2024基金從業(yè)人員資格必考題含答案

2024基金從業(yè)人員資格必考題含答案1.下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的說法，錯誤的是（）。A.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄存款是一種信用憑證B.基金收益具有一定的不確定性，銀行存款利率相對固定C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險，銀行需要承擔(dān)存款損失的風(fēng)險D.基金的風(fēng)險通常高于銀行儲蓄存款答案：C答案分析：基金管理人不承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險，銀行對存款承擔(dān)信用風(fēng)險。2.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D答案分析：依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，不是基金客戶服務(wù)原則。3.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金的份額不固定，封閉式基金有固定的存續(xù)期B.開放式基金通常無特定存續(xù)期限，封閉式基金有固定的封閉期C.開放式基金的份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回，封閉式基金份額在封閉期內(nèi)不能贖回D.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，封閉式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：D答案分析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。4.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A答案分析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。5.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。6.關(guān)于基金份額認購的收費模式，說法正確的是（）。A.前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式B.后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式C.前端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金D.后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減答案：ABD答案分析：后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，C錯誤。7.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員B.內(nèi)部控制的各個環(huán)節(jié)都要相互銜接、相互制約C.內(nèi)部控制僅需考慮成本效益原則，無需考慮全面性D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個方面答案：C答案分析：健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個方面，各個環(huán)節(jié)都要相互銜接、相互制約，也要考慮成本效益原則，但不能忽視全面性。8.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息與溝通答案：ABCD答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控。9.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.安全保管基金財產(chǎn)D.編制基金財務(wù)會計報告答案：ABC答案分析：編制基金財務(wù)會計報告是基金管理人的職責(zé)。10.關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，以下說法錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行答案：C答案分析：基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷。11.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C答案分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。12.關(guān)于公開募集基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人、基金托管人出資B.不得買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外C.不得承銷證券D.可以向他人貸款或者提供擔(dān)保答案：D答案分析：公開募集基金不得向他人貸款或者提供擔(dān)保。13.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.基金合同生效前披露相關(guān)信息答案：D答案分析：基金合同生效前的信息披露是正常的信息披露行為，不屬于禁止行為。其他選項均為基金信息披露禁止行為。14.基金信息披露的作用主要包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD答案分析：基金信息披露有利于投資者的價值判斷，防止利益沖突與利益輸送，提高證券市場效率，有效防止信息濫用。15.下列關(guān)于基金合同的說法，正確的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的運作方式C.基金合同應(yīng)當(dāng)包括封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額D.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金收益分配原則、執(zhí)行方式答案：ABCD答案分析：以上選項均是基金合同應(yīng)包含的內(nèi)容。16.關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個月更新的招募說明書中B.招募說明書包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要C.招募說明書不包含基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限D(zhuǎn).招募說明書包含基金管理人、基金托管人的基本情況答案：C答案分析：招募說明書包含基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限等內(nèi)容。17.以下關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵B.基金銷售機構(gòu)可以對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構(gòu)可以自行變更向基金投資人收取的銷售費用D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)不得自行變更向基金投資人收取的銷售費用。18.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓(xùn)D.基金銷售機構(gòu)不需要建立健全普通投資者回訪制度答案：D答案分析：基金銷售機構(gòu)需要建立健全普通投資者回訪制度。19.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行答案：ABCD答案分析：以上選項均是關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的正確說法。20.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)，以下說法錯誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最大的收益答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不是確保獲得最大收益，而是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)。21.合規(guī)管理的基本原則包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：ABCD答案分析：合規(guī)管理的基本原則有獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。22.以下屬于合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險答案：ABCD答案分析：以上選項均屬于合規(guī)風(fēng)險。23.關(guān)于基金管理人的合規(guī)政策，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件B.合規(guī)政策應(yīng)包含重大合規(guī)風(fēng)險的解決方案C.合規(guī)政策應(yīng)定期評估并保留書面記錄D.合規(guī)政策一經(jīng)制定不得修改答案：D答案分析：合規(guī)政策應(yīng)定期評估并根據(jù)實際情況適時修改。24.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)D.對發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險事件進行隱瞞不報答案：D答案分析：合規(guī)管理部門應(yīng)及時報告合規(guī)風(fēng)險事件，而不是隱瞞不報。25.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠盡責(zé)的說法，錯誤的是（）。A.忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同C.基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益D.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，只要做到忠誠廉潔即可，無需勤勉盡責(zé)答案：D答案分析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員既忠誠廉潔，又勤勉盡責(zé)。26.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.社會各界持續(xù)監(jiān)督D.基金業(yè)協(xié)會的自律答案：C答案分析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督等，但社會各界持續(xù)監(jiān)督不屬于教育途徑。27.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法，錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)關(guān)鍵在于自律C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動力來源于個人意愿D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)不需要外界監(jiān)督答案：D答案分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)既需要自律，也需要外界監(jiān)督。28.關(guān)于證券投資基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險自擔(dān)D.獨立托管、保障安全答案：C答案分析：證券投資基金是利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。29.我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A.基金財產(chǎn)的所有權(quán)B.基金份額的所有權(quán)C.基金收益的受益權(quán)D.基金運營決策的參與權(quán)答案：A答案分析：基金財產(chǎn)的所有權(quán)不屬于投資人，投資人擁有基金份額的所有權(quán)、基金收益的受益權(quán)等，但一般不具有基金運營決策的參與權(quán)。30.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回都采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的申購和贖回都采用份額申購、金額贖回的方式答案：D答案分析：開放式基金一般采用金額申購、份額贖回的方式。31.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等方式D.基金份額的非交易過戶只需證券公司批準(zhǔn)即可答案：D答案分析：基金份額的非交易過戶需要經(jīng)過基金注冊登記機構(gòu)的認可。32.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價格的說法，正確的是（）。A.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響B(tài).開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響C.封閉式基金的買賣價格可能會出現(xiàn)折價或溢價現(xiàn)象D.開放式基金的交易價格波動相對較小答案：ABCD答案分析：以上關(guān)于封閉式基金和開放式基金交易價格的說法均正確。33.關(guān)于基金的認購和申購，以下說法錯誤的是（）。A.認購是指在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為B.申購是指在基金合同生效后，申請購買基金份額的行為C.一般情況下，認購費率低于申購費率D.認購期購買的基金份額，在認購期結(jié)束后才能贖回答案：C答案分析：一般情況下，認購費率低于申購費率的說法不準(zhǔn)確，有時會存在認購費率和申購費率相同或認購費率高于申購費率的情況。34.以下屬于基金托管人的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的是（）。A.主要托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.清算系統(tǒng)C.基金會計系統(tǒng)D.投資監(jiān)督系統(tǒng)答案：ABCD答案分析：基金托管人的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)包括主要托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、清算系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)、投資監(jiān)督系統(tǒng)等。35.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立健全各項規(guī)章制度，明確各部門的職責(zé)和權(quán)限B.基金托管人應(yīng)加強對基金投資運作的監(jiān)督，確?；鹳Y產(chǎn)的安全C.基金托管人不需要對基金管理人的投資決策進行監(jiān)督D.基金托管人應(yīng)定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查和評估答案：C答案分析：基金托管人需要對基金管理人的投資決策進行監(jiān)督，以保障基金資產(chǎn)的安全和合規(guī)運作。36.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法正確的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：ABCD答案分析：以上均是基金銷售適用性管理制度應(yīng)包含的內(nèi)容。37.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶身份識別，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時識別客戶身份B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.基金銷售機構(gòu)可以不保存客戶身份資料和交易記錄D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間持續(xù)識別客戶身份答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料和交易記錄。38.以下屬于基金信息披露的定期報告的是（）。A.基金年度報告B.基金半年度報告C.基金季度報告D.基金臨時報告答案：ABC答案分析：基金臨時報告不屬于定期報告。39.關(guān)于基金年度報告的內(nèi)容，以下說法正確的是（）。A.基金年度報告應(yīng)披露基金管理人、基金托管人的年度報酬B.基金年度報告應(yīng)披露基金凈值表現(xiàn)C.基金年度報告應(yīng)披露基金投資組合報告D.基金年度報告應(yīng)披露基金持有人信息答案：ABCD答案分析：以上均是基金年度報告應(yīng)披露的內(nèi)容。40.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述C.基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績D.基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字答案：B答案分析：基金宣傳推介材料不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述。41.關(guān)于基金銷售費用的管理，以下說法正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費答案：ABCD答案分析：以上關(guān)于基金銷售費用管理的說法均正確。42.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化而及時修改、完善C.內(nèi)部控制制度不需要考慮成本效益原則D.內(nèi)部控制制度應(yīng)保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則答案：C答案分析：內(nèi)部控制制度需要考慮成本效益原則。43.下列關(guān)于基金合規(guī)管理的意義，說法正確的是（）。A.合規(guī)管理可以有效避免基金管理人遭受法律制裁、監(jiān)管處罰B.合規(guī)管理可以避免基金管理人遭受重大財務(wù)損失和聲譽損失C.合規(guī)管理有利于基金管理人防范經(jīng)營風(fēng)險D.合規(guī)管理有利于基金行業(yè)的健康發(fā)展答案：ABCD答案分析：以上關(guān)于基金合規(guī)管理意義的說法均正確。44.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的說法，錯誤的是（）。A.誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金從業(yè)人員不得欺詐客戶C.基金從業(yè)人員可以進行內(nèi)幕交易和操縱市場D.基金從業(yè)人員不得進行不正當(dāng)競爭答案：C答案分析：基金從業(yè)人員不得進