2024年下半年貴州基金從業(yè)資格大宗商品投資概述考試題

下六個月貴州基金從業(yè)資格：大宗商品投資概述考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多項(xiàng)選擇或未選均無分。本大題共30小題，每題2分，60分。)1、1997年11月14日頒布的__，是我國初次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。

A．《證券投資基金法》

B．《證券法》

C．《開放式證券投資基金試點(diǎn)措施》

D．《證券投資基金管理暫行措施》2、____指為確保基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金負(fù)擔(dān)的費(fèi)用，包括審計費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

A：基金運(yùn)作費(fèi)

B：基金托管費(fèi)

C：基金銷售費(fèi)

D：基金管理費(fèi)3、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行__標(biāo)準(zhǔn)。

A．健全性

B．有效性

C．獨(dú)立性

D．審慎性4、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。

A．注冊資本不低于萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷

C．連續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個以上完整會計年度

D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為5、下列信息，屬于基金產(chǎn)品特性信息的是__。

A．基金份額凈值

B．基金經(jīng)理簡歷

C．資產(chǎn)管理規(guī)模

D．業(yè)績比較基準(zhǔn)6、下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售人員的嚴(yán)禁行為__

A．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B．在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，提供業(yè)績信息的原始出處

C．對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益提成或虧損分擔(dān)

D．同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)7、《有關(guān)深入促進(jìn)境外上市企業(yè)規(guī)范化運(yùn)作和深化改革的意見》要求H股企業(yè)應(yīng)有____獨(dú)立董事。

A：一名以上

B：兩名以上

C：三名以上

D：五名以上8、基金運(yùn)作費(fèi)指為確?；鹫＿\(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金負(fù)擔(dān)的費(fèi)用，包括__、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

A．審計費(fèi)

B．律師費(fèi)

C．上市年費(fèi)

D．信息披露費(fèi)9、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份企業(yè)的所有權(quán)，股東憑借股票能夠取得企業(yè)的__。

A．股息

B．等額資產(chǎn)

C．等額資金

D．紅利10、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與企業(yè)關(guān)系親密、能夠影響企業(yè)客戶服務(wù)能力的各種原因。

A．微觀環(huán)境

B．宏觀環(huán)境

C．內(nèi)部環(huán)境

D．外部環(huán)境

11、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺重要包括__。

A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B．后臺管理系統(tǒng)

C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)12、具備良好擇時能力的基金經(jīng)理一般會__。

A．在市場上漲之前減少現(xiàn)金并提升組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重

B．在市場下跌之前增加現(xiàn)金并減少組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重

C．在市場上漲之前增加現(xiàn)金并提升組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重

D．在市場下跌之前減少現(xiàn)金并減少組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重13、如下不屬于債券收益的是__。

A．利息收入

B．權(quán)益分紅

C．資本損益

D．再投資收益14、下列有關(guān)ETF份額的上市交易，正確的有__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為5%，從上市次日開始實(shí)行

C．基金申報價格最小變動單位為0.001元

D．買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分能夠所有申報賣出15、基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金的__等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

A．登記

B．存管

C．清算

D．交收16、依照《財政部、國家稅務(wù)總局有關(guān)證券投資基金稅收問題的通知》要求，對__買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。

A．銀行

B．非銀行金融機(jī)構(gòu)

C．個人

D．非金融機(jī)構(gòu)17、基金年度報告披露的重要內(nèi)容有__。

A．基金管理人報告

B．審計報告

C．投資組合報告

D．托管人報告18、目前，LOF基金份額若實(shí)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請，如處理成功，__日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+319、我國目前只能由依法設(shè)置的__擔(dān)任基金管理人。

A．基金投資者

B．基金管理企業(yè)

C．基金份額持有人

D．基金托管銀行20、在基金營銷組合的四大要素中，__的重要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點(diǎn)以便捷的方式購置基金產(chǎn)品，提供連續(xù)服務(wù)。

A．產(chǎn)品

B．費(fèi)率

C．渠道

D．促銷21、依照《證券投資基金信息披露管理措施》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__，在指定報刊和網(wǎng)站上刊登基金協(xié)議生效公告。

A．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)當(dāng)日

B．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)次日

C．基金協(xié)議生效的當(dāng)日

D．基金協(xié)議生效的次日22、《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行措施》要求，機(jī)構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式公布時的嚴(yán)禁行為有__。

A．對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個月

B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月

C．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月

D．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月23、__負(fù)責(zé)辦理個人投資者基金賬戶的開戶手續(xù)。

A．證券登記機(jī)構(gòu)

B．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

C．中國證監(jiān)會

D．證券業(yè)協(xié)會24、有關(guān)基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新，下列說法不正確的是__。

A．交易方式上，客戶可采取電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等

B．申購費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端收費(fèi)模式或后端收費(fèi)模式

C．定期定額投資計劃在成熟市場應(yīng)用較為普遍

D．紅利再投資極少被我國的基金管理企業(yè)所采取25、開放式基金自基金份額出售之日起______個月內(nèi)募集金額少于______億元，該基金不得成立。__

A．3；2

B．3；3

C．6；2

D．6；326、久期用來衡量債券的__風(fēng)險。

A．利率

B．信用

C．提前贖回

D．通貨膨脹27、下列不屬于基金管理企業(yè)內(nèi)部控制層次的是__。

A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．企業(yè)總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D．獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指引28、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是____

A：保護(hù)投資者利益

B：確保市場的公平、效率和透明

C：減少系統(tǒng)風(fēng)險

D：推進(jìn)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展29、有關(guān)基金管理費(fèi)計提標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是__。

A．基金管理費(fèi)率一般與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比

B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險程度越低，基金管理費(fèi)率越低

C．我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的百分比計提基金管理費(fèi)

D．股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費(fèi)率30、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制

B．自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷售決議機(jī)制

C．通過制度建設(shè)，預(yù)防商業(yè)賄賂和不合法交易行為的發(fā)生

D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時，應(yīng)積極通知投資人二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，最少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每題2分，共60分。)31、有關(guān)買入與賣出封閉式基金份額的申報數(shù)量，說法錯誤的有__。

A．為100份或其整數(shù)倍

B．為1000份或其整數(shù)倍

C．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬份

D．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份32、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，企業(yè)及其重要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的____，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

A：1/4

B：1/3

C：1/2

D：2/333、基金管理企業(yè)風(fēng)險控制制度體系由__組成。

A．企業(yè)章程

B．內(nèi)部控制大綱

C．企業(yè)基本管理制度

D．部門規(guī)章制度34、《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行措施》中所指的基金評價專指基金評價機(jī)構(gòu)及其評價人員對__開展評級、評獎、單一指標(biāo)排名等。

A．基金的收益和風(fēng)險

B．基金管理人的預(yù)測能力

C．基金的分析研究及投資咨詢

D．基金管理人的管理能力35、如下選項(xiàng)中，屬于客戶關(guān)系建立工作的有__。

A．明確目標(biāo)客戶市場

B．客戶的尋找

C．客戶的溝通

D．客戶關(guān)系的維護(hù)36、下列選項(xiàng)中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括__。

A．基金收益公告

B．基金份額凈值

C．影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形

D．貨幣市場基金凈值體現(xiàn)37、依照有關(guān)要求，基金默認(rèn)的收益分派方式是__。

A．現(xiàn)金方式

B．現(xiàn)金方式和紅利再投資

C．直接分派基金份額

D．固定紅利38、下列我國機(jī)構(gòu)中能夠成為證券發(fā)行人的有__。

A．企業(yè)

B．政府

C．金融機(jī)構(gòu)

D．證券業(yè)協(xié)會39、一般情況下，如下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是__。

A．暫時信息披露

B．基金年度報告

C．基金托管協(xié)議

D．基金份額凈值公告40、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。

A．零息債券

B．浮動利率債券

C．息票累積債券

D．固定利率債券

41、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)是__。

A．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

B．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

C．依法全面監(jiān)管全國的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為

D．維持公平而有次序的證券市場42、有關(guān)企業(yè)債券，下列說法正確的有__。

A．企業(yè)債券是企業(yè)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價證券

B．有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券

C．企業(yè)發(fā)行債券的目標(biāo)重要是為了滿足經(jīng)營需要

D．企業(yè)債券的風(fēng)險性低于政府債券和金融債券43、一般股票股東的權(quán)利不包括__。

A．企業(yè)重大決議參加權(quán)

B．查閱企業(yè)債券存根

C．企業(yè)資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分派權(quán)

D．優(yōu)先分派企業(yè)剩余資產(chǎn)44、我國《證券投資基金法》于__開始實(shí)行。

A．7月14日

B．1月1日

C．8月1日

D．6月1日45、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為__。

A．一級市場

B．二級市場

C．三級市場

D．三板市場46、證券發(fā)行人能夠分為__。

A．個體戶

B．企業(yè)(企業(yè))

C．政府和政府機(jī)構(gòu)

D．金融機(jī)構(gòu)47、下列選項(xiàng)中，不屬于基金企業(yè)投資和研究能力考查要點(diǎn)的是__。

A．企業(yè)投資和研究人員情況

B．企業(yè)投資和研究架構(gòu)情況

C．企業(yè)新產(chǎn)品的開發(fā)能力

D．企業(yè)客戶服務(wù)情況48、影響股票價格變動的最重要原因包括__。

A．宏觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策原因

B．人為操縱原因

C．行業(yè)與部門原因

D．企業(yè)經(jīng)營情況49、基金持有人享受__等法定權(quán)利。

A．分享基金財產(chǎn)收益

B．基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán)

C．剩余基金資產(chǎn)分派權(quán)

D．基金資產(chǎn)保管權(quán)50、可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券的雙重選擇權(quán)特性是指__。

A．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

B．發(fā)行人可自行選擇是否修正利率

C．投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價

D．發(fā)行人擁有是否實(shí)行贖回條款的選擇權(quán)51、一般開放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A．3

B．5

C．7

D．952、基金銷售市場細(xì)分的可測標(biāo)準(zhǔn)要求，應(yīng)測算出的量化指標(biāo)有__。

A．銷售規(guī)模

B．客戶數(shù)量

C．購置態(tài)度

D．服務(wù)意識53、全面性標(biāo)準(zhǔn)要求對基金分析和評價時應(yīng)全面考查基金的__。

A．結(jié)構(gòu)

B．收益

C．風(fēng)險

D．價格54、6月18日，中國證監(jiān)會頒布的____要求，符合條件的境內(nèi)基金企業(yè)和證券企業(yè)，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

A：《證券投資基金管理暫行措施》

B：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行措施》

C：《中華人民共和國證券投資基金法》

D：《開放式證券投資基金試點(diǎn)措施》55、依照基金投資目標(biāo)的不一樣，基金能夠劃分為__。

A．增加型基金

B．收入型基金

C．混合型基金

D．平衡型基金56、基金銷售人員從事基金銷售活動時的嚴(yán)禁行為包括__。

A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu)

B．接收投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

D．賬外暗中予以他人財物或利益57、如下有關(guān)LOF基金份額的說法正確的有__。

A．LOF基金份額是分系統(tǒng)登記的

B．登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額只能直接在證券交易所賣出，不能申請贖回

C．登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能在證券交易所賣