2025基金從業(yè)人員資格考試題庫有答案分析

2025基金從業(yè)人員資格考試題庫有答案分析1.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得預(yù)測基金的投資業(yè)績D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：D分析：基金宣傳推介材料禁止使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述，A、B、C選項均為基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。2.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.45日B.30日C.60日D.15日答案：A分析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。3.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點，不是短期性。4.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。5.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險培訓(xùn)的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度主要包括對基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人的相關(guān)調(diào)查評價方式方法等，不包括對基金從業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險培訓(xùn)的計劃。6.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，不應(yīng)當(dāng)做的是（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.承諾收益D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式等答案：C分析：基金銷售人員不得違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，A、B、D都是開戶時應(yīng)做的。7.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：基金銷售機構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年。8.關(guān)于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括認(rèn)購費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等C.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦網(wǎng)點公示增值服務(wù)的內(nèi)容D.基金銷售機構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的銷售費用答案：D分析：基金銷售機構(gòu)不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的銷售費用，A、B、C表述正確。9.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。10.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞健.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購答案：A分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式。11.投資者的認(rèn)購申請被受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，一般可于（）日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7答案：B分析：投資者一般可于T+2日查詢認(rèn)購申請的受理情況。12.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回按金額贖回原則D.開放式基金的申購按金額申購原則答案：C分析：開放式基金的贖回按份額贖回原則，不是金額贖回原則，A、B、D正確。13.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9280.95B.9350.95C.9383.07D.9480.95答案：C分析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=10000/（1+1.5%）≈9852.22元，申購份額=凈申購金額/基金份額凈值=9852.22/1.0500≈9383.07份。14.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取（）。A.已知價法B.未知價法C.確定價法D.隨機價法答案：B分析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法。15.關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述錯誤的是（）。A.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回D.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請答案：B分析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回，不是贖回申請，A、C、D正確。16.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認(rèn)購價格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收取的認(rèn)購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購答案：D分析：封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售，不是場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購，A、B、C正確。17.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制答案：A分析：LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，LOF基金上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值，實行T+1交易制度，有價格漲跌幅限制，B、C、D錯誤。18.ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后答案：A分析：ETF基金管理人每日開市前會公布證券申購與贖回清單。19.下列關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金即合格境內(nèi)機構(gòu)投資者基金B(yǎng).QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集C.QDII基金可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資D.QDII基金投資于境外證券市場，不受任何限制答案：D分析：QDII基金投資于境外證券市場，會受到一定的投資限制，A、B、C正確。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對有效性進(jìn)行確認(rèn)。21.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：以上Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均屬于基金信息披露禁止行為。22.基金年度報告中應(yīng)披露的財務(wù)指標(biāo)不包括（）。A.加權(quán)平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權(quán)平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率答案：A分析：基金年度報告中應(yīng)披露的財務(wù)指標(biāo)有本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權(quán)平均凈值利潤率、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末基金資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、本期加權(quán)平均凈值利潤率、本期基金份額凈值增長率、期末基金資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值等，不包括加權(quán)平均份額上期利潤。23.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。24.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運作方式Ⅱ.基金托管人的住所Ⅲ.基金投資基本要素Ⅳ.基金份額發(fā)售安排信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金合同包含基金運作方式、基金托管人住所、基金投資基本要素、基金份額發(fā)售安排信息等重要信息。25.以下不屬于基金定期報告的是（）。A.基金季度報告B.基金半年度報告C.基金年度報告D.基金合同生效公告答案：D分析：基金定期報告包括季度報告、半年度報告和年度報告，基金合同生效公告不屬于定期報告。26.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B分析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。27.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時性原則D.規(guī)范性原則答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性原則，規(guī)范性原則是形式方面的原則。28.下列關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的說法，正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項B.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查時，不需要進(jìn)行披露C.托管人職責(zé)終止時，不需要披露D.托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)時，不需要進(jìn)行披露答案：A分析：托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告相關(guān)事項；托管人受到監(jiān)管部門調(diào)查、職責(zé)終止、發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令違法違規(guī)等都需要進(jìn)行披露，B、C、D錯誤。29.基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%答案：B分析：基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值的0.5%時，屬于重大事件需臨時報告披露。30.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機構(gòu)可以用自身名義代替投資人簽訂交易合同答案：D分析：基金銷售機構(gòu)不能用自身名義代替投資人簽訂交易合同，A、B、C表述正確。31.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。32.中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動答案：C分析：草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則是基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，A、B、D是中國證監(jiān)會職責(zé)。33.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C分析：基金監(jiān)管的基本原則包括保障投資人利益、適度監(jiān)管、高效監(jiān)管、依法監(jiān)管、審慎監(jiān)管、公開公平公正監(jiān)管原則，不包括連續(xù)監(jiān)管原則。34.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。35.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.行政處罰C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施有檢查、行政處罰、限制交易等，刑事處罰不是其監(jiān)管措施。36.基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。A.理事會B.股東大會C.監(jiān)事會D.會員大會答案：D分析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為會員大會。37.基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)為（）。A.理事會B.董事會C.監(jiān)事會D.會員大會答案：A分析：基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)為理事會。38.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。39.基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會答案：B分析：基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。40.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.內(nèi)部控制的原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則C.內(nèi)部控制機制一般包括員工自律、部門各級主管的檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.內(nèi)部控制要求把經(jīng)營管理分成決策、執(zhí)行、監(jiān)督等不同部門，但不需要保持相互獨立答案：D分析：內(nèi)部控制要求把經(jīng)營管理分成決策、執(zhí)行、監(jiān)督等不同部門，并保持相互獨立，A、B、C表述正確。41.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果。42.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.嚴(yán)格的崗位分離制度C.嚴(yán)格的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度D.嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度答案：D分析：部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則包括嚴(yán)格授權(quán)控制、崗位分離制度、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度等，信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度不屬于此范疇。43.以下不屬于基金管理人制定內(nèi)部控制制度原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則答案：D分析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度原則有合法合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原則，成本效益原則不是制定內(nèi)控制度原則。44.基金管理人的內(nèi)部控制制度由（）等組成。Ⅰ.基本管理制度Ⅱ.內(nèi)部控制大綱Ⅲ.部門業(yè)務(wù)規(guī)章Ⅳ.業(yè)務(wù)操作手冊A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金管理人的內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等組成。45.基金托管人的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.完成基金資金清算C.進(jìn)行基金會計核算D.監(jiān)督基金投資運作答案：A分析：基金托管人的首要職責(zé)是安全保管基金財產(chǎn)。46.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告答案：A分析：