2025年基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》新版真題卷（附答案）

年基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》新版真題卷（附答案）一、單項選擇題（共100題，每題1分，共100分）（一）普通單選題（1-60題）1.下列屬于金融市場按交易標(biāo)的物分類的是（）A.貨幣市場和資本市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.發(fā)行市場和流通市場D.金融市場、外匯市場、黃金市場和保險市場答案：D2.以下關(guān)于基金份額凈值的說法，錯誤的是（）A.基金份額凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)B.基金份額凈值是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一C.基金份額凈值等于基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額D.基金份額凈值是由基金托管人計算的答案：D3.股票的特征不包括（）A.永久性B.流動性C.收益性D.安全性答案：D4.下列不屬于債券基本要素的是（）A.債券面值B.債券價格C.債券票面利率D.債券到期日答案：B5.以下關(guān)于貨幣市場工具的說法，正確的是（）A.貨幣市場工具的流動性較差B.貨幣市場工具的期限一般在1年以上C.貨幣市場工具通常以低于面值的價格發(fā)行，到期時按面值償還D.貨幣市場工具包括股票、債券等答案：C6.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.會計師事務(wù)所答案：A7.下列屬于基金費用的是（）A.基金申購費B.基金贖回費C.基金管理費D.基金交易費答案：C8.以下關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）A.基金業(yè)績評價可以幫助投資者選擇優(yōu)秀的基金B(yǎng).基金業(yè)績評價需要考慮基金的風(fēng)險水平C.基金業(yè)績評價只需要考慮基金的收益水平D.基金業(yè)績評價可以采用多種指標(biāo)，如夏普比率、特雷諾比率等答案：C9.股票基金與單一股票之間的不同點不包括（）A.股票基金份額凈值在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中B.股票基金在收益上有可能超過單一股票的收益C.股票基金的投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險D.單一股票價格受眾多因素的影響，股票基金份額凈值的計算每天只進行一次答案：A10.下列關(guān)于債券到期收益率的說法，正確的是（）A.債券到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價格的貼現(xiàn)率B.債券到期收益率是債券利息收益率與資本利得收益率之和C.債券到期收益率不考慮債券的再投資收益D.債券到期收益率通常用于比較不同期限債券的收益答案：A11.以下不屬于基金利潤來源的是（）A.利息收入B.投資收益C.公允價值變動損益D.基金申購費收入答案：D12.下列關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的說法，正確的是（）A.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值B.基金資產(chǎn)凈值是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)C.基金資產(chǎn)凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)D.以上說法都正確答案：D13.以下關(guān)于金融衍生工具的說法，錯誤的是（）A.金融衍生工具具有杠桿性B.金融衍生工具具有風(fēng)險性C.金融衍生工具是基于基礎(chǔ)金融工具衍生出來的D.金融衍生工具的價格與基礎(chǔ)金融工具的價格無關(guān)答案：D14.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形（）A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%C.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)D.以上都是答案：D15.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，正確的是（）A.開放式基金的申購和贖回只能通過基金管理人的直銷中心進行B.開放式基金的申購和贖回的價格是由基金管理人根據(jù)基金份額凈值加一定的手續(xù)費確定的C.封閉式基金的份額可以在證券交易所上市交易，其申購和贖回只能通過證券交易所進行D.開放式基金的申購和贖回以份額申請，封閉式基金的申購和贖回以金額申請答案：B16.以下關(guān)于資產(chǎn)負債表的說法，錯誤的是（）A.資產(chǎn)負債表反映了企業(yè)在某一特定日期的財務(wù)狀況B.資產(chǎn)負債表的基本等式是：資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益C.資產(chǎn)負債表可以幫助使用者分析企業(yè)的償債能力D.資產(chǎn)負債表是一種動態(tài)報表答案：D17.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.以上都是答案：D18.以下關(guān)于基金托管人的說法，正確的是（）A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人負責(zé)基金的投資運作C.基金托管人承擔(dān)基金資產(chǎn)的保管、清算、核算等職責(zé)D.A和C答案：D19.股票的市場價格由（）決定。A.股票的價值B.供求關(guān)系C.預(yù)期收益D.以上都是答案：D20.下列關(guān)于基金業(yè)績歸因的說法，正確的是（）A.基金業(yè)績歸因可以分析基金業(yè)績產(chǎn)生的原因B.基金業(yè)績歸因可以幫助投資者了解基金經(jīng)理的投資能力C.基金業(yè)績歸因可以采用多種方法，如Brinson模型等D.以上說法都正確答案：D21.以下不屬于基金合同主要內(nèi)容的是（）A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金銷售機構(gòu)的名稱和地址答案：D22.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）A.貨幣市場基金可以投資于股票、債券等金融工具B.貨幣市場基金的收益一般低于銀行存款利率C.貨幣市場基金的流動性較好D.貨幣市場基金的風(fēng)險較高答案：C23.以下關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級和投資者的風(fēng)險承受能力，為投資者提供適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品B.基金銷售適用性的核心是將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者C.基金銷售機構(gòu)可以向投資者銷售任何基金產(chǎn)品，只要投資者愿意購買D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性管理制度答案：C24.股票的內(nèi)在價值是指（）A.股票未來收益的現(xiàn)值B.股票的市場價格C.股票的賬面價值D.股票的清算價值答案：A25.下列關(guān)于債券久期的說法，正確的是（）A.債券久期是衡量債券價格對利率變動敏感性的指標(biāo)B.債券久期越長，債券價格對利率變動的敏感性越低C.債券久期與債券的票面利率成正比D.債券久期與債券的到期時間成反比答案：A26.以下不屬于基金投資風(fēng)格分析的是（）A.持倉集中度分析B.基金持倉股本規(guī)模分析C.基金持倉行業(yè)分析D.基金業(yè)績比較分析答案：D27.下列關(guān)于基金管理費的說法，正確的是（）A.基金管理費是從基金資產(chǎn)中提取的，用于支付基金管理人的管理費用B.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付C.不同類型的基金，基金管理費的計提比例不同D.以上說法都正確答案：D28.以下關(guān)于基金交易費的說法，錯誤的是（）A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)費用B.基金交易費包括印花稅、傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費等C.基金交易費由基金管理人承擔(dān)D.基金交易費在基金收益分配前直接從基金資產(chǎn)中扣除答案：C29.股票基金面臨的風(fēng)險不包括（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險B.非系統(tǒng)性風(fēng)險C.管理運作風(fēng)險D.贖回風(fēng)險答案：D30.下列關(guān)于基金份額登記的說法，正確的是（）A.基金份額登記是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為B.基金份額登記由基金管理人負責(zé)C.基金份額登記的主要功能是確定基金份額持有人的權(quán)益D.A和C答案：D31.以下關(guān)于金融市場的說法，錯誤的是（）A.金融市場是資金融通的場所B.金融市場的參與者包括政府、企業(yè)、金融機構(gòu)、個人等C.金融市場的交易對象是貨幣資金D.金融市場的價格波動不會影響實體經(jīng)濟答案：D32.下列屬于基金運作費用的是（）A.審計費B.律師費C.信息披露費D.以上都是答案：D33.以下關(guān)于基金托管費的說法，正確的是（）A.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用B.基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付C.不同類型的基金，基金托管費的計提比例不同D.以上說法都正確答案：D34.股票的市盈率是指（）A.股票價格與每股收益的比率B.股票價格與每股凈資產(chǎn)的比率C.股票價格與每股股利的比率D.股票市場價格與每股賬面價值的比率答案：A35.下列關(guān)于基金業(yè)績評價指標(biāo)的說法，正確的是（）A.夏普比率是衡量基金風(fēng)險調(diào)整后收益的指標(biāo)B.特雷諾比率是衡量基金相對于業(yè)績比較基準(zhǔn)的超額收益的指標(biāo)C.信息比率是衡量基金全部風(fēng)險的指標(biāo)D.以上說法都正確答案：A36.以下不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)答案：D37.下列關(guān)于債券投資的說法，錯誤的是（）A.債券投資可以獲得固定的利息收入B.債券投資的風(fēng)險相對較低C.債券投資的流動性較好D.債券投資的收益一定高于股票投資答案：D38.以下關(guān)于基金信息披露的說法，正確的是（）A.基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露B.基金信息披露的原則包括真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性C.基金信息披露可以保障投資者的知情權(quán)，有利于投資者做出正確的投資決策D.以上說法都正確答案：D39.股票的賬面價值又稱為（）A.股票凈值B.每股凈資產(chǎn)C.股票內(nèi)在價值D.A和B答案：D40.下列關(guān)于基金投資范圍的說法，正確的是（）A.基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具等金融工具B.基金不得投資于權(quán)證、股指期貨等金融衍生工具C.基金可以投資于房地產(chǎn)、貴金屬等實物資產(chǎn)D.以上說法都不正確答案：A41.以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）A.基金份額持有人大會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)B.基金份額持有人大會可以決定基金的終止、合并、轉(zhuǎn)換運作方式等重大事項C.基金份額持有人大會可以通過現(xiàn)場方式或通訊方式召開D.基金份額持有人大會的決議需要經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之一以上通過答案：D42.下列關(guān)于貨幣市場的說法，正確的是（）A.貨幣市場是短期資金融通市場B.貨幣市場的交易工具具有期限短、流動性強、風(fēng)險低等特點C.貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、國庫券市場等D.以上說法都正確答案：D43.以下關(guān)于基金資產(chǎn)總值的說法，正確的是（）A.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和B.基金資產(chǎn)總值包括基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、應(yīng)收款項以及其他投資所形成的價值總和C.基金資產(chǎn)總值是計算基金份額凈值的基礎(chǔ)D.以上說法都正確答案：D44.股票的清算價值是指（）A.公司清算時每一股份所代表的實際價值B.股票的市場價格C.股票的賬面價值D.股票的內(nèi)在價值答案：A45.下列關(guān)于基金投資策略的說法，正確的是（）A.基金投資策略包括積極投資策略和消極投資策略B.積極投資策略旨在通過主動選擇證券和時機來獲取超過市場平均水平的收益C.消極投資策略旨在通過跟蹤市場指數(shù)來獲取市場平均收益D.以上說法都正確答案：D46.以下不屬于基金監(jiān)管目標(biāo)的是（）A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.促進基金行業(yè)的快速發(fā)展答案：D47.下列關(guān)于債券的說法，正確的是（）A.債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證B.債券的發(fā)行人是債務(wù)人，投資者是債權(quán)人C.債券的利息通常是固定的，到期后發(fā)行人償還本金D.以上說法都正確答案：D48.以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法，正確的是（）A.基金銷售機構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、獨立基金銷售機構(gòu)等B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定，不得從事不正當(dāng)競爭行為D.以上說法都正確答案：D49.股票的市場價格通常是指（）A.股票在二級市場上交易的價格B.股票的發(fā)行價格C.股票的理論價格D.股票的賬面價值答案：A50.下列關(guān)于基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的說法，正確的是（）A.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是衡量基金業(yè)績的重要標(biāo)準(zhǔn)B.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)通常由一系列特定的證券或指數(shù)組成C.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)可以為投資者提供一個評價基金業(yè)績的參考依據(jù)D.以上說法都正確答案：D51.以下關(guān)于基金管理費計提標(biāo)準(zhǔn)的說法，錯誤的是（）A.不同類型的基金，基金管理費的計提標(biāo)準(zhǔn)不同B.一般來說，股票型基金的管理費高于債券型基金和貨幣市場基金C.基金管理費的計提標(biāo)準(zhǔn)與基金規(guī)模有關(guān)，基金規(guī)模越大，管理費計提比例越高D.基金管理費的計提標(biāo)準(zhǔn)通常在基金合同中規(guī)定答案：C52.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，正確的是（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.以上都是答案：D53.以下關(guān)于金融期權(quán)的說法，正確的是（）A.金融期權(quán)是一種權(quán)利的交易B.金融期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費后，就獲得了在規(guī)定時間內(nèi)以約定價格買入或賣出一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利C.金融期權(quán)的賣方在收取了期權(quán)費后，就承擔(dān)了在規(guī)定時間內(nèi)按約定價格賣出或買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的義務(wù)D.以上說法都正確答案：D54.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求（）A.資本利得和長期資本增值B.當(dāng)期的高收入C.穩(wěn)定的經(jīng)常性收入D.以上都不是答案：A55.下列關(guān)于基金份額凍結(jié)的說法，正確的是（）A.基金份額凍結(jié)是指基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)或基金合同的規(guī)定，對基金份額持有人的基金份額進行凍結(jié)的行為B.基金份額凍結(jié)期間，凍結(jié)的基金份額不再參與收益分配C.基金份額凍結(jié)由基金管理人負責(zé)辦理D.A和B答案：D56.以下關(guān)于基金合同生效條件的說法，正確的是（）A.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B.開放式基金募集的基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額C.基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的人數(shù)D.以上都是答案：D57.下列關(guān)于債券收益率的說法，正確的是（）A.債券收益率包括票面收益率、直接收益率和到期收益率等B.票面收益率是指債券利息與債券面值的比率C.直接收益率是指債券利息與債券市場價格的比率D.以上說法都正確答案：D58.以下不屬于基金信息披露文件的是（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金銷售協(xié)議答案：D59.股票的理論價格是由（）決定的。A.預(yù)期股息收入和市場利率B.股票的賬面價值C.股票的市場供求關(guān)系D.股票的清算價值答案：A60.下列關(guān)于基金投資限制的說法，正確的是（）A.基金投資不得違反基金合同約定的投資方向和投資比例B.基金投資不得購買其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外C.基金投資不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動D.以上說法都正確答案：D（二）組合型單選題（61-90題）61.以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）①安全保管基金財產(chǎn)②對基金投資運作進行監(jiān)督③復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格④辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D62.下列關(guān)于股票的說法，正確的有（）①股票是一種有價證券②股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證③股票具有收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性和參與性等特征④股票的市場價格由股票的價值決定，同時受供求關(guān)系等多種因素的影響A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D63.以下屬于貨幣市場工具的有（）①銀行承兌匯票②商業(yè)票據(jù)③短期國債④股票A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A64.基金管理人的職責(zé)包括（）①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜②對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資③按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益④進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D65.下列關(guān)于債券的說法，正確的有（）①債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，反映了發(fā)行者與投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系②債券的發(fā)行主體包括政府、金融機構(gòu)、企業(yè)等③債券的償還期是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間④債券的票面利率是指債券利息與債券面值的比率，通常固定不變A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D66.以下屬于基金費用的有（）①基金管理費②基金托管費③基金交易費④基金運作費A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D67.股票基金與債券基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）①投資對象不同②風(fēng)險收益特征不同③投資目標(biāo)不同④資產(chǎn)配置策略不同A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D68.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，正確的有（）①開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心或代銷機構(gòu)進行②開放式基金的申購和贖回價格以申請當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計算③封閉式基金的份額在存續(xù)期內(nèi)不能贖回，但可以在證券交易所上市交易④基金份額的申購和贖回遵循"未知價"原則A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D69.以下屬于基金業(yè)績評價指標(biāo)的有（）①夏普比率②特雷諾比率③信息比率④詹森指數(shù)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D70.下列關(guān)于基金信息披露的說法，正確的有（）①基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告等②基金信息披露應(yīng)遵循真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性原則③基金信息披露可以保障投資者的知情權(quán)，有利于投資者做出正確的投資決策④基金信息披露的義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人以及其他法律法規(guī)規(guī)定的負有信息披露義務(wù)的自然人、法人和其他組織A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D71.以下屬于金融衍生工具的有（）①遠期合約②期貨合約③期權(quán)合約④互換合約A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D72.基金資產(chǎn)估值的原則包括（）①對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值②對存在活躍市場的投資品種，估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值③對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值④基金資產(chǎn)估值過程中，應(yīng)采取必要的措施確保估值的準(zhǔn)確性和及時性A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D73.下列關(guān)于基金投資策略的說法，正確的有（）①積極投資策略試圖通過選擇股票、時機等手段獲取超過市場平均水平的收益②消極投資策略主要是通過跟蹤指數(shù)來獲得市場平均收益③主動投資策略和被動投資策略各有優(yōu)缺點，投資者應(yīng)根據(jù)自身情況選擇④基金投資策略的選擇與基金的類型、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等因素有關(guān)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D74.以下屬于基金監(jiān)管內(nèi)容的有（）①對基金管理人、基金托管人的監(jiān)管②對基金募集、交易、投資運作等環(huán)節(jié)的監(jiān)管③對基金信息披露的監(jiān)管④對基金行業(yè)協(xié)會的監(jiān)管A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D75.下列關(guān)于股票市場的說法，正確的有（）①股票市場是股票發(fā)行和交易的場所②股票市場可以分為發(fā)行市場和流通市場③發(fā)行市場又稱為一級市場，流通市場又稱為二級市場④股票市場的發(fā)展可以促進企業(yè)的融資和資源的優(yōu)化配置A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D76.以下屬于基金份額持有人權(quán)利的有（）①分享基金財產(chǎn)收益②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D77.下列關(guān)于債券市場的說法，正確的有（）①債券市場是債券發(fā)行和交易的場所②債券市場可以分為政府債券市場、金融債券市場和企業(yè)債券市場等③債券市場的主要功能是為政府、企業(yè)等提供融資渠道，同時為投資者提供投資機會④債券市場的價格波動會影響債券的收益率和投資者的收益A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D78.以下屬于基金銷售適用性管理制度內(nèi)容的有（）①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法③對基金投資者風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法④對基金產(chǎn)品和基金投資者進行匹配的方法A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D79.下列關(guān)于基金合同變更的說法，正確的有（）①基金合同的變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會審議通過②基金合同變更涉及基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過③基金合同變更后，基金管理人應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案④基金合同變更不得違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D80.以下屬于基金財務(wù)會計報告內(nèi)容的有（）①資產(chǎn)負債表②利潤表③現(xiàn)金流量表④所有者權(quán)益（或股東權(quán)益）變動表A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D81.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法，正確的有（）①基金之間不得相互投資②基金管理人不得以基金財產(chǎn)為他人謀取利益③基金不得用于從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資④基金不得買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D82.以下屬于貨幣市場基金投資范圍的有（）①現(xiàn)金②1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單③剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券④期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D83.下列關(guān)于基金業(yè)績歸因方法的說法，正確的有（）①Brinson模型是常用的基金業(yè)績歸因方法之一②Brinson模型將基金的超額收益分解為資產(chǎn)配置、行業(yè)選擇和證券選擇等因素③通過業(yè)績歸因可以分析基金經(jīng)理的投資能力和投資策略④不同的業(yè)績歸因方法可能會得出不同的結(jié)論A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D84.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏②對證券投資業(yè)績進行預(yù)測③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D85.下列關(guān)于基金份額登記機構(gòu)的說法，正確的有（）①基金份額登記機構(gòu)是指辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)②基金份額登記機構(gòu)可以是基金管理人，也可以是經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)③基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括建立并管理投資者的基金賬戶、負責(zé)基金份額的登記及資金結(jié)算等④基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記信息真實、準(zhǔn)確、完整A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D86.以下屬于基金托管人更換條件的有（）①被依法取消基金托管資格②被基金份額持有人大會解任③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)④基金合同約定的其他情形A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D87.下列關(guān)于金融市場功能的說法，正確的有（）①金融市場具有資金融通功能②金融市場具有優(yōu)化資源配置功能③金融市場具有風(fēng)險分散和風(fēng)險管理功能④金融市場具有定價功能A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D88.以下屬于基金運作流程的有（）①基金的募集②基金的投資管理③基金的托管④基金的份額登記、估值與會計核算、信息披露等A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D89.下列關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的說法，正確的有（）①基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層的職責(zé)權(quán)限②基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅持穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范運作的原則③基金管理公司治理結(jié)