2019-2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測(cè)試卷B卷附答案

2019-2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測(cè)試卷B卷附答案

單選題（共400題）1、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C3、下列沒(méi)有權(quán)利召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的是（）。A.基金托管人B.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人【答案】B4、下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試C.對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B5、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的一種基金類(lèi)型是（）。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B6、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效B.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立【答案】A7、（2016年真題）按照（），金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交割期限D(zhuǎn).交易方式【答案】A8、()是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A.基金評(píng)級(jí)B.基金估值C.基金運(yùn)作D.基金服務(wù)【答案】A9、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語(yǔ)言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問(wèn)題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)繢穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享財(cái)富増長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。C.不得使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。D.注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳?！敬鸢浮緿10、下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專(zhuān)業(yè)管理B.利益共享C.獨(dú)立托管D.集中投資【答案】D11、（2020年真題）關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性B.基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人可在同一證券賬戶(hù)中同時(shí)管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨(dú)立賬戶(hù)分別估值核算登記D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任【答案】C12、（2017年真題）基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件6個(gè)月之后才開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A.口頭說(shuō)明B.書(shū)面說(shuō)明C.備案D.重新提交注冊(cè)申請(qǐng)【答案】C13、某銀行認(rèn)購(gòu)了某基金管理公司A、B兩個(gè)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說(shuō)法正確的是（）。A.因AB兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把AB兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃合并操作B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為A.B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)立一個(gè)基金賬戶(hù)，但設(shè)立兩個(gè)不同的交易賬戶(hù)C.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計(jì)劃和B資產(chǎn)管理計(jì)劃為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A.B資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】C14、（）包含兩類(lèi)重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。A.基金公告B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金合同D.基金托管協(xié)議【答案】D15、按投資對(duì)象的不同，分級(jí)基金的類(lèi)型不包括（）。A.股票型分級(jí)基金B(yǎng).成長(zhǎng)型分級(jí)基金C.債券型分級(jí)基金D.QDII分級(jí)基金【答案】B16、（2017年真題）下列可能給基金公司造成銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。A.某銷(xiāo)售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息進(jìn)行基金介紹B.某銷(xiāo)售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)發(fā)現(xiàn)PPT上寫(xiě)有“欲購(gòu)從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C.某銷(xiāo)售人員要求在某工作日有申購(gòu)需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15：00點(diǎn)前辦完基金申購(gòu)手續(xù)D.某銷(xiāo)售人員說(shuō)服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購(gòu)了其公司的一只股票型基金【答案】D17、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對(duì)象不同【答案】D18、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度（）之前，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A19、（）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.事項(xiàng)識(shí)別D.控制活動(dòng)【答案】A20、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B21、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性C.為國(guó)有企業(yè)解決融資需求D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)【答案】C22、目前,我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具不可以由（）發(fā)行。A.證券公司B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)【答案】A23、對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A24、遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀(guān)念有助于人們自覺(jué)守法。這說(shuō)明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系?（）A.功能互補(bǔ)B.相互促進(jìn)C.目的一致D.內(nèi)容轉(zhuǎn)化【答案】B25、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時(shí)基金托管人。A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.基金管理人【答案】B26、關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C27、(2016年)我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.保護(hù)投資者的利益【答案】B28、基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo),對(duì)合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任,履行合規(guī)管理職責(zé)是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D29、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀(guān)評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀(guān)性原則C.專(zhuān)業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B30、督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.基金銷(xiāo)售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為B.基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度C.基金投資是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D31、目前基金公司的產(chǎn)品都為（）。A.債券型B.股票型C.公司型D.契約型【答案】D32、普通基金凈值公告不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.投資組合C.份額凈值D.份額累計(jì)凈值【答案】B33、（）既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。A.企業(yè)B.個(gè)人居民C.金融機(jī)構(gòu)D.政府【答案】C34、(2017年)關(guān)于公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露的信息，不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告D.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議【答案】B35、信息技術(shù)系統(tǒng)中的重要數(shù)據(jù)備份不包括（）。A.本地備份B.異地備份C.關(guān)鍵設(shè)備的備份D.實(shí)時(shí)備份【答案】D36、關(guān)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B.不利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C.不利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益D.為了迎合客戶(hù)的不合理需求，留住客戶(hù)，必要的時(shí)候可以損害所在機(jī)構(gòu)的一些合法利益【答案】D37、（2016年真題）以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)【答案】D38、投資者保護(hù)工作的意義在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、買(mǎi)入200份封閉式基金份額，買(mǎi)入價(jià)格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B40、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D41、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】A42、關(guān)于ETF，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回B.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買(mǎi)賣(mài)更為方便【答案】C43、按交易標(biāo)的物分類(lèi)，金融市場(chǎng)類(lèi)別不包括（）。A.黃金市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.藝術(shù)品市場(chǎng)【答案】D44、（）是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。A.認(rèn)購(gòu)B.申購(gòu)C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】A45、在基金開(kāi)始募集前，基金管理人需要公告的事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.基金銷(xiāo)售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為B.基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度C.基金投資是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D47、基金客戶(hù)服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D48、以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。A.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C.從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方D.從收益特征來(lái)看，是有增值的特點(diǎn)【答案】D49、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金【答案】A50、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A51、(2016年)下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀(guān)、微觀(guān)信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)。幫助投資者進(jìn)行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿(mǎn)足投資者的需求，使資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)連接起來(lái)D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本【答案】C52、以下選項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷(xiāo)C.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌【答案】B53、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A54、（）是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)D.電話(huà)服務(wù)中心【答案】C55、投資者小王決定定期定額投資于基金A，基金A是一只國(guó)內(nèi)股票型基金?；餉同時(shí)還是一只（）。A.公司型封閉式基金B(yǎng).契約型開(kāi)放式基金C.契約型封閉式基金D.公司型開(kāi)放式基金【答案】B56、(2016年)不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C57、QDII基金份額的登記時(shí)間通常是（）。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C58、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購(gòu)另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理行為（）。A.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律B.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基本要求，同時(shí)違反了法律C.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行操縱市場(chǎng)的基本要求，同時(shí)違反了法律D.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得欺詐客戶(hù)的基本要求，同時(shí)違反了法律【答案】A59、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C60、資產(chǎn)管理具有（）特征。A.使有限的資源得到有效的利用B.從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，減少交易成本【答案】B61、基金上市交易公告書(shū)披露的事項(xiàng)不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金托管人報(bào)告C.基金合同摘要D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】B62、下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會(huì)計(jì)核算主體C.獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D.基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算【答案】B63、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權(quán)憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證【答案】A64、針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門(mén)，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀(guān)性和可操作性。體現(xiàn)了公司風(fēng)險(xiǎn)管理的（）原則。A.適時(shí)性B.獨(dú)立性C.全面性D.定性和定量相結(jié)合【答案】D65、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過(guò)戶(hù)時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.基金賬戶(hù)或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用【答案】C66、（）是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個(gè)性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)D.電話(huà)服務(wù)中心【答案】C67、關(guān)于非公開(kāi)募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開(kāi)募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬D.與公開(kāi)募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開(kāi)募集基金無(wú)需托管【答案】A68、金融市場(chǎng)參與者中（）的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.個(gè)人和企業(yè)居民【答案】C69、下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是()。A.服務(wù)性B.專(zhuān)業(yè)性C.一次性D.持續(xù)性【答案】C70、下列屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是。（）A.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的自然人B.最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬(wàn)元的自然人C.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D.同時(shí)符合上述三項(xiàng)的自然人【答案】D71、（2016年真題）基金的運(yùn)作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金資產(chǎn)的托管D.基金的估值【答案】B72、（2019年真題）關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.采用問(wèn)卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)為投資者建立信息檔案，并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理【答案】B73、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說(shuō)法正確的是（）。A.可以同時(shí)采用中文和主要投資國(guó)語(yǔ)言披露信息，并以中文為準(zhǔn)B.可以同時(shí)采用中文和主要投資國(guó)語(yǔ)言披露信息，并以主要投資國(guó)語(yǔ)言為準(zhǔn)C.可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)D.可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)【答案】C74、（）是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長(zhǎng)的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.制衡原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.公司獨(dú)立運(yùn)作原則【答案】B75、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購(gòu)的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金【答案】B76、基金托管人的基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。A.30%B.50%C.15%D.5%【答案】A77、(2016年)下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回【答案】A78、合規(guī)管理部門(mén)履行的基本職責(zé)不包括()。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育B.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢(xún)有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)D.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告，對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決【答案】D79、投資者只需閱讀招募說(shuō)明書(shū)摘要信息，就可以了解到近()來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月【答案】B80、（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時(shí)性【答案】C81、合規(guī)管理的基本原則不包括()。A.高效性原則B.客觀(guān)性原則C.公正性原則D.專(zhuān)業(yè)性原則【答案】A82、確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是（）。A.基金信息披露B.基金的收益分配C.基金的投資D.基金份額登記【答案】D83、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A.加拿大B.英國(guó)C.美國(guó)D.澳大利亞【答案】A84、私募股權(quán)投資基金通過(guò)（）等方式，出售持股獲利。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C85、基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期不得超過(guò)（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.7【答案】B86、（2016年真題）下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀(guān)性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D87、關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.采取未知價(jià)法B.贖回申請(qǐng)的辦理開(kāi)放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.必須以金額贖回方式進(jìn)行【答案】D88、關(guān)于基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。A.盡享牛市B.風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)C.欲購(gòu)從速D.安享財(cái)富成長(zhǎng)【答案】B89、下列屬于欺詐客戶(hù)行為的是（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷(xiāo)售基金或者為投資者提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)和潛在客戶(hù)披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料?！敬鸢浮緾90、（）是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買(mǎi)賣(mài)，因此只銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品。A.代銷(xiāo)B.包銷(xiāo)C.直銷(xiāo)D.互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售【答案】C91、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪(fǎng)確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿(mǎn)后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話(huà)、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪(fǎng)D.未經(jīng)回訪(fǎng)確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)或托管資金賬戶(hù)，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)【答案】D92、證券投資基金銷(xiāo)售協(xié)議的主要內(nèi)容不包括（）。A.銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式B.對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.反洗錢(qián)義務(wù)的履行及責(zé)任劃分D.基金投資收益的分配方式【答案】D93、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配【答案】B94、(2017年)票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場(chǎng)和間接交易市場(chǎng)B.長(zhǎng)期票據(jù)市場(chǎng)和短期票據(jù)市場(chǎng)C.票據(jù)正回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)逆回購(gòu)市場(chǎng)D.票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)【答案】D95、某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問(wèn)題，可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理和限制要求。員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門(mén)。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤D.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確【答案】D96、（2016年真題）《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C97、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關(guān)法規(guī)【答案】D98、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)所代銷(xiāo)的股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的歷史業(yè)績(jī)Ⅲ.基金凈值的波動(dòng)率Ⅳ.基金的投資范圍A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B99、（）是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】A100、（2021年真題）關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B101、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法利益B.不得以任何方式承諾或保證投資收益C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】D102、（2016年真題）以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.提議召開(kāi)董事會(huì)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)【答案】A103、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C104、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度D.實(shí)質(zhì)性審查制度【答案】C105、下列表述中,不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。A.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D106、目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）類(lèi)基金投資者對(duì)此并不太敏感。A.股票類(lèi)B.債券類(lèi)C.貨幣市場(chǎng)D.以上選項(xiàng)都不對(duì)【答案】A107、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類(lèi)的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D108、(2017年)下列關(guān)于QDII基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息B.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)估值日當(dāng)日披露基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問(wèn)發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告D.定期報(bào)告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息【答案】B109、負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得（）。A.證券從業(yè)資格B.期貨從業(yè)資格C.基金從業(yè)資格D.以上全部【答案】C110、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金客戶(hù)服務(wù)的流程（）A.基金的登記注冊(cè)B.基金的服務(wù)宣傳與推介C.基金的投資跟蹤與評(píng)價(jià)D.基金客戶(hù)檔案管理與保密【答案】A111、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀(guān)性原則Ⅳ.及時(shí)性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D112、下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B113、為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日（）的債券。A.短B.一致C.長(zhǎng)D.以上都不是【答案】B114、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.道德和法律的調(diào)整范圍沒(méi)有交叉關(guān)系B.法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律C.法律是國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利【答案】A115、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門(mén)規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》【答案】C116、基金管理人的（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項(xiàng)結(jié)構(gòu)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】A117、基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長(zhǎng)【答案】B118、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開(kāi)放式基金。A.運(yùn)作方式B.法律方式C.投資對(duì)象D.投資目標(biāo)【答案】A119、封閉式基金的交易價(jià)格在需求低迷時(shí)，呈現(xiàn)出（）交易現(xiàn)象。A.溢價(jià)B.折價(jià)C.平價(jià)D.沒(méi)有相關(guān)性【答案】B120、信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.規(guī)范性原則D.及時(shí)性原則【答案】C121、（）開(kāi)始，公募FOF產(chǎn)品在美國(guó)進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】C122、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B123、投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為（）。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】A124、（2016年真題）不收取基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C125、以下說(shuō)法不正確的是（）。A.半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況B.半年度報(bào)告無(wú)須披露過(guò)去5年的凈值增長(zhǎng)率C.半年度報(bào)告只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況D.半年度報(bào)告也要進(jìn)行審計(jì)【答案】D126、（2017年真題）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用中，合規(guī)的是（）。A.用于承銷(xiāo)公開(kāi)發(fā)行的股票和債券B.購(gòu)買(mǎi)基金托管人的股權(quán)C.購(gòu)買(mǎi)上市公司定向增發(fā)的股票D.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人【答案】C127、下列不能形成有效的反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶(hù)核心資料信息修改B.制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程C.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系D.對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控【答案】C128、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)，以下表述正確的是（）。A.理事會(huì)會(huì)議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過(guò)方能生效B.理事會(huì)成員均在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中選出，由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生C.理事會(huì)是中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)D.理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開(kāi)【答案】C129、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，以下表述不正確的是（）。A.應(yīng)先審核投資指令的合法、合規(guī)和完整性B.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每日核對(duì)投資組合列表并存檔保管C.基金管理人應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待D.基金經(jīng)理在緊急情況下，可直接向交易員下達(dá)投資指令直接進(jìn)行交易【答案】D130、(2016年)票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照（）分類(lèi)的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場(chǎng)性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D131、關(guān)于巨額贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開(kāi)放日基金的贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.部分延期贖回時(shí)，轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)【答案】A132、（2017年真題）私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，必須報(bào)送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D133、相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶(hù)，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱(chēng)為（）。A.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A134、關(guān)于開(kāi)放式基全的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C135、根據(jù)()不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運(yùn)作方式C.資金來(lái)源和用途D.募集方式【答案】D136、（）和（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《1940年投資公司法》；《1940年投資顧問(wèn)法》B.《1940年證券法》；《1940年投資公司法》C.《1940年證券交易法》；《1940年投資顧問(wèn)法》D.《1940年證券交易法》；《1940年證券法》【答案】A137、根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，自上市首日起實(shí)行B.申購(gòu)贖回代理券商在每一交易日開(kāi)市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)，贖回清單C.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B138、(2017年)下列關(guān)于忠誠(chéng)敬業(yè)的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對(duì)原從業(yè)機(jī)構(gòu)不再承擔(dān)任何的忠誠(chéng)敬業(yè)義務(wù)B.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機(jī)構(gòu)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗【答案】A139、我國(guó)上海、深圳交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】A140、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管【答案】D141、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】B142、（2016年真題）基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B143、ETF的特點(diǎn)不包括（）。A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票B.ETF的申購(gòu)、贖回在場(chǎng)外進(jìn)行C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法【答案】B144、基金監(jiān)管的基本原則有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D145、(2016年)基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財(cái)務(wù)【答案】A146、私募基金管理人在備案私募基金時(shí)，應(yīng)如實(shí)填報(bào)的信息包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A147、其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.10C.5D.15【答案】C148、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案B.由基金管理人聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案C.由基金管理人報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資【答案】B149、(2016年)貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（）。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很低B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)【答案】B150、目前，我國(guó)基金主要代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金銷(xiāo)售公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.財(cái)務(wù)公司【答案】D151、QDⅡ基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】C152、（）針對(duì)直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪(fǎng)法D.電話(huà)約訪(fǎng)法【答案】A153、（2016年真題）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會(huì)C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C154、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金B(yǎng).申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告【答案】A155、（2017年真題）某網(wǎng)站在銷(xiāo)售貨幣基金的過(guò)程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“年化收益10％”用語(yǔ)，但提示了投資風(fēng)險(xiǎn)，該行為屬于（）的禁止行為。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C156、某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷(xiāo)售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷(xiāo)售服務(wù)原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過(guò)往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B.小王也想買(mǎi)A基金，但是A基金的額度有限，小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買(mǎi)C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡(jiǎn)介【答案】C157、某證券投資基金合同生效剛滿(mǎn)10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn)B.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)基金托管人復(fù)核C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行了模擬D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證【答案】A158、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠(chéng)B.盡責(zé)C.誠(chéng)實(shí)D.守信【答案】B159、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為，下列正確的是（）。A.無(wú)需向基金份額持有人披露杠桿運(yùn)用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶(hù)管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C160、基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D161、非交易過(guò)戶(hù)不包括（）。A.轉(zhuǎn)換B.司法強(qiáng)制執(zhí)行C.捐贈(zèng)D.繼承【答案】A162、下列不屬于考慮公司軟件的使用的一項(xiàng)是（）。A.安全性B.可靠性C.公平性D.穩(wěn)定性【答案】C163、我國(guó)基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C164、2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.淄博基金C.基金開(kāi)元D.基金金泰【答案】A165、（）是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。A.道德B.法律C.行政法規(guī)D.思想觀(guān)念【答案】A166、“董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公司的統(tǒng)一性和完整性原則D.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則【答案】B167、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)，必須披露的事項(xiàng)不包括（）。A.召開(kāi)時(shí)間B.審議事項(xiàng)C.會(huì)議形式D.份額凈值【答案】D168、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理體系C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)【答案】D169、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國(guó)成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國(guó)的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C170、對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事長(zhǎng)B.董事會(huì)C.獨(dú)立董事D.總經(jīng)理【答案】B171、(2016年)下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金B(yǎng).申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T1日公告【答案】A172、(2016年)2008年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來(lái)的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合【答案】A173、以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺(tái)交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A174、（2017年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)行注冊(cè)管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D175、為保護(hù)基金投資人的利益,有關(guān)法規(guī)明確確定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)A.3B.2C.4D.5【答案】A176、針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類(lèi)型的客戶(hù)群，常用的尋找潛在客戶(hù)的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.識(shí)別法D.陌生拜訪(fǎng)法【答案】C177、基金上市交易公告書(shū)披露的事項(xiàng)不包括（）。A.基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金托管人報(bào)告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B178、我國(guó)封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺(tái)和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺(tái)和網(wǎng)上【答案】C179、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份D.實(shí)行T+1交收制度【答案】B180、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)的負(fù)責(zé)對(duì)象是（）。A.股東會(huì)B.管理層C.董事長(zhǎng)D.董事會(huì)【答案】A181、下列基金類(lèi)型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.ETFD.LOF【答案】C182、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。A.剩余期限在397天以?xún)?nèi)的債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以?xún)?nèi)的同業(yè)存單D.期限在1年以?xún)?nèi)的央行票據(jù)【答案】B183、當(dāng)前我國(guó)QDII基金的認(rèn)購(gòu)程序的步驟不包括（）。A.審核B.開(kāi)戶(hù)C.認(rèn)購(gòu)D.確認(rèn)【答案】A184、（2021年真題）以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C185、(2016年)對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤(pán)股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的為大盤(pán)股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C186、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C187、(2017年)下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D188、下列基金公司基金銷(xiāo)售活動(dòng)中不屬于直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的是()。A.基金公司銷(xiāo)售人員開(kāi)發(fā)高凈值個(gè)人客戶(hù)B.基金公司銷(xiāo)售人員維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)C.基金公司渠道經(jīng)理通過(guò)商業(yè)銀行銷(xiāo)售基金產(chǎn)品D.基金公司自主開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)【答案】C189、具體基金客戶(hù)服務(wù)流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.互動(dòng)交流C.受理投訴D.公布基金招募說(shuō)明書(shū)【答案】D190、下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件C.可以提議召開(kāi)股東會(huì)D.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題【答案】D191、對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴(lài)金融衍生產(chǎn)品，如（?），實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場(chǎng)基金【答案】C192、高資產(chǎn)凈值客戶(hù)是滿(mǎn)足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶(hù)（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C193、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話(huà)詢(xún)問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買(mǎi)了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A194、（）年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B195、下列不符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人使用不同費(fèi)率B.基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目C.基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用【答案】A196、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用，以下表述正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D197、（）是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息。A.基金宣傳推介材料B.年度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.季度報(bào)告【答案】A198、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)是（）A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對(duì)待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B199、—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專(zhuān)業(yè)委員會(huì)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A200、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財(cái)【答案】A201、隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時(shí)代性C.繼承性D.具體性【答案】C202、（2017年真題）某基金買(mǎi)入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買(mǎi)入該上市公司股份達(dá)到5％時(shí)，沒(méi)有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒(méi)有停止買(mǎi)入該上市公司的股份，該行為屬于（）類(lèi)信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.重大遺漏C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.詆毀其他基金管理人【答案】B203、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)之日C.基金募集結(jié)束日D.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日【答案】D204、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C205、關(guān)于基金綃售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.負(fù)債基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】B206、(2016年)根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C207、關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是（）A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回B.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回D.基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)【答案】B208、(2016年)根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)（）檢查。A.監(jiān)察稽核部B.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)C.負(fù)責(zé)基金投資的高級(jí)管理人員D.總經(jīng)理【答案】B209、（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話(huà)服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“—對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)【答案】D210、(2017年)關(guān)于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無(wú)需向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D211、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A212、（2017年真題）某基金公司發(fā)行量化對(duì)沖基金，其投研團(tuán)隊(duì)均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號(hào)稱(chēng)“最強(qiáng)投資天團(tuán)”，下列說(shuō)法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強(qiáng)”等表述B.不可以用團(tuán)隊(duì)的華爾街背景來(lái)進(jìn)行宣傳C.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用“最強(qiáng)投資天團(tuán)”此類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)語(yǔ)言的宣傳手段D.宣傳口號(hào)不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A213、(2017年)我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.誠(chéng)實(shí)守信B.專(zhuān)業(yè)審慎C.大客戶(hù)利益優(yōu)先D.守法合規(guī)【答案】C214、()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A215、下列關(guān)于ETF的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.采用實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制B.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度C.既是指數(shù)型基金，同時(shí)也是主動(dòng)管理型基金D.存在套利交易【答案】C216、下列關(guān)于基金與股票的說(shuō)法，正確的是()。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)D.通常，股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益【答案】D217、(2017年)基金銷(xiāo)售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀(guān)、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D218、下列屬于長(zhǎng)期機(jī)構(gòu)投資者的是（）。A.養(yǎng)老金B(yǎng).保險(xiǎn)資金C.主權(quán)財(cái)富基金D.以上都是【答案】D219、我國(guó)最早的封閉式基金之一是（）。A.基金開(kāi)元B.基金開(kāi)泰C.華安創(chuàng)新D.基金銀泰【答案】A220、投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)（）的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。A.基金托管協(xié)議B.基金合同C.基金招募說(shuō)明書(shū)D.基金臨時(shí)公告【答案】B221、關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求B.當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】B222、下列關(guān)于基金募集申請(qǐng)注冊(cè)的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)可以獲知注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定B.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日C.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月D.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)人民銀行注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額【答案】D223、金融資產(chǎn)一般分為()。A.股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)金融資產(chǎn)B.股權(quán)類(lèi)和債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)C.基金類(lèi)和債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)D.證券類(lèi)和股票類(lèi)金融資產(chǎn)【答案】B224、基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)B.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期D.申購(gòu)份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D225、尋找潛在客戶(hù)的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。A.潛在客戶(hù)型B.陌生客戶(hù)型C.直接客戶(hù)型D.間接客戶(hù)型【答案】D226、（）不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動(dòng)D.貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全【答案】A227、由于（）的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。A.現(xiàn)貨市場(chǎng)B.期貨市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.資本市場(chǎng)【答案】A228、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.I、II、IV、VB.I、II、ⅢC.Ⅲ、IV、VD.I、II、Ⅲ、IV【答案】D229、關(guān)于督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.督察長(zhǎng)的職責(zé)范圍應(yīng)該涵蓋公司所有業(yè)務(wù)B.督察長(zhǎng)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督C.督察長(zhǎng)有充分的知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)D.督察長(zhǎng)組織公司監(jiān)察稽核的工作【答案】B230、基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C231、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人分別負(fù)責(zé)投資運(yùn)作和基金資產(chǎn)的保管C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定D.投資人可以享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】C232、（2017年真題）關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記的事宜，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購(gòu)，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購(gòu)生效【答案】C233、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息的披露【答案】C234、關(guān)于公開(kāi)募集基金的募集、發(fā)售活動(dòng)，以下描述正確的是（）。A.僅向特定對(duì)象募集資金并累計(jì)超過(guò)二百人B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人托管D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)后募集【答案】D235、（2016年真題）基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續(xù)費(fèi)B.交易傭金C.客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.客戶(hù)墊付費(fèi)【答案】C236、關(guān)于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，說(shuō)法正確的是（）。A.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣B.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒(méi)有違法記錄C.非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣D.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上【答案】C237、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日【答案】B238、(2016年)基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書(shū)等上市申請(qǐng)材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當(dāng)日.在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告【答案】D239、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（）。A.申購(gòu)費(fèi)B.過(guò)戶(hù)費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.認(rèn)購(gòu)費(fèi)【答案】D240、非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)不可以用于（）。A.買(mǎi)賣(mài)公開(kāi)發(fā)行的股票、債券B.買(mǎi)賣(mài)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種C.買(mǎi)賣(mài)基金份額D.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資【答案】D241、關(guān)于私募基金的回訪(fǎng)，下列說(shuō)法說(shuō)法不正確的。（）A.募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪(fǎng)確認(rèn)無(wú)效B.確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失，屬于回訪(fǎng)的內(nèi)容之一C.投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪(fǎng)確認(rèn)成功后，有權(quán)解除基金合同D.未經(jīng)回訪(fǎng)確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)或托管資金賬戶(hù)【答案】C242、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“甲基金”）300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變。根據(jù)以上信息，回答以下三題：2014年3月11日投資者A認(rèn)購(gòu)的甲基金份額為（）份。A.3，030，000，00B.2，947，642，43C.2，970，297，03D.3，000，000，00【答案】C243、下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B244、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利D.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一繳納【答案】D245、公募證券投資基金“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)'是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C246、(2017年)確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。A.中央結(jié)算公司B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】C247、下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金投資者是基金的所有者C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】C248、基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項(xiàng)（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D249、當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A250、（2017年真題）基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D251、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取的費(fèi)用不包括（）。A.申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)B.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.管理費(fèi)【答案】D252、關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.不可以在交易所進(jìn)行份額交易C