跨境企業(yè)反洗錢(qián)合規(guī)調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)防范考核試卷

跨境企業(yè)反洗錢(qián)合規(guī)調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)防范考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估跨境企業(yè)在反洗錢(qián)合規(guī)調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)防范方面的知識(shí)掌握程度，檢驗(yàn)考生對(duì)相關(guān)法律法規(guī)、操作流程及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)策略的熟悉程度，以提升企業(yè)反洗錢(qián)工作水平，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的基本原則？（）

A.法律法規(guī)原則

B.自愿參與原則

C.保密原則

D.義務(wù)原則

2.跨境企業(yè)開(kāi)展反洗錢(qián)工作時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于應(yīng)當(dāng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.資金來(lái)源合法性

C.交易背景真實(shí)性

D.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性

3.在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不屬于有效識(shí)別客戶身份的措施？（）

A.收集客戶的身份證明文件

B.詢問(wèn)客戶職業(yè)和收入來(lái)源

C.通過(guò)第三方平臺(tái)查詢客戶信息

D.客戶提供的身份證明文件無(wú)效時(shí)，不予開(kāi)展業(yè)務(wù)

4.跨境企業(yè)進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

A.僅對(duì)大額交易進(jìn)行報(bào)告

B.僅對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

C.同時(shí)對(duì)大額交易和可疑交易進(jìn)行報(bào)告

D.對(duì)大額交易和可疑交易無(wú)需報(bào)告

5.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的范疇？（）

A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.定期對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

D.開(kāi)展反洗錢(qián)審計(jì)

6.以下哪項(xiàng)不屬于國(guó)際反洗錢(qián)組織？（）

A.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）

B.歐洲銀行管理局（EBA）

C.國(guó)際貨幣基金組織（IMF）

D.亞洲開(kāi)發(fā)銀行（ADB）

7.跨境企業(yè)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)領(lǐng)域？（）

A.貨幣兌換

B.證券交易

C.網(wǎng)絡(luò)支付

D.物流運(yùn)輸

8.在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于可疑交易報(bào)告的要素？（）

A.交易時(shí)間

B.交易金額

C.交易對(duì)象

D.交易地點(diǎn)

9.以下哪項(xiàng)不屬于洗錢(qián)分子的典型行為特征？（）

A.資金來(lái)源不明

B.交易頻繁

C.跨境交易

D.交易手段合法

10.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于客戶盡職調(diào)查的范圍？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.客戶背景調(diào)查

C.客戶交易目的調(diào)查

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

11.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.交易監(jiān)測(cè)

C.可疑交易報(bào)告

D.內(nèi)部控制

12.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于員工培訓(xùn)的內(nèi)容？（）

A.反洗錢(qián)法律法規(guī)

B.反洗錢(qián)工作流程

C.客戶關(guān)系管理

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

13.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的合規(guī)要求？（）

A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.定期進(jìn)行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.完善員工薪酬福利制度

D.建立反洗錢(qián)舉報(bào)制度

14.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于可疑交易報(bào)告的報(bào)送渠道？（）

A.紙質(zhì)報(bào)告

B.電子報(bào)告

C.郵寄報(bào)告

D.傳真報(bào)告

15.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的特點(diǎn)？（）

A.法律性

B.技術(shù)性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.安全性

16.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的目標(biāo)？（）

A.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

17.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的原則？（）

A.法律法規(guī)原則

B.自愿參與原則

C.保密原則

D.效率原則

18.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于客戶身份識(shí)別的要素？（）

A.姓名

B.身份證號(hào)

C.住址

D.聯(lián)系電話

19.以下哪項(xiàng)不屬于可疑交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)限？（）

A.交易發(fā)生之日起3個(gè)工作日內(nèi)

B.交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)

C.交易發(fā)生之日起7個(gè)工作日內(nèi)

D.交易發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)

20.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容？（）

A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效性

B.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性

C.員工培訓(xùn)的覆蓋率

D.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

21.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)對(duì)象？（）

A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶

B.高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)

C.高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

D.高風(fēng)險(xiǎn)交易

22.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于可疑交易報(bào)告的報(bào)送方式？（）

A.電子郵件

B.網(wǎng)絡(luò)報(bào)送

C.紙質(zhì)報(bào)送

D.傳真報(bào)送

23.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的合規(guī)要求？（）

A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.定期進(jìn)行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.完善員工薪酬福利制度

D.建立反洗錢(qián)舉報(bào)制度

24.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于可疑交易報(bào)告的要素？（）

A.交易時(shí)間

B.交易金額

C.交易對(duì)象

D.交易地點(diǎn)

25.以下哪項(xiàng)不屬于洗錢(qián)分子的典型行為特征？（）

A.資金來(lái)源不明

B.交易頻繁

C.跨境交易

D.交易手段合法

26.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于客戶盡職調(diào)查的范圍？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.客戶背景調(diào)查

C.客戶交易目的調(diào)查

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

27.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.交易監(jiān)測(cè)

C.可疑交易報(bào)告

D.內(nèi)部控制

28.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于員工培訓(xùn)的內(nèi)容？（）

A.反洗錢(qián)法律法規(guī)

B.反洗錢(qián)工作流程

C.客戶關(guān)系管理

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

29.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的特點(diǎn)？（）

A.法律性

B.技術(shù)性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.安全性

30.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的目標(biāo)？（）

A.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.跨境企業(yè)反洗錢(qián)合規(guī)調(diào)查的主要內(nèi)容包括哪些？

A.客戶身份識(shí)別

B.交易監(jiān)控與分析

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理

D.內(nèi)部控制與合規(guī)性審查

2.反洗錢(qián)工作的基本原則有哪些？

A.法律法規(guī)原則

B.自愿參與原則

C.保密原則

D.協(xié)作原則

3.跨境企業(yè)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)收集哪些信息？

A.客戶的身份證明文件

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的財(cái)務(wù)狀況

D.客戶的職業(yè)和收入來(lái)源

4.以下哪些屬于可疑交易報(bào)告的要素？

A.交易時(shí)間

B.交易金額

C.交易雙方

D.交易背景

5.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)因素？

A.客戶身份的真實(shí)性

B.資金來(lái)源的合法性

C.交易背景的合理性

D.交易頻率的異常性

6.反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制措施包括哪些？

A.建立反洗錢(qián)政策與程序

B.設(shè)立反洗錢(qián)專職部門(mén)

C.定期進(jìn)行員工培訓(xùn)

D.開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)

7.國(guó)際反洗錢(qián)組織的主要職責(zé)有哪些？

A.制定反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)

B.促進(jìn)國(guó)際反洗錢(qián)合作

C.監(jiān)督成員國(guó)的反洗錢(qián)工作

D.提供反洗錢(qián)技術(shù)支持

8.以下哪些屬于洗錢(qián)分子的典型行為特征？

A.資金來(lái)源不明

B.交易頻繁

C.跨境交易

D.交易手段隱蔽

9.跨境企業(yè)如何進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告？

A.及時(shí)報(bào)告可疑交易

B.對(duì)大額交易進(jìn)行記錄

C.定期進(jìn)行交易分析

D.向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

10.反洗錢(qián)工作的合規(guī)要求包括哪些？

A.遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)

B.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

11.以下哪些屬于反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)領(lǐng)域？

A.貨幣兌換業(yè)務(wù)

B.金融機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)

C.非銀行支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)

D.互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)

12.跨境企業(yè)如何防范反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？

A.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

B.建立交易監(jiān)控機(jī)制

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通

13.反洗錢(qián)工作的保密原則包括哪些？

A.不得泄露客戶信息

B.不得泄露反洗錢(qián)工作信息

C.不得泄露監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息

D.不得泄露同業(yè)信息

14.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作？

A.及時(shí)報(bào)告可疑交易

B.配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查

C.遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)

D.積極參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)

15.以下哪些屬于可疑交易報(bào)告的報(bào)送渠道？

A.紙質(zhì)報(bào)告

B.電子報(bào)告

C.傳真報(bào)告

D.網(wǎng)絡(luò)報(bào)送

16.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？

A.分析客戶風(fēng)險(xiǎn)

B.分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.分析操作風(fēng)險(xiǎn)

D.分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

17.反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是哪些？

A.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.保護(hù)客戶利益

18.以下哪些屬于洗錢(qián)分子的典型行為？

A.使用假身份進(jìn)行交易

B.利用虛假文件進(jìn)行交易

C.通過(guò)跨境交易進(jìn)行洗錢(qián)

D.利用金融工具進(jìn)行洗錢(qián)

19.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何加強(qiáng)員工培訓(xùn)？

A.定期組織反洗錢(qián)培訓(xùn)

B.開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽

C.建立反洗錢(qián)考核機(jī)制

D.鼓勵(lì)員工參與反洗錢(qián)活動(dòng)

20.以下哪些屬于反洗錢(qián)工作的合規(guī)要求？

A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

D.積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.跨境企業(yè)反洗錢(qián)合規(guī)調(diào)查的首要任務(wù)是______。

2.我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)工作的基本原則包括______、______、______和______。

3.跨境企業(yè)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立______制度，確保客戶身份的真實(shí)性。

4.反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是______、______、______和______。

5.跨境企業(yè)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)收集客戶的______、______、______和______等信息。

6.可疑交易報(bào)告的要素包括______、______、______和______。

7.反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制措施包括______、______、______和______。

8.國(guó)際反洗錢(qián)組織FATF的主要職責(zé)是______、______、______和______。

9.跨境企業(yè)應(yīng)定期進(jìn)行______，以識(shí)別和評(píng)估反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

10.反洗錢(qián)工作的保密原則要求______、______、______和______。

11.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)與______合作，共同防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

12.反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)領(lǐng)域包括______、______、______和______。

13.跨境企業(yè)進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵循______原則。

14.反洗錢(qián)工作的合規(guī)要求包括______、______、______和______。

15.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何加強(qiáng)員工培訓(xùn)？應(yīng)______、______、______和______。

16.跨境企業(yè)如何防范反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？應(yīng)加強(qiáng)______、______、______和______。

17.可疑交易報(bào)告的報(bào)送渠道包括______、______、______和______。

18.反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是______、______、______和______。

19.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作？應(yīng)______、______、______和______。

20.反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制措施包括______、______、______和______。

21.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？應(yīng)______、______、______和______。

22.跨境企業(yè)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)關(guān)注客戶的______、______、______和______。

23.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？應(yīng)加強(qiáng)______、______、______和______。

24.反洗錢(qián)工作的合規(guī)要求包括______、______、______和______。

25.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何進(jìn)行客戶盡職調(diào)查？應(yīng)______、______、______和______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.跨境企業(yè)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別。（）

2.反洗錢(qián)工作的基本原則包括自愿參與原則。（）

3.跨境企業(yè)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，只需收集客戶的身份證號(hào)即可。（）

4.可疑交易報(bào)告的要素包括交易金額和交易時(shí)間。（）

5.反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制措施包括定期進(jìn)行員工培訓(xùn)。（）

6.國(guó)際反洗錢(qián)組織FATF的主要職責(zé)是制定反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)。（）

7.跨境企業(yè)應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但無(wú)需記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。（）

8.反洗錢(qián)工作的保密原則要求不得泄露客戶信息。（）

9.跨境企業(yè)進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，只需向內(nèi)部管理部門(mén)報(bào)告即可。（）

10.反洗錢(qián)工作的合規(guī)要求包括建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。（）

11.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，無(wú)需與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作。（）

12.反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)領(lǐng)域包括金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)。（）

13.可疑交易報(bào)告的報(bào)送渠道包括紙質(zhì)報(bào)告和電子報(bào)告。（）

14.反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。（）

15.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，無(wú)需與同業(yè)進(jìn)行信息交流。（）

16.跨境企業(yè)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)，只需關(guān)注客戶的財(cái)務(wù)狀況即可。（）

17.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？只需加強(qiáng)內(nèi)部控制即可。（）

18.跨境企業(yè)進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵循及時(shí)原則。（）

19.反洗錢(qián)工作的合規(guī)要求包括加強(qiáng)員工培訓(xùn)，但無(wú)需建立考核機(jī)制。（）

20.跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？只需分析客戶風(fēng)險(xiǎn)即可。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述跨境企業(yè)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)遵循的程序和原則。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析跨境企業(yè)在反洗錢(qián)合規(guī)調(diào)查中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的防范措施。

3.請(qǐng)論述跨境企業(yè)在反洗錢(qián)工作中，如何平衡合規(guī)要求與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系。

4.針對(duì)當(dāng)前國(guó)際反洗錢(qián)形勢(shì)，請(qǐng)?zhí)岢鑫覈?guó)跨境企業(yè)在反洗錢(qián)合規(guī)方面應(yīng)采取的應(yīng)對(duì)策略。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某跨境企業(yè)發(fā)現(xiàn)，客戶A在短時(shí)間內(nèi)頻繁進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)賬，且資金來(lái)源不明。企業(yè)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶A的真實(shí)身份與其提供的身份信息不符，且其交易背景存在異常。請(qǐng)分析該案例中企業(yè)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出應(yīng)對(duì)措施。

2.案例題：

某跨境企業(yè)在進(jìn)行反洗錢(qián)合規(guī)調(diào)查時(shí)，發(fā)現(xiàn)其分支機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán)、員工培訓(xùn)不足等問(wèn)題，導(dǎo)致客戶身份識(shí)別不充分，交易監(jiān)測(cè)不到位。請(qǐng)分析該案例中企業(yè)可能違反的反洗錢(qián)法律法規(guī)，并提出整改建議。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.A

3.D

4.C

5.C

6.B

7.D

8.D

9.A

10.B

11.D

12.C

13.C

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.A

20.D

21.D

22.D

23.C

24.A

25.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.客戶身份識(shí)別

2.法律法規(guī)原則自愿參與原則保密原則協(xié)作原則

3.客戶身份識(shí)別制度

4.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)金融穩(wěn)定促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展保護(hù)客戶利益

5.姓名身份證號(hào)住址聯(lián)系電話

6.交易時(shí)間交易金額交易雙方交易背景

7.建立反洗錢(qián)政策與程序設(shè)立反洗錢(qián)專職部門(mén)定期進(jìn)行員工培訓(xùn)開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)

8.制定反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)促進(jìn)國(guó)際反洗錢(qián)合作監(jiān)督成員國(guó)的反洗錢(qián)工作提供反洗錢(qián)技術(shù)支持

9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

10.不得泄露客戶信息不得泄露反洗錢(qián)工作信息不得泄露監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息不得泄露同業(yè)信息

11.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

12.貨幣兌換業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)非銀行支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)

13.及時(shí)原則

14.遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估加強(qiáng)員工培訓(xùn)

15.定期組織反洗錢(qián)培訓(xùn)開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽建立反洗錢(qián)考核機(jī)制鼓勵(lì)員工參與反洗錢(qián)活動(dòng)

16.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別建立交易監(jiān)控機(jī)制定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通

17.紙質(zhì)報(bào)告電子報(bào)告?zhèn)髡鎴?bào)告網(wǎng)絡(luò)報(bào)送

18.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)金融穩(wěn)定促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展保護(hù)客戶利益

19.及時(shí)報(bào)告可疑交易配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)積極參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)

20.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)