國(guó)際注冊(cè)合規(guī)師練習(xí)試題及答案

第頁(yè)國(guó)際注冊(cè)合規(guī)師（ICCM）練習(xí)試題及答案1.從2012年起，（）對(duì)反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)估方法進(jìn)行了重大調(diào)整，反洗錢(qián)的有效性成為國(guó)際社會(huì)關(guān)注的重心。A、巴塞爾委員會(huì)B、FATFC、OECDD、世界銀行【正確答案】：B2.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎識(shí)別（）交易。A、轉(zhuǎn)賬B、大額C、現(xiàn)金D、可疑【正確答案】：C3.下列哪項(xiàng)不屬于平臺(tái)化發(fā)展階段的系統(tǒng)建設(shè)特點(diǎn)？A、流程和角色較為復(fù)雜，需要與管理實(shí)際高度契合B、對(duì)系統(tǒng)用戶角色的整合和科學(xué)分類(lèi)至關(guān)重要C、要對(duì)各類(lèi)合規(guī)信息的統(tǒng)計(jì)口徑和展示方式進(jìn)行梳理和標(biāo)準(zhǔn)化改渣D、對(duì)系統(tǒng)用戶角色設(shè)置的準(zhǔn)確性要求很高【正確答案】：A4.商業(yè)銀行合規(guī)管理系統(tǒng)大概可以劃分為4個(gè)發(fā)展階段，以下錯(cuò)誤的選項(xiàng)是？A、信息庫(kù)B、平臺(tái)化C、智能化D、數(shù)據(jù)庫(kù)【正確答案】：D5.下面哪一項(xiàng)不是確保公司文化滿足道德標(biāo)準(zhǔn)的必要措施？A、通過(guò)編寫(xiě)手冊(cè)或制定流程B、基于監(jiān)管要求，建立舉報(bào)流程C、合規(guī)部門(mén)應(yīng)成為道德標(biāo)準(zhǔn)的制定部D、組建“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德委員會(huì)"【正確答案】：C6.（）是合規(guī)管理的第三道防線，應(yīng)定期對(duì)合規(guī)管理體系的健全有效性，一、二道防線各部門(mén)合規(guī)管理履職情況進(jìn)行審計(jì)評(píng)價(jià)。A、各級(jí)專(zhuān)業(yè)部門(mén)B、各級(jí)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)C、各級(jí)監(jiān)督部門(mén)D、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)【正確答案】：D7.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)發(fā)布重要監(jiān)管法規(guī)、同業(yè)出現(xiàn)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)應(yīng)該報(bào)送的合規(guī)管理報(bào)告為（）。A、合規(guī)信息報(bào)告B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告C、專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)報(bào)告D、合規(guī)管理有效性報(bào)告【正確答案】：C8.《墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理規(guī)定》以墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理流程設(shè)計(jì)為著眼點(diǎn)，體現(xiàn)了環(huán)環(huán)相扣、規(guī)執(zhí)相符、全流程覆蓋的合規(guī)管理工作機(jī)制，其中（）屬于事前防范內(nèi)容。A、合規(guī)管理報(bào)告B、合規(guī)培訓(xùn)C、合規(guī)審查與咨詢D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B9.商業(yè)銀行應(yīng)持續(xù)開(kāi)展以（）為主體的“三員"合規(guī)培訓(xùn)。A、管理人員、專(zhuān)業(yè)人員、合規(guī)人員B、管理人員、專(zhuān)業(yè)人員、業(yè)務(wù)人員C、培訓(xùn)人員、專(zhuān)業(yè)人員、業(yè)務(wù)人員D、合規(guī)人員、專(zhuān)業(yè)人員、業(yè)務(wù)人員【正確答案】：B10.商業(yè)銀行行為規(guī)范是為了規(guī)范員工職業(yè)行為，加強(qiáng)銀行員工（）建設(shè)，提高員工整體素質(zhì)，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。A、職業(yè)道德B、職業(yè)技能C、操作技能D、職業(yè)規(guī)矩【正確答案】：A11.《合規(guī)管理體系要求及使用指南》征求稿中提到：組織宜將合規(guī)義務(wù)作為確立、制定、實(shí)施、評(píng)價(jià)、維護(hù)和改進(jìn)其合規(guī)管理體系的基礎(chǔ)。組織強(qiáng)制性遵守的要求包括：法律法規(guī)，許可、執(zhí)照或其他形式的授權(quán)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的命令、條例或指南，（），條約、公約和協(xié)議。A、組織的要求，如方針和程序B、法院判決或行政決定C、與組織簽署合同產(chǎn)生的義務(wù)D、與社會(huì)團(tuán)體活非政府組織簽訂的協(xié)議【正確答案】：B12.合規(guī)審查意見(jiàn)的基本要素不包括以下哪個(gè)部分？A、審查范圍B、審查依據(jù)C、審查目的D、風(fēng)險(xiǎn)提示及建議【正確答案】：C13.（）主要從道德行為和本行業(yè)務(wù)管理要求出發(fā)，從反面提醒和警示員工在各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)營(yíng)徜、業(yè)務(wù)操作、系統(tǒng)管理等活動(dòng)中必須嚴(yán)格禁止做的事項(xiàng)，以達(dá)到規(guī)范員工行為的目的。A、《員工行為守則》B、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》C、《員工行為禁止規(guī)定》D、以上選項(xiàng)都不正確【正確答案】：C14.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估主要釆取非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行，按照以下哪三個(gè)歩驟實(shí)施？A、自評(píng)估計(jì)劃、自評(píng)估操作、自評(píng)估監(jiān)督B、自評(píng)估準(zhǔn)備、自評(píng)估實(shí)施、自評(píng)估報(bào)告C、自評(píng)估準(zhǔn)備、自評(píng)估方法、自評(píng)估監(jiān)督D、自評(píng)估計(jì)劃、自評(píng)估操作、自評(píng)估落實(shí)【正確答案】：B15.合規(guī)審查按照工作價(jià)值的不同，可以劃分為三個(gè)層次的目標(biāo)，其中基本目標(biāo)是（）。A、發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)情形B、確保審查對(duì)象不逾越合規(guī)紅線C、提供合規(guī)増值服務(wù)D、以上說(shuō)法都不正確【正確答案】：B16.下列選項(xiàng)中不屬于合規(guī)監(jiān)測(cè)工作流程的是哪項(xiàng)？A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)避免C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【正確答案】：B17.（）負(fù)責(zé)將合規(guī)培訓(xùn)作為全體員工的基本管理要求和迭拔任用的重要參考依據(jù)，組織實(shí)施新入職員工、新任職干部合規(guī)教育。A、工會(huì)工作委員會(huì)B、人力資源管理部門(mén)C、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)D、商業(yè)銀行合規(guī)部門(mén)【正確答案】：B18.有關(guān)銀行培訓(xùn)機(jī)制建設(shè)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是哪項(xiàng)？A、探索建立員工培訓(xùn)積分制B、健全培訓(xùn)評(píng)估與反饋機(jī)制C、強(qiáng)化教育培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)保障機(jī)制D、創(chuàng)新培訓(xùn)的管理機(jī)制【正確答案】：D19.商業(yè)銀行行為規(guī)范，是（）銀行員工職業(yè)行為的準(zhǔn)則，是（）銀行員工內(nèi)外行為的依據(jù)。A、評(píng)價(jià)，規(guī)范B、規(guī)范，評(píng)價(jià)C、監(jiān)督，限制D、限制，監(jiān)督【正確答案】：A20.“沒(méi)有監(jiān)督的行為是危險(xiǎn)的，沒(méi)有監(jiān)督的制度也難以有效執(zhí)行。"揃述的是制度管理中（）層面的問(wèn)題。A、設(shè)計(jì)層面B、傳導(dǎo)層面C、落實(shí)層面D、整改層面【正確答案】：C21.商業(yè)銀行教育培訓(xùn)工作，緊緊圍繞國(guó)際化、綜合化、集團(tuán)化、（）發(fā)展的需要，把工作重點(diǎn)放在持續(xù)提高各崗位員工的專(zhuān)業(yè)勝任能力上，兼顧管理素養(yǎng)類(lèi)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)話應(yīng)性培訓(xùn)的“一主兩輔"員工培訓(xùn)和資質(zhì)認(rèn)證體系。A、信息化B、專(zhuān)業(yè)化C、高效化D、便捷化【正確答案】：A22.（）的法律風(fēng)險(xiǎn)一般是指因企業(yè)外部法律環(huán)墳發(fā)生変化，或者由于企業(yè)自身在內(nèi)各種主體未按照法律規(guī)定或者合同約定刑事權(quán)利、履行義務(wù)，而對(duì)企業(yè)產(chǎn)生負(fù)面法律后果的可能性。A、廣義B、狹義C、外部D、內(nèi)部【正確答案】：B23.《員工行為禁止規(guī)定》中（）是全體員工必須共同遵守的職業(yè)行為準(zhǔn)則。A、基本類(lèi)禁止規(guī)定B、專(zhuān)業(yè)類(lèi)禁止規(guī)定C、管理類(lèi)禁止規(guī)定D、財(cái)務(wù)類(lèi)禁止規(guī)定【正確答案】：A24.關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)建設(shè)的基本思路，下列說(shuō)法正確的是哪項(xiàng)？A、明確一道防線合規(guī)職能以及合規(guī)經(jīng)理的管理職責(zé)B、探索建立合規(guī)官制度，組建合規(guī)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)C、加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍的支持和保障D、以上說(shuō)法都對(duì)【正確答案】：D25.下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管目標(biāo)的是？A、保護(hù)存款人和消費(fèi)者的利益B、増進(jìn)市場(chǎng)對(duì)銀行業(yè)的信心C、増進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解D、減少金融犯罪E、限制市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)而保護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展【正確答案】：E26.（）是規(guī)范機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作的專(zhuān)項(xiàng)制度。A、《反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法》B、《產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》C、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理辦法》D、《洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估管理辦法》【正確答案】：D27.（）負(fù)責(zé)將合規(guī)培訓(xùn)納入全行懲治和預(yù)防腐敗體系，并作為各類(lèi)紀(jì)檢監(jiān)察教育活動(dòng)的組成部分；為合規(guī)培訓(xùn)的深程硏發(fā)、合規(guī)手冊(cè)及教材編寫(xiě)、師資隊(duì)伍組建等提供必要支持。A、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)B、人力資源管理部門(mén)C、教育培訓(xùn)部門(mén)D、商業(yè)銀行合規(guī)部門(mén)【正確答案】：A28.（）作為中國(guó)金融監(jiān)管體系的核心，對(duì)整個(gè)金融領(lǐng)域的運(yùn)轉(zhuǎn)，發(fā)揮著不可替代的作用。A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)家審計(jì)【正確答案】：C29.金融控股公司還應(yīng)在努力強(qiáng)化股東大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)職能的前提下，建立和完善嚴(yán)格的層級(jí)制決策程序。（）的決策是最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的決策。A、董事會(huì)B、股東大會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、經(jīng)理人員【正確答案】：B30.國(guó)際銀行的合規(guī)部門(mén)均具有較好的（）。A、控制性B、獨(dú)立性C、利益性D、獨(dú)特性【正確答案】：B31.下列哪項(xiàng)不屬于流程化發(fā)展階段的主要作用？A、規(guī)范合規(guī)管理的流程和內(nèi)容B、提高合規(guī)管理工作效率C、明確合規(guī)管理工作責(zé)任D、提升合規(guī)管理信息的準(zhǔn)確性【正確答案】：D32.國(guó)家及監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺(tái)了一系列的法律、法規(guī)、準(zhǔn)則，對(duì)商業(yè)銀行的（）行為進(jìn)行規(guī)范和限制。A、經(jīng)營(yíng)B、經(jīng)濟(jì)C、風(fēng)控D、管理【正確答案】：A33.“合規(guī)報(bào)告應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成報(bào)送，確保合規(guī)信息能夠被傳遞到需要知曉的機(jī)構(gòu)或人員"屬于合規(guī)報(bào)告的哪項(xiàng)原則?A、限時(shí)性B、即時(shí)性C、及時(shí)性D、準(zhǔn)時(shí)性【正確答案】：C34.商業(yè)銀行董事會(huì)履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A、在全行倡導(dǎo)良好的合規(guī)文化B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)管理報(bào)告，C、識(shí)別和評(píng)估全行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制D、審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)管理基本制度，【正確答案】：C35.合規(guī)報(bào)告的職責(zé)分工，不包括以下哪個(gè)方面？A、董事會(huì)和高級(jí)管理層B、一線人員C、合規(guī)部門(mén)D、業(yè)務(wù)條線和其他職能部門(mén)【正確答案】：B36.下列關(guān)于制度的分類(lèi)與效力層級(jí)描述錯(cuò)誤的是？A、制度應(yīng)按照從高到低的效力層級(jí)執(zhí)行B、規(guī)定類(lèi)＞辦法類(lèi)＞細(xì)則類(lèi)C、新制度＞舊制度；特別管理要求＞一般管理要求D、墳內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)的制度效力＞總行制度的效力【正確答案】：D37.（）是指為了打擊和預(yù)防通過(guò)各種方式掩怖、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)和資金流向等洗錢(qián)活動(dòng)，依法釆取相關(guān)措施的行為。A、反洗錢(qián)B、反擴(kuò)散融資C、反恐怖融資D、以上說(shuō)法都不正確【正確答案】：A38.公司發(fā)布和批準(zhǔn)的所有種類(lèi)的金融營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)清單不涵蓋以下哪類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)？A、上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)B、廣播營(yíng)銷(xiāo)C、網(wǎng)頁(yè)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)D、插頁(yè)廣告【正確答案】：A39.（）不能計(jì)入成本，無(wú)法用資本覆蓋。A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D40.制度會(huì)經(jīng)歷一個(gè)包含（）的生命周期。A、1.

立項(xiàng)2.

起草3.

會(huì)簽4.

執(zhí)行5.

檢查評(píng)估6.

修訂完善7.

底止退出B、1.

立項(xiàng)2.

起草3.

會(huì)簽4.

審批發(fā)布5.

執(zhí)行6.

檢查評(píng)估7.

修訂完善8.

底止退出C、1.

立項(xiàng)2.

起草3.

會(huì)簽4.

審萩發(fā)布5.

執(zhí)行6.

修訂完善7.

底止退出D、1.

立項(xiàng)2.

起草3.

會(huì)簽4.

審批發(fā)布5.

執(zhí)行6.

檢查評(píng)估7.

修訂完善【正確答案】：B41.合規(guī)審查的工作流程，不包括下列哪項(xiàng)內(nèi)容？A、送審環(huán)節(jié)B、審查環(huán)節(jié)C、意見(jiàn)反憒與歸檔D、通知被審查【正確答案】：D42.“三做"模式體現(xiàn)了監(jiān)管倡導(dǎo)的（）原則，集成了當(dāng)今國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)工作的先進(jìn)理念，是提高反洗錢(qián)工作水平的有效途徑，并且已經(jīng)被國(guó)內(nèi)外同業(yè)著遍采用。A、控制為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、以人為本D、管理為本【正確答案】：B43.1995年，一些國(guó)家和地區(qū)在（）召開(kāi)了第一次會(huì)議，成立了一個(gè)非正式組織，現(xiàn)在被稱為埃格蒙特集團(tuán)。A、阿森伯格宮B、巴塞爾C、瑞士沃爾夫斯堡D、愛(ài)丁堡【正確答案】：A44.按（）分類(lèi)源于控股公司的分類(lèi)方法，是金融控股公司最主要、最著遍的分類(lèi)方法。A、經(jīng)營(yíng)模式B、核心業(yè)務(wù)C、控股母公司類(lèi)型D、以上說(shuō)法都不正確【正確答案】：A45.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)包含以下哪項(xiàng)內(nèi)容？A、指導(dǎo)權(quán)B、處罰權(quán)C、干涉權(quán)D、經(jīng)營(yíng)權(quán)【正確答案】：B46.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系是（）。A、輿論法B、衡權(quán)法C、約束法D、審批法【正確答案】：B47.合規(guī)管理牽頭部門(mén)于（）全面總結(jié)合規(guī)管理工作情況，起草年度報(bào)告，經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后及時(shí)報(bào)送國(guó)資委。A、每年1月B、每半年C、次年年初D、每年年底【正確答案】：D48.工作實(shí)踐中，商業(yè)銀行合規(guī)報(bào)告一般以綜合報(bào)告和專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告的形式呈現(xiàn)，以下關(guān)于綜合報(bào)告核心要素包含的信息描述不正確的是哪個(gè)選項(xiàng)？A、合規(guī)管理基礎(chǔ)建設(shè)情況B、合規(guī)管理計(jì)劃C、重要合規(guī)管理活動(dòng)或者措施D、合規(guī)培訓(xùn)費(fèi)用【正確答案】：D49.企業(yè)可結(jié)合發(fā)展需要建立權(quán)責(zé)皆晰的合規(guī)治理結(jié)構(gòu)，在哪三個(gè)層級(jí)上劃分相應(yīng)的合規(guī)管理責(zé)任？A、決策、體系、執(zhí)行B、決策、管理、執(zhí)行C、目的、體系、管理D、設(shè)計(jì)、體系、管理【正確答案】：B50.合規(guī)意見(jiàn)是合規(guī)審查成果的最終呈現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)以標(biāo)準(zhǔn)的格式、規(guī)范的途徑和明確的內(nèi)容進(jìn)行發(fā)布。通常情況下，合規(guī)意見(jiàn)書(shū)都由哪幾部分組成？A、審查范圍、審查依據(jù)、審查意見(jiàn)B、審查依據(jù)、審查意見(jiàn)、風(fēng)險(xiǎn)提示C、審查范圍、審查背杲、審查意見(jiàn)、風(fēng)險(xiǎn)提示D、審查范圍、審查依據(jù)、審查意見(jiàn)、風(fēng)險(xiǎn)提示【正確答案】：D51.合規(guī)管理當(dāng)前存在的主要問(wèn)題，下列說(shuō)法正確的是？A、合規(guī)管理發(fā)展速度較慢B、合規(guī)履職保障問(wèn)題較突出C、合規(guī)管理資源配置比較充足D、合規(guī)管理的局限性比較明顯【正確答案】：B52.下列制度梳理步驟正確的是（）。A、確定制度梳理范圍-按制度層次分類(lèi)-梳理與評(píng)價(jià)B、按制度層次分類(lèi)-確定制度梳理范圍-梳理與評(píng)價(jià)C、按制度層次分類(lèi)-梳理與評(píng)價(jià)-確定制度梳理范圍D、確定制度梳理范圍-梳理與評(píng)價(jià)-按制度層次分類(lèi)【正確答案】：A53.年度合規(guī)聲明目標(biāo)不包含？A、要求員工簽署年度合規(guī)聲明B、記錄已經(jīng)或暫未簽署合規(guī)聲明的員工情況C、明確年度合規(guī)聲明簽署完成的時(shí)間D、應(yīng)梳理簽署合規(guī)聲明的員工清單并向高管層報(bào)告【正確答案】：D54.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)及人員承擔(dān)的其他職責(zé)不應(yīng)與合規(guī)職責(zé)產(chǎn)生利益沖突。這體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）原則。A、獨(dú)立性原則B、話用性原則C、全面性原則D、安全性原則【正確答案】：A55.專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)報(bào)告最主要的形式是哪項(xiàng)？A、文字報(bào)告B、數(shù)字報(bào)告C、編制報(bào)告D、匯報(bào)報(bào)告【正確答案】：A56.合規(guī)檢查的常見(jiàn)模式分為專(zhuān)項(xiàng)檢查和（）。A、正常檢查B、日常檢查C、全面檢查D、片面檢查【正確答案】：B57.合規(guī)部門(mén)合規(guī)審查的關(guān)注重點(diǎn)，不包括下列哪項(xiàng)內(nèi)容？A、是否符合上級(jí)行和本級(jí)行的相關(guān)制度要求B、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求C、審查是否合理D、送審材料和流程是否完整和規(guī)范【正確答案】：C58.（）是銀行企業(yè)文化的核心構(gòu)成要素，是優(yōu)秀銀行的立行之本。A、合規(guī)監(jiān)測(cè)B、合規(guī)管理C、合規(guī)文化D、合規(guī)審查【正確答案】：C59.內(nèi)幕者名單記錄不需要包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？A、內(nèi)幕者姓名B、成為內(nèi)幕者的日期C、成為內(nèi)幕者的原因D、內(nèi)幕者所涉及的內(nèi)幕信息【正確答案】：D60.商業(yè)銀行監(jiān)管制度內(nèi)容可細(xì)化為3個(gè)方面，以下說(shuō)法正確的是？A、保持市場(chǎng)信心和保護(hù)存款者利益B、確保商業(yè)銀行的嚴(yán)謹(jǐn)性C、維持貨幣政策的穩(wěn)定性D、確保商業(yè)銀行的市場(chǎng)性【正確答案】：A61.（）是“紅線"，內(nèi)部規(guī)章制度才是“標(biāo)桿"。A、內(nèi)部規(guī)章B、監(jiān)管制度C、外部監(jiān)管制度D、內(nèi)部監(jiān)管制度【正確答案】：B62.（）是指商業(yè)銀行對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求而進(jìn)行全面、持續(xù)地監(jiān)督、審視并采取相應(yīng)措施的活動(dòng)。A、合規(guī)培訓(xùn)B、合規(guī)審查C、合規(guī)檢查D、合規(guī)監(jiān)測(cè)【正確答案】：D63.深入開(kāi)展合規(guī)理念及合規(guī)文化的宣導(dǎo)，簽署合規(guī)承諾書(shū)，需要全體員工每年簽署（）。A、《入職承諾書(shū)》B、《保密協(xié)議》C、《合規(guī)保護(hù)》D、《年度合規(guī)聲明》【正確答案】：D64.（）于1989年7月根據(jù)西方七國(guó)集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)宣言建立，目前已成為全球最有影響的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織。A、FATFB、EgmontGroupC、WolfsbergD、IMF【正確答案】：A65.關(guān)于合規(guī)管理在實(shí)施中存在的問(wèn)題，下列說(shuō)法正確的是哪項(xiàng)內(nèi)容？A、缺少多道防力量，部門(mén)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍相對(duì)平穩(wěn)B、合規(guī)經(jīng)理激勵(lì)約束力度不夠C、合規(guī)經(jīng)理履職落地需強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)理準(zhǔn)入退出較規(guī)范D、以上說(shuō)法都不正確【正確答案】：B66.反洗錢(qián)培訓(xùn)不包括以下哪些內(nèi)容？A、基礎(chǔ)知識(shí)B、法律法規(guī)培訓(xùn)C、業(yè)務(wù)操作D、宣傳培訓(xùn)【正確答案】：D67.下列不屬于合規(guī)報(bào)告的發(fā)展要求的是哪項(xiàng)？A、合規(guī)報(bào)告的定義應(yīng)該明確B、合規(guī)報(bào)告要有信息工具作為支持C、合規(guī)報(bào)告內(nèi)容由結(jié)果向過(guò)程延伸D、合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)突出風(fēng)險(xiǎn)分析的導(dǎo)向【正確答案】：A68.年度合規(guī)報(bào)告內(nèi)容，不包括以下哪個(gè)方面？A、機(jī)構(gòu)基本情況B、合規(guī)管理職責(zé)的履行情況C、事件描述D、合規(guī)管理存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施【正確答案】：C69.金融機(jī)構(gòu)不能通過(guò)以下哪項(xiàng)措施來(lái)管理利益沖突？A、監(jiān)督B、識(shí)別所有類(lèi)型的利益沖突C、員工培訓(xùn)D、特別的利益沖突主體可以特殊處理【正確答案】：D70.合規(guī)審查原則包含審慎原則、規(guī)范原則和（）。A、獨(dú)立原則B、自立原則C、獨(dú)斷原則D、團(tuán)結(jié)原則【正確答案】：A71.以下不屬于合規(guī)報(bào)告工作基本原則的是？A、準(zhǔn)確性B、客觀性C、規(guī)范性D、及時(shí)性【正確答案】：B72.以花旗銀行為例，在全球設(shè)置六大區(qū)域，以下哪個(gè)選項(xiàng)屬于亞洲的區(qū)域？A、中東區(qū)B、北亞區(qū)C、南亞區(qū)D、日本區(qū)【正確答案】：D73.下列不屬于合規(guī)檢查工作的是哪項(xiàng)？A、預(yù)測(cè)檢查結(jié)果B、下達(dá)檢查通知C、實(shí)施檢查D、檢查反憒【正確答案】：A74.監(jiān)管規(guī)定使用的協(xié)議或文本不需要做到以下哪項(xiàng)？A、審查是否有遺漏規(guī)定的條款B、合規(guī)部門(mén)應(yīng)與監(jiān)管部門(mén)合作完成該項(xiàng)工作C、確保使用這些協(xié)議或文本的人員知曉使用這些協(xié)議或文本的環(huán)節(jié)和時(shí)間D、需要定期檢查并確保這些協(xié)議或文本與合規(guī)部門(mén)審批的模板相一致，使用和發(fā)送的時(shí)間在規(guī)定范圍內(nèi)，并且在必要時(shí)獲得客戶的書(shū)面回復(fù)【正確答案】：B75.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，商業(yè)銀行應(yīng)樹(shù)立（）的合規(guī)管理理念，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理的流程建設(shè)。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向C、利益為本D、效果導(dǎo)向【正確答案】：A76.商業(yè)銀行的合規(guī)管理源于（）的西方現(xiàn)代企業(yè)，興起于20世紀(jì)90年代的銀行業(yè)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，發(fā)展于2007年金融危機(jī)爆發(fā)以后。A、20世紀(jì)50年代B、20世紀(jì)60年代C、20世紀(jì)70年代D、20世紀(jì)80年代【正確答案】：C77.下列合規(guī)管理與內(nèi)部控制的關(guān)系揃迷錯(cuò)誤的是（）。A、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制是合規(guī)管理的目標(biāo)之一B、部合的段過(guò)度與內(nèi)與哩手通制導(dǎo)現(xiàn)制管要是部傳實(shí)實(shí)主都內(nèi)的落C、合規(guī)管理的出發(fā)點(diǎn)是使銀行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合外部監(jiān)管法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度的要求D、制點(diǎn)服哩討部實(shí)整效控發(fā)克代通內(nèi)來(lái)業(yè)有部出是部凱定章企的轉(zhuǎn)內(nèi)的內(nèi)問(wèn)制現(xiàn)體運(yùn)【正確答案】：A78.“對(duì)標(biāo)"監(jiān)管有三步，其第二歩是（）。A、收集監(jiān)管制度與要求B、對(duì)比監(jiān)管紅線完善C、分析監(jiān)管制度和要求D、對(duì)照內(nèi)部制度逐級(jí)落實(shí)【正確答案】：C79.組織應(yīng)將其（）于其活動(dòng)、產(chǎn)品、服務(wù)以及運(yùn)行的相關(guān)方面聯(lián)系起來(lái)，以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)義務(wù)C、合規(guī)文化D、合規(guī)人員【正確答案】：B80.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式有哪些？A、定量評(píng)估B、定性評(píng)估C、以上都是D、以上說(shuō)法都不正確【正確答案】：C81.以工銀瑞信為例，構(gòu)建的（）是最后一道防線，負(fù)責(zé)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)政策的制定與決策。A、第一道防線B、第二道防線C、第三道防線D、第四道防線【正確答案】：D82.根據(jù)監(jiān)管要求，制定集團(tuán)化合規(guī)管理方案，對(duì)子公司實(shí)行合規(guī)風(fēng)控塞直管理。以哪項(xiàng)不屬于子公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控內(nèi)容?A、制度建設(shè)B、常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)席會(huì)議機(jī)制C、合規(guī)考核D、系統(tǒng)建設(shè)【正確答案】：D83.為了評(píng)估各類(lèi)合規(guī)要求的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不能包含以下哪個(gè)維度？A、對(duì)合規(guī)部門(mén)或金融產(chǎn)品影響的范圍B、近期同業(yè)相關(guān)違規(guī)處罰事件的發(fā)生數(shù)量C、違規(guī)行為的處罰強(qiáng)度D、合規(guī)要求的復(fù)雜程度，以及金融機(jī)構(gòu)及其合規(guī)部門(mén)對(duì)合規(guī)要求的理解程度【正確答案】：A84.以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)監(jiān)測(cè)的作用？A、做到對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的早發(fā)現(xiàn)、早控制B、提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性C、提高員工的合規(guī)意識(shí)D、有利于培育健康向上的合規(guī)氛圍【正確答案】：C85.客戶身份識(shí)別是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)法律規(guī)定及授權(quán)，對(duì)客戶及其實(shí)際控制人在開(kāi)立賬戶或發(fā)生金融交易時(shí)進(jìn)行真實(shí)身份的審查、判斷、鑒別、限制、確認(rèn)或排除。具體操作中，客戶身份識(shí)別分為（）等環(huán)節(jié)。A、初次識(shí)別和持續(xù)識(shí)別B、初次識(shí)別和重新識(shí)別C、初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別D、以上說(shuō)法都不正確【正確答案】：C86.提供合規(guī)増值服務(wù)為合規(guī)審查的哪一個(gè)層次的目標(biāo)？A、初級(jí)目標(biāo)B、基本目標(biāo)C、中級(jí)目標(biāo)D、高級(jí)目標(biāo)【正確答案】：D87.報(bào)告單位按照銀行內(nèi)部報(bào)告制度提交的全面描述當(dāng)期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況的報(bào)告被稱為（）。A、綜合報(bào)告B、專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告C、外部報(bào)告D、內(nèi)部報(bào)告【正確答案】：A88.從合規(guī)制度建設(shè)推進(jìn)的步伐來(lái)看，逐歩建立健全合規(guī)管理制度體系，以下不屬于該體系的規(guī)范制度是哪項(xiàng)？A、專(zhuān)項(xiàng)制度B、員工行為規(guī)范制度C、合規(guī)管理基本制度D、操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度【正確答案】：D89.銀行對(duì)合規(guī)部門(mén)的定位、授權(quán)及獨(dú)立性應(yīng)通過(guò)合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（）。A、置于公開(kāi)場(chǎng)所B、傳達(dá)至二級(jí)分行主要業(yè)務(wù)和管理部門(mén)負(fù)責(zé)人C、傳達(dá)給銀行的所有員工D、限于董事會(huì)及后級(jí)管理層知悉【正確答案】：C90.“制度不能隨意編寫(xiě)，它有組成要素、體例順序和表述方式等方面的規(guī)范性要求。"這體現(xiàn)了（）這一特征。A、制度有嚴(yán)肅性和約束力B、制度是逐漸完善的C、制度的效力有不同層級(jí)D、制度有規(guī)范的格式要求【正確答案】：D91.（）監(jiān)管，就是對(duì)比監(jiān)管制度和要求這一標(biāo)桿，尋找差距。A、“對(duì)桿"B、“對(duì)標(biāo)"C、“對(duì)監(jiān)"D、“對(duì)一”【正確答案】：B92.嚴(yán)格落實(shí)“三重一大''決策制度，細(xì)化各層級(jí)決策事項(xiàng)和權(quán)限，加強(qiáng)對(duì)決策事項(xiàng)的合規(guī)論證把關(guān)，保障決策依法合規(guī)。體現(xiàn)的是合規(guī)管理的哪個(gè)環(huán)節(jié)？A、制度制定環(huán)節(jié)B、經(jīng)營(yíng)決策環(huán)節(jié)C、生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)D、合規(guī)管理環(huán)節(jié)【正確答案】：B93.為積極配合商業(yè)銀行國(guó)際化戰(zhàn)略推進(jìn)歩伐，合規(guī)部應(yīng)持續(xù)推進(jìn)（）。A、內(nèi)部合規(guī)制度建設(shè)B、國(guó)際合規(guī)制度建設(shè)C、外部合規(guī)制度建設(shè)D、墳外合規(guī)制度建設(shè)【正確答案】：D94.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的合規(guī)培訓(xùn)對(duì)象確定合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容的側(cè)重點(diǎn)。針對(duì)（），商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)進(jìn)行本機(jī)構(gòu)合規(guī)治理架構(gòu)、監(jiān)管動(dòng)態(tài)和導(dǎo)向的合規(guī)管理培訓(xùn)，培養(yǎng)全行“合規(guī)從高層做起''的合規(guī)文化氣圍。A、各級(jí)、各類(lèi)員工B、專(zhuān)職合規(guī)人員C、"三新”人員D、高級(jí)管理層【正確答案】：D95.商業(yè)銀行要協(xié)調(diào)好集團(tuán)統(tǒng)一政策與屬地監(jiān)管規(guī)則的關(guān)系，既要遵循國(guó)際監(jiān)管規(guī)則，又要符合集團(tuán)制度要求，二者沖突的，道循孰嚴(yán)原則，以遵守（）要求優(yōu)先。A、集團(tuán)統(tǒng)一政策B、屬地監(jiān)管C、公司治理要求D、以上說(shuō)法都不正確【正確答案】：B96.合規(guī)教育應(yīng)根據(jù)對(duì)象、內(nèi)容等因素，合理迭擇日常合規(guī)教育、嵌入合規(guī)教育、（）合規(guī)教育等方式展開(kāi)。A、專(zhuān)題B、特殊C、全面D、開(kāi)放【正確答案】：A97.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)培訓(xùn)的主要特色？A、充分運(yùn)用線上培訓(xùn)手段B、著重于關(guān)鍵性人才的培養(yǎng)C、開(kāi)發(fā)不同模式培訓(xùn)方式D、善于培育自有的培訓(xùn)資源【正確答案】：C98.下列哪些選項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的制度范齡？A、《公司章程》、“三會(huì)"規(guī)則等公司治理基本制度B、部關(guān)文外機(jī)的發(fā)管布轉(zhuǎn)監(jiān)發(fā)件C、各部門(mén)以部門(mén)文號(hào)發(fā)布的內(nèi)部管理文件D、以上都不屬于【正確答案】：D99.在銀行的經(jīng)營(yíng)管理當(dāng)中，與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系最為緊密的是操作風(fēng)險(xiǎn)和（）。A、聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)B、重大財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)C、監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D100.外部合規(guī)服務(wù)商在進(jìn)行存量關(guān)系管理時(shí)，不包含以下哪項(xiàng)內(nèi)容?A、確保掌握每個(gè)服務(wù)提供商的指定聯(lián)系人B、檢查與這些服務(wù)商簽訂的合同，確保滿足監(jiān)管要求C、定期檢查合同期限，并同時(shí)查看服務(wù)費(fèi)是否過(guò)高D、梳理所有對(duì)金融機(jī)構(gòu)有合規(guī)影響的外部服務(wù)商名單【正確答案】：C1.合規(guī)審查工作應(yīng)堅(jiān)持以下哪項(xiàng)原則?A、審慎原則B、獨(dú)立原則C、規(guī)范原則D、主觀原則【正確答案】：ABC2.關(guān)于合規(guī)管理系統(tǒng)的發(fā)展階段，以下哪些說(shuō)法是正確的?A、信息庫(kù)系統(tǒng)建設(shè)開(kāi)發(fā)難度大，使用復(fù)雜B、流程化發(fā)展階段信息建設(shè)流程和角色較為復(fù)雜，需要與管理實(shí)際高度契合C、平臺(tái)化發(fā)展階段對(duì)系統(tǒng)用戶角色的整合和科學(xué)分類(lèi)至關(guān)重要D、智能化發(fā)展階段正處于探索之中，方興未艾，相對(duì)不太成熟【正確答案】：BCD3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)的是以下哪些選項(xiàng)？A、獨(dú)立性B、長(zhǎng)期性C、被審查性D、有效性【正確答案】：ACD4.下列屬于合規(guī)檢查統(tǒng)籌范圍的是（）？A、統(tǒng)籌檢查項(xiàng)目B、規(guī)范檢查管理C、建立整改機(jī)制D、集中檢査人員【正確答案】：ABC5.為了更好地為合規(guī)決策服務(wù)，合規(guī)報(bào)告工作應(yīng)當(dāng)從以下幾方面進(jìn)行完善？A、合規(guī)報(bào)告要有信息工具作為支持B、合規(guī)報(bào)告內(nèi)容由結(jié)果向過(guò)程延伸C、合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)突出風(fēng)險(xiǎn)分析的導(dǎo)向D、合規(guī)報(bào)告只需寫(xiě)出合規(guī)管理活動(dòng)或措施【正確答案】：ABC6.以下說(shuō)法哪些是正確的？A、《合規(guī)管理基本規(guī)定》明確了全行合規(guī)報(bào)告工作的報(bào)告路徑為雙線報(bào)送B、各墳內(nèi)外機(jī)構(gòu)的內(nèi)控合規(guī)部門(mén)是本機(jī)構(gòu)合規(guī)報(bào)告的牽頭管理部門(mén)C、配合本級(jí)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)完成合規(guī)報(bào)告的編制工作是各級(jí)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門(mén)主要履行的職責(zé)之一D、合規(guī)報(bào)告的撰寫(xiě)，報(bào)送人員及相關(guān)知悉人員對(duì)報(bào)告內(nèi)容具有公開(kāi)義務(wù)【正確答案】：ABC7.明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的方法和內(nèi)容，包括以下哪些？A、違反監(jiān)管或法律要求的可能性B、是否該領(lǐng)域或問(wèn)題是監(jiān)管或媒體的熱門(mén)話題C、是否該領(lǐng)域或問(wèn)題已經(jīng)受到監(jiān)管關(guān)注D、違反監(jiān)管或法律要求帶來(lái)的影響E、是否發(fā)生與該領(lǐng)域相關(guān)的大量客戶投訴F、金融機(jī)構(gòu)員工是否有處理該領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)【正確答案】：ABCDEF8.合規(guī)報(bào)告的工作原則有哪些？A、準(zhǔn)確性B、全面性C、規(guī)范性D、延時(shí)性【正確答案】：ABC9.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改的標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A、結(jié)果有確認(rèn)B、過(guò)程有監(jiān)督C、效果有評(píng)價(jià)D、計(jì)劃有閉環(huán)【正確答案】：ABC10.合規(guī)報(bào)告可以分為哪些種類(lèi)？A、定期報(bào)告和不定期報(bào)告B、綜合性報(bào)告和專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告C、綜合性報(bào)告和全面報(bào)告D、外部報(bào)告和內(nèi)部報(bào)告【正確答案】：ABD11.以下哪些選項(xiàng)屬于合規(guī)審查系統(tǒng)的作用？A、規(guī)范送審材料B、縮短送審流程C、規(guī)范合規(guī)意見(jiàn)D、集成共享信息【正確答案】：ACD12.識(shí)別臨時(shí)性沖突的方法包含以下？A、參加前臺(tái)業(yè)務(wù)處室日常例會(huì)，在例會(huì)上對(duì)當(dāng)前和未來(lái)的項(xiàng)目和交易進(jìn)行討論B、熟悉掌握公司日常的業(yè)務(wù)和客戶，從而當(dāng)潛在的沖突發(fā)生時(shí)，能察覺(jué)到C、閱讀日常的業(yè)務(wù)銷(xiāo)售報(bào)告，便于對(duì)部門(mén)的分工和客戶的需求了如指掌D、要求員工的個(gè)人賬戶交易事先經(jīng)過(guò)合規(guī)審查，確保能夠防止會(huì)損害某個(gè)客戶利益的員工交易行為E、要求員工收取任何財(cái)物都先經(jīng)過(guò)合規(guī)審查，確保能夠防止會(huì)損害某些客戶利益的員工禮物或利益索求行為F、交易數(shù)據(jù)庫(kù)或觀察和限制清單的使用權(quán)限應(yīng)該受到嚴(yán)格限制，而且在沖突審查結(jié)束之前不應(yīng)給予任何新的授權(quán)【正確答案】：ABCDEF13.合規(guī)部門(mén)的工作職責(zé)有哪些選項(xiàng)？A、建立健全合規(guī)審查工作機(jī)制，組織開(kāi)展合規(guī)審查B、經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和合規(guī)部門(mén)工作情況C、牽頭負(fù)責(zé)合規(guī)審查系統(tǒng)的建設(shè)、優(yōu)化和管理D、定期匯總合規(guī)審查工作事項(xiàng)，分析硏究合規(guī)審查工作及審查事項(xiàng)変化趨勢(shì)，發(fā)布合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示E、指導(dǎo)、監(jiān)督和評(píng)估本機(jī)及下級(jí)機(jī)構(gòu)的合規(guī)審查工作F、組建、培訓(xùn)、管理合規(guī)審查專(zhuān)家隊(duì)伍【正確答案】：ACDEF14.在合規(guī)管理系統(tǒng)的流程化發(fā)展階段，其主要作用有哪些？A、規(guī)范合規(guī)管理的流程和內(nèi)容B、提高合規(guī)管理工作效率C、明確合規(guī)管理工作責(zé)任D、為不同層次的用戶提供更為需要的信息【正確答案】：ABC15.以下屬于合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃的主要內(nèi)容是哪些選項(xiàng)？A、注重宣教，以核心理念引導(dǎo)人B、樹(shù)立標(biāo)桿，以先進(jìn)典范敷勵(lì)人C、搭建載體，以主題活動(dòng)感召人D、健全監(jiān)督，以嚴(yán)格執(zhí)法監(jiān)督人【正確答案】：ABC16.下列屬于合規(guī)審查目標(biāo)的是（）？A、確保審查對(duì)象不逾越合規(guī)紅線B、發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、提供増值服務(wù)，協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)更好的平衡成本與收益D、發(fā)揮事后合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控作用，做好考核與評(píng)價(jià)【正確答案】：ABC17.反洗錢(qián)崗位人員包括以下哪些內(nèi)容?A、一線人員B、反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員C、反洗錢(qián)合規(guī)官D、反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員【正確答案】：BCD18.構(gòu)建有效的合規(guī)管理架構(gòu)，必須依據(jù)（）原則。A、全面性原則B、權(quán)威性原則C、獨(dú)立性原則D、有效性原則【正確答案】：ABC19.下列屬于合規(guī)部門(mén)合規(guī)審查的關(guān)注重點(diǎn)是（）。A、是否有充分的監(jiān)督工具或手段進(jìn)行檢測(cè)B、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求C、是否曾被合規(guī)審查D、送審材料和送審流程是否完整、規(guī)范【正確答案】：ABD20.可能釆取的阻止市場(chǎng)濫用的控制手段包括？A、由前臺(tái)管理部門(mén)進(jìn)行經(jīng)常性的監(jiān)督B、建立“中國(guó)墻”，組織不合適的信息從公司的某個(gè)部門(mén)流向其他部門(mén)C、經(jīng)常性培訓(xùn)，針對(duì)每個(gè)有可能面臨的特定類(lèi)型的市場(chǎng)濫用開(kāi)展D、關(guān)于控制市場(chǎng)濫用的明文規(guī)定E、用于控制員工交易建立的個(gè)人賬戶交易控制F、由監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行經(jīng)常性的監(jiān)督【正確答案】：ABCD21.以下關(guān)于法律風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，哪些選項(xiàng)是正確的？A、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷(xiāo)或者確認(rèn)無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貨款的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC22.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)要參考非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)線索，通過(guò)（）等方式對(duì)主要業(yè)務(wù)的合規(guī)管理機(jī)制和流程的話宜性和有效性開(kāi)展檢查，識(shí)別和確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)及控制缺陷。A、地推B、訪談C、審閱檔案資料D、問(wèn)卷調(diào)查【正確答案】：BCD23.一般來(lái)說(shuō)，下列事項(xiàng)需要進(jìn)行合規(guī)審査的是（）。A、在管理權(quán)限內(nèi)制定、修訂的各類(lèi)制度B、報(bào)告、通報(bào)、與經(jīng)營(yíng)管理無(wú)關(guān)的活動(dòng)方案、一般事務(wù)性工作通知C、須向監(jiān)管部門(mén)或上級(jí)行申請(qǐng)批準(zhǔn)或報(bào)備的金融業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的開(kāi)辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項(xiàng)D、墳內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、変更、終止等相關(guān)事項(xiàng)【正確答案】：ACD24.首席合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人是企業(yè)合規(guī)管理工作具體實(shí)施的負(fù)責(zé)人和日常監(jiān)督者，一般應(yīng)履行以下哪些合規(guī)職責(zé)？A、貫徹執(zhí)行企業(yè)決策層對(duì)合規(guī)管理工作的各項(xiàng)要求，全面負(fù)責(zé)企業(yè)的合規(guī)管理工作B、協(xié)調(diào)合規(guī)管理與企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)之間的關(guān)系，監(jiān)督合規(guī)管理執(zhí)行情況，及時(shí)解決合規(guī)管理中出現(xiàn)的重大問(wèn)題C、領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門(mén)，加強(qiáng)合規(guī)管理隊(duì)伍建設(shè)，做好人員送聘培養(yǎng)，監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)認(rèn)真有效地開(kāi)展工作D、根據(jù)企業(yè)規(guī)模和性質(zhì)，可以分管與合規(guī)管理相沖突的部門(mén)【正確答案】：ABC25.從合規(guī)管理監(jiān)管要求來(lái)看，一個(gè)完整的合規(guī)管理流程應(yīng)該包括哪些內(nèi)容？A、監(jiān)管制度管理B、合規(guī)管理培訓(xùn)C、合規(guī)審查D、合規(guī)監(jiān)測(cè)與檢查E、合規(guī)管理報(bào)告【正確答案】：ABCDE26.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的首要功能就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)監(jiān)測(cè)，監(jiān)測(cè)過(guò)程包括哪幾項(xiàng)？A、模型智能識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)無(wú)差別分析C、風(fēng)險(xiǎn)事件核查D、風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因挖掘【正確答案】：ACD27.下列哪些評(píng)級(jí)體系不話用于中國(guó)香港、美國(guó)或阿根廷的體系？A、CAMELSB、SOARSCRAFTD、RFI【正確答案】：BC28.金融營(yíng)徜活動(dòng)檢查表需要包括下述哪些信息？A、營(yíng)銷(xiāo)材料提交批準(zhǔn)的日期B、目標(biāo)客戶群C、營(yíng)徜材料是否包含公司或客戶的機(jī)密信息D、傳遞的信息能否被視為違反市場(chǎng)濫用的要求E、內(nèi)部的批準(zhǔn)參考碼F、批準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)材料的人員名稱【正確答案】：ABCDEF29.關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃的編制思路，以下哪些說(shuō)法是正確的？A、著力將合規(guī)文化引導(dǎo)人落實(shí)到理念傳播和推廣上B、著力將合規(guī)文化規(guī)范人落實(shí)到制度要求上C、著力將合規(guī)文化教育人落實(shí)到明責(zé)盡職上D、完善操作風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化【正確答案】：ABC30.商業(yè)銀行需在內(nèi)部建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，包括()，確保及時(shí)、全面、完整地向高管層提供高質(zhì)里的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。A、制定一套完善的內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度B、明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主題和對(duì)象、報(bào)告內(nèi)容、報(bào)告方式和格式、報(bào)告頻率、報(bào)告路線以及相關(guān)責(zé)任等C、梳理清楚需向監(jiān)管報(bào)告的清單D、以上都是【正確答案】：AB31.下列選項(xiàng)中，屬于市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管的是（）。A、審慎監(jiān)管B、內(nèi)控監(jiān)管C、墳外監(jiān)管D、混業(yè)監(jiān)管【正確答案】：ABD32.商業(yè)銀行主要應(yīng)該從哪些方面強(qiáng)化合規(guī)管理？A、強(qiáng)化從業(yè)人員的職業(yè)操守B、強(qiáng)化全員履職的作用C、強(qiáng)化銀行價(jià)值創(chuàng)渣的持續(xù)竟?fàn)幜、強(qiáng)化效率與安全的平衡控制【正確答案】：ABCD33.隨著技術(shù)手段的日新月異，以及商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的加快,合規(guī)監(jiān)測(cè)也勢(shì)必將得到進(jìn)一歩的發(fā)展。從目前來(lái)看，合規(guī)監(jiān)測(cè)的發(fā)展已呈現(xiàn)出以下哪些超勢(shì)？A、監(jiān)測(cè)手段的信息化B、監(jiān)測(cè)對(duì)象的指標(biāo)化C、監(jiān)測(cè)指標(biāo)的模型化D、監(jiān)測(cè)行為的規(guī)范化【正確答案】：ABC34.從規(guī)范、審慎的角度來(lái)講，一個(gè)完整的合規(guī)監(jiān)測(cè)包括以下哪些內(nèi)容？A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)監(jiān)控【正確答案】：ABCD35.下列關(guān)于內(nèi)規(guī)與外規(guī)關(guān)系的表述正確的是（）?A、銀行“內(nèi)規(guī)"通常會(huì)充分吸收“外規(guī)"的要求B、“內(nèi)規(guī)"要盡可能與“外規(guī)“保持一致C、外規(guī)與內(nèi)規(guī)的管理目標(biāo)不一樣D、外規(guī)與內(nèi)規(guī)沒(méi)有直接聯(lián)系【正確答案】：ABC36.關(guān)于合規(guī)方針，以下說(shuō)法正確的是？A、合規(guī)方針確立了組織實(shí)現(xiàn)合規(guī)的首要原則和行動(dòng)承諾。它設(shè)定了所需的職責(zé)和績(jī)效水平，并設(shè)定了對(duì)行動(dòng)進(jìn)行評(píng)估的期望B、合規(guī)方針宜規(guī)定：與組織的規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜性及其運(yùn)行環(huán)境有關(guān)的合規(guī)管理體系的應(yīng)用和環(huán)境；合規(guī)與其他職能的結(jié)合程度，如與治理、風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)和法務(wù)；對(duì)內(nèi)外部利益相關(guān)方的關(guān)系進(jìn)行管理的原則C、合規(guī)方針應(yīng)該是一個(gè)獨(dú)立的文件，包括運(yùn)行方針和過(guò)程。如有必要，宜將合規(guī)方針?lè)g成其他語(yǔ)言D、合規(guī)方針宜話合于組織因其范圍和活動(dòng)而產(chǎn)生的合規(guī)義務(wù)【正確答案】：ABD37.關(guān)于合規(guī)報(bào)告，以下說(shuō)法正確的是？A、合規(guī)報(bào)告是指商業(yè)銀行依照內(nèi)部合規(guī)管理程序，按照規(guī)定報(bào)告路線，所編寫(xiě)的定性和定量描述銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程所涉及的合規(guī)工作狀況及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告B、合規(guī)報(bào)告是商業(yè)銀行落實(shí)監(jiān)管要求的一項(xiàng)重要工作C、合規(guī)報(bào)告只有一種類(lèi)型D、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告種類(lèi)和要求有很多，除了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告外，還有很多其他風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)報(bào)告【正確答案】：ABD38.關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，下列說(shuō)法正確的選項(xiàng)有哪些？A、合規(guī)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，不能只局限于合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)B、合規(guī)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，需確保各機(jī)構(gòu)、各專(zhuān)業(yè)條線的合規(guī)履職得到合理保證C、合規(guī)管理是銀行高級(jí)管理層的責(zé)任D、合規(guī)管理是銀行所有員工的共同責(zé)任【正確答案】：ABD39.反洗錢(qián)國(guó)際組織專(zhuān)門(mén)從事國(guó)際反洗錢(qián)事務(wù)，主旨在于推進(jìn)國(guó)際反洗錢(qián)事業(yè)進(jìn)程、促進(jìn)全球反洗錢(qián)工作發(fā)展的組織。以下哪些機(jī)構(gòu)屬于區(qū)域范圍的專(zhuān)門(mén)性國(guó)際組織？A、國(guó)際貨幣基金組織(IMF)B、亞太反洗錢(qián)工作組(APG)C、沃爾夫斯堡集團(tuán)(WolfsbergGroup)D、歐亞反洗錢(qián)反資助恐怖活動(dòng)工作組(EAG)E、中東與北非反洗錢(qián)工作組(JffiNAFATF)【正確答案】：BDE40.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系遵循的基本原則，包含下列哪些選項(xiàng)？A、適度監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、依法監(jiān)管原則D、合理監(jiān)管原則【正確答案】：ABCD41.在境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理理念上，一直遵守哪些基本原則？A、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值B、全員全面合規(guī)C、發(fā)展統(tǒng)一合規(guī)D、自覺(jué)主動(dòng)合規(guī)【正確答案】：ABD42.下列對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)表述正確的是（）?A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的容忍度是零，不能有半歩退讓B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以計(jì)入成本C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行自身行為的主導(dǎo)原因D、關(guān)注行為和過(guò)程【正確答案】：ACD43.《合規(guī)審查管理方法》的主要內(nèi)容包括哪些項(xiàng)？A、合規(guī)審查的范圍B、合規(guī)審查的益處C、合規(guī)審查的程序D、合規(guī)審查的要點(diǎn)【正確答案】：ACD44.關(guān)于構(gòu)建有效的合規(guī)管理架構(gòu)，以下哪些說(shuō)法是正確的?A、要正確處理與前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)之間的關(guān)系B、正確處理合規(guī)管理部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)之間的關(guān)系C、合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性D、合規(guī)管理應(yīng)從銀行高層開(kāi)始，明確董事會(huì)和高級(jí)人員的相關(guān)職責(zé)【正確答案】：BCD45.關(guān)于金融控股公司模式下的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以下哪些說(shuō)法是正確的？A、金融控股公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)整體利益的最大化，因此母公司可能會(huì)出于整體利益，忽略和犧牲個(gè)別子公司利益B、金融控股公司下的各子公司因業(yè)務(wù)自身，竟?fàn)幁h(huán)墳及監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的差異，不可避免地產(chǎn)生文化摩擦與沖突C、文化整合已成為并購(gòu)成功與否的次要決定性因素D、風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)與蔓延風(fēng)險(xiǎn)主要是基于金融控股公司母公司與各個(gè)子公司之間存在交叉持股和關(guān)聯(lián)交易【正確答案】：ABD46.下列哪些選項(xiàng)是目前全球最有影響的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織？A、FATFB、IMFCFATFD、EgmontGroup【正確答案】：AD47.國(guó)資委2018年印發(fā)的'《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》"中規(guī)定，中央企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照以下哪些原則加快建立健全合規(guī)管理體系？A、全面覆蓋：堅(jiān)持將合規(guī)要求覆蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各部門(mén)、各級(jí)子企業(yè)和分支機(jī)構(gòu)、全體員工，貫穿決策執(zhí)行、監(jiān)督全流程B、強(qiáng)化責(zé)任：把加強(qiáng)合規(guī)管理作為企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)的重要內(nèi)容。建立全員合規(guī)責(zé)任制，明確管理人員和各崗位員工的合規(guī)責(zé)任并督促有效落實(shí)C、協(xié)同聯(lián)動(dòng)：推動(dòng)合規(guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防范、監(jiān)察、審計(jì)、內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理等工作相統(tǒng)籌、相銜接，確保合規(guī)管理體系有效運(yùn)行D、客觀獨(dú)立：嚴(yán)格依照法律法規(guī)等規(guī)定對(duì)企業(yè)和員工行為進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)和處理。合規(guī)管理牽頭部門(mén)獨(dú)立履行職責(zé)，不受其他部門(mén)和人員的干涉【正確答案】：ABCD48.下列哪些屬于合規(guī)檢查工作的不足之處？A、重復(fù)檢查B、檢查項(xiàng)目覆蓋面與頻率不合理C、檢查手段單一D、日常檢查【正確答案】：ABC49.下列哪些選項(xiàng)屬于流程化發(fā)展階段的系統(tǒng)建設(shè)特點(diǎn)？A、對(duì)系統(tǒng)用戶角色設(shè)置的準(zhǔn)確性要求很高B、流程和角色較為發(fā)復(fù)雜，需要與管理實(shí)際高度契合C、系統(tǒng)建設(shè)需要注意各模塊間的互聯(lián)互通和信息共享共用D、系統(tǒng)模塊和功能較多，需要加大培訓(xùn)和推廣力度【正確答案】：BCD50.以下關(guān)于合規(guī)審查說(shuō)法正確的是（）?A、合規(guī)審查程序包括送審、初審、復(fù)審、簽發(fā)意見(jiàn)四個(gè)環(huán)節(jié)B、主辦部門(mén)應(yīng)于制度正式發(fā)布或產(chǎn)品業(yè)務(wù)正式運(yùn)行之前向內(nèi)控合規(guī)部門(mén)反憒審查意見(jiàn)采納情況C、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)對(duì)送審事項(xiàng)的合規(guī)性承擔(dān)第一責(zé)任D、主辦部門(mén)應(yīng)對(duì)不采納合規(guī)審查意見(jiàn)而產(chǎn)生的后果承擔(dān)責(zé)任【正確答案】：ABD51.商業(yè)銀行的主要稅種，以下選項(xiàng)正確的有哪些？A、城鎮(zhèn)土地使用稅B、企業(yè)所得稅C、印花稅D、土地増值稅E、消費(fèi)稅【正確答案】：ABCD52.監(jiān)管來(lái)訪需要注意以下哪些事項(xiàng)？A、一旦收到監(jiān)管來(lái)訪通知，應(yīng)盡可能了解以下細(xì)節(jié)：監(jiān)管來(lái)訪的原因，檢查或關(guān)注的事宜，需要提供的資料文件和記錄，監(jiān)管名單B、要為監(jiān)管訪團(tuán)提供充足的資源C、提醒員工在與監(jiān)管溝通時(shí)要保持開(kāi)放、真誠(chéng)的姿態(tài)D、確保監(jiān)管來(lái)訪團(tuán)隊(duì)具備進(jìn)出行政辦公室的權(quán)限E、如果由于金融機(jī)構(gòu)關(guān)鍵員工確實(shí)無(wú)法出席，可重新上衣此次來(lái)訪時(shí)間F、在向監(jiān)管訪團(tuán)提供材料前，要盡快進(jìn)行核對(duì)【正確答案】：ABCEF53.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)之間的區(qū)別在于（）。A、劃分標(biāo)準(zhǔn)不同B、風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)因素不同C、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵不同D、風(fēng)險(xiǎn)控制方法不同【正確答案】：ABC54.關(guān)于區(qū)域合規(guī)管理模式，以下說(shuō)法正確的是？A、國(guó)際銀行同業(yè)已經(jīng)形成一套相對(duì)完善的區(qū)域合規(guī)管理模式B、國(guó)際銀行區(qū)域合規(guī)管理是含在區(qū)域中心內(nèi)多個(gè)管理職能C、合規(guī)治理是區(qū)域合規(guī)中心承擔(dān)的主要職能之一D、區(qū)域合規(guī)中心內(nèi)部通常分別按照不同的業(yè)務(wù)線合規(guī)板塊和合規(guī)功能板塊建立合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)，業(yè)務(wù)線板塊和功能板塊合規(guī)履職交叉呼應(yīng)【正確答案】：ACD55.商業(yè)銀行應(yīng)制定實(shí)施墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)官管理的制度，主要從以下哪幾個(gè)方面強(qiáng)化墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)官的準(zhǔn)入和履職管理？A、加強(qiáng)合規(guī)官準(zhǔn)入、退出管理B、建立外派合規(guī)人員工作機(jī)制C、明確合規(guī)官履職要求D、加強(qiáng)合規(guī)官跟蹤落實(shí)【正確答案】：ABC56.合規(guī)管理的三種墳界分別是（）。A、遵循規(guī)則B、善用規(guī)則C、引領(lǐng)合規(guī)層面D、及時(shí)更新規(guī)則【正確答案】：ABC57.企業(yè)墳外經(jīng)營(yíng)管理工作中，合規(guī)管理協(xié)調(diào)的內(nèi)容包括哪些？A、合規(guī)管理部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)分工協(xié)作B、合規(guī)管理部門(mén)與其他監(jiān)督部門(mén)分工協(xié)作C、企業(yè)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)D、專(zhuān)業(yè)職能部門(mén)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)E、與方協(xié)業(yè)三通企第溝調(diào)【正確答案】：ABCE58.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的（）措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地檢查D、向公安、工商等部門(mén)核實(shí)【正確答案】：ABCD59.有關(guān)商業(yè)銀行墳外合規(guī)管理制度案例，主要有4大特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的是哪些？A、突出墳外合規(guī)管理基礎(chǔ)性制度定位B、全面推進(jìn)閉環(huán)式墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理活動(dòng)C、提煉和發(fā)布境外合規(guī)管理七大工作機(jī)制D、強(qiáng)化墳外臺(tái)規(guī)管理二道防線責(zé)任體系建設(shè)【正確答案】：ABC60.以下哪些選項(xiàng)是合規(guī)部門(mén)合規(guī)審查的關(guān)注重點(diǎn)？A、是否違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)則和準(zhǔn)則的禁止性規(guī)定，是否符合相關(guān)監(jiān)管要求B、是否符合上級(jí)行和本級(jí)行的相關(guān)制度要求C、是否符合行內(nèi)制度效力層級(jí)、制定程序和體例規(guī)范D、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求【正確答案】：ABD61.商業(yè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容包括（）。A、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、國(guó)家洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【正確答案】：ABC62.常見(jiàn)的合規(guī)審查隊(duì)伍有哪些模式？A、分散化模式B、集中化模式C、硬性化模式D、柔性化模式【正確答案】：ABD63.商業(yè)銀行合規(guī)管理所要道循的“規(guī)"包括以下哪些內(nèi)容？A、法律B、行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守C、合同D、銀行內(nèi)部規(guī)章【正確答案】：ABD64.國(guó)有商業(yè)銀行時(shí)期的“六種精神'‘包括以下哪些選項(xiàng)？A、勤儉建行，艱苦奮斗的創(chuàng)業(yè)精神B、恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)穩(wěn)健的負(fù)責(zé)精神C、銳意改革，勇于探索的創(chuàng)新精神D、崇尚知識(shí)，尊重人才的科學(xué)精神【正確答案】：ABCD65.合規(guī)管理流程的順暢實(shí)施，離不開(kāi)（）。A、制度的規(guī)范B、風(fēng)險(xiǎn)保障C、體系的搭建D、專(zhuān)業(yè)的隊(duì)伍【正確答案】：ACD66.以下哪些是合規(guī)文化建設(shè)的要素？A、經(jīng)營(yíng)管理B、企業(yè)環(huán)墳C、文化網(wǎng)絡(luò)D、標(biāo)桿【正確答案】：BCD67.“三做”模式?jīng)]有體現(xiàn)和側(cè)重哪些原則？A、控制為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、以人為本D、管理為本【正確答案】：ACD68.以下屬于銀行業(yè)自律組織的是（）。A、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)C、中國(guó)金融硏究學(xué)會(huì)D、各省銀行業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：ABD69.觀察和限制性名單的通知表格應(yīng)該包括以下哪些詳細(xì)信息?A、被加入名單的企業(yè)名稱B、某家公司被加入名單的原因C、這家公司是否是自原加入D、提出把某家公司加入名單要求的部門(mén)E、這家公司是否上市公司，如果是，在哪家交易所上市F、提出把某家公司加入名單要求的人員【正確答案】：ABDEF70.以下哪些屬于墳外合規(guī)管理機(jī)制？A、監(jiān)管規(guī)則跟蹤落實(shí)B、人員設(shè)置和報(bào)告路線C、合規(guī)培訓(xùn)交流D、監(jiān)督檢查【正確答案】：ACD71.下列關(guān)于制度審批權(quán)限插述正確的是（）。A、制度審批均應(yīng)由高管層完成，各部門(mén)無(wú)制度審批權(quán)限B、按照監(jiān)管要求，部分制度可能需要由董事會(huì)審批C、不同制度的有權(quán)審批人應(yīng)具備相應(yīng)的審批權(quán)限D(zhuǎn)、以上都不對(duì)【正確答案】：BC72.有關(guān)合規(guī)管理職能與系統(tǒng)建設(shè)沿革方面，說(shuō)法正確的選項(xiàng)有哪些？A、租極推行事中環(huán)節(jié)的合規(guī)監(jiān)測(cè)與核查機(jī)制B、豐富和創(chuàng)新合規(guī)管理工具與手段C、重視和加強(qiáng)事前環(huán)節(jié)的預(yù)警與審查機(jī)制D、指導(dǎo)和推動(dòng)集團(tuán)內(nèi)各級(jí)合規(guī)部門(mén)在合規(guī)管理工作的重點(diǎn)上要由單一的事后檢查向事前合規(guī)審查和事后合規(guī)檢查過(guò)渡，真正實(shí)現(xiàn)全過(guò)程控制【正確答案】：ABC73.金融控股公司模式下的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有以下哪些選項(xiàng)？A、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)B、風(fēng)險(xiǎn)管理文化沖突風(fēng)險(xiǎn)C、區(qū)域政治沖突風(fēng)險(xiǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)與蔓延風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABD74.審查所在公司各個(gè)部門(mén)的活動(dòng)，考慮是否被納入中國(guó)墻。留下書(shū)面證明為審計(jì)可循依據(jù)。通常受制于中國(guó)墻的部門(mén)所莖握的信息具有敏感性，包括（）。A、公司借款B、研發(fā)信息C、并購(gòu)信息D、私募證券E、新的事件F、投資銀行業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF75.花旗亞太區(qū)合規(guī)管理架構(gòu)板塊，實(shí)施委員會(huì)決策機(jī)制，包含以下哪些層次？A、國(guó)家B、區(qū)域C、政府D、集團(tuán)【正確答案】：ABD76.以下哪些選項(xiàng)是OCO管理系統(tǒng)道循的建設(shè)目標(biāo)？A、管理優(yōu)先B、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向C、統(tǒng)籌兼顧D、簡(jiǎn)明高效【正確答案】：BCD77.合規(guī)管理系統(tǒng)的建設(shè)原貝L包括哪幾個(gè)方面？A、全面高效原則B、自主可控原則C、開(kāi)放性原則D、監(jiān)督性原則【正確答案】：ABC78.中央企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人或總法律顧問(wèn)擔(dān)任合規(guī)管理負(fù)責(zé)人，主要職責(zé)包括：（）。A、組織制訂合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃B、參與企業(yè)重大決策并提出合規(guī)意見(jiàn)C、領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理牽頭部門(mén)開(kāi)展工作D、向董事會(huì)和總經(jīng)理匯報(bào)合規(guī)管理重大事項(xiàng)E、組織起草合規(guī)管理年度報(bào)告【正確答案】：ABCDE79.商業(yè)銀行反洗錢(qián)重點(diǎn)工作主要有哪些內(nèi)容？A、客戶身份識(shí)別B、反洗錢(qián)的績(jī)效考核C、制裁合規(guī)管理D、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【正確答案】：ACD80.關(guān)于合規(guī)培訓(xùn)的意義和重要性，以下哪些說(shuō)法是正確的?A、合規(guī)培訓(xùn)是合規(guī)管理人員獲取專(zhuān)業(yè)技能、準(zhǔn)確把握內(nèi)外部規(guī)則的有效途徑B、合規(guī)培訓(xùn)有利于員工提高合規(guī)意識(shí)C、合規(guī)培訓(xùn)促進(jìn)了商業(yè)銀行的穩(wěn)健成長(zhǎng)D、以上說(shuō)法都不對(duì)【正確答案】：ABC81.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（2015版）》，下列屬于商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則是（）。A、穩(wěn)定性B、安全性C、流動(dòng)性D、效益性【正確答案】：BCD82.為保證合規(guī)培訓(xùn)的良好效果，商業(yè)銀行合規(guī)部門(mén)應(yīng)采取()相結(jié)合的方法對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)年度合規(guī)培訓(xùn)組織情況及實(shí)際效果進(jìn)行評(píng)估。A、定性B、定值C、定量D、以上都是【正確答案】：AC83.以下說(shuō)法哪些是正確的？A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素，格式和頻率B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)合規(guī)管理部門(mén)工作的外包應(yīng)進(jìn)行話度監(jiān)管，但不負(fù)主要責(zé)任D、銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類(lèi)監(jiān)管的依據(jù)【正確答案】：ABD84.墳外合規(guī)檢查工作組由（）構(gòu)成。A、組長(zhǎng)B、主審C、區(qū)域D、組員【正確答案】：ABD85.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完整有效的反洗錢(qián)制度，在功能上包含以下哪幾個(gè)要素？A、反洗錢(qián)控制環(huán)墳B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、控制活動(dòng)D、信息與交易【正確答案】：ABCD86.《企業(yè)墳外經(jīng)營(yíng)合規(guī)管理指引》中規(guī)定的合規(guī)管理原則包括（）。A、獨(dú)立性原則B、穩(wěn)定性原則C、適用性原則D、全面性原則【正確答案】：ACD87.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的定期報(bào)告零要注意以下哪些措施？A、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的報(bào)告路徑，最好保存報(bào)告復(fù)印件B、逐一明確上述報(bào)告的負(fù)責(zé)部門(mén)C、報(bào)告內(nèi)容必須保證準(zhǔn)確，要記錄好報(bào)告提交情況D、如果沒(méi)能按時(shí)報(bào)送報(bào)告，可能會(huì)導(dǎo)致監(jiān)管處罰或其他監(jiān)管處分E、梳理所有需向合規(guī)部門(mén)報(bào)送的日常報(bào)告要求F、對(duì)于由非合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)完成的報(bào)告，合規(guī)部門(mén)應(yīng)確保知曉了解報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告緣由【正確答案】：BCDF88.在企業(yè)墳外經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，關(guān)于合規(guī)咨詢與審核，以下說(shuō)法正確的是？A、墳外經(jīng)營(yíng)相關(guān)部門(mén)和墳外分支機(jī)構(gòu)及其員工在履職過(guò)程中遇到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)主動(dòng)尋求合規(guī)咨詢或?qū)徍酥С諦、企業(yè)應(yīng)針對(duì)高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域規(guī)定強(qiáng)制合規(guī)咨詢范圍C、在涉及重點(diǎn)領(lǐng)域或重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)咨詢決策層意見(jiàn)，由決策層啟動(dòng)合規(guī)審核流程D、對(duì)于復(fù)雜或?qū)I(yè)性強(qiáng)且存在重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)按照制度規(guī)定聽(tīng)取法律顧問(wèn)、公司律師意見(jiàn)，或委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)召開(kāi)論證會(huì)后再形成審核意見(jiàn)【正確答案】：ABD89.墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查大體可以分為（）幾個(gè)階段。A、檢查實(shí)施階段B、檢查報(bào)告階段C、檢查處理階段D、檢查準(zhǔn)備階段【正確答案】：ABCD90.合規(guī)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)在商業(yè)銀行合規(guī)管理中可以發(fā)揮多方面的租極作用，包括（）。A、有助于加強(qiáng)銀行內(nèi)部合規(guī)管理的溝通與聯(lián)動(dòng)B、有益于夯實(shí)基層機(jī)構(gòu)合規(guī)監(jiān)督力量C、合規(guī)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍履職的獨(dú)立性還沒(méi)有從機(jī)制上得到充分保證D、可以提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程控制效果【正確答案】：ABD91.下列屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大保障制度的是（）。A、合規(guī)資源保障制度B、合規(guī)績(jī)效考核制度C、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度D、誠(chéng)信舉報(bào)制度【正確答案】：BCD92.實(shí)施整改計(jì)劃及監(jiān)督應(yīng)做到？A、定期向高管層報(bào)告整改進(jìn)度B、完整記錄所有整改措施和實(shí)施情況C、一旦檢查完成，盡可能與檢查團(tuán)隊(duì)在入場(chǎng)前進(jìn)行會(huì)面D、盡可能與檢查團(tuán)隊(duì)進(jìn)行溝通E、幫助員工做好檢查前準(zhǔn)備F、盡早掌握即將開(kāi)展的檢查【正確答案】：ABDEF93.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括哪幾項(xiàng)？A、制度建設(shè)B、系統(tǒng)建設(shè)C、反洗錢(qián)的培訓(xùn)和宣傳D、合規(guī)考核【正確答案】：ABC94.制度按照效力層級(jí)由高到低排列，包括（）三個(gè)類(lèi)型。A、規(guī)定類(lèi)B、辦法類(lèi)C、細(xì)則類(lèi)D、機(jī)制類(lèi)【正確答案】：ABC95.以下哪些不是金融控股公司最主要，最著遍的分類(lèi)方法？A、按經(jīng)營(yíng)模式分類(lèi)B、按核心業(yè)務(wù)分類(lèi)C、按控股母公司類(lèi)型D、按控股子公司類(lèi)型【正確答案】：BCD96.“三位一體"員工行為規(guī)范的主要特點(diǎn)包括哪些？A、突出行業(yè)和企業(yè)特色B、體現(xiàn)國(guó)際化和本土化融合C、體現(xiàn)人本管理和人文關(guān)懷D、體現(xiàn)世界觀、人生觀和價(jià)值觀【正確答案】：ABC97.合規(guī)審查范圍的管理實(shí)踐包括以下哪個(gè)選項(xiàng)？A、依照監(jiān)管部門(mén)要求須進(jìn)行合規(guī)審查的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)等管理事項(xiàng)B、商業(yè)銀行制定、修訂的各類(lèi)制度C、須向上級(jí)行申請(qǐng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的開(kāi)辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項(xiàng)D、所有重要經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)【正確答案】：ABC98.對(duì)于“三新"人員即()，商業(yè)銀行還應(yīng)當(dāng)在做好專(zhuān)業(yè)合規(guī)培訓(xùn)基礎(chǔ)上,進(jìn)一歩開(kāi)展增強(qiáng)型培訓(xùn)。A、新入職B、新轉(zhuǎn)崗C、新入合規(guī)人員D、新提拔人員【正確答案】：ABD99.關(guān)于合規(guī)管理系統(tǒng)的作用，以下哪些說(shuō)法是正確的？A、規(guī)范合規(guī)管理的內(nèi)容與流程B、提高合規(guī)管理的效率與效果C、提供合規(guī)管理及決策支持D、提升合規(guī)管理的公正性【正確答案】：ABC100.合規(guī)報(bào)告制度通常應(yīng)當(dāng)包含以下哪些內(nèi)容？A、合規(guī)報(bào)告的定義B、合規(guī)報(bào)告的職責(zé)C、合規(guī)報(bào)告的路線D、合規(guī)報(bào)告的目的【正確答案】：ABC1.合規(guī)是內(nèi)部審計(jì)主要內(nèi)容之一，內(nèi)部審計(jì)對(duì)合規(guī)管理沒(méi)有多大的作用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.合規(guī)制度建設(shè)沿革，推進(jìn)了“一規(guī)四法"為框架的合規(guī)基礎(chǔ)制度建設(shè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.狹義的法律風(fēng)險(xiǎn)一般是指因企業(yè)外部法律環(huán)墳發(fā)生変化，或者由于企業(yè)自身在內(nèi)各種主體未按照法律規(guī)定或者合同約定刑事權(quán)利、履行義務(wù)，而對(duì)企業(yè)產(chǎn)生負(fù)面法律后果的可能性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.合規(guī)部門(mén)對(duì)送審事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)意見(jiàn)的過(guò)程是合規(guī)審查中的審查環(huán)節(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.能預(yù)期到的理性投資者在做投資決策時(shí)會(huì)使用到的信息必須能對(duì)價(jià)格產(chǎn)生重大影響。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.資本充足率監(jiān)管是商業(yè)銀行的生命線，是衡里一家商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理水平的直接依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員本地化程度較高，本地雇員比例達(dá)到9?以上。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.1993年12月25日，國(guó)務(wù)院頒布《關(guān)于金融體制改革的決定》，明確對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)等實(shí)施“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理"的原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.我國(guó)反洗錢(qián)工作起歩較晩，長(zhǎng)期以來(lái)“風(fēng)險(xiǎn)為本''的反洗錢(qián)監(jiān)管原則占主導(dǎo)地位。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.反洗錢(qián)工作內(nèi)容的各個(gè)方面，內(nèi)嵌具體的考核指標(biāo)，對(duì)反洗錢(qián)重點(diǎn)工作予以側(cè)重是反洗錢(qián)考核的直接加分項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)逐漸從信息匯總向風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)渡，并且能夠體現(xiàn)報(bào)告者基于自身經(jīng)驗(yàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)的主觀判斷內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.合規(guī)監(jiān)督是合規(guī)管理的重要手段之一。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.企業(yè)可根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、地域范圍、監(jiān)管要求等設(shè)置相應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)構(gòu)。合規(guī)管理機(jī)構(gòu)一般由合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)組成。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.金融控股公司如果按照經(jīng)營(yíng)模式分類(lèi)，可分為銀行為主體的金融控股公司和非銀行金融機(jī)構(gòu)為主體的金融控股公司。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.企業(yè)開(kāi)展墳外投資，應(yīng)確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)全流程、全方位合規(guī)，全面室握關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入、貿(mào)易管制、國(guó)家安全審查、行業(yè)監(jiān)管、外匯管理、反壟斷、反洗錢(qián)、反恐怖融資等方面的具體要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.制度會(huì)經(jīng)歷一個(gè)包含“立項(xiàng)一＞起草一＞會(huì)簽一〉審批發(fā)布一〉執(zhí)行一〉檢查評(píng)估一〉修訂完善一＞廢止退出"的生命周期。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是合規(guī)監(jiān)測(cè)工作的起點(diǎn)，也是決定整個(gè)工作的基礎(chǔ)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別應(yīng)當(dāng)包括一般合規(guī)層面和具體理論層面兩個(gè)維度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.合規(guī)管理系統(tǒng)的建設(shè)一共有五項(xiàng)原則，其中合規(guī)管理系統(tǒng)應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)和管理實(shí)際相匹甑屬于全面高效原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.監(jiān)管部門(mén)通常會(huì)要求被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)報(bào)送一些臨時(shí)的信息，但并沒(méi)有特別明確的報(bào)告清單，零要金融機(jī)構(gòu)自行梳理和準(zhǔn)備。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。高級(jí)管理層每半年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.合規(guī)審查的基本目標(biāo)：確保審查對(duì)象不逾越合規(guī)紅線。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.商業(yè)銀行所要遵循的“規(guī)"中“內(nèi)規(guī)"必須與“外規(guī)"高度保持一致。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.全球范圍內(nèi)的非專(zhuān)門(mén)性國(guó)際反洗錢(qián)組織有FATF、IMF、EU等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.一個(gè)完整的合規(guī)審查工作流程包括送審、審查、意見(jiàn)反憒3個(gè)環(huán)節(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.中央企業(yè)設(shè)立合規(guī)委員會(huì)，與企業(yè)法治建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組或風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等合署，承擔(dān)合規(guī)管理的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，定期召開(kāi)會(huì)議，研究決定合規(guī)管理重大事項(xiàng)或提出意見(jiàn)建議，指導(dǎo)、監(jiān)督和評(píng)價(jià)合規(guī)管理工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.合規(guī)審查的高級(jí)目標(biāo)是發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.我國(guó)金融控股公司一般規(guī)模較大，機(jī)構(gòu)較多，因此要加強(qiáng)合規(guī)管理，首先要有完善的組織結(jié)構(gòu)體系。這個(gè)組織結(jié)構(gòu)體系包括決策層、執(zhí)行層和監(jiān)督層，其中決策層由公司的股東會(huì)、董事會(huì)、總經(jīng)理組成。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.監(jiān)管制度跟琮的原則，一是全面性原則，二是重要性原則，三是實(shí)用性原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.合規(guī)報(bào)告路線分為條線式報(bào)告路線和環(huán)形報(bào)告路線。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.“明確合規(guī)管理流程，確保合規(guī)要求融入業(yè)務(wù)領(lǐng)域。'‘屬于監(jiān)事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.在合規(guī)審查過(guò)程中，如遇到重大、復(fù)雜的合規(guī)審查事項(xiàng)，合規(guī)部門(mén)可以自行處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.合規(guī)審查的基本目標(biāo)為發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)情形。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.根據(jù)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的基本組織架構(gòu)，中級(jí)管理層向董事會(huì)及其下設(shè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)報(bào)告也屬于合規(guī)報(bào)告路線四個(gè)層次之一。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.商業(yè)銀行在進(jìn)行制度建設(shè)時(shí)更要著眼于對(duì)“實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)'‘的管控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.合規(guī)管理可以提高商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)效率。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.合規(guī)培訓(xùn)是合規(guī)管理人員獲取專(zhuān)業(yè)技能、準(zhǔn)確把握內(nèi)外部規(guī)則的有效途徑。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.以工商銀行為例，合規(guī)文化主題活動(dòng)從“基礎(chǔ)強(qiáng)化''到“質(zhì)里強(qiáng)化"是一個(gè)逐漸提升和深化的過(guò)程。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.商業(yè)銀行合規(guī)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)本機(jī)構(gòu)合規(guī)教育工作開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定開(kāi)展合規(guī)教育的，及時(shí)督促相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門(mén)進(jìn)行整改，同時(shí)根據(jù)機(jī)構(gòu)相關(guān)管理辦法追究相關(guān)人員的直接責(zé)任和管理責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.在當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)與信息技術(shù)全面融合的大背杲下，成功的合規(guī)管理，一定離不開(kāi)良好墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的支持。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.重點(diǎn)抓好教育培訓(xùn)管理崗位建設(shè)，在二級(jí)分行層面，要建立專(zhuān)兼職相結(jié)合的教育培訓(xùn)管理崗位，并甑備一定比例的專(zhuān)職教育培訓(xùn)管理人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，非一時(shí)之功。文化建設(shè)只有“實(shí)做"才能發(fā)揮作用、體現(xiàn)價(jià)值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.設(shè)法繞開(kāi)合規(guī)審查的做法有時(shí)比較隱蔽，但是不應(yīng)鼓勵(lì)或不作為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.市場(chǎng)濫用有兩種類(lèi)型：涉及內(nèi)幕交易的行為；涉及市場(chǎng)操縱的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，合規(guī)管理系統(tǒng)不但是管理信息系統(tǒng)的一個(gè)子系統(tǒng)，更是管理信息系統(tǒng)不可或缺的重要組成部分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.民生銀行建設(shè)有內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)（ICCS），實(shí)現(xiàn)對(duì)檢查項(xiàng)目的全流程管理、制度管理、問(wèn)題整改管理、檔案管理以及數(shù)據(jù)分析等功能。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.《員工行為禁止規(guī)定》所涉及的違規(guī)行為程度要嚴(yán)重，它在制度中已上升到紀(jì)律層面，即法規(guī)或本行制度嚴(yán)格禁止從事的某些活動(dòng)，一旦違反要從重或加重處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.所有的國(guó)家都明確要求金融機(jī)構(gòu)必須制定專(zhuān)門(mén)的合規(guī)手冊(cè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.合規(guī)檢查按照產(chǎn)品線可分為個(gè)人業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.商業(yè)銀行內(nèi)部控制中有三道防線。其中第一道防線是內(nèi)部審計(jì)部門(mén)，主要負(fù)責(zé)制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的基本規(guī)范，并對(duì)業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行過(guò)程管控和自我管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.通常情況下，合規(guī)意見(jiàn)以“合規(guī)意見(jiàn)函"的形式出具，基本要素包括審查范圍、審查依據(jù)、合規(guī)意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)提示及建議四部分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.合規(guī)監(jiān)測(cè)是商業(yè)銀行對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求而進(jìn)行全面、持續(xù)地監(jiān)督、審視并釆取相應(yīng)措施的系統(tǒng)性活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.商業(yè)銀行行為規(guī)范，是規(guī)范銀行員工職業(yè)行為的準(zhǔn)則，是評(píng)價(jià)銀行員工內(nèi)外行為的依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.《員工行為禁止規(guī)定》、《員工行為守則》和《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》均屬于“三位一體"的員工行為規(guī)范管理體系。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.國(guó)際銀行監(jiān)管十分重視合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.針對(duì)當(dāng)前合規(guī)經(jīng)理機(jī)制存在的問(wèn)題，借簽國(guó)際國(guó)內(nèi)先遇銀行做法，強(qiáng)化一道防線合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，主要有以下幾點(diǎn)思路：（1）明確一道防線合規(guī)職能以及合規(guī)經(jīng)理的管理職責(zé)；（2）探索建立合規(guī)官制度，組建合規(guī)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)；（3）加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍的支持和保障。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.墳內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)開(kāi)通內(nèi)部協(xié)查功能，實(shí)現(xiàn)了反洗錢(qián)可舞交易硏判人員與全轄墳內(nèi)機(jī)構(gòu)的信息交流與互動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.縱觀百年全球銀行發(fā)