基金從業(yè)人員資格考試真題解析2024年

基金從業(yè)人員資格考試真題解析2024年1.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（）。A.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證B.基金收益具有一定的不確定性，銀行儲蓄利率相對固定C.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入，銀行儲蓄收益通常視基金的運(yùn)作情況而定D.基金管理人必須定期披露基金的運(yùn)作情況，銀行則不需要披露儲蓄資金的運(yùn)用情況答案：C分析：基金收益具有不確定性，不可以給投資者帶來較為確定的利息收入，銀行儲蓄有相對固定的利率，能獲得較為確定的利息。A、B、D選項(xiàng)表述均正確。2.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等。依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，并非客戶服務(wù)原則。3.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中按一定比例計(jì)提支付給銷售機(jī)構(gòu)的費(fèi)用，不是由申購人承擔(dān)。B、C、D選項(xiàng)說法均正確。4.下列關(guān)于證券投資基金的表述，正確的有（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管B.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作C.基金投資者是基金的所有者D.基金托管人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者答案：C分析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管?；鹜顿Y者即基金份額持有人，是基金的所有者?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者。所以A、B、D選項(xiàng)錯誤，C選項(xiàng)正確。5.關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法正確的是（）。A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”等表述D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：D分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字，不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述，也不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。所以A、B、C選項(xiàng)錯誤，D選項(xiàng)正確。6.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購金額在扣除認(rèn)購費(fèi)用后，全部用于認(rèn)購基金份額，基金份額面值為1元，認(rèn)購費(fèi)率為1%，則其可得到的認(rèn)購份額為（）份。A.9900B.9901.99C.9999D.10000答案：B分析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額÷（1+認(rèn)購費(fèi)率）=10000÷（1+1%）≈9900.99（元），認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額÷基金份額面值=9900.99÷1=9901.99（份）。7.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。8.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.存續(xù)期限固定答案：B分析：封閉式基金份額在證券交易所上市交易，規(guī)模和存續(xù)期限固定。開放式基金由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷等，封閉式基金不是通過這種方式募集。所以B選項(xiàng)錯誤。9.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A.為客戶提供投資咨詢建議B.向客戶普及基金相關(guān)法律知識C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)答案：B分析：向客戶普及基金相關(guān)法律知識屬于售前服務(wù)內(nèi)容。售中服務(wù)包括為客戶提供投資咨詢建議、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試、協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)等。10.下列屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金評級機(jī)構(gòu)答案：A分析：基金合同當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人?；痄N售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金評級機(jī)構(gòu)都不是基金合同當(dāng)事人。11.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用已知價法D.轉(zhuǎn)換只能在不同銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行答案：A分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，需要補(bǔ)費(fèi)用差額；基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價法；轉(zhuǎn)換可以在同一銷售機(jī)構(gòu)或不同銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行。所以B、C、D選項(xiàng)錯誤，A選項(xiàng)正確。12.下列關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同答案：D分析：LOF基金上市首日有價格漲跌幅限制，為10%；上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值；LOF基金交易實(shí)行T+1的交易制度。LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同。所以A、B、C選項(xiàng)錯誤，D選項(xiàng)正確。13.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時，應(yīng)在所有開辦網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)的內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以抽獎等方式銷售基金答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。14.我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.1550年C.15年D.一般無特定存續(xù)期限答案：D分析：開放式基金一般無特定存續(xù)期限，封閉式基金有固定的存續(xù)期限。15.基金客戶個性化服務(wù)不包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B分析：基金客戶個性化服務(wù)包括做好客戶的動態(tài)分析、通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求、做好客戶的參謀等?；鹂蛻魴n案管理與保密不屬于個性化服務(wù)內(nèi)容。16.下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌上市C.ETF會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險D.投資者可以用現(xiàn)金申購贖回ETF答案：D分析：ETF的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，而不是用現(xiàn)金。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。17.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.對基金客戶進(jìn)行身份識別B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行基金客戶身份識別?；鹉技暾埡藴?zhǔn)前不得向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料；未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。所以B、C、D選項(xiàng)錯誤。18.下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上的持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案答案：A分析：基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。所以A選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確。B、C、D選項(xiàng)表述均正確。19.關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)B.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)C.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)D.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額沒有封閉期答案：D分析：認(rèn)購份額和申購份額都可能有封閉期，具體取決于基金合同的規(guī)定。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。20.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。21.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行基金申購、贖回等交易申請B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以直接從事基金銷售業(yè)務(wù)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)向投資人提供基金投資顧問服務(wù)并收取一定的費(fèi)用D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測答案：C分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)不可以代理客戶進(jìn)行基金申購、贖回等交易申請，也不可以直接從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。其主要是向投資人提供基金投資顧問服務(wù)并收取一定費(fèi)用。所以A、B、D選項(xiàng)錯誤，C選項(xiàng)正確。22.關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。A.封閉式基金在披露臨時報告后還要進(jìn)行更新的招募說明書披露B.開放式基金在開放申購贖回后，會披露每個開放日的基金份額凈值和累計(jì)凈值C.半年度報告應(yīng)披露過去1個月的凈值增長率D.基金合同生效不足3個月，也必須編制季度報告答案：B分析：開放式基金在開放申購贖回后，會披露每個開放日的基金份額凈值和累計(jì)凈值。封閉式基金一般不進(jìn)行更新的招募說明書披露；半年度報告應(yīng)披露過去6個月的凈值增長率；基金合同生效不足2個月，可以不編制季度報告。所以A、C、D選項(xiàng)錯誤。23.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B分析：A、C、D選項(xiàng)均屬于基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形。不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)是基金銷售人員的基本職業(yè)操守，不屬于禁止性情形。24.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（）。A.管理基金資產(chǎn)B.查閱全部基金投資資料C.托管基金財(cái)產(chǎn)D.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額答案：D分析：基金份額持有人享有分享基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額等權(quán)利。管理基金資產(chǎn)是基金管理人的職責(zé)，托管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)；基金份額持有人不能查閱全部基金投資資料。所以A、B、C選項(xiàng)錯誤，D選項(xiàng)正確。25.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。26.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。B、C、D選項(xiàng)說法均正確。27.關(guān)于基金份額的分拆、合并，以下敘述錯誤的是（）。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值保持不變B.基金份額分拆通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，并不影響基金的已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得等C.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性D.當(dāng)基金的凈值過低時，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆答案：A分析：基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值相應(yīng)降低。所以A選項(xiàng)錯誤。B、C、D選項(xiàng)表述均正確。28.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對基金管理人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法，而非對基金托管人。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容。29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.15D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。30.關(guān)于ETF的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制C.被動操作的指數(shù)基金D.收益保障答案：D分析：ETF具有實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度、獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制、被動操作的指數(shù)基金等特點(diǎn)，但并不提供收益保障。所以D選項(xiàng)錯誤。31.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用使得客戶服務(wù)模式以網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)為主B.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機(jī)會答案：D分析：講座、推介會和座談會能為投資者提供面對面交流的機(jī)會，便于投資者與基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人進(jìn)行溝通。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。32.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。33.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B分析：股票基金、債券基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則，而非份額申購、金額贖回原則。A、C、D選項(xiàng)說法均正確。34.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.1日C.2日D.7日答案：A分析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。35.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度B.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度D.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，但這不是關(guān)于人員資格管理的內(nèi)容。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員資格管理的內(nèi)容。36.關(guān)于LOF基金份額的認(rèn)購，以下說法正確的是（）。A.LOF基金份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購B.場外認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)C.場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金登記結(jié)算系統(tǒng)D.場內(nèi)認(rèn)購是指通過基金管理人或其委托的代銷機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行認(rèn)購答案：A分析：LOF基金份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購。場外認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金登記結(jié)算系統(tǒng)；場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。場外認(rèn)購是指通過基金管理人或其委托的代銷機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行認(rèn)購。所以B、C、D選項(xiàng)錯誤，A選項(xiàng)正確。37.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法中，錯誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保障信息安全。A、B、D選項(xiàng)說法均正確。38.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下表述錯誤的是（）。A.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人或機(jī)構(gòu)投資者B.非交易過戶不采用申購、贖回等基金交易方式C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等D.離婚不屬于非交易過戶的情形答案：D分析：開放式基金非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。離婚導(dǎo)致的基金非交易過戶屬于經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況。所以D選項(xiàng)錯誤。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。39.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。40.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。B、C、D選項(xiàng)說法均正確。41.關(guān)于基金份額的分拆、合并，以下敘述錯誤的是（）。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值保持不變B.基金份額分拆通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，并不影響基金的已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得等C.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性D.當(dāng)基金的凈值過低時，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆答案：A分析：基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值相應(yīng)降低。所以A選項(xiàng)錯誤。B、C、D選項(xiàng)表述均正確。42.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對基金管理人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法，而非對基金托管人。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.15D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。44.關(guān)于ETF的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制C.被動操作的指數(shù)基金D.收益保障答案：D分析：ETF具有實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度、獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制、被動操作的指數(shù)基金等特點(diǎn)，但并不提供收益保障。所以D選項(xiàng)錯誤。45.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用使得客戶服務(wù)模式以網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)為主B.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機(jī)會答案：D分析：講座、推介會和座談會能為投資者提供面對面交流的機(jī)會，便于投資者與基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人進(jìn)行溝通。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。46.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金