2024年基金從業(yè)人員資格全真模擬測試帶答案

2024年基金從業(yè)人員資格全真模擬測試帶答案1.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（）。A.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定B.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證C.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要D.基金有明確的存續(xù)期限，銀行儲蓄沒有明確的存續(xù)期限答案：D答案分析：銀行儲蓄有活期、定期等不同類型，活期沒有明確存續(xù)期限，但定期有約定的期限；而基金有的有存續(xù)期限，如封閉式基金，有的開放式基金無明確存續(xù)期限，該項(xiàng)表述錯誤。2.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.獨(dú)立托管、保障安全答案：無（本題全是基金特點(diǎn)）答案分析：證券投資基金具有集合理財(cái)專業(yè)管理、組合投資分散風(fēng)險、利益共享風(fēng)險共擔(dān)、獨(dú)立托管保障安全等特點(diǎn)。3.依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、（）、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。A.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金托管人答案：A答案分析：基金市場參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織，B、C選項(xiàng)屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)，D選項(xiàng)是基金當(dāng)事人之一。4.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購價格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購答案：D答案分析：封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種，開放式基金的認(rèn)購方式可分為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購，該項(xiàng)說法錯誤。5.關(guān)于ETF的申購贖回，以下表述正確的是（）。A.申購贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.場內(nèi)申購贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式C.場外申購贖回ETF使用一籃子股票D.上交所ETF最小申購贖回單位為100萬份答案：A答案分析：場內(nèi)申購贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，B錯誤；場外申購贖回ETF一般用現(xiàn)金，C錯誤；不同ETF最小申購贖回單位不同，并非都是100萬份，D錯誤；申購贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N，A正確。6.下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是主動管理型基金答案：C答案分析：ETF有最小申購贖回份額的要求，LOF對基金份額規(guī)模沒有特別要求，C選項(xiàng)表述錯誤。7.開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B答案分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。8.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯誤的是（）。A.投資者可以將其持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額B.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金C.基金轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額D.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額答案：D答案分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，需要補(bǔ)費(fèi)用差額，D選項(xiàng)表述錯誤。9.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題B.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人答案：A答案分析：海外基金多數(shù)是每個交易日估值，B錯誤；基金可以變更估值方法，但要遵循相關(guān)原則和程序，C錯誤；基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，D錯誤；對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題，A正確。10.下列關(guān)于QDII基金資產(chǎn)估值的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次B.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個工作日內(nèi)披露C.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時計(jì)算并披露D.QDII基金的資產(chǎn)估值過程中涉及到境內(nèi)外兩個證券交易所答案：A答案分析：QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每個工作日計(jì)算并披露一次，A選項(xiàng)說法錯誤。11.關(guān)于基金費(fèi)用的表述，正確的是（）。A.基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券基金收取B.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比C.我國證券投資基金的交易傭金不得高于成交金額的0.5%D.我國封閉式基金按照0.33%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)答案：A答案分析：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比，B錯誤；我國證券投資基金的交易傭金不得高于成交金額的0.3%，C錯誤；我國封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)，D錯誤；基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券基金收取，A正確。12.某基金前一日基金資產(chǎn)總值110000萬元，基金資產(chǎn)凈值為100000萬元，基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%（一年按365天計(jì)算），則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為（）萬元。A.3.97B.4.17C.4.37D.4.57答案：A答案分析：每日計(jì)提的費(fèi)用=前一日基金資產(chǎn)凈值×年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)，即100000×1.5%÷365≈3.97（萬元）。13.下列關(guān)于基金利潤的說法，不正確的是（）。A.本期利潤能夠全面反映基金在一定時期內(nèi)的經(jīng)營成果B.基金本期未分配利潤轉(zhuǎn)為基金管理人的管理費(fèi)C.基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的下降D.基金進(jìn)行利潤分配對投資者的利益沒有實(shí)際影響答案：B答案分析：基金本期未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配，不會轉(zhuǎn)為基金管理人的管理費(fèi)，B選項(xiàng)說法錯誤。14.下列關(guān)于基金分紅方式的說法中，錯誤的是（）。A.現(xiàn)金分紅是基金分紅采用的最普遍的形式B.分紅再投資通常是將應(yīng)分配的凈利潤按除息后的份額凈值折算為新的基金份額C.開放式基金的份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤轉(zhuǎn)為基金份額D.封閉式基金的收益分配每年不得少于2次答案：D答案分析：封閉式基金的收益分配每年不得少于1次，D選項(xiàng)說法錯誤。15.以下關(guān)于基金稅收的表述，錯誤的是（）。A.證券投資基金取得的債券差價收入暫不征收企業(yè)所得稅B.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅C.機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅D.個人投資者從基金分配中獲得的國債利息收入，暫不征收個人所得稅答案：A答案分析：證券投資基金取得的債券差價收入征收企業(yè)所得稅，A選項(xiàng)表述錯誤。16.關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人答案：D答案分析：基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配，收益歸投資者按份額分配，D選項(xiàng)說法錯誤。17.下列關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說法，錯誤的是（）。A.通過計(jì)算前十大重倉股占比可以分析基金是否傾向于集中投資B.通過基金本期利潤、期末可供分配利潤等指標(biāo)可以分析基金的盈利能力C.通過基金持有股票的股本規(guī)模分析可以了解基金投資的上市公司的規(guī)模偏好D.通過分析基金所持有的股票的成長性指標(biāo)，可以了解基金投資的上市公司的成長性答案：B答案分析：通過基金本期利潤、期末可供分配利潤等指標(biāo)分析的是基金的利潤情況，不是盈利能力，B選項(xiàng)說法錯誤。18.基金績效評價需要考慮的因素包括（）。Ⅰ.基金管理規(guī)模Ⅱ.時間區(qū)間Ⅲ.綜合考慮風(fēng)險和收益A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D答案分析：基金績效評價需要考慮基金管理規(guī)模、時間區(qū)間，且要綜合考慮風(fēng)險和收益，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ都正確。19.下列關(guān)于夏普比率的說法，錯誤的是（）。A.夏普比率是經(jīng)總風(fēng)險調(diào)整后的收益指標(biāo)B.夏普比率數(shù)值越大，代表單位風(fēng)險超額回報(bào)率越高C.夏普比率是對相對收益率的風(fēng)險調(diào)整分析指標(biāo)D.夏普比率使用的是系統(tǒng)風(fēng)險答案：D答案分析：夏普比率使用的是總風(fēng)險，而非系統(tǒng)風(fēng)險，D選項(xiàng)說法錯誤。20.以下不屬于基金業(yè)績歸因方法的是（）。A.Brinson模型B.特雷諾比率C.T-M模型D.H-M模型答案：B答案分析：特雷諾比率是衡量基金績效的指標(biāo)，不是業(yè)績歸因方法，Brinson模型、T-M模型、H-M模型都可用于基金業(yè)績歸因。21.下列關(guān)于資本市場線和證券市場線的說法，錯誤的是（）。A.資本市場線是有效前沿線與無風(fēng)險資產(chǎn)的連線B.證券市場線描述的是由風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合的有效邊界C.資本市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系D.證券市場線給出了每一個風(fēng)險資產(chǎn)風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系答案：B答案分析：資本市場線描述的是由風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合的有效邊界，證券市場線反映的是單個資產(chǎn)或投資組合的預(yù)期收益率與其所承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險β之間的線性關(guān)系，B選項(xiàng)說法錯誤。22.下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的說法，錯誤的是（）。A.資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件之一是市場上存在大量投資者B.資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件之一是投資者的投資期限相同且不考慮投資計(jì)劃期之后的情況C.資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件之一是投資者是風(fēng)險厭惡者D.資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件之一是投資者都依據(jù)內(nèi)部收益率曲線選擇最優(yōu)投資組合答案：D答案分析：資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)投資者都依據(jù)期望收益率-方差模型選擇最優(yōu)投資組合，而非依據(jù)內(nèi)部收益率曲線，D選項(xiàng)說法錯誤。23.關(guān)于債券利率風(fēng)險的表述，正確的是（）。A.浮動利率債券在市場利率下行的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險B.固定利率債券和零息債券的價格與市場利率無關(guān)C.債券的價格與利率呈反向變動關(guān)系D.浮動利率債券的利息在支付日根據(jù)當(dāng)前基準(zhǔn)利率重新設(shè)定答案：C答案分析：浮動利率債券在市場利率下行環(huán)境中有利率風(fēng)險，A錯誤；固定利率債券和零息債券價格與市場利率呈反向變動，B錯誤；債券價格與利率呈反向變動關(guān)系，C正確；浮動利率債券利息通常在每個付息期根據(jù)基準(zhǔn)利率加上利差重新設(shè)定，并非支付日，D錯誤。24.下列關(guān)于債券久期的說法，正確的是（）。A.久期是指債券的加權(quán)平均到期時間B.零息債券的久期小于其到期期限C.其他條件相同，債券的息票率越高，久期越長D.其他條件相同，債券的到期收益率越高，久期越長答案：A答案分析：零息債券的久期等于其到期期限，B錯誤；其他條件相同，債券息票率越高，久期越短，C錯誤；其他條件相同，債券到期收益率越高，久期越短，D錯誤；久期是指債券的加權(quán)平均到期時間，A正確。25.某債券面值為100元，票面年利率為6%，期限為5年，每年付息一次。若市場利率為8%，則其發(fā)行價格（）。A.高于100元B.低于100元C.等于100元D.無法確定答案：B答案分析：當(dāng)票面利率小于市場利率時，債券發(fā)行價格低于面值，本題中票面年利率6%小于市場利率8%，所以發(fā)行價格低于100元。26.下列關(guān)于貨幣市場工具的說法，錯誤的是（）。A.貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具B.貨幣市場工具流動性好、安全性高C.貨幣市場工具產(chǎn)生于信用活動，交易價格為利率D.貨幣市場工具交易形成的利率一般不作為市場的基準(zhǔn)利率答案：D答案分析：貨幣市場工具交易形成的利率通常作為市場的基準(zhǔn)利率，D選項(xiàng)說法錯誤。27.下列不屬于常用的貨幣市場工具的是（）。A.商業(yè)票據(jù)B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.中長期國債D.銀行承兌匯票答案：C答案分析：中長期國債屬于資本市場工具，不是貨幣市場工具，商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票都屬于常用貨幣市場工具。28.以下關(guān)于衍生工具的說法，錯誤的是（）。A.衍生工具的價值取決于合約標(biāo)的資產(chǎn)的價格B.衍生工具是交易雙方根據(jù)對價格變化的預(yù)測，約定在未來某一確定的時間按照某一條件進(jìn)行交易或有選擇是否交易的權(quán)利C.衍生工具的交割價格是未來買賣合約標(biāo)的資產(chǎn)的價格D.衍生工具交易通常采用實(shí)物交割的方式答案：D答案分析：衍生工具交易大多采用現(xiàn)金結(jié)算的方式，而非實(shí)物交割，D選項(xiàng)說法錯誤。29.下列關(guān)于期貨合約的說法，錯誤的是（）。A.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.期貨合約的交割價格是確定的C.期貨合約的交易在有組織的交易所內(nèi)完成D.期貨合約的違約風(fēng)險較高答案：D答案分析：期貨合約有保證金制度等，違約風(fēng)險較低，D選項(xiàng)說法錯誤。30.期權(quán)合約的要素不包括（）。A.標(biāo)的資產(chǎn)B.執(zhí)行價格C.行權(quán)方向D.交易場所答案：D答案分析：期權(quán)合約要素包括標(biāo)的資產(chǎn)、執(zhí)行價格、行權(quán)方向、行權(quán)時間、期權(quán)費(fèi)等，交易場所不是期權(quán)合約的要素。31.下列關(guān)于權(quán)證的說法，錯誤的是（）。A.權(quán)證是一種期權(quán)類金融衍生產(chǎn)品B.權(quán)證的持有者可以在規(guī)定的期限內(nèi)或特定到期日，按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券C.權(quán)證的分類方式包括按標(biāo)的資產(chǎn)分類、按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類、按持有人權(quán)利分類等D.美式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)答案：D答案分析：美式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)，歐式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)，D選項(xiàng)說法錯誤。32.以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，錯誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征B.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般高于普通債券C.可轉(zhuǎn)換債券的價值可以分為純粹債券價值、轉(zhuǎn)換權(quán)利價值D.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換成每股股票所支付的價格答案：B答案分析：可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般低于普通債券，因?yàn)橥顿Y者有轉(zhuǎn)股的選擇權(quán)，B選項(xiàng)說法錯誤。33.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等，確保的是基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，不是基金持有人，D選項(xiàng)說法錯誤。34.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則。35.以下不屬于合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.運(yùn)營合規(guī)性風(fēng)險D.聲譽(yù)合規(guī)性風(fēng)險答案：D答案分析：合規(guī)風(fēng)險主要包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、運(yùn)營合規(guī)性風(fēng)險等，聲譽(yù)合規(guī)性風(fēng)險不是合規(guī)風(fēng)險的常見分類。36.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。37.基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時D.確?；鸸芾砣擞畲蠡鸢福篋答案分析：基金管理人內(nèi)部控制總體目標(biāo)包括保證合規(guī)、防范風(fēng)險、保證信息真實(shí)準(zhǔn)確等，并非確保盈利最大化，D選項(xiàng)說法錯誤。38.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A選項(xiàng)說法錯誤。39.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則，不包括持續(xù)性原則。40.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征答案：B答案分析：基金銷售人員不得對基金的未來業(yè)績做預(yù)測，B選項(xiàng)說法錯誤。41.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.基金宣傳推介材料可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.基金宣傳推介材料不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C答案分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，C選項(xiàng)表述錯誤。42.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等，不是利益至上原則。43.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C答案分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，C選項(xiàng)說法錯誤。44.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率答案：無（本題全表述正確）答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)可對銷售費(fèi)用優(yōu)惠，銷售費(fèi)用含申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，管理人可按約定支付客戶維護(hù)費(fèi)，且未經(jīng)載明公告不得對不同投資人用不同費(fèi)率。45.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會備案B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.基