2024基金從業(yè)人員資格全真模擬題庫含答案

2024基金從業(yè)人員資格全真模擬題庫含答案1.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B?；饛臉I(yè)人員不得接受客戶委托代理客戶進(jìn)行投資決策，個(gè)性化服務(wù)包括做好客戶動(dòng)態(tài)分析、提供行情資訊和揭示風(fēng)險(xiǎn)、了解客戶深度需求等。2.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購（申購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等C.基金管理人可以自行決定持續(xù)營銷期間的基金銷售費(fèi)率水平D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取的銷售費(fèi)用不直接歸銷售機(jī)構(gòu)所有答案：C。基金管理人不能自行決定持續(xù)營銷期間的基金銷售費(fèi)率水平，應(yīng)在招募說明書中載明。銷售費(fèi)用可優(yōu)惠，包含認(rèn)購等費(fèi)用，銷售費(fèi)用不歸銷售機(jī)構(gòu)所有。3.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法B.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額C.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)D.投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人管理的另一基金份額答案：D。開放式基金份額轉(zhuǎn)換是在同一基金管理人管理的不同基金之間進(jìn)行，不能轉(zhuǎn)換為另一基金管理人管理的基金份額，采用未知價(jià)法，無需先贖回，費(fèi)用由持有人承擔(dān)。4.關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A.貨幣市場基金適合長期投資B.貨幣市場基金不得投資股票C.貨幣市場基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券D.貨幣市場基金的收益會(huì)受市場利率波動(dòng)的影響答案：BD。貨幣市場基金不適合長期投資，不得投資股票和可轉(zhuǎn)換債券，其收益受市場利率波動(dòng)影響。5.基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則是指（）。A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B.要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇答案：B。公開原則要求基金市場具有充分透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，不是公開全部業(yè)務(wù)活動(dòng)。C是公平原則，D是公正原則。6.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動(dòng)D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D。基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括監(jiān)管部門監(jiān)督。7.下列屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)答案：A?；鸷贤?dāng)事人是基金份額持有人、基金管理人和基金托管人，代銷機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、份額登記機(jī)構(gòu)不屬于合同當(dāng)事人。8.關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票B.ETF實(shí)行一級市場和二級市場并存的交易制度C.屬于開放式基金的一種特殊類型D.以上說法都正確答案：D。ETF是開放式基金特殊類型，與投資者交換基金份額和一籃子股票，實(shí)行一級、二級市場并存交易制度。9.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的銷售成本答案：D?；鹦畔⑴蹲饔冒ɡ谕顿Y者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率，與降低銷售成本無關(guān)。10.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)B.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)C.公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)D.協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門保持良好的溝通協(xié)作答案：C。公正性原則是指合規(guī)人員在處理不同利益沖突時(shí)，要公平對待所有利益相關(guān)方，而非核查業(yè)務(wù)部門時(shí)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。11.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C。中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，不是基金銷售機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D。基金銷售適用性應(yīng)遵循全面性、及時(shí)性、客觀性、有效性、差異性原則，不包括主觀性原則。13.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場方式召開答案：D?；鸱蓊~持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，A、B、C表述均正確。14.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以承諾投資收益B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以買賣其提供投資顧問服務(wù)的基金C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以以個(gè)人名義收取服務(wù)費(fèi)用答案：C。基金投資顧問機(jī)構(gòu)不得承諾投資收益，不得買賣其提供服務(wù)的基金，應(yīng)按規(guī)定方式收取費(fèi)用，提供服務(wù)要有合理依據(jù)。15.關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測D.債券基金可參與一級市場新股申購答案：D。債券基金一般不參與一級市場新股申購，債券基金收益不固定、無確定到期日、收益率更難預(yù)測。16.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：B。按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人職責(zé)，A、C、D是基金管理人職責(zé)。17.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪酬待遇答案：D。合規(guī)政策應(yīng)規(guī)定合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，不包括薪酬待遇。18.關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等的相關(guān)規(guī)定B.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字D.基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，不得承諾保本答案：B?；鹦麄魍平椴牧喜坏玫禽d單位或者個(gè)人的推薦性文字，A、C、D表述正確。19.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，但不需要在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置公示增值服務(wù)內(nèi)容，A、B、C說法正確。20.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.確保基金份額持有人利益最大化B.嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度C.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.將風(fēng)險(xiǎn)控制在與公司總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)答案：A。基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括遵守法規(guī)制度、建立風(fēng)控制度、控制風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍等，不是確?；鸱蓊~持有人利益最大化。21.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.一次性答案：D?；鹗袌鰻I銷具有規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性特點(diǎn)，不是一次性的。22.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制答案：A。LOF在交易所交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，上市首日開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值，實(shí)行T+1交易制度，有價(jià)格漲跌幅限制。23.基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A.基金管理公司董事會(huì)B.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.基金管理公司總經(jīng)理D.中國證監(jiān)會(huì)答案：A?；鸸芾砉镜亩讲扉L由董事會(huì)聘任，對董事會(huì)負(fù)責(zé)。24.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說法正確的是（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)合理體現(xiàn)內(nèi)部控制的成本與效益之間的關(guān)系C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性D.通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行答案：D。有效性原則是指通過科學(xué)手段和方法，建立合理程序，維護(hù)內(nèi)控制度有效執(zhí)行。A是全面性原則，B是成本效益原則，C是適時(shí)性原則。25.關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查答案：D。基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人、基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的調(diào)查，是兩者相互進(jìn)行，不是基金投資人進(jìn)行。26.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用為基金客戶服務(wù)提供了新的渠道B.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機(jī)會(huì)答案：D。講座、推介會(huì)和座談會(huì)能為投資者提供面對面交流機(jī)會(huì)，A、B、C說法正確。27.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D。基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立體系、識別管理風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，不是確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營。28.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金資產(chǎn)答案：A。銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)不列入基金資產(chǎn)，管理人可調(diào)整申購費(fèi)率，贖回費(fèi)部分歸入基金資產(chǎn)。29.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明答案：A。A選項(xiàng)說的是基金份額持有人的權(quán)利，不是基金托管人的信息披露義務(wù)，B、C、D是托管人信息披露義務(wù)。30.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.適用原則答案：D?；痄N售市場細(xì)分原則包括易入、可測、成長、識別、利潤原則，不包括適用原則。31.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上C.開放式基金的基金募集金額不少于2億元人民幣D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上答案：無。以上選項(xiàng)表述均正確，開放式基金需滿足募集份額不少于2億份、募集金額不少于2億元，封閉式基金需達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模80%以上且持有人人數(shù)200人以上，基金合同才能生效。32.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對不合規(guī)行為進(jìn)行懲處答案：D。合規(guī)管理部門職責(zé)包括制定計(jì)劃、審核合規(guī)性、協(xié)助培訓(xùn)等，對不合規(guī)行為懲處一般不是合規(guī)管理部門職責(zé)。33.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系D.基金銷售機(jī)構(gòu)只需要在銷售基金產(chǎn)品的過程中實(shí)施基金銷售適用性答案：D?；痄N售適用性應(yīng)貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，不只是銷售過程，A、B、C表述正確。34.以下關(guān)于基金客戶檔案管理的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年D.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易記錄答案：C。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，不是10年，A、B、D說法正確。35.關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.確保基金市場價(jià)格穩(wěn)定答案：D?；鸨O(jiān)管目標(biāo)是保護(hù)投資者權(quán)益、規(guī)范基金活動(dòng)、促進(jìn)基金和資本市場健康發(fā)展，不是確保市場價(jià)格穩(wěn)定。36.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.嚴(yán)格的崗位分離制度C.建立完善的崗位責(zé)任制度D.建立完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度答案：D。體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則包括嚴(yán)格授權(quán)控制、崗位分離、崗位責(zé)任制度等，內(nèi)部稽核監(jiān)控制度是內(nèi)部控制的監(jiān)督手段，不是體現(xiàn)該原則的內(nèi)容。37.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明答案：D。業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)予以特別說明，A、B、C說法正確。38.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，但不需要對增值服務(wù)的內(nèi)容、收費(fèi)方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行公示答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，需對增值服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)方式、標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行公示，A、B、C說法正確。39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A。基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違規(guī)，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知管理人并及時(shí)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。40.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循成本效益原則，以合理的控制成本達(dá)到最佳的控制效果C.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門D.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制制度一經(jīng)制定，就必須得到嚴(yán)格的執(zhí)行，不得隨意修改答案：D。內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)部控制制度在合理的成本基礎(chǔ)上，能為達(dá)到內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證，制度可根據(jù)情況調(diào)整完善，不是不得修改，A、B、C說法正確。41.以下不屬于基金市場營銷宏觀環(huán)境的是（）。A.人口環(huán)境B.經(jīng)濟(jì)環(huán)境C.公眾D.技術(shù)環(huán)境答案：C。公眾屬于微觀環(huán)境，人口、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)環(huán)境屬于宏觀環(huán)境。42.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承擔(dān)B.一般采用已知價(jià)法C.轉(zhuǎn)換不涉及轉(zhuǎn)換費(fèi)率的問題D.轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理公司管理的不同基金之間進(jìn)行答案：A?；鸱蓊~轉(zhuǎn)換費(fèi)用由持有人承擔(dān)，采用未知價(jià)法，涉及轉(zhuǎn)換費(fèi)率，一般在同一公司管理的不同基金間進(jìn)行，D選項(xiàng)說法太絕對，同一公司管理只是常見情況，也有跨公司轉(zhuǎn)換的情況。所以選A更合適。43.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.客觀性原則答案：D?？陀^性原則要求建立科學(xué)方法、設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)流程保證銷售適用性實(shí)施，A強(qiáng)調(diào)投資人利益，B強(qiáng)調(diào)全面覆蓋，C強(qiáng)調(diào)及時(shí)更新調(diào)整。44.基金管理人的合規(guī)管理活動(dòng)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.平衡性原則D.專業(yè)性原則答案：C。合規(guī)管理活動(dòng)應(yīng)遵循獨(dú)立性、公正性、專業(yè)性、客觀性、協(xié)調(diào)性原則，不包括平衡性原則。45.關(guān)于基金信息披露的完整性原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.不僅披露對投資者有利的信息，也披露不利的信息C.對信息披露人不利的信息可以適當(dāng)隱瞞D.要充分披露重大信息答案：C。完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，包括有利