基金從業(yè)人員資格練習(xí)題有參考答案2025VIP

基金從業(yè)人員資格練習(xí)題有參考答案20251.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算答案：D分析：基金會(huì)計(jì)核算由基金管理人或托管人負(fù)責(zé)，份額登記機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)登記、建賬、發(fā)放紅利等。2.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.可以根據(jù)申購(gòu)資金量分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.可以根據(jù)持有期限不同分段設(shè)置贖回費(fèi)率答案：A分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金等費(fèi)用。3.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則包括全面性、及時(shí)性、客觀性、投資人利益優(yōu)先原則，不包括準(zhǔn)確性原則。4.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C.道德和法律都是上層建筑的重要組成部分，相輔相成，共同服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康有序的發(fā)展D.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用，道德對(duì)法律的實(shí)施沒有任何作用答案：D分析：道德對(duì)法律的實(shí)施有促進(jìn)作用，道德可以引導(dǎo)人們自覺遵守法律。5.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：目標(biāo)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，不是持有人。6.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.公開原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化B.公信原則是以法律的形式要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化C.公正原則要求監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇D.公平原則是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為答案：B分析：“三公”原則是公開、公平、公正，沒有公信原則。7.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員主要從事基金銷售相關(guān)工作，分析基金走勢(shì)不屬于其工作范圍。8.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層對(duì)基金管理人及其基金經(jīng)理的監(jiān)督、管理和指導(dǎo)答案：D分析：內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門主管檢查、管理層和監(jiān)察稽核部監(jiān)督，不包括股東大會(huì)等對(duì)基金經(jīng)理的監(jiān)督。9.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。10.關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，也要披露不利的信息D.僅披露對(duì)投資者有利的信息答案：D分析：完整性原則要求披露所有重要信息，包括有利和不利的信息。11.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.登載基金過往業(yè)績(jī)D.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字答案：C分析：登載過往業(yè)績(jī)不屬于禁止性規(guī)定，但應(yīng)遵循相關(guān)規(guī)范，而承諾收益、預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)、登載推薦性文字是禁止的。12.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金D.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)答案：C分析：基金銷售結(jié)算資金不可被銷售機(jī)構(gòu)臨時(shí)借用。13.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B分析：督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。14.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)答案：D分析：封閉式基金發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售，開放式基金有場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)。15.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.成本收益原則C.專業(yè)性原則D.客觀性原則答案：B分析：合規(guī)管理原則有獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性，不包括成本收益原則。16.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書C.基金托管人應(yīng)當(dāng)定期報(bào)告基金托管情況D.基金托管人應(yīng)當(dāng)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格答案：A分析：基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，而非公告。17.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時(shí)性原則答案：C分析：應(yīng)遵循客觀性原則，而非主觀性原則。18.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每季度C.每半年D.每年答案：B分析：基金管理人應(yīng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明相關(guān)費(fèi)用情況。20.下列關(guān)于道德與法律區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的權(quán)利義務(wù)不對(duì)等C.法律的調(diào)整范圍比道德的范圍廣D.法律的調(diào)整手段比道德少答案：C分析：道德的調(diào)整范圍比法律廣。21.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.確保投資者獲得收益答案：D分析：基金監(jiān)管目標(biāo)不包括確保投資者獲得收益，投資有風(fēng)險(xiǎn)，無法確保收益。22.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容不包括（）。A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C.代表有需要的客戶履行職責(zé)D.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)答案：C分析：合規(guī)管理不包括代表客戶履行職責(zé)。23.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按份額申購(gòu)、金額贖回原則C.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則D.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按金額申購(gòu)、份額贖回原則答案：B分析：股票基金、債券基金是金額申購(gòu)、份額贖回原則。24.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，至少將客戶劃分為（）個(gè)等級(jí)。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：至少劃分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。25.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。26.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)能獨(dú)立開發(fā)建設(shè)與基金銷售適用性相關(guān)的技術(shù)系統(tǒng)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法答案：B分析：分支機(jī)構(gòu)一般不獨(dú)立開發(fā)建設(shè)與基金銷售適用性相關(guān)的技術(shù)系統(tǒng)，由總部負(fù)責(zé)。27.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)答案：D分析：基金信息披露能在一定程度上防范操縱市場(chǎng)，但不能有效防止。28.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。29.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以以任何方式承諾或者保證投資收益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益答案：C分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或保證投資收益。30.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作答案：C分析：基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)應(yīng)分開，不能由基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)。31.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D分析：合規(guī)管理主要是對(duì)基金管理人有益，減少其違規(guī)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)損失，不一定能減少基金持有人損失。32.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：同第28題，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。33.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案：B分析：貨幣市場(chǎng)基金不能保證最低收益，保本基金要揭示風(fēng)險(xiǎn)，登載股東背景要聲明業(yè)務(wù)隔離制度。34.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查B.對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品D.對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育答案：C分析：基金銷售適用性核心是根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品。35.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員B.內(nèi)部控制涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制需遵循相互制約的原則D.內(nèi)部控制必須覆蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)答案：C分析：相互制約原則是另一個(gè)獨(dú)立原則，健全性原則強(qiáng)調(diào)全面覆蓋業(yè)務(wù)、部門、人員和環(huán)節(jié)。36.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值B.具有基礎(chǔ)性的特征C.具有宏觀性的特征D.政府全面監(jiān)管答案：D分析：基金監(jiān)管應(yīng)遵循適度監(jiān)管原則，不是政府全面監(jiān)管。37.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回答案：A分析：同第8題，分析基金走勢(shì)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員工作范圍。38.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確?；鹗找媸冀K高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)D.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)答案：C分析：無法確保基金收益始終高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，這不是合規(guī)管理目標(biāo)。39.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露不能降低投資者風(fēng)險(xiǎn)，只是幫助投資者做出決策。40.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：同第9題，基金管理人不得支付非以保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。41.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.證券交易所對(duì)基金管理人的監(jiān)督答案：D分析：內(nèi)部控制機(jī)制層次不包括證券交易所對(duì)基金管理人的監(jiān)督。42.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.可以根據(jù)申購(gòu)資金量分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.可以根據(jù)持有期限不同分段設(shè)置贖回費(fèi)率答案：A分析：同第2題，銷售服務(wù)費(fèi)從基金資產(chǎn)中計(jì)提。43.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：同第3題，不包括準(zhǔn)確性原則。44.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C.道德和法律都是上層建筑的重要組成部分，相輔相成，共同服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康有序的發(fā)展D.法律對(duì)傳播道德沒有作用答案：D分析：法律對(duì)傳播道德有促進(jìn)作用。45.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.進(jìn)行基金的投資運(yùn)作答案