企業(yè)風險分散策略的考題及答案

企業(yè)風險分散策略的考題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項不是企業(yè)風險分散策略的一種？

A.多元化經(jīng)營

B.依賴單一供應商

C.財務多元化

D.保險

2.風險分散策略中，下列哪項不是風險分散的來源？

A.地理分散

B.行業(yè)分散

C.產(chǎn)品分散

D.投資分散

3.以下哪種風險分散策略可以降低投資組合的整體風險？

A.投資于同一行業(yè)

B.投資于多個行業(yè)

C.投資于單一行業(yè)

D.投資于多個供應商

4.企業(yè)通過以下哪種方式可以實現(xiàn)風險分散？

A.增加負債

B.增加權益

C.減少投資

D.增加投資

5.在風險分散策略中，以下哪種情況可能導致風險集中？

A.投資多個行業(yè)

B.投資多個地區(qū)

C.投資多個供應商

D.投資多個產(chǎn)品

6.企業(yè)在進行風險分散時，以下哪項不是考慮的因素？

A.風險與收益的關系

B.風險的可預測性

C.風險的關聯(lián)性

D.風險的容忍度

7.風險分散策略中，以下哪種方法可以提高企業(yè)的風險承受能力？

A.減少投資組合中的風險資產(chǎn)

B.增加投資組合中的風險資產(chǎn)

C.保持投資組合中的風險資產(chǎn)不變

D.以上都不是

8.以下哪種風險分散策略不適用于所有類型的企業(yè)？

A.行業(yè)分散

B.產(chǎn)品分散

C.地理分散

D.以上都是

9.企業(yè)在進行風險分散時，以下哪種情況可能會導致風險集中？

A.投資多個行業(yè)

B.投資多個地區(qū)

C.投資多個供應商

D.投資多個產(chǎn)品

10.風險分散策略中，以下哪種情況不利于企業(yè)的風險管理？

A.投資多個行業(yè)

B.投資多個地區(qū)

C.投資多個供應商

D.投資多個產(chǎn)品

二、多項選擇題（每題3分，共5題）

1.企業(yè)風險分散策略包括哪些方面？

A.地理分散

B.行業(yè)分散

C.產(chǎn)品分散

D.投資分散

2.風險分散策略的目的是什么？

A.降低風險

B.提高風險承受能力

C.增加收益

D.提高企業(yè)的競爭力

3.企業(yè)在進行風險分散時，以下哪些因素需要考慮？

A.風險與收益的關系

B.風險的可預測性

C.風險的關聯(lián)性

D.風險的容忍度

4.以下哪些風險分散策略可以提高企業(yè)的風險承受能力？

A.減少投資組合中的風險資產(chǎn)

B.增加投資組合中的風險資產(chǎn)

C.保持投資組合中的風險資產(chǎn)不變

D.以上都是

5.企業(yè)在進行風險分散時，以下哪些情況可能會導致風險集中？

A.投資多個行業(yè)

B.投資多個地區(qū)

C.投資多個供應商

D.投資多個產(chǎn)品

三、判斷題（每題2分，共5題）

1.風險分散策略只能降低風險，不能提高企業(yè)的風險承受能力。（）

2.企業(yè)在進行風險分散時，應該選擇風險關聯(lián)性高的投資組合。（）

3.風險分散策略可以提高企業(yè)的風險承受能力。（）

4.風險分散策略可以提高企業(yè)的收益。（）

5.風險分散策略可以提高企業(yè)的競爭力。（）

四、簡答題（每題5分，共10分）

1.簡述風險分散策略的基本原理。

2.風險分散策略有哪些優(yōu)點和缺點？

二、多項選擇題（每題3分，共10題）

1.企業(yè)風險分散策略包括哪些方面？

A.地理分散

B.行業(yè)分散

C.產(chǎn)品分散

D.投資分散

E.市場分散

2.風險分散策略的目的是什么？

A.降低風險

B.提高風險承受能力

C.增加收益

D.提高企業(yè)的競爭力

E.降低經(jīng)營成本

3.企業(yè)在進行風險分散時，以下哪些因素需要考慮？

A.風險與收益的關系

B.風險的可預測性

C.風險的關聯(lián)性

D.風險的容忍度

E.風險的規(guī)避能力

4.以下哪些風險分散策略可以提高企業(yè)的風險承受能力？

A.減少投資組合中的風險資產(chǎn)

B.增加投資組合中的風險資產(chǎn)

C.保持投資組合中的風險資產(chǎn)不變

D.投資于不同行業(yè)

E.投資于不同地區(qū)

5.企業(yè)在進行風險分散時，以下哪些情況可能會導致風險集中？

A.投資多個行業(yè)

B.投資多個地區(qū)

C.投資多個供應商

D.投資多個產(chǎn)品

E.投資于單一市場

6.風險分散策略中，以下哪些方法可以降低特定風險？

A.多元化投資

B.保險

C.風險規(guī)避

D.風險轉移

E.風險自留

7.以下哪些是風險分散策略的常見工具？

A.投資基金

B.期權

C.期貨

D.貨幣市場工具

E.債券

8.企業(yè)在進行風險分散時，以下哪些情況可能有助于分散風險？

A.增加合作伙伴

B.增加供應鏈來源

C.增加產(chǎn)品線

D.增加市場渠道

E.增加研發(fā)投入

9.以下哪些是風險分散策略可能帶來的挑戰(zhàn)？

A.管理復雜性增加

B.資源分散

C.信息不對稱

D.難以評估風險

E.難以實現(xiàn)協(xié)同效應

10.風險分散策略對企業(yè)財務決策的影響包括哪些方面？

A.投資決策

B.融資決策

C.預算編制

D.風險管理

E.財務報告

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.風險分散策略的實施可以完全消除企業(yè)面臨的所有風險。（）

2.風險分散策略在降低風險的同時，也會降低預期收益。（）

3.企業(yè)在實施風險分散策略時，應該優(yōu)先考慮降低風險而不是提高收益。（）

4.風險分散策略適用于所有類型的企業(yè)，無論其規(guī)模和行業(yè)。（）

5.風險分散策略的實施需要企業(yè)具備較強的風險識別和評估能力。（）

6.風險分散策略中，保險是一種最常用的風險轉移工具。（）

7.企業(yè)在進行風險分散時，應該避免投資于具有高度關聯(lián)性的資產(chǎn)。（）

8.風險分散策略的實施會增加企業(yè)的管理成本。（）

9.風險分散策略有助于提高企業(yè)的市場競爭力。（）

10.風險分散策略的實施可以減少企業(yè)對市場變化的敏感性。（）

四、簡答題（每題5分，共6題）

1.簡述企業(yè)風險分散策略的基本原則。

2.闡述風險分散策略在企業(yè)財務管理中的重要性。

3.比較風險分散策略中多元化經(jīng)營與財務多元化的區(qū)別。

4.解釋風險分散策略如何幫助企業(yè)在面對市場不確定性時保持穩(wěn)健發(fā)展。

5.分析企業(yè)在實施風險分散策略時可能遇到的主要挑戰(zhàn)。

6.描述風險分散策略對企業(yè)投資決策的影響。

試卷答案如下

一、單項選擇題

1.B

解析思路：依賴單一供應商不利于企業(yè)分散風險，因為供應商的單一性意味著企業(yè)對單一供應商的依賴度高，一旦供應商出現(xiàn)問題，企業(yè)將面臨較大的風險。

2.B

解析思路：風險分散的來源通常包括地理、行業(yè)、產(chǎn)品、投資等方面，而行業(yè)分散是指企業(yè)投資于多個行業(yè)，因此行業(yè)分散不屬于風險分散的來源。

3.B

解析思路：投資于多個行業(yè)可以降低投資組合的整體風險，因為不同行業(yè)的表現(xiàn)通常不會完全同步，分散投資可以減少單一行業(yè)波動對整體投資組合的影響。

4.D

解析思路：通過增加投資，企業(yè)可以將資金分散到不同的資產(chǎn)或項目中，從而實現(xiàn)風險分散。

5.D

解析思路：投資多個產(chǎn)品可以降低風險，因為不同產(chǎn)品的風險和回報可能不同，分散投資可以減少對單一產(chǎn)品的依賴。

6.D

解析思路：企業(yè)進行風險分散時，需要考慮風險與收益的關系、風險的可預測性、風險的關聯(lián)性以及風險容忍度等因素。

7.B

解析思路：增加投資組合中的風險資產(chǎn)可以提高企業(yè)的風險承受能力，但同時也要注意不要過度增加，以免超出企業(yè)的風險承受范圍。

8.D

解析思路：地理分散、行業(yè)分散、產(chǎn)品分散都是適用于所有類型企業(yè)的風險分散策略，而單一類型的企業(yè)可能不適用于所有這些策略。

9.E

解析思路：投資多個產(chǎn)品有助于分散風險，但如果所有產(chǎn)品都投資于單一市場，則可能面臨市場風險集中。

10.D

解析思路：風險分散策略的目的是降低風險，如果投資于多個產(chǎn)品但未能有效分散風險，則可能不利于企業(yè)的風險管理。

二、多項選擇題

1.ABCD

解析思路：風險分散策略通常包括地理、行業(yè)、產(chǎn)品和投資分散等方面，以降低整體風險。

2.ABCD

解析思路：風險分散策略的目的在于降低風險、提高風險承受能力、增加收益和提高企業(yè)的競爭力。

3.ABCD

解析思路：企業(yè)在進行風險分散時，需要考慮風險與收益的關系、風險的可預測性、風險的關聯(lián)性和風險容忍度等因素。

4.ABCDE

解析思路：風險分散策略可以通過多種方式提高企業(yè)的風險承受能力，包括減少風險資產(chǎn)、投資于不同行業(yè)和地區(qū)等。

5.ABD

解析思路：投資多個行業(yè)、地區(qū)和供應商可以降低風險集中，而投資于單一市場則可能導致風險集中。

6.ABCDE

解析思路：多元化投資、保險、風險規(guī)避、風險轉移和風險自留都是常見的風險分散工具。

7.ABCDE

解析思路：投資基金、期權、期貨、貨幣市場工具和債券都是風險分散策略中常用的金融工具。

8.ABCDE

解析思路：增加合作伙伴、供應鏈來源、產(chǎn)品線、市場渠道和研發(fā)投入都有助于分散風險。

9.ABCDE

解析思路：管理復雜性增加、資源分散、信息不對稱、難以評估風險和難以實現(xiàn)協(xié)同效應都是風險分散策略可能帶來的挑戰(zhàn)。

10.ABCD

解析思路：風險分散策略對企業(yè)財務決策的影響包括投資決策、融資決策、預算編制、風險管理和財務報告等方面。

三、判斷題

1.×

解析思路：風險分散策略可以降低風險，但不能完全消除所有風險。

2.×

解析思路：風險分散策略在降低風險的同時，不一定降低預期收益，有時可能通過分散投資提高收益。

3.×

解析思路：企業(yè)進行風險分散策略時，既要考慮降低風險，也要考慮提高收益。

4.×

解析思路：風險分散策略適用于大多數(shù)企業(yè)，但并非所有類型的企業(yè)都適合所有風險分散策略。

5.√

解析思路：風險分散策略的實施確實需要企業(yè)具備較強的風險識別和評估能力。

6.√

解析思路：保險是一種常見的風險轉移工具，可以幫助企業(yè)分散風險。

7.√

解析思路：避免投資于具有高度關聯(lián)性的資產(chǎn)有助于降低風險集中。

8.√

解析思路：風險分散策略的實施可能會增加企業(yè)的管理成本，因為需要更多的資源來監(jiān)控和管理分散的投資。

9.√

解析思路：風險分散策略有助于提高企業(yè)的市場競爭力，因為它可以幫助企業(yè)更好地應對市場變化和風險。

10.√

解析思路：風險分散策略的實施可以減少企業(yè)對市場變化的敏感性，因為它通過分散投資來降低單一市場波動的影響。

四、簡答題

1.簡述企業(yè)風險分散策略的基本原則。

解析思路：回答應包括分散化原則、適度原則、成本效益原則和動態(tài)調(diào)整原則。

2.闡述風險分散策略在企業(yè)財務管理中的重要性。

解析思路：回答應包括降低風險、提高風險承受能力、增加收益和提升企業(yè)競爭力等方面。

3.比較風險分散策略中多元化經(jīng)營與財務多元化的區(qū)別。

解析思路：回答應包括定義