銀行防洗黑錢(qián)協(xié)議書(shū)

銀行防洗黑錢(qián)協(xié)議書(shū)?甲方：[銀行名稱]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[具體代碼]法定代表人：[姓名]地址：[銀行地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]乙方：[客戶姓名/公司名稱]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[具體代碼]（若為個(gè)人則可不填此項(xiàng)）法定代表人/負(fù)責(zé)人：[姓名]地址：[客戶地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]鑒于甲方作為依法設(shè)立并經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)，乙方作為甲方的客戶，為了有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保障金融安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就乙方在甲方辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的防洗黑錢(qián)相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、標(biāo)的物或服務(wù)具體描述1.甲方為乙方提供各類金融服務(wù)，包括但不限于開(kāi)戶、存款、取款、轉(zhuǎn)賬、貸款、信用卡申請(qǐng)及使用等業(yè)務(wù)。乙方有權(quán)根據(jù)自身業(yè)務(wù)需求，在符合甲方規(guī)定的條件下，選擇使用上述金融服務(wù)。2.乙方應(yīng)按照甲方的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，如實(shí)填寫(xiě)相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表格，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份信息、業(yè)務(wù)背景信息及其他必要資料。甲方將對(duì)乙方提供的資料進(jìn)行審核，以確保業(yè)務(wù)辦理符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份信息、業(yè)務(wù)背景信息及其他與業(yè)務(wù)相關(guān)的資料，以便甲方進(jìn)行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存以及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作。有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及甲方內(nèi)部規(guī)定，對(duì)乙方的業(yè)務(wù)辦理進(jìn)行審查和限制，包括但不限于拒絕辦理可疑交易、要求乙方補(bǔ)充資料或暫停相關(guān)業(yè)務(wù)操作等。在發(fā)現(xiàn)乙方存在洗錢(qián)或涉嫌洗錢(qián)行為時(shí)，有權(quán)按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求采取相應(yīng)措施，如向相關(guān)部門(mén)報(bào)告、凍結(jié)乙方賬戶資金等。2.義務(wù)甲方應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)規(guī)范，建立健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及監(jiān)測(cè)分析等反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，并確保各項(xiàng)制度有效執(zhí)行。甲方應(yīng)依法為乙方辦理業(yè)務(wù)，保障乙方的合法權(quán)益。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)向乙方充分說(shuō)明相關(guān)業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)等信息，不得故意隱瞞或誤導(dǎo)乙方。甲方應(yīng)采取合理措施對(duì)乙方的業(yè)務(wù)交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易并按照規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。如因甲方監(jiān)測(cè)分析不力導(dǎo)致洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。甲方應(yīng)妥善保管乙方的身份信息、業(yè)務(wù)資料及交易記錄等，不得泄露乙方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)要求的除外。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利乙方有權(quán)要求甲方按照法律法規(guī)及合同約定為其辦理業(yè)務(wù)，保障其合法權(quán)益。在甲方違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求或合同約定時(shí)，乙方有權(quán)向甲方提出異議，并要求甲方采取相應(yīng)措施予以糾正。2.義務(wù)乙方應(yīng)遵守法律法規(guī)及監(jiān)管要求，不得利用甲方提供的金融服務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)或協(xié)助他人洗錢(qián)。乙方應(yīng)如實(shí)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份信息、業(yè)務(wù)背景信息及其他與業(yè)務(wù)相關(guān)的資料，并在信息發(fā)生變更時(shí)及時(shí)通知甲方進(jìn)行更新。乙方應(yīng)按照甲方的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范辦理業(yè)務(wù)，配合甲方進(jìn)行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存以及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作。如乙方拒絕配合或提供虛假信息，甲方有權(quán)拒絕為乙方辦理業(yè)務(wù)或采取其他相應(yīng)措施。乙方在進(jìn)行業(yè)務(wù)交易時(shí)，應(yīng)確保交易的合法性、真實(shí)性和合理性，不得進(jìn)行異常交易或與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如乙方發(fā)現(xiàn)自身業(yè)務(wù)交易存在可疑情況，應(yīng)及時(shí)通知甲方。三、反洗錢(qián)措施1.客戶身份識(shí)別甲方在為乙方辦理業(yè)務(wù)時(shí)，將按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對(duì)乙方進(jìn)行客戶身份識(shí)別。識(shí)別內(nèi)容包括但不限于乙方的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等。對(duì)于法人或其他組織客戶，還將識(shí)別其名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼等信息。乙方應(yīng)配合甲方的客戶身份識(shí)別工作，提供真實(shí)有效的身份證件或身份證明文件等資料。如乙方為自然人客戶，應(yīng)提供居民身份證、護(hù)照等有效身份證件；如乙方為法人或其他組織客戶，應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等有效證明文件。2.客戶身份資料和交易記錄保存甲方將按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，妥善保存乙方的客戶身份資料和交易記錄?？蛻羯矸葙Y料包括乙方在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中提供的各類信息及相關(guān)證明文件；交易記錄包括乙方的交易時(shí)間、交易金額、交易對(duì)手、交易方式等信息?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄的保存期限按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求執(zhí)行，一般情況下，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。3.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估甲方將定期對(duì)乙方進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，綜合考慮乙方的行業(yè)特點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、交易頻率、交易金額、交易對(duì)手等因素，評(píng)估乙方的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。根據(jù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，甲方將對(duì)乙方采取差異化的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，甲方將加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)分析及客戶身份資料和交易記錄保存等工作；對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)客戶，甲方可適當(dāng)簡(jiǎn)化相關(guān)管理措施。4.交易監(jiān)測(cè)分析甲方利用先進(jìn)的技術(shù)手段和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)乙方的業(yè)務(wù)交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為。監(jiān)測(cè)分析指標(biāo)包括但不限于交易金額、交易頻率、交易對(duì)手、交易時(shí)間、交易地點(diǎn)等。如甲方發(fā)現(xiàn)乙方的業(yè)務(wù)交易存在可疑情況，將按照規(guī)定進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)。乙方應(yīng)積極配合甲方的調(diào)查工作，提供相關(guān)資料和信息，以便甲方確定交易的真實(shí)性和合法性。四、違約責(zé)任1.若甲方違反本協(xié)議約定，未履行相應(yīng)義務(wù)或履行義務(wù)不符合法律法規(guī)及合同約定，導(dǎo)致乙方合法權(quán)益受到損害的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。具體賠償金額及方式根據(jù)乙方實(shí)際損失情況及法律法規(guī)規(guī)定確定。2.若乙方違反本協(xié)議約定，未遵守法律法規(guī)及監(jiān)管要求，利用甲方提供的金融服務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)或協(xié)助他人洗錢(qián)，或未如實(shí)提供相關(guān)資料、拒絕配合甲方反洗錢(qián)工作等，甲方有權(quán)采取以下措施：立即停止為乙方辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)乙方已辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，向相關(guān)部門(mén)報(bào)告乙方的洗錢(qián)或涉嫌洗錢(qián)行為。乙方應(yīng)承擔(dān)由此給甲方造成的一切損失，包括但不限于甲方因調(diào)查處理乙方洗錢(qián)行為而支付的費(fèi)用、甲方因配合相關(guān)部門(mén)調(diào)查而可能面臨的處罰及聲譽(yù)損失等。同時(shí)，乙方還應(yīng)按照法律法規(guī)規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.任何一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金。違約金的具體金額由雙方協(xié)商確定，但不得低于因違約行為給對(duì)方造成的直接損失。如違約金不足以彌補(bǔ)對(duì)方損失的，違約方還應(yīng)繼續(xù)賠償對(duì)方的全部損失。五、爭(zhēng)議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2.甲乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期至[協(xié)議終止日期]。協(xié)議期滿后，雙方如無(wú)異議，則自動(dòng)延續(xù)[延續(xù)期限]。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。3.本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議不一致的地方，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。甲方（蓋章