2024證券從業(yè)人員資格考試題庫帶答案分析

2024證券從業(yè)人員資格考試題庫帶答案分析1.以下關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券市場(chǎng)融資是一種直接融資B.證券市場(chǎng)融資是由赤字單位通過出售有價(jià)證券給盈余單位來實(shí)現(xiàn)的C.證券市場(chǎng)融資的方式包括發(fā)行股票、債券等D.證券市場(chǎng)融資的資金供給者主要是金融機(jī)構(gòu)答案：D分析：證券市場(chǎng)融資是一種直接融資，資金盈余單位和赤字單位直接進(jìn)行資金融通，A選項(xiàng)正確。赤字單位通過出售有價(jià)證券給盈余單位獲取資金，B選項(xiàng)正確。發(fā)行股票、債券等是常見的證券市場(chǎng)融資方式，C選項(xiàng)正確。證券市場(chǎng)融資的資金供給者主要是個(gè)人和企業(yè)等，金融機(jī)構(gòu)是間接融資中的重要參與者，而非證券市場(chǎng)融資的主要資金供給者，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。2.有價(jià)證券按（），可以分為股票、債券和其他證券。A.證券發(fā)行主體的不同B.募集方式分類C.是否在證券交易所掛牌交易D.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類答案：D分析：按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券，A選項(xiàng)不符合。按募集方式分類，有價(jià)證券可分為公募證券和私募證券，B選項(xiàng)不符合。按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為上市證券和非上市證券，C選項(xiàng)不符合。按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券，D選項(xiàng)正確。3.下列關(guān)于股票特征的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票具有永久性，這意味著股東不能要求公司退股B.股票具有收益性，其收益來源主要包括股息紅利和資本利得C.股票具有流動(dòng)性，即股票可以在任意市場(chǎng)上隨時(shí)變現(xiàn)D.股票具有風(fēng)險(xiǎn)性，股票投資收益的不確定性是其風(fēng)險(xiǎn)的主要體現(xiàn)答案：C分析：永久性是股票的特征之一，股東不能要求公司退股，只能通過轉(zhuǎn)讓股票收回投資，A選項(xiàng)正確。股票的收益性體現(xiàn)在股息紅利和資本利得兩方面，B選項(xiàng)正確。股票的流動(dòng)性是指股票可以在依法設(shè)立的證券交易所或其他交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，但并非可以在任意市場(chǎng)上隨時(shí)變現(xiàn)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。股票投資收益的不確定性使得股票具有風(fēng)險(xiǎn)性，D選項(xiàng)正確。4.普通股票股東依法享有的權(quán)利不包括（）。A.公司重大決策參與權(quán)B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D.優(yōu)先分配股息權(quán)答案：D分析：普通股票股東享有公司重大決策參與權(quán)，可通過參加股東大會(huì)等方式參與公司決策，A選項(xiàng)不符合題意。普通股票股東有公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，在公司盈利時(shí)可獲得股息，公司清算時(shí)可參與剩余資產(chǎn)分配，B選項(xiàng)不符合題意。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股股東的權(quán)利之一，當(dāng)公司增發(fā)新股時(shí)，股東有權(quán)按持股比例優(yōu)先認(rèn)購，C選項(xiàng)不符合題意。優(yōu)先分配股息權(quán)是優(yōu)先股股東的權(quán)利，而非普通股股東，D選項(xiàng)符合題意。5.股票價(jià)格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.移動(dòng)平均法答案：D分析：股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要有算術(shù)平均法、加權(quán)平均法和幾何平均法。算術(shù)平均法是將樣本股票價(jià)格簡(jiǎn)單相加后除以樣本數(shù)量得到股價(jià)指數(shù)，A選項(xiàng)不符合。加權(quán)平均法根據(jù)各樣本股票的權(quán)重來計(jì)算股價(jià)指數(shù)，B選項(xiàng)不符合。幾何平均法是對(duì)樣本股票價(jià)格進(jìn)行幾何平均計(jì)算股價(jià)指數(shù)，C選項(xiàng)不符合。移動(dòng)平均法主要用于技術(shù)分析中分析股價(jià)趨勢(shì)，并非股票價(jià)格指數(shù)的編制方法，D選項(xiàng)符合題意。6.債券是一種（）憑證。A.所有權(quán)B.使用權(quán)C.債權(quán)債務(wù)D.收益權(quán)答案：C分析：債券是發(fā)行人向投資者發(fā)行的一種債權(quán)債務(wù)憑證，發(fā)行人承諾在一定時(shí)期支付利息并到期償還本金，體現(xiàn)了發(fā)行人與投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，C選項(xiàng)正確。股票是一種所有權(quán)憑證，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。債券不涉及使用權(quán)問題，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。雖然債券能為投資者帶來收益，但它本質(zhì)上是債權(quán)債務(wù)憑證，而非單純的收益權(quán)憑證，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。7.按債券形態(tài)分類，債券不包括（）。A.實(shí)物債券B.憑證式債券C.記賬式債券D.零息債券答案：D分析：按債券形態(tài)分類，債券可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券，A選項(xiàng)不符合。憑證式債券是一種債權(quán)人認(rèn)購債券的收款憑證，而非債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券，B選項(xiàng)不符合。記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程，C選項(xiàng)不符合。零息債券是按債券付息方式分類的一種債券，不屬于按債券形態(tài)分類，D選項(xiàng)符合題意。8.以下關(guān)于金融債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)B.金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓C.金融債券的利率通常低于同期定期存款利率D.金融債券的風(fēng)險(xiǎn)比企業(yè)債券小答案：C分析：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，A選項(xiàng)正確。金融債券一般不記名、不掛失，可以抵押和轉(zhuǎn)讓，B選項(xiàng)正確。金融債券的利率通常高于同期定期存款利率，以吸引投資者，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)的信用狀況通常優(yōu)于企業(yè)，所以金融債券的風(fēng)險(xiǎn)比企業(yè)債券小，D選項(xiàng)正確。9.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格是指（）。A.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股股份所支付的價(jià)格B.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行時(shí)的價(jià)格C.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格D.可轉(zhuǎn)換債券到期時(shí)的贖回價(jià)格答案：A分析：可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股股份所支付的價(jià)格，A選項(xiàng)正確?？赊D(zhuǎn)換債券發(fā)行時(shí)的價(jià)格是發(fā)行價(jià)格，與轉(zhuǎn)換價(jià)格不同，B選項(xiàng)錯(cuò)誤?？赊D(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格是股票當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)交易價(jià)格，并非轉(zhuǎn)換價(jià)格，C選項(xiàng)錯(cuò)誤?？赊D(zhuǎn)換債券到期時(shí)的贖回價(jià)格是贖回條款規(guī)定的價(jià)格，與轉(zhuǎn)換價(jià)格無關(guān)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。10.債券的票面要素不包括（）。A.債券的票面價(jià)值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券的市場(chǎng)價(jià)格答案：D分析：債券的票面要素包括債券的票面價(jià)值、到期期限、票面利率、債券發(fā)行者名稱等。債券的票面價(jià)值是債券票面標(biāo)明的貨幣價(jià)值，A選項(xiàng)不符合。到期期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間，B選項(xiàng)不符合。票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，C選項(xiàng)不符合。債券的市場(chǎng)價(jià)格是債券在市場(chǎng)上交易的價(jià)格，它會(huì)隨著市場(chǎng)供求關(guān)系等因素波動(dòng)，不屬于債券的票面要素，D選項(xiàng)符合題意。11.下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.投資門檻高答案：D分析：證券投資基金具有集合理財(cái)、專業(yè)管理的特點(diǎn)，基金將眾多投資者的資金集中起來，由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行管理和運(yùn)作，A選項(xiàng)不符合題意。通過投資多種證券進(jìn)行組合投資，可以分散風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)不符合題意。基金投資者利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，按其持有的基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)不符合題意。證券投資基金一般投資門檻較低，適合廣大中小投資者參與，D選項(xiàng)符合題意。12.按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.股票基金和債券基金D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金答案：B分析：按基金的運(yùn)作方式劃分，證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，A選項(xiàng)不符合。按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為契約型基金和公司型基金，契約型基金是基于一定的信托契約而成立的基金，公司型基金是通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，B選項(xiàng)正確。按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為股票基金、債券基金等，C選項(xiàng)不符合。按投資目標(biāo)劃分，證券投資基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金，D選項(xiàng)不符合。13.以下關(guān)于封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定B.封閉式基金在存續(xù)期內(nèi)一般不能追加發(fā)行新的基金份額C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.封閉式基金的投資者可以隨時(shí)贖回基金份額答案：D分析：封閉式基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在存續(xù)期內(nèi)固定不變，A選項(xiàng)正確。封閉式基金在存續(xù)期內(nèi)一般不能追加發(fā)行新的基金份額，B選項(xiàng)正確。封閉式基金在證券交易所上市交易，其交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，C選項(xiàng)正確。封閉式基金在封閉期內(nèi)投資者不能隨時(shí)贖回基金份額，只能在證券交易所進(jìn)行交易，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。14.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象不包括（）。A.銀行短期存款B.短期國(guó)庫券C.股票D.商業(yè)票據(jù)答案：C分析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，包括銀行短期存款、短期國(guó)庫券、商業(yè)票據(jù)等。這些投資對(duì)象具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低等特點(diǎn)。股票屬于資本市場(chǎng)工具，具有較高的風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)性，不是貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象，C選項(xiàng)符合題意。15.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見答案：C分析：基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)，A選項(xiàng)不符合。按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，B選項(xiàng)不符合。對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見，D選項(xiàng)不符合。編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，而非基金托管人，C選項(xiàng)符合題意。16.以下關(guān)于金融衍生工具的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融衍生工具的價(jià)值取決于基礎(chǔ)金融變量的變動(dòng)B.金融衍生工具具有高風(fēng)險(xiǎn)性C.金融衍生工具交易一般不需要支付全部資金D.金融衍生工具只能在交易所內(nèi)交易答案：D分析：金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格隨基礎(chǔ)金融變量的變動(dòng)而變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品，A選項(xiàng)正確。金融衍生工具具有高風(fēng)險(xiǎn)性，其交易的杠桿效應(yīng)會(huì)放大風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)正確。金融衍生工具交易一般采用保證金交易，不需要支付全部資金，C選項(xiàng)正確。金融衍生工具的交易既可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。17.按照交易場(chǎng)所劃分，金融衍生工具可分為（）。A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具B.交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具C.內(nèi)置型衍生工具、嵌入式衍生工具和外置型衍生工具D.獨(dú)立衍生工具和復(fù)合衍生工具答案：B分析：按基礎(chǔ)工具種類劃分，金融衍生工具可分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具，A選項(xiàng)不符合。按交易場(chǎng)所劃分，金融衍生工具可分為交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具，B選項(xiàng)正確。金融衍生工具沒有內(nèi)置型、嵌入式、外置型這種分類方式，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。按產(chǎn)品形態(tài)劃分，金融衍生工具可分為獨(dú)立衍生工具和復(fù)合衍生工具，D選項(xiàng)不符合。18.下列屬于金融期貨的是（）。A.利率期貨B.商品期貨C.外匯期貨D.股票指數(shù)期貨答案：ACD分析：金融期貨是以金融工具為標(biāo)的物的期貨合約，主要包括利率期貨、外匯期貨和股票指數(shù)期貨等。利率期貨是以利率為標(biāo)的物的期貨合約，A選項(xiàng)正確。商品期貨是以實(shí)物商品為標(biāo)的物的期貨合約，不屬于金融期貨，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。外匯期貨是以匯率為標(biāo)的物的期貨合約，C選項(xiàng)正確。股票指數(shù)期貨是以股票指數(shù)為標(biāo)的物的期貨合約，D選項(xiàng)正確。19.期權(quán)的買方（）。A.有權(quán)利但沒有義務(wù)執(zhí)行期權(quán)合約B.有義務(wù)但沒有權(quán)利執(zhí)行期權(quán)合約C.既有權(quán)利又有義務(wù)執(zhí)行期權(quán)合約D.既沒有權(quán)利也沒有義務(wù)執(zhí)行期權(quán)合約答案：A分析：期權(quán)的買方支付權(quán)利金后，獲得了在一定期限內(nèi)按約定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量標(biāo)的物的權(quán)利，但不承擔(dān)必須執(zhí)行期權(quán)合約的義務(wù)。當(dāng)市場(chǎng)情況對(duì)其不利時(shí)，買方可以選擇不執(zhí)行期權(quán)合約，A選項(xiàng)正確。有義務(wù)執(zhí)行期權(quán)合約的是期權(quán)的賣方，B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。買方是有權(quán)利的，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。20.金融互換交易的主要用途是（）。A.降低交易成本B.管理資產(chǎn)負(fù)債組合C.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)D.提高資金使用效率答案：C分析：金融互換交易是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。其主要用途是規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)。通過互換交易，交易雙方可以將一種貨幣或利率的資產(chǎn)或負(fù)債轉(zhuǎn)換為另一種貨幣或利率的資產(chǎn)或負(fù)債，從而降低匯率波動(dòng)和利率變動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)正確。雖然金融互換交易在一定程度上可能會(huì)降低交易成本、管理資產(chǎn)負(fù)債組合和提高資金使用效率，但這些都不是其主要用途，A、B、D選項(xiàng)不符合題意。21.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)答案：D分析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，即接受客戶委托代理買賣證券，A選項(xiàng)不符合。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，證券公司以自己的名義和資金買賣證券獲取收益，B選項(xiàng)不符合。證券投資咨詢業(yè)務(wù)，為客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議等服務(wù)，C選項(xiàng)不符合。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)，不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范疇，D選項(xiàng)符合題意。22.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。A.為客戶提供融資融券服務(wù)B.對(duì)客戶賬戶內(nèi)的資金和證券進(jìn)行管理C.按照規(guī)定與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議D.直接參與客戶的證券交易答案：C分析：融資融券服務(wù)是證券公司的一項(xiàng)單獨(dú)業(yè)務(wù)，并非證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的必然內(nèi)容，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券公司對(duì)客戶賬戶內(nèi)的資金和證券進(jìn)行保管，但不進(jìn)行管理，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，C選項(xiàng)正確。證券公司作為證券經(jīng)紀(jì)商，是接受客戶委托代理買賣證券，不直接參與客戶的證券交易，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。23.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.決策的自主性B.交易的風(fēng)險(xiǎn)性C.收益的確定性D.收益的不穩(wěn)定性答案：C分析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)具有決策的自主性，證券公司可以自主決定投資的對(duì)象、時(shí)機(jī)和數(shù)量等，A選項(xiàng)不符合。由于證券市場(chǎng)的不確定性，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)具有交易的風(fēng)險(xiǎn)性，B選項(xiàng)不符合。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益受到市場(chǎng)行情等多種因素的影響，具有不穩(wěn)定性，并非確定性，C選項(xiàng)符合題意，D選項(xiàng)不符合。24.以下關(guān)于證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度體系B.投資銀行類業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋業(yè)務(wù)的全過程C.證券公司可以將投資銀行類業(yè)務(wù)的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包D.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資銀行類業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一管理答案：C分析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度體系，以規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)，A選項(xiàng)正確。投資銀行類業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋業(yè)務(wù)的全過程，包括項(xiàng)目的立項(xiàng)、盡職調(diào)查、申報(bào)、承銷等各個(gè)環(huán)節(jié)，B選項(xiàng)正確。證券公司不得將投資銀行類業(yè)務(wù)的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包，必須自行承擔(dān)這些重要職責(zé)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資銀行類業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一管理，確保業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)控制，D選項(xiàng)正確。25.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員在與自身有利害沖突的情況下應(yīng)當(dāng)（）。A.主動(dòng)回避B.繼續(xù)提供咨詢服務(wù)，但需披露利益沖突情況C.不披露利益沖突情況，繼續(xù)提供咨詢服務(wù)D.只向特定客戶披露利益沖突情況答案：A分析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員在與自身有利害沖突的情況下，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)回避，以保證咨詢服務(wù)的客觀性和公正性，避免因利益沖突影響對(duì)客戶的建議和決策，A選項(xiàng)正確。如果繼續(xù)提供咨詢服務(wù)，即使披露利益沖突情況，也可能會(huì)對(duì)客戶產(chǎn)生誤導(dǎo)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。不披露利益沖突情況繼續(xù)提供咨詢服務(wù)是違反職業(yè)道德和相關(guān)規(guī)定的，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。只向特定客戶披露利益沖突情況也是不合理的，不符合公平公正原則，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。26.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.完全自由放任原則D.公開、公平、公正原則答案：C分析：證券市場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)遵循依法監(jiān)管原則，即監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)必須有法律依據(jù)，依法進(jìn)行，A選項(xiàng)不符合。保護(hù)投資者利益是證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要目標(biāo)，監(jiān)管要確保投資者的合法權(quán)益不受侵害，B選項(xiàng)不符合。證券市場(chǎng)不能實(shí)行完全自由放任原則，需要適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管來維護(hù)市場(chǎng)秩序、防范風(fēng)險(xiǎn)等，C選項(xiàng)符合題意。公開、公平、公正原則是證券市場(chǎng)監(jiān)管的基本原則，要求市場(chǎng)信息公開透明，交易公平公正，D選項(xiàng)不符合。27.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的主要職責(zé)不包括（）。A.制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易等進(jìn)行監(jiān)管C.對(duì)證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管D.審批保險(xiǎn)公司的設(shè)立答案：D分析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）的主要職責(zé)包括制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，A選項(xiàng)不符合。對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易等進(jìn)行監(jiān)管，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，B選項(xiàng)不符合。對(duì)證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，保障基金投資者的合法權(quán)益，C選項(xiàng)不符合。審批保險(xiǎn)公司的設(shè)立是保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍，D選項(xiàng)符合題意。28.下列屬于自律性組織的是（）。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局答案：A分析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，負(fù)責(zé)對(duì)證券公司等會(huì)員進(jìn)行自律管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，A選項(xiàng)正確。中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策等宏觀調(diào)控職能，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)是負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。國(guó)家外匯管理局主要負(fù)責(zé)外匯管理等工作，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。29.證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)分為四個(gè)層次，其中由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的是（）。A.法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.規(guī)范性文件答案：A分析：證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)分為法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件四個(gè)層次。法律是由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的，具有最高的法律效力，A選項(xiàng)正確。行政法規(guī)是由國(guó)務(wù)院制定并頒布的，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。部門規(guī)章是由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門制定的，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。規(guī)范性文件是由相關(guān)機(jī)構(gòu)制定的具有一定規(guī)范作用的文件，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。30.《中華人民共和國(guó)證券法》的立法宗旨不包括（）。A.規(guī)范證券發(fā)行和交易行為B.保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.促進(jìn)銀行的發(fā)展D.維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益答案：C分析：《中華人民共和國(guó)證券法》的立法宗旨包括規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保障證券市場(chǎng)的有序運(yùn)行，A選項(xiàng)不符合。保護(hù)投資者的合法權(quán)益，使投資者能夠在公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境中進(jìn)行投資，B選項(xiàng)不符合。維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展，D選項(xiàng)不符合?！吨腥A人民共和國(guó)證券法》主要針對(duì)證券市場(chǎng)，并非促進(jìn)銀行的發(fā)展，C選項(xiàng)符合題意。31.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：B分析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的30%，以保證證券公司資本的穩(wěn)定性和流動(dòng)性，防范非貨幣財(cái)產(chǎn)出資可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)正確。32.下列關(guān)于證券公司設(shè)立、變更、注銷登記的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司設(shè)立、變更、注銷登記，應(yīng)當(dāng)依法向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記B.證券公司變更注冊(cè)資本必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)C.證券公司注銷登記不需要經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D.證券公司合并、分立，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)答案：C分析：證券公司設(shè)立、變更、注銷登記，應(yīng)當(dāng)依法向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，A選項(xiàng)正確。證券公司變更注冊(cè)資本等重要事項(xiàng)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，以確保公司的資本結(jié)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)符合監(jiān)管要求，B選項(xiàng)正確。證券公司注銷登記也需要經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券公司合并、分立等重大事項(xiàng)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，以保障證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和投資者的利益，D選項(xiàng)正確。33.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定不包括（）。A.為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%B.為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%C.接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%D.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于30%答案：D分析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%，A選項(xiàng)符合規(guī)定。為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%，B選項(xiàng)符合規(guī)定。接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%，C選項(xiàng)符合規(guī)定。融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于50%，而非30%，D選項(xiàng)不符合規(guī)定。34.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象是特定價(jià)格的證券B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中介性是指證券公司充當(dāng)證券買方和賣方的代理人C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以不通過證券交易所進(jìn)行D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收益主要來自于證券買賣差價(jià)答案：B分析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象是所有上市交易的股票和債券等有價(jià)證券，并非特定價(jià)格的證券，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中介性是指證券公司充當(dāng)證券買方和賣方的代理人，為客戶提供代理買賣證券的服務(wù)，B選項(xiàng)正確。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一般需要通過證券交易所進(jìn)行，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收益主要來自于傭金收入，而非證券買賣差價(jià)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。35.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指（）。A.證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施等風(fēng)險(xiǎn)B.證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中由于市場(chǎng)波動(dòng)、決策失誤等原因?qū)е聯(lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中由于技術(shù)故障等原因?qū)е驴蛻艚灰谉o法正常進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)D.證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中由于人員操作失誤等原因?qū)е驴蛻糍~戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)答案：A分析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施等風(fēng)險(xiǎn)，A選項(xiàng)正確。由于市場(chǎng)波動(dòng)、決策失誤等原因?qū)е聯(lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。由于技術(shù)故障等原因?qū)е驴蛻艚灰谉o法正常進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。由于人員操作失誤等原因?qū)е驴蛻糍~戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。36.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司應(yīng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)和決策程序B.自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策、投資操作、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)和職能應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立C.自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是投資決策機(jī)構(gòu)D.自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)按照董事會(huì)的授權(quán)，在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)做出投資決策答案：C分析：證券公司應(yīng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)和決策程序，確保決策的科學(xué)性和合理性，A選項(xiàng)正確。自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策、投資操作、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)和職能應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立，形成有效的制衡機(jī)制，B選項(xiàng)正確。自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是董事會(huì)，而非投資決策機(jī)構(gòu)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)按照董事會(huì)的授權(quán)，在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)做出投資決策，D選項(xiàng)正確。37.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，即違反法律法規(guī)等帶來的風(fēng)險(xiǎn)，A選項(xiàng)不符合。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，由于證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)不符合。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，如決策失誤、管理不善等帶來的風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)不符合。信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指交易對(duì)手違約等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，一般不是證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型，D選項(xiàng)符合題意。38.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.公平公正B.誠實(shí)守信C.集中管理D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案：D分析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平公正原則，保障客戶的合法權(quán)益，A選項(xiàng)不符合。誠實(shí)守信原則是基本的業(yè)務(wù)準(zhǔn)則，要求證券公司如實(shí)告知客戶相關(guān)信息，B選項(xiàng)不符合。集中管理原則有助于提高業(yè)務(wù)的運(yùn)作效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，C選項(xiàng)不符合。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶自負(fù)盈虧，證券公司不與客戶利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，D選項(xiàng)符合題意。39.下列關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)B.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃可以投資于證券投資基金C.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的合格投資者人數(shù)不得超過200人D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃只能由證券公司自行推廣答案：D分析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以確保符合監(jiān)管要求，A選項(xiàng)正確。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃可以投資于證券投資基金等金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的多元化配置，B選項(xiàng)正確。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的合格投資者人數(shù)不得超過200人，C選項(xiàng)正確。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃可以由證券公司自行推廣，也可以委托其他金融機(jī)構(gòu)代為推廣，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。40.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為（）。A.向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾B.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行分散投資C.按照合同約定管理客戶資產(chǎn)D.為客戶提供投資建議答案：A分析：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾，因?yàn)橥顿Y具有不確定性，無法保證本金不受損失和取得最低收益，A選項(xiàng)符合題意。對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行分散投資可以降低風(fēng)險(xiǎn)，是合理的做法，B選項(xiàng)不符合。按照合同約定管理客戶資產(chǎn)是證券公司的基本義務(wù)，C選項(xiàng)不符合。為客戶提供投資建議是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的常見服務(wù)內(nèi)容，D選項(xiàng)不符合。41.投資顧問業(yè)務(wù)的基本業(yè)務(wù)形式不包括（）。A.證券投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)B.輔助客戶作出投資決策C.代理客戶進(jìn)行證券買賣D.直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益答案：C分析：投資顧問業(yè)務(wù)的基本業(yè)務(wù)形式包括證券投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，A選項(xiàng)不符合。輔助客戶作出投資決策，幫助客戶分析市場(chǎng)和投資機(jī)會(huì)，B選項(xiàng)不符合。投資顧問業(yè)務(wù)不包括代理客戶進(jìn)行證券買賣，代理客戶買賣證券屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范疇，C選項(xiàng)符合題意。投資顧問業(yè)務(wù)可以通過向客戶收取服務(wù)費(fèi)用等方式直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益，D選項(xiàng)不符合。42.下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素是市場(chǎng)席位進(jìn)入、賬戶管理、結(jié)算清算等B.證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本要素是提供證券投資建議、收取服務(wù)報(bào)酬C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不提供投資建議服務(wù)D.證券投資顧問業(yè)務(wù)不涉及客戶交易的環(huán)節(jié)答案：C分析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素是市場(chǎng)席位進(jìn)入、賬戶管理、結(jié)算清算等，為客戶提供代理買賣證券的服務(wù)，A選項(xiàng)正確。證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本要素是提供證券投資建議、收取服務(wù)報(bào)酬，為客戶提供投資咨詢服務(wù)，B選項(xiàng)正確。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在一定程度上也會(huì)為客戶提供一些投資建議，但這不是其核心業(yè)務(wù)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券投資顧問業(yè)務(wù)主要是提供投資建議，不涉及客戶交易的具體操作環(huán)節(jié)，D選項(xiàng)正確。43.證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)信用C.公平公正D.收益最大化答案：D分析：證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循守法合規(guī)原則，遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，A選項(xiàng)不符合。誠實(shí)信用原則要求證券公司如實(shí)告知客戶相關(guān)信息，不欺詐客戶，B選項(xiàng)不符合。公平公正原則保障所有客戶能夠獲得公平的服務(wù)和建議，C選項(xiàng)不符合。證券投資顧問業(yè)務(wù)不能保證收益最大化，因?yàn)橥顿Y具有不確定性，且不能以收益最大化為唯一目標(biāo)，還應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)等因素，D選項(xiàng)符合題意。44.下列關(guān)于發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的說法，正確的是（）。A.發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)是證券投資顧問業(yè)務(wù)的一種表現(xiàn)形式B.發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的基本要素是制作發(fā)布證券研究報(bào)告、提供相關(guān)服務(wù)C.發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)不需要遵循獨(dú)立、客觀、公平、審慎原則D.發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)主要面向個(gè)人投資者答案：B分析：發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)和證券投資顧問業(yè)務(wù)是兩種不同的業(yè)務(wù)類型，并非包含關(guān)系，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的基本要素是制作發(fā)布證券研究報(bào)告、提供相關(guān)服務(wù)，為投資者提供專業(yè)的研究分析和建議，B選項(xiàng)正確。發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)需要遵循獨(dú)立、客觀、公平、審慎原則，以保證研究報(bào)告的質(zhì)量和可信度，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)主要面向機(jī)構(gòu)投資者，也會(huì)向部分專業(yè)個(gè)人投資者提供，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。45.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)布的（）實(shí)行留痕管理。A.時(shí)間、方式、內(nèi)容、對(duì)象和審閱過程B.時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、對(duì)象和審閱過程C.時(shí)間、方式、內(nèi)容、金額和審閱過程D.時(shí)間、方式、金額、對(duì)象和審閱過程答案：A分析：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)布的時(shí)間、方式、內(nèi)容、對(duì)象和審閱過程實(shí)行留痕管理，以便于監(jiān)管和核查，保證業(yè)務(wù)的合規(guī)性和研究報(bào)告的質(zhì)量，A選項(xiàng)正確。留痕管理不涉及地點(diǎn)和金額等內(nèi)容，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。46.下列關(guān)于證券投資基金銷售的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合同約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，讓投資人了解投資的潛在風(fēng)險(xiǎn)，A選項(xiàng)正確。基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式銷售基金，這種方式可能會(huì)誤導(dǎo)投資者，損害投資者利益，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合同約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得擅自提高或降低費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，C選項(xiàng)正確。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，規(guī)范銷售行為，保障業(yè)務(wù)的正常開展，D選項(xiàng)正確。47.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)的方式和方法答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法，了解基金管理人的信譽(yù)、管理能力等情況，A選