農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料

各銀監(jiān)局：

現(xiàn)將《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》（下列統(tǒng)稱《目

錄》）印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、《目錄》是配合《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中

國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等規(guī)章實(shí)施的規(guī)范

性文件。自公布之日起，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)人應(yīng)按照《目錄》規(guī)定的

內(nèi)容與格式要求提交申請(qǐng)材料。

二、銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)改革進(jìn)展情況及監(jiān)管工作需要適時(shí)對(duì)《目錄》

規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整與完善，并通過(guò)網(wǎng)站公布。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局與農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)。

二。一二年一月萬(wàn)日

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

目錄

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立1

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立1

農(nóng)村商業(yè)銀行1

農(nóng)村合作銀行9

村鎮(zhèn)銀行10

貸款公司15

農(nóng)村信用合作聯(lián)社17

農(nóng)村資金互助社24

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立27

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行27

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行28

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處30

貸款公司分公司31

農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社32

農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社33

省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處34

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行35

二、機(jī)構(gòu)變更35

（一）法人機(jī)構(gòu)變更35

變更名稱35

變更住所36

變更組織形式37

變更股權(quán)38

變更注冊(cè)資本39

修改章程43

存續(xù)分立43

新設(shè)分立44

汲取合并45

新設(shè)合并45

臨時(shí)停業(yè)46

（二）分支機(jī)構(gòu)變更46

變更名稱46

變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所47

機(jī)構(gòu)升格48

臨時(shí)停業(yè)49

三、機(jī)構(gòu)終止49

（一）法人機(jī)構(gòu)終止50

解散50

破產(chǎn)前審批51

（二）分支機(jī)構(gòu)終止51

分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲(chǔ)蓄所51

辦事處52

自助銀行52

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍與增加業(yè)務(wù)品種52

（一）開辦外匯業(yè)務(wù)與增加外匯業(yè)務(wù)品種52

（二）募集次級(jí)定期債務(wù)與發(fā)行次級(jí)債券53

募集次級(jí)定期債務(wù)53

發(fā)行次級(jí)債券54

（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)55

（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）56

（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)57

（六）開辦離岸銀行業(yè)務(wù)58

（八）開辦其他業(yè)務(wù)59

五、S（理）事與高級(jí)管理人員任職資格60

（一）法人機(jī)構(gòu)60

（二）分支機(jī)構(gòu)62

六、申請(qǐng)材料格式要求64

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立

（-）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

農(nóng)村商業(yè)銀行

1.1行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資

本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)收整改、凈資產(chǎn)處置、老股

金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款缺失準(zhǔn)備充足率、貸款集

中度等各項(xiàng)要緊監(jiān)管指標(biāo)情況（包含清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日與考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期

季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起

人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)

銀行的設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包含當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融進(jìn)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況,

組建的可行性與必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃（包含擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年

的業(yè)務(wù)進(jìn)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)進(jìn)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)進(jìn)展目標(biāo)包含轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目

標(biāo)市場(chǎng)、進(jìn)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包含加強(qiáng)內(nèi)部操縱、風(fēng)險(xiǎn)操縱

策略及操縱目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量操縱目標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)

進(jìn)展目標(biāo)包含盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包含籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、

征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)（股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董監(jiān)事會(huì)下專門委員會(huì)

設(shè)置及具體構(gòu)成，與獨(dú)立董事、高級(jí)管理人員配備情況），部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，從業(yè)人

員配置，要緊管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村

商業(yè)銀行的決議.決議內(nèi)容包含但不限于：同意取消法人資格改制或者與其他農(nóng)村合作

由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映）;

（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照

副本復(fù)印件；

（6）法人機(jī)構(gòu)關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身

及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包含所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后

的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為與提供資料真實(shí)

性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人與擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)

承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加下列五

項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況

說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年

內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓

力；

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見(jiàn)（包含機(jī)構(gòu)基本

情況、要緊審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部操縱、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外

金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或者所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見(jiàn)、銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)

際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告，同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書。境內(nèi)

外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有雙機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建

工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小構(gòu)成立文件與成員簡(jiǎn)歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估及凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包含清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評(píng)估認(rèn)定

的對(duì)象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評(píng)估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見(jiàn),

工作安排等。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告，包含清產(chǎn)核資報(bào)告書、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書。清產(chǎn)核資報(bào)告書

應(yīng)要緊包含清產(chǎn)核資報(bào)告摘要、清產(chǎn)核資根據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法與過(guò)程（重點(diǎn)要反

映貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與缺失、呆賬

準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說(shuō)明

的重大問(wèn)題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書應(yīng)要緊包含資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書摘要、資產(chǎn)評(píng)

估根據(jù)、逐科目評(píng)估方法與過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、前十大戶貸款、貸款集中

度、評(píng)估增減值、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與缺失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評(píng)估

確認(rèn)并表結(jié)果、評(píng)估明細(xì)表、評(píng)估全面說(shuō)明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家

清產(chǎn)核資報(bào)告由受理機(jī)關(guān)儲(chǔ)存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)。

如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于2003年以來(lái)存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)置換的情況，清產(chǎn)核資

報(bào)告的重大事項(xiàng)應(yīng)對(duì)此連行說(shuō)明。如地方政府對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評(píng)估

后存在的所有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無(wú)償彌補(bǔ)的，清產(chǎn)核資報(bào)告的期后

事項(xiàng)應(yīng)對(duì)此進(jìn)行說(shuō)明。

清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告有效期為6個(gè)月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至受理機(jī)關(guān)出具行政許

可受理通知書之日）。

10.中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明，包含會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)評(píng)估師

（土地估價(jià)師）的有關(guān)執(zhí)業(yè)證明。

11.凈資產(chǎn)確認(rèn)書，由中介機(jī)構(gòu)（會(huì)計(jì)師事務(wù)所與資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。

12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報(bào)告。

13.籌建工作小組針對(duì)組建工作驗(yàn)收問(wèn)題的整改落實(shí)情況報(bào)告。

14.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的前兩年監(jiān)管報(bào)告。

15.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

16.金融許可證復(fù)印件。

17.如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于清產(chǎn)核資前2年內(nèi)存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)置換的情況，

應(yīng)提交地方政府與籌建工作小組關(guān)于不良資產(chǎn)置換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣

資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證與地方政府與籌建工作小組關(guān)于置換資產(chǎn)在

農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)前變現(xiàn)的承諾書等材料。如清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評(píng)估后，農(nóng)村合作金融機(jī)

構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本的，應(yīng)提交地方政府彌補(bǔ)缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府與籌

建工作小組關(guān)于彌補(bǔ)缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。

18.擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（信

用卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

19.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

20.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見(jiàn)報(bào)告，內(nèi)容包含但不限于對(duì)申請(qǐng)材料完備性、監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、組建

程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資

與資產(chǎn)評(píng)估的真實(shí)有效性、凈資產(chǎn)處置包含老股金處置情況、各項(xiàng)扶持政策的真實(shí)有效

性、最近一期監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況等出具初審意見(jiàn)，附組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（內(nèi)容包含總體

評(píng)價(jià)、驗(yàn)收方法及過(guò)程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在要緊問(wèn)題與整改要求，并附驗(yàn)收小組人員名單,

信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)作為驗(yàn)收工作的重點(diǎn)內(nèi)容）。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起

人認(rèn)購(gòu)股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)置，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款

缺失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等要緊監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資與新募股金因素），章

程制定情況，創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，擬任職董事、監(jiān)

事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員情況，戰(zhàn)略進(jìn)展規(guī)劃，要緊管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等

方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng)（如注冊(cè)資本、發(fā)起人變化情況），其他

需要說(shuō)明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)全面說(shuō)明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包含注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每

個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比

例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊(cè)及其出資額，自然人股東投資情

況分類匯總表，驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；持有注冊(cè)資本5%及以上法人股東近2年的審計(jì)報(bào)告與資

信證明（包含稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；企業(yè)法人入股憑證復(fù)印件；法

定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件與持有注

冊(cè)資本5%下列法人股東近2年的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)儲(chǔ)存，不報(bào)送決定機(jī)構(gòu)，由受理機(jī)

關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映。

4.擬任職的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員任職資格的有關(guān)材料:

（1）籌建工作小組對(duì)擬任職董事長(zhǎng)、副堇事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員任職

資格的說(shuō)明，需分類逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的應(yīng)全面說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力

與業(yè)績(jī)情況；

（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員任職資格核

準(zhǔn)申請(qǐng)材料與個(gè)案審核有關(guān)材料。

5.監(jiān)事會(huì)成員名單一覽表及簡(jiǎn)歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包含年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷與所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

7.職能部門設(shè)置、職責(zé)及要緊負(fù)責(zé)人名單。

8.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明材料。

9.公安部門出具的法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。

10.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告

與由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的,

還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等有關(guān)規(guī)定的,

應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明.

11.創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工（代表）大會(huì)審議通過(guò)

的有關(guān)決議：

（1）審議通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；

（2）審議通過(guò)章程草案的決議；

（3）審議通過(guò)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過(guò)選舉董事的決議；

（5）審議通過(guò)選舉非職工監(jiān)事的決議；

（6）審議通過(guò)支持“三農(nóng)”進(jìn)展的決議；

（7）審議通過(guò)董事會(huì)專門委員會(huì)議事規(guī)則的決議；

（8）選舉董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的決議；

（9）聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員的

決議；

（10）審議通過(guò)部門設(shè)置、職責(zé)及要緊管理制度的決議；

（11）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議；

（12）審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)議事規(guī)則的決議；

（13）選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)、實(shí)到人員所持表決我占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議

的贊成、反對(duì)與棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人與計(jì)票人簽字，選舉董事、監(jiān)

事的決議應(yīng)分別注明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)與棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會(huì)、董事

會(huì)決議應(yīng)由堇事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

12.法律意見(jiàn)書。內(nèi)容包含對(duì)股東大會(huì)召開程序、股東資格、股東大會(huì)決議表決程序、

決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見(jiàn)證的意見(jiàn)，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

13.公司治理與要緊管理制度，內(nèi)容包含“三會(huì)”議事規(guī)則、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)下設(shè)專

門委員會(huì)議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源與薪酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等制度。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.分支機(jī)構(gòu)名錄及要緊負(fù)責(zé)人名單。

16.戰(zhàn)略進(jìn)展規(guī)劃。包含未來(lái)3年的業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃。

業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)劃包含市場(chǎng)定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理

目標(biāo)包含公司治理、內(nèi)部操縱、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及操縱，新增貸款質(zhì)量操縱、資本管理、

呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃包含盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。

17.擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（貸

記卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

18.籌建批復(fù)或者籌建延期批復(fù)的復(fù)印件與金融許可證復(fù)印件.

19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。

20.分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)材料目錄）。

21.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

22.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見(jiàn)報(bào)告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格談話、考

試的談話記錄、考試成績(jī)。

1.3行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

1.4行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

1.5行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

L6行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)中請(qǐng)材料目錄。

1.7行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情

況（包含名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、對(duì)外投資情

況、誠(chéng)信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊(cè)等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決

議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.8行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

農(nóng)村合作銀行

1.9行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄.

1.10行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作限行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。

1.11行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

L12行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

1.13行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

1.14行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

1.15行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情

況（包含名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、對(duì)外投資情

況、誠(chéng)信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊(cè)等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決

議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.16行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

村鎮(zhèn)銀行

L17行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資

本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性，是否

符合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包含當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融進(jìn)展情況、組建的可行性與必要性、市

場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃（包含擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)進(jìn)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理

目標(biāo)、財(cái)務(wù)進(jìn)展目標(biāo).業(yè)務(wù)進(jìn)展目標(biāo)包含經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、資金投向、進(jìn)展戰(zhàn)珞、

網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包含內(nèi)部操縱、風(fēng)險(xiǎn)操縱策略及操縱目

標(biāo)，不良貸款操縱、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)進(jìn)展

目標(biāo)包含盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包含籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、

公司治理架構(gòu)、堇事及高級(jí)管理人員配備情況、部門設(shè)置與從業(yè)人員配置、要緊管理制

度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。

4.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包含總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)

務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額與占總股份比例、發(fā)起人權(quán)

利與義務(wù)［如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)等（約定：假如存在

任何欺騙或者隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或者限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）］、附則。

發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章，或者委托代理人簽名蓋章。

其附件包含：

（1）非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包含發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成

立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；

金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包含發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、

擬入股金額及占總股份比例、要緊監(jiān)管指標(biāo)、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況；

（2）自然人發(fā)起人名錄，包含發(fā)起人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額及占總

股份比例；

（3）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副

本復(fù)印件；

（4）企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身

及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包含所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后

村鎮(zhèn)策行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為與提供資料真實(shí)性等情

況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人與擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支

持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加下列五項(xiàng)承諾:

一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)

銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓

所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近1年審計(jì)報(bào)告（其中擬持股5%下列企業(yè)法

人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)儲(chǔ)存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)

中反映），與擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包含稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納

稅證明、人行征信報(bào)告）；

（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見(jiàn)（包含機(jī)構(gòu)基木

情況、要緊審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部操縱、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外

金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或者所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見(jiàn)，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際

評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告，同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書。

5.發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意共同出資設(shè)立對(duì)鎮(zhèn)銀行與成立籌建工作小組并授

權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

6.法律意見(jiàn)書與律訴與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.籌建工作小構(gòu)成員名單及簡(jiǎn)歷。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見(jiàn)報(bào)告，內(nèi)容包含但不限于對(duì)申請(qǐng)材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、

發(fā)起人資質(zhì)與入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見(jiàn)。

1.18行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，章

程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員情況，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃，要緊管理制度，

營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件等。

2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包含籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)全面說(shuō)明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包含注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列

示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額與持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一年

度盈利狀況等情況），金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、

企業(yè)法人代碼、入股金額與持股比例、要緊監(jiān)管指標(biāo)、近2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況），自然

人股東名冊(cè)及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；法人股東近1年的審計(jì)報(bào)告與資信證明（包含

稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)

會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

5.擬任職董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員任職資格的有關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對(duì)擬任董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員任職資

格的說(shuō)明，要分類逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的應(yīng)全面說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力與

業(yè)績(jī)情況;

（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員任職資格核

準(zhǔn)申請(qǐng)材料與個(gè)案審核有關(guān)材料。

6.有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)的有關(guān)決議：

（1）關(guān)于通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；

（2）關(guān)于通過(guò)章程草案的決議；

（3）關(guān)于通過(guò)有關(guān)組織機(jī)構(gòu)議事規(guī)則的決議；

（4）關(guān)于通過(guò)支持“三農(nóng)”進(jìn)展的決議；

（5）關(guān)于選舉董事的決議；

（6）關(guān)于選舉董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的決議；

（7）關(guān)于選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議；

（8）關(guān)于聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等

高級(jí)管理人員的決議；

（9）關(guān)于通過(guò)部門設(shè)置、職責(zé)及要緊管理制度的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）審議通過(guò)的決議應(yīng)說(shuō)明實(shí)到人

員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)與棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由

監(jiān)票人、唱票人與計(jì)票人與全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對(duì)當(dāng)

選人的贊成、反對(duì)與棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）決議應(yīng)由全體股東

（或者出席會(huì)議的股東）簽名，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)

事簽名。創(chuàng)立大會(huì)實(shí)行律師見(jiàn)證制度，法律意見(jiàn)書內(nèi)容包含對(duì)股東大會(huì)召開程序、股東

資格、股東大會(huì)決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見(jiàn)證的意見(jiàn)，附律師

與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.公司治理與要緊管理制度，包含有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源與薪

酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等制度。

8.職能部門設(shè)置、職賁及要緊負(fù)責(zé)人名單。

9.從業(yè)人員基本情況（包含年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷與所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

10.組織結(jié)構(gòu)圖。

11.戰(zhàn)略進(jìn)展規(guī)劃。包含未來(lái)3年的業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃。

業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)劃包含市場(chǎng)定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理

目標(biāo)包含公司治理、內(nèi)部操縱、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及操縱，貸款質(zhì)量操縱、資本管理、呆

賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃包含盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。

12.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明材料。

13.公安部門出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明“

14.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告與由消防機(jī)構(gòu)

出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由

消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由

消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

15.籌建批復(fù)或者籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。

16.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、逋訊地址（郵編）。

1.19行政許可項(xiàng)目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

1.20行政許可項(xiàng)目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見(jiàn)報(bào)告。

貸款公司

1.21行政許可項(xiàng)目名稱：貸款公司籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資

本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資條件、有關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的

完成情況。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包含當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融進(jìn)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展情況、設(shè)立

貸款公司的可行性與必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)劃（包含擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3

年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點(diǎn)布局、目標(biāo)客戶、風(fēng)險(xiǎn)操縱、資本管理、撥備覆蓋等）、

開業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包含籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊(cè)資本、組織管理架構(gòu)、高級(jí)

管理人員配備、部門設(shè)置與從業(yè)人員配置、要緊管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。

4.投資人股東（代表）大會(huì)、董事會(huì)關(guān)于設(shè)立貸款公司及授權(quán)申請(qǐng)人履行組建工作

職責(zé)的有關(guān)決議。

5.籌建工作小構(gòu)成員名單及簡(jiǎn)歷。

6.投資人近2年監(jiān)管報(bào)告及投資人近2年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表。投資人為境內(nèi)金

融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見(jiàn)（包含磯構(gòu)基木情況、要緊審慎監(jiān)管指標(biāo)

情況、公司治理、內(nèi)部操縱、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應(yīng)提供其注

冊(cè)地或者所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見(jiàn)，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的

信用評(píng)級(jí)報(bào)告，同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書，律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材

料。

7.投資人企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性

原則規(guī)定的其他文件。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見(jiàn)報(bào)告。

1.22行政許可項(xiàng)目名稱：貸款公司開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，章

程制訂情況、高級(jí)管理人員情況、經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃、要緊管理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防

范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件與其他需要說(shuō)明的情況。

2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包含籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開業(yè)要求等。3.

章程草案。

4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)包含對(duì)投資人投資資格的審驗(yàn)內(nèi)容；

（2）附件包含注冊(cè)資本實(shí)收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近2

年盈利狀況等）與驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；投資人近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；投資人

資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

5.擬任總經(jīng)理任職資格申請(qǐng)材料，參照董（理）事與高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申

請(qǐng)材料。

6.從業(yè)人員基本情況及名單（包含人員年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷、所學(xué)專業(yè)

與職稱等）。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明材料。

8.公安部門出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。

9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告與由消防機(jī)構(gòu)

出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由

消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由

消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明V

10.要緊管理制度。要緊包含信貸管理辦法及流程、財(cái)務(wù)管理辦法、審計(jì)稽核管理辦

法等。

11.組織結(jié)構(gòu)圖。

12.業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)劃。內(nèi)容包含未來(lái)3年的業(yè)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)

劃。業(yè)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃包含目標(biāo)市場(chǎng)、進(jìn)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場(chǎng)份額。財(cái)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃包含

收入結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)總額。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包含對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)操縱策略、風(fēng)

險(xiǎn)操縱目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款缺失準(zhǔn)備充足率等）。

13.籌建批復(fù)或者籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。

14.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

15.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社

1.23行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資

本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)收整改、凈資產(chǎn)處置、老股

金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款缺失準(zhǔn)備充足率、貸款集

中度等各項(xiàng)要緊監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況（包含清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日與考慮清產(chǎn)核資因素后的最近

一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性、企

業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣

（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包含當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融進(jìn)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況,

組建的可行性與必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃（包含擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年

的業(yè)務(wù)進(jìn)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)進(jìn)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)進(jìn)展目標(biāo)包含轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目

標(biāo)市場(chǎng)、進(jìn)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包含加強(qiáng)內(nèi)部操縱、風(fēng)險(xiǎn)操縱

策略及操縱目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量操縱目標(biāo)、資本補(bǔ)充磯制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)

進(jìn)展目標(biāo)包含盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包含籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、

征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)［包含股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)、董事（理

事）會(huì)與監(jiān)事會(huì)設(shè)置及具體構(gòu)成，與高級(jí)管理人員配備情況］,部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，從

業(yè)人員配置，要緊管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)同意取消法人資格合

并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi)容包含但不限于：與其他農(nóng)村合作金融

機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設(shè)立的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作

聯(lián)社承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過(guò)籌建工作方案，清產(chǎn)

核資、資產(chǎn)評(píng)估與凈資產(chǎn)處置工作方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實(shí)施籌建工作方

案、組織進(jìn)行清產(chǎn)核資（或者聘任中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估）；授權(quán)籌建工作小

組對(duì)凈資產(chǎn)進(jìn)行處置；清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果的處置意見(jiàn)；原社員股份（股

金）處置意見(jiàn)；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股東（社員）授雙法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書及

有關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)決議應(yīng)由董事（理事）簽名。

決議后附上原股東（社員）股份（股金）處置意見(jiàn)的議案與清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開業(yè)

期間經(jīng)營(yíng)成果處置意見(jiàn)的議案。

另附上律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書（內(nèi)容包含對(duì)會(huì)議的召集、召開程序，出席會(huì)

議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)）與律師與

律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

5.征集發(fā)起人說(shuō)明書。內(nèi)容包含本次股份（股金）發(fā)行概況［股權(quán)設(shè)置、每股票面金

額、發(fā)行定價(jià)、股份（股金）總數(shù)］,認(rèn)購(gòu)人的條件、權(quán)利與義務(wù)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信

用合作聯(lián)社進(jìn)展預(yù)測(cè)，面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及要緊計(jì)策，認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用，未來(lái)股利分配政策，

發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)購(gòu)股

份（股金）的說(shuō)明，附錄與備查文件說(shuō)明等?？h（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為

原縣聯(lián)合社職工與農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認(rèn)購(gòu)股份（股金）的，能夠不

上報(bào)征集發(fā)起人說(shuō)明書，并對(duì)申報(bào)材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。

6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包含總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、

業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額與入股比例、發(fā)起人權(quán)利

與義務(wù)［如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：假如存在任

何欺騙或者隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或者限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等］、籌建

工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或者委托代理

人簽名蓋章。

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包含企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)股份（股金）

數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況情況;

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近2年審計(jì)報(bào)告與資信證明（包

含稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；

（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包含姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)及

占比等）；

（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包含人數(shù)、認(rèn)購(gòu)金額與

占總股份比例。自然人名錄，包含每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住址、擬認(rèn)購(gòu)股份（股金）

數(shù)（簽字冊(cè)、委托書與自然人名錄報(bào)送受理機(jī)關(guān)，不狠送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審

意見(jiàn)中反映）；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)

照副本復(fù)印件；

（6）法人機(jī)構(gòu)對(duì)入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與

關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包含所拜股份與股份比例等情況），其本身

與設(shè)立后農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近2年內(nèi)尢重大違法違規(guī)行為，

提供資料真實(shí)性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人與擬持股居及以上的自然

人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還

應(yīng)增加下列五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及

貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入

股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向聯(lián)社施

加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見(jiàn)（包含機(jī)構(gòu)基本

情況、要緊審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部操縱情況等）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，

應(yīng)提供其注冊(cè)地或者所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見(jiàn)，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)

其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告，同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如

為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其

簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小構(gòu)成立文件與成員簡(jiǎn)歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估與凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包含清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估的對(duì)

象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見(jiàn)，工

作安排等。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告，包含清產(chǎn)核資報(bào)告書、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書。清產(chǎn)核資報(bào)告書

應(yīng)要緊包含清產(chǎn)核資報(bào)告摘要、清產(chǎn)核資根據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法與過(guò)程（重點(diǎn)要反

映貸款五級(jí)分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與缺失、呆賬

準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說(shuō)明

的重大問(wèn)題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書應(yīng)要緊包含資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書摘要、資產(chǎn)評(píng)

估根據(jù)、逐科目評(píng)估方法與過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款五級(jí)分類、前十大戶貸款、貸款集中

度、評(píng)估增減值、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與缺失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評(píng)估

確認(rèn)并表結(jié)果、評(píng)估明細(xì)表、評(píng)估全面說(shuō)明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家

清產(chǎn)核資報(bào)告由受理機(jī)關(guān)儲(chǔ)存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)。

10.凈資產(chǎn)確認(rèn)書.

11.籌建工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)的處置報(bào)告。

12.籌建工作小組針對(duì)清產(chǎn)核資驗(yàn)收提出問(wèn)題的整改落實(shí)情況報(bào)告。

13.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書與律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

14.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

15.金融許可證復(fù)印件。

16.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、逋訊地址（郵編）。

非新設(shè)合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報(bào)第4、8、9、10、11、12條

等材料。

由籌建工作小組直接組織開展清產(chǎn)核資的，不報(bào)送資產(chǎn)評(píng)估有關(guān)資料。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

1.行政許可受理通知書復(fù)印件；

2.初審意見(jiàn)的報(bào)告。如為新設(shè)合并，則應(yīng)附組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（內(nèi)容包含總體評(píng)價(jià)、

瞼收方法及過(guò)程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在要緊問(wèn)題與整改要求，并附驗(yàn)收小組人員名單）。

1.24行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起

人認(rèn)購(gòu)股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)置，要緊監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資與新募股金

因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會(huì)、S（理）事會(huì)與監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，

擬任職董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員情況，戰(zhàn)咯進(jìn)展規(guī)劃，要緊管理制度，營(yíng)業(yè)

場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng)（如注冊(cè)資本、

發(fā)起人變化情況），其他需要說(shuō)明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)全面說(shuō)明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包含注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表、企業(yè)法人股

東（社員）投資資格一覽表［列示每個(gè)企業(yè)法人股東（社員）權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比

例、近2年盈利狀況等情況］、入股股東（社員）名冊(cè)及其出資額（企業(yè)法人要有住所與

企業(yè)法人代碼）與出資比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；持股5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計(jì)的

近2年審計(jì)報(bào)告與資信證明（包含稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；股東（社

員）入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

4.擬任職的董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員

任職資格的有關(guān)材料:

（1）籌建工作小組對(duì)擬任職董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)

與高級(jí)管理人員任職資格的說(shuō)明，需分類逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的董（理）事長(zhǎng)、

副董（理）事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員應(yīng)全面說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力與業(yè)績(jī)情

況；

（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)與高級(jí)管理人員任職資格核

準(zhǔn)申請(qǐng)材料與個(gè)案審核有關(guān)材料。

5.監(jiān)事會(huì)成員名單與簡(jiǎn)歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包含人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷與所學(xué)專業(yè)、職

稱等結(jié)構(gòu)）。

7.職能部門設(shè)置、職責(zé)及要緊負(fù)責(zé)人名單。

8.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明材料。

9.公安部門出具的法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。

10.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告

與由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，

還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等有關(guān)規(guī)定的，

應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

11.創(chuàng)立大會(huì)、董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工（代表）大會(huì)審議通過(guò)的有關(guān)決議：

（1）審議通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；

（2）審議通過(guò)章程草案的決議；

（3）審議通過(guò)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過(guò)選舉董（理）事的決議；

（5）審議通過(guò)選舉非職工監(jiān)事的決議；

（6）審議通過(guò)支持“三農(nóng)”進(jìn)展與明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；

（7）審議通過(guò)董（理）事會(huì)議事規(guī)則的決議；

（8）選舉董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)的決議；

（9）聘任主任、副主任的決議；

（10）審議通過(guò)部門設(shè)置、職責(zé)分工及要緊管理制度的決議；

（11）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議；

（12）審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；

（13）選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)注明決議編號(hào)、實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的

贊成、反對(duì)與棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人與計(jì)票人簽字，選舉董（理）事、

監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)與棄權(quán)的表決嘆數(shù)及比例，股東（股東代表、社

員、社員代表）大會(huì)、i（理）事會(huì)決議應(yīng)由董（理）事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽

名。

12.法律意見(jiàn)書。內(nèi)容包含對(duì)股東（社員）代表資格、會(huì)議召開程序、決議表決程序、

決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)，附律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

13.公司治理與要緊管理制度，內(nèi)容包含“三會(huì)”議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源、信貸、

審計(jì)、安全保衛(wèi)等辦法。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.經(jīng)營(yíng)方針與計(jì)劃c包含未來(lái)3年的業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃。

業(yè)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃包含市場(chǎng)定位、進(jìn)展戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。

風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包含公司治理、內(nèi)部操縱、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及操縱，新增貸款質(zhì)量操縱、

資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃包含盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。

16.籌建批復(fù)或者籌建延期批復(fù)的復(fù)印件與金融許可證復(fù)印件。

17.分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)材料（參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)材料目錄）。

18.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

19.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.25行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌意審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請(qǐng)材料目錄。其中，凈資產(chǎn)確認(rèn)書

由中介機(jī)構(gòu)（會(huì)計(jì)師事務(wù)所與評(píng)估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確

認(rèn)。

1.26行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第17項(xiàng)另行報(bào)送。

其中，驗(yàn)資證明中自然人股東（社員）名冊(cè)、自然人股東（社員）入股憑證復(fù)印件

與持有注冊(cè)資本5%下列法人股東（社員）近2年審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)儲(chǔ)存，不報(bào)送決定

機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見(jiàn)中反映。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

1.行政許可受理通知書復(fù)印件；

2.初審意見(jiàn)報(bào)告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格談話、考試

的談話記錄、考試成績(jī)。

農(nóng)村資金互助社

1.27行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村資金互助社籌甕審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)

范圍、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合農(nóng)村資金互助社設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包含當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、組建農(nóng)村資金互助社的可行性與

必要性、市場(chǎng)前景分析（包含市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)）、未來(lái)業(yè)務(wù)

進(jìn)展規(guī)劃（擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利、不良貸款比例、資本充足率等

預(yù)測(cè)）、開業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包含籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、

股金認(rèn)購(gòu)、組織架構(gòu)、理事與經(jīng)理配備、從業(yè)人員配備、選址方案（地址、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所取

得方式、面積、營(yíng)業(yè)設(shè)施與安全防范設(shè)施的配備計(jì)劃）、要緊管理制度制訂計(jì)劃、籌建工

作步驟等。

4.征集發(fā)起人說(shuō)明書。內(nèi)容包含本次股金發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)置、入股起點(diǎn)金額、股

金總額）、認(rèn)購(gòu)人的條件、權(quán)利與義務(wù)、農(nóng)村資金互助社進(jìn)展預(yù)測(cè)、面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及要緊

計(jì)策、認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用、未來(lái)股利分配政策、發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期、本次認(rèn)購(gòu)的起止

期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)股份的說(shuō)明、附錄與備查文件說(shuō)明等。

5.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包含：總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、

注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額與入股比例、發(fā)起人權(quán)利與義務(wù)［如主

動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性的義務(wù)（約定：假如存在任何欺騙或者隱瞞，則該發(fā)起人在

本社的投票權(quán)受到限制或者限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等］、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。

發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或者委托代理人簽名蓋章。

其附件包含：

（1）農(nóng)村小企業(yè)發(fā)起人名錄包含企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)股金數(shù)、

凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近1年審計(jì)報(bào)告與資信證明（包

含稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；

（3）農(nóng)民發(fā)起人名錄。包含身份證號(hào)碼、住址、擬認(rèn)購(gòu)股金數(shù)（簽字冊(cè)、委托書與

名錄不報(bào)送受理機(jī)關(guān)，受理機(jī)關(guān)驗(yàn)收時(shí)現(xiàn)場(chǎng)審查，在審核報(bào)告中反映）。

6.農(nóng)村小企業(yè)同意出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

7.農(nóng)村小企業(yè)對(duì)入股資金來(lái)源真實(shí)合法性、向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股（包含所

持股份與股份比例等）、提供資料真實(shí)性等情況出具的書面聲明。

8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

<1）行政許可受理通知書復(fù)印件;

（2）初審意見(jiàn)的報(bào)當(dāng)。

1.28行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村資金互助社開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股

金、股權(quán)設(shè)置、業(yè)務(wù)范圍、資本充足率、章程制訂情況，創(chuàng)立大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)

成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，擬任職理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事、監(jiān)事長(zhǎng)、經(jīng)理情況，經(jīng)營(yíng)

方針及計(jì)劃、要緊管理捉度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等情況是否符合開業(yè)條件。

2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包含籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)全面說(shuō)明農(nóng)村小企業(yè)社員資格的審驗(yàn)情況；

（2）附件：包含注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表、農(nóng)村小企業(yè)

社員投資資格一覽表（列示每個(gè)農(nóng)村小企業(yè)社員凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況）、入股

社員名冊(cè)及其出資額（農(nóng)村小企業(yè)要有住所與法人代碼）與出資比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；

農(nóng)村小企業(yè)社員入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。社員名冊(cè)、

農(nóng)民社員入股憑證復(fù)印件存于農(nóng)村資金互助社，由當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)驗(yàn)收時(shí)現(xiàn)場(chǎng)

審驗(yàn)，不須報(bào)送受理決定機(jī)關(guān)。

5.擬任職的理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事、監(jiān)事長(zhǎng)與經(jīng)理任職資格的有關(guān)材料：

（1）擬任職理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事、監(jiān)事長(zhǎng)、經(jīng)理名單一覽表（包含姓名、出生

年月、身份證號(hào)碼、現(xiàn)工作單位及職務(wù)，在農(nóng)村資金互助社擬任職務(wù)）；

（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事與高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材

料。

6.監(jiān)事會(huì)成員名單與簡(jiǎn)歷。

7.從業(yè)人員的基本情況表（包含年齡、學(xué)歷及所學(xué)專業(yè)、從事金融工作時(shí)間、擬從

事崗位等）。

8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等有關(guān)材料。

9.創(chuàng)立暨社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過(guò)的有關(guān)決議：

（1）審議通過(guò)章程草案的決議；

（2）審議通過(guò)社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）議事規(guī)則的決議；

（3）審議通過(guò)選舉理事、監(jiān)事、選舉或者聘任經(jīng)理的決議；

（4）審議通過(guò)崗位設(shè)置、職責(zé)分工及要緊管理制度的決議；

（5）審議通過(guò)理事會(huì)議事規(guī)則的決議；

（6）選舉理事長(zhǎng)的決議；

（7）審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；

（8）選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)、實(shí)到人員占應(yīng)到人員的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)

與棄權(quán)人數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人與計(jì)票人簽字，選舉理事、監(jiān)事，選舉或者聘任

經(jīng)理的決議應(yīng)注明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)與棄權(quán)人數(shù)及比例，社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）

決議應(yīng)由全體到會(huì)社員或者代表簽名，理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由理事、監(jiān)事簽名。

10.要緊管理制度，內(nèi)容包含社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則、

財(cái)務(wù)、信貸、安全保衛(wèi)等管理制度。

11.籌建批復(fù)或者籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。

12.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

13.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行

1.29行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、

村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資

本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針與計(jì)劃、安全防范設(shè)施、擬任高級(jí)管理人員任職資格等籌建落實(shí)

情況。

2.要緊管理制度與業(yè)務(wù)授權(quán)書。

3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的有關(guān)材料，參照董（理）事與高級(jí)管理人員任職資

格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包含人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷與所學(xué)專

業(yè)、職稱等）。

6.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明材料。

7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門出具的安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；營(yíng)

業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》笫十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告與由消防機(jī)構(gòu)出具的消

防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)

出