兩卡知識競賽試題及答案

兩卡知識競賽試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些行為屬于違規(guī)使用“兩卡”？

A.使用他人銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬

B.將銀行卡出租給他人使用

C.使用手機(jī)卡進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博

D.將手機(jī)卡出售給他人

2.“兩卡”指的是？

A.銀行卡和手機(jī)卡

B.信用卡和儲蓄卡

C.網(wǎng)絡(luò)支付賬戶和手機(jī)卡

D.身份證和銀行卡

3.我國對“兩卡”違規(guī)行為有何處罰措施？

A.罰款

B.拘留

C.行政拘留

D.刑事處罰

4.使用“兩卡”進(jìn)行違法犯罪活動，以下哪些說法是正確的？

A.可能會被追究刑事責(zé)任

B.可能會被追究行政責(zé)任

C.可能會被追究民事責(zé)任

D.可能會被追究刑事責(zé)任和行政責(zé)任

5.以下哪些屬于銀行卡的合法使用范圍？

A.進(jìn)行個人儲蓄

B.進(jìn)行轉(zhuǎn)賬支付

C.進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)購物

D.進(jìn)行非法交易

6.以下哪些屬于手機(jī)卡的合法使用范圍？

A.進(jìn)行通話

B.發(fā)送短信

C.上網(wǎng)瀏覽

D.進(jìn)行非法活動

7.使用“兩卡”進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙，以下哪些說法是正確的？

A.詐騙分子可能被追究刑事責(zé)任

B.銀行卡和手機(jī)卡持有者可能被追究刑事責(zé)任

C.銀行卡和手機(jī)卡持有者可能被追究行政責(zé)任

D.詐騙分子和銀行卡、手機(jī)卡持有者都可能被追究刑事責(zé)任

8.如何防范“兩卡”風(fēng)險？

A.不出租、出借自己的銀行卡和手機(jī)卡

B.定期檢查銀行卡和手機(jī)卡的交易記錄

C.及時掛失丟失的銀行卡和手機(jī)卡

D.不隨意丟棄銀行卡和手機(jī)卡

9.以下哪些屬于銀行卡的非法使用范圍？

A.進(jìn)行非法交易

B.進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博

C.進(jìn)行詐騙活動

D.進(jìn)行合法交易

10.以下哪些屬于手機(jī)卡的非法使用范圍？

A.進(jìn)行非法交易

B.進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博

C.進(jìn)行詐騙活動

D.進(jìn)行合法通話

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.銀行卡和手機(jī)卡一旦丟失，無需立即掛失，可以稍后補(bǔ)辦。（×）

2.使用他人銀行卡進(jìn)行小額轉(zhuǎn)賬，不屬于違規(guī)行為。（×）

3.個人信息保護(hù)法規(guī)定，任何單位和個人不得非法買賣、提供或者使用他人個人信息。（√）

4.銀行卡賬戶被凍結(jié)后，持卡人可以直接修改密碼進(jìn)行解鎖。（×）

5.手機(jī)卡用戶在發(fā)現(xiàn)手機(jī)卡被他人惡意使用后，應(yīng)立即聯(lián)系運(yùn)營商進(jìn)行停機(jī)。（√）

6.銀行卡和手機(jī)卡的用戶名和密碼應(yīng)當(dāng)保密，不得向他人透露。（√）

7.使用“兩卡”進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙，只有詐騙分子會被追究刑事責(zé)任。（×）

8.銀行卡和手機(jī)卡可以用于網(wǎng)絡(luò)貸款，但需謹(jǐn)慎操作，避免被騙。（√）

9.銀行卡和手機(jī)卡的用戶在收到疑似詐騙短信時，應(yīng)立即刪除。（√）

10.銀行卡和手機(jī)卡的用戶在發(fā)現(xiàn)賬戶異常時，應(yīng)及時聯(lián)系銀行或運(yùn)營商進(jìn)行核實(shí)。（√）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述“兩卡”在金融交易中的作用及其重要性。

2.闡述個人在防范“兩卡”風(fēng)險方面應(yīng)采取的措施。

3.解釋什么是網(wǎng)絡(luò)詐騙，并說明網(wǎng)絡(luò)詐騙分子常用的“兩卡”手段。

4.如何識別和防范銀行卡和手機(jī)卡被他人非法使用的情況？

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述“兩卡”違規(guī)行為對金融秩序和社會安全的影響，并提出相應(yīng)的防范措施。

2.分析當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，個人如何增強(qiáng)信息安全意識，有效預(yù)防和打擊利用“兩卡”進(jìn)行的違法犯罪活動。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不屬于“兩卡”違規(guī)行為？

A.使用他人銀行卡進(jìn)行合法交易

B.將銀行卡出租給他人使用

C.將手機(jī)卡出售給他人

D.使用手機(jī)卡進(jìn)行合法通話

2.我國《銀行卡管理辦法》規(guī)定，銀行卡賬戶凍結(jié)的有效期限為多少？

A.3個月

B.6個月

C.1年

D.沒有時間限制

3.以下哪種行為不屬于銀行卡的非法使用范圍？

A.進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博

B.進(jìn)行非法交易

C.進(jìn)行合法轉(zhuǎn)賬

D.進(jìn)行詐騙活動

4.以下哪種情況不屬于手機(jī)卡的非法使用范圍？

A.進(jìn)行非法交易

B.進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博

C.進(jìn)行合法通話

D.進(jìn)行詐騙活動

5.以下哪種方式不屬于防范“兩卡”風(fēng)險的有效措施？

A.定期檢查銀行卡和手機(jī)卡的交易記錄

B.不隨意丟棄銀行卡和手機(jī)卡

C.將銀行卡和手機(jī)卡設(shè)置成公開密碼

D.及時掛失丟失的銀行卡和手機(jī)卡

6.以下哪項(xiàng)不是我國對“兩卡”違規(guī)行為的處罰措施？

A.罰款

B.拘留

C.行政拘留

D.永久禁用

7.以下哪種情況可能被追究刑事責(zé)任？

A.使用他人銀行卡進(jìn)行小額轉(zhuǎn)賬

B.將銀行卡出租給他人使用

C.使用手機(jī)卡進(jìn)行合法通話

D.將手機(jī)卡出售給他人

8.以下哪種情況可能被追究行政責(zé)任？

A.使用他人銀行卡進(jìn)行非法交易

B.將銀行卡出租給他人使用

C.使用手機(jī)卡進(jìn)行合法通話

D.將手機(jī)卡出售給他人

9.以下哪種情況可能被追究民事責(zé)任？

A.使用他人銀行卡進(jìn)行合法交易

B.將銀行卡出租給他人使用

C.使用手機(jī)卡進(jìn)行合法通話

D.將手機(jī)卡出售給他人

10.以下哪種行為屬于銀行卡的合法使用范圍？

A.進(jìn)行非法交易

B.進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博

C.進(jìn)行合法轉(zhuǎn)賬

D.進(jìn)行詐騙活動

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD

2.A

3.ABCD

4.ABCD

5.ABC

6.ABC

7.ABCD

8.ABCD

9.ABC

10.ABCD

二、判斷題

1.×（銀行卡和手機(jī)卡丟失后應(yīng)立即掛失，防止他人非法使用）

2.×（使用他人銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬屬于違規(guī)行為）

3.√（個人信息保護(hù)法明確規(guī)定了對個人信息的保護(hù)措施）

4.×（銀行卡賬戶被凍結(jié)后，持卡人需按照銀行規(guī)定操作解鎖）

5.√（發(fā)現(xiàn)手機(jī)卡被他人惡意使用后，停機(jī)可以防止進(jìn)一步損失）

6.√（銀行卡和手機(jī)卡的用戶名和密碼是賬戶安全的關(guān)鍵）

7.×（使用“兩卡”進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙，詐騙分子和“兩卡”持有者都可能被追究責(zé)任）

8.√（謹(jǐn)慎操作網(wǎng)絡(luò)貸款，避免被騙是防范“兩卡”風(fēng)險的重要措施）

9.√（收到疑似詐騙短信應(yīng)立即刪除，防止泄露個人信息）

10.√（賬戶異常時應(yīng)及時聯(lián)系銀行或運(yùn)營商，避免損失擴(kuò)大）

三、簡答題

1.簡述“兩卡”在金融交易中的作用及其重要性。

-作用：方便個人和企業(yè)的資金管理、支付和結(jié)算。

-重要性：保障金融交易的安全和效率，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

2.闡述個人在防范“兩卡”風(fēng)險方面應(yīng)采取的措施。

-采取措施：不隨意出租、出借銀行卡和手機(jī)卡；定期檢查交易記錄；設(shè)置復(fù)雜密碼；及時掛失丟失的卡；不隨意丟棄卡；增強(qiáng)信息安全意識。

3.解釋什么是網(wǎng)絡(luò)詐騙，并說明網(wǎng)絡(luò)詐騙分子常用的“兩卡”手段。

-網(wǎng)絡(luò)詐騙：利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行欺詐活動，騙取他人財物。

-“兩卡”手段：詐騙分子利用他人銀行卡和手機(jī)卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、接收驗(yàn)證碼等操作，以完成詐騙。

4.如何識別和防范銀行卡和手機(jī)卡被他人非法使用的情況？

-識別：關(guān)注賬戶異常交易、收到可疑短信、發(fā)現(xiàn)卡被他人使用等情況。

-防范：加強(qiáng)密碼保護(hù)、定期檢查交易記錄、及時掛失丟失的卡、增強(qiáng)信息安全意識。

四、論述題

1.論述“兩卡”違規(guī)行為對金融秩序和社會安全的影響，并提出相應(yīng)的防范措施。

-影響：擾亂金融秩序，影響社會安全，造成經(jīng)濟(jì)損失。

-防范措施：加強(qiáng)法律法規(guī)宣傳，提高公眾防范意識；加強(qiáng)銀行和運(yùn)營商的風(fēng)險管理；加大執(zhí)法力度，嚴(yán)厲打擊“兩卡”違