2024年基金從業(yè)人員資格真題含答案

2024年基金從業(yè)人員資格真題含答案1.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：D分析：基金宣傳推介材料中不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，A、B、C選項(xiàng)均為基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。2.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員的工作主要是宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等，分析基金走勢(shì)不屬于其工作范圍。3.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中按一定比例計(jì)提的費(fèi)用，用于支付銷售機(jī)構(gòu)的傭金等，并非由申購人承擔(dān)，B、C、D選項(xiàng)說法正確。4.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，應(yīng)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而非基金持有人，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。5.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。6.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D分析：A、B、C選項(xiàng)均為基金信息披露的禁止行為，D選項(xiàng)是基金信息披露的及時(shí)性要求，不屬于禁止行為。7.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)C.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過，D選項(xiàng)表述不全面。8.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測(cè)原則B.易入原則C.成長(zhǎng)原則D.適用原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循可測(cè)原則、易入原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則，不包括適用原則。9.關(guān)于ETF，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票B.可以在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易C.申購贖回采用現(xiàn)金方式D.通常采用完全被動(dòng)式管理方法答案：C分析：ETF申購贖回采用實(shí)物方式，即必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，并非現(xiàn)金方式，A、B、D選項(xiàng)說法正確。10.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，向基金管理人提供基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄答案：D分析：基金托管人應(yīng)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，向基金份額持有人提供基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄，而非向基金管理人提供，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。11.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解并做出評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金投資人推薦全面的基金產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：C分析：全面性原則強(qiáng)調(diào)將基金銷售適用性貫穿各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，作為內(nèi)部控制組成部分，對(duì)基金管理人、產(chǎn)品和投資人進(jìn)行了解評(píng)價(jià)，但不是推薦全面的基金產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力等匹配合適產(chǎn)品，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。12.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D分析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)規(guī)定合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，不包括合規(guī)部門的人員配置，D選項(xiàng)符合題意。13.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易答案：C分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，A、B、D選項(xiàng)均為基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)遵守的規(guī)定。14.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.離婚、繼承等情形可以進(jìn)行非交易過戶D.非交易過戶的手續(xù)費(fèi)較高答案：D分析：非交易過戶手續(xù)費(fèi)一般較低，A、B、C選項(xiàng)對(duì)非交易過戶的定義、接受主體和適用情形描述均正確。15.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年。16.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度B.基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系D.基金管理人應(yīng)制定切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，確保公司可以應(yīng)對(duì)緊急情況答案：C分析：建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系屬于內(nèi)部控制的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素，不屬于內(nèi)部控制活動(dòng)，A、B、D選項(xiàng)均為內(nèi)部控制活動(dòng)的內(nèi)容。17.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置B.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)C.對(duì)基金投資人投資期限進(jìn)行預(yù)測(cè)D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：C分析：基金銷售適用性管理制度包括對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)、對(duì)基金產(chǎn)品和投資人進(jìn)行匹配的方法等，不包括對(duì)基金投資人投資期限進(jìn)行預(yù)測(cè)，C選項(xiàng)符合題意。18.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件B.基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)，但可以不披露審計(jì)意見類型D.基金年度報(bào)告應(yīng)披露基金的投資組合報(bào)告答案：C分析：基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)，并披露審計(jì)意見類型，A、B、D選項(xiàng)說法正確。19.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同的銷售費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：A分析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)正確；B、C選項(xiàng)對(duì)基金銷售費(fèi)用的構(gòu)成和收取規(guī)定描述正確。20.基金管理人的合規(guī)管理主要涉及的內(nèi)容不包括（）。A.基金管理人的投資管理B.基金管理人的內(nèi)部控制C.基金管理人的客戶服務(wù)D.基金管理人的財(cái)務(wù)管理答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理主要涉及投資管理、內(nèi)部控制、客戶服務(wù)等方面，財(cái)務(wù)管理不屬于合規(guī)管理主要涉及內(nèi)容，D選項(xiàng)符合題意。21.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)時(shí)，基金托管人應(yīng)予以公告B.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人應(yīng)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.基金托管人應(yīng)按規(guī)定編制并披露基金凈值公告答案：D分析：基金管理人應(yīng)按規(guī)定編制并披露基金凈值公告，而非基金托管人，A、B、C選項(xiàng)是基金托管人的信息披露義務(wù)。22.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合同約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案：C分析：未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)書面委托，任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)不能隨意委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)，A、B、D選項(xiàng)說法正確。23.基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則是指（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行C.內(nèi)部控制必須在合理的成本基礎(chǔ)上達(dá)到最佳的控制效果D.公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離答案：B分析：有效性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行，A選項(xiàng)是全面性原則，C選項(xiàng)是成本效益原則，D選項(xiàng)是獨(dú)立性原則。24.關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)B.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案：C分析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)，C選項(xiàng)表述不完整。25.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟D.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限答案：D分析：決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限是基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)，不是單個(gè)基金份額持有人的權(quán)利，A、B、C選項(xiàng)均為基金份額持有人的權(quán)利。26.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的客觀性原則是指（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：D分析：客觀性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)客觀評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，A選項(xiàng)是全面性原則，B選項(xiàng)是投資人利益優(yōu)先原則，C選項(xiàng)是規(guī)范性原則。27.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理部門，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門B.合規(guī)管理部門應(yīng)配備足夠的、具備相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的合規(guī)管理人員C.合規(guī)管理部門應(yīng)定期向管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D.合規(guī)管理部門應(yīng)協(xié)助基金管理人開展基金銷售業(yè)務(wù)答案：D分析：合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)督等，協(xié)助開展基金銷售業(yè)務(wù)不是其職責(zé)，A、B、C選項(xiàng)是對(duì)合規(guī)管理部門的正確描述。28.以下關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場(chǎng)效率，但不能降低投資者風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)受多種因素影響，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。29.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人，A選項(xiàng)正確。30.基金管理人內(nèi)部控制的基本要求不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制C.建立完善的崗位責(zé)任制度D.保證基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)在同一賬戶存儲(chǔ)答案：D分析：應(yīng)保證基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)相互獨(dú)立，分別設(shè)置賬戶存儲(chǔ)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)均為基金管理人內(nèi)部控制的基本要求。31.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召集，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集C.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)可以召集基金份額持有人大會(huì)D.當(dāng)出現(xiàn)基金合同約定的事項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)召集基金份額持有人大會(huì)答案：A分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)“事后”備案，A選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確。32.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管相關(guān)資料，保存期不少于15年。33.以下關(guān)于基金投資限制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%C.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券D.基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%答案：D分析：基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%是對(duì)分級(jí)基金的規(guī)定，不是普遍的基金投資限制，A、B、C選項(xiàng)說法正確。34.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則，不包括平衡性原則，D選項(xiàng)符合題意。35.關(guān)于基金托管人的托管費(fèi)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取B.托管費(fèi)是按周支付給托管人的C.托管費(fèi)的提取方式由基金合同約定D.托管費(fèi)是基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用答案：B分析：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付給托管人，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、C、D選項(xiàng)說法正確。36.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D分析：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括持續(xù)性原則，D選項(xiàng)符合題意。37.以下關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.不得登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字答案：A分析：基金信息披露禁止對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，B、C、D選項(xiàng)均為基金信息披露的禁止性行為。38.基金管理人的內(nèi)部控制制度體系由（）構(gòu)成。A.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)D.內(nèi)部控制大綱、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)答案：B分析：基金管理人的內(nèi)部控制制度體系由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)構(gòu)成，B選項(xiàng)正確。39.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證件B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與客戶簽訂銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件D.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料的保存期限不少于10年答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料的保存期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)說法正確。40.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)B.確認(rèn)基金交易C.建立并管理投資人基金份額賬戶D.代理發(fā)放紅利答案：A分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)“指定”的機(jī)構(gòu)，而非“認(rèn)定”的機(jī)構(gòu)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B、C、D選項(xiàng)是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。41.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)于持有期低于（）的投資客戶不得銷售關(guān)聯(lián)方基金產(chǎn)品。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)于持有期低于6個(gè)月的投資客戶不得銷售關(guān)聯(lián)方基金產(chǎn)品。42.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣瞬皇艿奖O(jiān)管處罰答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，但不能確?；鸸芾砣瞬皇艿奖O(jiān)管處罰，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。43.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公平性原則答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、易得性、易解性原則，不包括公平性原則，D選項(xiàng)符合題意。44.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確投資人提前贖回基金時(shí)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，A、B、D選項(xiàng)是關(guān)于基金銷售費(fèi)用監(jiān)管的正確說法。45.基金管理人內(nèi)部控制的五要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制五要素為控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果，D選項(xiàng)符合題意。46.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表決，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開B.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)C.基金份額持有