2024年基金從業(yè)人員資格考試考點(diǎn)梳理

2024年基金從業(yè)人員資格考試考點(diǎn)梳理1.基金的概念：基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系，是一種受益憑證。答案分析：準(zhǔn)確理解基金概念是基礎(chǔ)，明確資金集中、托管、管理及收益分配等關(guān)鍵要素和信托關(guān)系性質(zhì)。2.基金的特點(diǎn)：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。答案分析：這些特點(diǎn)是基金區(qū)別于其他投資方式的重要標(biāo)志，體現(xiàn)了基金的優(yōu)勢和規(guī)范性。3.證券投資基金與股票、債券的差異：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票反映所有權(quán)關(guān)系，債券反映債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系；所籌資金的投向不同，股票和債券是直接投資工具，投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金是間接投資工具，投向有價(jià)證券等金融工具；收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同，股票高風(fēng)險(xiǎn)高收益，債券低風(fēng)險(xiǎn)低收益，基金風(fēng)險(xiǎn)收益處于兩者之間。答案分析：對(duì)比差異有助于投資者根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)選擇合適的投資工具。4.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別：期限不同，封閉式基金有固定存續(xù)期，開放式基金無特定存續(xù)期限；份額限制不同，封閉式基金份額固定，開放式基金份額不固定；交易場所不同，封閉式基金在證券交易所交易，開放式基金在基金管理公司或代銷機(jī)構(gòu)申購贖回；價(jià)格形成方式不同，封閉式基金價(jià)格受供求關(guān)系影響，開放式基金價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)；激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同，開放式基金業(yè)績表現(xiàn)影響規(guī)模，促使管理人提升管理水平，封閉式基金可進(jìn)行長期投資和全額投資。答案分析：區(qū)分兩者差異能讓投資者根據(jù)自身投資需求和市場情況選擇適合的基金類型。5.公司型基金與契約型基金的區(qū)別：法律主體資格不同，公司型基金具有法人資格，契約型基金不具有法人資格；投資者的地位不同，公司型基金投資者是公司股東，享有股東權(quán)利，契約型基金投資者是信托關(guān)系的受益人；基金營運(yùn)依據(jù)不同，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)。答案分析：了解兩種基金組織形式的區(qū)別，有助于理解基金的運(yùn)作機(jī)制和投資者權(quán)益。6.基金市場的參與主體：基金當(dāng)事人（基金份額持有人、基金管理人和基金托管人）、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)（基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等）、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織（中國證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)等）。答案分析：明確各參與主體的職責(zé)和作用，有助于理解基金市場的運(yùn)行架構(gòu)和監(jiān)管體系。7.基金管理人的職責(zé)：依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；辦理基金備案手續(xù)；對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；編制中期和年度基金報(bào)告；計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。答案分析：基金管理人是基金運(yùn)作的核心，了解其職責(zé)有助于保障基金的規(guī)范運(yùn)作和投資者利益。8.基金托管人的職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。答案分析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)起到保管和監(jiān)督作用，明確其職責(zé)可保障基金財(cái)產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作。9.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。答案分析：明確準(zhǔn)入條件可保證基金銷售機(jī)構(gòu)具備專業(yè)能力和合規(guī)性，保護(hù)投資者權(quán)益。10.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則。答案分析：這些原則確保基金銷售過程中充分考慮投資者利益，提供合適的基金產(chǎn)品。11.基金銷售適用性的實(shí)施保障：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)；建立健全基金銷售適用性管理制度，至少包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置并定期更新的流程和方法、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法、對(duì)基金銷售人員進(jìn)行管理的方式和方法、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行持續(xù)跟蹤和評(píng)價(jià)的制度、對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)察稽核的方式和方法等內(nèi)容；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員實(shí)行專題培訓(xùn)。答案分析：實(shí)施保障措施確?；痄N售適用性原則能有效落實(shí)，保護(hù)投資者權(quán)益。12.基金信息披露的作用：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。答案分析：信息披露對(duì)投資者、市場和監(jiān)管都具有重要意義，保障市場的公平、公正、公開。13.基金信息披露的原則：實(shí)質(zhì)性原則（真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平披露原則）和形式性原則（規(guī)范性原則、易解性原則、易得性原則）。答案分析：遵循這些原則可保證信息披露的質(zhì)量和有效性。14.基金合同的主要披露事項(xiàng)：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款；基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。答案分析：了解基金合同主要披露事項(xiàng)，有助于投資者明確自身權(quán)利義務(wù)和基金運(yùn)作的關(guān)鍵信息。15.基金招募說明書的主要披露事項(xiàng)：招募說明書摘要；基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期；基金管理人、基金托管人的基本情況；基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；基金份額申購、贖回的場所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等；基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制；基金資產(chǎn)的估值；基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式；基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式；出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；基金合同和基金招募說明書所載明的基金投資策略、投資方向和投資限制應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。答案分析：招募說明書為投資者提供了基金詳細(xì)的信息，是投資決策的重要參考。16.基金托管協(xié)議的主要內(nèi)容：基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查；基金資產(chǎn)保管；投資指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行；交易安排；基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算；基金收益分配；基金持有人名冊(cè)的保管；信息披露；基金有關(guān)文件檔案的保存；基金托管人報(bào)告；基金托管人和基金管理人的更換條件和程序；違約責(zé)任。答案分析：托管協(xié)議明確了基金托管人和管理人的權(quán)利義務(wù)和職責(zé)分工，保障基金財(cái)產(chǎn)的安全和規(guī)范運(yùn)作。17.基金份額持有人的權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。答案分析：明確持有人權(quán)利，有助于保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場健康發(fā)展。18.基金份額持有人大會(huì)的召開：當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。答案分析：這一規(guī)定保障了基金份額持有人的民主權(quán)利，使其在必要時(shí)能對(duì)基金重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。19.基金管理人的內(nèi)部控制：內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。答案分析：有效的內(nèi)部控制能保障基金管理人的規(guī)范運(yùn)作，保護(hù)投資者利益。20.基金托管人的內(nèi)部控制：內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整；維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益；保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行。內(nèi)部控制的原則包括合法性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、審慎性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值、技術(shù)系統(tǒng)等方面。答案分析：托管人內(nèi)部控制確保基金財(cái)產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作，對(duì)基金市場穩(wěn)定至關(guān)重要。21.基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制：內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全；利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、審慎性原則、及時(shí)性原則。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括內(nèi)部環(huán)境控制、銷售決策流程控制、銷售業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制等。答案分析：銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制保障銷售業(yè)務(wù)的規(guī)范和投資者資金安全。22.基金職業(yè)道德的含義：基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。答案分析：明確基金職業(yè)道德內(nèi)涵，有助于規(guī)范基金從業(yè)人員行為。23.基金職業(yè)道德的特征：特殊性、規(guī)范性、專業(yè)性、實(shí)踐性、繼承性。答案分析：這些特征體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的獨(dú)特性和重要性。24.基金職業(yè)道德的作用：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。答案分析：發(fā)揮職業(yè)道德作用可推動(dòng)基金行業(yè)健康、有序發(fā)展。25.誠實(shí)守信的基本要求：不得欺詐客戶；不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場；不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。答案分析：誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心，保障市場公平和投資者權(quán)益。26.專業(yè)審慎的基本要求：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。答案分析：專業(yè)審慎確保基金從業(yè)人員具備專業(yè)能力和嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度。27.客戶至上的基本要求：客戶利益優(yōu)先、公平對(duì)待客戶。答案分析：客戶至上體現(xiàn)了基金行業(yè)以客戶為中心的服務(wù)理念。28.忠誠盡責(zé)的基本要求：忠誠廉潔、勤勉盡責(zé)。答案分析：忠誠盡責(zé)保障基金從業(yè)人員對(duì)基金和投資者的忠誠與負(fù)責(zé)。29.保守秘密的基本要求：應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息；不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?；不得泄露在?zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。答案分析：保守秘密保護(hù)了客戶和機(jī)構(gòu)的隱私和利益。30.基金監(jiān)管的概念：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。答案分析：基金監(jiān)管維護(hù)市場秩序，保護(hù)投資者權(quán)益。31.基金監(jiān)管的目標(biāo)：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。答案分析：明確監(jiān)管目標(biāo)為監(jiān)管工作提供了方向。32.基金監(jiān)管的原則：保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則、公開、公平、公正監(jiān)管原則。答案分析：遵循監(jiān)管原則確保監(jiān)管工作的科學(xué)性和有效性。33.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場的監(jiān)管職責(zé)：制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；辦理基金備案；對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。答案分析：明確證監(jiān)會(huì)職責(zé)，有助于理解其在基金市場監(jiān)管中的核心地位。34.中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。答案分析：這些監(jiān)管措施保障了證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場的有效監(jiān)管。35.基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。答案分析：基金業(yè)協(xié)會(huì)在行業(yè)自律方面發(fā)揮重要作用。36.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)：教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；依法辦理非公開募集基金的登記、備案；協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。答案分析：明確協(xié)會(huì)職責(zé)，有助于其更好地發(fā)揮自律管理和服務(wù)作用。37.基金的募集程序：申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效。答案分析：了解募集程序有助于規(guī)范基金募集行為。38.開放式基金的認(rèn)購：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。認(rèn)購費(fèi)率通常隨認(rèn)購金額的增加而遞減。答案分析：掌握認(rèn)購方式和費(fèi)率特點(diǎn)，便于投資者進(jìn)行認(rèn)購操作。39.開放式基金的申購和贖回原則：未知價(jià)交易原則，即投資者在申購和贖回基金份額時(shí)，未知買賣的價(jià)格，申購和贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。答案分析：明確申購贖回原則，保障交易的公平和規(guī)范。40.開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式：單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。部分延期贖回時(shí)，對(duì)于超過10%部分的贖回申請(qǐng)予以延期辦理，未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。答案分析：了解巨額贖回處理方式，可應(yīng)對(duì)特殊市場情況，保護(hù)投資者利益。41.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)：基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式；非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式；基金份額的轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人在不同銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換的行為；基金份額的凍結(jié)是指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)。答案分析：這些業(yè)務(wù)拓展了基金份額的操作方式，滿足投資者不同需求。42.封閉式基金的上市交易條件：基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。答案分析：明確上市條件，保障封閉式基金在證券市場的規(guī)范交易。43.封閉式基金的交易規(guī)則：封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），上午9:30-11:30，下午13:00-15:00；交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則；申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣；實(shí)行T+1交割、交收。答案分析：掌握交易規(guī)則，便于投資者進(jìn)行封閉式基金交易。44.基金份額的登記：基金份額登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，