2024證券從業(yè)人員資格考試仿真試卷帶解析

2024證券從業(yè)人員資格考試仿真試卷帶解析一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.以下不屬于證券市場顯著特征的是（）。A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C.證券市場是風險直接交換的場所D.證券市場是商品直接交換的場所答案：D解析：證券市場具有三個顯著特征：一是價值直接交換的場所，因為證券本身是價值的一種直接表現(xiàn)形式；二是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所，證券代表著對一定財產(chǎn)擁有的權(quán)利；三是風險直接交換的場所，投資者買賣證券的同時也在進行風險的交換。而商品直接交換的場所是商品市場，并非證券市場，所以答案選D。2.按照我國相關(guān)制度規(guī)定，新股上網(wǎng)定價發(fā)行過程中，當申購量大于發(fā)行量時，認購成功者的確認方式是（）。A.按競價決定B.按抽簽決定C.按價格優(yōu)先D.按時間優(yōu)先答案：B解析：在新股上網(wǎng)定價發(fā)行中，當申購量大于發(fā)行量時，為了公平分配新股，通常采用抽簽的方式來確定認購成功者。競價決定一般用于證券交易中的競價交易環(huán)節(jié)；價格優(yōu)先和時間優(yōu)先是證券交易撮合成交的原則，并非新股申購確定認購成功者的方式。所以本題選B。3.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法中，錯誤的是（）。A.股票是有價證券、要式證券B.股票是證權(quán)證券、資本證券C.股票是綜合權(quán)利證券D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券答案：D解析：股票具有多種性質(zhì)。它是有價證券，代表著一定的財產(chǎn)價值，且是要式證券，其制作和記載事項必須符合法律規(guī)定。它是證權(quán)證券，證明股東的權(quán)利；也是資本證券，是投入股份公司資本份額的證券化。同時，股票是綜合權(quán)利證券，股東享有多種權(quán)利。但股票不是物權(quán)證券和債權(quán)證券，物權(quán)證券是指證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券，債權(quán)證券是指證券持有者為公司債權(quán)人的證券，而股東對公司的財產(chǎn)不具有直接支配權(quán)，也不是公司的債權(quán)人。所以答案是D。4.證券投資基金的主要投資風險不包括（）。A.市場風險B.管理能力風險C.匯率風險D.巨額贖回風險答案：C解析：證券投資基金面臨多種風險。市場風險是指因市場波動導致基金凈值變化的風險；管理能力風險是指基金管理人的管理水平和決策能力可能影響基金的收益；巨額贖回風險是指當基金遭遇大量贖回時可能面臨的流動性問題等。而匯率風險主要是在涉及外匯交易或投資境外市場時才會面臨的風險，并非證券投資基金的主要投資風險。所以本題選C。5.債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為（）。A.到期收益率B.實際收益率C.持有期收益率D.名義利率答案：D解析：債券票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率，它是債券發(fā)行時確定的固定利率，也被稱為名義利率。到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當前價格的貼現(xiàn)率；實際收益率是考慮了通貨膨脹等因素后的真實收益率；持有期收益率是投資者在持有債券期間獲得的收益率。所以答案選D。6.下列關(guān)于金融衍生工具的說法中，錯誤的是（）。A.按交易場所分類，可分為場內(nèi)交易工具和場外交易工具B.信用衍生工具的風險很小C.場外交易市場交易的衍生工具實行分散的、一對一交易D.衍生工具的價格取決于基礎(chǔ)變量的價格答案：B解析：金融衍生工具按交易場所分類，可分為場內(nèi)交易工具（如在交易所交易的期貨合約等）和場外交易工具（如遠期合約等）。場外交易市場交易的衍生工具通常是分散的、一對一的交易。衍生工具的價格通常取決于基礎(chǔ)變量的價格，例如股票期權(quán)的價格與標的股票價格相關(guān)。然而，信用衍生工具是一種用于轉(zhuǎn)移或管理信用風險的衍生工具，其風險并不小，它可能會受到信用事件（如違約等）的影響而導致?lián)p失。所以答案是B。7.證券發(fā)行市場又被稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.流通市場D.次級市場答案：A解析：證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場，也被稱為一級市場。二級市場又稱流通市場或次級市場，是已發(fā)行證券進行買賣交易的市場。所以本題選A。8.下列不屬于證券中介機構(gòu)的是（）。A.中國證監(jiān)會B.資信評級公司C.會計師事務(wù)所D.證券登記結(jié)算機構(gòu)答案：A解析：證券中介機構(gòu)是為證券市場參與者提供服務(wù)的機構(gòu)。資信評級公司為證券的信用狀況進行評級；會計師事務(wù)所為企業(yè)提供審計等會計服務(wù)；證券登記結(jié)算機構(gòu)負責證券的登記、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)。而中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，屬于監(jiān)管部門，并非證券中介機構(gòu)。所以答案選A。9.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯誤的是（）。A.優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)B.優(yōu)先股有固定的股息C.優(yōu)先股的股息隨公司經(jīng)營狀況波動D.優(yōu)先股在剩余財產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股答案：C解析：優(yōu)先股具有一些特點。優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，通常不參與公司的經(jīng)營決策。它有固定的股息，無論公司經(jīng)營狀況如何，優(yōu)先股股東按照約定的股息率獲取股息，而不是隨公司經(jīng)營狀況波動。在公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先股在剩余財產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股。所以答案是C。10.我國證券交易所的證券交易采?。ǎ话阃顿Y者只能委托會員間接進行交易。A.代理制B.委托制C.代銷制D.經(jīng)紀制答案：D解析：我國證券交易所的證券交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入證券交易所進行交易，只能委托具有會員資格的證券公司（經(jīng)紀商）間接進行交易。代理制范圍較廣，委托制表述不準確，代銷制主要用于證券發(fā)行中的銷售方式。所以本題選D。11.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可B.自營業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以不需要通過交易所進行C.在從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司必須使用自有或依法籌集可用于自營的資金D.自營業(yè)務(wù)是證券公司以營利為目的、為自己買賣證券的行為答案：B解析：證券公司開展自營業(yè)務(wù)，必須取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。自營業(yè)務(wù)是證券公司以營利為目的，用自有或依法籌集可用于自營的資金，為自己買賣證券的行為。證券公司的自營業(yè)務(wù)也需要通過證券交易所等合法的交易場所進行，并非不需要通過交易所。所以答案選B。12.以下關(guān)于開放式基金和封閉式基金的說法，正確的是（）。A.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定B.開放式基金一般有固定的存續(xù)期，封閉式基金沒有C.開放式基金可隨時贖回，封閉式基金在封閉期內(nèi)不可贖回D.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響答案：C解析：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時申購和贖回，沒有固定的存續(xù)期，其交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。而封閉式基金規(guī)模固定，有固定的存續(xù)期，在封閉期內(nèi)不可贖回，其交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響。所以答案選C。13.債券的特征不包括（）。A.償還性B.流動性C.安全性D.時效性答案：D解析：債券具有償還性，即發(fā)行人必須按約定的時間償還本金和支付利息；具有流動性，債券可以在市場上進行交易轉(zhuǎn)讓；具有安全性，與股票相比，債券的收益相對穩(wěn)定，風險較小。而時效性并不是債券的特征。所以本題選D。14.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。A.融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動B.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準C.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司向客戶融資，只能使用自有資金D.證券公司應(yīng)當對融資融券業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理答案：C解析：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準，且應(yīng)當對融資融券業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理。在融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司向客戶融資，既可以使用自有資金，也可以使用依法籌集的資金。所以答案是C。15.證券市場監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資者合法權(quán)益B.保證證券市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)性風險D.防止內(nèi)幕交易答案：A解析：證券市場監(jiān)管有多個目標，其中首要目標是保護投資者合法權(quán)益。投資者是證券市場的重要參與者，保護他們的合法權(quán)益有助于維護證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。保證證券市場的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)性風險，防止內(nèi)幕交易等也是證券市場監(jiān)管的重要目標，但都以保護投資者合法權(quán)益為基礎(chǔ)。所以本題選A。16.下列關(guān)于證券投資基金托管人的說法中，錯誤的是（）。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任B.基金托管人負責安全保管基金財產(chǎn)C.基金托管人可以參與基金的投資運作D.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督答案：C解析：基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任，其主要職責包括安全保管基金財產(chǎn)，對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督等。但基金托管人不參與基金的投資運作，基金的投資運作由基金管理人負責。所以答案選C。17.以下不屬于貨幣政策工具的是（）。A.法定存款準備金率B.再貼現(xiàn)政策C.公開市場業(yè)務(wù)D.稅收政策答案：D解析：貨幣政策工具主要包括法定存款準備金率、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)。法定存款準備金率是指金融機構(gòu)按規(guī)定向中央銀行繳納的存款準備金占其存款總額的比率；再貼現(xiàn)政策是指中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率來影響商業(yè)銀行的資金成本和信貸規(guī)模；公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券以調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量。而稅收政策屬于財政政策工具，不屬于貨幣政策工具。所以本題選D。18.股票價格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.移動平均法答案：D解析：股票價格指數(shù)的編制方法主要有算術(shù)平均法、加權(quán)平均法和幾何平均法。算術(shù)平均法是將樣本股票價格簡單相加后除以樣本數(shù)量；加權(quán)平均法是根據(jù)各樣本股票的重要程度賦予不同的權(quán)重后計算平均價格；幾何平均法是對樣本股票價格進行幾何平均計算。移動平均法主要用于技術(shù)分析中對股價趨勢的分析，并非股票價格指數(shù)的編制方法。所以答案選D。19.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法中，錯誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式，轉(zhuǎn)換后相當于增發(fā)了股票C.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價格是固定不變的D.可轉(zhuǎn)換債券具有債權(quán)和股權(quán)的雙重特性答案：C解析：可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券，具有債權(quán)和股權(quán)的雙重特性。在轉(zhuǎn)換前，它是公司債券的形式，投資者享有債券的利息收益；轉(zhuǎn)換后，投資者成為公司股東，相當于公司增發(fā)了股票?？赊D(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價格并非固定不變，可能會根據(jù)公司的一些情況（如送股、配股、增發(fā)新股等）進行調(diào)整。所以答案是C。20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有（）行為。A.向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾B.對客戶交付的資產(chǎn)進行管理C.按照合同約定對客戶資產(chǎn)進行投資運作D.為客戶提供投資建議答案：A解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以對客戶交付的資產(chǎn)進行管理，按照合同約定對客戶資產(chǎn)進行投資運作，也可以為客戶提供投資建議。但不得向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾，因為證券市場存在風險，無法保證絕對的本金安全和最低收益。所以本題選A。21.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法中，錯誤的是（）。A.金融期權(quán)是一種權(quán)利的交易B.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利C.期權(quán)的賣方承擔必須履約的義務(wù)D.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是對稱的答案：D解析：金融期權(quán)是一種權(quán)利的交易，期權(quán)的買方支付期權(quán)費后，獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，但不承擔必須履約的義務(wù)；而期權(quán)的賣方收取期權(quán)費后，承擔必須履約的義務(wù)。所以金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是不對稱的。因此答案選D。22.以下關(guān)于證券投資分析方法的說法，錯誤的是（）。A.基本分析方法主要適用于周期相對較長的證券價格預(yù)測B.技術(shù)分析方法著重于分析證券價格的波動規(guī)律C.基本分析方法的主要理論假設(shè)包括市場行為涵蓋一切信息D.技術(shù)分析方法的主要理論假設(shè)包括價格沿趨勢移動答案：C解析：基本分析方法主要通過對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)和公司基本面等因素的分析來預(yù)測證券價格，適用于周期相對較長的證券價格預(yù)測。技術(shù)分析方法著重于分析證券價格的波動規(guī)律，其主要理論假設(shè)包括市場行為涵蓋一切信息、價格沿趨勢移動和歷史會重演。而“市場行為涵蓋一切信息”是技術(shù)分析的假設(shè)，并非基本分析方法的假設(shè)。所以答案是C。23.證券承銷業(yè)務(wù)可以采取的方式不包括（）。A.代銷B.包銷C.分銷D.助銷答案：C解析：證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷、包銷和助銷等方式。代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式；包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式；助銷是指承銷商按承銷合同規(guī)定，在約定的承銷期滿后對剩余的證券出資買進（余額包銷），或者按剩余部分的數(shù)額向發(fā)行人貸款，以保證發(fā)行人的籌資、用資計劃順利實現(xiàn)。而分銷并不是證券承銷業(yè)務(wù)的一種獨立方式。所以本題選C。24.下列關(guān)于證券投資基金的收益說法中，錯誤的是（）。A.基金收益包括利息收入、投資收益和其他收入B.基金投資收益主要來源于股票、債券等投資的差價收入C.基金的利息收入主要來自于基金投資的債券、銀行存款等產(chǎn)生的利息D.基金的其他收入主要是指基金管理人的管理費收入答案：D解析：基金收益包括利息收入、投資收益和其他收入。利息收入主要來自于基金投資的債券、銀行存款等產(chǎn)生的利息；投資收益主要來源于股票、債券等投資的差價收入。而基金的其他收入是指除上述收入以外的其他各項收入，如贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額、手續(xù)費返還、ETF替代損益等，基金管理人的管理費收入是基金管理人的收入，并非基金的其他收入。所以答案選D。25.債券按發(fā)行主體分類，不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D解析：債券按發(fā)行主體分類，可分為政府債券（由政府發(fā)行）、金融債券（由金融機構(gòu)發(fā)行）和公司債券（由公司發(fā)行）?？赊D(zhuǎn)換債券是按債券的性質(zhì)分類的一種特殊債券，它具有可轉(zhuǎn)換為股票的特性，并非按發(fā)行主體分類的類別。所以本題選D。26.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資投資功能B.資本定價功能C.宏觀調(diào)控功能D.資本配置功能答案：C解析：證券市場具有籌資投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機會；具有資本定價功能，通過市場交易形成證券的價格；具有資本配置功能，引導資金流向效益好的部門和企業(yè)。而宏觀調(diào)控功能是政府通過財政政策、貨幣政策等手段來實現(xiàn)的，并非證券市場的基本功能。所以答案選C。27.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當制定合規(guī)管理制度B.證券公司的合規(guī)負責人由高級管理人員擔任C.合規(guī)負責人可以同時分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門D.證券公司應(yīng)當設(shè)立合規(guī)管理部門答案：C解析：證券公司應(yīng)當制定合規(guī)管理制度，設(shè)立合規(guī)管理部門，并任命合規(guī)負責人，合規(guī)負責人由高級管理人員擔任。合規(guī)負責人不得同時分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門，以保證合規(guī)管理的獨立性和有效性。所以答案是C。28.以下關(guān)于股票發(fā)行價格的說法，正確的是（）。A.股票發(fā)行價格可以低于票面金額B.股票發(fā)行價格只能等于票面金額C.股票發(fā)行價格可以高于票面金額D.股票發(fā)行價格必須高于票面金額答案：C解析：根據(jù)我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。所以股票發(fā)行價格可以高于票面金額，也可以等于票面金額。因此答案選C。29.下列關(guān)于證券交易所交易規(guī)則的說法中，錯誤的是（）。A.交易參與人應(yīng)當通過在證券交易所申請開設(shè)的交易單元進行證券交易B.證券交易所接受會員的限價申報和市價申報C.證券交易的計價單位為“每股價格”D.證券交易所可以調(diào)整交易時間答案：C解析：交易參與人應(yīng)當通過在證券交易所申請開設(shè)的交易單元進行證券交易。證券交易所接受會員的限價申報和市價申報，并且可以根據(jù)情況調(diào)整交易時間。證券交易的計價單位根據(jù)不同的證券品種有所不同，例如股票的計價單位為“每股價格”，基金的計價單位為“每份基金價格”等，并非統(tǒng)一為“每股價格”。所以答案選C。30.下列關(guān)于風險控制指標標準的說法中，錯誤的是（）。A.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C.凈資本與負債的比例不得低于8%D.凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于20%答案：D解析：證券公司風險控制指標標準包括：凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%；凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%；凈資本與負債的比例不得低于8%；凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于20%的說法錯誤，正確的是流動資產(chǎn)與流動負債的比例不得低于100%。所以答案選D。二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構(gòu)D.證券監(jiān)管機構(gòu)答案：ABCD解析：證券市場的參與者眾多。證券發(fā)行人是指為籌集資金而發(fā)行證券的主體，如公司、政府等；證券投資者是購買證券的主體，包括個人投資者和機構(gòu)投資者；證券中介機構(gòu)為證券發(fā)行和交易提供各種服務(wù)，如證券公司、會計師事務(wù)所等；證券監(jiān)管機構(gòu)負責對證券市場進行監(jiān)督管理，維護市場秩序，如中國證監(jiān)會。所以ABCD選項均正確。2.以下屬于債券基本性質(zhì)的有（）。A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證答案：ABC解析：債券具有多種基本性質(zhì)。它屬于有價證券，代表著一定的財產(chǎn)價值；是一種虛擬資本，雖然債券本身沒有價值，但它是實際資本的紙質(zhì)復(fù)本；是債權(quán)的表現(xiàn)，投資者購買債券后成為發(fā)行人的債權(quán)人。而債券并非所有權(quán)憑證，股票才是所有權(quán)憑證。所以答案選ABC。3.證券投資基金按投資標的劃分，可分為（）。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.混合基金答案：ABCD解析：證券投資基金按投資標的劃分，可分為債券基金（主要投資于債券）、股票基金（主要投資于股票）、貨幣市場基金（投資于貨幣市場工具）和混合基金（投資于股票、債券和其他金融工具的組合）。所以ABCD選項都正確。4.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風險性答案：ABCD解析：金融衍生工具具有以下基本特征?？缙谛允侵附鹑谘苌ぞ呤墙灰纂p方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約；杠桿性是指其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具；聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動；不確定性或高風險性是指其交易的后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準確程度，具有較高的風險性。所以ABCD選項均正確。5.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券自營業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)較為廣泛。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣證券；證券投資咨詢業(yè)務(wù)是為客戶提供證券投資分析、預(yù)測或建議等服務(wù)；證券承銷與保薦業(yè)務(wù)是幫助發(fā)行人發(fā)行證券并對其進行保薦；證券自營業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義和資金買賣證券以獲取利潤。所以ABCD選項都是證券公司的主要業(yè)務(wù)。6.證券市場監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則答案：ABCD解析：證券市場監(jiān)管應(yīng)遵循以下原則。依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動必須依法進行；保護投資者利益原則是監(jiān)管的首要目標，要保障投資者的合法權(quán)益；“三公”原則即公開、公平、公正原則，要求市場信息公開透明，市場參與者公平競爭，監(jiān)管機構(gòu)公正執(zhí)法；監(jiān)督與自律相結(jié)合原則是指既要發(fā)揮政府監(jiān)管機構(gòu)的作用，也要發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用。所以ABCD選項均正確。7.下列關(guān)于股票價格的說法中，正確的有（）。A.股票價格由股票的價值決定B.股票價格受供求關(guān)系的影響C.股票價格與市場利率成反比D.股票價格與預(yù)期股息成正比答案：ABCD解析：股票價格由股票的價值決定，股票的價值是其內(nèi)在的價值基礎(chǔ)。同時，股票價格受供求關(guān)系的影響，當供大于求時，股價可能下跌；當供小于求時，股價可能上漲。股票價格與市場利率成反比，因為市場利率上升時，投資者會更傾向于將資金存入銀行等獲取穩(wěn)定收益，對股票的需求減少，股價可能下跌；市場利率下降時，股票的吸引力增加，股價可能上漲。股票價格與預(yù)期股息成正比，預(yù)期股息越高，股票的價值就越高，股價也可能越高。所以ABCD選項都正確。8.以下屬于證券投資基金費用的有（）。A.基金管理費B.基金托管費C.基金交易費D.基金運作費答案：ABCD解析：證券投資基金在運作過程中會產(chǎn)生多種費用。基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用；基金托管費是基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用；基金交易費是基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)費用，如印花稅、傭金等；基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔的費用，如審計費、律師費等。所以ABCD選項均屬于證券投資基金費用。9.債券的償還方式有（）。A.到期償還B.提前償還C.滯后償還D.展期償還答案：ABD解析：債券的償還方式主要有到期償還，即按照債券約定的到期日償還本金和利息；提前償還，是指在債券到期前發(fā)行人提前償還本金；展期償還，是指發(fā)行人在債券到期后延長償還期限。而滯后償還并不是常見的債券償還方式。所以答案選ABD。10.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的說法中，正確的有（）。A.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般低于相同條件下的普通債券B.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換比例是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股股份所支付的價格C.可轉(zhuǎn)換債券的贖回條款是發(fā)行人的權(quán)利D.可轉(zhuǎn)換債券的回售條款是投資者的權(quán)利答案：ACD解析：可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般低于相同條件下的普通債券，因為投資者可以通過將債券轉(zhuǎn)換為股票獲得潛在的收益?？赊D(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)，而轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股股份所支付的價格，所以B選項錯誤?？赊D(zhuǎn)換債券的贖回條款是發(fā)行人在一定條件下按照事先約定的價格買回未轉(zhuǎn)股債券的權(quán)利；回售條款是指債券持有人在一定條件下有權(quán)按事先約定的價格將債券賣給發(fā)行人的權(quán)利。所以ACD選項正確。三、判斷題（每題1分，共10題）1.證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場所，它涵蓋了一切以證券為對象的交易關(guān)系。（）答案：正確解析：證券市場的定義就是有價證券發(fā)行和交易的場所，它包括了證券的發(fā)行市場和交易市場，涵蓋了一切以證券為對象的交易關(guān)系，如證券的買賣、轉(zhuǎn)讓等。所以該說法正確。2.股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內(nèi)在價值。（）答案：正確解析：股票的內(nèi)在價值是股票的真實價值，它由公司的基本面等因素決定，從根本上決定了股票的市場價格。然而，股票的市場價格還受到供求關(guān)系、市場情緒、宏觀經(jīng)濟環(huán)境等多種因素的影響，所以市場價格會圍繞內(nèi)在價值波動，并不完全等于其內(nèi)在價值。所以該說法正確。3.債券的收益相對穩(wěn)定，因此債券不存在信用風險。（）答案：錯誤解析：雖然債券的收益相對股票等其他投資品種較為穩(wěn)定，