2025基金從業(yè)人員資格重點試題帶答案

2025基金從業(yè)人員資格重點試題帶答案（精編）1.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括投資者利益優(yōu)先、安全第一、專業(yè)規(guī)范、適當(dāng)性管理等原則，依法監(jiān)管是基金監(jiān)管原則，并非客戶服務(wù)原則。2.關(guān)于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的費率B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.基金銷售機構(gòu)的客戶維護費應(yīng)當(dāng)從基金管理費中列支D.基金銷售機構(gòu)可以以持續(xù)營銷為目的，采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金答案：D分析：基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金，D選項表述錯誤，ABC選項均符合基金銷售費用相關(guān)規(guī)定。3.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構(gòu)確認申購份額，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效答案：B分析：投資人交付申購款項，申購申請受理并不代表申購一定成功，只有基金份額登記機構(gòu)確認申購份額時，申購才生效，所以B正確，ACD錯誤。4.關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額答案：C分析：中小投資者一般在二級市場交易，A錯誤；ETF贖回獲得的是一籃子股票而非現(xiàn)金，B錯誤；折價套利會導(dǎo)致ETF總份額減少，D錯誤；ETF申購時可使用一籃子股票，C正確。5.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.為達到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素D.基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立答案：C分析：基金管理人內(nèi)部控制需要在權(quán)衡成本效益的基礎(chǔ)上，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)，并非不考慮成本因素，C錯誤，ABD均符合內(nèi)部控制五原則要求。6.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對貨幣基金年化收益率進行前瞻性預(yù)測Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金信息披露禁止行為包括虛假記載（如Ⅰ）、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、承諾收益（如Ⅱ）、詆毀其他基金管理人等，對貨幣基金年化收益率進行前瞻性預(yù)測、登載其他組織的推薦性文字等也屬于禁止行為，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。7.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說法正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項B.托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告C.基金托管人職責(zé)終止的，基金托管人可以自行辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上答案：A分析：托管人職責(zé)終止時，應(yīng)當(dāng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果報中國證監(jiān)會備案，同時予以公告，B表述不完整；基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，并非自行辦理，C錯誤；在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報刊和網(wǎng)站上，D錯誤；A選項關(guān)于召集基金份額持有人大會的公告要求正確。8.以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.海報、戶外廣告C.基金投資人的個人推薦信D.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料答案：C分析：基金宣傳推介材料包括公開出版資料、宣傳單、手冊、海報、戶外廣告、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料等，基金投資人的個人推薦信不屬于基金宣傳推介材料，C正確。9.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。Ⅰ.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅱ.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅲ.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓(xùn)Ⅳ.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部定期檢查基金銷售適用性的執(zhí)行情況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售機構(gòu)總部負責(zé)制定相關(guān)制度和程序，分支機構(gòu)實施，同時要對銷售人員進行專題培訓(xùn)，并定期檢查執(zhí)行情況，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ表述均正確。10.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯誤的是（）。A.一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金的投資風(fēng)格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進行劃分的C.基金的投資風(fēng)格會依據(jù)市場環(huán)境進行調(diào)整D.成長型基金通常投資于價值被低估、安全性較高的股票答案：D分析：成長型基金通常投資于具有良好增長潛力的股票，而非價值被低估、安全性較高的股票，D錯誤；ABC表述均正確。11.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動B.合規(guī)管理是公司長期健康發(fā)展的基礎(chǔ)C.合規(guī)管理的目標(biāo)是消除合規(guī)風(fēng)險D.合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險答案：C分析：合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，降低重大合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生概率，而不是消除合規(guī)風(fēng)險，C錯誤，ABD正確。12.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開C.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告大會的召開時間、會議形式等事項D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決答案：B分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，B錯誤；ACD均符合基金份額持有人大會相關(guān)規(guī)定。13.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補費用差額C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價法D.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額答案：A分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，需要補費用差額，B錯誤；基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用已知價法，C錯誤；基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的下一個工作日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額，D錯誤；A選項對開放式基金份額轉(zhuǎn)換的定義正確。14.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度答案：C分析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額，C錯誤，ABD均符合基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范要求。15.關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下說法錯誤的是（）。A.不同類型的基金應(yīng)該使用不同的業(yè)績評價方法B.基金評價可以為投資者提供投資建議C.基金業(yè)績評價僅僅是對基金產(chǎn)品所實現(xiàn)的收益情況進行分析D.基金業(yè)績評價可以幫助基金公司更好地量化分析基金經(jīng)理的業(yè)績答案：C分析：基金業(yè)績評價不僅僅是對基金產(chǎn)品所實現(xiàn)的收益情況進行分析，還包括對風(fēng)險、投資風(fēng)格等多方面的評估，C錯誤，ABD正確。16.關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六和周日的利潤C.貨幣市場基金每日進行收益分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤答案：B分析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六和周日的利潤，B錯誤；ACD關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的說法均正確。17.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年，C錯誤，ABD正確。18.關(guān)于基金的年度報告，以下說法錯誤的是（）。A.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告C.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計D.基金年度報告可以不披露內(nèi)部監(jiān)察報告答案：D分析：基金年度報告應(yīng)披露內(nèi)部監(jiān)察報告，D錯誤；ABC關(guān)于基金年度報告的描述均正確。19.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度B.基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系C.基金管理人應(yīng)制定切實有效的應(yīng)急應(yīng)變措施D.基金管理人應(yīng)將經(jīng)營管理主要環(huán)節(jié)的控制權(quán)集中在少數(shù)高級管理人員手中答案：D分析：基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制機制，而不是將經(jīng)營管理主要環(huán)節(jié)的控制權(quán)集中在少數(shù)高級管理人員手中，D錯誤，ABC均是正確的內(nèi)部控制活動要求。20.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售適用性應(yīng)涵蓋基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.基金銷售適用性只需要關(guān)注基金產(chǎn)品本身的風(fēng)險D.基金銷售機構(gòu)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價答案：C分析：基金銷售適用性不僅要關(guān)注基金產(chǎn)品本身的風(fēng)險，還要考慮基金投資人的風(fēng)險承受能力等多方面因素，C錯誤，ABD符合全面性原則要求。21.關(guān)于開放式基金份額的非交易過戶，以下說法錯誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等方式D.基金份額的非交易過戶必須在原銷售機構(gòu)辦理答案：D分析：基金份額的非交易過戶可以在轉(zhuǎn)入方或轉(zhuǎn)出方辦理，并非必須在原銷售機構(gòu)辦理，D錯誤，ABC關(guān)于非交易過戶的說法均正確。22.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施，無需制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃答案：D分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和應(yīng)急處理措施，D錯誤，ABC均是基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入條件的正確表述。23.關(guān)于基金的流動性風(fēng)險，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金面臨贖回壓力可能會導(dǎo)致流動性風(fēng)險B.封閉式基金在市場流動性不足時可能會出現(xiàn)折價交易C.基金投資組合的流動性與基金的流動性風(fēng)險無關(guān)D.流動性風(fēng)險是指基金管理人未能及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以應(yīng)對投資者贖回的風(fēng)險答案：C分析：基金投資組合的流動性會影響基金的流動性風(fēng)險，如果投資組合中流動性較差的資產(chǎn)占比較高，可能會增加基金的流動性風(fēng)險，C錯誤，ABD關(guān)于基金流動性風(fēng)險的說法均正確。24.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制基金財務(wù)會計報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C分析：編制基金財務(wù)會計報告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，C錯誤，ABD均是基金托管人的職責(zé)。25.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶投訴處理，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善處理客戶投訴，不得推諉責(zé)任C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)將客戶投訴作為了解客戶需求的重要渠道D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)鼓勵客戶投訴，對投訴客戶給予一定的經(jīng)濟補償答案：D分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)鼓勵客戶投訴，但不應(yīng)以給予經(jīng)濟補償作為鼓勵方式，D錯誤，ABC均是正確的客戶投訴處理要求。26.關(guān)于基金的投資限制，以下說法錯誤的是（）。A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.基金投資可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券D.基金投資不得向他人貸款或提供擔(dān)保答案：C分析：基金投資不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，C錯誤，ABD均是基金投資限制的正確內(nèi)容。27.關(guān)于基金信息披露的作用，以下說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低投資者的風(fēng)險答案：D分析：基金信息披露有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率，但不能降低投資者的風(fēng)險，風(fēng)險是由市場等多種因素決定的，D錯誤，ABC正確。28.關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動性B.合規(guī)文化建設(shè)要與基金行業(yè)的特點相結(jié)合C.合規(guī)文化建設(shè)主要靠外部監(jiān)督機構(gòu)的監(jiān)督D.合規(guī)文化建設(shè)要將合規(guī)理念貫穿到全體員工的行為中答案：C分析：合規(guī)文化建設(shè)主要靠基金管理人自身，要充分發(fā)揮人的主觀能動性，與行業(yè)特點結(jié)合，將合規(guī)理念貫穿全體員工行為，而不是主要靠外部監(jiān)督機構(gòu)監(jiān)督，C錯誤，ABD正確。29.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶身份識別，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時識別客戶身份B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)留存客戶有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D.基金銷售機構(gòu)對客戶身份資料的真實性負責(zé)，無需核實答案：D分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)核實客戶身份資料的真實性，而不是無需核實，D錯誤，ABC均是客戶身份識別的正確要求。30.關(guān)于基金的收益分配，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次B.開放式基金的收益分配可以在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和最低比例C.貨幣市場基金一般每日分配收益D.基金收益分配后基金份額凈值可以低于面值答案：D分析：基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，D錯誤，ABC關(guān)于基金收益分配的說法均正確。31.關(guān)于基金的市場營銷，以下說法錯誤的是（）。A.基金市場營銷是基金銷售機構(gòu)為了擴大銷售規(guī)模而進行的活動B.基金市場營銷的核心是銷售基金產(chǎn)品C.基金市場營銷要注重投資者的需求D.基金市場營銷要遵守相關(guān)法律法規(guī)答案：B分析：基金市場營銷的核心是滿足投資者需求，而不是單純銷售基金產(chǎn)品，B錯誤，ACD正確。32.關(guān)于基金的風(fēng)險管理，以下說法錯誤的是（）。A.基金風(fēng)險管理是基金管理人的一項重要職責(zé)B.基金風(fēng)險管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險C.基金風(fēng)險管理要對風(fēng)險進行識別、評估和控制D.基金風(fēng)險管理要考慮投資者的風(fēng)險承受能力答案：B分析：基金風(fēng)險管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險，而不是消除風(fēng)險，風(fēng)險是客觀存在的，無法完全消除，B錯誤，ACD正確。33.關(guān)于基金的托管費，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管費是基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用B.基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取C.基金托管費每日計提，按月支付D.基金托管費由基金投資者直接支付給基金托管人答案：D分析：基金托管費是從基金資產(chǎn)中列支，而不是由基金投資者直接支付給基金托管人，D錯誤，ABC關(guān)于基金托管費的說法均正確。34.關(guān)于基金的管理費，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用B.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取C.基金管理費每日計提，按月支付D.基金管理費與基金的規(guī)模無關(guān)答案：D分析：一般來說，基金規(guī)模越大，基金管理費費率越低，所以基金管理費與基金規(guī)模有關(guān)，D錯誤，ABC關(guān)于基金管理費的說法均正確。35.關(guān)于基金的投資組合，以下說法錯誤的是（）。A.基金投資組合可以分散投資風(fēng)險B.基金投資組合應(yīng)根據(jù)市場情況進行調(diào)整C.基金投資組合中可以只投資一種證券D.基金投資組合要考慮投資者的風(fēng)險承受能力答案：C分析：基金投資組合強調(diào)分散投資，不能只投資一種證券，C錯誤，ABD關(guān)于基金投資組合的說法均正確。36.關(guān)于基金的認購，以下說法錯誤的是（）。A.基金認購是指投資者在開放式基金募集期間購買基金份額的行為B.基金認購可以采用前端收費和后端收費兩種方式C.基金認購的份額通常在認購申請受理后即時確認D.基金認購的費率通常比申購費率低答案：C分析：基金認購的份額通常在基金合同生效后才能確認，并非即時確認，C錯誤，ABD關(guān)于基金認購的說法均正確。37.關(guān)于基金的申購，以下說法錯誤的是（）。A.基金申購是指投資者在開放式基金存續(xù)期間購買基金份額的行為B.基金申購可以采用前端收費和后端收費兩種方式C.基金申購的份額通常在申購申請受理后即時確認D.基金申購的費率通常比認購費率高答案：C分析：基金申購的份額通常在T+1日確認，并非即時確認，C錯誤，ABD關(guān)于基金申購的說法均正確。38.關(guān)于基金的贖回，以下說法錯誤的是（）。A.基金贖回是指投資者在開放式基金存續(xù)期間賣出基金份額的行為B.基金贖回的金額通常在贖回申請受理后即時到賬C.基金贖回的費率通常與持有期限有關(guān)D.基金贖回可能會受到巨額贖回的限制答案：B分析：基金贖回的金額通常不會即時到賬，不同基金到賬時間不同，B錯誤，ACD關(guān)于基金贖回的說法均正確。39.關(guān)于基金的估值，以下說法錯誤的是（）。A.基金估值是指對基金資產(chǎn)凈值進行計算和評估的過程B.基金估值的目的是為了準(zhǔn)確反映基金資產(chǎn)的價值C.基金估值的頻率可以由基金管理人自行決定D.基金估值的方法應(yīng)該保持一致性，不得隨意變更答案：C分析：基金估值的頻率是有相關(guān)規(guī)定的，并非由基金管理人自行決定，C錯誤，ABD關(guān)于基金估值的說法均正確。40.關(guān)于基金的稅收，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫免征收營業(yè)稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅C.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，暫免征收企業(yè)所得稅答案：D分析：企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅，D錯誤，ABC關(guān)于基金稅收的說法均正確。41.關(guān)于基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，以下說法錯誤的是（）。A.業(yè)績比較基準(zhǔn)是衡量基金業(yè)績的重要指標(biāo)B.業(yè)績比較基準(zhǔn)可以是單一指數(shù)，也可以是多個指數(shù)的組合C.業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)在基金合同中明確約定D.業(yè)績比較基準(zhǔn)一旦確定，不得變更答案：D分析：業(yè)績比較基準(zhǔn)在一定情況下可以變更，需要按照基金合同約定的程序進行，并非不得變更，D錯誤，ABC關(guān)于基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的說法均正確。42.關(guān)于基金的客戶服務(wù)，以下說法錯誤的是（）。A.基金客戶服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)或人員為客戶提供的一系列服務(wù)B.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)C.基金客戶服務(wù)的目標(biāo)是為了提高客戶的滿意度D.基金客戶服務(wù)只需要關(guān)注新客戶的開發(fā)，不需要維護老客戶答案：D分析：基金客戶服務(wù)既要關(guān)注新客戶開發(fā)，也要注重老客戶維護，D錯誤，ABC關(guān)于基金客戶服務(wù)的說法均正確。43.關(guān)于基金的市場營銷渠道，以下說法錯誤的是（）。A.基金市場營銷渠道可以分為直銷渠道和代銷渠道B.直銷渠道是指基金公司直接銷售基金產(chǎn)品的渠道C.代銷渠道是指通過銀行、證券公司等機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品的渠道D.直銷渠道的成本通常比代銷渠道低答案：D分析：直銷渠道需要基金公司自己建立銷售隊伍、營銷網(wǎng)絡(luò)等，成本通常比代銷渠道高，D錯誤，ABC關(guān)于基金市場營銷渠道的說法均正確。44.關(guān)于基金的投資策略，以下說法錯誤的是（）。A.基金的投資策略可以分為主動投資策略和被動投資策略B.主動投資策略是指基金管理人通過積極的選股、擇時等操作來獲取超越市場平均收益的策略C.被動投資策略是指基金管理人按照某一指數(shù)的成分股組成及其權(quán)重構(gòu)建投資組合，以獲得與該指數(shù)大致相同的收益的策略D.主動投資策略的風(fēng)險一定比被動投資策略高答案：D分析：主動投資策略和被動投資策略的風(fēng)險高低不能簡單一概而論，主動投資策略如果管理得當(dāng)，也可能在控制風(fēng)險的前提下獲得較好收益，D錯誤，ABC關(guān)于基金投資策略的說法均正確。45.關(guān)于基金的風(fēng)險等級，以下說法錯誤的是（）。A.基金的風(fēng)險等級可以分為低風(fēng)險、中低風(fēng)險、中風(fēng)險、中高風(fēng)險和高風(fēng)險B.基金的風(fēng)險等級是根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資策略等因素來確定的C.基金的風(fēng)險等級與投資者的風(fēng)險承受能力無關(guān)D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金的風(fēng)險等級和投資者的風(fēng)險承受能力進行匹配銷