個人理財顧問投資建議免責協(xié)議

個人理財顧問投資建議免責協(xié)議合同編號：__________甲方（客戶）：姓名：身份證號：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（理財顧問）：公司名稱：法定代表人：公司地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、引言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在明確乙方作為個人理財顧問，向甲方提供投資建議時的權(quán)利、義務(wù)和責任范圍。雙方在平等、自愿、公平的基礎(chǔ)上，經(jīng)充分協(xié)商，達成如下協(xié)議。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了規(guī)范乙方為甲方提供的理財顧問服務(wù)，保證甲方在充分了解相關(guān)風險和信息的基礎(chǔ)上做出投資決策，并明確乙方在提供投資建議過程中的免責范圍和責任限制。二、定義和解釋1.定義（1）“投資建議”指乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標和風險承受能力，為甲方提供的關(guān)于投資產(chǎn)品、投資策略等方面的建議。（2）“保密信息”指雙方在履行本協(xié)議過程中所知曉的對方的商業(yè)秘密、財務(wù)信息、個人信息等。2.解釋規(guī)則本協(xié)議的解釋應(yīng)遵循以下規(guī)則：（1）本協(xié)議的標題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響本協(xié)議的解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語應(yīng)包括復數(shù)形式，反之亦然。三、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.理財顧問服務(wù)內(nèi)容乙方將為甲方提供以下理財顧問服務(wù)：（1）對甲方的財務(wù)狀況進行評估，包括但不限于資產(chǎn)、負債、收入、支出等方面的分析。（2）根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標和風險承受能力，為甲方制定個性化的投資方案。（3）向甲方提供投資產(chǎn)品的信息和分析，包括但不限于股票、基金、債券、保險等。（4）定期對甲方的投資組合進行評估和調(diào)整，以適應(yīng)市場變化和甲方的需求。2.服務(wù)范圍的限制乙方的服務(wù)范圍僅限于上述理財顧問服務(wù)內(nèi)容，不包括以下事項：（1）代替甲方進行投資決策或?qū)嶋H操作投資賬戶。（2）為甲方提供法律、稅務(wù)等方面的專業(yè)建議。（3）對投資產(chǎn)品的收益做出保證或承諾。四、投資建議1.建議的提供乙方將根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標和風險承受能力，以專業(yè)的知識和經(jīng)驗為甲方提供投資建議。投資建議將以書面或口頭的形式向甲方傳達。2.建議的依據(jù)乙方的投資建議將基于以下依據(jù)：（1）對市場趨勢和經(jīng)濟形勢的分析和研究。（2）對投資產(chǎn)品的風險和收益特征的評估。（3）甲方提供的財務(wù)狀況、投資目標和風險承受能力等信息。3.客戶對建議的理解與決策甲方應(yīng)認真閱讀和理解乙方提供的投資建議，并根據(jù)自己的判斷和決策做出投資選擇。甲方理解并同意，投資決策是甲方自主做出的，乙方的投資建議僅供參考，乙方不對甲方的投資決策承擔任何責任。五、風險提示與披露1.投資風險的提示乙方將向甲方充分揭示投資過程中可能面臨的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。2.風險披露的方式乙方將通過書面材料、口頭解釋等方式向甲方進行風險披露，保證甲方充分了解投資風險。3.客戶對風險的認知甲方確認已充分了解投資過程中可能面臨的風險，并愿意承擔相應(yīng)的風險。甲方理解并同意，投資風險是不可避免的，乙方的風險提示和披露并不構(gòu)成對投資收益的保證或承諾。六、客戶的陳述與保證1.客戶信息的準確性甲方保證向乙方提供的個人信息、財務(wù)狀況等資料真實、準確、完整。如甲方的信息發(fā)生變化，應(yīng)及時通知乙方。2.客戶的財務(wù)狀況甲方保證其財務(wù)狀況良好，有足夠的資金和能力承擔投資風險，并按照本協(xié)議的約定支付相關(guān)費用。3.客戶的投資目標與風險承受能力甲方明確自己的投資目標和風險承受能力，并在投資過程中保持理性和冷靜，不盲目跟風或冒險投資。七、理財顧問的職責與限制1.職責的履行乙方將以誠信、專業(yè)、勤勉的態(tài)度履行理財顧問職責，為甲方提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。2.職責的限制乙方的職責僅限于按照本協(xié)議的約定為甲方提供理財顧問服務(wù)，不對甲方的投資收益或損失承擔任何直接或間接的責任。3.利益沖突的披露如乙方在為甲方提供服務(wù)的過程中存在利益沖突，應(yīng)及時向甲方披露，并采取合理的措施避免利益沖突對甲方造成不利影響。八、免責聲明與責任限制1.免責的范圍乙方對以下事項不承擔責任：（1）因不可抗力、市場波動、政策變化等不可預(yù)見、不可避免的因素導致的投資損失。（2）甲方未按照乙方的投資建議進行投資操作而導致的損失。（3）甲方因自身原因（如信息不準確、決策失誤等）導致的損失。2.責任限制的情形在任何情況下，乙方的賠償責任不超過乙方收取的理財顧問費用的總額。3.法律允許的最大范圍免責本協(xié)議中的免責聲明和責任限制條款是在法律允許的最大范圍內(nèi)制定的，如法律法規(guī)有強制性規(guī)定，應(yīng)以法律法規(guī)的規(guī)定為準。九、保密條款1.保密信息的定義本協(xié)議所稱保密信息，是指雙方在履行本協(xié)議過程中所知曉的對方的商業(yè)秘密、財務(wù)信息、個人信息等，包括但不限于雙方的業(yè)務(wù)資料、客戶信息、交易記錄等。2.保密義務(wù)的期限雙方對保密信息的保密義務(wù)自本協(xié)議生效之日起至本協(xié)議終止后[X]年內(nèi)持續(xù)有效。3.例外情況以下情況不屬于違反保密義務(wù)：（1）該信息已經(jīng)公開或為公眾所知悉。（2）該信息是在本協(xié)議簽訂之前，一方已經(jīng)合法掌握的。（3）該信息是經(jīng)對方書面同意后披露的。（4）該信息是因法律、法規(guī)的強制性規(guī)定而必須披露的，但披露方應(yīng)在披露前及時通知對方，并采取合理的措施盡量減少對對方的不利影響。十、協(xié)議的變更與終止1.協(xié)議的變更方式本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補充協(xié)議。2.終止的情形本協(xié)議可在以下情形下終止：（1）雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議。（2）甲方違反本協(xié)議的約定，經(jīng)乙方書面通知后仍未改正的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議。（3）乙方違反本協(xié)議的約定，經(jīng)甲方書面通知后仍未改正的，甲方有權(quán)終止本協(xié)議。（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。3.終止后的事項處理本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照以下方式處理相關(guān)事項：（1）雙方應(yīng)結(jié)清各自應(yīng)承擔的費用。（2）乙方應(yīng)將甲方的相關(guān)資料歸還甲方，但法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。（3）雙方應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定和本協(xié)議的約定，履行各自的保密義務(wù)。十一、法律適用與爭議解決1.法律適用的選擇本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用[具體法律]法律。2.爭議解決的方式雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。3.仲裁或訴訟的地點雙方同意，如通過訴訟解決爭議，應(yīng)由[具體法院名稱]管轄；如通過仲裁解決爭議，應(yīng)由[具體仲裁機構(gòu)名稱]仲裁。十二、通知與送達1.通知的方式本協(xié)議項下的通知應(yīng)以書面形式作出，并通過以下方式送達：（1）專人送達。（2）掛號信或特快專遞。（3）傳真或郵件。通知的送達日期以以下方式確定：（1）專人送達的，以對方簽收之日為送達日期。（2）掛號信或特快專遞送達的，以郵件寄出后的第[X]個工作日為送達日期。（3）傳真或郵件送達的，以傳真或郵件發(fā)出之日為送達日期，但發(fā)送方應(yīng)保留傳真或郵件的發(fā)送記錄。2.送達的確認雙方應(yīng)在本協(xié)議中明確各自的送達地址、傳真號碼和郵件地址。如一方變更上述信息，應(yīng)及時書面通知對方，否則，對方按照原信息送達的通知視為有效送達。十三、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于理財顧問服務(wù)的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書面協(xié)議。2.可分割性如果本協(xié)議的任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響本協(xié)議其他條款的效力和可執(zhí)行性。3.標題的非約束性本協(xié)議的標題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響