2024基金從業(yè)人員資格高頻題庫新版

2024基金從業(yè)人員資格高頻題庫最新版1.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重()的匹配，將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品與投資人教育背景C.基金產(chǎn)品與投資人工作經(jīng)驗(yàn)D.基金產(chǎn)品與投資人家庭收入情況答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配，這是基金銷售適用性的核心，所以選A。2.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是()。A.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)委托律師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告B.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時(shí)間、會議形式等事項(xiàng)C.基金托管人應(yīng)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上答案：A分析：基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，不是律師事務(wù)所，所以A錯(cuò)誤。3.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是()。A.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置B.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查C.對基金投資人投資期限進(jìn)行審核D.對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)答案：C分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級設(shè)置、對投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)等，審核投資期限不屬于此范疇，選C。4.基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是()。A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：D分析：督察長負(fù)責(zé)對基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查，選D。5.關(guān)于ETF，以下說法正確的是()。A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進(jìn)行ETF套利B.ETF申購時(shí)可使用一籃子股票C.ETF贖回時(shí)可以使用現(xiàn)金D.折價(jià)套利會增加ETF的總份額答案：B分析：ETF申購時(shí)使用一籃子股票，B正確；中小投資者一般無法在一級市場進(jìn)行ETF套利，A錯(cuò)誤；ETF贖回一般用一籃子股票，而非現(xiàn)金，C錯(cuò)誤；折價(jià)套利會減少ETF總份額，D錯(cuò)誤。6.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用C.道德和法律在內(nèi)容上是完全重疊的D.法律對傳播道德具有促進(jìn)作用答案：C分析：道德和法律內(nèi)容有重疊，但并非完全重疊，C錯(cuò)誤；A、B、D表述均正確。7.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說法中正確的是()。A.開放式基金規(guī)模不固定，封閉式基金規(guī)模固定B.開放式基金一般有固定的存續(xù)期限，封閉式基金沒有C.開放式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，封閉式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.開放式基金只能在交易所交易，封閉式基金可以在基金管理人指定的銷售渠道交易答案：A分析：開放式基金規(guī)模不固定，封閉式基金規(guī)模固定，A正確；封閉式基金有固定存續(xù)期限，開放式基金沒有，B錯(cuò)誤；封閉式基金交易價(jià)格受供求關(guān)系影響，開放式基金交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，C錯(cuò)誤；開放式基金可在基金管理人指定渠道等交易，封閉式基金在交易所交易，D錯(cuò)誤。8.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是()。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案：B分析：基金宣傳不能保證最低收益，A錯(cuò)誤；推介保本基金要揭示風(fēng)險(xiǎn)，C錯(cuò)誤；登載股東背景要聲明業(yè)務(wù)隔離制度，D錯(cuò)誤；電臺廣播應(yīng)以旁白提示風(fēng)險(xiǎn)并參考銷售文件，B正確。9.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括()。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，不是確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，選D。10.以下屬于基金信息披露禁止行為的有()。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評價(jià)Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：對貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)是合理披露，不屬于禁止行為；而記載不存在事實(shí)、承諾收益、登載推薦性文字屬于禁止行為，選B。11.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。Ⅰ.基金運(yùn)作方式Ⅱ.基金托管人的住所Ⅲ.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略Ⅳ.基金收益分配原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金合同包含基金運(yùn)作方式、托管人住所、投資目標(biāo)等投資相關(guān)內(nèi)容以及收益分配原則等重要信息，選D。12.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是()。A.不正當(dāng)競爭B.公平合法有序競爭C.內(nèi)幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B分析：誠實(shí)守信要求公平合法有序競爭，A、C、D選項(xiàng)的不正當(dāng)競爭、內(nèi)幕交易和欺詐客戶等均違背誠實(shí)守信原則，選B。13.基金管理人的合規(guī)管理主要涉及()等內(nèi)容。A.基金管理人的投資管理B.基金管理人的內(nèi)部控制C.基金管理人的銷售管理D.以上都是答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理涉及投資管理、內(nèi)部控制、銷售管理等多方面內(nèi)容，選D。14.下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額答案：C分析：LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元面值基金份額，不是1元人民幣，C錯(cuò)誤；A、B、D表述正確。15.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括()。A.為客戶提供投資咨詢建議B.向客戶普及基金相關(guān)法律知識C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)答案：B分析：向客戶普及基金相關(guān)法律知識屬于售前服務(wù)內(nèi)容，A、C、D屬于售中服務(wù)內(nèi)容，選B。16.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管答案：D分析：“三公”原則指公開、公平、公正。A體現(xiàn)公開，B體現(xiàn)公平，C體現(xiàn)公正；依法監(jiān)管是依法監(jiān)管原則的要求，不是“三公”原則內(nèi)容，選D。17.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.封閉式基金通常有明確的封閉期，在封閉期內(nèi)基金規(guī)模固定，基金管理人可以進(jìn)行長期投資B.開放式基金的份額隨時(shí)可以贖回，基金資產(chǎn)不能全部用來投資，更強(qiáng)調(diào)流動性管理C.開放式基金的投資組合流動性比封閉式基金的投資組合流動性要求低D.封閉式基金的投資策略可以更傾向于長期投資和價(jià)值投資答案：C分析：開放式基金份額隨時(shí)可贖回，投資組合流動性要求比封閉式基金高，C錯(cuò)誤；A、B、D表述正確。18.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是()。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員主要從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理申購贖回等工作，分析基金走勢不屬于其工作范圍，選A。19.基金管理公司的督察長應(yīng)由()聘任。A.中國證監(jiān)會B.基金管理公司董事會C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B分析：督察長由基金管理公司董事會聘任，選B。20.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，D錯(cuò)誤；A、B、C表述正確。21.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過C.轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過D.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開答案：D分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，D錯(cuò)誤；A、B、C表述正確。22.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是()。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B分析：對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可由基金銷售機(jī)構(gòu)特定部門完成，也可委托第三方機(jī)構(gòu)提供，B錯(cuò)誤；A、C、D表述正確。23.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括()。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果，選D。24.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施C.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績將作為績效評估的重要依據(jù)答案：C分析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)；C選項(xiàng)描述的是業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)，選C。25.關(guān)于QDII基金的投資范圍，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.可以投資于住房按揭支持證券B.可以投資于可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具C.可以投資于遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品D.可以投資于房地產(chǎn)抵押按揭答案：D分析：QDII基金不得投資于房地產(chǎn)抵押按揭，A、B、C屬于QDII基金投資范圍，選D。26.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，錯(cuò)誤的是()。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形答案：D分析：所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形不是基金托管人職責(zé)終止的情形，A、B、C是職責(zé)終止情形，選D。27.關(guān)于基金宣傳推介材料的語言表述，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述B.不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述C.可以使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述D.不得使用“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述答案：C分析：基金宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述，C錯(cuò)誤；A、B、D表述正確。28.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是()。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識B.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)C.介紹客戶服務(wù)流程D.定期提供產(chǎn)品凈值信息答案：A分析：介紹證券市場基礎(chǔ)知識屬于售前服務(wù)；提醒核對交易確認(rèn)和定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)；介紹客戶服務(wù)流程屬于售中服務(wù)，選A。29.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，選C。30.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為B.合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門D.合規(guī)管理部門不需保持獨(dú)立性答案：D分析：合規(guī)管理部門需保持獨(dú)立性，以有效履行職責(zé)，D錯(cuò)誤；A、B、C表述正確。31.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法正確的是()。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量D.轉(zhuǎn)換通常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用答案：A分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金時(shí)，需補(bǔ)費(fèi)用差額，B錯(cuò)誤；基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按申請日下一個(gè)工作日基金份額凈值計(jì)算，C錯(cuò)誤；有的基金轉(zhuǎn)換不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用，D錯(cuò)誤；A表述正確。32.下列關(guān)于道德的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B.不同的社會條件下的道德的基本內(nèi)容是完全一致的C.社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會關(guān)系的發(fā)展變化必然引起道德的變化D.道德是一種社會意識形態(tài)答案：B分析：不同社會條件下道德基本內(nèi)容會有差異，不是完全一致的，B錯(cuò)誤；A、C、D表述正確。33.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15B.30C.45D.60答案：A分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告并登載，選A。34.下列關(guān)于ETF聯(lián)接基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.ETF聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).是一種特殊的基金中基金C.可以在場外申購贖回D.可以參與ETF的套利答案：D分析：ETF聯(lián)接基金主要通過場外申贖參與ETF投資，一般不參與ETF套利，D錯(cuò)誤；A、B、C表述正確。35.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括()。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.全面原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分原則包括易入原則、可測原則、成長原則等，不包括全面原則，選D。36.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，下列說法正確的是()。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門、崗位和業(yè)務(wù)流程B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，基金管理人的經(jīng)營管理活動必須符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求答案：B分析：A體現(xiàn)全面性原則，C體現(xiàn)相互制約原則，D體現(xiàn)健全性原則；B體現(xiàn)有效性原則，選B。37.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.確?；鹗袌鰞r(jià)格穩(wěn)定答案：D分析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資人等合法權(quán)益、規(guī)范基金活動、促進(jìn)基金和資本市場健康發(fā)展等，無法確?；鹗袌鰞r(jià)格穩(wěn)定，選D。38.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求B.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度C.基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)D.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定答案：C分析：基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與基金管理人相應(yīng)技術(shù)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)測試，不是與基金托管人，C錯(cuò)誤；A、B、D表述正確。39.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以以任何方式承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)不得承諾或保證投資收益，B錯(cuò)誤；A、C、D表述正確。40.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)答案：D分析：對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有規(guī)定，貨幣市場基金或交易型開放式指數(shù)基金贖回費(fèi)可以全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)等，并非所有情況都是余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并歸入基金財(cái)產(chǎn)，D錯(cuò)誤；A、B、C表述正確。41.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)文化建設(shè)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制B.公司要有長期導(dǎo)向C.要有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制D.合規(guī)文化建設(shè)主要是合規(guī)部門和管理層的事，與其他部門無關(guān)答案：D分析：合規(guī)文化建設(shè)是全體員工的事，不是僅合規(guī)部門和管理層的事，D錯(cuò)誤；A、B、C表述正確。42.關(guān)于基金合同生效的條件，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.封閉式基金募集金額不少于2億元人民幣答案：D分析：封閉式基金需基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，不是募集金額不少于2億元人民幣，D錯(cuò)誤；A、B、C表述正確。43.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理活動答案：D分析：基金份額持有人不直接參與基金投資管理活動，A、B、C是基金份額持有人權(quán)利，選D。44.關(guān)于基金的信息披露，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.信息披露義務(wù)人應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露B.信息披露義務(wù)人應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱信息資料C.基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上D.基金管理人只需在基金合同中約定信息披露的內(nèi)容和方式答案：D分析：基金管理人不僅要在基金合同中約定信息披露內(nèi)容和方式，還要按照相關(guān)法律法規(guī)要求進(jìn)行信息披露，D錯(cuò)誤；A、B、C表述正確。45.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄D.基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過中國證