基金從業(yè)人員資格考試題庫帶答案2024年

基金從業(yè)人員資格考試題庫帶答案2024年1.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.歷史性答案：D分析：基金客戶服務(wù)特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性，不包括歷史性。2.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回實行金額贖回原則D.開放式基金的申購實行金額申購原則答案：C分析：開放式基金的贖回實行份額贖回原則，而非金額贖回原則。3.以下關(guān)于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當負責制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)可以自行制定銷售適用性的具體決策流程C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)要求基金銷售人員在為投資者辦理基金業(yè)務(wù)時，需要根據(jù)銷售適用性原則履行相關(guān)職責D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立對基金產(chǎn)品和投資者的評估體系答案：B分析：基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)不得自行制定銷售適用性的具體決策流程。4.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)完成上述披露工作。5.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.披露基金份額凈值答案：D分析：披露基金份額凈值是正常的信息披露內(nèi)容，不是禁止行為，其他選項均為禁止行為。6.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。7.關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，以下說法錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行答案：C分析：基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷。8.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市交易公告書D.招募說明書草案答案：C分析：上市交易公告書是基金上市交易后披露的文件，不是募集申請材料。9.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)答案：D分析：安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人職責，其他選項是基金管理人職責。10.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：應(yīng)為確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，不是基金持有人。11.關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人管理層應(yīng)對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性C.有效落實合規(guī)考核機制D.積極推行“人治”，通過樹立典型榜樣實現(xiàn)合規(guī)文化建設(shè)答案：D分析：應(yīng)推行“法治”，而非“人治”。12.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D分析：合規(guī)管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性，不包括平衡性。13.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費時，無需在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容答案：D分析：基金銷售機構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容。14.以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.制定了完善的資金清算流程，基金銷售結(jié)算資金應(yīng)歸基金銷售機構(gòu)管理答案：D分析：基金銷售結(jié)算資金應(yīng)獨立于基金銷售機構(gòu)的自有資金。15.關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格C.商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格D.獨立基金銷售機構(gòu)的高級管理人員無需取得基金從業(yè)資格答案：D分析：獨立基金銷售機構(gòu)的高級管理人員需要取得基金從業(yè)資格。16.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：A分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，這里問不屬于的是持續(xù)性（單獨強調(diào)的持續(xù)性不屬于其特殊內(nèi)涵）。17.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.包括公開出版資料C.不包括海報、戶外廣告D.包括宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料答案：C分析：基金宣傳推介材料包括海報、戶外廣告等。18.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D分析：應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性和及時性原則，不包括公正性原則。19.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下說法錯誤的是（）。A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育有固定的模式D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢答案：C分析：投資者教育沒有固定的模式。20.以下關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C分析：信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任。21.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取已知價法C.基金份額轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換的金額進行計費D.基金份額轉(zhuǎn)換不需要收取一定的轉(zhuǎn)換費用答案：A分析：基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按份額進行計費，且通常需要收取轉(zhuǎn)換費用。22.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金管理人應(yīng)在6個月內(nèi)進行基金募集。23.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；開放式基金一般是無特定存續(xù)期限B.封閉式基金的基金份額是固定的；開放式基金規(guī)模不固定C.封閉式基金份額可在證券交易所上市交易；開放式基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響答案：D分析：開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，但在一定程度上也會受市場供求關(guān)系影響。24.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用B.內(nèi)部控制設(shè)計應(yīng)具有前瞻性C.內(nèi)部控制應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求D.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)情況適時修訂答案：B分析：前瞻性是健全性原則要求，有效性原則強調(diào)制度能有效執(zhí)行并發(fā)揮作用、適應(yīng)法規(guī)要求及適時修訂。25.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。26.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理B.基金監(jiān)管的首要目標是保障投資人利益C.基金監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、“三公”原則等D.基金監(jiān)管機構(gòu)是中國人民銀行答案：D分析：基金監(jiān)管機構(gòu)主要是中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)，不是中國人民銀行。27.以下不屬于基金監(jiān)管的基本原則的是（）。A.保障投資人利益原則B.高效監(jiān)管原則C.保障托管人利益原則D.審慎監(jiān)管原則答案：C分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度監(jiān)管、高效監(jiān)管、依法監(jiān)管、審慎監(jiān)管和“三公”原則等，不包括保障托管人利益原則。28.基金監(jiān)管機構(gòu)對基金市場參與者的監(jiān)管不包括（）。A.對基金管理人的監(jiān)管B.對基金托管人的監(jiān)管C.對基金銷售機構(gòu)的監(jiān)管D.對基金投資者的監(jiān)管答案：D分析：主要是對基金管理人、托管人、銷售機構(gòu)等市場服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)管，一般不針對基金投資者進行監(jiān)管。29.關(guān)于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.幣種不同，QDII基金申購和贖回幣種可能有多種選擇；一般開放式基金通常只能用人民幣進行申購和贖回B.時間不同，QDII基金申購和贖回的時間較一般開放式基金長C.QDII基金申購和贖回的原則與一般開放式基金不同D.巨額贖回的處理辦法與一般開放式基金類似答案：C分析：QDII基金申購和贖回的原則與一般開放式基金基本相同。30.以下關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進行D.ETF的申購、贖回采用份額申購、份額贖回的方式答案：C分析：ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進行，而非只能用現(xiàn)金。31.下列關(guān)于LOF的說法，錯誤的是（）。A.LOF是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金B(yǎng).LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價C.LOF在申購、贖回上與ETF沒有區(qū)別D.LOF具有的轉(zhuǎn)托管機制，使投資者可以將其持有的基金份額在交易所與場外市場之間進行轉(zhuǎn)換答案：C分析：LOF在申購、贖回上與ETF有區(qū)別，ETF通常用一籃子股票申購贖回，LOF用現(xiàn)金。32.關(guān)于保本基金的描述，錯誤的是（）。A.保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制B.保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報C.保本基金的保本資產(chǎn)和風險資產(chǎn)的比例是不會變化的D.保本基金的安全墊是風險投資可承受的最高損失限額答案：C分析：保本基金的保本資產(chǎn)和風險資產(chǎn)的比例會根據(jù)市場情況動態(tài)調(diào)整。33.以下關(guān)于分級基金的說法，錯誤的是（）。A.分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金B(yǎng).分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額C.分級基金的子份額可以分為A類份額和B類份額D.A類份額一般具有較高的風險和較高的潛在收益答案：D分析：A類份額一般風險較低，收益相對穩(wěn)定；B類份額具有較高的風險和較高的潛在收益。34.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權(quán)控制B.建立完善的崗位責任制度C.建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度D.明確各部門和崗位的權(quán)利和責任答案：C分析：A、B、D選項體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約原則，C選項主要是關(guān)于信息技術(shù)系統(tǒng)管理方面，與權(quán)責制約關(guān)系不大。35.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.部門規(guī)章C.業(yè)務(wù)操作手冊D.以上都是答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制制度由基本管理制度、部門規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等組成。36.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。37.關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵B.基金銷售機構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.基金銷售機構(gòu)對不同投資人適用不同費率的，應(yīng)當在營業(yè)場所的顯著位置公示D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：B分析：基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。38.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露主要作用包括A、B、C選項，雖有一定作用但不能有效防止操縱市場。39.基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負債率D.本期基金份額凈值增長率答案：C分析：基金年度報告披露的財務(wù)指標有本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權(quán)平均基金份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末基金資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、本期基金份額凈值增長率等，不包括資產(chǎn)負債率。40.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：B分析：應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報刊和網(wǎng)站上，不是托管人網(wǎng)站。41.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成上述工作。42.以下關(guān)于基金監(jiān)管目標的說法，錯誤的是（）。A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.確?；鸸芾砣擞鸢福篋分析：基金監(jiān)管目標不包括確?；鸸芾砣擞?。43.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國證監(jiān)會監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易等，刑事處罰由司法機關(guān)執(zhí)行。44.下列關(guān)于基金行業(yè)自律組織的說法，錯誤的是（）。A.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會B.我國的基金行業(yè)自律組織是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金行業(yè)自律組織對其成員的監(jiān)管不具有強制性D.基金行業(yè)自律組織可以制定行業(yè)自律規(guī)則等答案：C分析：基金行業(yè)自律組織對其成員的監(jiān)管具有一定強制性。45.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，若轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等，應(yīng)當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。46.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需