展情況，報送運營數(shù)據(jù)與資料，及時上報疑難問題和異常事項，是（）崗位職責。A、運營主管B、綜合柜員C、大堂經(jīng)理D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：A95.（）負責在運營主管的指導下開展客戶分流、廳堂管理和營銷轉介等。A、柜員B、大堂經(jīng)理C、客戶經(jīng)理D、理財經(jīng)理【正確答案】：B96.被查單位對反洗錢《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起（）內向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見。A、10日B、5日C、20日D、30日【正確答案】：A97.支票影像業(yè)務辦理的最大范圍是（）。A、本系統(tǒng)內B、同城地區(qū)C、省內金融機構之間D、全國范圍內【正確答案】：D98.用于委托收款的發(fā)出和結算業(yè)務的查詢查復的會計印章是（）。A、業(yè)務用公章B、財務專用章C、結算專用章D、受理他行票據(jù)專用章【正確答案】：C99.《支付結算辦法》對紙質商業(yè)匯票的最長付款期限有明確的規(guī)定。該期限是（）。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月【正確答案】：C100.營業(yè)網(wǎng)點采取綜合柜員制，（）可由綜合柜員兼任。A、大堂經(jīng)理B、理財經(jīng)理C、運營主管D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：D1.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務需由監(jiān)護人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應由示身份證C、可以證明兩人是親屬關系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學證明、原單位或社區(qū)出具兩人是親屬關系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張【正確答案】：ABC2.以下屬于運營主管崗位職責的是（）A、按照有關法律法規(guī)和制度規(guī)定，對網(wǎng)點柜面業(yè)務運作過程進行監(jiān)督，保證柜面業(yè)務合法合規(guī)操作，保證信息和檔案的真實性和完整性。B、制定和實施網(wǎng)點運營工作計劃，合理調配柜面人員勞動分工，正確、高效地組織開展柜面工作，協(xié)助上級部門開展運營工作，積極配合所在網(wǎng)點負責人及相關部門進行經(jīng)營管理工作。C、評價網(wǎng)點柜面人員的運營工作質量與服務情況。D、處理日常工作中重要、特殊、疑難問題和相關業(yè)務投訴，嚴格按照相關規(guī)定審批處理柜面業(yè)務重要事項和特殊業(yè)務，及時協(xié)調解決疑難問題?！菊_答案】：ABCD3.目前依托小額支付系統(tǒng)辦理的票據(jù)業(yè)務有（）。A、華東三省一市銀行匯票B、轉賬支票C、農(nóng)信銀匯票D、本票【正確答案】：AD4.輔助身份證明材料包括（）。A、機動車駕駛證B、居住證C、社會保障卡D、完稅證明E、水電煤繳費單等稅費憑證F、購物發(fā)票【正確答案】：ABCDE5.根據(jù)《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）。A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符【正確答案】：ABD6.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關在票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力【正確答案】：ABCD7.洗錢的三個階段包括（）。A、放置階段B、處置階段C、離析階段D、分析階段E、融合階段【正確答案】：BCE8.下列關于空白重要憑證說法正確的有（）。A、出售空白重要憑證時，應驗明客戶身份B、客戶購買空白重要憑證時，應在收費憑證上加蓋預留銀行簽章C、客戶銷戶時，剩余空白憑證由客戶處理D、填錯的重要空白憑證，應加蓋“作廢”戳記后作有關科目傳票的附件?！菊_答案】：ABD9.下列哪些情況存款賬戶不得銷戶（）。A、存款證明未到期的B、賬戶的存折（卡）、密碼等掛失C、賬戶被止付、凍結D、質押到期【正確答案】：ABC10.根據(jù)我行規(guī)定，協(xié)助查詢時發(fā)現(xiàn)（）時，應在查詢回執(zhí)上注明。A、賬戶為保證金賬戶B、賬戶內資金性質為保證金C、已質押給本行D、已質押給第三方質權人【正確答案】：ABCD11.下列關于支付結算業(yè)務中期限計算敘述正確的是（）。A、期限內遇法定休假日的，期限順延B、票據(jù)按月計算期限的，如遇到期月無對日的，月末日為到期日C、票據(jù)按月計算期限的，按到期月的對日計算D、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日為最后一日【正確答案】：BCD12.柜員受理客戶提交的取款憑證，應重點審查（）A、客戶填寫的取款憑證要素是否齊全、正確、清楚、大小寫金額是否一致；B、出票金額、出票日期、收款人名稱有無更改；C、現(xiàn)金支取是否符合現(xiàn)金管理和賬戶管理的規(guī)定；D、大額現(xiàn)金支付是否進行預約和審批【正確答案】：ABCD13.保管30年的會計檔案()A、會計憑證及附件B、總賬及明細核算資料C、重要印章的交接、保管記錄D、會計人員及會計檔案移交的清冊E、其他會計資料【正確答案】：ABCDE14.由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶的，應出具（）。A、監(jiān)戶人的身份證B、監(jiān)護人的戶口簿C、介紹信D、賬戶使用人的身份證或戶口簿【正確答案】：AD15.營業(yè)網(wǎng)點按受理業(yè)務范圍和服務組織形式分為（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：ABCE16.至少通過（）方式對存款銀行開戶意愿的真實性進行核實。A、通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進行核實B、到存款銀行上門核實或者通過本銀行在異地的分支機構上門核實C、電話核實D、視頻對話核實【正確答案】：AB17.按照有關法律法規(guī)和制度規(guī)定，對網(wǎng)點柜面業(yè)務運作過程進行監(jiān)督，保證柜面業(yè)務合法合規(guī)操作，保證信息和檔案的()和()。A、真實性B、有效性C、完整性D、合規(guī)性【正確答案】：AC18.行內電票系統(tǒng)操作堅持（）（）（）（）原則。A、保密性B、真實性C、及時性D、穩(wěn)定性【正確答案】：ABCD19.會計檔案的保管期限分別為（）A、10年B、30年C、永久D、5年【正確答案】：ABC20.中國人民銀行發(fā)行的紀念幣包括（）。A、普通紀念幣B、特殊紀念幣C、貴金屬紀念幣D、硬幣【正確答案】：AC21.開辦中間業(yè)務可以在以下哪種類型網(wǎng)點中辦理（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：ABCE22.根據(jù)省聯(lián)社POS收單業(yè)務管理辦法，商戶出現(xiàn)以下情況應列為高度關注商戶（）。A、出現(xiàn)疑似套現(xiàn)行為B、出現(xiàn)撥號移機C、一年交易筆數(shù)少于12筆D、商戶法人個人信用出現(xiàn)多次逾期現(xiàn)象【正確答案】：ABD23.下列說法正確的有（）。A、現(xiàn)金收入，先收款后記賬B、現(xiàn)金付出，先記賬后付款C、轉賬業(yè)務，先記貸后記借D、代收他行票據(jù)，收妥抵用?！菊_答案】：ABD24.未經(jīng)銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，Ⅱ類銀行戶可以辦理以下（）基礎業(yè)務。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉入資金和向綁定賬戶轉出資金C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉出資金【正確答案】：ABCD25.（）和（）營業(yè)網(wǎng)點應配備專職的大堂經(jīng)理A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：AB26.庫房的報警系統(tǒng)，監(jiān)控系統(tǒng)、通訊聯(lián)防設施、防衛(wèi)器材、消防器材、（）等安全防范設施應按規(guī)定使用并經(jīng)常檢查測試，保證有效。A、指紋儀B、密碼鎖C、庫房門D、應急按鈕【正確答案】：ABCD27.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》所稱凍結措施是指為防止涉恐組織及人員持有、管理或者控制的有關資產(chǎn)被轉移、轉換、處置而采取必要措施，可以包括（）。A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉移、轉換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、凍結前通知涉恐組織及人員【正確答案】：ABC28.票據(jù)信息包括在（）信息和（）信息。A、票面B、背書C、行為D、轉讓信息【正確答案】：AC29.利率可分為（）利率。A、年B、季C、月D、日【正確答案】：ACD30.金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（）。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度【正確答案】：ABC31.個人可以通過銀行柜面開立（）賬戶。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、Ⅲ類銀行戶戶D、支付機構的支付賬戶【正確答案】：ABC32.可疑交易符合（）情形的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向省聯(lián)社和所在地中國人民銀行分支機構報告，并配合反洗錢調查。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、單位賬戶的法定代表人為外省人的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形【正確答案】：ABD33.早、中、晚碰庫流程為（）。A、早：柜員領取庫包后，檢查庫包和鎖具的完整性，無誤后在監(jiān)控下雙人開鎖，清點現(xiàn)金、憑證等進行賬實核對，同時須換人對現(xiàn)金大數(shù)進行卡把核對。B、中：中午必須按規(guī)定進行碰庫，清點現(xiàn)金和憑證進行賬實核對，同時須換人對現(xiàn)金大數(shù)進行卡把核對。C、晚：晚上必須按規(guī)定進行碰庫，清點現(xiàn)金和憑證進行賬實核對，同時須換人對現(xiàn)金大數(shù)及憑證進行核對。D、以上都正確【正確答案】：BC34.存款人因身患重病、行動不便、無自理能力等特殊原因不能親自前往銀行辦理開戶、掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務時，可由配偶、父母或成年子女憑()代理辦理。A、合法的委托書B、代理人與被代理人的關系證明文件C、被代理人所在社區(qū)居委會（村民委員會）及以上組織或縣級以上醫(yī)院出具的特殊情況證明D、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCD35.小面額現(xiàn)金兌換預約方式包括（）。A、電話預約B、傳真預約C、客戶柜面口頭預約D、96008客服預約【正確答案】：ABC36.自2016年12月1日起，銀行和支付機構提供轉賬服務時應向存款人提供等多種轉賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務。A、實時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、24小時到賬【正確答案】：ABC37.江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行現(xiàn)金清分管理辦法的基本原則是（）。A、轉移交接原則B、確認負責原則C、審慎清點原則D、全面監(jiān)控原則【正確答案】：ABD38.下列關于凍結類型的說法正確的是：（）A、不收不付凍結指被凍結的賬戶在凍結期間不能辦理收付業(yè)務B、只收不付凍結或全額凍結指被凍結的賬戶在凍結期間只能辦理收款業(yè)務，不能辦理付款業(yè)務，但能辦理質押、用作保證金等可能引起資金支付的業(yè)務C、部分凍結指在凍結期間已凍結部分不能辦理付款業(yè)務，也不能辦理質押、用作保證金等可能引起支付的業(yè)務，未凍結部分可以繼續(xù)辦理正常收付業(yè)務D、輪候凍結指人民法院對已被其他法院查封、凍結的存款或其他財產(chǎn)辦理的有條件實施的凍結措施，協(xié)助機構依照凍結手續(xù)送達協(xié)助機構的順序依次進行登記，第一順序為正式凍結，意圖凍結已被在先法院凍結資金的待實施凍結為輪候凍結【正確答案】：ACD39.永久保管的會計檔案為（）A、年度財務會計報表（報告）B、資本金、股金及股權明細C、掛失申請書、掛失登記簿D、會計檔案鑒定意見書E、其他會計資料【正確答案】：ABCDE40.《中華人民共和國刑法(修正案六)》中規(guī)定的洗錢行為包括（）。A、提供資金賬戶的B、協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C、通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的D、協(xié)助將資金匯往境外的【正確答案】：ABCD41.行內電票系統(tǒng)工作時序分為四個階段：（）、（）、業(yè)務截止、（）。A、營業(yè)前準備B、日間處理C、業(yè)務處理D、日終處理【正確答案】：ABD42.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務處理規(guī)定》，銀行機構在辦理以下哪些業(yè)務時，必須當場聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息（）。A、開立個人銀行賬戶B、信用卡申領業(yè)務C、票據(jù)結算業(yè)務D、辦理大額存取款業(yè)務E、單位為個人批量開立賬戶業(yè)務【正確答案】：ACD43.支付結算辦法所稱退票理由書應當包括以下哪些事項？（）A、所退票據(jù)的種類B、退票的事實依據(jù)和法律依據(jù)C、退票時間D、退票人簽章【正確答案】：ABCD44.以下（）來源的現(xiàn)金，均應實現(xiàn)冠字號碼記錄。A、本網(wǎng)點收入，在網(wǎng)點清分的現(xiàn)金B(yǎng)、從人民銀行提取的，由它行清分的現(xiàn)金C、相互取現(xiàn)業(yè)務中從他行調入的已清分現(xiàn)金D、從人民銀行提取的，由人民銀行清分的現(xiàn)金【正確答案】：ABCD45.下列關于查庫規(guī)定說法正確的是（）。A、營業(yè)網(wǎng)點會計主管每周對所有柜員查庫一次B、營業(yè)網(wǎng)點負責人每月對所有柜員查庫一次，每季度3+1次C、總行運營管理部門每年組織全轄營業(yè)網(wǎng)點循環(huán)查庫一次D、總行分管領導每季度檢查總行業(yè)務庫現(xiàn)金與重要空白憑證一次【正確答案】：ABCD46.信用卡按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃椋ǎ?。A、貸記卡B、準貸記卡C、轉賬卡D、儲值卡【正確答案】：AB47.某網(wǎng)點無對公柜員，但有綜合柜員兩名，那么該網(wǎng)點可能為（）網(wǎng)點。A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：BC48.20592關注類賬戶管理交易中關注類型為（）的，系統(tǒng)僅暫停非柜面業(yè)務。A、開戶6個月無交易B、手機號異常C、嚴重違法失信企業(yè)D、可疑交易賬戶【正確答案】：ABD49.存款人的配偶、父母或成年子女為搶救存款人生命而支取存款人名下存款用于支付醫(yī)療費用的，在向本行提供()證明材料后，可將醫(yī)療所需資金轉入醫(yī)療機構指定賬戶。A、醫(yī)療機構出具的關于存款人救治情況的說明B、醫(yī)療機構的繳費通知單（寫明存款人姓名、醫(yī)療機構銀行賬戶）C、代理人與被代理人關系證明D、因交通事故原因，還應提供交警部門出具的相關證明E、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCDE50.業(yè)務庫管理人員基本崗位包括（）A、主管崗B、復核崗C、管庫崗D、清分整點崗【正確答案】：ACD51.根據(jù)POS管理辦法，目前以下屬于禁止發(fā)展的收單商戶的是（）。A、信息不真實的商戶B、可疑商戶C、國家法律禁止的博彩類商戶D、注冊地及經(jīng)營場所不在收單機構所在地區(qū)的商戶E、非法設立的經(jīng)營組織【正確答案】：ABCDE52.持票人在匯票到期日前可行使追索權的情況包括（）。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或付款人死亡、逃匿的C、匯票丟失的D、承兌人或付款人被宣告破產(chǎn)或被責令終止業(yè)務活動的【正確答案】：ABD53.關于假幣持有人向中國人民銀行申請假幣鑒定，下列說法正確的是（）。A、持有人對金融機構作出的有關收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內向直接監(jiān)管該金融機構的中國人民銀行分支機構申請行政復議，或依法提起行政訴訟B、持有人對中國人民銀行分支機構作出的有關鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內向其上一級機構申請行政復議，或依法提起行政訴訟C、持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構提出書面鑒定申請D、中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?，鑒定后應出具中共人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章【正確答案】：ABCD54.下列哪幾項屬于“可流通人民幣”紙幣的基本標準（）。A、票面完整，無缺損，無補貼B、票面裂口不多于2處、長度不超過5毫米C、票面起皺不明顯，折痕不多于2條D、票面保持原有防偽功能【正確答案】：ABD55.自2016年12月1日起，個人銀行結算賬戶可以分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶【正確答案】：ABC56.下列關于營業(yè)網(wǎng)點清分流程，正確的是（）A、營業(yè)網(wǎng)點調入未經(jīng)清分的和柜面回籠的現(xiàn)金必須交清分人員進行清分。現(xiàn)金交接應手續(xù)嚴密，操作規(guī)范，當面點清。B、現(xiàn)金清分人員按規(guī)定進行清分并記錄冠字號碼，并標明“已清分”字樣。C、當日清分工作結束后，清分人員將當日已清分的現(xiàn)金登記現(xiàn)金清分登記簿，與未清分的現(xiàn)金分別保管?！菊_答案】：ABC57.取消企業(yè)銀行賬戶許可的目的是（）A、取消企業(yè)銀行賬戶許可是為了深入貫徹落實黨的十九大精神和黨中央、國務院“放管服“改革要求B、進一步轉變政府職能簡政放政，優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務C、強化銀行賬戶管理職責，全面提升服務實體經(jīng)濟水平D、支持企業(yè)尤其是民營企業(yè)、小微企業(yè)高質量發(fā)展【正確答案】：ABCD58.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（）。A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為【正確答案】：CD59.查庫必須逐一清點，做到全面核對無誤，確保賬賬、賬款、賬實相符。查庫時，應檢查下列內容：（）A、清點現(xiàn)金、貴金屬、重要單證、假幣實物、代保管物品等是否賬實相符，有無白條抵庫或挪用庫款情況；自助設備檢查當日鈔箱是否賬實相符。B、現(xiàn)金、憑證出入庫是否按規(guī)定辦理出入庫交接手續(xù)。C、整捆庫存現(xiàn)金、憑證是否按規(guī)定分類整齊，拆捆、拆把的零散現(xiàn)金、憑證是否入柜保管，有無發(fā)生鼠咬、蟲蛀、霉爛等現(xiàn)象，庫房是否整潔，有無存放私人物品或其他物品現(xiàn)象。D、庫房防火、防盜、防水、防潮以及安全措施是否落實到位?！菊_答案】：ABCD60.智能型網(wǎng)點可以為客戶辦理（）等業(yè)務。A、開戶B、存取款C、中間業(yè)務D、支付結算E、貸款發(fā)放【正確答案】：ABC61.柜面轉賬時選擇普通或次日到賬時，在待處理時間以內，客戶申請撤銷筆業(yè)務的，應當提供（）。A、加蓋業(yè)務受理章的結算業(yè)務申請書（客戶聯(lián)）B、申請人有效身份證件C、原匯款業(yè)務由他人代理的，可由代理人提供申請人及代理人有效身份證件后辦理D、提交結算業(yè)務撤銷申請【正確答案】：ABCD62.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務主體范圍包括（）A、企業(yè)法人B、非企業(yè)法人C、個體工商戶D、社會團體【正確答案】：ABC63.以下屬于偽造幣（）。A、拓印假幣B、復印假幣C、拼湊假幣D、描繪假幣【正確答案】：ABD64.電子商業(yè)匯票的（）、（）、（）、（）、提示付款和（）等業(yè)務，必須通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。A、出票B、承兌C、背書D、保證E、追索【正確答案】：ABCDE65.（）為抹帳和沖賬的風險點。A、抹帳和沖賬的真實性B、抹帳時間差C、抹帳頻率D、客戶帳抹帳【正確答案】：ABCD66.（）不能背書轉讓。A、商業(yè)承兌匯票B、現(xiàn)金本票C、現(xiàn)金銀行匯票D、轉賬支票【正確答案】：BC67.按照調查方式不同，反洗錢調查可以分為（）。A、現(xiàn)場調查B、主動調查C、非現(xiàn)場調查D、直接調查E、間接調查【正確答案】：AC68.可疑與恐怖融資交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，并應當參考以下因素：()。A、中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。B、公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、本機構的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論D、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監(jiān)管意見?！菊_答案】：ABCD69.根據(jù)票據(jù)法的有關規(guī)定，下列選項中，票據(jù)債務人可以拒絕履行義務，行使票據(jù)抗辯權的有（）。A、背書不連續(xù)B、持票人向票據(jù)債務人交付的貨物有嚴重的質量問題C、票據(jù)金額的中文大寫與數(shù)碼記載的內容不一致D、票據(jù)上沒有記載付款地【正確答案】：ABC70.支票影像業(yè)務處理遵循（）的原則。A、先付后收B、收妥抵用C、全額清算D、銀行不墊款【正確答案】：ABCD71.電子商業(yè)匯票分為（）匯票和（）匯票。A、電子銀行承兌B、電子商業(yè)承兌C、銀匯承兌D、商業(yè)承兌【正確答案】：AB72.下列屬于第五套人民幣的常用機讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB73.下列關于憑證、賬折的各種代用符號正確的是（）。A、“第號”為“?！盉、“每個”為“＠”C、月日簡寫順序自右而左日/月D、年利率簡寫為‰【正確答案】：AB74.發(fā)放貸款可以在以下哪種類型網(wǎng)點中辦理（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：AB75.下列說法正確的：（）A、柜員辦理現(xiàn)金收付必須根據(jù)客戶或會計主管編制的合法憑證辦理，柜員不得編制其他現(xiàn)金收付憑證（現(xiàn)金繳稅、代收水電費等除外）；B、柜員辦理業(yè)務應堅持一戶一清，并逐筆記錄票面明細，不得同時為多個客戶辦理業(yè)務；C、柜員不得為本人辦理業(yè)務；D、柜員不得代客戶保管存折、支票、印鑒等重要物品，不得代理客戶辦理存取款、掛失、購買支票、更換印鑒等業(yè)務?！菊_答案】：ABCD76.假幣實物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是（）。A、正面水印窗B、正面中間C、背面水印窗D、背面中間【正確答案】：AD77.符合（）情形的單位或自然人，應當納入反洗錢黑名單客戶進行管理。A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、美國政府發(fā)布的的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C、中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單D、國際刑警組織中國國家中心局針對涉嫌犯罪的外逃國家工作人員、重要腐敗案件涉案人等人員發(fā)布的紅色通緝令【正確答案】：ACD78.殘缺、污損人民幣是指（），不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A、票面有折角B、票面撕裂、損缺C、因自然磨損、侵蝕，外觀、質地受損D、顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損【正確答案】：BCD79.中國人民銀行采取臨時凍結應適用的條件（）。A、調查可疑交易活動B、客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外C、經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準D、經(jīng)偵查機關負責人批準【正確答案】：ABC80.在運營主管工作規(guī)范中，下列哪些屬于營業(yè)前工作事項()A、監(jiān)督柜員使用本人的用戶名，登錄核心、支票影像、驗印、聯(lián)網(wǎng)核查等業(yè)務系統(tǒng)。B、監(jiān)督各類印章的使用、保管和交接情況。C、督查大堂經(jīng)理做好營業(yè)前巡查，保證叫號機、LED屏幕、回單機、自助設備、便民設施等正常運轉，填單臺各類憑條擺放整齊、數(shù)量充足，滿足當日營業(yè)需求。D、組織開展機具設備檢查?！菊_答案】：ACD81.存單類儲蓄取款業(yè)務銷戶后，因儲戶原因要求取消該筆業(yè)務，那么，存單背面已打印銷戶信息的銷戶業(yè)務應按（）操作。A、取消交易，退回該存單B、取消交易，手工開出新的定期存單C、請儲戶填寫書面說明，再做取消交易，取消該筆業(yè)務D、在存單背面填寫“因儲戶要求，取消銷戶”等字樣，并加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務公章后，將存單交還儲戶【正確答案】：CD82.各單位對上報可疑交易后的客戶應當視風險狀況采取相應的控制措施，可以包括()。A、提高客戶風險等級，并對所涉客戶開展持續(xù)監(jiān)控B、向相關偵查機關報案C、限制客戶交易方式、規(guī)模、頻率、限額等，特別是非面對面業(yè)務的規(guī)模、頻率、限額D、向高級管理層報告，提請高級管理層審核并做出處理意見，并向相關金融監(jiān)管部門報告【正確答案】：ABCD83.根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列情形中，可以申請開立異地銀行結算賬戶的是（）。A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域需要開立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務支出需要開立專用存款賬戶的D、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結算賬戶的【正確答案】：ABCD84.辦理個人銀行賬戶業(yè)務應當遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD85.貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)按照交易方式，分為（）和（）。A、直貼式B、買斷式C、回購式D、間貼式【正確答案】：BC86.自2017年１月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的（），5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內不得為其新開立賬戶。A、出租、出借、出售銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者B、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者C、假冒他人身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人D、虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人【正確答案】：ABCD87.柜員需妥善保管（）、（）和（），發(fā)現(xiàn)差錯及時上報，嚴禁以長補短，不得白條抵庫，不得空庫、溢庫。A、現(xiàn)金B(yǎng)、鑰匙C、印章D、有價單證E、重要空白憑證【正確答案】：ADE88.以下（）防偽措施是在紙張抄造過程中實現(xiàn)的。A、手工雕刻頭像B、水印C、熒光安全線D、磁性號碼E、特種安全纖維【正確答案】：BCE89.如果持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（）申請鑒定。A、當?shù)毓簿諦、中國人民銀行當?shù)胤种C構C、中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構D、任何當?shù)亟鹑跈C構【正確答案】：BC90.關于ATM跨行轉賬業(yè)務的表述正確的有（）。A、持卡人可以通過ATM辦理5萬元以下跨行轉賬業(yè)務B、可以通過本行ATM辦理本代他轉賬業(yè)務C、可以通過他行ATM辦理他代本轉賬業(yè)務D、可以通過本行ATM辦理他代他轉賬業(yè)務【正確答案】：ABCD91.符合（）情形的單位或自然人，應當納入反洗錢黑名單客戶進行管理。A、被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”的單位B、經(jīng)本行核實營業(yè)執(zhí)照注冊地址不存在或者虛構經(jīng)營場所的單位C、被設區(qū)的市級及以上公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位或自然人D、洗錢風險評級結果被確定為一般風險的單位或自然人【正確答案】：ABC92.自2016年12月1日起，個人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶，再新開結算賬戶的，應當開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶【正確答案】：BC93.以下哪些不是圓鼎貸記卡的BIN號？（）A、622815B、623066C、622452D、628226E、622324【正確答案】：BCE94.（）情況下，匯票不得背書轉讓。A、被拒絕承兌B、被拒絕付款C、超過付款提示期限D、未記載背書日期【正確答案】：ABC95.冠字號碼記錄、存儲的信息包括（）A、銀行編碼、網(wǎng)點編碼B、業(yè)務類型、機具編號C、記錄時間、冠字號碼D、幣種、版別、幣值【正確答案】：ABCD96.業(yè)務人員在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當?shù)毓矙C關，提供有關線索，并將有關情況形成書面材料報總行：（）A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣10張（枚）（含10張、枚）以上的,假外幣5張（含5張、枚）以上的。B、屬于利用新的造假手段制造假幣的。C、有制造販賣假幣線索的。D、持有人不配合金融機構收繳行為的?！菊_答案】：BCD97.出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認為涉及案件風險的賬戶,采取臨時性對賬措施，以下屬于這種賬戶表現(xiàn)的有（）。A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶C、未經(jīng)銀行主動營銷開立并立即收付大額款項的存款賬戶D、長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶【正確答案】：ABCD98.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計限額合計1萬元，年累計限額合計20萬元。A、消費和繳費B、非綁定賬戶轉入資金C、向非綁定賬戶轉出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金【正確答案】：ABCD99.查詢、凍結、扣劃存款的一般規(guī)定包括（）。A、凍結單位存款的機關限于公、檢、法及審計局、監(jiān)察機關B、扣劃單位存款的機關限于法院、稅務、海關等C、查詢、凍結、扣劃機關必須出具縣（市）以上公、檢、法等有權機關簽發(fā)的正式公函D、有查詢權的機關不一定有凍結、扣劃的權力【正確答案】：BCD100.目前,圓鼎貸記卡還款渠道有（）。A、本行柜面、ATMB、跨行轉賬C、系統(tǒng)內網(wǎng)銀轉賬D、自扣還款E、手機銀行還款【正確答案】：ABCDE1.背書不得附有條件。背書時附有條件的，所附條件具有匯票上的效力。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.冠字號碼文件保存時長至少為3個月。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.各類業(yè)務印章個人名章應堅持“專人使用、專人保管、專人負責”的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.【30705】匯票解止付用于簽發(fā)的農(nóng)信銀匯票被農(nóng)信銀拒絕，而客戶賬可用余額未自動解止付的情況，根據(jù)支付序號對對應的客戶賬解除部分止付。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.電子銀行承兌匯票的出票人與收款人不得為同一人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.凡現(xiàn)金、有價單證，以及庫房鑰匙、業(yè)務公章等重要物品換人經(jīng)管時，必須辦理交接登記手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.對單位或個人銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家有關法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行以及賬號，應于2個工作日內向開戶銀行提出銀行結算賬戶的變更申請A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.支付系統(tǒng)國家處理中心收到支付業(yè)務信息后，對清算賬戶頭寸不足支付的，按資金清算的優(yōu)先級次及收到時間順序作排隊處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.登記簿的檔案保管年限為5年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.隔日錯賬，經(jīng)會計主管審核同意后，操作員可以將原賬消除。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.智能型網(wǎng)店的人員配置最低為1人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.業(yè)務庫庫房必須建在本行樓（院）內(公安部門業(yè)務庫集中的除外)，不得直接接觸其他單位和居民住宅，不得裸露于公共場所，庫體上下、四周環(huán)境應安全可靠。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.掛失申請書必須要求客戶簽字確認，無法簽字的以右手大拇指指紋代替。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.業(yè)務庫房電源開關應設于庫房內，并有開關顯示。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.會計檔案管理人員要定期檢查會計檔案，及時對破損、變質會計檔案進行復制、修復或其它技術處理.A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.貸款形態(tài)為“正常”時，扣款順序為先息后本。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.個人銀行結算賬戶是自然人因投資、消費、結算等而開立的可辦理支付結算業(yè)務的存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.對存款人需開立臨時存款賬戶的，經(jīng)人民銀行核準后，在其有效期內，可以辦理現(xiàn)金收付業(yè)務，并比照基本存款賬戶進行相應的現(xiàn)金管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.各營業(yè)網(wǎng)點可以自行訂購有價單證和重要空白憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.存、貸款開銷戶記錄是永久保管的會計檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.2015年版第五套人民幣100元紙幣光變鏤空開窗安全線，位于票面正面右側。垂直票面觀察，安全線呈品紅色；與票面成一定角度觀察，安全線呈藍色。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.會計工作崗位可以一人一崗，一人多崗或一崗多人，但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作，業(yè)務監(jiān)督各崗位不得兼管前臺業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.辦理支票影像業(yè)務中對于電子驗印系統(tǒng)核驗未通過的影像業(yè)務可直接退票。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上?！耙陨稀保ū緮?shù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.開戶網(wǎng)點為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應當立即至遲于當日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構備案，并在2個工作日內將開戶資料復印件或影像報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.貸款的展期期限加上原期限達到新的利率期限檔次時，從展期之日起按新檔次利率計息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.貸款到期為非營業(yè)日的，非營業(yè)日后第一個營業(yè)日歸還貸款，按合同利率加收到期日與歸還日之間天數(shù)的利息；非營業(yè)日后第一個營業(yè)日未歸還貸款，從合同到期日起按逾期貸款計算利息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.柜員在辦理業(yè)務時必須堅持“一筆一清”的原則，在上筆業(yè)務確認成功后，方能辦理下筆業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.圓鼎貸記卡掛失只對單卡有效，主卡掛失后附卡仍可正常使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.系統(tǒng)內銀行承兌匯票查詢時，貼現(xiàn)行要求承兌行傳真匯票卡片聯(lián)以核對出票人筆跡的，承兌行不得拒絕。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.運營主管需每周開展有價單證、代保管物品、抵質押物等重要實物保管、使用和上繳情況的檢查。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.從單位結算賬戶支付給個人結算賬戶的款項，都必須提供相關付款依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.儲蓄機構受理儲戶存款時，可根據(jù)儲戶意愿對其存款不實行通存通兌。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.開立基本存款賬戶的存款人都可以開立一般存款賬戶，且沒有數(shù)量限制，但在基本存款賬戶的開戶銀行只能開立一個一般存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.單位可根據(jù)需要申請開立個人銀行結算賬戶，也可以在已開立的儲蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認為個人銀行結算賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.當同一介質上存儲的會計信息對應的檔案保管期限不同時，應按最短期限保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.單位客戶尚未清償開戶行（社）債務的，可以申請撤銷該賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.電腦簽發(fā)重要空白憑證、打印管理，只能在憑證規(guī)定處打印，不得使用電腦制作重要空白憑證。未經(jīng)會計主管授權不得擅自手工填制和重打、補打重要空白憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.營業(yè)網(wǎng)點設立的意見簿，應放置在大堂經(jīng)理桌或客戶填單桌上。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.2015年版第五套人民幣100元紙幣光彩光變數(shù)字位于票面正面中部，垂直票面觀察，數(shù)字以金色為主；平視觀察，數(shù)字以綠色為主。隨著觀察角度的改變，數(shù)字顏色在金色和綠色之間交替變化，可見到一條亮光帶上下滾動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.對于曾接收過查詢的農(nóng)信銀匯票，農(nóng)商行必須在匯票提示付款期滿后方可通過“超期退回”辦理退款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.移交方編制的會計檔案移交清冊,應當列明移交的會計檔案名稱、卷號、冊數(shù)、起止年度、檔案編號、應保管期限和已保管期限等內容。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.冠字號碼不得委托第三方查詢。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.我國《票據(jù)法》所稱抗辯，是指票據(jù)債務人根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定對票據(jù)債權人拒絕履行義務的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.檔案室應具備“五防”、“五無”的標準。即：防盜、防火、防潮、防塵、防有害生物；無火患、無蟲蛀、無霉爛、無鼠咬、無失竊。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.法人和其他單位在票據(jù)和結算憑證上的簽章，為該法人或單位的公章或財務專用章，加上其法定代表人或者其授權的代理人的簽名或蓋章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.業(yè)務庫對外辦理業(yè)務的，需經(jīng)當?shù)厝嗣胥y行批準。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.對于業(yè)務量較大且大額交易頻繁地網(wǎng)點，可有所在支行填寫《修改表》，申請授權額度長期調整，最長只能修改半年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.柜員傳票的排列順序依次為：傳票封面、業(yè)務流水傳票、非業(yè)務流水傳票、柜員賬務性交易流水清單、柜員當日非賬務流水清單、傳票封底。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.企業(yè)法人內部單獨核算的單位可以申請開立基本存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.對賬中心只要根據(jù)賬戶余額、發(fā)生額就可以對賬戶進行分類。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.撤銷銀行結算賬戶時，應先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將這些賬戶資金轉入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.儲戶要求中途補留密碼，必須出示存（單）折和本人有效身份證件，在存（單）折上加蓋或打印“憑密碼支取”字樣