2025年特許金融分析師資產(chǎn)管理合規(guī)試題及答案

2025年特許金融分析師資產(chǎn)管理合規(guī)試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理合規(guī)的要求？

A.投資決策透明化

B.風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)格化

C.內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立化

D.業(yè)績考核短期化

2.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分類？

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

3.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的成因？

A.內(nèi)部管理制度不完善

B.員工合規(guī)意識不強(qiáng)

C.市場環(huán)境變化

D.政策法規(guī)調(diào)整

4.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施？

A.建立健全合規(guī)管理制度

B.加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)

C.增加投資規(guī)模

D.提高收益水平

5.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評估方法？

A.案例分析法

B.專家訪談法

C.模糊綜合評價(jià)法

D.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法

6.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控手段？

A.定期檢查

B.突擊檢查

C.舉報(bào)投訴

D.內(nèi)部審計(jì)

7.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的整改措施？

A.制定整改方案

B.落實(shí)整改責(zé)任

C.開展合規(guī)培訓(xùn)

D.增加投資規(guī)模

8.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告制度？

A.定期報(bào)告

B.突發(fā)事件報(bào)告

C.年度報(bào)告

D.季度報(bào)告

9.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的溝通機(jī)制？

A.內(nèi)部溝通

B.與監(jiān)管部門溝通

C.與投資者溝通

D.與供應(yīng)商溝通

10.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對策略？

A.預(yù)防為主

B.依法合規(guī)

C.強(qiáng)化責(zé)任

D.追求利潤

姓名：____________________

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.資產(chǎn)管理公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該貫穿于公司經(jīng)營的各個環(huán)節(jié)。（√）

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范重點(diǎn)是確保投資組合的收益最大化。（×）

3.資產(chǎn)管理公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)該由公司最高管理層負(fù)責(zé)審批。（√）

4.資產(chǎn)管理公司可以不定期進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部審計(jì)。（×）

5.資產(chǎn)管理公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)符合國家相關(guān)法律法規(guī)的要求。（√）

6.資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（√）

7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理費(fèi)用應(yīng)當(dāng)從公司的利潤中支出。（×）

8.資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)定期對員工的合規(guī)意識進(jìn)行評估和反饋。（√）

9.資產(chǎn)管理公司可以不與外部第三方合作，以減少合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（×）

10.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的整改措施應(yīng)當(dāng)針對具體問題制定，并確保整改效果。（√）

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三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)。

2.解釋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別。

3.說明資產(chǎn)管理公司如何建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

4.列舉至少三種常見的資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件及其可能帶來的后果。

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四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在當(dāng)前金融市場中，資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其對投資者保護(hù)的意義。

2.分析資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對策略。

姓名：____________________

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的源頭主要來自于以下哪個方面？

A.投資者需求

B.市場環(huán)境

C.內(nèi)部管理

D.政策法規(guī)

2.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的直接后果？

A.資產(chǎn)損失

B.聲譽(yù)損害

C.法律訴訟

D.業(yè)績提升

3.資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評估過程中，以下哪種方法最常用于量化風(fēng)險(xiǎn)評估？

A.案例分析法

B.專家訪談法

C.概率論

D.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

4.資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控，以下哪個環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵？

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

5.資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的整改措施中，以下哪個措施最能夠體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)的原則？

A.制定整改方案

B.落實(shí)整改責(zé)任

C.開展合規(guī)培訓(xùn)

D.定期檢查

6.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)溝通的內(nèi)容？

A.內(nèi)部溝通

B.與監(jiān)管部門溝通

C.與投資者溝通

D.與競爭對手溝通

7.資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告制度中，以下哪個報(bào)告最為重要？

A.定期報(bào)告

B.突發(fā)事件報(bào)告

C.年度報(bào)告

D.季度報(bào)告

8.資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對策略中，以下哪個策略最為被動？

A.預(yù)防為主

B.依法合規(guī)

C.強(qiáng)化責(zé)任

D.應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)

9.資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施中，以下哪個措施最為基礎(chǔ)？

A.建立健全合規(guī)管理制度

B.加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)

C.提高投資規(guī)模

D.強(qiáng)化內(nèi)部控制

10.資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理費(fèi)用通常來自于以下哪個方面？

A.投資收益

B.管理費(fèi)用

C.資本成本

D.貸款利息

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.D

2.C

3.D

4.C

5.C

6.D

7.D

8.C

9.D

10.D

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.√

2.×

3.√

4.×

5.√

6.√

7.×

8.√

9.×

10.√

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)包括：確保公司運(yùn)營符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保護(hù)投資者利益，維護(hù)公司聲譽(yù)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要指違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，而操作風(fēng)險(xiǎn)主要指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

3.資產(chǎn)管理公司建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括：制定合規(guī)政策、建立合規(guī)組織架構(gòu)、開展合規(guī)培訓(xùn)、實(shí)施合規(guī)審查、建立合規(guī)報(bào)告和溝通機(jī)制等。

4.常見的資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件及其可能帶來的后果包括：違規(guī)交易導(dǎo)致資產(chǎn)損失和聲譽(yù)損害、內(nèi)部人員舞弊導(dǎo)致資金損失、信息披露違規(guī)導(dǎo)致投資者信任危機(jī)、違反反洗錢法規(guī)導(dǎo)致罰款和制裁等。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性在于確保公司運(yùn)營合法合規(guī)，維護(hù)投資者利益，增強(qiáng)市場信心，促進(jìn)公司長期穩(wěn)定發(fā)展。對投資者保護(hù)的意義體現(xiàn)在：降低投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資回報(bào)，保障投資者合法權(quán)益，維