2024證券從業(yè)人員資格考試練習(xí)題庫完美版含答案

2024證券從業(yè)人員資格考試練習(xí)題庫完美版含答案1.下列關(guān)于證券市場融資活動的說法，錯誤的是（）。A.證券市場融資是一種直接融資B.證券市場融資是一種強(qiáng)市場性的融資活動C.證券市場融資是一種間接融資D.證券市場融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的答案：C。證券市場融資是一種直接融資，資金盈余單位和赤字單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而不是通過金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行的間接融資，所以C選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，證券市場融資是資金供求雙方通過股票、債券等金融工具直接融通資金，屬于直接融資；B選項(xiàng)，證券市場融資是在公開市場上進(jìn)行的，具有強(qiáng)市場性；D選項(xiàng)，證券市場融資過程中，需要證券公司、會計(jì)師事務(wù)所等各種證券中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)來完成。2.下列屬于貨幣市場的是（）。A.中長期債券市場B.股票市場C.銀行間同業(yè)拆借市場D.證券投資基金市場答案：C。貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在一年以下的金融市場，銀行間同業(yè)拆借市場期限一般較短，屬于貨幣市場。A選項(xiàng)中長期債券市場、B選項(xiàng)股票市場、D選項(xiàng)證券投資基金市場一般投資期限較長，屬于資本市場。3.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）。A.跨期性B.期限性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性答案：C。聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系。A選項(xiàng)跨期性是指金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約；B選項(xiàng)期限性一般不是金融衍生工具的典型特性表述；D選項(xiàng)不確定性或高風(fēng)險性是指金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。4.證券發(fā)行市場又被稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.流通市場D.次級市場答案：A。證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱一級市場、初級市場。B選項(xiàng)二級市場、C選項(xiàng)流通市場、D選項(xiàng)次級市場都是指證券交易市場，是已發(fā)行證券進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)讓和流通的市場。5.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法，錯誤的是（）。A.股票是有價證券、要式證券B.股票是證權(quán)證券、資本證券C.股票是綜合權(quán)利證券D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券答案：D。股票不屬于物權(quán)證券和債權(quán)證券。物權(quán)證券是指證券持有者對公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券；債權(quán)證券是指證券持有者為公司債權(quán)人的證券。而股票是一種綜合權(quán)利證券，股東擁有公司重大決策參與權(quán)、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)等。A選項(xiàng)，股票具有一定的票面格式等，是要式證券，同時代表一定的財(cái)產(chǎn)價值，是有價證券；B選項(xiàng)，股票是證明股東權(quán)利的證權(quán)證券，也是投入股份公司資本份額的證券，屬于資本證券；C選項(xiàng)表述正確。6.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在（）時。A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過B.公司解散清算C.公司連續(xù)5年虧損D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議答案：B。普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利是在公司解散清算時。在公司解散清算時，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會保險費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。A選項(xiàng)是股東大會某些重大決議的通過條件；C選項(xiàng)公司連續(xù)5年虧損不是股東要求分配公司資產(chǎn)的條件；D選項(xiàng)股東大會作出減少公司注冊資本的決議與股東分配公司資產(chǎn)無關(guān)。7.下列關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯誤的是（）。A.優(yōu)先股通常優(yōu)先于普通股分配公司利潤B.優(yōu)先股通常優(yōu)先于普通股分配公司剩余財(cái)產(chǎn)C.優(yōu)先股股東具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D.優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)答案：C。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股股東的權(quán)利。A選項(xiàng)，優(yōu)先股在利潤分配上優(yōu)先于普通股，能按約定的股息率優(yōu)先獲得股息；B選項(xiàng)，在公司清算時，優(yōu)先股股東先于普通股股東分配公司剩余財(cái)產(chǎn)；D選項(xiàng)，優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，通常對公司的經(jīng)營決策沒有參與權(quán)。8.下列關(guān)于債券的說法，錯誤的是（）。A.債券是一種有價證券B.債券是發(fā)行人向投資者出具的、在一定時期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證C.債券的票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率D.債券的償還期限是指債券從發(fā)行之日起至到期日之間的全部時間，不包括延期償還的情況答案：D。債券的償還期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，可能存在延期償還的情況，所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，債券代表一定的財(cái)產(chǎn)價值，是有價證券；B選項(xiàng)是債券的基本定義；C選項(xiàng)對票面利率的表述正確。9.按債券形態(tài)分類，可將債券分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券答案：C。按債券形態(tài)分類，債券可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。A選項(xiàng)是按發(fā)行主體分類；B選項(xiàng)是按付息方式分類；D選項(xiàng)是按償還期限分類。10.下列關(guān)于地方政府債券的說法，錯誤的是（）。A.地方政府債券是由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券B.地方政府債券一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設(shè)施的建設(shè)C.地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？煞譃橐话銈ㄆ胀▊┖蛯ｍ?xiàng)債券（收益?zhèn)〥.地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，不包括地方政府所屬機(jī)構(gòu)答案：D。地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，此外，有些地方政府所屬機(jī)構(gòu)也會發(fā)行債券，所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)是地方政府債券的基本定義；B選項(xiàng)說明了地方政府債券的資金用途；C選項(xiàng)對地方政府債券按資金用途和償還資金來源的分類表述正確。11.金融債券的發(fā)行主體不可能是（）。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.政策性銀行答案：A。中央銀行主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策等宏觀調(diào)控職能，一般不會發(fā)行金融債券。B選項(xiàng)商業(yè)銀行、C選項(xiàng)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、D選項(xiàng)政策性銀行都可以發(fā)行金融債券來籌集資金。12.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，錯誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式，轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票C.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股股份所支付的價格D.可轉(zhuǎn)換債券的贖回條款是指發(fā)行人在一定條件下按約定價格買回未轉(zhuǎn)股債券的條款，對投資者有利答案：D?？赊D(zhuǎn)換債券的贖回條款是對發(fā)行人有利，而不是對投資者有利。當(dāng)公司股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)股價格達(dá)到某一幅度時，發(fā)行人可以按事先約定的價格買回未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換公司債券，以避免在未來支付較高的利息等成本。A選項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換債券賦予投資者在一定條件下將債券轉(zhuǎn)換為股票的權(quán)利，是附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券；B選項(xiàng)，轉(zhuǎn)換前是債券，轉(zhuǎn)換后增加了公司的股本；C選項(xiàng)對轉(zhuǎn)換價格的定義正確。13.下列屬于證券投資基金按照投資理念分類的是（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金D.契約型基金和公司型基金答案：B。按照投資理念分類，證券投資基金可分為主動型基金和被動型基金。主動型基金是力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金；被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤對象，又被稱為指數(shù)基金。A選項(xiàng)是按基金運(yùn)作方式分類；C選項(xiàng)是按投資標(biāo)的分類；D選項(xiàng)是按基金的組織形式分類。14.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：D?；鸱蓊~持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，一般應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，基金份額持有人大會由基金管理人召集；B選項(xiàng)是關(guān)于自行召集的規(guī)定；C選項(xiàng)對召開條件的表述正確。15.下列關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式B.ETF結(jié)合了封閉式基金和開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)C.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)答案：C。ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進(jìn)行，而不是只能用現(xiàn)金進(jìn)行，所以C選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，ETF可以在交易所上市交易，且基金份額可變；B選項(xiàng)，它既可以像封閉式基金一樣在交易所交易，又可以像開放式基金一樣進(jìn)行申購贖回，結(jié)合了兩者特點(diǎn)；D選項(xiàng)，ETF一般采用完全被動式管理方法，跟蹤某一指數(shù)。16.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法，錯誤的是（）。A.金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式B.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利C.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)D.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是對稱的答案：D。金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是不對稱的。期權(quán)的買方有權(quán)利選擇是否執(zhí)行期權(quán)合約，但沒有必須執(zhí)行的義務(wù)，而期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)。A選項(xiàng)是金融期權(quán)的定義；B選項(xiàng)，買方支付期權(quán)費(fèi)獲得權(quán)利；C選項(xiàng)，賣方收取費(fèi)用承擔(dān)義務(wù)。17.下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較，錯誤的是（）。A.一般而言，金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的B.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對稱的C.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金D.金融期權(quán)交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金答案：D。金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納履約保證金，只需支付期權(quán)費(fèi)。而賣方需要開立保證金賬戶并繳納履約保證金。A選項(xiàng)，金融期貨交易雙方都有在到期時按約定價格進(jìn)行交割的義務(wù)，權(quán)利和義務(wù)對稱；B選項(xiàng)，如前面所述，金融期權(quán)交易雙方權(quán)利義務(wù)不對稱；C選項(xiàng)，金融期貨交易為了保證合約的履行，雙方都要繳納履約保證金。18.下列關(guān)于風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。A.風(fēng)險是結(jié)果的不確定性B.風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性C.風(fēng)險是未來結(jié)果對期望的偏離D.風(fēng)險是完全可以避免的答案：D。風(fēng)險是客觀存在的，雖然可以通過一些措施進(jìn)行管理和降低，但完全避免風(fēng)險是幾乎不可能的。A選項(xiàng)，風(fēng)險意味著結(jié)果的不確定，可能好也可能壞；B選項(xiàng)，損失發(fā)生的可能性是風(fēng)險的一種常見理解；C選項(xiàng)，未來結(jié)果與期望的偏離程度體現(xiàn)了風(fēng)險的大小。19.下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。A.信用風(fēng)險B.經(jīng)營風(fēng)險C.財(cái)務(wù)風(fēng)險D.利率風(fēng)險答案：D。系統(tǒng)性風(fēng)險是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生影響，利率風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險，因?yàn)槔实淖儎訒绊懻麄€金融市場。A選項(xiàng)信用風(fēng)險、B選項(xiàng)經(jīng)營風(fēng)險、C選項(xiàng)財(cái)務(wù)風(fēng)險都屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，是個別公司或企業(yè)特有的風(fēng)險。20.下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報告的說法，錯誤的是（）。A.證券投資顧問業(yè)務(wù)是證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)B.發(fā)布證券研究報告是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式C.證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報告都向客戶提供投資建議，但兩者的服務(wù)方式和內(nèi)容存在差異D.證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報告的市場影響和法律責(zé)任完全相同答案：D。證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報告雖然都涉及投資建議，但兩者在市場影響和法律責(zé)任方面存在差異。證券投資顧問主要面向個別客戶提供個性化的投資建議，其法律責(zé)任更多地與具體客戶的委托關(guān)系相關(guān)；而發(fā)布證券研究報告面向不特定對象，其市場影響范圍更廣，法律責(zé)任也有其自身特點(diǎn)。A選項(xiàng)是證券投資顧問業(yè)務(wù)的定義；B選項(xiàng)，發(fā)布證券研究報告是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的重要形式；C選項(xiàng)，兩者在服務(wù)方式、內(nèi)容等方面確實(shí)存在不同。21.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說法，錯誤的是（）。A.證券公司合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由合規(guī)負(fù)責(zé)人制定B.證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)合規(guī)管理的具體工作C.合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督或者檢查D.證券公司的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各層級子公司和全體工作人員答案：A。證券公司合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會審議通過，而不是由合規(guī)負(fù)責(zé)人制定，所以A選項(xiàng)說法錯誤。B選項(xiàng)，證券公司設(shè)立合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)具體合規(guī)工作；C選項(xiàng)，合規(guī)負(fù)責(zé)人承擔(dān)審查、監(jiān)督等職責(zé)；D選項(xiàng)，合規(guī)管理要全面覆蓋證券公司的各個方面。22.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則C.證券公司內(nèi)部控制只需要關(guān)注業(yè)務(wù)風(fēng)險，不需要關(guān)注道德風(fēng)險D.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度體系，確保內(nèi)部控制覆蓋所有業(yè)務(wù)、部門和人員答案：C。證券公司內(nèi)部控制不僅要關(guān)注業(yè)務(wù)風(fēng)險，也要關(guān)注道德風(fēng)險等其他風(fēng)險。道德風(fēng)險可能導(dǎo)致員工違規(guī)操作等問題，影響公司的正常運(yùn)營和聲譽(yù)。A選項(xiàng)，保證經(jīng)營合法合規(guī)和制度貫徹執(zhí)行是內(nèi)部控制的重要目標(biāo)；B選項(xiàng)，健全、合理、制衡、獨(dú)立是內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則；D選項(xiàng)，內(nèi)部控制要全面覆蓋，確保無死角。23.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)保護(hù)的說法，錯誤的是（）。A.證券公司不得挪用客戶交易結(jié)算資金B(yǎng).證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，并以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理C.證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)D.證券公司可以將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)答案：D。證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)，必須嚴(yán)格區(qū)分客戶資產(chǎn)和自有資產(chǎn)，所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，挪用客戶交易結(jié)算資金是違規(guī)行為；B選項(xiàng)，客戶交易結(jié)算資金存放在商業(yè)銀行并以客戶名義單獨(dú)立戶管理，保障資金安全；C選項(xiàng)，客戶的交易結(jié)算資金和證券在證券公司破產(chǎn)或清算時具有獨(dú)立性，不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。24.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種C.證券經(jīng)紀(jì)商可以替客戶進(jìn)行決策，選擇證券和決定買賣時機(jī)D.證券經(jīng)紀(jì)商的收入來源是傭金收入答案：C。證券經(jīng)紀(jì)商不能替客戶進(jìn)行決策，只能為客戶提供信息和交易通道等服務(wù)，客戶自主決定選擇證券和買賣時機(jī)，所以C選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的定義；B選項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種形式；D選項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)商主要通過收取傭金獲得收入。25.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券的行為B.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可C.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策和交易執(zhí)行可以混合操作D.證券公司自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要有市場風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險答案：C。證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策和交易執(zhí)行應(yīng)分離，不能混合操作，以避免出現(xiàn)風(fēng)險和違規(guī)行為。A選項(xiàng)是證券自營業(yè)務(wù)的定義；B選項(xiàng)，開展自營業(yè)務(wù)需要獲得證券監(jiān)管部門許可；D選項(xiàng)，市場風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險是自營業(yè)務(wù)常見的風(fēng)險。26.下列關(guān)于證券承銷業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為B.證券承銷方式有代銷和包銷兩種C.證券代銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式D.證券包銷分全額包銷和余額包銷兩種答案：C。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，而證券代銷是證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，所以C選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)是證券承銷業(yè)務(wù)的定義；B選項(xiàng)，代銷和包銷是常見的承銷方式；D選項(xiàng)，包銷分為全額包銷和余額包銷。27.下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動B.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.客戶向證券公司融資買入證券時，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金D.客戶向證券公司融券賣出時，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券，不可以現(xiàn)金替代答案：D。客戶向證券公司融券賣出時，在符合一定條件下，可以現(xiàn)金替代還券，所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)是融資融券業(yè)務(wù)的定義；B選項(xiàng)，開展融資融券業(yè)務(wù)需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)；C選項(xiàng)，客戶融資買入后有賣券還款或直接還款兩種償還資金的方式。28.下列關(guān)于證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨公司委托，為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動B.證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議C.證券公司可以為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保D.證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事中間介紹業(yè)務(wù)答案：C。證券公司不得為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保，所以C選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)是中間介紹業(yè)務(wù)的定義；B選項(xiàng)，證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)要與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議；D選項(xiàng)，證券公司只能接受特定關(guān)系的期貨公司的委托開展中間介紹業(yè)務(wù)。29.下列關(guān)于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行或委托其他機(jī)構(gòu)對基金進(jìn)行風(fēng)險評級C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時，可以采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金時，不得采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金，所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)是基金銷售機(jī)構(gòu)的定義；B選項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)可自行或委托評級；C選項(xiàng)，在符合規(guī)定的情況下，基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取增值服務(wù)費(fèi)。30.下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為B.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)D.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣10萬元答案：D。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元，而不是10萬元，所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的定義；B選項(xiàng)，集合、定向和專項(xiàng)是常見的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型；C選項(xiàng)，集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)一般只接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。31.下列關(guān)于證券市場法律法規(guī)體系的說法，錯誤的是（）。A.我國證券市場法律法規(guī)體系以《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》等法律為核心B.行政法規(guī)是由國務(wù)院制定并頒布的，其法律效力低于法律C.部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證監(jiān)會制定，其法律效力高于行政法規(guī)D.自律性規(guī)則包括證券交易所制定的規(guī)則、證券業(yè)協(xié)會制定的規(guī)則等答案：C。部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證監(jiān)會制定，但其法律效力低于行政法規(guī)，所以C選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，《公司法》《證券法》《證券投資基金法》等是證券市場法律法規(guī)體系的核心法律；B選項(xiàng)，行政法規(guī)由國務(wù)院制定，效力低于法律；D選項(xiàng)，自律性規(guī)則由證券交易所、證券業(yè)協(xié)會等自律組織制定。32.下列關(guān)于《中華人民共和國證券法》的說法，錯誤的是（）。A.《中華人民共和國證券法》的適用范圍涵蓋了在中國境內(nèi)的股票、公司債券、存托憑證和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易B.《中華人民共和國證券法》規(guī)定了證券發(fā)行、證券交易、上市公司收購等方面的基本制度C.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券的發(fā)行、交易活動，必須遵守法律、行政法規(guī)；禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券市場的行為D.《中華人民共和國證券法》只對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)有規(guī)范作用，對投資者沒有規(guī)范作用答案：D?！吨腥A人民共和國證券法》對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和投資者都有規(guī)范作用。它規(guī)范了證券市場各方參與者的行為，包括投資者的交易行為等，禁止投資者進(jìn)行欺詐、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為。A選項(xiàng)說明了證券法的適用范圍；B選項(xiàng)，證券法規(guī)定了證券市場的多項(xiàng)基本制度；C選項(xiàng)，明確了證券發(fā)行和交易活動的守法要求和禁止行為。33.下列關(guān)于《中華人民共和國公司法》的說法，錯誤的是（）。A.《中華人民共和國公司法》的調(diào)整對象為公司的組織和行為B.公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)C.有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任D.股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任，公司的發(fā)起人不需要承擔(dān)連帶責(zé)任答案：D。股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任，但公司的發(fā)起人在特定情況下需要承擔(dān)連帶責(zé)任，比如公司不能成立時，發(fā)起人對設(shè)立行為所產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用負(fù)連帶責(zé)任等。A選項(xiàng)，公司法主要調(diào)整公司的組織和行為；B選項(xiàng)，公司具有獨(dú)立法人財(cái)產(chǎn)權(quán)；C選項(xiàng)，有限責(zé)任公司股東承擔(dān)有限責(zé)任的表述正確。34.下列關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》的說法，錯誤的是（）。A.《中華人民共和國證券投資基金法》調(diào)整的范圍包括證券投資基金的發(fā)行、交易、管理、托管等活動B.基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的約定，履行受托職責(zé)C.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)D.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D?；鸱蓊~持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，而不是1/3以上，所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，證券投資基金法調(diào)整基金的多方面活動；B選項(xiàng)，基金管理人和托管人按法律和合同履行職責(zé)；C選項(xiàng)，基金財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性。35.下列關(guān)于證券市場監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者合法權(quán)益、維護(hù)市場良好秩序、促進(jìn)證券市場的健康發(fā)展等B.證券市場監(jiān)管的手段主要有法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段C.中國證券監(jiān)督管理委員會是我國證券市場的自律性組織D.證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要答案：C。中國證券監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院直屬正部級事業(yè)單位，是我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，而不是自律性組織。證券業(yè)協(xié)會、證券交易所等屬于自律性組織。A選項(xiàng)，保護(hù)投資者、維護(hù)秩序、促進(jìn)發(fā)展是證券市場監(jiān)管的目標(biāo)；B選項(xiàng)，法律、經(jīng)濟(jì)和行政是常見的監(jiān)管手段；D選項(xiàng)，監(jiān)管對保障投資者權(quán)益至關(guān)重要。36.下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金的說法，錯誤的是（）。A.證券投資者保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護(hù)證券投資者利益的資金B(yǎng).證券投資者保護(hù)基金的來源之一是上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金C.證券投資者保護(hù)基金的用途之一是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付D.證券投資者保護(hù)基金公司可以對證券公司進(jìn)行監(jiān)督管理答案：D。證券投資者保護(hù)基金公司主要負(fù)責(zé)基金的籌集、管理和使用等工作，不具有對證券公司進(jìn)行監(jiān)督管理的職能，所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)是證券投資者保護(hù)基金的定義；B選項(xiàng)說明了基金的來源；C選項(xiàng)是基金的用途之一。37.下列關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的說法，錯誤的是（）。A.證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人B.證券公司應(yīng)當(dāng)加入證券業(yè)協(xié)會C.證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會D.證券業(yè)協(xié)會的章程由中國證監(jiān)會制定答案：D。證券業(yè)協(xié)會的章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案，而不是由中國證監(jiān)會制定，所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，證券業(yè)協(xié)會是自律性社會團(tuán)體法人；B選項(xiàng)，證券公司必須加入證券業(yè)協(xié)會；C選項(xiàng)，會員大會是協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)。38.下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的是（）。A.證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人B.證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定C.證券交易所可以決定證券的上市和暫停上市D.證券交易所對證券交易實(shí)行實(shí)時監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會的要求，對異常的交易情況提出報告，但不能采取限制交易等措施答案：D。證券交易所對證券交易實(shí)行實(shí)時監(jiān)控，當(dāng)出現(xiàn)異常交易情況時，可以采取限制交易等措施，所以D選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)是證券交易所的定義；B選項(xiàng)，其設(shè)立和解散由國務(wù)院決定；C選項(xiàng)，證券交易所具有決定證券上市和暫停上市等權(quán)限。39.下列關(guān)于證券公司信息披露的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向社會公眾披露本公司的基本情況、參股及控股情況等信息B.證券公司應(yīng)當(dāng)披露的信息包括財(cái)務(wù)會計(jì)報告、風(fēng)險管理狀況、董事和高級管理人員薪酬等信息C.證券公司向社會公眾披露信息時，可以有選擇地披露部分信息D.證券公司披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整答案：C。證券公司向社會公眾披露信息時，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露規(guī)定的所有信息，不能有選擇地披露部分信息，所以C選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，證券公司要披露基本情況等信息；B選項(xiàng)，財(cái)務(wù)報告、風(fēng)險管理、高管薪酬等都屬于應(yīng)披露信息；D選項(xiàng)，信息披露的質(zhì)量要求是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。40.下列關(guān)于證券市場誠信管理的說法，錯誤的是（）。A.中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，記錄證券期貨市場誠信信息B.誠信信息包括基本信息、獎勵信息、處罰處分信息等C.對有嚴(yán)重失信行為的主體，中國證監(jiān)會可以采取證券市場禁入措施D.誠信信息的效力期限都是永久的答案：D。誠信信息的效力期限并不是都是永久的，不同類型的誠信信息有不同的效力期限規(guī)定。例如，獎勵信息、處罰處分信息等有一定的保存期限。A選項(xiàng)，中國證監(jiān)會建立誠信檔案數(shù)據(jù)庫；B選項(xiàng)，基本、獎勵、處罰處分等信息都屬于誠信信息；C選項(xiàng)，對嚴(yán)重失信主體可采取證券市場禁入措施。41.下列關(guān)于證券分析師執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的說法，錯誤的是（）。A.證券分析師應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，謹(jǐn)慎客觀，勤勉盡職，公正公平B.證券分析師可以在客戶不知情的情況下，將客戶的信息提供給他人C.證券分析師制作發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)基于認(rèn)真審慎的工作態(tài)度、專業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯糠椒ㄅc分析邏輯得出研究結(jié)論D.證券分析師不得利用發(fā)布證券研究報告為本人及其利益相關(guān)者謀取不當(dāng)利益答案：B。證券分析師應(yīng)當(dāng)對在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息保密，不得在客戶不知情的情況下將客戶信息提供給他人，所以B選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)是證券分析師應(yīng)遵循的基本準(zhǔn)則；C選項(xiàng)，制作研究報告要嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真；D選項(xiàng)，不得利用報告謀取不當(dāng)利益。42.下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣的說法，錯誤的是（）。A.證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體進(jìn)行B.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣活動實(shí)行留痕管理C.證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣可以承諾或者保證投資收益D.證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定答案：C。證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣不得承諾或者保證投資收益，因?yàn)橥顿Y具有不確定性，無法保證收益，所以C選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，可通過多種公眾媒體推廣；B選項(xiàng)，推廣活動要留痕管理；D選項(xiàng)，推廣要遵守法律法規(guī)。43.下列關(guān)于證券公司反洗錢工作的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行身份識別，但不需要了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)D.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易和可疑交易答案：C。證券公司不僅要對客戶進(jìn)行身份識別，還需要了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)等，以有效防范洗錢風(fēng)險，所以C選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，證券公司要建立反洗錢內(nèi)部控制制度；B選項(xiàng)，要指定機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；D選項(xiàng)，要按規(guī)定報告大額和可疑交易。44.下列關(guān)于證券公司治理的說法，錯誤的是（）。A.證券公司的治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)股東利益最大化的原則B.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層等治理架構(gòu)C.證券公司董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層的職責(zé)應(yīng)當(dāng)明確，相互制約D.證券公司應(yīng)當(dāng)保障獨(dú)立董事享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的表決權(quán)答案：A。證券公司的治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)股東、客戶、員工等利益相關(guān)者利益最大化的原則，而不只是股東利益最大化，所以A選項(xiàng)說法錯誤。B選項(xiàng)，證券公司要建立完善的治理架構(gòu)；C選項(xiàng)，各治理層級職責(zé)明確、相互制約；D選項(xiàng)，要保障獨(dú)立董事的權(quán)利。45.下列關(guān)于證券公司合規(guī)文化建設(shè)的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當(dāng)在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念B.證券公司合規(guī)文化建設(shè)只需要公司高層重視，不需要全體員工參與C.證券公司應(yīng)當(dāng)將合規(guī)納入績效考核范圍D.證券公司應(yīng)當(dāng)通過培訓(xùn)等方式提高員工的合規(guī)意識答案：B。證券公司合規(guī)文化建設(shè)需要全體員工的共同參與，而不只是公司高層重視，全體員工都應(yīng)樹立合規(guī)意識，在日常工作中遵循合規(guī)要求，所以B選項(xiàng)說法錯誤。A選項(xiàng)，要推行誠信正直的價值觀；C選項(xiàng)，將合規(guī)納入績效考核能促進(jìn)合規(guī)建設(shè)；D選項(xiàng)，培