2024年基金從業(yè)人員資格重點(diǎn)題庫(kù)和答案分析

2024年基金從業(yè)人員資格重點(diǎn)題庫(kù)和答案分析1.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過答案：D答案分析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：D答案分析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，不是基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。4.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過（）A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：C答案分析：開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。5.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)由基金管理人負(fù)責(zé)，基金托管人無需承擔(dān)答案：D答案分析：基金托管人也需要辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。選項(xiàng)A、B、C均是基金托管人的職責(zé)。6.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則，不包括安全第一原則。7.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則。8.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A答案分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。9.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。10.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.以上都是答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。11.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中的誠(chéng)實(shí)守信，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)目浯笮麄鞔鸢福篋答案分析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不可以進(jìn)行夸大宣傳。12.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。13.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.面值認(rèn)購(gòu)D.未知價(jià)認(rèn)購(gòu)答案：A答案分析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。14.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。15.以下關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，說法錯(cuò)誤的是（）A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法B.基金份額轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用答案：C答案分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。16.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的B.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金規(guī)模不固定C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.封閉式基金不可進(jìn)行贖回，開放式基金可以隨時(shí)進(jìn)行贖回，流動(dòng)性都較好答案：D答案分析：封閉式基金在封閉期內(nèi)不可贖回，且二級(jí)市場(chǎng)交易需要有對(duì)手方，流動(dòng)性較差；開放式基金可以隨時(shí)進(jìn)行贖回，流動(dòng)性較好。17.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)D.以上都是答案：D答案分析：根據(jù)規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%；基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)等情形都是不允許的。18.基金信息披露的作用不包括（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場(chǎng)的效率等，但不能降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。19.以下關(guān)于QDII基金的說法，錯(cuò)誤的是（）A.QDII是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度安排B.QDII基金可以投資于境外市場(chǎng)的股票、債券等C.QDII基金的申購(gòu)、贖回的幣種只能是人民幣D.QDII基金的凈值在估值日后1-2個(gè)工作日內(nèi)披露答案：C答案分析：QDII基金的申購(gòu)、贖回幣種可以有多種選擇，不一定只能是人民幣。20.下列關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是（）A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購(gòu)、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度答案：C答案分析：ETF的申購(gòu)、贖回一般是用一籃子股票進(jìn)行，而不是現(xiàn)金。21.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。23.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意（）等事項(xiàng)。A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，有效識(shí)別投資者身份，向投資者提供“投資人權(quán)益須知”，介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等事項(xiàng)。24.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）A.10年B.15年C.20年D.30年答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。25.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定對(duì)申購(gòu)費(fèi)用進(jìn)行一定的優(yōu)惠D.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。26.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對(duì)發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行刑事責(zé)任追究答案：D答案分析：合規(guī)管理部門不負(fù)責(zé)對(duì)發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行刑事責(zé)任追究，刑事責(zé)任追究由司法機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)。選項(xiàng)A、B、C均是合規(guī)管理部門的職責(zé)。27.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度體系的是（）A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)答案：無（本題無正確答案，以上選項(xiàng)均屬于基金管理人內(nèi)部控制制度體系）答案分析：基金管理人內(nèi)部控制制度體系通常包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等。28.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律答案：C答案分析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹立基金職業(yè)道德典型等，社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督不屬于教育途徑。29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15個(gè)工作日B.30個(gè)工作日C.1個(gè)月D.2個(gè)月答案：A答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。30.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30日B.60日C.90日D.120日答案：C答案分析：基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。31.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，錯(cuò)誤的是（）A.貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)C.貨幣市場(chǎng)基金的收益一般高于股票型基金D.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值固定在1元人民幣答案：C答案分析：一般情況下，股票型基金的收益高于貨幣市場(chǎng)基金，貨幣市場(chǎng)基金收益相對(duì)穩(wěn)定但較低。32.關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)通常比較低，所以可以完全消除信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：債券基金可以分散單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全消除信用風(fēng)險(xiǎn)。33.以下屬于保本基金特點(diǎn)的是（）A.保本基金通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制B.保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)C.保本基金的保本周期通常在3年左右D.以上都是答案：D答案分析：保本基金通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制；在極端情況下仍可能存在本金損失風(fēng)險(xiǎn)；保本周期通常在3年左右。34.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：A答案分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。35.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）A.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)B.辦理基金備案C.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處D.對(duì)基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行直接管理答案：D答案分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，而非直接管理。36.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處答案：D答案分析：對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，不是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。37.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）A.辦理基金的銷售業(yè)務(wù)B.公布基金宣傳推介材料C.發(fā)售基金份額D.以上都是答案：D答案分析：基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)、公布基金宣傳推介材料、發(fā)售基金份額。38.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。39.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：C答案分析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。40.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的（）等因素，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。A.年齡B.職業(yè)C.收入狀況D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的年齡、職業(yè)、收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。41.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有（）情形。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.以上都是答案：D答案分析：基金宣傳推介材料不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等情形。42.基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則是指（）A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行C.內(nèi)部控制必須在兼顧全面的基礎(chǔ)上突出重點(diǎn)，針對(duì)重要業(yè)務(wù)與事項(xiàng)、高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域與環(huán)節(jié)采取更為嚴(yán)格的控制措施D.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離答案：B答案分析：有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A是全面性原則，C是重要性原則，D是獨(dú)立性原則。43.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐D.向行業(yè)內(nèi)的所有基金從業(yè)人員看齊答案：D答案分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括正確樹立基金職業(yè)道德觀念、深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐等。向行業(yè)內(nèi)所有基金從業(yè)人員看齊不具有針對(duì)性和可操作性，不屬于修養(yǎng)方法。44.開放式基金的分紅方式有（）A.現(xiàn)金分紅B.紅利再投資C.以上都是D.以上都不是答案：C答案分析：開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種。45.以下關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說法錯(cuò)誤的是（）A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金托管人應(yīng)當(dāng)