DB13(J)-T 8501-2022 住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險管理標準

1 2 54風險管理機構(gòu)工作范圍 65風險管理流程與方法 85.1風險管理流程 85.2風險管理方法 6.1風險管理的基本內(nèi)容 6.2勘察設(shè)計階段風險管理 6.3施工準備階段風險管理 6.6風險管理的報告體系 7風險技術(shù)資料管理 7.1一般規(guī)定 7.3信息化管理 本標準用詞說明 引用標準名錄 32 2 4ScopeofWorkofRiskManagementOrganization 65ProcessandMethod 5.1ProcessofRiskMan 85.2MethodofRiskManagement 6.1GeneralDetailsofRiskManagement 6.2RiskManagementinInvestigatio 6.4RiskManagementin 6.6ReportSystemofRiskManagement 28 28 29 ExplanationofWordinginThisCod ListofQuotedStandards Addition:ExplanationofProvisions 1.0.1為指導河北省住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險管理，規(guī)范質(zhì)量風險管理，提升住宅工程整體質(zhì)量水平，制定本標準。1.0.2本標準適用于投保住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的新建、改建、擴建住宅工程的質(zhì)量風險管理。1.0.3住宅工程的質(zhì)量風險管理，除應符合本標準的規(guī)定外，尚應符合國家和河北省現(xiàn)行有關(guān)標準的規(guī)定。工22.0.1住宅工程質(zhì)量潛在缺陷residentialbuildinginherentdefects是指建設(shè)工程在竣工驗收時未能發(fā)現(xiàn)的，因勘察、設(shè)計、施工、監(jiān)理及建筑材料、建筑構(gòu)配件和設(shè)備等質(zhì)量原因造成的不符合施工圖設(shè)計文件、工程建設(shè)標準和合同要求，并在正常使用過程中暴露出的工程質(zhì)量缺陷。2.0.2工程質(zhì)量缺陷constructionqualitydefects是指建筑工程施工質(zhì)量中不符合規(guī)定要求的檢驗項或檢驗點，按其程度可分為嚴重缺陷和一般缺陷。嚴重缺陷是指對結(jié)構(gòu)構(gòu)件的受力性能或安裝使用性能有決定性影響的缺陷；一般缺陷是指對結(jié)構(gòu)構(gòu)件的受力性能或安裝使用性能無決定性影響的缺陷。2.0.3住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險riskofresidentialbuilding是指引起住宅工程質(zhì)量潛在缺陷的不確定因素。2.0.4工程質(zhì)量潛在缺陷保險inherentdefectsinsurance(IDI)是指由建設(shè)單位投保的，根據(jù)保險合同約定，保險公司對在正常使用條件下，在保險范圍和保險期限內(nèi)由于建筑工程質(zhì)量潛在缺陷所導致的被保建筑物的物質(zhì)損壞，而履行賠償義務(wù)的保險。2.0.5風險管理riskmanagement是指為了消除或減輕工程質(zhì)量潛在缺陷風險的負面作用，而采取的識別、分析、評估、應對(控制)的一系列協(xié)調(diào)活動。2.0.6風險管理機構(gòu)technicalinspectionservice(TIS)是指受保險公司委托，根據(jù)被保險住宅工程的工程質(zhì)量潛在缺3分析、評估、報告，提出處理建議，并最終對保險公司承擔風險管2.0.7投保人applicant是指與保險公司訂立住宅工程的質(zhì)量潛在缺陷保險合同，負有支付保險費義務(wù)的相關(guān)法人單位。2.0.8保險人insurer是指與投保人訂立住宅工程的質(zhì)量潛在缺陷保險合同，并按照合同約定承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司。2.0.9被保險人insured是指其財產(chǎn)或者人身受住宅工程的質(zhì)量潛在缺陷保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的人。投保人可以為被保險人。是指投保人與保險公司約定住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險權(quán)利義是指針對住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險，保險公司與風險管理機構(gòu)簽訂的依法約定雙方權(quán)利和義務(wù)的委托合同。2.0.12信息管理系統(tǒng)informationmanagementsys是指以計算機信息技術(shù)為基礎(chǔ)，滿足住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險管理服務(wù)的需要，并實現(xiàn)相關(guān)業(yè)務(wù)的信息采集、加工、存儲、傳輸、檢索、統(tǒng)計、分析等處理的信息系統(tǒng)。是指在被保險住宅工程竣工驗收后、保險賠償責任期開始前對4被保險的住宅工程進行回訪和提供風險控制建議的期間。2.0.14保險期限insuranceperiod是指住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險合同有效期，由合同簽訂雙方協(xié)商決定。2.0.15保險等待期insurancewaitingperiod是指保險合同在生效的指定時期內(nèi)，即使發(fā)生保險事故，被保險人也不能獲得保險賠償?shù)臅r間段。在工程質(zhì)量潛在缺陷保險中，特指從工程竣工驗收合格后至保險賠償責任開始前的時間段。2.0.16保險賠償責任期限periodofinsuranceliability是指保險公司承擔賠償責任的期間，自被保險項目缺陷保險等待期結(jié)束之日起算，至不同保障范圍對應保險期限結(jié)束為止。53.0.1風險管理機構(gòu)應按照現(xiàn)行工程建設(shè)標準及與保險公司簽訂的風險管理合同要求對住宅工程質(zhì)量進行風險管理。3.0.2風險管理機構(gòu)應公平公正、實事求是、誠信、嚴謹、科學地開展相關(guān)技術(shù)風險管理服務(wù)。3.0.3風險管理的技術(shù)人員應遵循應有的職業(yè)道德，具備較高的技術(shù)理論和實踐經(jīng)驗，熟悉相關(guān)法律法規(guī)和建筑標準；遵守保密制度，嚴守各方技術(shù)信息、專利及商業(yè)機密。64.0.1風險管理機構(gòu)的工作范圍應與保險公司承保的建設(shè)工程質(zhì)量潛在缺陷保險的保單責任范圍一致。4.0.2風險管理工作范圍涵蓋建筑工程實施的多個過程，從勘察、設(shè)計、施工、竣工驗收到保險等待期結(jié)束。4.0.3風險管理機構(gòu)受保險公司委托對基本承保范圍內(nèi)的工程進行風險管理，包括地基基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)工程、保溫和防水。1地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)工程的風險管理范圍包括：1)整體或局部倒塌；2)地基產(chǎn)生超出設(shè)計規(guī)范允許的不均勻沉降；3)基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)部位出現(xiàn)影響結(jié)構(gòu)安全的裂縫、變形、破損、斷裂；4)陽臺、雨蓬、挑檐、空調(diào)板等懸挑構(gòu)件出現(xiàn)影響使用安全的裂縫、變形、破損、斷裂；5)工程建設(shè)強制性標準規(guī)定的其他情形；6)其他地基基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)出現(xiàn)的影響結(jié)構(gòu)安全的工程質(zhì)量潛在缺陷。2保溫和防水工程的風險管理范圍包括：1)圍護結(jié)構(gòu)的保溫層破損、脫落；2)地下、屋面和有防水要求的房間滲漏；3)外墻、外窗以及外窗與外墻交接處滲漏；4)其他有防水要求的部位滲漏。4.0.4風險管理機構(gòu)受保險公司委托對投保人增選附加的投保內(nèi)容進行風險管理，包括室內(nèi)二次結(jié)構(gòu)工程、裝修工程、窗戶及幕墻、7電氣管線、給排水管道、設(shè)備安裝工程、供熱、通風與供冷系統(tǒng)工程及室外臺階、坡道、散水、花池、自行車棚、圍墻、圍欄、小區(qū)大門、停車場、內(nèi)部道路等工程。2)吊頂、地面、墻面、踢腳線等開裂、變形、脫落；3)涂飾層泛堿、脫落；5)外墻飾面層變形、破損、脫落。2窗戶及幕墻的風險管理范圍包括：3室內(nèi)二次結(jié)構(gòu)的風險管理范圍包括室內(nèi)二次結(jié)構(gòu)構(gòu)件出現(xiàn)超過設(shè)計規(guī)范要求的變形和開裂。4電氣管線、給排水管道、設(shè)備安裝工程以及供熱、通風與供冷系統(tǒng)工程所涉及的風險管理范圍是因為存在潛在質(zhì)量缺陷而出現(xiàn)的損壞。85.1.1風險管理機構(gòu)應根據(jù)與保險公司簽訂的工程質(zhì)量潛在缺陷風報保險公司審核備案。5.1.2風險管理機構(gòu)應參加由保險公司組織的建設(shè)單位、風險管理機構(gòu)和參建單位共同參與的風險管理交底會。5.1.3風險管理機構(gòu)應根據(jù)保險公司審核批準的《風險管理工作計5.1.4風險管理包含勘察設(shè)計、施工準備、施工等待期五個階段，各階段的風險管理工作流程如下所示：1風險管理總流程：涉及到全周期風險管理，從勘察設(shè)計階段、施工準備階段、施工階段、竣工驗收階段、缺陷等待期明確了2勘察設(shè)計階段風險管理流程：風險管理機構(gòu)參與本階段風險管理交底會，針對在勘察設(shè)計階段應完成的事項進行說明，通過施工現(xiàn)場踏勘和工程資料收集，系統(tǒng)評估工程的各項風險，并提交3施工準備階段風險管理流程：風險管理機構(gòu)參與本階段風險管理交底會，針對風險管理機構(gòu)在施工準備階段應完成的事項進行說明，風險管理機構(gòu)在該階段應移交《風險管理工作計劃》,并提9供施工階段風險管理工作流程，對施工準備資料、施工組織設(shè)計、專項施工方案等進行風險分析，見圖5.1.4-3。4施工階段風險管理流程：風險管理機構(gòu)參加本階段工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)組織開展的首次監(jiān)督交底檢查，針對應完成的事項進行說明，并根據(jù)《風險管理工作計劃》進行過程檢查。過程檢查后出具《施工現(xiàn)場檢查記錄》并督促有關(guān)單位進行整改，在該階段最后應提供《最終風險評估報告》,見圖5.1.4-4。5竣工驗收風險管理流程：針對風險管理機構(gòu)在竣工驗收階段應完成的事項進行說明，風險管理機構(gòu)在工程完工后的竣工驗收節(jié)點，應對工程施工過程中的問題進行匯總，分析其中的風險情況，并對保險公司的承保風險進行整體評價，最終提交《竣工風險評估報告》,見圖5.1.4-5。6住宅工程缺陷保險等待期風險管理流程：針對風險管理機構(gòu)在保險等待期應完成的事項進行說明，風險管理機構(gòu)在保險等待期應每半年進行一次風險檢查，并在保險理賠責任生效前三個月至少進行一次實地復查。通過檢查前期風險點整改情況以及等待期住戶反饋情況，督促參建單位進行整改并確認完成整改，最終由建設(shè)單位、保險公司和風險管理機構(gòu)進行共同核查，見圖5.1.4-6。7風險追蹤工作流程：對于風險管理機構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，應提交建設(shè)單位，并由建設(shè)單位組織參建單位進行整改。對于存在爭議的問題，應委托雙方共同認可的機構(gòu)進行鑒定。風險管理機構(gòu)應對檢查出來的問題進行追蹤，對已整改的問題進行記錄并銷項，對整改不到位的問題進行進一步反饋，督促參建單位進行整改，見圖5.1.4-7。合計價保分析風險計價保分析風險總過程過程檢查隊告《竣工風險評估報告《竣工風險評估報告參與本階段風險管理工作交底會參與本階段風險管理工作交底會移交經(jīng)保險公司批準的《風險管理工作計劃》施工組織設(shè)計、專項施工方案風險分析審批是否齊全、合規(guī)提供施工準備階段風險管理工作流程施工部署是否有針對性對特定工序重點審查施工方案是否進行論證施工準備資料風險分析編制依據(jù)是否準確編制是否齊全《最終風險評價報告)《施工現(xiàn)場檢查記錄》工程完工后工程完工后竣工驗收節(jié)點分析風險承保匯總每半年進行一次風險檢每半年進行一次風險檢查缺陷及其維修記錄調(diào)查督促參建單位整改是否整改?患建設(shè)單位、保險公司和風險管理機構(gòu)共同核查前期未銷項風險點使用其他風險無質(zhì)量缺陷問題建設(shè)單位提交質(zhì)量風險整改回復和監(jiān)理驗收情況整改不到位存在質(zhì)量缺陷問題5.2風險管理方法5.2.1風險管理的檢查以資料檢查和實體檢查相結(jié)合的方式進行，施工階段每月開展風險檢查應不少于二次，缺陷保險等待期內(nèi)，開展風險檢查應不少于四次。具體檢查內(nèi)容見表5.2.1:具體工作資料審查施工方案及設(shè)計文件；對施工過程中的質(zhì)量控制文件和記錄報告抽查，如重要原材料的供應商資質(zhì)、重要原材料的檢測報告、工程設(shè)計變更文件、重要專項施工方案等工序檢查施工方法是否符合設(shè)計文件、標準規(guī)范和施工方案的要求，工序的實施和實體質(zhì)量對施工過程中形成的工程實體進行實測實量，內(nèi)容包括結(jié)構(gòu)及裝飾的外觀質(zhì)量、功能實驗針對某些特殊功能應該進行功能實驗，如防水工程的蓄水、淋水試驗，針對管道的壓力試驗等，風險管理機構(gòu)可采取查閱資料、自行檢5.2.2風險等級標準劃分可通過風險事件發(fā)生的概率及可能引發(fā)出險損失進行等級標準劃分。風險事件發(fā)生的概率描述及等級標準見表5.2.2-1,風險事件可能引發(fā)出險損失及等級標準見表5.2.2-2,風險等級判定標準見表5.2.2-3。等級1級(1)2級(2)3級(3)4級(4)不太可能偶爾可能非?？赡軈^(qū)間概率P<0.1%等級輕微(D)一般(C)中等(B)嚴重(A)10萬≤C<100萬元100萬≤C<500萬元概率等級風險損失等級DCBA1IⅡⅡⅢ2ⅡⅡⅢⅢ3ⅡⅢⅢ4ⅢⅢ5.2.3住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險管理應根據(jù)不同風險等級，以及風險造成后果的危害程度，采取不同的管理方法，風險等級分類、接收準則和管理方法見表5.2.3。風險等級風險定義接受準則管理方法輕微影響結(jié)構(gòu)安全、使用功能，或發(fā)生概率低，或可能造成輕微財產(chǎn)損失的1參建單位應在發(fā)現(xiàn)問題的第一時間予以整改。2風險管理機構(gòu)保持關(guān)注，監(jiān)督落實，降低風險。一般風險或發(fā)生的概率較低或可能造成一定的財產(chǎn)損失的質(zhì)不可接受1參建單位應在發(fā)現(xiàn)問題的第一時間予以整改。估確認，降低風險的范圍、程度的擴大。中等風險或發(fā)生的概率較高或可能造成一定的財產(chǎn)損失的質(zhì)不可接受1參建單位應在發(fā)現(xiàn)問題的第一時間立即整改。降低風險的范圍和程度。嚴重影響建筑物結(jié)構(gòu)安率高，或可能造成嚴重的會影響的質(zhì)量缺陷。不可接受1風險管理機構(gòu)一旦確認風險，應立即上報質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)。2參建單位應在發(fā)現(xiàn)問題的第一時間立即采取整改措施，確保風險降級直至銷項。3風險管理機構(gòu)對整改措施進行評6.1.1風險管理機構(gòu)應根據(jù)與保險公司簽訂的《工風險管理委托協(xié)議》內(nèi)容，按項目實施進程，分階段、分專業(yè)進行風險識別、風險評估、風險應對，針對不同項目特點編制《風險管1項目基本信息：項目名稱、地址、建筑規(guī)模、結(jié)構(gòu)類型、參建單位、主承保保險公司、保單內(nèi)容及保險責任、項目計劃開工日期、計劃竣工日期、項目風險管理機構(gòu)介入日期和介入時項目的進2項目風險管理機構(gòu)團隊成員信息、投入的設(shè)施設(shè)備；3風險管理服務(wù)內(nèi)容：風險評估范圍、過程檢測方法、過程檢查頻次安排、溝通協(xié)調(diào)的組織構(gòu)架及工作流程等；需要建設(shè)單位及保險公司協(xié)調(diào)配合的相關(guān)事宜；4風險管理的方法、措施、工具和數(shù)據(jù)以及風險跟蹤的要求；5過程中需重點控制的節(jié)點、工序、階段和部位；6擬出具的報告或形成的成果文件.6.1.2風險管理機構(gòu)應參加風險管理交底會，在風險管理交底會上3介紹風險管理的目的、依據(jù)、方法和工作流程；4介紹風險管理的服務(wù)內(nèi)容；5介紹過程中質(zhì)量控制風險點、檢查方式等；6闡明需要參建各方和保險公司協(xié)調(diào)配合的相關(guān)事宜；8形成風險管理交底會議紀要，并由與會各方簽字確認。6.1.3風險管理機構(gòu)根據(jù)收集的參建單位和工程項目信息，進行分析風險識別、風險分析。6.1.4在整個項目的風險管理過程中，風險管理機構(gòu)應依據(jù)工程質(zhì)量相關(guān)法律法規(guī)和工程建設(shè)標準，判斷單一質(zhì)量缺陷的風險等級。對于防水、保溫、主體結(jié)構(gòu)等階段進行風險評估，應綜合風險事件發(fā)生概率和造成的損失進行風險評價。6.1.5風險管理機構(gòu)應根據(jù)保險公司審核批準的《風險管理工作計設(shè)計階段、施工準備階段、施工階段、竣工驗收階段、保險等待期階段的全過程進行風險管理，并形成風險評估報告。6.1.6過程檢查是工程質(zhì)量風險管理服務(wù)的重要工作，應貫穿工程實施的全過程，其目的在于驗證承保范圍內(nèi)的工程實際風險是否在可接受水平并提出風險控制措施的建議，及時向保險公司和參建單位反饋工程的風險變化過程。應對需要的相關(guān)文件進行風險分析，對事故報告應進一步分析其可能影響工程質(zhì)量的衍生風險。參建單位對過程檢查中所列舉的風險點應主動歸納總結(jié)，采取合理的預控1項目基本信息：項目名稱、地址、平面總圖、建筑規(guī)模；參建企業(yè)、主承保保險公司、項目計劃開工日期、計劃竣工日期、風險管理機構(gòu)介入日期和介入時項目的進程等；2確定檢查的內(nèi)容，包括項目質(zhì)量管理體系，巖土、建筑、結(jié)構(gòu)、給水排水、電氣、暖通各相關(guān)專業(yè)及其他專項工程等；3檢查時的項目實施進度及環(huán)境氣象條件；4過程檢查的工作內(nèi)容描述：包括檢查范圍、檢查情況描述、檢查發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量缺陷及潛在風險分析提示、風險問題的處理建議；5前期遺留風險的動態(tài)跟蹤及評價；6本次風險檢查及缺陷清單；6.2.1風險管理機構(gòu)與保險公司一起參加勘察設(shè)計階段的風險管理工作交底會，交底會上向建設(shè)單位和勘察設(shè)計單位移交經(jīng)過保險公階段、初步設(shè)計階段、施工圖設(shè)計階段進行。對勘察設(shè)計階段的過程檢查工作，負責過程檢查的技術(shù)人員必須提前準備好所有必要的項目信息和資料以便風險管理工作順利進行。對于勘察設(shè)計階段所1技術(shù)人員需根據(jù)之前過程檢查中獲得的信息，了解勘察設(shè)計進度，及時收集勘察設(shè)計階段技術(shù)風險管理需要的文件；2針對勘察設(shè)計文件的風險分析，準備好溝通協(xié)調(diào)所必需的資料，包括前期風險跟蹤清單、檢查表單和其他技術(shù)研究資料等。6.2.3勘察設(shè)計階段的過程檢查工作一般以資料查閱、復核及會議討論的形式進行。勘察設(shè)計階段風險管理需要的文件包括但1參建單位的資信、營業(yè)執(zhí)照、質(zhì)量管理體系、人員資質(zhì)等；2巖土工程勘察檢測設(shè)備、儀器是否滿足標準要求；3設(shè)計文件使用審查合格的工程勘察成果進行設(shè)計，設(shè)計文件的深度滿足相應設(shè)計階段的有關(guān)規(guī)定和要求，符合相關(guān)工程建設(shè)4設(shè)計文件批復、設(shè)計文件審查意見等；6.3.1風險管理機構(gòu)與保險公司一起參加施工準備階段的風險管理工作交底會，交底會上向建設(shè)單位和施工單位移交經(jīng)過保險公司批準的施工準備階段《風險管理工作計劃》并介紹施工準備階段風險6.3.2施工準備階段風險管理需要的文件應包括以下內(nèi)容：1參建單位的資質(zhì)、營業(yè)執(zhí)照、質(zhì)量管理體系等；2施工組織設(shè)計、專項施工方案；4主要施工機具、設(shè)備計劃；5施工現(xiàn)場平面布置圖。6.3.3在施工準備階段，應對施工準備資料進行風險分析，主要內(nèi)容包括：1施工現(xiàn)場道路、臨水、臨電是否具備了開工條件，存在哪些2施工單位管理人員是否已經(jīng)到位，存在哪些風險；3施工主要機具設(shè)備是否到場并性能良好，存在哪些風險；4施工材料是否到場并檢測合格，存在哪些風險。6.3.4在施工準備階段，應對施工組織設(shè)計、專項施工方案進行風2編制內(nèi)容是否齊全，存在哪些風險；3審批是否齊全、合規(guī)，存在哪些風險；4施工部署、主要施工方法、施工現(xiàn)場平面布置及主要施工管理計劃等是否有針對性，存在哪些風險；5需要進行專家論證的施工方案是否進行了論證，存在哪些6對容易出現(xiàn)質(zhì)量缺陷的工序進行重點審查、重點分析1)地基基礎(chǔ)工程應詳細列出地基基礎(chǔ)處理工程做法和施工工藝，重點分析影響沉降的質(zhì)量缺陷風險；2)主體結(jié)構(gòu)應詳細列明鋼筋、混凝土的施工工藝，重點分析影響主體結(jié)構(gòu)承載能力的質(zhì)量缺陷風險；3)二次結(jié)構(gòu)工程應詳細列明墻體壓筋、砌體砌筑、圈梁、過梁、構(gòu)造柱的施工工藝，重點分析影響二次結(jié)構(gòu)開4)保溫工程應詳細列出建筑保溫工程做法和施工工藝，重點分析保溫結(jié)構(gòu)開裂脫落的質(zhì)量缺陷風險；5)防水工程應詳細列出屋面防水、地下室防水、室內(nèi)防水，拼裝接縫防水、預留洞口防水工程做法和施工工藝，重點分析防水滲漏風險。6.4.1風險管理機構(gòu)與保險公司一起參加由工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)組織開展的首次監(jiān)督交底會議，交底會上向質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)上報經(jīng)過保險公司批準的施工階段《風險管理工作計劃》并介紹施工階段風險管6.4.2在施工階段，應開展下列風險管理工作：1參加工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)組織開展的首次監(jiān)督交底檢查，向建設(shè)單位以及各參建單位就施工階段風險管理工作進行交底；2制定風險管理工作計劃，協(xié)助工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)開展工程質(zhì)量風險檢查，檢查參建單位質(zhì)量管理行為風險和工程實體質(zhì)量潛3檢查施工單位下列質(zhì)量風險管理行為：1)施工現(xiàn)場是否按照組織設(shè)計、專項施工方案施工；2)涉及主體結(jié)構(gòu)的重大變更需委托原設(shè)計單位辦理設(shè)計變更手續(xù)，重新報送施工圖審查；3)新技術(shù)、新工藝、新材料、新設(shè)備，專家評審情況：新技術(shù)、新工藝需完成建設(shè)工程技術(shù)專家評審論證后方可使用，新材料、新設(shè)備需送國家認可的檢測機構(gòu)4)建筑物沉降觀測、工程質(zhì)量檢測需委托有資質(zhì)的單位；5)住宅工程質(zhì)量是否組織實施了分戶驗收；6)是否編制了原材料檢測方案和工程實體檢測方案。6.4.3對施工階段的過程風險管理工作，負責過程管理的技術(shù)人員必須提前做好準備工作，了解所有必要的項目信息和資料，以便風險管理工作順利進行。準備工作主要包括：1技術(shù)人員需根據(jù)之前過程檢查中獲得的信息，了解現(xiàn)場的施工進度狀況，及時收集施工階段風險管理需要的文件；2選擇檢查區(qū)域，確定檢查的分部工程、子分部工程及分項工程內(nèi)容；3技術(shù)人員需根據(jù)確定的檢查內(nèi)容，準備好必要的文件，包括要檢查區(qū)域的平面布置圖、前期風險跟蹤清單、檢查表單等；4技術(shù)人員需根據(jù)本次檢查的內(nèi)容準備好相應的檢測設(shè)備。6.4.4施工現(xiàn)場風險管理工作包括組織召開預備會、現(xiàn)場查勘、召開總結(jié)會三個階段，詳細內(nèi)容如下：1風險管理機構(gòu)技術(shù)人員進場后，組織召開預備會，與參建單位溝通，了解自上次查勘以來工程進展情況和事故情況，了解前次查勘提出的風險點的處理情況；查詢施工現(xiàn)場資料；2風險管理機構(gòu)技術(shù)人員根據(jù)確定的本次檢查內(nèi)容進行檢查，所檢查的區(qū)域和構(gòu)件應在平面圖中注明并記錄在本次過程風險評估報告中，檢查過程中應對前次查勘的風險點進行驗證；3檢查結(jié)束后，風險管理機構(gòu)技術(shù)人員組織召開總結(jié)會議，就過程檢查中發(fā)現(xiàn)的缺陷風險進行溝通，提出整改建議。6.4.5施工階段的過程檢查頻次應按《風險管理工作計劃》的要求結(jié)合施工進度安排，且應不低于每月兩次。6.4.6施工階段風險管理需要的文件應包括以下內(nèi)容：1施工記錄文件(含施工中的設(shè)計變更);2施工質(zhì)量驗收資料；5其他資料6.4.7監(jiān)理單位應配合風險管理機構(gòu)檢查下列內(nèi)容：1檢查施工過程巡視、平行檢驗、旁站記錄的記錄；2檢查質(zhì)量問題及事故的閉合情況；3檢查施工組織設(shè)計和施工方案的審查情況；4檢查監(jiān)理日志、周報、月報及會議紀要等相關(guān)資料；5監(jiān)理單位資質(zhì)、監(jiān)理人員的資格；6向監(jiān)理單位核實見證樣品的真實性，檢測報告的真實性。6.4.8施工單位應配合風險管理機構(gòu)檢查下列內(nèi)容：2按施工方案實施的一致性、符合性；4施工單位和供貨單位報審的原材料、設(shè)備、構(gòu)配件的質(zhì)量證5按照設(shè)計文件和工程建設(shè)強制性標準施工的情況；6不合格建筑材料、建筑構(gòu)配件和設(shè)備的處理和退場記錄；7質(zhì)量控制資料應當與施工進度同步記錄，內(nèi)容真實、準確和8企業(yè)負責人帶班檢查制度執(zhí)行情況，工序質(zhì)量管理、隱蔽工10風險管理機構(gòu)提出的質(zhì)量風險點的閉環(huán)情況；11對到貨的建筑材料、構(gòu)配件、設(shè)備的保管和使用情況；編制專項方案，并組織專家論證。下列內(nèi)容：1企業(yè)按要求辦理生產(chǎn)許可證、強制性認證、認可證書的情況；6.4.10檢測單位應配合風險管理機構(gòu)檢查下列內(nèi)容：測項目范圍內(nèi)從事工程質(zhì)量檢測，不存在單位無資質(zhì)、人員無資格、超出資質(zhì)許可范圍承攬工程質(zhì)量檢測的行為；檢測；確保施工現(xiàn)場的質(zhì)量受控。6.4.11監(jiān)測單位應配合風險管理機構(gòu)檢查下列內(nèi)容：面。的質(zhì)量檢查情況、質(zhì)量缺陷追蹤情況進行匯總評價，形成《項目竣工風險評估報告》。整改及銷項質(zhì)量缺陷匯總(整個過程中所有質(zhì)量缺陷的整改情況及其效果評價)、未銷項問題(拒不整改或整改不力的)匯總及可能存在隱患的說明、工程質(zhì)量情況的總體評價等。6.5.3在住宅工程缺陷保險等待期內(nèi)，應對質(zhì)量缺陷整改情況進行跟蹤及評價，應每半年開展一次的風險檢查，住宅工程質(zhì)量缺陷保險等待期的過程檢查不宜少于4次，檢查應包括下列內(nèi)容：2住宅工程質(zhì)量缺陷保險等待期內(nèi)的維修記錄。6.5.4在住宅工程缺陷保險等待期內(nèi)，如參建單位拒不整改或整改不力，應對質(zhì)量缺陷的處理過程和處理結(jié)果進行記錄。對于存在爭議的工程質(zhì)量缺陷，可委托雙方共同認可的第三方工程質(zhì)量鑒定機構(gòu)進行鑒定后處理。爭議溝通過程及處理結(jié)果應記錄并歸檔。并應積極為工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)提供解決質(zhì)量投訴問題提供技術(shù)支持。6.5.5住宅工程缺陷保險等待期的過程檢查工作內(nèi)容：1對前期未銷項的風險點保持持續(xù)跟蹤；2調(diào)查使用者關(guān)于建筑質(zhì)量缺陷問題的反饋、投訴等；3對建筑質(zhì)量缺陷及其維修記錄的調(diào)查，識別和分析潛在缺陷風險；4其他為進一步識別風險可能需要進行的檢測驗證。6.5.6住宅工程風險管理需要的文件包括：1物業(yè)管理單位的資質(zhì)、營業(yè)執(zhí)照、質(zhì)量管理體系等；2保險公司和建設(shè)單位發(fā)放的保險須知和使用維護資料；3物業(yè)維修記錄和質(zhì)量投訴記錄；4關(guān)于質(zhì)量缺陷的調(diào)查。6.5.7在保險理賠責任生效前三個月，應對住宅工程質(zhì)量情況進行實地復查至少一次，匯總住宅工程缺陷保險等待期開始前暴露的質(zhì)1跟蹤復核竣工遺留質(zhì)量風險問題情況；2現(xiàn)場察看存在的質(zhì)量缺陷，分析判別產(chǎn)生原因；4判斷用戶是否正常使用住宅工程和建筑產(chǎn)品等。6.5.9復查檢查方式可采取現(xiàn)場公共區(qū)域?qū)嶓w檢查、儀器戶問卷調(diào)查及調(diào)閱物業(yè)維修記錄、查看沉降觀測記錄、調(diào)查使用者關(guān)于建筑質(zhì)量缺陷問題的反饋、投訴等方法開展。6.5.11對《復查風險評估報告》中提到的質(zhì)量缺陷或損壞，建設(shè)單位應督促施工單位進行維修。對無法修復或修復后仍不滿足規(guī)范要求的項目，列入保險除外責任。6.5.12住宅工程質(zhì)量缺陷保險等待期結(jié)束前，建設(shè)單位、保險公司和風險管理機構(gòu)應共同核查、確認以下內(nèi)容：2應整改而未整改的質(zhì)量潛在缺陷造成的質(zhì)量問題。6.6風險管理的報告體系6.6.1住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的風險管理應按項目實施進程分階段、分專業(yè)、按保單內(nèi)容編制風險評估報告。1項目名稱、地址、平面總圖、建筑規(guī)模；2參建企業(yè)、主承保保險公司；序號階段1設(shè)計階段評估報告1)初步設(shè)計方案風險識別分析；2)工程可行性研究報告風險識別分析；3)工程概算風險識別分析；準備階段1)勘察設(shè)計文件風險識別分析；2)施工組織設(shè)計及專項施工方案風險識別分析；3)參建各方資質(zhì)及質(zhì)量保證體系核查；4)工程造價風險識別分析；5)項目實施主要風險預評估。2階段評估報告1)參建單位質(zhì)量管理風險識別分析；2)設(shè)計變更、洽商等環(huán)節(jié)的跟蹤及風險識別分析；3)現(xiàn)場檢查情況匯總；4)整改及銷項、未銷項問題匯總；5)施工階段風險管理效果；6)工程質(zhì)量潛在缺陷情況總體評價；7)分戶驗收的記錄、結(jié)論和整改情況。3復查階段評估報告1)竣工遺留質(zhì)量問題的跟蹤復核；2)調(diào)查物業(yè)維修記錄；3)物業(yè)使用人訪談；4)已出現(xiàn)質(zhì)量缺陷的處理效果檢查；5)遺留質(zhì)量缺陷的解決情況；6)建設(shè)單位編制的用戶建筑產(chǎn)品使用說明書。7.1.1設(shè)置專人負責資料的收集、整理、分發(fā)、接收、傳遞等管理工作；確保資料完整、準確和安全。7.1.2實體檔案管理包括實體文檔管理和電子文檔管理。7.1.3實體文檔管理應裝訂成冊并按類型立卷，填好案卷目錄。應有相應的讀取軟件及說明文件保存，項目結(jié)束后，應物理歸檔，3內(nèi)部作業(yè)的風險分析資料；4外部溝通協(xié)調(diào)資料，包括會議紀要、質(zhì)5過程檢查中風險驗證所需的質(zhì)量檢測資料；6現(xiàn)場查勘的影像資料；10住宅工程質(zhì)量缺陷保險等待期的物業(yè)維修及質(zhì)量投訴記11其他收集到的項目信息和資料文件。7.1.6風險管理資料及各單位報審資料不得涂改、偽造、隨意抽撤或損毀、丟失。7.1.7項目風險管理資料份數(shù)應根據(jù)發(fā)放單位需要留存，收文單位應為原件。7.1.8實體檔案管理的保存期限不應少于保險責任期限另加兩年時間，檔案銷毀前應報保險公司核準。7.2.1文本以打印為主，幅面A4手工書寫必須用不褪色藍黑或碳素墨水。7.2.2《風險管理工作計劃》及各階段風險評估報告編制應符合附件要求格式，內(nèi)容應全面，具有針對性和指導性。7.2.3表格統(tǒng)一采用本標準所附表樣，特殊要求需增加的表格應符合本標準要求，并歸類，同類表格排一個順序號。7.2.4歸檔的文件應為原件。卷內(nèi)資料均應排序，每卷內(nèi)均應填寫卷內(nèi)目錄，便于清晰檢索。7.2.5歸檔文件的內(nèi)容及其深度必須符合國家有關(guān)工程勘察、設(shè)計、施工、監(jiān)理等方面的技術(shù)規(guī)范、標準和規(guī)程。必須真實、準確，與工程實際相符合。7.2.6歸檔文件應字跡清楚，項目齊全、準確、真實，圖樣清晰，圖表整潔，簽字蓋章手續(xù)完備。圖紙應采用國家標準圖幅。7.2.7歸檔文件的紙張應采用能夠長期保存的韌性大、耐久性強的紙張。7.3.1風險管理宜采用信息化管理系統(tǒng)。通過信息管理系統(tǒng)實現(xiàn)人員管理、合同管理、風險管理、跟蹤與記錄、資料收集與管理以及7.3.2信息化管理應保障信息安全，滿足保密協(xié)議條款的要求。風險點應有明確的分類編碼以便于數(shù)據(jù)統(tǒng)計和分析，風險分類編碼7.3.4信息化管理，應盡可能合理建立并使用信息平臺進行風險管理和后續(xù)理賠管控的全流程，具體內(nèi)容應體現(xiàn)多方主體在投保工程質(zhì)量潛在缺陷保險全過程的參與和作用。7.3.5基于工程質(zhì)量潛在缺陷保險及相關(guān)信息的整理和跟蹤，后續(xù)施工質(zhì)量；監(jiān)理單位的監(jiān)理報告；供應商的材料供應情況等；3理賠過程中出損頻率最高或損失金額最高的原因或部位，出4其他統(tǒng)計角度。1為便于在執(zhí)行本標準條文時區(qū)別對待，對要求嚴格程度不同1)表示很嚴格，非這樣做不可的：2)表示嚴格，在正常情況下均應這樣做的：3)表示允許稍有選擇，在條件許可時首先應這樣做的：1《風險管理術(shù)語》GB/T23694住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險管理標準河北省工程建設(shè)地方標準《住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風建設(shè)廳2022年12月14日以第157號公告批準發(fā)布。為便于有關(guān)人員在使用本標準時能正確理解和執(zhí)行條文規(guī)定，編制組按章、節(jié)、條順序編制了本標準的條文說明，對條文規(guī)定的目的、依據(jù)以及執(zhí)行中需要注意的有關(guān)事項進行了說明。但是，本條文說明不具備與標準正文同等的法律效力，僅供使用者作為理解和把握條文規(guī)定的參 4風險管理機構(gòu)工作范圍 5風險管理流程與方法 5.1風險管理流程 5.2風險管理方法 6風險管理內(nèi)容 6.1風險管理的基本內(nèi)容 6.2勘察設(shè)計階段風險管理 6.3施工準備階段風險管理 6.5竣工后風險管理 6.6風險管理的報告體系 7風險技術(shù)資料管理 7.1一般規(guī)定 7.2資料歸檔標準 7.3信息化管理 4ScopeofWorkofRiskManagementOrganization 5ProcessandMethodofRiskManagement 405.1ProcessofRiskMa 5.2MethodofRiskMa 406DetailsofRiskManagement 6.1GeneralDetailsofRiskManage 426.2RiskManagementin 436.3RiskManagementinConstructionPreparationPha 436.4RiskManagementin 446.6ReportSystem 457RiskArchivesMa 46 46 46 1.0.1本條文規(guī)定了編制《住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險管理標準》的目的是為了規(guī)范河北省住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險管理機構(gòu)行為，指導住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險管理工作，提升全省住宅工程整體質(zhì)量水平。1.0.2本標準的適用范圍主要針對投保本市工程質(zhì)量潛在缺陷保險的新開工住宅工程風險管理工作，投保時已在建、已竣工的住宅工程項目風險管理工作可參照執(zhí)行。1.0.3本標準主要規(guī)定了住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風險管理工作的內(nèi)容、要求、流程、方法等，在風險管理具體實施過程中，除應符合本標準要求外，風險管理工作還應符合《建筑工程施工質(zhì)量統(tǒng)一驗收標準》等國家、行業(yè)、地方法律法規(guī)、規(guī)范和標準的規(guī)定。3.0.1本條文明確了風險管理機構(gòu)受保險公司委托開展風險管理服務(wù)風險管理機構(gòu)受保險公司委托開展風險管理工作，為保險公司服務(wù)，充分發(fā)揮第三方機構(gòu)的專業(yè)優(yōu)勢，通過深入開展在保工程項目的風險管理工作，有效控制質(zhì)量潛在缺陷風險。3.0.2本條文規(guī)定了風險管理機構(gòu)工作開展的基本要求。3.0.3本條文規(guī)定了風險管理機構(gòu)工作開展的基本準則，包括道德4.0.3根據(jù)工程質(zhì)量潛在缺陷保險推行省市的實施文件，IDI保險制度的基本承保范圍主要是針對地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)以及防水保溫工程。其中地基基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)的保險期限為10年，防水保溫工程的保險期限為5年。4.0.4根據(jù)工程質(zhì)量潛在缺陷保險推行省市的實施文件，除基本險外，保險公司可對裝修工程，玻璃及幕墻、室內(nèi)二次結(jié)構(gòu)、電氣管線、給排水管道、設(shè)備安裝以及供熱、供冷系統(tǒng)系統(tǒng)工程以附加險方式，為建設(shè)單位提供保險服務(wù)。保險期限為2年。室內(nèi)二次結(jié)構(gòu)工程主要包括室外臺階、坡道、散水、花池、自行車棚、圍墻、圍欄、小區(qū)大門、停車場、內(nèi)部道路等工程。5.1.1本條文規(guī)定了風險管理機構(gòu)的工作職責是以法律法規(guī)以及合同約定為依據(jù)，遵循但不限于現(xiàn)行規(guī)范標準，通過質(zhì)量潛在缺陷風險識別、風險分析、風險評估及提出風險控制建議，開展項目風險5.1.2風險管理機構(gòu)非五方責任主體之一，為更好地開展風險管理工作，需要和保險公司、建設(shè)單位以及參建單位共同參與風險管理5.1.3本條文明確了風險管理機構(gòu)受保險公司委托開展風險管理服務(wù)，應根據(jù)保險公司需要以及工程實際進行全過程風險管理。5.1.4本條文規(guī)定了勘察設(shè)計、施工準備、施工、竣工驗收、保險等待期五個階段的項目全過程風險管理工作流程，并通過流程圖形式將各個階段工作進行展示和說明。5.2.1根據(jù)各省市IDI保險實施情況以及保險公司要求，本條文規(guī)定了風險管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查的頻次不低于平均每月2次，缺陷保險等待期內(nèi)，開展風險檢查應不少于四次，對于高風險的專項工程，應有針對性地安排專項檢查，增加檢查頻次。同時，本條文規(guī)定了風險檢查的具體內(nèi)容，并以表格形式展現(xiàn)。5.2.2本條文規(guī)定了風險事件發(fā)生的概率評判標準、可能引發(fā)出險損失評判標準以及風險等級劃分標準。參照住建部2018年頒布的《大型工程技術(shù)風險控制要點》,本條文規(guī)定了風險事件發(fā)生的概率等級。發(fā)生概率小于0.1%的，定義為不太可能；發(fā)生概率在0.1%-1%之間的，定義為偶爾；發(fā)生概率在1%-10%之間的，定義為可能；發(fā)生概率在10%以上的，定義為基于保險公司前期調(diào)研、溝通結(jié)果，本條文規(guī)定了風險事件可能引發(fā)的出險損失等級標準，損失額小于10萬元的，定義為輕微損失；損失額在10-100萬元之間的，定義為一般損失；損失額在100萬-500萬之間的，定義為中等損失；損失額在500萬元以上的，定基于風險事件發(fā)生的概率等級和可能造成的出險損失，本條文規(guī)定了風險事件的等級評估矩陣。按照風險嚴重程度，分為輕微技術(shù)風險、一般技術(shù)風險、中等技術(shù)風險及嚴重技術(shù)風險四類。5.2.3本條文規(guī)定了不同等級風險的接受準則，其中嚴重風險完全不可接受，應立即整改、排除風險；中等風險不可接受，應立即采取整改、控制措施；一般風險允許在一定條件下發(fā)生，但也應引起注意，建議整改，并對其進行監(jiān)控并避免風險升級；輕微風險可接受，但應盡量保持當前的風險水平和狀態(tài)。6.1風險管理的基本內(nèi)容6.1.1本條文規(guī)定了風險管理機構(gòu)的工作內(nèi)容，需要根據(jù)《工程質(zhì)量潛在缺陷風險管理委托協(xié)議》內(nèi)容分階段、分專業(yè)完成風險識別、風險評估，編制風險應對措施，制定風險管理工作計劃。6.1.2為便于風險管理機構(gòu)工作的開展，由保險公司組織風險管理機構(gòu)、工程項目建設(shè)單位和其他參建單位召開風險管理交底會。本條文規(guī)定了風險管理交底會的召開要求，以及在交底會上風險管理機構(gòu)的主要任務(wù)。6.1.3為從源頭上更好地把控項目的質(zhì)量風險，風險管理機構(gòu)應依據(jù)現(xiàn)行國家及地方規(guī)范，以及建設(shè)單位提供的技術(shù)標準，對勘察設(shè)計文件、施工方案、監(jiān)理規(guī)劃等進行審核、分析，識別項目風險，分析風險級別，提出合理的風險評估意見，制定風險應對措施。6.1.4為便于保險公司初步判斷擬承保項目的質(zhì)量風險狀況，本條文規(guī)定了風險管理機構(gòu)法律、法規(guī)、工程建設(shè)標準、收集到的工程建設(shè)資料，對在保項目未來可能發(fā)生的質(zhì)量風險進行警示和評估，出具初步風險分析報告。6.1.5本條文規(guī)定了風險管理機構(gòu)在項目實施過程中需要根據(jù)批準的《風險管理工作計劃》和風險管理交底會議定事項結(jié)合收集到的工程建設(shè)資料以及現(xiàn)場檢查結(jié)果，對在保項目已暴露的質(zhì)量風險以及未來可能發(fā)生的質(zhì)量風險進行全過程風險管理，出具階段性風險評估報告。6.1.6本條文規(guī)定了風險管理機構(gòu)需要完成的主要工作，根據(jù)項目風險管理工作計劃開展風險管理工作，對工程實施的全過程進行風險管理，分析工程實際風險是否在可接受水平并提出風險控制措施的建議，及時向保險公司和參建單位反饋工程的風險變化過程。出6.2.1本條文規(guī)定了風險管理機構(gòu)在勘察設(shè)計階段交底會的召開要求，以及在交底會上風險管理機構(gòu)的主要任務(wù)。6.2.2本條文規(guī)定了風險管理機構(gòu)在勘察設(shè)計階段的主要工作內(nèi)容。6.2.3本條文