2024年基金從業(yè)人員資格模擬題和答案分析

2024年基金從業(yè)人員資格模擬題和答案分析1.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D答案分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心都可進(jìn)行基金銷售。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：根據(jù)規(guī)定，基金管理人應(yīng)在收到投資者申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)確認(rèn)其有效性。3.關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法錯誤的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.不得夸大或者片面宣傳基金D.不得登載基金過往業(yè)績答案：A答案分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字。B、C選項(xiàng)是法規(guī)對宣傳材料的合規(guī)要求，基金宣傳推介材料可以登載過往業(yè)績，但需符合相關(guān)規(guī)定，所以D選項(xiàng)說法錯誤。4.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購答案：A答案分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式，即投資者在認(rèn)購基金時需按金額進(jìn)行認(rèn)購。5.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范等原則，依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管原則，并非客戶服務(wù)原則。6.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷售搭配性答案：A答案分析：基金銷售適用性強(qiáng)調(diào)根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品，以保護(hù)投資者利益。7.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會D.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：C答案分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會，所以C選項(xiàng)說法錯誤。8.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運(yùn)作方式C.基金的持有人結(jié)構(gòu)D.基金的投資方向答案：C答案分析：基金合同包含基金投資基本要素、運(yùn)作方式、投資方向等重要信息，而基金持有人結(jié)構(gòu)并非基金合同重要信息。9.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：D答案分析：安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。A、B選項(xiàng)是基金管理人職責(zé)，C選項(xiàng)是基金管理人的募集職責(zé)。10.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.內(nèi)部控制的原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性等C.內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)相互交叉、相互配合的原則D.內(nèi)部控制機(jī)制包括員工自律、部門各級主管的檢查監(jiān)督等層次答案：C答案分析：內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)相互制約、相互監(jiān)督原則，而非相互交叉、相互配合，所以C選項(xiàng)錯誤。11.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而非基金持有人，所以D選項(xiàng)錯誤。12.下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是（）。A.申購（認(rèn)購）費(fèi)B.贖回費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)答案：C答案分析：基金銷售費(fèi)用包括申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)不屬于銷售費(fèi)用的常規(guī)范疇。13.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則，公正性原則并非其原則。14.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率B.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C.銷售服務(wù)費(fèi)由基金托管人按約定的比例從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠答案：C答案分析：銷售服務(wù)費(fèi)由基金管理人按約定比例從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提，而非基金托管人，所以C選項(xiàng)錯誤。15.基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人高級管理人員應(yīng)具備基金從業(yè)資格，并有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)工作經(jīng)歷。16.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金份額凈值答案：D答案分析：披露基金份額凈值是正常的基金信息披露內(nèi)容，A、B、C選項(xiàng)均為基金信息披露禁止行為。17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但無需向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但無需向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：A答案分析：基金托管人遇到違規(guī)投資指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知管理人并向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C答案分析：基金管理人需在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成并登載基金季度報(bào)告。19.下列關(guān)于基金投資范圍的說法，錯誤的是（）。A.可以投資上市交易的股票、債券B.不得向他人貸款或者提供擔(dān)保C.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D答案分析：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，A、B、C選項(xiàng)是基金投資范圍的合理規(guī)定。20.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年。21.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存的說法，正確的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存5年C.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年D.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存10年答案：B答案分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存5年，所以B選項(xiàng)正確。22.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效之日起6個月內(nèi)使投資組合比例符合合同約定。23.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.確定基金收益分配方案答案：D答案分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，A、B、C選項(xiàng)是基金份額持有人權(quán)利。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的（）的金額。A.管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)B.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)C.管理費(fèi)、交易費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)D.托管費(fèi)、交易費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)答案：B答案分析：基金管理人需在半年度和年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)金額。25.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A答案分析：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。26.下列關(guān)于基金募集的說法，錯誤的是（）。A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B.基金募集不得超過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)準(zhǔn)予注冊的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算D.超過6個月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案答案：D答案分析：超過6個月開始募集，原注冊事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊申請，而非備案，所以D選項(xiàng)錯誤。27.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動等，外部監(jiān)控不屬于內(nèi)部控制基本要素。28.以下關(guān)于基金銷售適用性管理制度的說法，錯誤的是（）。A.包括對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.包括對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置的方法C.不包括對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方法D.包括對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：C答案分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方法，所以C選項(xiàng)錯誤。29.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品。A.投資目標(biāo)和投資期限B.投資經(jīng)驗(yàn)和財(cái)務(wù)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮投資人投資目標(biāo)、期限、經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級基金產(chǎn)品。30.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評價基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行隱瞞不報(bào)答案：D答案分析：合規(guī)管理部門應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件及時報(bào)告，而非隱瞞不報(bào)，A、B、C選項(xiàng)是其應(yīng)履行職責(zé)。31.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金B(yǎng).獨(dú)立于基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)和基金注冊登記機(jī)構(gòu)的自有資金C.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)可將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)D.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金答案：C答案分析：基金銷售結(jié)算資金獨(dú)立于相關(guān)機(jī)構(gòu)自有資金，不得歸入其自有財(cái)產(chǎn)，所以C選項(xiàng)錯誤。32.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：C答案分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)相關(guān)數(shù)據(jù)保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。33.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的（），并載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。A.項(xiàng)目B.條件和方式C.用途D.以上都是答案：D答案分析：基金管理人應(yīng)在相關(guān)文件中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式、用途，以及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用計(jì)算方法。34.以下關(guān)于基金投資限制的說法，正確的是（）。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于承銷證券D.以上都是答案：D答案分析：A、B選項(xiàng)是對基金持股比例的限制，C選項(xiàng)是對基金投資用途的限制，均為正確的基金投資限制規(guī)定。35.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：基金信息披露可幫助投資者判斷、防止利益輸送和提高市場效率，但不能降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)，所以D選項(xiàng)錯誤。36.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.2C.3D.6答案：D答案分析：基金托管人職責(zé)終止，基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新托管人。37.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格要求，說法錯誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格C.商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)至少有1名具有2年以上基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的人員答案：D答案分析：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)至少有2名具有2年以上基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的人員，所以D選項(xiàng)錯誤。38.基金管理人內(nèi)部控制制度由（）等部分組成。A.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、業(yè)務(wù)操作手冊C.基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊D.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成。39.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，向投資人推薦適合的產(chǎn)品。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限D(zhuǎn).以上都是答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配來推薦產(chǎn)品。40.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性等，全面性原則不屬于，所以D選項(xiàng)錯誤。41.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外支付銷售傭金等費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)不得擅自變更向投資人收取的銷售費(fèi)用答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付銷售傭金等費(fèi)用，所以C選項(xiàng)錯誤。42.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5答案：A答案分析：基金份額持有人大會審議事項(xiàng)決定需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)完成并登載基金年度報(bào)告。44.下列關(guān)于基金投資顧問業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理客戶從事基金買賣答案：B答案分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，所以B選項(xiàng)錯誤。45.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作的檢查和監(jiān)督，堅(jiān)決杜絕（）等行為。A.誤導(dǎo)性陳述B.欺騙投資人C.挪用基金銷售結(jié)