2024基金從業(yè)人員資格考試題目解析

2024基金從業(yè)人員資格考試題目解析1.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：D分析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，并非基金銷售機構。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構都可從事基金銷售業(yè)務。2.基金客戶服務的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范答案：A分析：基金客戶服務以投資者利益優(yōu)先為宗旨，一切服務圍繞保障投資者利益展開。3.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過答案：D分析：大會就審議事項作出決定，一般應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過。4.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金招募說明書答案：D分析：披露基金招募說明書是正常的基金信息披露內(nèi)容。而對證券投資業(yè)績進行預測、虛假記載等都是基金信息披露的禁止行為。5.基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求（）。A.各部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金財產(chǎn)與管理人固有財產(chǎn)嚴格分離C.設立監(jiān)察稽核部門對公司高層負責D.建立重要業(yè)務處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度答案：A分析：獨立性原則要求各部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金財產(chǎn)與管理人固有財產(chǎn)分離是獨立性的一方面，但表述不全面。監(jiān)察稽核部門應保持獨立性，不是對公司高層絕對負責。建立業(yè)務憑據(jù)傳遞和信息溝通制度與獨立性原則無關。6.以下屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。A.不動產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴重金屬D.銀行存款答案：D分析：QDII基金可投資銀行存款等。而不動產(chǎn)、房地產(chǎn)抵押按揭、貴重金屬是QDII基金禁止投資的對象。7.以下關于開放式基金的申購贖回原則，說法錯誤的是（）。A.采用金額申購、份額贖回原則B.“未知價”交易原則C.金額申購份額贖回原則是指申購以金額申請，贖回以份額申請D.當日的申購和贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間內(nèi)撤銷答案：無（此題全正確）分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回原則，遵循“未知價”交易原則，且當日的申購和贖回申請可在規(guī)定時間內(nèi)撤銷。8.基金托管人的首要職責是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.完成基金資金清算C.進行基金會計核算D.監(jiān)督基金管理人運作答案：A分析：安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人的首要職責，其他清算、核算、監(jiān)督等也是職責，但不是首要的。9.關于基金銷售適用性的全面性原則，以下說法錯誤的是（）。A.全面性原則強調(diào)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)B.全面性原則要求對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價C.全面性原則僅針對基金銷售機構的前臺銷售人員D.全面性原則應涵蓋售前、售中、售后各個環(huán)節(jié)答案：C分析：全面性原則是貫穿基金銷售各個業(yè)務環(huán)節(jié)，涵蓋售前、售中、售后，要對基金管理人、產(chǎn)品和投資人都進行了解評價，并非僅針對前臺銷售人員。10.基金合同生效后，基金管理人應在（）個工作日內(nèi)披露基金合同生效公告。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金合同生效后，基金管理人應在3個工作日內(nèi)披露基金合同生效公告。11.以下關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務費等C.基金管理人可以自行決定基金銷售費用的高低D.基金銷售費用由基金銷售機構收取答案：C分析：基金銷售費用的高低要符合相關法規(guī)規(guī)定，不是基金管理人自行決定的?；痄N售機構可對費用優(yōu)惠，銷售費用包含多種類型且由銷售機構收取。12.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.控制活動C.信息溝通D.以上都是答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、控制活動、信息溝通、風險評估和內(nèi)部監(jiān)督等。13.關于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風險管理活動B.合規(guī)管理是公司生存基礎C.合規(guī)管理的目標是消除風險D.合規(guī)管理是對公司各種業(yè)務的全程監(jiān)控答案：C分析：合規(guī)管理目標是降低風險，而不是消除風險，因為風險不可能完全消除。合規(guī)管理是風險管理活動，是公司生存基礎，且對公司業(yè)務全程監(jiān)控。14.開放式基金份額的登記，是指（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金注冊登記機構B.基金銷售機構C.基金托管人D.證券交易所答案：A分析：基金注冊登記機構負責開放式基金份額登記，確認持有人持有份額事實。銷售機構主要負責銷售，托管人負責保管等，證券交易所主要是證券交易場所。15.以下關于基金宣傳推介材料的說法，正確的是（）。A.可以預測基金的證券投資業(yè)績B.可以登載單位或者個人的推薦性文字C.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述D.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得預測業(yè)績、登載推薦性文字、使用夸大表述等，應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字。16.基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會成員B.基金經(jīng)理助理C.基金會計D.基金經(jīng)理答案：C分析：基金會計主要負責基金的會計核算等工作，不屬于投資管理人員。投資決策委員會成員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理都參與投資管理。17.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設置體現(xiàn)權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權控制B.建立完善的崗位責任制度C.建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度D.各部門和崗位可以交叉管理答案：D分析：內(nèi)部控制要求部門設置應權責明確、相互制約，各部門和崗位應獨立，不能交叉管理。嚴格授權、完善崗位責任、成本控制和業(yè)績考核都是內(nèi)部控制要求。18.關于基金托管人職責終止的情形，以下錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.基金托管人連續(xù)三年未開展基金托管業(yè)務答案：D分析：基金托管人職責終止情形包括被取消資格、被持有人大會解任、依法解散等，連續(xù)三年未開展業(yè)務不是職責終止情形。19.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。20.以下關于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金是一種現(xiàn)金管理工具B.貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點C.貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券D.貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券答案：C分析：貨幣市場基金投資的債券剩余期限不得超過397天，它是現(xiàn)金管理工具，風險低、流動性好，且不得投資可轉(zhuǎn)換債券。21.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內(nèi)編制完成基金季度報告。22.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷具有規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性等特點，長久性不屬于其特殊性。23.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風險與投資者風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資者收益預期C.基金產(chǎn)品期限與投資者投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與投資者資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售應注重基金產(chǎn)品風險與投資者風險承受能力匹配，將合適產(chǎn)品賣給合適投資者。24.基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則是指（）。A.內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制必須在兼顧全面的基礎上突出重點，針對重要業(yè)務與事項、高風險領域與環(huán)節(jié)采取更為嚴格的控制措施D.內(nèi)部控制應當相互制約、相互監(jiān)督答案：B分析：有效性原則強調(diào)內(nèi)部控制要講求效率和效果，制度要得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。A是全面性原則，C是重要性原則，D是相互制約原則。25.關于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金合同應約定基金的投資目標、投資范圍、投資策略C.基金合同不需要約定基金的信息披露事項D.基金合同應約定基金收益分配原則、執(zhí)行方式答案：C分析：基金合同需要約定基金的信息披露事項，包括披露內(nèi)容、方式、時間等。其他投資目標、份額發(fā)售、收益分配等都是基金合同主要內(nèi)容。26.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告C.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，也不向國務院證券監(jiān)督管理機構報告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，但及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應拒絕執(zhí)行，立即通知管理人并向監(jiān)管機構報告。27.以下屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.以上都是答案：D分析：做好客戶動態(tài)分析、客戶檔案管理與保密、了解客戶深度需求都屬于基金客戶個性化服務內(nèi)容。28.基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金銷售機構辦理業(yè)務應與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議明確權利義務。29.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.總經(jīng)理B.副總經(jīng)理C.部門經(jīng)理D.督察長答案：C分析：基金管理人高級管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長等，部門經(jīng)理不屬于高級管理人員。30.關于基金信息披露的作用，以下說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的銷售成本答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價值判斷、防止利益沖突和提高市場效率，但與降低銷售成本無關。31.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。32.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應自收到申請之日起3個工作日內(nèi)對申購、贖回有效性進行確認。33.以下關于基金銷售機構人員管理和培訓的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系B.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理C.基金銷售機構不需要對銷售人員進行培訓D.基金銷售機構應將銷售人員的銷售行為、服務態(tài)度與客戶投訴情況納入考核范圍答案：C分析：基金銷售機構需要對銷售人員進行培訓，提高其業(yè)務素質(zhì)和服務水平。建立評價體系、加強日常管理、將相關行為納入考核都是人員管理的內(nèi)容。34.基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則是指（）。A.內(nèi)部控制應當權衡實施成本與預期效益，以適當?shù)某杀緦崿F(xiàn)有效控制B.內(nèi)部控制應當在兼顧全面的基礎上突出重點C.內(nèi)部控制應當相互制約、相互監(jiān)督D.內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員答案：A分析：成本效益原則強調(diào)權衡實施成本與預期效益，以適當成本實現(xiàn)有效控制。B是重要性原則，C是相互制約原則，D是全面性原則。35.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.可以分為成長型、價值型和平衡型B.成長型基金注重資本增值C.價值型基金主要投資于價值被低估的股票D.平衡型基金不關注資本增值和股息收入答案：D分析：平衡型基金既關注資本增值又關注股息收入，力求在兩者間達到平衡。成長型注重增值，價值型投資低估股票，基金投資風格可分為成長、價值、平衡型。36.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇代銷機構的監(jiān)督D.對基金管理人投資運作的監(jiān)督答案：C分析：基金托管人對管理人監(jiān)督包括投資范圍、對象、投融資比例、投資運作等，不包括對選擇代銷機構的監(jiān)督。37.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：基金銷售機構應妥善保管相關資料，保存期不少于15年。38.以下關于基金客戶服務方式的說法，錯誤的是（）。A.電話服務中心應提供24小時人工服務B.郵寄服務可以向基金份額持有人寄送基金產(chǎn)品資料、對賬單等C.自動傳真、電子信箱與手機短信服務可以為投資者提供便捷服務D.互聯(lián)網(wǎng)的應用為基金客戶服務提供了新的方式答案：A分析：電話服務中心一般提供人工服務時間有限，并非24小時人工服務。其他郵寄、自動傳真等都是常見服務方式。39.基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括（）。A.基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準B.基金管理人、基金托管人報酬的提取方式、比例C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式D.基金投資策略的具體實施細節(jié)答案：D分析：基金合同等應載明銷售費用、管理人托管人報酬、資產(chǎn)凈值計算等事項，投資策略具體實施細節(jié)一般無需載明。40.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當根據(jù)基金投資人的（）銷售不同風險等級的產(chǎn)品。A.投資目標和投資期限B.投資經(jīng)驗和財務狀況C.風險承受能力D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構應根據(jù)投資者投資目標、期限、經(jīng)驗、財務狀況和風險承受能力等銷售不同風險等級產(chǎn)品。41.基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則要求（）。A.內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須在兼顧全面的基礎上突出重點C.內(nèi)部控制應當相互制約、相互監(jiān)督D.內(nèi)部控制應當權衡實施成本與預期效益答案：A分析：健全性原則強調(diào)內(nèi)部控制涵蓋公司各項業(yè)務、各部門和人員及各環(huán)節(jié)。B是重要性原則，C是相互制約原則，D是成本效益原則。42.關于基金合同生效的條件，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上D.基金份額持有人人數(shù)不少于100人答案：D分析：基金合同生效要求開放式基金募集份額不少于2億份、金額不少于2億元，封閉式基金募集份額達核準規(guī)模80%以上，且基金份額持有人人數(shù)不少于200人。43.基金托管人應當履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.編制基金財務會計報告答案：D分析：編制基金財務會計報告是基金管理人職責，托管人負責保管財產(chǎn)、開設賬戶、對報告出具意見等。44.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性等，不包括準確性原則。45.以下關于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法，正確的是（）。A.基金宣傳推介材料可以登載基金合同生效不足6個月的基金過往業(yè)績B.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，應當同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)C.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，應當?shù)禽d自合同生效以來的所有完整會計年度的業(yè)績D.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，不需要對未來業(yè)績做出預測答案：B分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績應同時登載業(yè)績比較基準表現(xiàn)