電子商務(wù)模擬題含參考答案解析

電子商務(wù)模擬題含參考答案解析一、多選題（共40題，每題1分，共40分）1.對公外匯業(yè)務(wù)功能向網(wǎng)點(diǎn)下沉工作的指導(dǎo)原則包括（）。A、分類指導(dǎo)B、綜合服務(wù)C、全面覆蓋D、一點(diǎn)接入正確答案：ABD2.客戶申請辦理訂單融資業(yè)務(wù)時，需向我行提供以下材料（）。A、業(yè)務(wù)申請書B、出口合同|訂單C、出口批文或出口許可證（如需）D、根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料正確答案：ABCD答案解析：客戶申請辦理訂單融資業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)申請書是基本的申請文件，應(yīng)詳細(xì)說明業(yè)務(wù)相關(guān)情況，所以A選項(xiàng)正確；出口合同或訂單是訂單融資業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)依據(jù)，明確了交易內(nèi)容，故B選項(xiàng)正確；出口批文或出口許可證（如需）在涉及相關(guān)出口管制要求的業(yè)務(wù)中是必要材料，所以C選項(xiàng)正確；根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料，這是為了確保全面準(zhǔn)確審核業(yè)務(wù)，保障銀行權(quán)益，D選項(xiàng)也正確。綜上，ABCD都需提供。3.受托代付業(yè)務(wù)下，如出現(xiàn)未按時歸還融資等情況，應(yīng)及時采取（）等措施，確保農(nóng)行資金安全。A、追加擔(dān)保B、提前收回代付融資款項(xiàng)C、相關(guān)法律手段D、暫停新增代付融資正確答案：ABCD答案解析：受托代付業(yè)務(wù)下，若出現(xiàn)未按時歸還融資等情況，為確保農(nóng)行資金安全，可采取多種措施。暫停新增代付融資，能防止資金進(jìn)一步無序流出；追加擔(dān)?？稍鰪?qiáng)還款保障；提前收回代付融資款項(xiàng)直接減少風(fēng)險敞口；在必要時采取相關(guān)法律手段可通過法律強(qiáng)制力保障農(nóng)行權(quán)益。4.辦理保付加簽業(yè)務(wù)，信貸部門審查的內(nèi)容包括（）。A、申請人生產(chǎn)經(jīng)營是否穩(wěn)定，進(jìn)出口雙方交易往來是否正常B、申請人準(zhǔn)入條件是否符合我行規(guī)定C、申請人授用信額度是否充足，擔(dān)保是否合法、足值、有效D、貿(mào)易背景是否真實(shí)，保付金額和期限等設(shè)定是否合理，是否與貿(mào)易背景相匹配正確答案：ABCD答案解析：辦理保付加簽業(yè)務(wù)時，信貸部門需要對多方面內(nèi)容進(jìn)行審查。選項(xiàng)A，審查申請人生產(chǎn)經(jīng)營及進(jìn)出口雙方交易往來情況，可判斷業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)狀況是否良好；選項(xiàng)B，確認(rèn)申請人準(zhǔn)入條件符合規(guī)定，是業(yè)務(wù)合規(guī)開展的前提；選項(xiàng)C，關(guān)注申請人授用信額度及擔(dān)保情況，確保風(fēng)險可控；選項(xiàng)D，審查貿(mào)易背景真實(shí)性及保付相關(guān)設(shè)定合理性，保障業(yè)務(wù)與真實(shí)貿(mào)易相匹配。所以ABCD均是信貸部門審查的內(nèi)容。5.境外個人轉(zhuǎn)讓境內(nèi)所購商品房取得的人民幣資金需購匯匯出的，憑_____（金額在5萬美元及以下的無需提交）或其他完稅證明文件辦理。A、外匯局購匯核準(zhǔn)件B、《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表》C、本人有效身份證件D、商品房轉(zhuǎn)讓合同正確答案：BCD6.根據(jù)總行制度規(guī)定，農(nóng)業(yè)銀行對外資金融機(jī)構(gòu)授信管理遵循____的原則。A、定性與定量結(jié)合B、動態(tài)調(diào)整C、先授信后用信D、統(tǒng)一授信正確答案：ABCD答案解析：先授信后用信原則是指在給予外資金融機(jī)構(gòu)信用支持前，必須先進(jìn)行授信評估并確定授信額度。定性與定量結(jié)合原則是綜合運(yùn)用定性分析和定量分析方法對外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面評估。統(tǒng)一授信原則確保對外資金融機(jī)構(gòu)的授信管理具有一致性和規(guī)范性。動態(tài)調(diào)整原則能根據(jù)外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營狀況、市場環(huán)境等變化及時調(diào)整授信，以適應(yīng)實(shí)際情況，這四個原則共同構(gòu)成了農(nóng)業(yè)銀行對外資金融機(jī)構(gòu)授信管理體系。7.我行內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)包括（）。A、收付通B、受托代付C、委托代付D、背對背信用證正確答案：AD答案解析：我行內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)包括收付通、背對背信用證等。委托代付和受托代付不屬于內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)范疇。8.利用我行制裁名單監(jiān)測系統(tǒng)對納入監(jiān)控的制裁名單、涉及制裁國家和地區(qū)名單、自定義監(jiān)控名單實(shí)施篩查，系統(tǒng)對疑似涉及制裁名單的客戶和交易產(chǎn)生預(yù)警。篩查范圍包括（）。A、存量客戶回溯篩查B、各類金融性交易實(shí)時篩查C、客戶準(zhǔn)入篩查D、歷史交易回溯篩查正確答案：ABCD答案解析：該監(jiān)測系統(tǒng)的篩查范圍全面，涵蓋客戶準(zhǔn)入篩查，確保新客戶不涉及制裁名單；各類金融性交易實(shí)時篩查，及時發(fā)現(xiàn)交易中的潛在風(fēng)險；存量客戶回溯篩查，對已有的存量客戶進(jìn)行檢查；歷史交易回溯篩查，查看過去的交易情況，以全面監(jiān)測是否存在疑似涉及制裁名單的情況，所以四個選項(xiàng)均正確。9.根據(jù)外匯管理規(guī)定，下列關(guān)于個人對外貿(mào)易經(jīng)營者從事貨物貿(mào)易外匯收支的表述正確的是（）。A、個人對外貿(mào)易經(jīng)營者的貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)適用一般企業(yè)的各類管理要求B、個人對外貿(mào)易經(jīng)營者的貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)適用自然人的各類管理要求C、個人對外貿(mào)易經(jīng)營者從事貨物貿(mào)易外匯收支需按規(guī)定以企業(yè)身份進(jìn)行D、個人對外貿(mào)易經(jīng)營者從事貨物貿(mào)易外匯收支需按規(guī)定以自然人身份進(jìn)行正確答案：AC10.我行外匯整存整取定期儲蓄存款起存金額為不低于50元人民幣的等值外匯，存期分為（）。A、3年、5年B、1年、2年C、3個月、6個月D、1個月正確答案：BCD11.關(guān)于發(fā)票，表述正確的有（）。A、發(fā)票是買賣雙方交接貨物和結(jié)算貨款的主要單據(jù)B、海關(guān)發(fā)票、領(lǐng)事發(fā)票、形式發(fā)票和廠商發(fā)票等也屬于發(fā)票的范疇C、發(fā)票是以支付貨幣為目的的特殊證券D、進(jìn)出口報關(guān)完稅通常無需提供發(fā)票正確答案：AB答案解析：選項(xiàng)A，發(fā)票是買賣雙方交接貨物和結(jié)算貨款的主要單據(jù)，表述正確；選項(xiàng)B，海關(guān)發(fā)票、領(lǐng)事發(fā)票、形式發(fā)票和廠商發(fā)票等都屬于發(fā)票的范疇，表述正確；選項(xiàng)C，發(fā)票是指一切單位和個人在購銷商品、提供或接受服務(wù)以及從事其他經(jīng)營活動中，所開具和收取的業(yè)務(wù)憑證，不是以支付貨幣為目的的特殊證券，該表述錯誤；選項(xiàng)D，進(jìn)出口報關(guān)完稅通常需要提供發(fā)票，該表述錯誤。12.除另有規(guī)定外，委托代付業(yè)務(wù)的______等各項(xiàng)管理要求按照對應(yīng)基礎(chǔ)產(chǎn)品的有關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。A、業(yè)務(wù)審批及貸后管理B、客戶準(zhǔn)入C、融資期限及比例D、權(quán)限及授信額度占用正確答案：ABCD答案解析：除另有規(guī)定外，委托代付業(yè)務(wù)的權(quán)限及授信額度占用、客戶準(zhǔn)入、融資期限及比例、業(yè)務(wù)審批及貸后管理等各項(xiàng)管理要求按照對應(yīng)基礎(chǔ)產(chǎn)品的有關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。13.利率互換業(yè)務(wù)的交易要素包括（）。A、交易期限B、名義本金C、浮動端基準(zhǔn)D、計(jì)息方式正確答案：ABCD答案解析：利率互換業(yè)務(wù)的交易要素包括名義本金、交易期限、浮動端基準(zhǔn)、計(jì)息方式等。名義本金是交易的基礎(chǔ)金額；交易期限明確了互換的時間跨度；浮動端基準(zhǔn)用于確定浮動利率的參考標(biāo)準(zhǔn)；計(jì)息方式則規(guī)定了利息的計(jì)算方法。這些要素共同構(gòu)成了利率互換業(yè)務(wù)的交易框架，對交易雙方的權(quán)利義務(wù)和現(xiàn)金流產(chǎn)生影響。14.根據(jù)提單收貨人抬頭不同，可分為_________。A、記名提單B、不記名提單C、指示提單D、收妥待運(yùn)提單正確答案：ABC答案解析：記名提單是指提單上的收貨人欄內(nèi)填明特定收貨人名稱，只能由該特定收貨人提貨；不記名提單是指提單上收貨人欄內(nèi)沒有指明任何收貨人，誰持有提單誰就可以提貨；指示提單是指提單上的收貨人欄填寫“憑指示”或“憑某某指示”字樣，這種提單可經(jīng)過背書轉(zhuǎn)讓。而收妥待運(yùn)提單是根據(jù)貨物是否已裝船來分類的，不是根據(jù)收貨人抬頭分類。15.根據(jù)《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)超過等值1萬美元以上（不含）的，銀行憑（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。A、經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》B、記載有金額的交易真實(shí)性證明文件C、本人有效身份證件D、國家外匯管理局核準(zhǔn)件正確答案：AC16.貨物不進(jìn)入境內(nèi)保稅區(qū)（倉），直接轉(zhuǎn)賣給第三方的轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)需提交（）。A、業(yè)務(wù)申請書B、轉(zhuǎn)口項(xiàng)下進(jìn)出口貿(mào)易合同C、商業(yè)發(fā)票D、提單或其他貨權(quán)憑證正確答案：ABCD答案解析：轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)一般需要提交業(yè)務(wù)申請書明確業(yè)務(wù)需求；轉(zhuǎn)口項(xiàng)下進(jìn)出口貿(mào)易合同用于證明貿(mào)易背景；商業(yè)發(fā)票作為交易的重要憑證；提單或其他貨權(quán)憑證用于表明對貨物的控制和所有權(quán)，所以ABCD選項(xiàng)均需提交。17.在審核信用證項(xiàng)下交單時，銀行對單據(jù)的效力免責(zé)，具體包括（）。A、發(fā)運(yùn)人、承運(yùn)人、貨運(yùn)代理人、收貨人、保險承保人或其他任何人的誠信與否B、單據(jù)所代表的貨物、服務(wù)的描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交付、價值、存在與否C、單據(jù)的形式、充分性、準(zhǔn)確性、內(nèi)容真?zhèn)?、法律效力D、出口國家或地區(qū)是否存在被制裁等風(fēng)險情況正確答案：ABC答案解析：銀行在審核信用證項(xiàng)下交單時，對單據(jù)的效力免責(zé)包括多個方面。選項(xiàng)A中發(fā)運(yùn)人、承運(yùn)人等任何人的誠信與否銀行免責(zé)；選項(xiàng)B中單據(jù)所代表貨物、服務(wù)等方面的描述、數(shù)量等情況銀行免責(zé)；選項(xiàng)C中單據(jù)的形式、準(zhǔn)確性、內(nèi)容真?zhèn)渭胺尚ЯΦ茹y行免責(zé)。而選項(xiàng)D出口國家或地區(qū)是否存在被制裁等風(fēng)險情況并不在銀行對單據(jù)效力免責(zé)范圍內(nèi)。18.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行代辦國際業(yè)務(wù)操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2013〕210號，代辦國際業(yè)務(wù)合作協(xié)議由（）簽訂。A、一級分行B、二級分行C、一級分行同意的二級分行D、總行正確答案：AC19.按貿(mào)易背景，福費(fèi)廷業(yè)務(wù)分為（）。A、國內(nèi)信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷B、自營福費(fèi)廷C、代理福費(fèi)廷D、國際福費(fèi)廷正確答案：AD答案解析：福費(fèi)廷業(yè)務(wù)按貿(mào)易背景可分為國際福費(fèi)廷和國內(nèi)信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷。自營福費(fèi)廷和代理福費(fèi)廷是按業(yè)務(wù)操作方式分類，而非貿(mào)易背景分類。20.按照《中國人民銀行關(guān)于簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知》，境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)向境外放款的（）由借貸雙方按照商業(yè)原則，在合理范圍內(nèi)協(xié)商確定。A、利率B、用途C、匯率D、期限正確答案：ABD答案解析：根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知》，境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)向境外放款的利率、期限、用途由借貸雙方按照商業(yè)原則，在合理范圍內(nèi)協(xié)商確定。匯率是由市場供求關(guān)系等多種因素決定的，并非由借貸雙方協(xié)商確定。21.信用證修改涉及（）的，應(yīng)按照開證的審批流程進(jìn)行審批。A、進(jìn)口商品或服務(wù)變更B、金額增加C、付款期限延長D、失效后的修改正確答案：ABCD答案解析：1.**金額增加**：金額增加會直接影響開證行的風(fēng)險敞口和資金安排等，所以應(yīng)按照開證審批流程審批。例如，原本開證金額為100萬美元，若增加到150萬美元，銀行需要重新評估申請人的還款能力和交易的真實(shí)性等，與開證時面臨的審核要點(diǎn)類似。2.**付款期限延長**：付款期限延長改變了資金的回籠時間，開證行需要重新考量申請人在更長時間內(nèi)的信用狀況以及可能面臨的風(fēng)險變化等，因此要按照開證審批流程進(jìn)行審批。比如，從原本30天付款期限延長到60天，銀行要再次評估申請人的財(cái)務(wù)狀況是否能在延長的時間內(nèi)穩(wěn)定，會不會出現(xiàn)逾期風(fēng)險等。3.**進(jìn)口商品或服務(wù)變更**：進(jìn)口商品或服務(wù)變更可能涉及到交易的性質(zhì)、風(fēng)險特征等發(fā)生變化，開證行需要全面重新審核相關(guān)交易背景、申請人需求等，如同開證時一樣進(jìn)行嚴(yán)格審批。例如，原本進(jìn)口的是電子產(chǎn)品，現(xiàn)在變更為機(jī)械設(shè)備，交易的技術(shù)要求、市場行情等都不同了，銀行需要重新評估風(fēng)險。4.**失效后的修改**：雖然信用證已失效，但對其進(jìn)行修改可能會引發(fā)一系列新的問題和風(fēng)險，需要開證行謹(jǐn)慎對待，按照開證審批流程來確保修改后的信用證符合相關(guān)規(guī)定和銀行的風(fēng)險管控要求。例如，失效后修改可能涉及到各方利益的重新平衡以及潛在的欺詐風(fēng)險等，銀行需要重新審核把關(guān)。22.農(nóng)業(yè)銀行國別風(fēng)險限額管理的債權(quán)業(yè)務(wù)，主要包括表內(nèi)外信貸業(yè)務(wù)以及資金交易與投資業(yè)務(wù)，并可進(jìn)一步劃分為（）等類別。A、政府機(jī)構(gòu)債權(quán)業(yè)務(wù)B、主權(quán)債權(quán)業(yè)務(wù)C、企業(yè)債權(quán)業(yè)務(wù)D、金融機(jī)構(gòu)債權(quán)業(yè)務(wù)正確答案：ABCD答案解析：農(nóng)業(yè)銀行國別風(fēng)險限額管理的債權(quán)業(yè)務(wù)主要包括表內(nèi)外信貸業(yè)務(wù)以及資金交易與投資業(yè)務(wù)，并可進(jìn)一步劃分為主權(quán)債權(quán)業(yè)務(wù)、政府機(jī)構(gòu)債權(quán)業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)債權(quán)業(yè)務(wù)、企業(yè)債權(quán)業(yè)務(wù)等類別。23.以下（）客戶辦理應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)時可將信用等級放寬至A、總行核心客戶B、世界500強(qiáng)C、行業(yè)重點(diǎn)客戶D、總行核心客戶直接或間接控股的從事主營業(yè)務(wù)經(jīng)營的子公司正確答案：ABCD答案解析：辦理應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)時，對于世界500強(qiáng)、行業(yè)重點(diǎn)客戶、總行核心客戶以及總行核心客戶直接或間接控股的從事主營業(yè)務(wù)經(jīng)營的子公司，在信用等級方面可適當(dāng)放寬。24.以下跨境人民幣產(chǎn)品，屬于融資類產(chǎn)品的是（）。A、人民幣賬戶融資B、人民幣NRA福費(fèi)廷C、跨境參融通D、境外項(xiàng)目人民幣貸款正確答案：ABCD答案解析：人民幣賬戶融資是企業(yè)通過人民幣賬戶獲取融資的方式；人民幣NRA福費(fèi)廷是銀行對企業(yè)NRA賬戶的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)提前獲得資金，屬于融資類；跨境參融通是銀行間的一種跨境融資業(yè)務(wù)；境外項(xiàng)目人民幣貸款是為境外項(xiàng)目提供的人民幣融資。所以這四個選項(xiàng)均屬于融資類產(chǎn)品。25.根據(jù)總行制度規(guī)定，農(nóng)業(yè)銀行對外資金融機(jī)構(gòu)授信管理遵循____的原則。A、先授信后用信B、統(tǒng)一授信C、集中管控D、混合使用正確答案：ABC答案解析：授信管理原則包括先授信后用信、統(tǒng)一授信、集中管控等，并不包括混合使用這一原則。所以答案是ABC。26.運(yùn)輸單據(jù)主要包括（）。A、海運(yùn)提單B、租船提單C、郵政收據(jù)D、投郵證明正確答案：ABCD答案解析：運(yùn)輸單據(jù)是在運(yùn)輸過程中使用的各種單據(jù)的統(tǒng)稱。海運(yùn)提單是海上貨物運(yùn)輸中最常用的單據(jù)，它是承運(yùn)人或其代理人簽發(fā)的貨物收據(jù)，也是運(yùn)輸合同的證明以及貨物所有權(quán)的憑證，所以A選項(xiàng)正確。租船提單是在租船運(yùn)輸情況下由船長或船東簽發(fā)的提單，用于證明租船運(yùn)輸合同及貨物運(yùn)輸情況，B選項(xiàng)正確。郵政收據(jù)是郵政運(yùn)輸?shù)膽{證，證明貨物已通過郵政方式寄出，C選項(xiàng)正確。投郵證明通常也是與郵政運(yùn)輸相關(guān)，用于證明貨物投郵的事實(shí)等，D選項(xiàng)正確。27.以下說法正確的有（）。A、辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)不需要報送國際收支B、辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)不需要履行反恐融資與反洗錢義務(wù)C、辦理跨境人民幣融資業(yè)務(wù)應(yīng)遵守銀行基本信貸制度D、跨境人民幣產(chǎn)品豐富了原有傳統(tǒng)國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系正確答案：CD答案解析：選項(xiàng)A，辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)需要報送國際收支；選項(xiàng)B，辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)需要履行反恐融資與反洗錢義務(wù)；選項(xiàng)C，辦理跨境人民幣融資業(yè)務(wù)應(yīng)遵守銀行基本信貸制度，該說法正確；選項(xiàng)D，跨境人民幣產(chǎn)品豐富了原有傳統(tǒng)國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系，該說法也正確。28.農(nóng)行作為匯款行的預(yù)付貨款項(xiàng)下進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)需要客戶提交（）。A、業(yè)務(wù)申請書B、進(jìn)口貿(mào)易合同|訂單、商業(yè)發(fā)票C、正本進(jìn)口貨物報關(guān)單（含部分海關(guān)備案清單）D、根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料正確答案：ABD29.銀行業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)當(dāng)對下列業(yè)務(wù)情況進(jìn)行客戶身份識別（）。A、提供外幣等值10000美元以上的一次性金融服務(wù)時B、提供外幣等值1000美元以上的一次性金融服務(wù)時C、為自然人客戶辦理外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)D、為自然人客戶辦理外幣等值1千美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)正確答案：BC30.SWIFT銀行識別代碼的構(gòu)成包括（）。A、分行代碼B、方位代碼C、國家代碼D、銀行代碼正確答案：ABCD答案解析：SWIFT銀行識別代碼由銀行代碼、國家代碼、方位代碼和分行代碼四部分組成。銀行代碼是銀行的唯一標(biāo)識符；國家代碼用于表示銀行所在的國家；方位代碼通常表示銀行所在城市或地區(qū)；分行代碼則是具體分行的標(biāo)識。31.銀行辦理____、人民幣跨境投資、非居民人民幣賬戶業(yè)務(wù)等，需要向RCPMIS系統(tǒng)報送相關(guān)業(yè)務(wù)信息。A、人民幣跨境收付B、人民幣跨境購售C、人民幣跨境信貸業(yè)務(wù)D、人民幣跨境擔(dān)保正確答案：ABCD答案解析：銀行辦理人民幣跨境收付、人民幣跨境購售、人民幣跨境信貸業(yè)務(wù)、人民幣跨境投資、非居民人民幣賬戶業(yè)務(wù)等，均需要向RCPMIS系統(tǒng)報送相關(guān)業(yè)務(wù)信息。這些業(yè)務(wù)涵蓋了人民幣在跨境交易中的多種形式，對于全面監(jiān)測人民幣跨境流動情況、維護(hù)金融穩(wěn)定和加強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)管理具有重要意義。32.根據(jù)《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，個人與其直系親屬外匯儲蓄賬戶間資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，憑（）辦理。A、外匯管理局核準(zhǔn)件B、雙方有效身份證件C、直系親屬關(guān)系證明D、交易真實(shí)性證明文件正確答案：BC33.根據(jù)境內(nèi)直接投資項(xiàng)下外匯管理規(guī)定，外國投資者境內(nèi)直接投資可開立以下（）外匯賬戶。A、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶B、前期費(fèi)用外匯賬戶C、外匯資本金賬戶D、外匯備付金賬戶正確答案：ABC答案解析：根據(jù)境內(nèi)直接投資項(xiàng)下外匯管理規(guī)定，外國投資者境內(nèi)直接投資可開立前期費(fèi)用外匯賬戶、外匯資本金賬戶、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶等。而外匯備付金賬戶并不是外國投資者境內(nèi)直接投資可開立的外匯賬戶類型。34.開立國內(nèi)信用證后敘作做國內(nèi)信用證項(xiàng)下（）業(yè)務(wù)的，可相應(yīng)核減開立信用證時占用的授信額度，不重復(fù)占用。A、買方押匯B、買方代付C、打包貸款D、福費(fèi)廷正確答案：AB35.跨境參融通的優(yōu)勢包括以下（）。A、不占表內(nèi)信貸規(guī)模B、帶來跨境人民幣結(jié)算量C、幫助客戶降低融資成本D、帶來中間業(yè)務(wù)收入正確答案：ABCD答案解析：跨境參融通不占表內(nèi)信貸規(guī)模，能優(yōu)化銀行的信貸結(jié)構(gòu)；可帶來跨境人民幣結(jié)算量，推動人民幣國際化；幫助客戶降低融資成本，提升客戶競爭力；還能為銀行帶來中間業(yè)務(wù)收入，增加盈利渠道。所以ABCD選項(xiàng)均是其優(yōu)勢。36.在辦理外匯交易業(yè)務(wù)時，下列（）行為被認(rèn)定為客戶違約。A、未按協(xié)議約定進(jìn)行履約B、未能及時足額補(bǔ)繳保證金C、業(yè)務(wù)合同文本存在虛假陳述D、履約金額小于合約金額正確答案：ABCD答案解析：選項(xiàng)A未按協(xié)議約定進(jìn)行履約，明顯屬于違約行為；選項(xiàng)B未能及時足額補(bǔ)繳保證金，違反了交易相關(guān)規(guī)定，屬于違約；選項(xiàng)C業(yè)務(wù)合同文本存在虛假陳述，這是嚴(yán)重違反誠信和合同約定的行為，屬于違約；選項(xiàng)D履約金額小于合約金額，沒有完全履行合約規(guī)定，也屬于違約。所以ABCD都被認(rèn)定為客戶違約。37.在進(jìn)口信用證到單項(xiàng)下，在開證申請人符合以下________條件的情況下，經(jīng)辦行可酌情向開證申請人提示正本單據(jù)。A、在我行的信用等級在AA級以上B、在我行交存了100%保證金C、進(jìn)口貨物已到港D、信用、結(jié)算記錄良好正確答案：ABCD38.關(guān)于國內(nèi)信用證，下列表述正確的是_________。A、根據(jù)買賣雙方所涉及的信用證業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，可劃分為可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證B、根據(jù)買賣雙方所涉及的信用證業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，可劃分為買方信用證和賣方信用證C、根據(jù)買賣雙方所涉及的信用證業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，可劃分為進(jìn)口信用證和出口信用證D、國內(nèi)信用證屬于表外業(yè)務(wù)，有利于減少買方的資金占用正確答案：BD39.客戶可以通過以下（）方式歸還打包貸款融資。A、以自有資金歸還打包貸款融資B、在我行辦理出貨后融資的，后續(xù)融資款項(xiàng)應(yīng)用于歸還打包貸款融資C、使用打包貸款項(xiàng)下出口收匯款項(xiàng)用于歸還打包貸款融資，收匯早于打包貸款融資到期日的，應(yīng)提前歸還融資本息或存入保證金賬戶暫存D、偽造其他貿(mào)易背景獲得融資后用于歸還打包貸款正確答案：ABC答案解析：選項(xiàng)A，客戶可以使用自有資金歸還打包貸款融資；選項(xiàng)B，若在我行辦理出貨后融資，后續(xù)融資款項(xiàng)可用于歸還打包貸款融資；選項(xiàng)C，使用打包貸款項(xiàng)下出口收匯款項(xiàng)歸還融資，收匯早于到期日的應(yīng)提前歸還或存入保證金賬戶暫存。而選項(xiàng)D偽造貿(mào)易背景獲得融資是違規(guī)行為，不能用于歸還打包貸款。40.根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中國農(nóng)業(yè)銀行跨境參融通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則>的通知》，跨境參融通費(fèi)率根據(jù)進(jìn)口業(yè)務(wù)企業(yè)（）而定。A、我行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)B、財(cái)務(wù)和經(jīng)營狀況C、融資金額D、風(fēng)險因素正確答案：ABCD二、判斷題（共20題，每題1分，共20分）1.結(jié)匯是指客戶將外匯賣給銀行。A、正確B、錯誤正確答案：A2.保函（BANKGUARANTEE）是指開立保函的銀行對于保函申請人的違約按照保函的約定不可撤銷地對保函受益人支付保函金額的一種承諾。A、正確B、錯誤正確答案：A3.投標(biāo)保函申請人開標(biāo)前撤標(biāo)的，該保函的擔(dān)保銀行須向受益人賠償。A、正確B、錯誤正確答案：A4.背對背信用證是指買賣雙方各自開立的以對方為受益人的信用證。A、正確B、錯誤正確答案：B5.根據(jù)外匯賬戶管理規(guī)定，經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶實(shí)施專戶管理。A、正確B、錯誤正確答案：B6.辦理出口信保融資時，進(jìn)口商應(yīng)與中信保公