2024證券從業(yè)人員資格考試考試模擬題VIP

2024證券從業(yè)人員資格考試考試模擬題一、單項(xiàng)選擇題1.以下不屬于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特征的是（）。A.證券融資是一種直接融資B.證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)C.證券融資是一種短期融資D.證券融資是在由各種中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的答案：C解析：證券融資一般是長(zhǎng)期融資，因?yàn)樽C券發(fā)行通常是為了滿足企業(yè)長(zhǎng)期的資金需求，如擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模、進(jìn)行固定資產(chǎn)投資等。選項(xiàng)A，證券融資直接在資金供求雙方之間建立聯(lián)系，是直接融資；選項(xiàng)B，證券市場(chǎng)價(jià)格受多種因素影響，具有強(qiáng)市場(chǎng)性；選項(xiàng)D，證券融資需要證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)的支持。2.股票的（）決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但市場(chǎng)價(jià)格又不完全等于其理論價(jià)格。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值答案：D解析：股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值，它決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但由于市場(chǎng)供求關(guān)系等因素的影響，市場(chǎng)價(jià)格會(huì)圍繞內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)，并不完全等于理論價(jià)格。票面價(jià)值是股票票面上標(biāo)明的金額；賬面價(jià)值是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值；清算價(jià)值是公司清算時(shí)每股股票所代表的實(shí)際價(jià)值。3.優(yōu)先股票的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)答案：D解析：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股的特征。優(yōu)先股具有股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先等特征。4.下列關(guān)于債券與股票的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.債券和股票都屬于有價(jià)證券B.債券和股票都是籌措資金的手段C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票的收益率相互影響，但不存在聯(lián)動(dòng)關(guān)系答案：D解析：債券和股票的收益率相互影響，存在聯(lián)動(dòng)關(guān)系。一般來(lái)說(shuō)，在市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格下降，股票價(jià)格也可能下降；在市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格上升，股票價(jià)格也可能上升。選項(xiàng)A、B、C的表述都是正確的。5.下列屬于金融債券的是（）。A.中央銀行票據(jù)B.證券公司短期融資券C.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)D.以上都是答案：D解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。中央銀行票據(jù)是中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證；證券公司短期融資券是證券公司發(fā)行的短期融資工具；保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)是保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足而發(fā)行的債務(wù)。6.以下不屬于國(guó)際債券基本特征的是（）。A.資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大B.存在匯率風(fēng)險(xiǎn)C.有國(guó)家主權(quán)保障D.以本幣作為計(jì)量貨幣答案：D解析：國(guó)際債券是以外國(guó)貨幣作為計(jì)量貨幣的，而不是本幣。國(guó)際債券具有資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大、存在匯率風(fēng)險(xiǎn)、有國(guó)家主權(quán)保障等特征。7.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.保證收益答案：D解析：證券投資基金并不能保證收益，它的收益取決于基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的表現(xiàn)?；鹁哂屑侠碡?cái)、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等特點(diǎn)。8.以下屬于封閉式基金特點(diǎn)的是（）。A.基金份額總額不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回C.基金份額在證券交易所上市交易D.基金份額的交易價(jià)格按照基金的資產(chǎn)凈值計(jì)算答案：C解析：封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在證券交易所上市交易。選項(xiàng)A是開(kāi)放式基金的特點(diǎn)；選項(xiàng)B開(kāi)放式基金可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回，封閉式基金一般不能；選項(xiàng)D封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，并不完全按照基金的資產(chǎn)凈值計(jì)算。9.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象不包括（）。A.銀行短期存款B.短期國(guó)庫(kù)券C.股票D.商業(yè)票據(jù)答案：C解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，如銀行短期存款、短期國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)等，股票屬于資本市場(chǎng)工具，不是貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象。10.下列關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)B.金融衍生工具一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具C.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)衍生工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度D.金融衍生工具交易一般不具有杠桿性答案：D解析：金融衍生工具交易具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，交易后果取決于交易者對(duì)衍生工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度。其價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。11.按照基礎(chǔ)工具種類分類，金融衍生工具不包括（）。A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B.貨幣衍生工具C.利率衍生工具D.信用衍生工具E.商品衍生工具答案：E解析：按照基礎(chǔ)工具種類分類，金融衍生工具包括股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具等。商品衍生工具不屬于金融衍生工具的分類范疇。12.可轉(zhuǎn)換債券的要素不包括（）。A.轉(zhuǎn)換價(jià)格B.轉(zhuǎn)換比例C.贖回條款D.票面利率E.轉(zhuǎn)換期限答案：D解析：可轉(zhuǎn)換債券的要素包括轉(zhuǎn)換價(jià)格、轉(zhuǎn)換比例、贖回條款、回售條款、轉(zhuǎn)換期限等。票面利率是普通債券的要素，雖然可轉(zhuǎn)換債券也有票面利率，但它不是可轉(zhuǎn)換債券特有的關(guān)鍵要素。13.下列關(guān)于證券公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)B.證券公司可以分為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)等D.證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)才能設(shè)立答案：B解析：證券公司屬于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，其主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)等，且必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)才能設(shè)立。14.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（），以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券交易所答案：B解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理，這是為了保障客戶資金的安全，防止證券公司挪用客戶資金。15.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍不包括（）。A.已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券B.已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券等C.依法經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券D.境外證券答案：D解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券、已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券等、依法經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券等。目前證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)一般不包括境外證券。16.下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.證券公司為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃D.證券公司可以通過(guò)電視、報(bào)刊、廣播等公開(kāi)媒體向客戶推廣資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：D解析：證券公司不得通過(guò)電視、報(bào)刊、廣播等公開(kāi)媒體向客戶推廣資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)通過(guò)合法途徑，如向特定客戶宣傳等。選項(xiàng)A、B、C關(guān)于證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其分類的表述都是正確的。17.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.客觀原則B.公正原則C.誠(chéng)實(shí)信用原則D.保本原則答案：D解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、誠(chéng)實(shí)信用原則，不得對(duì)投資收益或者賠償投資損失作出承諾，不存在保本原則。18.下列不屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管意義的是（）。A.保障廣大投資者合法權(quán)益的需要B.維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要C.發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要D.降低證券市場(chǎng)交易成本的需要答案：D解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義包括保障廣大投資者合法權(quán)益的需要、維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要、發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要等。降低證券市場(chǎng)交易成本不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要意義。19.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段是（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：A解析：法律手段是證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。經(jīng)濟(jì)手段主要是通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等經(jīng)濟(jì)手段對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控；行政手段是通過(guò)制定政策和法規(guī)等行政措施來(lái)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管；自律手段是行業(yè)自律組織進(jìn)行自我管理。20.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)是（）。A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C.證券自律性組織D.證券投資人答案：C解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。它在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)；證券服務(wù)機(jī)構(gòu)如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等；證券投資人是買(mǎi)賣證券的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。21.下列關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券發(fā)行市場(chǎng)通常無(wú)固定場(chǎng)所，是一個(gè)無(wú)形的市場(chǎng)B.證券發(fā)行市場(chǎng)也稱為一級(jí)市場(chǎng)C.證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)D.證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)擴(kuò)大的必要條件E.證券發(fā)行市場(chǎng)的交易對(duì)象是已發(fā)行的證券答案：E解析：證券發(fā)行市場(chǎng)的交易對(duì)象是新發(fā)行的證券，而交易市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）的交易對(duì)象是已發(fā)行的證券。選項(xiàng)A、B、C、D關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)的性質(zhì)、別稱、功能以及與交易市場(chǎng)的關(guān)系的表述都是正確的。22.股票發(fā)行的定價(jià)方式不包括（）。A.協(xié)商定價(jià)方式B.一般詢價(jià)方式C.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式D.固定價(jià)格方式E.公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式答案：E解析：股票發(fā)行的定價(jià)方式包括協(xié)商定價(jià)方式、一般詢價(jià)方式、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式、固定價(jià)格方式等。公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式一般用于證券交易市場(chǎng)，而不是股票發(fā)行定價(jià)。23.債券發(fā)行的定價(jià)方式以（）最為典型。A.公開(kāi)招標(biāo)B.協(xié)商定價(jià)C.詢價(jià)方式D.固定價(jià)格答案：A解析：債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型。公開(kāi)招標(biāo)可以體現(xiàn)公平、公正、公開(kāi)的原則，能確定合理的發(fā)行價(jià)格。協(xié)商定價(jià)、詢價(jià)方式、固定價(jià)格等也可用于債券發(fā)行定價(jià)，但公開(kāi)招標(biāo)更為常見(jiàn)和典型。24.證券承銷業(yè)務(wù)可以采?。ǎ┓绞?。A.代銷B.包銷C.代銷和包銷D.直銷答案：C解析：證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷和包銷兩種方式。代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式；包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式。直銷不是證券承銷業(yè)務(wù)的方式。25.下列關(guān)于證券交易市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易市場(chǎng)分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)B.證券交易所是有組織的市場(chǎng)，又稱場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是在證券交易所之外進(jìn)行證券買(mǎi)賣的市場(chǎng)D.證券交易所的交易采用做市商制度答案：D解析：證券交易所的交易一般采用集中競(jìng)價(jià)交易制度，而做市商制度是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的一種交易制度。選項(xiàng)A、B、C關(guān)于證券交易市場(chǎng)的分類、證券交易所和場(chǎng)外交易市場(chǎng)的定義的表述都是正確的。26.下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票價(jià)格指數(shù)是用以反映整個(gè)股票市場(chǎng)上各種股票市場(chǎng)價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)情況的指標(biāo)B.股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要有算術(shù)平均法、加權(quán)平均法和幾何平均法C.道瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)是世界上最早、最有影響的股票價(jià)格指數(shù)D.上證綜合指數(shù)是我國(guó)唯一的股票價(jià)格指數(shù)答案：D解析：我國(guó)有多種股票價(jià)格指數(shù)，如上證綜合指數(shù)、深證成分股指數(shù)、滬深300指數(shù)等，并非只有上證綜合指數(shù)。選項(xiàng)A、B、C關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)的定義、編制方法以及典型指數(shù)的表述都是正確的。27.下列關(guān)于金融期權(quán)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式B.期權(quán)的買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利C.期權(quán)的賣方在收取了期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)D.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是對(duì)稱的答案：D解析：金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是不對(duì)稱的。期權(quán)買(mǎi)方有權(quán)利但無(wú)義務(wù)，期權(quán)賣方有義務(wù)但無(wú)權(quán)利。買(mǎi)方支付期權(quán)費(fèi)后獲得權(quán)利，賣方收取期權(quán)費(fèi)后承擔(dān)義務(wù)。選項(xiàng)A、B、C的表述都是正確的。28.下列關(guān)于金融期貨的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易B.金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是對(duì)稱的C.金融期貨交易雙方都需要繳納保證金D.金融期貨交易實(shí)行每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，交易雙方在交易之前不需要進(jìn)行信用評(píng)估答案：D解析：金融期貨交易實(shí)行每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，但交易雙方在交易之前一般需要進(jìn)行信用評(píng)估，以確定其是否具備交易資格和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力。選項(xiàng)A、B、C關(guān)于金融期貨的定義、交易雙方權(quán)利義務(wù)以及保證金制度的表述都是正確的。29.下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)C.融資融券交易包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券D.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一規(guī)定答案：D解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由證券交易所規(guī)定，而不是中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一規(guī)定。選項(xiàng)A、B、C關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的定義、開(kāi)展條件以及交易內(nèi)容的表述都是正確的。30.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式B.證券投資顧問(wèn)向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)C.證券投資顧問(wèn)可以代客戶作出投資決策D.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象為普通投資者答案：C解析：證券投資顧問(wèn)不得代客戶作出投資決策，只能向客戶提供投資建議。選項(xiàng)A、B、D關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)對(duì)象的表述都是正確的。二、多項(xiàng)選擇題1.證券市場(chǎng)的基本功能包括（）。A.籌資投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：ABC解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括籌資投資功能，為資金需求者和供給者提供渠道；資本定價(jià)功能，通過(guò)市場(chǎng)交易確定證券的價(jià)格；資本配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的企業(yè)和行業(yè)。宏觀調(diào)控功能不是證券市場(chǎng)的基本功能，雖然證券市場(chǎng)的運(yùn)行情況可以反映宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，但它不是直接用于宏觀調(diào)控的工具。2.股票具有以下特征（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性E.參與性答案：ABCDE解析：股票具有收益性，持有者可以獲得股息紅利和資本利得；風(fēng)險(xiǎn)性，股票價(jià)格波動(dòng)較大，投資可能面臨損失；流動(dòng)性，股票可以在證券市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣；永久性，股票是一種無(wú)期限的有價(jià)證券；參與性，股東有權(quán)參與公司的重大決策。3.債券按發(fā)行主體分類，可以分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)際債券答案：ABC解析：債券按發(fā)行主體分類可分為政府債券、金融債券和公司債券。國(guó)際債券是按照發(fā)行地域等因素分類的，不屬于按發(fā)行主體的分類。4.證券投資基金的作用包括（）。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展C.促進(jìn)證券市場(chǎng)的國(guó)際化D.基金為投資者提供了一種低風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種答案：ABC解析：證券投資基金為中小投資者拓寬了投資渠道，讓中小投資者可以參與到更多的投資領(lǐng)域；有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展，基金的投資行為相對(duì)理性，可以起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用；也促進(jìn)了證券市場(chǎng)的國(guó)際化，吸引了國(guó)際資金的參與?；鸩⒉荒鼙ＷC低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，任何投資都有風(fēng)險(xiǎn)，基金也不例外。5.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：ABCD解析：金融衍生工具具有跨期性，是對(duì)未來(lái)某一時(shí)期的交易進(jìn)行約定；杠桿性，只需支付少量保證金就可進(jìn)行大額交易；聯(lián)動(dòng)性，其價(jià)值與基礎(chǔ)工具的價(jià)值緊密相關(guān)；不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性，其交易結(jié)果受多種因素影響，具有較大的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)。6.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)E.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)F.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：ABCDEF解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，為客戶代理買(mǎi)賣證券；證券投資咨詢業(yè)務(wù)，為客戶提供投資建議；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，為企業(yè)提供財(cái)務(wù)咨詢等服務(wù)；證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)發(fā)行證券并進(jìn)行保薦；證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，用自有資金進(jìn)行證券投資；證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為客戶管理資產(chǎn)。7.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)遵循依法監(jiān)管原則，依據(jù)法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)管；保護(hù)投資者利益原則，保障投資者的合法權(quán)益；“三公”原則，即公開(kāi)、公平、公正原則；監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則，政府監(jiān)管和行業(yè)自律共同發(fā)揮作用。8.證券發(fā)行市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABC解析：證券發(fā)行市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括證券發(fā)行人，即籌集資金的主體；證券投資者，是資金的供給者；證券中介機(jī)構(gòu)，如證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等，為發(fā)行提供服務(wù)。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的部門(mén)，不屬于發(fā)行市場(chǎng)的構(gòu)成要素。9.股票發(fā)行的審核制度主要有（）。A.審批制B.核準(zhǔn)制C.注冊(cè)制D.備案制答案：ABC解析：股票發(fā)行的審核制度主要有審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制。審批制是完全行政化的發(fā)行制度；核準(zhǔn)制是介于審批制和注冊(cè)制之間的一種制度，需要審核機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)行人的資質(zhì)進(jìn)行審核；注冊(cè)制則強(qiáng)調(diào)信息披露，只要發(fā)行人充分披露信息即可發(fā)行。備案制不是主要的股票發(fā)行審核制度。10.證券交易的原則包括（）。A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.價(jià)格優(yōu)先原則E.時(shí)間優(yōu)先原則答案：ABCDE解析：證券交易應(yīng)遵循公開(kāi)、公平、公正的“三公”原則，保證市場(chǎng)的透明度和公正性。同時(shí)，在交易過(guò)程中遵循價(jià)格優(yōu)先原則，即較高價(jià)格買(mǎi)入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)；時(shí)間優(yōu)先原則，即買(mǎi)賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。11.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括（）。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)C.貨幣政策D.財(cái)政政策E.市場(chǎng)利率答案：ABCDE解析：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)會(huì)提高企業(yè)的盈利水平，從而推動(dòng)股票價(jià)格上漲；經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)會(huì)使股票價(jià)格呈現(xiàn)周期性波動(dòng)；貨幣政策如調(diào)整利率、貨幣供應(yīng)量等會(huì)影響市場(chǎng)資金供求和企業(yè)融資成本，進(jìn)而影響股票價(jià)格；財(cái)政政策如稅收政策、政府支出等也會(huì)對(duì)企業(yè)和市場(chǎng)產(chǎn)生影響；市場(chǎng)利率的變動(dòng)會(huì)影響股票的估值和資金流向，從而影響股票價(jià)格。12.下列屬于金融期權(quán)基本類型的有（）。A.看漲期權(quán)B.看跌期權(quán)C.歐式期權(quán)D.美式期權(quán)答案：AB解析：金融期權(quán)基本類型分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)?？礉q期權(quán)是指期權(quán)買(mǎi)方有權(quán)在約定的時(shí)間以約定的價(jià)格買(mǎi)入標(biāo)的資產(chǎn)；看跌期權(quán)是指期權(quán)買(mǎi)方有權(quán)在約定的時(shí)間以約定的價(jià)格賣出標(biāo)的資產(chǎn)。歐式期權(quán)和美式期權(quán)是按照行權(quán)時(shí)間的不同進(jìn)行的分類，不屬于基本類型。13.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：融資融券業(yè)務(wù)存在客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，即客戶可能無(wú)法按時(shí)償還融資融券的資金或證券；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)可能導(dǎo)致客戶和證券公司的損失；業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)，如果業(yè)務(wù)規(guī)模過(guò)大或集中度過(guò)高，會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，可能出現(xiàn)資金或證券無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的情況。14.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的區(qū)別包括（）。A.業(yè)務(wù)性質(zhì)不同B.服務(wù)方式不同C.收費(fèi)方式不同D.對(duì)客戶需求的把握不同答案：ABCD解析：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是提供投資建議服務(wù)，業(yè)務(wù)性質(zhì)更側(cè)重于咨詢；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要是代理客戶買(mǎi)賣證券。服務(wù)方式上，投資顧問(wèn)為客戶提供個(gè)性化建議，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要是執(zhí)行客戶交易指令。收費(fèi)方式上，投資顧問(wèn)一般按服務(wù)收費(fèi)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)按交易傭金收費(fèi)。對(duì)客戶需求的把握上，投資顧問(wèn)更深入了解客戶投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要關(guān)注客戶交易需求。15.下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說(shuō)法，正確的有（）。A.證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人B.證券登記結(jié)算公司的設(shè)立必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)C.證券登記結(jié)算公司的職能包括證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理D.證券登記結(jié)算公司的職能包括證券的存管和過(guò)戶答案：ABCD解析：證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人，其設(shè)立必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。其職能包括證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，證券的存管和過(guò)戶，證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記，證券和資金的清算交收及相關(guān)管理等。三、判斷題1.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所，也是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。（）答案：正確解析：證券市場(chǎng)上，買(mǎi)賣雙方通過(guò)交易證券實(shí)現(xiàn)價(jià)值的交換，同時(shí)由于證券價(jià)格的不確定性，投資者也在交換風(fēng)險(xiǎn)。2.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權(quán)，但一般沒(méi)有表決權(quán)。（）答案：正確解析：優(yōu)先股的特點(diǎn)就是在股息分配和剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股股東，但通常在股東大會(huì)上沒(méi)有表決權(quán)，除非涉及優(yōu)先股股東自身權(quán)益的重大事項(xiàng)。3.債券的票面利率越高，債券的發(fā)行價(jià)格就越高。（）答案：錯(cuò)誤解析：債券的發(fā)行價(jià)格受票面利率、市場(chǎng)利率、債券期限等多種因素影響。當(dāng)票面利率高于市場(chǎng)利率時(shí)，債券發(fā)行價(jià)格可能高于面值；當(dāng)票面利率低于市場(chǎng)利率時(shí)，債券發(fā)行價(jià)格可能低于面值；當(dāng)票面利率等于市場(chǎng)利率時(shí)，債券發(fā)行價(jià)格等于面值。所以不能簡(jiǎn)單地說(shuō)票面利率越高，發(fā)行價(jià)格就越高。4.開(kāi)放式基金的基金份額總額是固定的，在基金合同期限內(nèi)不能增減。（）答案：錯(cuò)誤解析：開(kāi)放式基金的基金份額總額不固定，投資者可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回，會(huì)導(dǎo)致基金份額總額的增減。封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變。5.金融衍生工具的杠桿效應(yīng)一定能帶來(lái)高收益。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融衍生工具的杠桿效應(yīng)在放大收益的同時(shí)也放大了風(fēng)險(xiǎn)。如果市場(chǎng)走勢(shì)與投資者預(yù)期相反，可能會(huì)導(dǎo)致巨大的損失，并非一定能帶來(lái)高收益。6.證券公司可以為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保。（）答案：錯(cuò)誤解析：證券公司不得為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保，這是為了防止證券公司的利益輸送和風(fēng)險(xiǎn)傳遞，保障證券公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和客戶資金安全。7.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序。（）答案：正確解析：保護(hù)投資者利益是證券市場(chǎng)監(jiān)管的核心目標(biāo)，同時(shí)維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，保證市場(chǎng)的公平、公正、公開(kāi)，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展也是監(jiān)管的重要目標(biāo)。8.股票發(fā)行的注冊(cè)制是一種完全市場(chǎng)化的發(fā)行制度，不需要任何審核。（）答案：錯(cuò)誤解析：股票發(fā)行的注冊(cè)制強(qiáng)調(diào)信息披露，發(fā)行人需要充分披露相關(guān)信息，但也需要經(jīng)過(guò)一定的審核程序，如對(duì)信息披露的完整性、準(zhǔn)確性等進(jìn)行審核，并非不需要任何審核。9.證券交易的價(jià)格優(yōu)先原則是指較高價(jià)格買(mǎi)入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。（）答案：正確解析：這是價(jià)格優(yōu)先原則的正確表述，在證券交易中，遵循此原則可以保證交易的公平和效率。10.金融期權(quán)的買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了在一定時(shí)間內(nèi)以約定價(jià)格買(mǎi)賣標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利，同時(shí)也承擔(dān)著必須買(mǎi)賣的義務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融期權(quán)的買(mǎi)方支付期權(quán)費(fèi)后獲得權(quán)利，但沒(méi)有義務(wù)。只有期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)。11.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者向證券公司提供的擔(dān)保物只能是資金。（）答案：錯(cuò)誤解析：融資融券業(yè)務(wù)中，投資者向證券公司提供的擔(dān)保物可以是資金，也可以是證券等其他資產(chǎn)。12.證券投資顧問(wèn)可以同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。（）答案：錯(cuò)誤解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證券投資顧問(wèn)和證券分析師不能同時(shí)注冊(cè)，二者屬于不同的業(yè)務(wù)類別。13.證券登記結(jié)算公司以營(yíng)利為目的，為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤解析：證券登記結(jié)算公司是不以營(yíng)利為目的的法人，其主要職責(zé)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)。14.股票價(jià)格指數(shù)是反映股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)，它的編制方法只有算術(shù)平均法一種。（）答案：錯(cuò)誤解析：股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要有算術(shù)平均法、加權(quán)平均法和幾何平均法等，并非只有算術(shù)平均法一種。15.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以混合操作。（）答案：錯(cuò)誤解析：證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須分開(kāi)操作，這是為了防止利益沖突和內(nèi)幕交易，保護(hù)客戶的利益和維護(hù)市場(chǎng)的公平公正。四、綜合分析題1.某投資者持有A公司股票1000股，買(mǎi)入價(jià)為每股20元。該公司宣布每股發(fā)放現(xiàn)金股息1元，并按10：2的比例進(jìn)行配股，配股價(jià)格為每股15元。（1）計(jì)算該投資者獲得的現(xiàn)金股息總額。（2）計(jì)算該投資者可配股的數(shù)量。（3）若該投資者全部參與配股，計(jì)算