基金從業(yè)人員資格通關(guān)秘籍2025

基金從業(yè)人員資格通關(guān)秘籍20251.以下關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠盡責(zé)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到忠誠廉潔和勤勉盡責(zé)B.忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂C.勤勉盡責(zé)要求基金從業(yè)人員以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度、勤勉的敬業(yè)精神履行崗位職責(zé)D.忠誠盡責(zé)僅僅是對基金從業(yè)人員本人所在機(jī)構(gòu)的忠誠，與其他機(jī)構(gòu)無關(guān)答案：D。忠誠盡責(zé)不僅要求基金從業(yè)人員對本人所在機(jī)構(gòu)忠誠，還涉及對行業(yè)、客戶等多方面的忠誠，并非只與所在機(jī)構(gòu)有關(guān)，A、B、C選項(xiàng)表述均正確。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資者收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限與投資者投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與投資者資金規(guī)模答案：A?；痄N售機(jī)構(gòu)要遵循適用性原則，注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者，B、C、D選項(xiàng)雖有一定關(guān)聯(lián)但不是核心匹配內(nèi)容。3.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金公司員工個(gè)人簡歷答案：D。基金信息披露內(nèi)容包括招募說明書、合同、份額持有人大會(huì)決議等與基金相關(guān)的重要信息，基金公司員工個(gè)人簡歷不屬于基金信息披露范疇。4.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月答案：B。開放式基金合同生效后，可在不超過3個(gè)月的期限內(nèi)不辦理贖回。5.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C。編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，A、B、D選項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。6.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得較高收益答案：D?；鸸芾砣撕弦?guī)管理目標(biāo)主要是建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，無法確?；鸪钟腥双@得較高收益。7.以下屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性B.多樣性、規(guī)范性、間斷性、及時(shí)性C.專業(yè)性、多變性、持續(xù)性、及時(shí)性D.多樣性、多變性、間斷性、時(shí)效性答案：A?；鹂蛻舴?wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性的特點(diǎn)。8.貨幣市場基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券答案：C。貨幣市場基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券，A、B、D選項(xiàng)均是貨幣市場基金可投資范圍。9.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。10.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月答案：C?；鸸芾砣藨?yīng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。11.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.不可測原則答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分原則包括易入、可測、成長等原則，不可測原則不是市場細(xì)分應(yīng)遵循的原則。12.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確定并公告基金份額凈值D.保管基金份額持有人名冊答案：C。確定并公告基金份額凈值是基金管理人的職責(zé)，A、B、D選項(xiàng)是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。13.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A。保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。14.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益或承擔(dān)損失B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.宣傳基金公司的品牌形象答案：D。宣傳基金公司品牌形象不屬于禁止性規(guī)定，A、B、C選項(xiàng)均是基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。15.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.金額認(rèn)購或份額認(rèn)購D.不確定答案：A。開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式。16.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.公開性原則答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性等，公開性原則不是內(nèi)部控制原則。17.關(guān)于基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.基金信息披露的對象是基金管理人B.基金信息披露的內(nèi)容不包括基金投資組合信息C.基金信息披露有助于投資者做出理性投資決策D.基金信息披露可以不遵循及時(shí)性原則答案：C?；鹦畔⑴秾ο笫峭顿Y者等相關(guān)方，內(nèi)容包括投資組合信息，且要遵循及時(shí)性原則，其有助于投資者做出理性投資決策。18.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中全面貫徹實(shí)施基金銷售適用性原則D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C。全面性原則指在基金銷售各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)全面貫徹實(shí)施基金銷售適用性原則，A選項(xiàng)是內(nèi)部控制相關(guān)，B選項(xiàng)是調(diào)查內(nèi)容，D選項(xiàng)是風(fēng)險(xiǎn)揭示。19.以下關(guān)于封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系影響D.封閉式基金的期限一般較短答案：D。封閉式基金期限一般較長，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于封閉式基金的表述均正確。20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.繼續(xù)執(zhí)行該投資指令B.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.先執(zhí)行該投資指令，再通知基金管理人D.先執(zhí)行該投資指令，再向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：B?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)違規(guī)投資指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。21.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.建立完善崗位責(zé)任制度C.建立完善的信息披露制度D.不相容崗位相互分離答案：C。內(nèi)部控制要求部門設(shè)置權(quán)責(zé)明確、相互制約包括嚴(yán)格授權(quán)控制、崗位責(zé)任制度、不相容崗位分離等，信息披露制度與部門設(shè)置權(quán)責(zé)制約關(guān)系不大。22.下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是（）。A.申購（認(rèn)購）費(fèi)B.贖回費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.托管費(fèi)答案：D。托管費(fèi)是基金托管人收取的費(fèi)用，不屬于基金銷售費(fèi)用，A、B、C選項(xiàng)屬于基金銷售費(fèi)用。23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金宣傳推介材料D.以上都是答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)向投資者提供基金合同、招募說明書、宣傳推介材料等。24.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證監(jiān)會(huì)答案：A?；鹉甓葓?bào)告的編制者和披露義務(wù)人是基金管理人。25.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)為巨額贖回。26.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用（）的方式。A.集中投資B.分散投資C.重點(diǎn)投資D.單一投資答案：B?；鸸芾砣诉\(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資應(yīng)采用分散投資方式以降低風(fēng)險(xiǎn)。27.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B?；痄N售機(jī)構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年。28.以下關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法錯(cuò)誤的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督D.基金行業(yè)協(xié)會(huì)的自律答案：C?；鹇殬I(yè)道德教育途徑包括崗前、崗位職業(yè)道德教育以及基金行業(yè)協(xié)會(huì)的自律等，社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督不屬于職業(yè)道德教育途徑。29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告。A.10B.15C.20D.30答案：B?；鸸芾砣藨?yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告。30.基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。（）A.正確B.錯(cuò)誤答案：A?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，基金管理人可不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。31.下列屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.以上都是答案：D?；鹗袌鰻I銷具有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性等特殊性。32.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A?；痄N售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。33.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B。基金管理人應(yīng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金投資組合比例符合合同約定。34.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范答案：A?；鹂蛻舴?wù)宗旨是投資者利益優(yōu)先。35.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：D?；鸱蓊~持有人大會(huì)的一般決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過，重大事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，A、B、C選項(xiàng)表述正確。36.基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為不包括（）。A.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金B(yǎng).以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.挪用基金銷售結(jié)算資金答案：C。按照基金合同和招募說明書約定收取銷售費(fèi)用是合法行為，A、B、D選項(xiàng)是基金銷售機(jī)構(gòu)禁止行為。37.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪酬待遇答案：D。合規(guī)政策規(guī)定內(nèi)容包括合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，不包括薪酬待遇。38.開放式基金的申購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。A.1B.2C.3D.5答案：C。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。39.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.防止利益沖突與利益輸送C.提高證券市場的效率D.降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D。基金信息披露可利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率，但不能降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)。40.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，不包括（）。A.投資范圍B.投資比例C.投資風(fēng)格D.投資禁止行為答案：C。基金托管人對投資運(yùn)作監(jiān)督包括投資范圍、比例、禁止行為等，投資風(fēng)格不屬于監(jiān)督內(nèi)容。41.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會(huì)的監(jiān)督答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及監(jiān)察稽核部監(jiān)督等，股東大會(huì)監(jiān)督不屬于內(nèi)部控制機(jī)制層次。42.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存期限為（）年以上。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存期限為15年以上。43.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售人員進(jìn)行銷售適用性培訓(xùn)答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，A、B、D選項(xiàng)是基金銷售適用性實(shí)施保障的正確做法。44.封閉式基金上市交易應(yīng)符合的條件不包括（）。A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上答案：D。封閉式基金上市交易條件包括合同期限5年以上、募集金額不低于2億元、份額持有人不少于1000人等，D選項(xiàng)是基金募集成功條件，不是上市交易條件。45.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的（）的金額。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)