2024基金從業(yè)人員資格全真模擬測試帶答案

2024基金從業(yè)人員資格全真模擬測試帶答案1.以下關(guān)于開放式基金份額登記的說法錯誤的是（）。A.開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.我國開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)一般只受理國家有權(quán)部門或國家有權(quán)部門授權(quán)機(jī)構(gòu)的凍結(jié)與解凍申請答案：C。答案分析：我國開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理，C選項(xiàng)說法錯誤。2.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.全面性答案：D。答案分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點(diǎn)，全面性不屬于其特點(diǎn)。3.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A。答案分析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)，A選項(xiàng)錯誤。4.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.包括公開出版資料C.不包括海報(bào)、戶外廣告D.包括宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料答案：C。答案分析：基金宣傳推介材料包括海報(bào)、戶外廣告等，C選項(xiàng)說法錯誤。5.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D。答案分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，D選項(xiàng)錯誤。6.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：B。答案分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，營利性不屬于其特殊性。7.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A。答案分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對基金管理人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法，而非基金托管人，A選項(xiàng)錯誤。8.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說法都正確答案：D。答案分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查、基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查以及雙方相互進(jìn)行審慎調(diào)查。9.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D.為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)對客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分答案：B。答案分析：未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，且基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，B選項(xiàng)錯誤。10.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。11.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購答案：D。答案分析：封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種，開放式基金的認(rèn)購可能有場內(nèi)和場外之分，D選項(xiàng)錯誤。12.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制答案：A。答案分析：LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，A選項(xiàng)正確；LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值，B選項(xiàng)錯誤；LOF基金上市交易實(shí)行T+1的交易制度，C選項(xiàng)錯誤；LOF基金上市首日有價(jià)格漲跌幅限制，D選項(xiàng)錯誤。13.下列關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法，錯誤的是（）。A.ETF份額的認(rèn)購可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購B.投資者進(jìn)行場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購時應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶C.投資者進(jìn)行場外現(xiàn)金認(rèn)購時需開放式基金賬戶或者滬、深證券賬戶D.投資者進(jìn)行證券認(rèn)購時需具有滬、深A(yù)股證券賬戶答案：B。答案分析：投資者進(jìn)行場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購時應(yīng)持滬、深證券賬戶，而不是深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶，B選項(xiàng)錯誤。14.投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。A.投資者B.銷售機(jī)構(gòu)C.管理人D.托管人答案：B。答案分析：投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息由銷售機(jī)構(gòu)匯總后傳送至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。15.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)答案：D。答案分析：開放式基金的非交易過戶適用于個人和機(jī)構(gòu)投資者，A選項(xiàng)錯誤；開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用不一定較高，B選項(xiàng)錯誤；非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，C選項(xiàng)錯誤；基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)，D選項(xiàng)正確。16.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B。答案分析：股票基金、債券基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則，B選項(xiàng)錯誤。17.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額分別為（）。A.118.58元，9881.42份B.119.28元，9963.22份C.118.58元，9963.22份D.119.28元，9881.42份答案：C。答案分析：凈認(rèn)購金額=10000÷（1+1.2%）≈9881.42元，認(rèn)購費(fèi)用=100009881.42=118.58元，認(rèn)購份額=（9881.42+3）÷1=9963.22份。18.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延期贖回C.基金管理人決定接受全額贖回時，按正常贖回程序進(jìn)行D.部分延期贖回時，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：無錯誤選項(xiàng)。答案分析：以上關(guān)于開放式基金巨額贖回的描述均正確。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15B.30C.45D.60答案：A。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。20.基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C(jī).資產(chǎn)負(fù)債率D.本期基金份額凈值增長率答案：C。答案分析：基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括本期利潤、本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動損益后的凈額、加權(quán)平均基金份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、本期基金份額凈值增長率等，資產(chǎn)負(fù)債率一般不是必須披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)。21.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.完整性原則D.靈活性原則答案：D。答案分析：基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則等，靈活性原則不屬于該范疇。22.下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。Ⅰ.發(fā)售基金Ⅱ.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件Ⅲ.提交備案申請Ⅳ.資金存入專門賬戶A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。答案分析：基金募集發(fā)售工作內(nèi)容包括發(fā)售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專門賬戶等，提交備案申請是基金募集申請的步驟，不是發(fā)售工作內(nèi)容，所以選B。23.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則答案：A。答案分析：易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要、通俗易懂，避免使用冗長、復(fù)雜的句子，便于投資者理解。24.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案：D。答案分析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金信息披露禁止行為，D選項(xiàng)是基金信息披露的及時性要求，不屬于禁止行為。25.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.年度報(bào)告B.半年度報(bào)告C.與基金份額持有人大會相關(guān)D.重大事項(xiàng)答案：C。答案分析：基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)方面的披露義務(wù)。26.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明答案：無錯誤選項(xiàng)。答案分析：以上關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的描述均正確。27.下列不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運(yùn)作的信息披露答案：A。答案分析：涉及基金凈值復(fù)核的信息披露是基金托管人的職責(zé)，不屬于基金管理人信息披露范圍，B、C、D選項(xiàng)均是基金管理人信息披露范圍。28.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B。答案分析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。29.下列關(guān)于基金臨時信息披露的說法，正確的是（）。A.各國信息披露所采用的“重大性”概念只有一種標(biāo)準(zhǔn)B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%時屬于基金的重大事件C.任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價(jià)格或者基金投資者的申購、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清D.提前終止基金合同不屬于基金的重大事件答案：C。答案分析：各國信息披露所采用的“重大性”概念有兩種標(biāo)準(zhǔn)，A選項(xiàng)錯誤；基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%時屬于基金的重大事件，B選項(xiàng)錯誤；提前終止基金合同屬于基金的重大事件，D選項(xiàng)錯誤；C選項(xiàng)說法正確。30.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。31.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D。答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而不是基金持有人，D選項(xiàng)錯誤。32.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D。答案分析：合規(guī)管理主要是針對基金管理人而言，幫助其控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、減少違規(guī)處罰和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失，不一定能直接減少基金持有人的損失，D選項(xiàng)錯誤。33.合規(guī)管理部門的基本職責(zé)不包括（）。A.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B.實(shí)施充分且有代表性的壓力測試C.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等D.審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂答案：B。答案分析：實(shí)施充分且有代表性的壓力測試是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)，不是合規(guī)管理部門的基本職責(zé)，A、C、D選項(xiàng)均是合規(guī)管理部門的基本職責(zé)。34.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D。答案分析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，包括合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，不包括合規(guī)管理部門的薪資待遇，D選項(xiàng)錯誤。35.合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.獨(dú)立性D.專業(yè)性答案：B。答案分析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。36.下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法，錯誤的是（）。A.正確處理投訴和舉報(bào)是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程答案：B。答案分析：合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，而不是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)錯誤。37.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D。答案分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等，監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不屬于常見的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類，D選項(xiàng)錯誤。38.基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是（）。A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：D。答案分析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。39.基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.股東大會B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會C.董事會D.合規(guī)管理部門答案：C。答案分析：基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。40.下列關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在管理層樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念B.基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在制度上對合規(guī)文化建設(shè)提供支持C.合規(guī)文化建設(shè)主要是基金管理人管理層的責(zé)任，與普通員工無關(guān)D.基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)從管理層做起，自上而下推行，并在全體員工中達(dá)成共識答案：C。答案分析：合規(guī)文化建設(shè)是全體員工的共同責(zé)任，而不只是管理層的責(zé)任，C選項(xiàng)錯誤。41.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對C.管理人要對每一個重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評價(jià)和平衡，采取回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施D.控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法答案：無錯誤選項(xiàng)。答案分析：以上關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容的描述均正確。42.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分類的說法，錯誤的是（）。A.按照風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，可以將風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.按照來源，可以將風(fēng)險(xiǎn)分為流動性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等C.按照風(fēng)險(xiǎn)可否分散，可以將風(fēng)險(xiǎn)分為可分散風(fēng)險(xiǎn)和不可分散風(fēng)險(xiǎn)D.按照風(fēng)險(xiǎn)影響程度，可以將風(fēng)險(xiǎn)分為輕度風(fēng)險(xiǎn)、中度風(fēng)險(xiǎn)和重度風(fēng)險(xiǎn)答案：B。答案分析：按照來源，風(fēng)險(xiǎn)可分為外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)；按照風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；按照風(fēng)險(xiǎn)可否分散，可分為可分散風(fēng)險(xiǎn)和不可分散風(fēng)險(xiǎn)；按照風(fēng)險(xiǎn)影響程度，可分為輕度風(fēng)險(xiǎn)、中度風(fēng)險(xiǎn)和重度風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)分類錯誤。43.下列不屬于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境的是（）。A.公司風(fēng)險(xiǎn)文化B.員工風(fēng)險(xiǎn)意識C.公司治理結(jié)構(gòu)D.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)答案：D。答案分析：基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境包括公司風(fēng)險(xiǎn)文化、員工風(fēng)險(xiǎn)意識、公司治理結(jié)構(gòu)等，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不屬于內(nèi)部環(huán)境，D選項(xiàng)錯誤。44.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，錯誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個全面的過程，涉及公司各個部門和各個崗位B.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個獨(dú)立的管理環(huán)節(jié)，與其他業(yè)務(wù)無關(guān)C.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，使公司承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍之內(nèi)D.風(fēng)險(xiǎn)管理需要全員參與答案：B。答案分析：風(fēng)險(xiǎn)管理是一個全面的過程，涉及公司各個部門和各個崗位，與其他業(yè)務(wù)緊密相關(guān)，不是獨(dú)立的管理環(huán)節(jié)，B選項(xiàng)錯誤。45.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的基本步驟不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.風(fēng)險(xiǎn)反饋答案：D。答案分析：基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的基本步驟包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等，風(fēng)險(xiǎn)反饋不屬于基本步驟，D選項(xiàng)錯誤。46.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的說法，不正確的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基