基金從業(yè)人員資格題庫(kù)帶分析2024

基金從業(yè)人員資格精選題庫(kù)帶分析20241.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：D分析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律性組織，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。2.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.開(kāi)放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額固定B.開(kāi)放式基金一般沒(méi)有存續(xù)期限，封閉式基金有明確的存續(xù)期限C.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，封閉式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.開(kāi)放式基金可以隨時(shí)進(jìn)行申購(gòu)贖回，封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回答案：C分析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開(kāi)放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。A、B、D選項(xiàng)表述均正確。3.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。4.以下屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性B.盈利性、專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性C.盈利性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性D.專業(yè)性、安全性、持續(xù)性、時(shí)效性答案：A分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性的特點(diǎn)，不涉及盈利性和安全性，所以選A。5.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，而非基金托管人，A、B、D選項(xiàng)均是基金托管人的職責(zé)。6.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）A.持續(xù)性B.營(yíng)利性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：B分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷具有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性等特殊性，不具有營(yíng)利性，所以選B。7.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等C.貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)中列支銷售服務(wù)費(fèi)D.開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%答案：D分析：除貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種外，開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，D選項(xiàng)說(shuō)法太絕對(duì)。A、B、C選項(xiàng)表述正確。8.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而非基金持有人，所以選D。9.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法正確的是（）A.基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)答案：B分析：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，A錯(cuò)誤；持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)，一般事項(xiàng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)，C、D錯(cuò)誤。B選項(xiàng)正確。10.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.披露基金招募說(shuō)明書(shū)D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C分析：披露基金招募說(shuō)明書(shū)是正常的信息披露行為，A、B、D選項(xiàng)均是基金信息披露的禁止行為。11.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控，所以選D。12.以下關(guān)于基金銷售適用性的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配C.基金銷售適用性的實(shí)施主體是基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金銷售適用性的實(shí)施主體是基金管理人答案：D分析：基金銷售適用性的實(shí)施主體是基金銷售機(jī)構(gòu)，并非基金管理人，A、B、C選項(xiàng)表述正確。13.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說(shuō)法正確的是（）A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取“未知價(jià)”原則D.基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)用是指投資者在辦理基金份額轉(zhuǎn)換時(shí)支付的費(fèi)用答案：A分析：B選項(xiàng)沒(méi)有強(qiáng)調(diào)是同一基金管理人管理的基金；開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換一般采取“已知價(jià)”原則，C錯(cuò)誤；轉(zhuǎn)換費(fèi)用是指投資者在轉(zhuǎn)換基金份額時(shí)，涉及的申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)等，D表述不準(zhǔn)確。A選項(xiàng)正確。14.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)投資限制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)產(chǎn)不得用于承銷證券B.基金財(cái)產(chǎn)不得向他人貸款或者提供擔(dān)保C.基金財(cái)產(chǎn)不得買賣其他基金份額，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外D.基金財(cái)產(chǎn)可以投資于有嚴(yán)重違法行為或即將面臨破產(chǎn)的公司發(fā)行的證券答案：D分析：基金財(cái)產(chǎn)不得投資于有嚴(yán)重違法行為或即將面臨破產(chǎn)的公司發(fā)行的證券，A、B、C選項(xiàng)均是基金財(cái)產(chǎn)投資限制的正確表述。15.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人，所以選A。16.關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人應(yīng)在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告B.基金管理人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值C.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)表述正確。17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人C.繼續(xù)執(zhí)行，通知基金管理人D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，所以選A。18.以下屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.基金客戶投訴處理D.以上都是答案：D分析：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析、基金客戶檔案管理與保密、基金客戶投訴處理都屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的內(nèi)容，所以選D。19.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查B.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾D.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行答案：無(wú)（此題全對(duì)）分析：基金銷售渠道的審慎調(diào)查包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，且在研究和執(zhí)行調(diào)查、評(píng)價(jià)方法等時(shí)應(yīng)減少主觀人為因素干擾，開(kāi)展調(diào)查優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露信息進(jìn)行，四個(gè)選項(xiàng)表述均正確。20.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則，所以選D。21.關(guān)于基金的認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷B.投資人可以在份額發(fā)售期內(nèi)多次認(rèn)購(gòu)基金份額C.基金認(rèn)購(gòu)采用“金額認(rèn)購(gòu)、面額發(fā)行”的原則D.認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常比申購(gòu)費(fèi)率低答案：A分析：在基金募集期內(nèi)，允許投資者多次認(rèn)購(gòu)基金份額，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)谀技趦?nèi)可以撤銷，A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)表述正確。22.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則，不包括平衡性原則，所以選D。23.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限答案：D分析：決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限是基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)，并非單個(gè)基金份額持有人的權(quán)利，A、B、C選項(xiàng)均是基金份額持有人的權(quán)利。24.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，所以選C。25.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.成長(zhǎng)型基金追求資本增值，主要投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的股票B.價(jià)值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，主要投資于大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入D.指數(shù)型基金以追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)為目標(biāo)答案：D分析：指數(shù)型基金以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，實(shí)現(xiàn)與市場(chǎng)同步成長(zhǎng)，并非追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)，A、B、C選項(xiàng)表述正確。26.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）A.基金合同約定的投資資產(chǎn)配置比例B.融資限制C.股票申購(gòu)限制D.法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限答案：C分析：基金托管人對(duì)基金投融資比例監(jiān)督包括基金合同約定的投資資產(chǎn)配置比例、融資限制、法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限等，不包括股票申購(gòu)限制，所以選C。27.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)C.可以向投資人承諾收益D.不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員不得向投資人承諾收益，A、B、D選項(xiàng)均是基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范。28.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，所以選B。29.關(guān)于基金的信息披露，以下說(shuō)法正確的是（）A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則B.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則C.基金信息披露的形式性原則包括規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則D.以上說(shuō)法都正確答案：D分析：基金信息披露原則分為實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則，實(shí)質(zhì)性原則含真實(shí)性、準(zhǔn)確性等原則，形式性原則含規(guī)范性、易解性、易得性原則，A、B、C選項(xiàng)表述均正確。30.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶答案：C分析：協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，A、B、D選項(xiàng)屬于售后服務(wù)內(nèi)容。31.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）A.銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%C.開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)不得超過(guò)贖回金額的5%D.以上說(shuō)法都正確答案：D分析：銷售服務(wù)費(fèi)目前常見(jiàn)于貨幣市場(chǎng)基金和部分債券型基金；開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)不得超認(rèn)購(gòu)金額5%；除規(guī)定品種外，開(kāi)放式基金贖回費(fèi)不得超贖回金額5%，A、B、C選項(xiàng)表述均正確。32.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得投資收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)是保證合規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)、確保信息真實(shí)準(zhǔn)確等，無(wú)法確?；鸪钟腥双@得投資收益，投資收益受市場(chǎng)等多種因素影響，所以選D。33.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召集，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)只能由基金管理人召集答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)可由基金管理人召集，也可在特定情況下由基金托管人或代表基金份額10%以上的基金份額持有人召集，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)表述正確。34.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，所以選C。35.以下關(guān)于基金的分類，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.根據(jù)投資對(duì)象的不同，基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等B.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金C.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為成長(zhǎng)型基金、價(jià)值型基金和平衡型基金D.根據(jù)募集方式的不同，基金可分為公募基金和私募基金，其中私募基金可以向不特定對(duì)象募集資金答案：D分析：私募基金是向特定合格投資者募集資金，并非向不特定對(duì)象募集，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金分類的說(shuō)法均正確。36.基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告并登載，所以選C。37.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人，所以選C。38.基金銷售適用性的實(shí)施保障不包括（）A.建立健全基金銷售適用性管理制度B.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行銷售適用性培訓(xùn)C.加強(qiáng)對(duì)基金銷售行為的監(jiān)督D.明確基金銷售適用性的實(shí)施主體是基金投資人答案：D分析：基金銷售適用性的實(shí)施主體是基金銷售機(jī)構(gòu)，并非基金投資人，A、B、C選項(xiàng)均是基金銷售適用性的實(shí)施保障內(nèi)容。39.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是（）A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率，但調(diào)整前應(yīng)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上公告B.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C.銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取D.以上說(shuō)法都正確答案：D分析：基金管理人可調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率并提前公告；贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后余額不低于25%歸入基金財(cái)產(chǎn)；銷售服務(wù)費(fèi)常見(jiàn)于貨幣市場(chǎng)基金和部分債券型基金，A、B、C選項(xiàng)表述均正確。40.基金管理人合規(guī)管理的主要內(nèi)容不包括（）A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度C.合規(guī)投訴處理D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估答案：D分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不屬于合規(guī)管理內(nèi)容，合規(guī)管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度、合規(guī)投訴處理等，所以選D。41.以下關(guān)于基金信息披露的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場(chǎng)效率，但不能降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)受市場(chǎng)等多種因素影響，所以選D。42.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.投資目標(biāo)B.投資期限C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金投資人的投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，所以選D。43.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金托管人應(yīng)建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，特別是完善崗位責(zé)任制，明確各崗位職責(zé)權(quán)限B.基金托管人應(yīng)獨(dú)立、客觀、公正地履行職責(zé)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C.基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督，確?；鹜顿Y符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)與自有財(cái)產(chǎn)混合管理答案：D分析：基金托管人應(yīng)將基金財(cái)產(chǎn)與自有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)管理，不得混合，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的說(shuō)法均正確。44.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范答案：A分析：基金客戶服務(wù)的宗旨是投資者利益優(yōu)先，所以選A。45.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和銷售協(xié)議的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：B分析：未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)其他委托，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)表述正確。46.基金管理人