基金從業(yè)人員資格必考題含答案2024年

基金從業(yè)人員資格必考題含答案2024年1.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D答案分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性，不具有短期性。2.基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范不包括（）。A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務B.基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施C.嚴格銷售管理D.禁止提前發(fā)行答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括簽訂銷售協(xié)議明確權(quán)利義務、基金管理人制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施、禁止提前發(fā)行等，嚴格銷售管理表述不準確。3.下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOF贖回申報單位為1份基金份額答案：C答案分析：LOF場內(nèi)申購申報單位為1份基金份額，不是1元人民幣。4.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風險性D.基金銷售搭配性答案：A答案分析：基金銷售適用性就是要把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。5.開放式基金注冊登記機構(gòu)通過設立和維護（），確認基金份額持有人持有基金份額的事實。A.基金份額持有人資金賬戶B.基金銷售機構(gòu)的銷售賬戶C.基金份額持有人名冊D.基金管理人的交易賬戶答案：C答案分析：注冊登記機構(gòu)設立和維護基金份額持有人名冊來確認持有人持有份額事實。6.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律在內(nèi)容上是交叉關(guān)系D.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范答案：D答案分析：并不是所有道德規(guī)范都能轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范，只有部分上升到一定高度且有必要以法律形式固定的才會轉(zhuǎn)化。7.（）是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內(nèi)幕交易B.不正當競爭C.操縱市場D.倒賣交易答案：A答案分析：內(nèi)幕交易就是利用內(nèi)幕信息為自己或他人牟取利益的證券交易行為。8.下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A.全面性原則B.健全性原則C.規(guī)范性原則D.獨立性原則答案：D答案分析：合規(guī)管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則，獨立性原則是其中之一。9.（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門規(guī)章D.業(yè)務操作手冊答案：A答案分析：內(nèi)部控制大綱是對內(nèi)控原則細化展開，是基本管理制度的綱要和總攬。10.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應獨立于其他部門B.基金管理人應自主控制業(yè)務活動的運作C.基金管理人應當建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應當依據(jù)自身經(jīng)營特點設立順序遞進、權(quán)責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線答案：B答案分析：基金管理人的業(yè)務活動應受到內(nèi)外部的監(jiān)督和控制，不是自主控制。11.（）是識別和分析與現(xiàn)實目標相關(guān)的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.行為監(jiān)控答案：B答案分析：風險評估就是識別和分析相關(guān)風險，為管理風險奠定基礎(chǔ)。12.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A答案分析：完整性原則并非要事無巨細披露所有信息，而是披露所有可能影響投資者決策的重大信息。13.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3答案：A答案分析：基金年度報告需披露上市基金前10名持有人相關(guān)信息。14.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每日C.每月D.每年答案：A答案分析：封閉式基金至少每周公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。15.基金管理人應在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C答案分析：基金管理人應在每年結(jié)束后90日內(nèi)進行相關(guān)披露。16.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C答案分析：基金托管人職責終止，基金份額持有人大會應在6個月內(nèi)選任新托管人。17.中國證監(jiān)會領(lǐng)導干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.2；1B.3；2C.5；3D.3；1答案：B答案分析：中國證監(jiān)會領(lǐng)導干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關(guān)機構(gòu)任職。18.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和（）檢查，出具合規(guī)意見書。A.董事長B.監(jiān)事長C.督察長D.董事會答案：C答案分析：基金宣傳推介材料應事先經(jīng)負責銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查并出具合規(guī)意見書。19.基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務活動內(nèi)容B.基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇答案：B答案分析：公開原則要求基金市場有充分透明度，實現(xiàn)市場信息公開化。20.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A.會員大會B.理事會C.監(jiān)事會D.會長辦公會答案：A答案分析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是會員大會。21.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費答案：D答案分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費。22.下列不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.加強對基金行業(yè)的監(jiān)管D.做好客戶的參謀答案：C答案分析：加強對基金行業(yè)的監(jiān)管是監(jiān)管部門的職責，不是基金客戶個性化服務內(nèi)容。23.以下關(guān)于開放式基金認購、申購和贖回費的表述中，正確的是（）。A.贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五B.認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除C.基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置認購費率D.基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有期限適用不同的贖回費率標準答案：D答案分析：基金管理人可根據(jù)持有期限適用不同贖回費率標準；贖回費率規(guī)定有變化；認購費和申購費一般前端或后端收取，不是在贖回時扣除；認購費率一般不按持有期限分段設置。24.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等D.了解投資者的投資目標，但不需要了解其風險承受能力答案：D答案分析：辦理開戶手續(xù)時要了解投資者投資目標和風險承受能力等。25.下列不屬于基金銷售機構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A答案分析：分析基金走勢不屬于基金銷售機構(gòu)人員工作范圍，他們主要負責宣傳、發(fā)售、辦理申贖等。26.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：A答案分析：基金銷售適用性管理制度應包含對基金產(chǎn)品和投資人的相關(guān)內(nèi)容，不涉及對基金托管人的全面調(diào)查。27.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法中，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C答案分析：信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，以保障信息安全。28.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。29.下列關(guān)于道德的繼承性，說法錯誤的是（）。A.隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應變化B.沒有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德已經(jīng)完全不一樣了C.因為影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以道德有繼承性D.傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記答案：B答案分析：雖然道德會隨社會經(jīng)濟基礎(chǔ)變化，但現(xiàn)代道德是在傳統(tǒng)道德基礎(chǔ)上發(fā)展而來，并非完全不一樣。30.（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。A.職業(yè)道德B.道德C.職業(yè)道德教育D.職業(yè)道德修養(yǎng)答案：C答案分析：職業(yè)道德教育是借助外部力量對受教育者進行職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。31.（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理答案：A答案分析：基金職業(yè)道德教育是提高從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。32.（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。A.內(nèi)幕信息B.保守秘密C.商業(yè)秘密D.客戶資料答案：C答案分析：商業(yè)秘密就是不為公眾知悉、能帶來經(jīng)濟利益等的技術(shù)和經(jīng)營信息。33.合規(guī)管理部門對（）負責。A.監(jiān)事會B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理答案：D答案分析：合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。34.（）是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規(guī)管理C.違約管理D.違規(guī)管理答案：B答案分析：合規(guī)管理是對業(yè)務活動合規(guī)性的鑒證行為。35.（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性答案：B答案分析：協(xié)調(diào)性原則強調(diào)合規(guī)人員處理好各方關(guān)系，形成合規(guī)合力。36.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果。37.（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約答案：A答案分析：合規(guī)就是經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。38.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則答案：A答案分析：易解性原則要求信息披露表述簡明扼要，便于理解。39.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B答案分析：基金管理人需在基金合同生效次日登載生效公告。40.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應進行臨時報告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%答案：B答案分析：偏離度絕對值達到或超過0.5%時，基金管理人應進行臨時報告。41.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D答案分析：基金信息披露有諸多作用，但不能有效防止操縱市場。42.基金信息披露內(nèi)容方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.及時性原則D.規(guī)范性原則答案：D答案分析：規(guī)范性原則是形式方面原則，內(nèi)容方面原則有真實性、準確性、完整性、及時性、公平性。43.基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.股東大會B.合規(guī)與風險管理委員會C.董事會D.合規(guī)管理部門答案：C答案分析：合規(guī)政策應報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工。44.（）是指合規(guī)人員應當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：B答案分析：客觀性原則要求合規(guī)人員客觀評價違規(guī)事實，避免合謀違規(guī)。45.基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約答